Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. a), art. 5, art. 6 şi ale <>art. 16-25 din Ordonanţa Guvernului nr. 39/1996 privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, denumitã în continuare ordonanţã, în temeiul art. 46^1 din ordonanţã, Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament. CAP. I Dispoziţii generale ART. 1 Prezentul regulament stabileşte cadrul general pentru organizarea activitãţii cu privire la plata compensaţiilor de cãtre Fond pentru deponenţii garantaţi, în situaţia în care depozitele acestora au devenit indisponibile, respectiv atunci când pentru o instituţie de credit s-a deschis procedura falimentului. ART. 2 În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos se definesc dupã cum urmeazã: a) depozit - are înţelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. a) din ordonanţã; b) depozit garantat - depozitul a cãrui restituire este garantatã de cãtre Fond pânã la concurenţa plafonului de garantare. În categoria depozitelor garantate sunt incluse depozitele persoanelor fizice, depozitele persoanelor fizice autorizate, depozitele microîntreprinderilor, întreprinderilor mici şi mijlocii încadrate ca atare potrivit legii, precum şi celelalte depozite care nu intrã în categoria depozitelor negarantate menţionate în "Lista depozitelor negarantate" cuprinsã în anexa nr. 1. Depozitele persoanelor fizice şi juridice care au obţinut avantaje financiare ce au contribuit la agravarea situaţiei financiare a instituţiei de credit, menţionate la pct. 2 din listã, intrã în categoria depozitelor garantate pânã la începerea procedurii falimentului instituţiei de credit; c) depozit negarantat - depozitul a cãrui restituire nu este garantatã de Fond şi care se recupereazã, în procesul lichidãrii, din averea instituţiei de credit declarate în faliment, în conformitate cu dispoziţiile legale. Depozitele negarantate sunt cele menţionate ca atare în "Lista depozitelor negarantate" cuprinsã în anexa nr. 1, precum şi cele exprimate în valutã neconvertibilã. Depozitele menţionate la pct. 2 din listã intrã în categoria depozitelor negarantate la momentul începerii procedurii falimentului instituţiei de credit; d) depozit indisponibil - are înţelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. d) din ordonanţã; e) data indisponibilizãrii depozitelor - are înţelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. e) din ordonanţã; f) compensaţie - suma depozitului garantat, care, în cazul indisponibilitãţii sale, se plãteşte de cãtre Fond deponentului garantat pânã la concurenţa obligaţiei totale a unei instituţii de credit faţã de deponentul garantat, dar nu mai mult de limita maximã a plafonului de garantare, indiferent de moneda, numãrul sau mãrimea depozitelor garantate, deschise la o instituţie de credit declaratã în faliment; g) deponent garantat - titularul depozitului garantat, persoanã fizicã ori persoanã juridicã, inclusiv entitate fãrã personalitate juridicã, alta decât persoanele ale cãror depozite sunt menţionate ca negarantate în "Lista depozitelor negarantate" cuprinsã în anexa nr. 1; h) plafon de garantare - nivelul maxim al garantãrii per deponent, stabilit astfel: - echivalentul în lei a 6.000 euro, începând cu 1 iulie 2004; - echivalentul în lei a 10.000 euro, începând cu 1 ianuarie 2005; - echivalentul în lei a 15.000 euro, începând cu 1 ianuarie 2006; - echivalentul în lei a 20.000 euro, începând cu 1 ianuarie 2007; i) cont comun - contul deschis în numele a douã sau mai multor persoane ori contul asupra cãruia douã sau mai multe persoane au drept de operare, drept ce poate fi exercitat sub semnãtura a cel puţin uneia dintre aceste persoane. În înţelesul noţiunii de titulari ai contului comun nu se includ persoanele care au numai calitatea de împuternicit; j) instituţia de credit şi sucursala au înţelesul prevãzut de art. 2 alin. (2) lit. l) din ordonanţã; k) persoanele aflate în relaţie specialã şi grupul au înţelesul prevãzut de reglementãrile emise de Banca Naţionalã a României cu privire la supravegherea solvabilitãţii şi expunerilor mari ale instituţiei de credit; l) persoanã fizicã autorizatã - persoana fizicã, cetãţean român sau cetãţean strãin, care provine din statele membre ale Uniunii Europene şi din statele aparţinând Spaţiului Economic European şi care desfãşoarã activitãţi economice pe teritoriul României, în mod independent sau în asociaţii familiale, în conformitate cu prevederile <>Legii nr. 300/2004 privind autorizarea persoanelor fizice şi a asociaţiilor familiale care desfãşoarã activitãţi economice în mod independent, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 576 din 29 iunie 2004, precum şi persoana cu activitate liberã desfãşuratã pe baza unor legi speciale. ART. 3 Fondul garanteazã depozitele rezidenţilor şi nerezidenţilor în limita plafoanelor şi în condiţiile prevãzute de ordonanţã şi asigurã efectuarea plãţilor în moneda naţionalã - leu a compensaţiilor cãtre deponenţii garantaţi, pentru depozitele devenite indisponibile la instituţiile de credit cuprinse în schema de garantare a Fondului, declarate în faliment. CAP. II Informarea deponenţilor ART. 4 (1) Dupã intrarea în faliment a unei instituţii de credit Fondul informeazã deponenţii despre indisponibilizarea depozitelor acesteia, despre instituţia de credit mandatatã a efectua plãţile compensaţiilor, inclusiv unitãţile sale teritoriale, perioada în cursul cãreia va avea loc plata compensaţiilor şi modalitatea de efectuare a plãţilor, despre documentele, condiţiile şi formalitãţile ce trebuie îndeplinite pentru primirea compensaţiei. Informarea se face sub forma unui comunicat, care se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I. Comunicatul se dã publicitãţii în cel puţin douã ziare de circulaţie naţionalã şi se afişeazã la toate unitãţile teritoriale ale instituţiei de credit pentru care s-a deschis procedura falimentului, la unitãţile teritoriale plãtitoare ale instituţiei de credit ce urmeazã sã efectueze plãţile de compensaţii, precum şi pe site-ul Fondului. (2) Fondul comunicã, la cerere, deponenţilor, informaţii despre documentele, condiţiile şi formalitãţile necesare pentru obţinerea compensaţiei. CAP. III Stabilirea compensaţiilor pentru deponenţii garantaţi ART. 5 În baza comunicãrii tribunalului fãcute Fondului, conform legii, cu privire la deschiderea procedurii falimentului unei instituţii de credit, acesta organizeazã activitatea cu privire la plata compensaţiilor pentru deponenţii garantaţi, în funcţie de modalitatea de lichidare aprobatã, conform legii, de judecãtorul-sindic. ART. 6 (1) În termen de 30 de zile, Fondul primeşte de la lichidator lista sub formã de baze de date cuprinzând deponenţii garantaţi la data indisponibilizãrii depozitelor, suma totalã a depozitelor fiecãrui deponent şi suma totalã a obligaţiilor acestuia faţã de instituţia de credit. (2) Informaţiile sunt prezentate şi se completeazã separat pentru persoanele fizice, pentru persoanele fizice autorizate şi pentru persoanele juridice, inclusiv entitãţile fãrã personalitate juridicã în "Lista depozitelor la data indisponibilizãrii acestora" cuprinsã în anexa nr. 2. (3) La întocmirea bazelor de date prevãzute în anexa nr. 2, lichidatorul va respecta urmãtoarele cerinţe: - suma totalã a depozitelor unui deponent (câmpul "Depozit") se determinã prin însumarea valorii tuturor depozitelor deţinute de un deponent - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã, persoanã juridicã - la data indisponibilizãrii depozitelor la toate unitãţile teritoriale ale instituţiei de credit în faliment, inclusiv a dobânzilor datorate şi neplãtite acestuia, incluzându-se, dacã este cazul, şi partea acestuia din conturi comune şi depozitele pentru care este îndreptãţit în conformitate cu prevederile de la liniuţa a 5-a; - suma obligaţiilor totale ale deponentului - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã, persoanã juridicã - faţã de instituţia de credit (câmpul "Credit") se determinã prin însumarea tuturor obligaţiilor acestuia (credite nerambursate, dobânzi, comisioane, alte deduceri) evidenţiate la toate unitãţile teritoriale ale instituţiei de credit; - fiecare titular - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã, persoanã juridicã - trebuie sã figureze în aceste tabele o singurã datã. În acest scop totalizarea sumelor din conturi se face dupã urmãtoarele cerinţe: ● dacã titularul are credite primite de la instituţia de credit în faliment, dupã unitatea la care acesta are creditul cel mai mare; ● dacã nu are credite primite, dupã unitatea la care suma depozitelor titularului este cea mai mare; ● transferurile între unitãţi, necesare pentru totalizarea sumelor pe titular la nivel de instituţie de credit, se determinã dupã primirea bazelor de date de la fiecare subunitate şi se va ţine seama de ele la întocmirea raportãrilor cãtre Fond, pentru a se putea verifica concordanţa dintre balanţele de verificare pentru fiecare subunitate şi situaţiile centralizatoare, întocmite potrivit modelului descris în "Recapitulaţia listelor transmise cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar - pe unitãţi" -, cuprins în anexa nr. 3, şi pe total instituţie de credit, potrivit anexei nr. 3A, care vor rezulta din baza de date; - în cazul unui cont comun, unde figureazã ca titulari mai mulţi deţinãtori, partea fiecãrui deţinãtor ce se înscrie în situaţie este cea prevãzutã în documentele din evidenţa instituţiei de credit. Dacã în documentele din evidenţa referitoare la contul comun nu este individualizatã partea fiecãrei persoane, suma se divizeazã în pãrţi egale între deponenţi, soldul contului comun fiind tratat ca şi când ar fi fost plasat de un singur deponent; - în cazul depozitului pentru care este îndreptãţitã altã persoanã decât titularul contului, în situaţie se include persoana îndreptãţitã, cu condiţia ca persoana respectivã sã fi fost identificatã sau sã fie identificabilã înainte de data la care a fost luatã decizia privind indisponibilizarea depozitelor. În cazul în care existã mai mulţi beneficiari, se aplicã regula contului comun; - încadrarea persoanelor nerezidente (câmpul "Nerezident" din baza de date) se face în conformitate cu prevederile <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 1/2004 privind efectuarea operaţiunilor valutare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 117 din 10 februarie 2004, cu completãrile ulterioare; - se iau în calcul atât depozitele în moneda naţionalã - leu, cât şi cele în valutã convertibilã. Pentru sumele în valutã convertibilã se calculeazã echivalentul lor în lei. Echivalentul în lei se stabileşte prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, cursuri comunicate de Banca Naţionalã a României pentru data indisponibilizãrii depozitelor; - se asigurã concordanţa sumelor înscrise în câmpurile "Depozit" şi "Credit" din baza de date cu cele din evidenţele instituţiei de credit. (4) Listele menţionate în anexa nr. 2, întocmite de lichidator, vor fi remise Fondului pe suport electronic, iar în scrisoarea de înaintare cãtre Fond se înscrie sub formã recapitulativã totalul privind numãrul deponenţilor şi al sumelor pe fiecare unitate teritorialã a instituţiei de credit şi un total general, în formatul descris în anexele nr. 3 şi nr. 3A. (5) În funcţie de situaţia concretã a fiecãrei instituţii de credit în faliment, cerinţele prevãzute mai sus pot suferi modificãri. ART. 7 Lichidatorul desemnat de instanţã poartã întreaga rãspundere asupra datelor preluate din evidenţa contabilã a instituţiei de credit aflate în procedurã de faliment şi înscrise în listele întocmite şi transmise Fondului. ART. 8 În situaţia în care Fondul este lichidatorul desemnat de cãtre tribunal, conform legii, pentru instituţia de credit în faliment, acesta respectã aceleaşi cerinţe la întocmirea listei respective. ART. 9 Fondul verificã informatic datele prezentate în listã, inclusiv corelaţiile dintre datele din listã. Eventualele erori conţinute în listã vor fi comunicate în scris lichidatorului pentru analizã şi corectare. ART. 10 (1) În funcţie de informaţiile din baza de date prevãzutã la art. 6, Fondul întocmeşte "Lista de platã a compensaţiilor pentru depozitele garantate" cuprinsã în anexa nr. 4, denumitã în continuare lista de platã, prin stabilirea pentru fiecare deponent garantat a compensaţiei care se calculeazã prin scãderea din suma totalã a depozitelor (câmpul "Depozit") a sumei obligaţiilor deponentului faţã de instituţia de credit (câmpul "Credit"). (2) Compensaţiile se includ în lista de platã dupã cum urmeazã: - în situaţia în care valoarea rezultatã este negativã, deponentul nu este îndreptãţit la încasarea compensaţiei şi nu este introdus în lista de platã întocmitã de Fond; - în situaţia în care valoarea rezultatã este pozitivã şi nu depãşeşte nivelul legal al plafonului de garantare, aceastã valoare se trece în lista de platã întocmitã de Fond; - în situaţia în care valoarea rezultatã este pozitivã şi depãşeşte nivelul legal al plafonului de garantare, se trece în lista de platã o sumã egalã cu nivelul plafonului de garantare. (3) Întocmirea listei de platã se va face sub forma bazelor de date, utilizându-se bazele de date primite de la lichidator. Fondul elaboreazã separat lista de platã a compensaţiilor pentru persoanele fizice, pentru persoanele fizice autorizate şi pentru persoanele juridice garantate. Listele cuprind elementele necesare identificãrii deponentului garantat, persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã şi persoanã juridicã, precum şi suma de platã cuvenitã acestuia. CAP. IV Plata compensaţiilor depozitelor garantate ART. 11 (1) Fondul va plãti compensaţia pentru depozitele garantate într-un termen de cel mult douã luni de la data întocmirii listei de platã, dar nu mai mult de 3 luni de la data indisponibilizãrii depozitelor. (2) În acest sens, în vederea efectuãrii plãţilor, Fondul desemneazã, în conformitate cu prevederile ordonanţei, prin licitaţie publicã, instituţia de credit care va plãti compensaţiile pe bazã de contract de mandat încheiat cu Fondul. (3) Licitaţia publicã se organizeazã în termen de 10 zile de la data deschiderii procedurii falimentului şi, în funcţie de necesitãţile efectuãrii plãţilor, Fondul poate desemna una sau mai multe instituţii de credit. (4) Fondul transmite instituţiei de credit mandatate lista de platã şi transferã sumele de bani necesare plãţii compensaţiilor din contul sãu în contul instituţiei de credit mandatate. Acest transfer se face în tranşe, în funcţie de solicitãrile de platã. (5) În situaţii excepţionale şi în cazuri speciale, Fondul poate prelungi termenul de platã prevãzut la alin. (1), cu aprobarea Bãncii Naţionale a României, de cel mult douã ori, fiecare dintre aceste prelungiri nedepãşind 3 luni. (6) Prelungirile de termene prevãzute la alin. (5) nu pot fi invocate de Fond pentru a refuza beneficiul garanţiei unui deponent care nu a fost în mãsurã sã îşi valorifice dreptul sãu la plata unei compensaţii în termenele menţionate la alineatele precedente, astfel de plãţi urmând a fi efectuate, dupã expirarea termenelor de mai sus, direct de cãtre Fond. (7) Fondul poate plãti direct compensaţiile, dupã expirarea termenelor de mai sus, într-o perioadã de 3 ani de la data începerii plãţilor de compensaţii. ART. 12 (1) Plãţile compensaţiilor depozitelor garantate de Fond se efectueazã de cãtre instituţia de credit mandatatã, în termenul şi în condiţiile prevãzute în contractul de mandat, la care se anexeazã lista de platã a compensaţiilor întocmitã de Fond. (2) Contractul de mandat va stipula, în principal, clauze referitoare la: - termenul de efectuare a plãţii; - cerinţele de efectuare a plãţii; - plãţile de efectuat cãtre alte persoane decât titularii de compensaţii; - informaţiile care se comunicã periodic Fondului; - deschiderea, alimentarea şi închiderea contului Fondului la instituţia de credit mandatatã; - modalitãţile de platã; - obligaţiile instituţiei de credit mandatate; - dreptul reprezentanţilor Fondului de a face verificãri la instituţia de credit mandatatã. (3) Eventualele modificãri ale datelor înscrise în lista de platã pe suport informatic, transmisã de Fond instituţiei de credit mandatate, se fac numai pe baza comunicãrilor lichidatorului transmise sub forma unei liste de corecţii, având aceeaşi structurã ca şi baza de date iniţialã. Corecţiile efectuate vor fi transmise atât pe suport informatic, cât şi letric. Listele de corecţii conţin, dupã caz, adãugãri, modificãri sau anulãri ale unor poziţii din listã, identificate exact prin "identificatorul unic al înregistrãrii" (câmpul Cod_lich din anexa nr. 2). ART. 13 (1) Plata compensaţiilor se efectueazã, de regulã, titularilor depozitelor garantate - persoanã fizicã, persoanã fizicã autorizatã şi persoanã juridicã - în baza informaţiilor din "Lista depozitelor la data indisponibilizãrii acestora" cuprinsã în anexa nr. 2. (2) Clauza de împuternicire înscrisã de persoana fizicã titularã în contractul de depozit încheiat cu instituţia de credit înainte de intrarea acesteia în faliment nu conferã persoanei împuternicite dreptul de încasare a compensaţiei. (3) Plãţile cãtre o altã persoanã fizicã decât titularul (beneficiarul) depozitului înscris în lista de platã pot fi efectuate, în baza documentelor menţionate mai jos, numai: a) moştenitorului legal sau legatarului de orice tip, pe baza certificatului de moştenitor, respectiv de legatar (pentru moştenitorul unic, respectiv legatarul unic); b) moştenitorului legal ori legatarului de orice tip, desemnat prin procurã specialã autenticã sã-i reprezinte pe ceilalţi moştenitori legali, respectiv legatari, pe baza certificatului de moştenitor, respectiv de legatar (când sunt mai mulţi moştenitori legali, respectiv legatari). Aceastã prevedere se aplicã în cazul în care nu se prezintã toţi moştenitorii legali sau legatarii prevãzuţi în certificatul de moştenitor legal, respectiv de legatar. Plata de cote-pãrţi a compensaţiei, individual, cãtre moştenitorii titularului, în proporţiile stabilite prin actul de succesiune (sau hotãrârea judecãtoreascã) pentru fiecare moştenitor, se poate face numai direct de cãtre Fond; c) moştenitorului legal sau legatarului care, prin hotãrârea judecãtoreascã definitivã de dezbatere a moştenirii, beneficiazã de depozitul garantat al titularului defunct, pe baza acelei hotãrâri; d) unui pãrinte, pentru copilul sãu minor în vârstã de pânã la 18 ani, pe baza actului de identitate al pãrintelui şi a certificatului de naştere al copilului în vârstã de pânã la 14 ani; copiii între 14-18 ani pot ridica personal compensaţiile, cu încuviinţarea prealabilã scrisã a pãrinţilor sau a tutorelui. În aceste cazuri, pe lângã încuviinţarea scrisã, titularul prezintã şi certificatul sãu de naştere, în original şi în copie, şi copii ale actelor de identitate ale pãrinţilor sau ale actului de identitate al tutorelui, precum şi copia deciziei de numire a tutorelui; e) tutorelui sau curatorului, pentru titularii cãrora li s-a instituit tutela ori curatela pe baza actului de instituire a tutelei, respectiv a curatelei; f) mandatarului titularului, pe bazã de procurã specialã pentru încasarea compensaţiei, semnatã în faţa unui notar public român şi autentificatã de acesta. Titularii de depozite care domiciliazã în localitãţile în care nu funcţioneazã birouri ale notarilor publici pot semna astfel de procuri în faţa secretarilor consiliilor locale care au şi competenţa de a legaliza semnãturile titularilor. Titularii de depozite, cetãţeni strãini cu domiciliul în strãinãtate, pot mandata o persoanã fizicã sã încaseze compensaţia pe baza unei procuri eliberate conform dreptului ţãrii în care se elibereazã aceasta. În acest caz, mandatarul este obligat sã prezinte procura şi traducerea ei legalizatã de cãtre un birou al notarului public român, ambele în original şi în copie, precum şi copie de pe actul de identitate al titularului depozitului; g) persoanelor mandatate de titularii compensaţiilor care se aflã în una dintre urmãtoarele situaţii: - persoanã aflatã în detenţie; - militar în termen; - persoanã care în perioada de platã este plecatã din ţarã (în interes de serviciu sau personal); - personal îmbarcat pe nave sub pavilion românesc. În situaţiile prevãzute la lit. g) plata se efectueazã pe bazã de procurã specialã, certificatã de: - comandantul locului de detenţie, în cazul persoanei aflate în detenţie; - comandantul unitãţii militare, în cazul militarului în termen care nu se poate prezenta personal sã îşi ridice compensaţia; - conducãtorul instituţiei în interesul cãreia se efectueazã deplasarea în strãinãtate, în cazul persoanelor plecate din ţarã în interes de serviciu; - comandantul navei sub pavilion românesc (în acest caz, împuternicitul titularului de depozit prezintã radiograma procurii speciale certificate); - misiunile diplomatice şi oficiile consulare ale României în strãinãtate, în toate celelalte cazuri când titularul, cetãţean român, se aflã în strãinãtate. (4) Identificarea persoanelor care încaseazã compensaţiile în una dintre calitãţile menţionate la alin. (1) şi (3) de mai sus se face pe baza actelor de identitate ale acestora, cu respectarea urmãtoarelor reguli: - înainte de efectuarea plãţii, mandatarul este obligat sã identifice titularul sumei din lista de platã primitã de la Fond, pe baza actului de identitate - buletin de identitate, carte de identitate, adeverinţã temporarã de identitate, paşaport ori permis de şedere, dupã caz; - în cazul în care titularul sumei şi-a schimbat numele, pe lângã actele de identitate de mai sus, acesta trebuie sã prezinte şi urmãtoarele acte: ● certificat de naştere şi certificat de cãsãtorie (în cazul schimbãrii numelui prin cãsãtorie); ● hotãrâre judecãtoreascã rãmasã definitivã (în cazul schimbãrii numelui prin divorţ sau la cerere); - în situaţiile în care, în lista de platã, codul numeric personal nu corespunde cu cel din actul de identitate al titularului sau lipseşte, identificarea beneficiarului compensaţiei se face pe baza celorlalte date din actul de identitate al acestuia - numele, prenumele, seria şi numãrul actului de identitate, domiciliul. În aceste cazuri plata se poate efectua, iar instituţia de credit mandatatã va înscrie, în câmpul "Obs" din tabelul LIST_PL_PF cuprins în anexa nr. 4, codul numeric personal din actul de identitate al titularului. În situaţia în care codul numeric personal nu figureazã în actul de identitate, se va face menţiunea "Lipsã CNP" în câmpul "Obs"; - în situaţiile în care seria şi numãrul actului de identitate sau/şi domiciliul beneficiarului, din actele de identitate ale acestuia, nu sunt aceleaşi cu cele menţionate în lista de platã, însã identificarea persoanei respective este posibilã pe baza numelui şi prenumelui şi a codului numeric personal, plata se poate efectua, instituţia de credit mandatatã înscriind în câmpul "Obs" din lista de platã pe suport informatic noile date privind actul de identitate sau/şi domiciliul; - pentru toate cazurile în care datele din actul de identitate al titularului nu coincid cu cele din listele de platã, dar identificarea se poate face conform precizãrilor de mai sus, plata se va efectua şi se va reţine la mandatar o copie a actului de identitate al titularului. (5) Documentele menţionate la alin. (3) trebuie prezentate în original, la acestea adãugându-se xerocopii ale certificatelor de naştere, de moştenitor legal, de legatar, ale actelor de instituire a tutelei şi curatelei şi a actului de identitate al persoanei mandatate. ART. 14 (1) Pentru identificarea persoanei juridice îndreptãţite la compensaţie, aceasta va adresa o cerere de platã, conform modelului prezentat în anexa nr. 5C, la care se vor anexa urmãtoarele documente: - copie legalizatã a extrasului din registrul comerţului, cu ultimele modificãri, şi a certificatului de înregistrare emis de cãtre Oficiul registrului comerţului ori a certificatului emis de cãtre Registrul asociaţiilor/fundaţiilor sau orice act de înregistrare la autoritãţile abilitate, dupã caz, din care sã reiasã datele de identificare a societãţii (denumirea, adresa, codul de înregistrare fiscalã/codul unic de înregistrare, persoanele împuternicite sã angajeze societatea, eventualele divizãri, fuziunile, stãrile de dizolvare sau de lichidare judiciarã, de faliment etc.); - actul de numire a noului reprezentant al societãţii, în cazul în care acesta este administratorul judiciar, lichidatorul sau lichidatorul judiciar, în copie legalizatã; - copie a actului de identitate al persoanei care înainteazã cererea (administratorul numit prin actele constitutive înregistrate la registrul comerţului sau un împuternicit al societãţii); - alte documente în sprijinul cererii. (2) Plata compensaţiei se face dacã nu existã diferenţe între datele de identificare din lista de platã şi cele din documentele justiticative. Dacã existã diferenţe între datele de identificare din lista de platã şi din cererea de platã, dar care sunt justificative prin documentele anexate la cerere, atunci se face plata, iar instituţia de credit mandatatã va înscrie în câmpul "Obs" din tabelul LIST_PL_PJ cuprins în anexa nr. 4, datele de identificare rezultate din documentele justificative. ART. 15 (1) Plata compensaţiei cãtre entitãţile fãrã personalitate juridicã garantate se trateazã similar cu cea cãtre persoanele juridice, cu diferenţa cã documentele ce se solicitã în justificarea cererii de platã vor fi specifice acestor entitãţi (acte de constituire, autorizaţie de funcţionare, codul de înregistrare fiscalã/codul unic de înregistrare etc.) în copii legalizate sau copii certificate pentru conformitate. (2) Din punct de vedere informatic entitãţile fãrã personalitate juridicã, altele decât persoanele fizice, sunt evidenţiate în aceeaşi listã cu persoanele juridice. ART. 16 (1) Plata compensaţiei pentru depozitele garantate se efectueazã de cãtre instituţia de credit mandatatã, în lei, într-o singurã tranşã, indiferent de moneda în care acestea sunt evidenţiate la instituţia de credit în faliment, fãrã nici o deducere (comision, taxe sau impozite), conform prevederilor art. 18 alin. (1) din ordonanţã. (2) Plata compensaţiilor de cãtre instituţia de credit mandatatã poate fi fãcutã în numerar, prin casieriile acesteia ori prin transfer bancar, într-un cont deschis la o instituţie de credit care funcţioneazã pe teritoriul României, contul şi instituţia de credit fiind comunicate în acest scop de cãtre deponent. ART. 17 Dacã un deponent garantat sau orice persoanã îndreptãţitã ori interesatã de suma dintr-un cont se aflã în cercetare penalã în legãturã cu o infracţiune decurgând din sau având legãturã cu spãlarea banilor, Fondul poate suspenda plata compensaţiei, la solicitarea organelor abilitate legal, pânã la pronunţarea unei hotãrâri judecãtoreşti definitive. ART. 18 La efectuarea plãţilor, instituţia de credit mandatatã solicitã semnarea pentru primirea sumei reprezentând compensaţia depozitelor garantate de Fond, de cãtre titularul depozitelor sau de persoanele îndreptãţite legal sã ridice suma în numele acestuia. ART. 19 Periodic, la termenele stabilite prin contractul de mandat, instituţia de credit mandatatã transmite Fondului situaţia plãţilor efectuate, întocmitã conform formatelor din anexa nr. 4. ART. 20 Eventualele contestaţii din partea beneficiarilor de compensaţii, decurgând din procesul de platã a compensaţiilor, vor fi clarificate de cãtre Fond în colaborare cu lichidatorul, Fondul urmând a comunica în scris soluţia instituţiei de credit mandatate. ART. 21 În situaţia în care nu este şi lichidator al instituţiei de credit în faliment, Fondul informeazã periodic lichidatorul asupra sumelor plãtite deponenţilor garantaţi, persoane fizice şi persoane juridice. ART. 22 La încheierea perioadei de plãţi prevãzute în contractul de mandat, instituţia de credit mandatatã transmite Fondului, pe suport informatic, detaliat în structura bazei de date cuprinse în anexa nr. 4, şi pe suport de hârtie, centralizat, întreaga listã de platã. Totodatã instituţia de credit mandatatã va restitui Fondului, în termenul prevãzut în contractul de mandat, suma neutilizatã. ART. 23 (1) La încheierea perioadei de platã, prin instituţia de credit mandatatã Fondul va informa deponenţii printr-un comunicat cu privire la: a) încheierea perioadei de platã prin unitãţile instituţiei de credit mandatate; b) posibilitatea obţinerii direct de la Fond a compensaţiilor neachitate, precum şi modalitãţile de platã prin care urmeazã a se efectua astfel de plãţi; c) termenul limitã de efectuare a plãţilor de compensaţii direct de cãtre Fond; d) documentele, condiţiile şi formalitãţile necesare pentru obţinerea compensaţiei. (2) Comunicatul se publicã în cel puţin douã ziare de circulaţie naţionalã şi pe site-ul Fondului. ART. 24 (1) În vederea încasãrii compensaţiilor depozitelor garantate de cãtre deponenţii care nu s-au prezentat la instituţia de credit plãtitoare, solicitanţii se vor adresa direct Fondului cu o cerere, al cãrei model este prezentat în anexa nr. 5A sau 5B - pentru persoane fizice, şi respectiv anexa nr. 5C, pentru titularii de compensaţie, alţii decât persoanele fizice. (2) Modalitãţile de platã a compensaţiilor de cãtre Fond vor fi: a) numerar prin casieria Fondului; b) transfer bancar într-un cont deschis la o instituţie de credit care funcţioneazã pe teritoriul României. Comisioanele aferente transferului bancar vor fi suportate de beneficiar; c) mandat poştal, pe teritoriul României. Comisionul poştal va fi suportat de beneficiar; d) alte modalitãţi de platã. (3) Documentele şi condiţiile de platã prevãzute la art. 13 şi 14 se aplicã şi în cazul plãţilor directe efectuate de Fond. (4) Pentru sumele reprezentând echivalentul în lei a mai mult de 1.000 euro, plata se poate face numai prin transfer bancar. (5) În cazurile prevãzute la alin. (2) lit. b) şi c), petentul rãspunde pentru plãţile efectuate eronat datoritã indicãrii unui cont bancar greşit/incomplet, în cazul transferului bancar, respectiv a unei adrese sau nume greşit/incomplet, în cazul plãţii prin mandat poştal. (6) În mod excepţional, în situaţia unor solicitãri care excedeazã capacitãţilor organizatorice ale Fondului, acesta poate stabili programãri privind efectuarea plãţilor de compensaţii. ART. 25 Cererea de platã poate fi predatã Fondului direct la sediul acestuia sau prin poştã, însoţitã de toate documentele justificative necesare. În cazul transmiterii cererii prin poştã, petentul va anexa în cazul procurilor speciale (actele originale) şi copii legalizate ale celorlalte acte prevãzute la art. 13 sau 14, dupã caz, necesare pentru identificarea petentului şi titularului compensaţiei. CAP. IV Dispoziţii tranzitorii şi finale ART. 26 Normele nr. 5 - ediţia 2002 - privind procedurile de efectuare a plãţilor pentru compensarea depozitelor garantate de cãtre Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar - se aplicã în continuare pentru plata compensaţiilor deponenţilor bãncilor declarate în stare de faliment înainte de 1 iulie 2004. ART. 27 Prezentul regulament intrã în vigoare în termen de 5 zile de la data publicãrii sale în Monitorul Oficial al României, Partea I. ART. 28 Anexele nr. 1-5C fac parte integrantã din prezentul regulament. Preşedintele Consiliului de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, Niculae Vulpescu Bucureşti, 31 august 2004. Nr. 3. ANEXA 1 LISTA DEPOZITELOR NEGARANTATE 1. Depozite plasate de cãtre persoanele aflate în relaţii speciale cu instituţia de credit în faliment, respectiv: administratorii, inclusiv conducãtorii, directorii din centralã, cenzorii, auditorii financiari, acţionarii semnificativi ai instituţiei de credit precum şi deponenţii cu statut similar în cadrul altor societãţi din acelaşi grup, familiile persoanelor fizice de mai sus - soţii, precum şi rudele şi afinii de gradul întâi, persoanele terţe care acţioneazã în numele deponenţilor menţionaţi, precum şi depozitele plasate de societãţile din acelaşi grup 2. Depozite ale persoanelor fizice şi juridice, inclusiv entitãţi fãrã personalitate juridicã care au obţinut, pe bazã individualã, rate de dobândã şi concesii financiare*1) care au contribuit la agravarea situaţiei financiare a instituţiei de credit 3. Depozite ale instituţiilor de credit, inclusiv cele provenind din fondurile proprii ale acestora 4. Depozite ale instituţiilor financiare 5. Depozite ale societãţilor de asigurare-reasigurare, inclusiv intermediarii în asigurãri 6. Depozite ale organismelor de plasament colectiv, precum fonduri mutuale, societãţi de investiţii 7. Depozite ale fondurilor de pensii 8. Depozite ale autoritãţilor publice centrale şi locale 9. Depozite ale regiilor autonome, companiilor naţionale, societãţilor naţionale, societãţilor comerciale, altele decât microîntreprinderile, întreprinderile mici şi mijlocii, încadrate ca atare potrivit prevederilor legale 10. Depozite nenominative 11. Depozite colaterale, reprezentând garanţii constituite pentru operaţiunile desfãşurate de deponent cu instituţia de credit declaratã în stare de faliment 12. Datorii de naturã obligatarã, precum şi obligaţii care izvorãsc din accepte proprii şi bilete la ordin emise de instituţia de credit 13. Depozite rezultate din tranzacţii pentru care au fost pronunţate hotãrâri judecãtoreşti definitive de condamnare pentru infracţiunea de spãlare de bani.------------- *1) Se referã la rate de dobândã şi avantaje financiare care depãşesc nivelurile practicate de instituţia de credit pentru depozitele de aceeaşi naturã, aceeaşi monedã, aceeaşi categorie, aceeaşi duratã şi aceeaşi sumã. ANEXA 2 LISTA DEPOZITELOR la data indisponibilizãrii acestora Lista depozitelor deţinute de persoane fizice, persoane fizice autorizate şi persoane juridice la instituţia de credit în faliment se întocmeşte de lichidatorul acesteia, conform prevederilor art. 6 din prezentul Regulament, sub forma unei baze de date. Baza de date se prezintã sub formã de tabele care vor avea urmãtoarea structurã: 1. Tabelul persoanelor fizice garantate - LIST_DEP_PF - va include totalitatea sumelor titularilor de cont persoane fizice care sunt garantate de Fond. Sumele de la toate unitãţile instituţiei de credit sunt cumulate într-o singurã poziţie (nu se includ în listã persoanele fizice ale cãror depozite menţionate în anexa nr. 1 la prezentul regulament, nu sunt garantate de Fond).
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nume titular │Nume │ C │20 │Conţine numele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Iniţiala tatãlui │I_ │ C │3 │Conţine iniţiala tatãlui │
│ │ │ │titularului, dacã existã │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Prenume titular │Prenume │ C │20 │Conţine prenumele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Serie act identitate │Ai_seria │ C │3 │Conţine seria actului de │
│ │ │ │identitate al titularului (care │
│ │ │ │poate fi buletin de identitate, │
│ │ │ │carte de identitate ori alt act │
│ │ │ │de identitate emis conform legii şi│
│ │ │ │paşaport) │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. act identitate │Ai_nr │ C │10 │Conţine numãrul actului de │
│ │ │ │identitate al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Cod numeric │Cnp │ C │13 │Conţine codul numeric personal │
personal │ │ │ │al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nerezident │Nerezident│ L │1 │Se completeazã "T" pentru │
│ │ │ │cetãţenii strãini nerezidenţi în │
│ │ │ │România │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adresa │ C │80 │Conţine adresa titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Obligaţiile │Depozit │ N │19,2│Soldul obligaţiilor instituţiei de │
instituţiei de credit │ │ │ │credit faţã de titular │
faţã de titular │ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Obligaţiile │Credit │ N │19,2│Soldul obligaţiilor titularului │
titularului faţã de │ │ │ │fata de instituţia de credit │
instituţia de credit │ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificatorul unic │Cod_lich │ C │13 │Câmp format astfel: │
al înregistrãrii │ │ │ │2 digiţi - numãrul listei │
(numãrul curent) │ │ │ │transmise de lichidator │
│ │ │ │4 digiţi - Codul unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit │
│ │ │ │7 digiţi - Poziţia titularului în │
│ │ │ │listã │
│ │ │ │Pentru prima listã primii 2 digiţi │
│ │ │ │vor fi "01" │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Denumire persoanã │Den_pfa │ C │20 │Denumire persoanã fizicã │
fizicã autorizatã │ │ │ │autorizatã │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificator fiscal │Cui │ C │9 │Conţine codul unic de │
│ │ │ │înregistrare/codul fiscal atribuit │
│ │ │ │persoanei juridice │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. de înregistrare │RC │ C │13 │Nr. de înregistrare la registrul │
la registrul │ │ │ │comerţului sau alt registru sau │
comerţului sau a │ │ │ │numãrul autorizaţiei de │
autorizaţiei de │ │ │ │funcţionare al persoanei fizice │
funcţionare │ │ │ │autorizate, dupã caz │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nume titular │Nume │ C │20 │Conţine numele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Iniţiala tatãlui │I_ │ C │3 │Conţine iniţiala tatãlui │
│ │ │ │titularului, dacã existã │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Prenume titular │Prenume │ C │20 │Conţine prenumele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Serie act identitate │Ai_seria │ C │3 │Conţine seria actului de │
│ │ │ │identitate al titularului (care │
│ │ │ │poate fi buletin de identitate, │
│ │ │ │carte de identitate ori alt act │
│ │ │ │de identitate emis conform legii şi│
│ │ │ │paşaport) │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. act identitate │Ai_nr │ C │10 │Conţine numãrul actului de │
│ │ │ │identitate al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Cod numeric │Cnp │ C │13 │Conţine codul numeric personal │
personal │ │ │ │al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nerezident │Nerezident│ L │1 │Se completeazã "T" pentru │
│ │ │ │cetãţenii strãini nerezidenţi în │
│ │ │ │România │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adresa │ C │80 │Conţine adresa titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Obligaţiile │Depozit │ N │19,2│Soldul obligaţiilor instituţiei de │
instituţiei de credit │ │ │ │credit faţã de titular │
faţã de titular │ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Obligaţiile │Credit │ N │19,2│Soldul obligaţiilor titularului │
titularului faţã de │ │ │ │faţã de instituţia de credit │
instituţia de credit │ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificatorul unic │Cod_lich │ C │13 │Câmp format astfel: │
al înregistrãrii │ │ │ │2 digiţi - numãrul listei │
(numãrul curent) │ │ │ │transmise de lichidator │
│ │ │ │4 digiţi - Codul unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit │
│ │ │ │7 digiţi - Poziţia titularului │
│ │ │ │în listã │
│ │ │ │Pentru prima listã primii 2 digiţi │
│ │ │ │vor fi "01" │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Denumirea │Nume │ C │20 │Conţine denumirea persoanei │
persoanei juridice │ │ │ │juridice │
sau entitãţii fãrã │ │ │ │ │
personalitate juridicã│ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificator fiscal │Cui │ C │9 │Conţine codul unic de │
│ │ │ │înregistrare/codul fiscal atribuit │
│ │ │ │persoanei juridice │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. de înregistrare la│ RC │ C │13 │Nr. de înregistrare la registrul │
registrul comerţului │ │ │ │comerţului sau alt registru sau │
sau a autorizaţiei de │ │ │ │numãrul autorizaţiei de │
funcţionare │ │ │ │funcţionare al persoanei │
│ │ │ │juridice, dupã caz │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adresa │ C │80 │Conţine adresa persoanei │
│ │ │ │juridice │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Obligaţiile instituţi-│ Depozit │ N │19,2│Soldul obligaţiilor instituţiei de │
ei de credit faţã de │ │ │ │credit faţã de persoana juridicã │
persoana juridicã sau │ │ │ │ │
entitatea fãrã │ │ │ │ │
personalitate juridicã│ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Obligaţiile persoanei │Credit │ N │19,2│Soldul obligaţiilor persoanei │
juridice sau entitãţii│ │ │ │juridice faţã de instituţia de │
fãrã personalitate │ │ │ │credit │
juridicã faţã de │ │ │ │ │
instituţia de credit │ │ │ │ │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificatorul unic │Cod_lich │ C │13 │Câmp format astfel: │
al înregistrãrii │ │ │ │2 digiţi - numãrul listei │
(numãrul curent) │ │ │ │transmise de lichidator │
│ │ │ │4 digiţi - Codul unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit │
│ │ │ │7 digiţi - Poziţia persoanei │
│ │ │ │juridice în lista deponenţilor │
│ │ │ │Pentru prima listã primii 2 digiţi │
│ │ │ │vor fi "01". │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
4. Tabelul unitãţilor instituţiei de credit - UNIT-IC - conţine denumirea
unitãţilor instituţiei de credit.
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Denumire unitate │Den_unit │ C │30 │Conţine denumirea unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adr │ C │70 │Conţine adresa unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit în faliment │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
RECAPITULAŢIA
listelor transmise cãtre Fondul de garantare
a depozitelor în sistemul bancar
- pe unitãţi -
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Nr. Obligatie
Unitate instituţie de credit poziţii Depozite catre
instituţia
de credit
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
cod_unitate denumire unitate
Deponenţi persoane fizice garantaţi
Deponenţi persoane fizice negarantaţi
Deponenţi persoane fizice autorizate garantaţi
Deponenţi persoane juridice garantaţi
Deponenţi persoane juridice negarantaţi
Intrãri de la: cod_unitate denumire unitate
....
Ieşiri cãtre: cod_unitate denumire unitate
...
Total conform balanţei
Reprezentanţii lichidatorului
(Nume şi prenume) (Semnãturã)
............... ............
............... ............
Data întocmirii ...........
RECAPITULAŢIA
tabelelor transmise cãtre Fondul de garantare
a depozitelor în sistemul bancar
- Total instituţie de credit -
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Nr. Obligatie
poziţii Depozite catre
instituţia
de credit
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Deponenţi persoane fizice garantaţi
Deponenţi persoane fizice negarantaţi
Deponenţi persoane fizice autorizate garantaţi
Deponenţi persoane juridice garantaţi
Deponenţi persoane juridice* negarantaţi
Intrãri:
Ieşiri:
Total conform balanţei
Reprezentanţii lichidatorului
(Nume şi prenume) (Semnãturã)
............... ............
............... ............
Data întocmirii ...........
1. Tabelul de plata a persoanelor fizice garantare - LIST_PL_PF -
include suma compensaţiei cuvenite titularilor de depozite persoane fizice.
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nume titular │Nume │ C │20 │Conţine numele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Iniţiala tatãlui │I_ │ C │3 │Conţine iniţiala tatãlui │
│ │ │ │titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Prenume titular │Prenume │ C │20 │Conţine prenumele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Serie act identitate │Ai_seria │ C │3 │Conţine seria actului de │
│ │ │ │identitate al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. act identitate │Ai_nr │ C │10 │Conţine numãrul actului de │
│ │ │ │identitate al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Cod numeric │Cnp │ C │13 │Conţine codul numeric personal │
personal │ │ │ │al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nerezident │Nerezident│ L │1 │Se completeazã "T" pentru │
│ │ │ │cetãţenii strãini nerezidenţi în │
│ │ │ │România │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adresa │ C │80 │Conţine adresa titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Compensaţia │Suma │ N │19,2│Suma compensaţiei cuvenite │
cuvenitã* │ │ │ │titularului de depozit │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificatorul │Cod_fond │ C │10 │Câmp format astfel: │
unic al │ │ │ │2 digiţi - numãrul listei │
înregistrãrii │ │ │ │transmise de Fond │
(numãrul curent) │ │ │ │8 digiţi - poziţia titularului în │
│ │ │ │lista deponenţilor │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Data plãţii │data_pl │ D │8 │Instituţia de credit plãtitoare va │
│ │ │ │completa data la care efectueazã │
│ │ │ │plata cãtre beneficiarul de │
│ │ │ │compensaţie (zzll) │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Suma plãtitã* │Suma_pl │ N │19,2│Suma compensaţiei plãtite │
│ │ │ │efectiv titularului de depozit sau │
│ │ │ │reprezentantului acestuia │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitatea │ Unit_pl │ C │4 │Codul unitãţii instituţiei de │
plãtitoare │ │ │ │credit mandatate care a efectuat │
│ │ │ │plata │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Observaţii │Obs │ C │100 │Se înscriu eventualele │
│ │ │ │neconcordanţe între datele de │
│ │ │ │identificare din lista şi datele │
│ │ │ │reale constatate de instituţia de │
│ │ │ │credit plãtitoare (dacã se │
│ │ │ │încadreazã în condiţiile de platã),│
│ │ │ │sau numele, prenumele şi datele de │
│ │ │ │identificare ale reprezentantului │
│ │ │ │titularului (împuternicit, │
│ │ │ │moştenitor, etc.) │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Denumire persoanã │Den_pfa │ C │20 │Denumire persoanã fizicã │
fizica autorizata │ │ │ │autorizatã │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificator fiscal │Cui │ C │9 │Conţine codul unic de │
│ │ │ │înregistrare/codul fiscal atribuit │
│ │ │ │persoanei juridice │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. de înregistrare │RC │ C │13 │Nr. de înregistrare la registrul │
la registrul │ │ │ │comerţului sau alt registru sau │
comerţului sau a │ │ │ │numãrul autorizaţiei de │
autorizaţiei de │ │ │ │funcţionare al persoanei fizice │
funcţionare │ │ │ │autorizate, dupã caz │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nume titular │Nume │ C │20 │Conţine numele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Iniţiala tatãlui │I_ │ C │3 │Conţine iniţiala tatãlui │
│ │ │ │titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Prenume titular │Prenume │ C │20 │Conţine prenumele titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Serie act identitate │Ai_seria │ C │3 │Conţine seria actului de │
│ │ │ │identitate al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. act identitate │Ai_nr │ C │10 │Conţine numãrul actului de │
│ │ │ │identitate al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Cod numeric │Cnp │ C │13 │Conţine codul numeric personal │
personal │ │ │ │al titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nerezident │Nerezident│ L │1 │Se completeazã "T" pentru │
│ │ │ │cetãţenii strãini nerezidenţi în │
│ │ │ │România │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adresa │ C │80 │Conţine adresa titularului │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Compensaţia │Suma │ N │19,2│Suma compensaţiei cuvenite │
cuvenitã* │ │ │ │titularului de depozit │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificatorul │Cod_fond │ C │10 │Câmp format astfel: │
unic al │ │ │ │2 digiţi - numãrul listei │
înregistrãrii │ │ │ │transmise de Fond │
(numãrul curent) │ │ │ │8 digiţi - poziţia titularului în │
│ │ │ │lista deponenţilor │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Data plãţii │data_pl │ D │8 │Instituţia de credit plãtitoare va │
│ │ │ │completa data la care efectueazã │
│ │ │ │plata cãtre beneficiarul de │
│ │ │ │compensaţie (zzll) │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Suma plãtitã* │Suma_pl │ N │19,2│Suma compensaţiei plãtite │
│ │ │ │efectiv titularului de depozit sau │
│ │ │ │reprezentantului acestuia │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitatea │Unit_pl │ C │4 │Codul unitãţii instituţiei de │
plãtitoare │ │ │ │credit mandatate care a efectuat │
│ │ │ │plata │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Observaţii │Obs │ C │100 │Se înscriu eventualele │
│ │ │ │neconcordaţe între datele de │
│ │ │ │identificare din lista şi datele │
│ │ │ │reale constatate de instituţia de │
│ │ │ │credit plãtitoare (dacã se │
│ │ │ │încadreazã în condiţiile de platã),│
│ │ │ │sau numele, prenumele şi datele de │
│ │ │ │identificare ale reprezentantului │
│ │ │ │titularului (împuternicit, │
│ │ │ │moştenitor, etc.) │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_ic │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit în faliment │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Denumirea │Nume │ C │20 │Conţine denumirea persoanei │
persoanei juridice │ │ │ │juridice sau entitãţii fãrã │
sau entitãţii fãrã │ │ │ │personalitate juridicã │
personalitate juridicã│ │ │ │beneficiare │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificator fiscal │Cui │ C │9 │Conţine codul unic de │
│ │ │ │înregistrare/codul fiscal atribuit │
│ │ │ │persoanei juridice sau entitãţii │
│ │ │ │fãrã personalitate juridicã │
│ │ │ │beneficiare │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Nr. de înregistrare │RC │ C │13 │Nr. de înregistrare la registrul │
la registrul │ │ │ │comerţului al persoanei juridice │
comerţului sau │ │ │ │respectiv numãrul autorizaţiei de │
autorizaţiei de │ │ │ │funcţionare pentru entitãţile fãrã │
funcţionare │ │ │ │personalitate juridicã beneficiare │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adresa │ C │80 │Conţine adresa persoanei │
│ │ │ │juridice sau entitãţii fãrã │
│ │ │ │personalitate juridicã │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Compensaţia │Suma │ N │19,2│Suma compensaţiei cuvenite │
cuvenitã* │ │ │ │titularului de depozit │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Identificatorul │Cod_fond │ C │10 │Câmp format astfel: │
unic al │ │ │ │2 digiţi - numãrul listei │
înregistrãrii │ │ │ │transmise de Fond │
(numãrul curent) │ │ │ │9 digiţi - poziţia titularului în │
│ │ │ │lista deponenţilor │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Cont │Cont │ C │35 │Agentul de platã va completa │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┤numãrul contului curent şi │
Banca │Banca │ C │16 │unitatea bancarã unde este │
│ │ │ │deschis acesta în care s-a fãcut │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┤plata pe baza cererii │
Filiala bãncii │Filiala │ C │16 │beneficiarului de compensaţie │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Data plãţii │data_pl │ D │8 │Agentul de platã va completa │
│ │ │ │data la care efectueazã plata │
│ │ │ │cãtre beneficiarul de compensaţie │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Suma plãtitã* │Suma_pl │ N │19,2│Suma compensaţiei plãtite │
│ │ │ │efectiv persoanei juridice │
│ │ │ │beneficiare │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitatea │Unit_pl │ C │4 │Codul unitãţii care a efectuat │
plãtitoare │ │ │ │plata │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Observaţii │Obs │ C │100 │Se înscriu diferenţele între │
│ │ │ │datele de identificare din lista │
│ │ │ │de platã şi datele reale constatate│
│ │ │ │de agentul de platã │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
──────────────────────┬──────────┬────┬────┬───────────────────────────────────┐
│ Denumire │ Tip│ │ │
│ câmp │câmp│Lung│ Explicaţii │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Unitate │Unit_pl │ C │4 │Conţine codul unitãţii instituţiei │
│ │ │ │de credit mandatate │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Denumire unitate │Den_unit │ C │30 │Conţine denumirea unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit mancatate │
──────────────────────┼──────────┼────┼────┼───────────────────────────────────┤
Adresa │Adr │ C │70 │Conţine adresa unitãţii │
│ │ │ │instituţiei de credit mandatate │
──────────────────────┴──────────┴────┴────┴───────────────────────────────────┘
Domnule Director general,
Subsemnatul(a) .............. posesor al actului de identitate .......
cu seria ......., numãrul ......, având codul numeric personal .........
domiciliat(ã) în ţara .........., oraşul ......., strada ....... nr. .....,
bloc ..., scara ...., apart. ....., sector ....... numãr de telefon .......
având calitatea de*1) ...................... vã rog sã dispuneţi eliberarea
compensaţiei pentru depozitul/depozitele deţinut/deţinute la instituţia de
credit în faliment ................. .
În sprijinul cererii mele, anexez urmãtoarele acte*2):
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
Solicit încasarea compensaţiei prin*3) .....................
- ..........................................................
Declar cã nu am încasat compensaţia cuvenitã pentru depozitele
deţinute de mine.
Data, Semnãtura,
Domnului Director general al Fondului de garantare a depozitelor
în sistemul bancar
Domnule Director general,
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Subsemnatul(a) ......................... posesor al actului de identitate│
│ cu seria ...., numãrul ......, având codul numeric personal ........... │
│ domiciliat(ã) în ţara ....., oraşul ......, strada .... nr. ..., bloc ...,│
│ scara ....., apart. ...., sector ...... numãr de telefon .........., │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
în calitate de*1) ..................,
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ al titularului de depozit ................, posesor al actului de │
│ identitate ....... seria ......., numãrul ....., având codul numeric │
│ personal ....... domiciliat(ã) în ţara ....., oraşul ......, strada ..... │
│ nr. ......, bloc ........, scara ......, apart. ....., sector ....... │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
vã rog sã dispuneţi eliberarea compensaţiei ce i se cuvine titularului
de depozit deţinut la instituţia de credit în faliment
În sprijinul cererii mele, anexez urmãtoarele acte*2):
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
Solicit încasarea compensaţiei prin*3) .....................
- ..........................................................
Declar cã nu am încasata compensaţia cuvenitã titularului de
depozit.
Data, Semnãtura,
Domnului Director general al Fondului de garantare a depozitelor
în sistemul bancar
Cerere de platã
Subscrisa*1) ..........................................................
........................................................................
........................................................................
........................................................................
reprezentatã legal prin*2) .............................................
în calitate de .........................................................
solicit prin prezenta plata compensaţiei pentru depozitul/depozitele
deţinut/deţinute la instituţia de credit în faliment ...................
În acest sens împuternicim pe ........................................,
având funcţia de*3) ...................................................
care se legitimeazã cu actul de identitate cu seria ....., numãrul .....,
având codul numeric personal .......................................... ,
având urmãtorul specimen de semnãturã*4) ...............................
Solicitãm ca plata compensaţiei sã se facã prin*5):
[] Transfer bancar, în contul ........ deschis la ......, sediul ........
[] În numerar, motivat de ..............................................
În sprijinul cererii anexam urmãtoarele acte:
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
- ..........................................................
Data, Semnãtura şi ştampila,
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
