PARTEA I Dispoziţii generale În temeiul art. 2 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancară, Banca Naţională a României emite prezentul regulament privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi. ART. 1 Obiectul Centrala Incidentelor de Plăţi (C.I.P.) este un centru de intermediere care gestionează, în numele Băncii Naţionale a României, informaţia specifica incidentelor de plăţi, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor. Datele specifice incidentelor de plăţi sunt definite, transmise, difuzate şi valorificate pe baza informaţiilor, chiar anterioare plăţii, conţinute în evidenţe şi care sunt ocazionate de acte şi fapte având potenţial fraudulos, litigios şi/sau producând riscuri de neplată, inclusiv dintre cele care pot afecta finalitatea decontării. ART. 2 Definiţii Pentru scopurile prezentului regulament: 1. Banca este orice societate bancară autorizata de Banca Naţională a României. 2. Instrumentul este instrucţiunea de plată care circulă de la banca beneficiarului la banca plătitorului, având ca efect debitarea contului plătitorului şi, ulterior, creditarea contului beneficiarului. 3. Persoane declarante la C.I.P. sunt următoarele: a) centralele băncilor pentru toate informaţiile adresabile direct C.I.P., colectate de la titularii lor de cont şi de la alte persoane fizice sau juridice; b) unităţile teritoriale ale băncilor, prin intermediul sucursalelor Băncii Naţionale a României - "Birourile incidente de plăţi" sau al propriilor centrale, pentru toate informaţiile adresabile C.I.P., colectate de la titularii lor de cont şi de la alte persoane fizice sau juridice, pe baza raporturilor dintre banca şi client sau ca urmare a angajamentelor, înţelegerilor sau convenţiilor bilaterale intervenite între bănci în apărarea interesului public şi a încrederii clienţilor în comerţul făcut de bănci cu instrumente; c) sucursalele Băncii Naţionale a României - "Birourile incidente de plăţi", pentru toate informaţiile adresabile C.I.P., colectate de la "Birourile viramente interbancare", "Birourile decontări cu bugetul statului", Camerele de comerţ şi industrie judeţene; d) Direcţia urmăririi riscurilor bancare (D.U.R.B.), pentru toate informaţiile adresabile C.I.P., colectate de la "Serviciul viramente interbancare şi decontări cu Banca Naţională a României", "Serviciul decontare finala" şi de la instituţii similare C.I.P. din străinătate. C.I.P. nu este abilitată să primească declaraţii de incidente de plăţi decât de la persoane declarante şi nici să cerceteze veridicitatea informaţiei transmise de acestea. Persoanele declarante au obligaţia completării unei FISE DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE SĂ NOTIFICE LA C.I.P. CERERILE, DECLARAŢIILE ŞI ANULĂRILE DE INCIDENTE DE PLĂŢI ŞI DE INTERDICŢII BANCARE, prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate, conform modelului din anexa nr. 2. Această fişă va fi întocmită în minimum 2 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis în regim confidenţial la C.I.P.; - exemplarul 2 - păstrat pentru evidentele proprii. 4. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să furnizeze, să solicite şi să primească informaţii la şi de la C.I.P. 5. Autorităţi publice sunt: Ministerul Justiţiei, Parchetul General de pe lângă Curtea Supremă de Justiţie, Ministerul de Interne, Ministerul Finanţelor, Camera de Comerţ şi Industrie a României cu unităţile lor teritoriale. 6. Utilizatori sunt persoanele declarante, autorităţile publice, persoane fizice şi juridice şi instituţii similare C.I.P. din străinătate, cărora C.I.P. le-a confirmat o cerere de consultare a informaţiilor deţinute. 7. Incidentul de plată este o informaţie transmisă către C.I.P., referitoare la neîndeplinirea întocmai şi la timp a obligaţiilor participanţilor, înaintea sau în timpul procesului de decontare a instrumentului, obligaţii rezultate prin efectul legii şi/sau contractului care le reglementează, a căror neîndeplinire este adusă la cunoştinţa C.I.P. de către persoanele declarante, pentru apărarea interesului public. 8. Evidente sunt orice informaţii referitoare, doveditoare sau care certifică plăţi, alcătuite potrivit legii, reglementărilor Băncii Naţionale a României, angajamentelor reciproce sau altor reglementări aplicabile. 9. Riscurile de neplată sunt acei parametri negativi sau perturbatori pe considerarea, evaluarea şi clasificarea cărora sunt fundamentate actele şi faptele părţilor în plăţi. 10. Valorificarea informaţiei este un atribut al utilizatorilor şi consta în exploatarea în interes privat sau public a datelor puse la dispoziţie de C.I.P. din proprie iniţiativă sau la cerere. 11. Interdicţia bancară este regimul impus de către banca unui titular de cont de interzicere a emiterii de cecuri pe o perioada de 1 an, conform unor angajamente reciproce aplicabile plăţii cu cecuri, ca urmare a unor incidente de plăţi majore, şi anume: - a emis un cec fără autorizarea trasului; - a emis un cec fără a avea la tras disponibil suficient sau, înainte de trecerea termenelor fixate pentru prezentare, titularul de cont dispune altfel de disponibilul avut; - a emis un cec cu o data falsa sau căruia îi lipseşte una dintre menţiunile obligatorii; - a emis un cec circular sau un cec de călătorie "la purtător". 12. Persoane cu risc sunt acele persoane fizice sau juridice, inclusiv bănci şi alte societăţi de credit, care au fost incluse în Fişierul naţional al persoanelor cu risc, ca urmare a unor incidente de plăţi majore înregistrate pe numele lor. ART. 3 Domeniu de aplicabilitate Incidentele de plăţi sunt generate de instrumente neconforme legilor şi reglementărilor Băncii Naţionale a României în vigoare, respectiv: - pentru CEC: Legea nr. 59/1934, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/1994, Normele-cadru ale Băncii Naţionale a României nr. 7/1994 privind comerţul făcut de societăţile bancare şi celelalte societăţi de credit cu cecuri şi Normele tehnice ale Băncii Naţionale a României nr. 9/1994 privind cecul; - pentru CAMBIE şi BILET LA ORDIN: Legea nr. 58/1934, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/1994, Normele-cadru ale Băncii Naţionale a României nr. 6/1994 privind comerţul făcut de societăţile bancare şi celelalte societăţi de credit cu cambii şi bilete la ordin şi Normele tehnice ale Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind cambia şi biletul la ordin. Ca urmare, C.I.P. va organiza şi va gestiona un fişier de interes general, numit Fişierul naţional de incidente de plăţi (F.N.I.P.), care va fi structurat astfel: - Fişierul naţional de cecuri (F.N.C.); - Fişierul naţional de cambii (F.N.Cb.); - Fişierul naţional de bilete la ordin (F.N.B.O.). Fişierul naţional al persoanelor cu risc (F.N.P.R.) este un fişier alimentat automat de F.N.I.P. cu incidentele de plăţi majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice. PARTEA a II-a Fişierul naţional de cecuri (F.N.C.) ART. 4 Transmiterea şi înscrierea informaţiei în F.N.C. 1. Fluxul transmiterii şi înscrierii informaţiei în F.N.C., direct sau prin intermediul sucursalelor Băncii Naţionale a României / centralelor propriilor bănci este prezentat în anexa nr. 1. Înscrierea informaţiei referitoare la un cec în F.N.C. poate fi efectuată dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii: - înscrierea a fost cerută de către o persoană declarantă; - cererea sau declaraţia a fost confirmată de către C.I.P. 2. CEREREA DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN F.N.C. se va întocmi pe un formular pe suport hârtie de către persoana declarantă care a decis refuzul, conform modelului din anexa nr. 3A, în minimum 3 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare şi arhivare; - exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidenţele proprii; - exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 pentru confirmare la C.I.P., fiind ulterior returnat clientului de către banca sa. Această cerere este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în ziua efectuării refuzului la plată al cecului. În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare. În cazul formulării unor astfel de cereri pe alte suporturi decât hârtia, persoana declarantă va încheia cu C.I.P. o convenţie de transmitere şi arhivare a acestora. Transmiterea Cererii de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. de la persoana declarantă la C.I.P. va fi adaptată, din punct de vedere al volumului, conţinutului şi secretului informaţiilor pe care le conţine, la caracteristicile fiecărui canal tehnic de transmisie, pentru evitarea riscului ca informaţia respectiva să nu parvină întocmai şi la timp la F.N.C. 3. Orice persoana fizica sau juridică, care a pierdut, i-a fost furat sau a distrus unul sau mai multe formulare de cec, completate sau în alb, pentru apărarea propriilor interese, va semnala imediat incidentul de plată unei persoane declarantă-banca. Solicitantul şi persoana declarantă-banca vor completa formularul intitulat DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A CECURILOR, conform modelului din anexa nr. 4A, transmis de către persoana declarantă-banca la C.I.P. în aceeaşi zi bancară. În cazul în care banca trasă a avut iniţiativa retragerii din circulaţie a unor formulare de cec şi nu le-a recuperat în totalitate, aceasta va întocmi Declaraţia de pierdere / furt / distrugere / anulare care va conţine cecurile nerecuperate de la clienţi şi anulate. Declaraţia se va întocmi în minimum 4 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare şi arhivare; - exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidenţele proprii; - exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei fizice sau juridice de către persoana declarantă - banca; - exemplarul 4 - remis persoanei fizice sau juridice în momentul întocmirii declaraţiei. În cazul în care această declaraţie este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare. La eliberarea carnetelor de cecuri, băncile şi, respectiv, "Serviciul centrala incidentelor de plăţi" din centrala Băncii Naţionale a României sau "Birourile incidente de plăţi" din sucursalele Băncii Naţionale a României îşi vor atenţiona clienţii asupra consecinţelor ce pot apărea în cazul nedeclarării imediate a instrumentelor pierdute / furate / distruse / anulate, putând încheia cu aceştia o convenţie de declarare a acestui tip de incident. În momentul în care o persoana fizica sau juridică solicita unei persoane declarante-banca anularea propriilor cecuri completate sau în alb, aceasta este obligată să retina respectivele instrumente şi, ulterior, să le remită băncii trase pe baza unui proces-verbal. 4. În momentul producerii unui incident de plată la cecurile Băncii Naţionale a României, "Serviciul viramente interbancare şi decontări cu B.N.R." din cadrul centralei Băncii Naţionale a României sau "Biroul viramente interbancare" din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României are obligaţia semnalării acestuia, în aceeaşi zi bancară, persoanei acreditate din centrala sau sucursala Băncii Naţionale a României pentru a fi înscrise, respectiv transmise la F.N.C. 5. "Serviciul decontare finala" din cadrul centralei Băncii Naţionale a României sau "Biroul decontări cu bugetul statului" din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României are obligaţia semnalării incidentelor de plăţi ce apar înaintea sau chiar în procesul decontării cecurilor trezoreriei statului, persoanei acreditate din centrala sau sucursala Băncii Naţionale a României, pentru a fi înscrise, respectiv transmise la F.N.C. 6. În baza unei convenţii, sucursalele Băncii Naţionale a României vor primi din partea camerelor de comerţ şi industrie judeţene, în prima zi bancară a fiecărei săptămâni, TABELELE CU PROTESTELE DE NEPLATĂ ALE CECURILOR pentru a fi completată informaţia deţinuta în F.N.C. 7. Pe baza principiului reciprocităţii şi a unor convenţii, D.U.R.B., ca persoana declarantă, va colecta în numele C.I.P. informaţii furnizate de instituţii similare C.I.P. din străinătate privind incidente de plăţi survenite în afară graniţelor tarii în care sunt implicate persoane fizice sau juridice române. ART. 5 Interdicţia bancară 1. Interdicţia bancară, notificată de persoanele declarante la C.I.P., asigura prevenirea producerii unor noi incidente de plăţi şi sancţionarea titularilor de cont care le generează în circuitul bancar. 2. Banca ce a refuzat plata unui cec ca urmare a producerii unui incident de plată major asupra contului unui client, care în acel moment nu se afla în interdicţie bancară, în mod automat, în aceeaşi zi bancară, are următoarele obligaţii: - să notifice incidentul de plată la C.I.P. printr-o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. care reprezintă, totodată, şi o declaraţie de interdicţie bancară, completată conform modelului din anexa nr. 3A (se bifează prima căsuţa a paragrafului 4); - să adreseze titularului de cont o SOMAŢIE, conform modelului din anexa nr. 5A, prin care să-i notifice interzicerea emiterii de cecuri, pe timp de 1 an, începând cu data emiterii cecului, obligându-l, totodată, să restituie băncii (băncilor), al carei (căror) client este, formularele de cecuri aflate în posesia sa sau a mandatarilor săi. C.I.P. are obligaţia să transmită în aceeaşi zi bancară, tuturor centralelor băncilor, pentru difuzarea în propriul sistem intrabancar, o DECLARAŢIE A C.I.P. PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ, conform modelului din anexa nr. 6A, prin care li se comunica fie declararea respectivului titular de cont în interdicţie bancară, fie anularea acestei interdicţii ca urmare a corectării informaţiei din baza de date a C.I.P. de către persoana declarantă printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri (vezi art. 6 pct. 4). Această declaraţie se va întocmi în minimum 2 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - arhivat la C.I.P.; - exemplarul 2 - transmis centralelor băncilor. Centralele băncilor au obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem intrabancar, în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau. Centrala băncii sau unitatea teritorială a băncii, unde respectiva persoana fizica sau juridică are cont deschis, are următoarele obligaţii: - să recupereze formularele de cec în alb eliberate acesteia, în cel mai scurt timp; - să completeze o Declaraţie de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor, conform modelului din anexa nr. 4A, prin care se declara nule formularele de cecuri nerecuperate de la respectivul titular de cont, dacă este cazul; - să transmită această declaraţie direct la C.I.P., în cazul centralelor băncilor sau prin intermediul sucursalei Băncii Naţionale a României / centralelor propriilor bănci în cazul unităţilor teritoriale ale băncilor, într-un interval de maximum 10 zile bancare de la data emiterii Declaraţiei C.I.P. privind interdicţia bancară. Circuitul notificării interdicţiei bancare este prezentat în anexa nr. 7. 3. Dacă în perioada în care se afla în interdicţie bancară, titularul de cont sau un mandatar al sau trage un cec, la aceeaşi banca sau la o alta banca unde are cont deschis, aceasta, în mod automat, în aceeaşi zi bancară, are următoarele obligaţii: - să notifice C.I.P. încălcarea interdicţiei bancare printr-o Cerere de înscriere a refuzului bancar în F.N.C., completată conform modelului din anexa nr. 3A (se bifează a doua căsuţa a paragrafului 4); - să adreseze titularului de cont o SOMAŢIE, conform modelului din anexa nr. 5B, prin care să-i notifice prelungirea interdicţiei bancare cu 1 an, începând cu data tragerii noului cec. C.I.P. are obligaţia să transmită în aceeaşi zi bancară, tuturor centralelor băncilor, o Declaraţie a C.I.P. privind interdicţia bancară (anexa nr. 6A) prin care li se comunica prelungirea intervalului de timp în care respectivului client îi este interzisă tragerea de cecuri, iar, la rândul lor, acestea au obligaţia respectării procedurii descrise la art. 5 pct. 2 alin. 3. 4. Incidentele de plăţi care apar la cecurile de numerar vor fi declarate la C.I.P. conform aceleiaşi proceduri descrise la art. 4, însă persoanele fizice sau juridice nu vor fi declarate în interdicţie bancară în cazul producerii unui incident de plată major prin acest tip de cec. ART. 6 Organizarea şi gestionarea informaţiei din F.N.C. 1. Înregistrarea în F.N.C. a informaţiilor privind incidentele de plăţi se asigura de către C.I.P. Toate datele recepţionate la nivelul sucursalelor Băncii Naţionale a României / centralelor băncilor vor fi transmise în aceeaşi zi bancară la C.I.P., pentru înscrierea informaţiilor în F.N.C., conform schemei din anexa nr. 1. 2. F.N.C. va fi creat, gestionat, actualizat şi modificat conform necesităţilor proprii ale C.I.P., astfel încât acesta să poată evidenţia şi valorifica operativ informaţiile privind: - refuzul la plată al cecurilor; - declararea cecurilor ca pierdute, furate, distruse sau anulate; - persoanele fizice sau juridice, aflate în interdicţie bancară de a emite cecuri. Informaţiile privind incidentele de plăţi vor fi menţinute în F.N.C. o perioada de 2 ani, după care vor fi arhivate. Structura bazei de date, precum şi restricţiile în utilizarea acesteia vor fi stabilite prin reglementări ale C.I.P., care vor cuprinde şi dispoziţii privitoare la nomenclatoare şi arhive proprii în interesul operativităţii şi eficientei în colectarea şi valorificarea informaţiei deţinute în F.N.C. 3. C.I.P. organizează şi girează F.N.C., care poate fi interogat, pe baze comerciale, în scris, prin telex sau prin alte modalităţi convenite cu persoanele declarante. Toate informaţiile sunt păstrate într-o baza de date gestionată de un ansamblu informatic şi sunt accesibile prin utilizarea cheilor de căutare bazate în principal pe: - numărul de înregistrare la Registrul comerţului şi/sau codul fiscal pentru persoane juridice; - codul numeric personal din buletinul de identitate, pentru persoane fizice; - numărul de cod al băncilor; - numărul de cod al centralei şi sucursalelor Băncii Naţionale a României. 4. C.I.P. nu are calitatea de a aprecia veridicitatea informaţiilor privind incidentele de plăţi, pe care nu le poate nici anula, nici modifica. Radierea incidentelor de plăţi din F.N.C. şi anularea interdicţiei bancare care poate decurge din acestea nu pot interveni decât la solicitarea persoanelor declarante sau a instanţelor judecătoreşti, în una dintre situaţiile următoare: a) atunci când refuzul la plată al cecului rezulta dintr-o eroare sau o omisiune a persoanei declarante; b) alte motive prevăzute de reglementări ale Băncii Naţionale a României. Persoana declarantă va întocmi şi va transmite C.I.P., în aceeaşi zi bancară, CEREREA DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ ŞI/SAU A INTERDICŢIEI BANCARE DE A EMITE CECURI, conform modelului din anexa nr. 8A, în minimum 3 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare şi arhivare; - exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante pentru evidentele proprii; - exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat clientului de către persoana declarantă. În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare. În cazul în care refuzul la plată al cecului a rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxă de 1.000.000 lei, percepută de C.I.P. în ziua bancară în care se transmite cererea de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri. ART. 7 Difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.C. 1. Fluxul difuzării informaţiei deţinute în F.N.C. către utilizatori este prezentat în anexa nr. 1. Persoanele declarante şi ceilalţi utilizatori ai informaţiilor înscrise în F.N.C. pot recurge la una dintre cele 3 proceduri de interogare a bazei de date: - depunerea de formulare - aceste cereri fac obiectul unui răspuns din partea C.I.P. în termen de maximum 48 de ore; - prin telex - sub rezerva unei acreditări speciale în acest scop; răspunsul C.I.P. va fi furnizat pe aceeaşi cale, în aceeaşi zi bancară; - prin programe specializate - folosind infrastructura comunicaţiilor de date a Băncii Naţionale a României sau a băncilor; răspunsul C.I.P. va fi furnizat pe aceeaşi cale, în aceeaşi zi bancară. Prin decizia conducerii D.U.R.B. se poate sista în orice moment o procedura de acces la informaţia conţinută în F.N.C. în interesul respectării prevederilor legii şi încrederii publicului în comerţul făcut de bănci cu cecuri. 2. Difuzarea informaţiei conţinute în F.N.C. se poate face către persoane declarante, pe baza de cerere sau din iniţiativa C.I.P. În cazul interogării F.N.C. de către o persoana declarantă, aceasta va completa formularul CERERE DE CONSULTARE, având dreptul la maximum 3 întrebări privind o persoana fizica sau juridică, conform modelului din anexa nr. 9. Cererea de consultare va fi întocmită în 2 sau 3 exemplare, după caz, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare şi arhivare; - exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare şi completare, fiind ulterior returnat persoanei declarante pentru evidentele proprii; - exemplarul 3 (dacă este cazul) - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare şi completare, fiind ulterior returnat clientului de către persoana declarantă. În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante cele 2 sau 3 exemplare, după caz. În cazul în care C.I.P. primeşte o Declaraţie de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor (anexa nr. 4A) de la o persoana declarantă, persoana acreditată de la C.I.P. va înştiinţa în aceeaşi zi bancară centrala băncii trase, în baza formularului DECLARAŢIE A C.I.P. DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE A INSTRUMENTELOR, conform modelului din anexa nr. 6B. Această declaraţie se va întocmi în minimum 2 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - arhivat la C.I.P.; - exemplarul 2 - transmis centralei băncii trase. În cazul în care banca trasa este o unitate teritorială din propriul sistem intrabancar, centrala băncii are obligaţia să-i transmită imediat această informaţie, pentru a nu proceda la decontarea cecului / cecurilor în eventualitatea prezentării la plată. Fluxul colectării şi difuzării informaţiei privind un cec declarat pierdut / furat / distrus / anulat este prezentat în anexa nr. 10. O alta situaţie în care C.I.P. are iniţiativa transmiterii de informaţii către persoanele declarante este cea descrisă la art. 5 pct. 2 alin. 2 din cuprinsul prezentului regulament, în baza formularului Declaraţie a C.I.P. privind interdicţia bancară (anexa nr. 6A). 3. Difuzarea informaţiei conţinute în F.N.C. se poate face şi către alţi utilizatori, după cum decide, de la caz la caz, conducerea D.U.R.B. C.I.P. va permite autorităţilor publice, persoanelor fizice sau juridice şi instituţiilor similare C.I.P. din străinătate accesul la informaţiile deţinute, în baza formularului Cerere de consultare (anexa nr. 9). 4. Valorificarea informaţiei conţinute în F.N.C. se va face astfel: a) de către bănci şi "Serviciul centrala incidentelor de plăţi" din centrala Băncii Naţionale a României sau "Biroul incidente de plăţi" din sucursalele Băncii Naţionale a României, în mod obligatoriu, la eliberarea de formulare de cecuri titularilor de cont despre care F.N.C. poate conţine date referitoare la incidente înregistrate de client la plata cu cecuri sau ori de câte ori acestea considera necesar; b) de către C.I.P., din proprie iniţiativă, în apărarea interesului public, prin transmiterea către autorităţi publice sau publicarea, după caz, a unor informaţii din F.N.C.; c) de către autorităţile publice, pe baza datelor solicitate C.I.P.; d) de către persoanele fizice sau juridice, prin intermediul băncilor; e) de către instituţii similare C.I.P. din străinătate, pe baza datelor privind incidentele de plăţi pe care C.I.P. le furnizează din proprie iniţiativă sau la cererea acestora. ART. 8 Sancţiuni Sancţiunile prevăzute pentru incidentele de plăţi vor fi aplicate titularilor de cont, pe de o parte şi/sau băncilor, pe de altă parte, astfel: 1. Conform Legii nr. 59/1934, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/1994, se va pedepsi cu amenda de la 5.000 lei la 100.000 lei şi cu închisoare de la 6 luni la 1 an, în afară de cazul când fapta constituie un delict sancţionat cu o pedeapsă mai mare, orice persoană fizică sau juridică care: - emite un cec fără autorizarea băncii trase; - emite un cec fără a avea la tras disponibil suficient sau, după ce a tras cecul şi mai înainte de trecerea termenelor fixate pentru prezentare, dispune altfel, în total sau în parte, de disponibilul avut; - emite un cec cu data falsa sau căruia îi lipseşte una dintre menţiunile obligatorii; - emite un cec circular sau un cec de călătorie "la purtător". 2. Interdicţia bancară notificată de către banca trasa asupra unui titular de cont durează 1 an de la data tragerii cecului (cu excepţia cecului de numerar) care a generat incidentul de plată major. 3. Interdicţia bancară, notificată de către banca trasa, asupra unui titular va fi prelungită cu 1 an de la data tragerii unui nou cec asupra aceluiaşi cont sau asupra unui cont deschis la o alta banca pe numele sau. 4. Conform Legii nr. 59/1934, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/1994, băncile care emit cecuri circulare fără a avea autorizare sau cărora li s-a revocat autorizarea se sancţionează cu amenda de la 100.000 lei la 1.000.000 lei, în afară de cazul când legea prevede sancţiuni mai mari, în care caz se vor aplica acele sancţiuni. 5. Băncile care nu au declarat, în condiţiile prevăzute de prezentul regulament, incidentele de plăţi şi/sau interdicţiile bancare către C.I.P. şi/sau nu le-au notificat către client, vor fi sancţionate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare omisiune. 6. Băncile care au eliberat formulare de cecuri titularilor de cont aflaţi în interdicţie bancară vor fi sancţionate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei. 7. În cazul în care băncile nu au notificat C.I.P. anularea unui incident de plată şi/sau a unei interdicţii bancare declarate anterior la Banca Naţională a României din vina lor exclusiva, sustrăgându-se astfel de la plata taxei prevăzute la art. 6 pct. 4 alin. 5, vor fi sancţionate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei. 8. Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 4 pct. 2 alin. 2; art. 4 pct. 3 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 1; art. 5 pct. 2 alin. 5; art. 5 pct. 3 alin. 1; art. 6 pct. 4 alin. 3 şi art. 7 pct. 2 alin. 6). 9. Amenzile contravenţionale prevăzute la pct. 4, 5, 6, 7 şi 8 din cuprinsul prezentului articol se constata de către persoanele anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României din cadrul Direcţiei generale autorizare, reglementare şi supraveghere prudenţială a societăţilor bancare şi al Direcţiei generale de control şi se virează la bugetul de stat. Direcţiile generale mai sus menţionate din cadrul Băncii Naţionale a României vor remite C.I.P., în primele 3 zile bancare ale fiecărei luni, o situaţie centralizatoare a amenzilor percepute în cursul lunii anterioare. Dispoziţiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea şi sancţionarea contravenţiilor nu se aplica acestor amenzi. PARTEA a III-a Fişierul naţional de cambii (F.N.Cb.) şi Fişierul naţional de bilete la ordin (F.N.B.O.) ART. 9 Transmiterea şi înscrierea informaţiei în F.N.Cb. şi F.N.B.O. 1. Pentru scopurile prezentului regulament, prevederile art. 4 privind transmiterea şi înscrierea informaţiei în F.N.C. se adaptează la necesităţile F.N.Cb. şi F.N.B.O. 2. Standardele de conţinut ale CERERII DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN F.N.Cb. şi ale CERERII DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI BANCAR ÎN F.N.B.O. sunt prezentate în anexa nr. 3B şi, respectiv, în anexa nr. 3C. Aceste cereri se vor întocmi de către persoanele declarante în minimum 3 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare şi arhivare; - exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele proprii; - exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat clientului, de către banca sa. Această cerere este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în ziua efectuării refuzului la plată al cambiei sau al biletului la ordin. În cazul în care această cerere este incompletă, persoana acreditată de la C.I.P. nu o va confirma, returnând persoanei declarante toate cele 3 exemplare. 3. Standardele de conţinut ale DECLARAŢIEI DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A CAMBIILOR şi ale DECLARAŢIEI DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE A BILETELOR LA ORDIN sunt prezentate în anexa nr. 4B şi, respectiv, în anexa nr. 4C. Aceste declaraţii se vor întocmi de către solicitant şi persoana declarantă în minimum 4 exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii: - exemplarul 1 - transmis la C.I.P. pentru confirmare şi arhivare; - exemplarul 2 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei declarante, pentru evidentele proprii; - exemplarul 3 - transmis împreună cu exemplarul 1 la C.I.P. pentru confirmare, fiind ulterior returnat persoanei fizice sau juridice de către banca; - exemplarul 4 - remis persoanei fizice sau juridice în momentul întocmirii declaraţiei. Această declaraţie este transmisă la C.I.P. de către persoana declarantă în ziua efectuării refuzului la plată al cambiei sau al biletului la ordin. 4. În baza unei convenţii, sucursalele Băncii Naţionale a României vor primi din partea camerelor de comerţ şi industrie judeţene, în prima zi bancară a fiecărei săptămâni, TABELELE CU PROTESTELE DE NEACCEPTARE SAU DE NEPLATĂ ALE CAMBIILOR şi TABELELE CU PROTESTELE DE NEPLATĂ ALE BILETELOR LA ORDIN, pentru a fi completată informaţia deţinuta în F.N.Cb. şi, respectiv, în F.N.B.O. 5. Prevederile art. 5 referitoare la interdicţia bancară nu se aplica fişierelor privind titlurile de credit. ART. 10 Organizarea şi gestionarea informaţiei din F.N.Cb. şi F.N.B.O. 1. Pentru scopurile prezentului regulament, dispoziţiile art. 6 privind organizarea şi gestionarea informaţiei în F.N.C. se adaptează la necesităţile F.N.Cb. şi F.N.B.O. 2. F.N.Cb. şi F.N.B.O. vor fi create, gestionate, actualizate şi modificate conform necesităţilor proprii ale C.I.P., astfel încât acestea sa poată evidenţia şi valorifica informaţiile privind: - refuzul la acceptare sau la plată al cambiilor; - refuzul la plată al biletelor la ordin; - declararea cambiilor şi biletelor la ordin ca pierdute, furate sau distruse. Structura bazei de date, precum şi restricţiile în utilizarea acesteia vor fi stabilite prin reglementări proprii ale C.I.P., care vor cuprinde şi dispoziţii privitoare la nomenclatoare şi arhive proprii în interesul operativităţii şi eficientei în colectarea şi valorificarea informaţiei deţinute în F.N.Cb. şi F.N.B.O. 3. Standardele de conţinut ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND CAMBIA şi ale CERERII DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND BILETUL LA ORDIN sunt prezentate în anexa nr. 8B şi, respectiv, în anexa nr. 8C. Această cerere este întocmită şi transmisă C.I.P., de către persoana declarantă, în aceeaşi zi bancară. Radierea incidentelor de plăţi din F.N.Cb. sau din F.N.B.O. poate interveni la solicitarea persoanelor declarante sau a instanţelor judecătoreşti, în una dintre situaţiile următoare: a) atunci când refuzul la plată sau la acceptare al cambiei sau refuzul la plată al biletului la ordin rezulta dintr-o eroare sau o omisiune a persoanei declarante; b) alte motive prevăzute de reglementări ale Băncii Naţionale a României. În cazul în care refuzul la plată al cambiei sau al biletului la ordin a rezultat dintr-o eroare sau omisiune a persoanei declarante-banca, aceasta va suporta o taxă de 1.000.000 lei percepută de C.I.P. în ziua bancară în care se transmite Cererea de anulare a incidentului de plată privind aceste instrumente. ART. 11 Difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.Cb. şi F.N.B.O. 1. În aplicarea prezentului regulament, dispoziţiile art. 7 privind difuzarea şi valorificarea informaţiei în F.N.C. se adaptează la necesităţile F.N.Cb. şi F.N.B.O. 2. În cazul în care C.I.P. primeşte o Declaraţie de pierdere / furt / distrugere a cambiilor sau a biletelor la ordin (anexa nr. 4B sau anexa nr. 4C) de la o persoana declarantă, va înştiinţa în aceeaşi zi bancară centrala băncii trasului sau centrala băncii subscriitorului printr-o Declaraţie a C.I.P. de pierdere / furt / distrugere / anulare a instrumentelor (anexa nr. 6B). Centrala băncii respective are obligaţia de a transmite imediat această informaţie, dacă este cazul, unităţii teritoriale din propriul sistem intrabancar pentru a nu proceda la decontarea respectivului instrument. 3. Fluxul colectării şi difuzării informaţiei privind un bilet la ordin sau o cambie declarat(a) pierdut(a) / furat(a) / distrus(a) / anulat(a) este prezentat în anexa nr. 10. 4. Prevederile art. 7 pct. 2 alin. 8 nu se aplica în cazul titlurilor de credit. ART. 12 Sancţiuni Sancţiunile prevăzute pentru incidentele de plăţi în cazul cambiilor şi/sau al biletelor la ordin sunt: 1. Conform Legii nr. 58/1934, modificată prin Ordonanţa Guvernului nr. 11/1993, aprobată şi modificată prin Legea nr. 83/1994, se va pedepsi cu amenda de la 5.000 lei la 100.000 lei şi închisoare până la 6 luni, în afară de cazul când fapta constituie un delict sancţionat cu o pedeapsa mai mare, orice persoana fizica sau juridică care cesionează o creanţa în favoarea unei bănci, ştiind că în momentul cesiunii nu exista, în total sau în parte, creanţa cedată. 2. Băncile care nu au declarat, în condiţiile prevăzute de prezentul regulament, incidentele de plăţi către C.I.P., vor fi sancţionate cu amenda de la 500.000 lei la 1.000.000 lei pentru fiecare omisiune. 3. În cazul în care băncile nu au notificat C.I.P. anularea unui incident de plată declarat anterior la Banca Naţională a României din vina lor exclusiva, sustrăgându-se astfel de la plata taxei prevăzute la art. 10 pct. 3 alin. 3, vor fi sancţionate cu amenda de la 1.500.000 lei la 2.000.000 lei. 4. Se aplica băncilor o amenda de 500.000 lei pentru fiecare zi bancară de întârziere peste termenele stabilite de prezentul regulament (art. 9 pct. 2 alin. 2; art. 9 pct. 3 alin. 2; art. 10 pct. 3 alin. 1 şi art. 11 pct. 2). 5. Amenzile contravenţionale prevăzute la pct. 2, 3 şi 4, din cuprinsul prezentului articol, se constata de către persoanele anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României din cadrul Direcţiei generale autorizare, reglementare şi supraveghere prudenţială a societăţilor bancare şi al Direcţiei generale de control şi se virează la bugetul de stat. Direcţiile generale mai sus menţionate din cadrul Băncii Naţionale a României vor remite C.I.P., în primele 3 zile bancare ale fiecărei luni, o situaţie centralizatoare a amenzilor percepute în cursul lunii anterioare. Dispoziţiile art. 25-27 din Legea nr. 32/1968 privind stabilirea şi sancţionarea contravenţiilor nu se aplica acestor amenzi. Partea a IV-a Fişierul naţional al persoanelor cu risc (F.N.P.R.) ART. 13 Înscrierea informaţiei în F.N.P.R. 1. Direcţia urmăririi riscurilor bancare va organiza o baza de date permanenta, denumita Fişierul naţional al persoanelor cu risc (F.N.P.R.), alimentată automat de F.N.I.P. cu incidentele de plăţi majore înregistrate pe numele unei persoane fizice sau juridice. 2. În cuprinsul prezentului regulament, termenul de incidente de plăţi majore acoperă situaţiile: a) pentru CEC: - cec emis fără autorizarea trasului; - cec refuzat la plată din lipsa parţială de disponibil; - cec refuzat la plată din lipsa totală de disponibil; - cec emis cu o data falsa sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie; - cec circular sau cec de călătorie emis "la purtător"; b) pentru CAMBIE: - scontarea cambiei fără existenta în total / în parte a creanţei cedate în momentul cesiunii acesteia; - cambie refuzată la plată din lipsa parţială de disponibil; - cambie refuzată la plată din lipsa totală de disponibil; - cambie falsa; c) pentru BILET LA ORDIN: - scontarea biletului la ordin fără existenta în total / în parte a creanţei cedate în momentul cesiunii acestuia; - bilet la ordin refuzat la plată din lipsa parţială de disponibil; - bilet la ordin refuzat la plată din lipsa totală de disponibil; - bilet la ordin fals. În cazul incidentelor de plăţi majore intervenite la plata cu cecuri, informaţia înscrisă în F.N.P.R. va fi completată cu perioada în care persoana fizica sau juridică se afla în interdicţie bancară. ART. 14 Organizarea şi gestionarea informaţiei în F.N.P.R. Prevederile de la art. 6 pct. 2 alin. 3 şi art. 6 pct. 3, referitoare la modalităţile de organizare şi gestionare a informaţiei din F.N.C., îşi păstrează valabilitatea şi pentru F.N.P.R. În momentul radierii unui incident de plată major din F.N.I.P., în mod automat va fi actualizată şi înregistrarea din F.N.P.R. de pe numele respectivului titular de cont. ART. 15 Difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.P.R. Prevederile de la art. 7 pct. 1; art. 7 pct. 2 alin. 1, 2, 3, 4 şi art. 7 pct. 3, referitoare la difuzarea şi valorificarea informaţiei din F.N.C., îşi păstrează valabilitatea şi pentru F.N.P.R. Valorificarea informaţiei conţinute în F.N.P.R. se poate face de către utilizatori, pe baza datelor solicitate C.I.P. PARTEA a V-a Dispoziţii finale ART. 16 Comisioane şi speze 1. Serviciile oferite persoanelor declarante-bănci şi celorlalţi utilizatori de către C.I.P. se fac pe baze comerciale prin perceperea de comisioane, speze şi abonamente de consultare a F.N.I.P. şi a F.N.P.R. 2. Cuantumurile comisioanelor, spezelor şi ale abonamentelor se stabilesc prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României. 3. Comisioanele, spezele şi abonamentele sunt folosite de către Banca Naţională a României pentru acoperirea cheltuielilor cu funcţionarea şi gestionarea F.N.I.P. şi F.N.P.R. ART. 17 Arhivarea 1. Orice informaţie privind incidentele de plăţi din F.N.I.P. va fi arhivată pe o perioada de 5 ani în cadrul Direcţiei generale de plăţi şi urmărire a riscurilor bancare din Banca Naţională a României. 2. Toată documentaţia folosită pentru transmiterea şi înscrierea, organizarea şi gestionarea şi, respectiv, difuzarea şi valorificarea informaţiilor deţinute de C.I.P. se arhivează în mod obligatoriu de către persoanele declarante, la sediile acestora, pe o perioada de 5 ani, după cum urmează: a) la persoanele declarante: - somaţiile; - fişele de acreditare a persoanelor autorizate să notifice la C.I.P. cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi şi de interdicţii bancare; - cererile de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. / F.N.Cb. / F.N.B.O.; - declaraţiile de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor; - declaraţiile de pierdere / furt / distrugere a cambiilor, biletelor la ordin; - declaraţiile C.I.P. privind interdicţia bancară şi, respectiv, de pierdere / furt / distrugere / anulare a instrumentelor; - cererile de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri; - cererile de anulare a incidentului de plată privind cambia, biletul la ordin; - cererile de consultare; b) la C.I.P.: - fişele de acreditare a persoanelor autorizate să notifice la C.I.P. cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plăţi şi de interdicţii bancare; - cererile de înscriere a refuzului bancar în F.N.C. / F.N.Cb. / F.N.B.O.; - declaraţiile de pierdere / furt / distrugere / anulare a cecurilor; - declaraţiile de pierdere / furt / distrugere a cambiilor, biletelor la ordin; - declaraţiile C.I.P. privind interdicţia bancară şi, respectiv, de pierdere / furt / distrugere / anulare a instrumentelor; - cererile de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri; - cererile de anulare a incidentului de plată privind cambia, biletul la ordin; - cererile de consultare. ART. 18 Alte precizări 1. Din proprie iniţiativă, precum şi la solicitarea oricărei bănci, C.I.P. poate organiza şi alte fişiere referitoare la incidentele de plăţi, inclusiv pentru cartelele de plată, în cazul în care interesul public o impune. 2. D.U.R.B. asigură, totodată, emiterea şi modificarea de reglementări ale Băncii Naţionale a României, în numele C.I.P., privind accesul, gestiunea şi valorificarea informaţiei deţinute. Persoanele declarante au obligaţia să furnizeze C.I.P. orice informaţie solicitată de aceasta, în scopul desfăşurării propriei activităţi. 3. Anexele fac parte integrantă din prezentul regulament şi sunt obligatorii pentru bănci şi Banca Naţională a României din punct de vedere al formei şi conţinutului. 4. Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României şi intră în vigoare la data de 1 noiembrie 1996. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISĂRESCU ANEXE ANEXA 1
Fluxul informaţional privind
incidentele
┌─────────────────────────┐ de plăţi ┌─────────────────────────┐
│┌───────────────────────┐│ │┌───────────────────────┐│
││┌─────────────────────┐││ ││┌─────────────────────┐││
│││ Centralele băncilor │││ │││ Centralele băncilor │││
│││- Unităţile │││ │││- Unităţile │││
│││ teritoriale ale │││ │││ teritoriale ale │││
│││ băncilor │││ │││ băncilor │││
││└─────────────────────┘││ ┌──────────────────────┐ ││└─────────────────────┘││
││┌─────────────────────┐││ │┌────────────────────┐│ ││┌─────────────────────┐││
│││ - DURB - │││ ││ Centrala B.N.R. ││ │││ Autorităţi publice │││
│││- Serviciul viramente│││ ││┌──────────────────┐││ │││ centrale │││
│││ interbancare şi │││ │││ Centrala │││ ││└─────────────────────┘││
│││ decontări cu BNR │││ │││ Incidentelor de │││ ││┌─────────────────────┐││
│││- Serviciul decontare│││ │││ Plăţi │││ │││ Instituţii similare │││
│││ finala │││ ││└──────────────────┘││ │││ CIP din străinătate │││
│││- Instituţii similare│││ ││ FIŞIERUL NAŢIONAL │<->│└─────────────────────┘││
│││ CIP din străinătate││├->│ DE INCIDENTE DE ││ │└───────────────────────┘│
││└─────────────────────┘││ ││ PLĂŢI ││ │┌───────────────────────┐│
│└───────────────────────┘│ ││ (FNC/FNCb/FNBO) ││ ││┌─────────────────────┐││
│┌───────────────────────┐│ ││ FIŞIERUL NAŢIONAL ││ │││ Unităţi teritoriale │││
││┌─────────────────────┐││ ││ AL PERSOANELOR CU ││ │││ ale băncilor │││
│││ Unităţi teritoriale │││ ││ RISC (FNPR) ││ ││└─────────────────────┘││
│││ ale băncilor │││ │└──────┬─────▲───────┘│ ││┌─────────────────────┐││
││└─────────────────────┘││ │ │ │ │ │││ Autorităţi publice │││
││┌─────────────────────┐││ │┌──────┴─────┴───────┐│ │││ teritoriale │││
│││ - Sucursale BNR - │││ ││ Sucursale B.N.R. ││ ││└─────────────────────┘││
│││- Biroul viramente │││ ││┌──────────────────┐││ ││┌─────────────────────┐││
│││ interbancare ││├->││ Birou Incidente ││<->││ Persoane juridice │││
│││- Biroul decontări cu│││ │││ de Plăţi │││ ││└─────────────────────┘││
│││ bugetul statului │││ ││└──────────────────┘││ ││┌─────────────────────┐││
│││- Camere de Comerţ şi│││ │└────────────────────┘│ │││ Persoane fizice │││
│││ Industrie Judeţene │││ └──────────────────────┘ ││└─────────────────────┘││
││└─────────────────────┘││ │└───────────────────────┘│
│└───────────────────────┘│ └─────────────────────────┘
└─────────────────────────┘
Transmiterea şi înscrierea Organizarea Difuzarea şi valorificarea
informaţiei şi gestionarea informaţiei
informaţiei
ANEXA 2 (recto)
Sigla persoanei
declarante
FIŞA DE ACREDITARE A PERSOANELOR AUTORIZATE
SĂ NOTIFICE LA CIP CERERILE, DECLARAŢIILE ŞI ANULĂRILE
DE INCIDENTE DE PLĂŢI ŞI DE INTERDICŢII BANCARE
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │
│ .................................... │
│ Cod ................................ │
└──────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. PERSOANE ACREDITATE │
│ 2.1 NUMELE ŞI PRENUMELE ................................................ │
│ data/locul naşterii ................................................ │
│ funcţia ............................ cod personal*) ................ │
│ Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ... │
│ Domiciliul ......................................................... │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Specimen semnătura Specimen ştampila însoţitoare │
│ │
│ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ 2.2 NUMELE ŞI PRENUMELE ................................................ │
│ data/locul naşterii ................................................ │
│ funcţia ............................ cod personal*) ................ │
│ Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ... │
│ Domiciliul ......................................................... │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Specimen semnătura Specimen ştampila însoţitoare │
│ │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ 2.3 NUMELE ŞI PRENUMELE ................................................ │
│ data/locul naşterii ................................................ │
│ funcţia ............................ cod personal*) ................ │
│ Posesor al BI seria ..... nr. ..... emis de ......... la data de ... │
│ Domiciliul ......................................................... │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ Specimen semnătura Specimen ştampila însoţitoare │
│ │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-------------------------------------
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
----------- *) Se completează de către CIP. ANEXA 2 (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv al sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante în cadrul căreia îşi desfăşoară activitatea persoanele împuternicite de conducerea băncii, a sucursalei sau a centralei BNR, să notifice cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plată şi de interdicţii bancare la CIP; În paragraful "2." se înscriu datele de identificare ale angajaţilor persoanei declarante (persoane acreditate) autorizate de conducerea acesteia să notifice cererile, declaraţiile şi anulările de incidente de plată şi de interdicţii bancare la CIP, fiind singurele în măsura să consulte informaţiile deţinute la CIP; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila conducerii persoanei declarante. ANEXA 3A (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI
BANCAR ÎN FNC
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │
│ ..................................... │
│ Cod ................................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............│
│ _ cec _ cec _ cec _ cec _ cec │
│ │_│ numerar │_│ simplu │_│ barat │_│ călătorie │_│ certificat │
│ _______________ │
│ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │_______________│ lei│
│ emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ │
│ (localitatea) (data emiterii) Suma ┌──────────────┐ │
│ Compensabil la ...................... refuzată └──────────────┘ lei│
│─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ _____________________ │ Com. pers. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ Cont nr. ......................... │
│ Cod numeric │ Deschis la ....................... │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│ _ cec emis fără autorizarea _ trăgătorul se afla în │
│ │_│ trasului*) │_│ incapacitate de a emite cecuri │
│ │
│ _ cec refuzat din lipsa totală _ cecul prezintă diferite │
│ │_│ de disponibil*) │_│ condiţionări privind efectuarea│
│ plăţii │
│ _ cec refuzat din lipsa parţială _ │
│ │_│ de disponibil*) │_│ litigiu de proprietate │
│ │
│ _ cec emis cu o data falsa sau _ cecul aparţine unui tiraj de │
│ │_│ căruia îi lipseşte o menţiune │_│ instrumente neavizat de BNR │
│ │
│ │
│ ) │
│ │
│ _ cec circular / cec de călătorie _ cecul aparţine unui set de │
│ │_│ emis la purtător*) │_│ instrumente care a fost retras │
│ din circulaţie │
│ │
│ _ cec emis de către un trăgător _ cec declarat pierdut, furat, │
│ │_│ aflat în interdicţie bancară*) │_│ distrus │
│ _ _ │
│ │_│ falimentul trăgătorului │_│ alte motive │
│ _ │
│ │_│ lipsa de mandat a semnatarului │
│ _ │
│ │_│ interzicerea plăţilor de către │
│ trăgător │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│4. INTERDICŢIA BANCARĂ DE A EMITE CECURI │
│ _ trăgătorul este declarat de banca noastră în interdicţie bancară în │
│ │_│ perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ │
│ │
│ _ trăgătorul încalcă interdicţia bancară, care se prelungeşte până la │
│ │_│ data de │_│_│_│_│_│_│_│_│ │
└───┴─┴─────────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──────────────────────────────────────────────┘
---------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
------------- *) Se completează şi paragraful 4. Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cecuri determina înscrierea automată a trăgătorului în FNPR. ANEXA 3A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNC; În paragraful "2." se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul refuzului la plată: - denumirea şi codul băncii trase, - tipul cecului, - seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre), - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal şi numărul de cont al trăgătorului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis; În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al cecului descris anterior; Paragraful "4." se completează numai dacă unul din motivele refuzului la plată este: "cec emis fără aprobarea trasului", "lipsa totală de disponibil", "lipsa parţială de disponibil", "cec emis cu o data falsa sau căruia îi lipseşte o menţiune obligatorie", "cec circular / cec de călătorie emis la purtător" şi "cec emis de către un trăgător aflat în interdicţie bancară"; Se bifează prima căsuţa dacă este vorba de prima abatere de acest fel survenită la contul titularului sau cea de-a doua în cazul în care trăgătorul încalcă interdicţia bancară notificată de această banca sau la o alta unde are cont deschis; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 3B (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A REFUZULUI
BANCAR ÎN FNCb
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │
│ .................................... │
│ Cod ................................ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────────────────────────┐
│2. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) ______________ │
│ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) │
│ Suma ┌───────────┐ │
│ Compensabilă la ............................... refuzată └───────────┘ lei│
├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ │ Com. pers. │
│ _____________________ │ │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ AVALIST .......................... │
│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Cod numeric │ Com. pers. │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... │
│ Deschis la .......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Cod ................................. │ Com. pers. │
├─────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
│ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │
│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Nr. Reg. / Cod. num.................. │ Com. pers. │
│ Com. pers. │ │
│ _____________________ │ Ultimul GIRATAR .................. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Adresa .............................. │ Com. pers. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│ _ scontarea cambiei fără existenta _ │
│ │_│ în total / în parte a creanţei │_│ falimentul trasului │
│ cedate în momentul cesiunii │
│ acesteia*) _ │
│ _ │_│ litigiu de proprietate │
│ │_│ lipsa totală de disponibil*) _ cambia prezintă diferite │
│ _ │_│ condiţionări privind efectuarea│
│ │_│ lipsa parţială de disponibil*) plăţii │
│ _ _ cambie declarată pierdută, │
│ │_│ cambie falsa*) │_│ furată, distrusă │
│ _ cambie emisă cu o data falsa sau _ │
│ │_│ căreia îi lipseşte o menţiune │_│ alte motive │
│ obligatorie │
│ │
│ [ ] lipsa de mandat a semnatarului │
│ │
│ [ ] încetarea plăţilor de către tras │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
---------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
------------ *) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cambii determina înscrierea automată a trasului în FNPR. ANEXA 3B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNCb şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNCb; În paragraful "2." se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul refuzului la plată: - data şi locul emiterii, nr. exemplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre), - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. al acceptantului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalizatului, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., codul fiscal şi adresa trăgătorului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. ultimului giratar; În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al cambiei descrise anterior; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 3C (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ÎNSCRIERE A
REFUZULUI BANCAR ÎN FNBO
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │
│..................................... │
│Cod ................................. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────────────────────────┐
│2. Bilet la Ordin emis la........... │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) ______________ │
│ plătibil la .................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) │
│ Suma ┌───────────┐ │
│ Compensabil la ................................ refuzată └───────────┘ lei│
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Com. pers. │
│ AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Com. pers. │
├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ _____________________ │ Com. pers. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ │
│ Cod numeric │ │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. │
│ Deschis la ......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Cod ................................. │ Com. pers. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. MOTIVUL REFUZULUI LA PLATĂ │
│ _ scontarea biletului la ordin fără _ │
│ │_│ existenta în total / în parte a │_│ falimentul subscriitorului │
│ creanţei cedate în momentul _ │
│ cesiunii acestuia*) │_│ litigiu de proprietate │
│ _ │
│ │_│ lipsa totală de disponibil*) _ biletul la ordin prezintă │
│ _ │_│ diferite condiţionări privind │
│ │_│ lipsa parţială de disponibil*) efectuarea plăţii │
│ _ _ biletul la ordin declarat │
│ │_│ bilet la ordin fals*) │_│ pierdut, furat, distrus │
│ _ bilet la ordin emis cu o data falsa _ │
│ │_│ sau căruia îi lipseşte o menţiune │_│ alte motive │
│ obligatorie │
│ _ │
│ │_│ lipsa de mandat a semnatarului │
│ _ │
│ │_│ încetarea plăţilor de către │
│ subscriitor │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
---------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
------------ *) Aceste incidente de plăţi majore apărute în comerţul cu cambii determina înscrierea automată a subscriitorului în FNPR. ANEXA 3C (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNBO şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita înscrierea refuzului bancar în FNBO; În paragraful "2." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul refuzului la plată: - data şi locul emiterii, nr. exemplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre), - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalizatului, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. ultimului giratar; În paragraful "3." se bifează una sau mai multe dintre căsuţele care reprezintă motivul refuzului la plată al biletului la ordin descris anterior; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 4A (recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE
A CECURILOR
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │
│....................................... │ │ │
│Cod ................................... │ │ │
└────────────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................│
│ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ (data emiterii) │
│ reprezentant al ............................ natura juridică .............,│
│ (denumire persoana juridică) ___________________________ │
│ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal │___________________________│ │
│ _ _ │
│ declar pe propria răspundere cecul / cecurile │_│ pierdute │_│ furate │
│ │
│ [ ] distruse [ ] anulate*). │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. BANCA TRASA ........................................... Cod ...............│
│ _ cec _ cec _ cec _ cec _ cec │
│ │_│ numerar │_│ simplu │_│ barat │_│ călătorie │_│ certificat │
│ _________________ │
│ CEC Seria ......, Nr. ............... Suma │_________________│ lei│
│ emis la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ _________________ │
│ (localitatea) (data emiterii) │_________________│ │
│ Compensabil la ...................... (în litere) │
├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ _____________________ │ Com. pers. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ Cont nr. ......................... │
│ Cod numeric │ Deschis la ....................... │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│4. BANCA TRASA ........................................, Cod .................│
│ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ........│
│ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ........│
│ = CECURILE de la Seria ..... nr. ........, până la Seria ..... nr. ........│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
-------------------------- ---------------------
Semnătura solicitantului Persoana acreditată
S.S./L.S.
--------------- *) Declaraţia către CIP privind anularea cecului / cecurilor se face numai din iniţiativa băncii trase. ANEXA 4A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaraţiei data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care declara cecul / cecurile pierdute, furate, distruse sau anulate; Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cecul / cecurile pierdute, furate, distruse sau anulate; În cazul în care se declara un singur cec pierdut, furat, distrus sau anulat se barează cuvântul "cecurile" şi se completează paragraful "3."; În cazul în care se declara cecuri în alb pierdute, furate, distruse sau anulate se barează cuvântul "cecul" şi se completează paragraful "4."; În cazul în care cecul / cecurile sunt declarate pierdute se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru cecul / cecurile furate, distruse respectiv anulate; În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cecul declarat pierdut / furat / distrus / anulat: - denumirea şi codul băncii trase, - tipul cecului, - seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma în cifre, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal şi numărul de cont al trăgătorului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis; În paragraful "4." se înscrie denumirea şi codul băncii trase şi se completează cu informaţii privind seriile şi numerele formularelor de cec în alb pierdute / furate / distruse / anulate. În cazul în care seriile şi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la" şi "până la ", solicitantul completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile rămase necompletate privind seria şi numărul cecurilor vor fi barate de către solicitant; La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea / anularea cecului sau a cecurilor respective; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia. ANEXA 4B (recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE
A CAMBIILOR
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │
│....................................... │
│Cod ................................... │
│ │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│1. PERS. DECLARANTĂ ..................................... Cod ............... │
│ Adresa ............................................... Tel ............... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................│
│ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ (data emiterii) │
│ reprezentant al ............................ natura juridică .............,│
│ (denumire persoana juridică) ___________________________ │
│ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal │___________________________│ │
│ │
│ declar pe propria răspundere cambia [ ] pierdută [ ] furată [ ] distrusă.│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) ______________ │
│ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) ______________ │
│ │______________│ │
│ Compensabilă la ............................... (în litere) │
├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ TRAS ................................ │ ACCEPTANT ....................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ │ Com. pers. │
│ _____________________ │ │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ AVALIST ......................... │
│ │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Cod numeric │ Com. pers. │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ........................ │
│ Deschis la .......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Cod ................................. │ Com. pers. │
├─────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
│ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ...................... │
│ │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Nr. Reg. / Cod. num.................. │ Com. pers. │
│ Com. pers. │ │
│ _____________________ │ Ultimul GIRATAR ................. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Adresa .............................. │ Com. pers. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
-------------------------- ---------------------
Semnătura solicitantului Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 4B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaraţiei data şi ora înregistrării acesteia în FNCb şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice cambia pierdută, furată sau distrusă; Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, Nr. Reg. Com. şi Cod fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere cambia pierdută, furată sau distrusă; În cazul în care cambia este declarată pierdută se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru cambia furată, respectiv distrusă. În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cambia declarată pierdută / furată / distrusă: - data şi locul emiterii, nr. exemplare, locul plăţii şi data scadentei, locul compensării, suma în cifre, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea codul băncii trasului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. acceptantului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalizatului, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., codul fiscal şi adresa trăgătorului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. ultimului giratar; La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea cambiei respective; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia. ANEXA 4C (recto)
Sigla persoanei declarante
DECLARAŢIE DE PIERDERE / FURT / DISTRUGERE
A BILETELOR LA ORDIN
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR Loc rezervat confirmării CIP │
│....................................... │
│Cod ................................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│2. SUBSEMNATUL ..............................., adresa .......................│
│ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ (data emiterii) │
│ reprezentant al ............................ natura juridică .............,│
│ (denumire persoana juridică) ___________________________ │
│ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal │___________________________│ │
│ _ _ │
│ declar pe propria răspundere biletul la ordin │_│ pierdut │_│ furat │
│ │
│ [ ] distrus. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───────────────────┐
│3. Biletul la ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...│
│ (localitatea) (data emiterii) _____________ │
│ plătibil la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) ______________ │
│ │______________│ │
│ Compensabil la ............................... (în litere) │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Com. pers. │
│ AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Com. pers. │
│─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ...................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ _____________________ │ Com. pers. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ │
│ Cod numeric │ │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR ................. │
│ Deschis la ......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. ............. │
│ Cod ................................. │ Com. pers. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
-------------------------- ---------------------
Semnătura solicitantului Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 4C (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale declaraţiei data şi ora înregistrării acesteia în FNBO şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care declara în nume propriu sau în numele unei persoane fizice sau juridice biletul la ordin pierdut, furat sau distrus; Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, Nr. Reg. Com. şi Cod fiscal ale persoanei juridice) care declara pe propria răspundere biletul la ordin pierdut, furat sau distrus; În cazul în care biletul la ordin este declarat pierdut se bifează căsuţa corespunzătoare. Similar se procedează pentru biletul la ordin furat, respectiv distrus. În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin declarat pierdut / furat / distrus: - data şi locul emiterii, nr. exemplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării, suma în cifre, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalizatului, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. ultimului giratar; La rubrica "Semnătura solicitantului" se aplica semnătura persoanei fizice sau a reprezentantului persoanei juridice care declara pierderea / furtul / distrugerea biletului la ordin respectiv; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit declaraţia. ANEXA 5A
Sigla persoanei declarante
SOMAŢIE
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
-------------------------------------------
(titular de cont)
aţi emis un CEC ..........................................................
(motivul refuzului la plată)
Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│
_______________________________________
pentru suma de ............. lei │_______________________________________│
(în litere)
în beneficiul lui .......................................................,
(numele sau denumirea beneficiarului)
prezentat la plata de ....................................................
(reprezentant autorizat al beneficiarului)
Iată deci situaţia contului dvs. nr. .........., deschis la .............,
pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei
____________________________________
(în litere) │____________________________________│
În consecinţă, vă este interzis să trageţi cecuri (cu excepţia cecurilor
de numerar) timp de un an, începând cu data emiterii acestui cec.
În perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ vă aflaţi în INTERDICŢIE
BANCARĂ şi aveţi obligaţia să restituiţi fără întârziere tuturor băncilor
formularele de cecuri în alb care se afla în posesia dvs. şi a mandatarilor.
♦ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor
BNR în vigoare !
- Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934*) modificată prin Legea nr. 83/1994
pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile refuzate la plată
din lipsa totală sau parţială de disponibil, cecurile emise cu o dată falsă
sau cărora le lipseşte o menţiune obligatorie, cecurile circulare sau cecurile
de călătorie emise la purtător, sunteţi pasibil de pedeapsa cu amendă de la
5.000 la 100.000 lei şi închisoare de la 6 luni la un an, afară de cazul când
fapta constituie un delict sancţionat cu o pedeapsă mai mare.
- Interdicţia bancară de a emite cecuri s-a pronunţat prin aplicarea art. 5
din Regulamentul BNR privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a
României a Centralei Incidentelor de Plăţi.
- Banca noastră are obligaţia să semnaleze această infracţiune la Centrala
Incidentelor de Plăţi din Banca Naţională a României care o va înscrie
într-un fişier de incidente de plăţi creat pe numele dvs.
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ După un an de la data emiterii acestui cec, aveţi din nou dreptul să │
│ emiteţi cecuri cu condiţia ca în această perioadă să nu mai trageţi │
│ un alt cec şi să nu vă aflaţi sub o interdicţie bancară notificată de │
│ o altă bancă ca urmare a unui incident survenit asupra altui cont. │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
----------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 5B
Sigla persoanei declarante
SOMAŢIE
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
-------------------------------------------
(titular de cont)
aţi emis un CEC ..........................................................
(motivul refuzului la plată)
Seria ... Nr. ..., emis la ................., în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│
_______________________________________
pentru suma de ............. lei │_______________________________________│
(în litere)
în beneficiul lui .......................................................,
(numele sau denumirea beneficiarului)
prezentat la plata de ....................................................
(reprezentant autorizat al beneficiarului)
Iată deci situaţia contului dvs. nr. .........., deschis la .............,
pe numele ...................., cu disponibil în suma de ............. lei
____________________________________
(în litere) │____________________________________│
Având în vedere că în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│ va
aflaţi în INTERDICŢIE BANCARĂ, regimul de interzicere de a emite cecuri (cu
excepţia cecurilor de numerar) impus dvs. va fi prelungit cu un an de zile,
începând cu data emiterii acestui cec (│_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│)
♦ Precizări asupra modalităţilor de aplicare a legilor şi a reglementărilor
BNR în vigoare !
- Conform art. 84 din Legea nr. 59/1934 asupra cecului*), modificată prin
Legea nr. 83/1994, pentru cecurile emise fără autorizarea trasului, cecurile
refuzate la plată din lipsa totală sau parţială de disponibil, cecurile
emise cu o dată falsă sau cărora le lipseşte o menţiune obligatorie, cecurile
circulare sau cecurile de călătorie emise la purtător, sunteţi pasibil de
pedeapsa cu amenda de la 5.000 la 100.000 lei şi închisoare de la 6 luni la
un an, afară de cazul când fapta constituie un delict sancţionat cu o
pedeapsă mai mare.
- Interdicţia bancară de a emite cecuri s-a pronunţat prin aplicarea art. 5
din Regulamentul BNR privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a
României a Centralei Incidentelor de Plăţi.
- Banca noastră are obligaţia să semnaleze această infracţiune la Centrala
Incidentelor de Plăţi din Banca Naţională a României care o va înscrie într-un
fişier de incidente de plăţi creat pe numele dvs.
-------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 6A (recto)
BNR - CIP
FIŞIERUL NAŢIONAL DE CECURI
DECLARAŢIE A CIP PRIVIND INTERDICŢIA BANCARĂ
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
Către ................................ Cod ...................
(centrala băncii)
Va informăm că .............................. Nr. Reg. Com. ..............
(titularul de cont)
____________________ Cod numeric
Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
având cont deschis la .........................., Cod ....................
în perioada │_│_│_│_│_│_│_│_│ - │_│_│_│_│_│_│_│_│
---------------------------------------------------------------------------
_
1. │_│ se află notificat la CIP ca fiind în INTERDICŢIE BANCARĂ
Aveţi obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem
intrabancar în scopul evitării producerii riscului ca respectivul client
să genereze un nou incident de plată asupra unui alt cont al sau.
În eventualitatea în care o unitate teritorială din propriul sistem
intrabancar a distribuit formulare de cecuri respectivului titular de
cont, are obligaţia să le recupereze de la acesta.
În cazul în care nu recuperează toate formularele de cecuri distribuite
pe numele respectivului titular de cont, unitatea bancară teritorială
are obligaţia completării unei Declaraţii de pierdere / furt / distrugere
/ anulare a cecurilor, pe care o va transmite la CIP într-un interval de
10 zile bancare de la data emiterii prezentei declaraţii, prin care se
declară nule aceste formulare.
----------------------------------------------------------------------------
_
2. │_│ nu mai face obiectul unei INTERDICŢII BANCARE
Aveţi obligaţia distribuirii acestei informaţii în propriul sistem
intrabancar în scopul reabilitării respectivului client, având în
vedere că declararea acestuia în interdicţie bancară s-a datorat unei
erori a băncii în cauză.
---------------------------------------------------------------------------
----------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 6A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele CIP; În situaţia în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor declararea unui titular de cont în interdicţie bancară, persoana acreditată de la CIP are obligaţia să bifeze căsuţa de la paragraful "1.". În situaţia în care CIP notifică tuturor centralelor băncilor anularea interdicţiei bancare declarată anterior printr-o Cerere de anulare a incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare de a emite cecuri, persoana acreditată de la CIP are obligaţia să bifeze căsuţa de la paragraful "2.". La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP. ANEXA 6B (recto)
BNR - CIP
FIŞIERUL NAŢIONAL DE INCIDENTE DE PLĂŢI
DECLARAŢIE A CIP DE
PIERDERE / FURT / DISTRUGERE / ANULARE
A INSTRUMENTELOR
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
Către ................................ Cod ...................
(centrala băncii)
Vă informăm că .............................. Nr. Reg. Com. ..............
(titularul de cont)
____________________ Cod numeric
Cod fiscal │____________________│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│
având contul deschis la .........................., Cod .................
(banca trasa)
-------------------------------------------------------------------------------
1. este plătitorul cecului, cambiei sau biletului la ordin declarat(e)
pierdut(e) / furat(e) / distrus(e) / anulat(e) în data de │_│_│_│_│_│_│_│_│.
_
│_│ CECUL: Seria .... Nr. ...... emis la ................ │_│_│_│_│_│_│_│_│,
(localitatea) (data emiterii)
________________________________
pentru suma de .................. lei, │________________________________│
(în litere)
în beneficiul lui ......................................
(numele sau denumirea beneficiarului)
---------------------
= CECURILE de la Seria ..... nr. ......., până la Seria ..... nr. ........
= CECURILE de la Seria ..... nr. ......., până la Seria ..... nr. ........
= CECURILE de la Seria ..... nr. ......., până la Seria ..... nr. ........
_
│_│ CAMBIA: emisă la ........................ │_│_│_│_│_│_│_│_│,
(localitatea) (data emiterii)
de către ..............................................................,
(numele sau denumirea trăgătorului)
_______________________________
pentru suma de .................. lei, │_______________________________│
(în litere)
în beneficiul lui .......................................
(numele sau denumirea beneficiarului)
plătibilă la │_│_│_│_│_│_│_│_│.
(data scadentei)
_
│_│ BILETUL LA ORDIN: emis la........................... │_│_│_│_│_│_│_│_│,
(localitatea) (data emiterii)
_______________________________
pentru suma de .................. lei, │_______________________________│
(în litere)
în beneficiul lui .....................................................
(numele sau denumirea beneficiarului)
plătibil la │_│_│_│_│_│_│_│_│.
(data scadentei)
-------------------------------------------------------------------------------
-----------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 6B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele CIP; În paragraful "1." se înscrie data pierderii / furtului / distrugerii / anulării instrumentului. În cazul în care instrumentul este declarat pierdut se barează cuvintele "furat", "distrus" şi "anulat". Similar se procedează pentru instrumentele furate, distruse şi respectiv anulate. În funcţie de tipul instrumentului declarat pierdut, furat, distrus sau anulat se bifează căsuţa corespunzătoare acestuia, completându-se informaţiile din dreptul ei astfel: - în cazul cecului - seria şi numărul acestuia, data şi locul emiterii, suma în cifre şi numele sau denumirea beneficiarului; - în cazul cambiei - data şi locul emiterii, numele sau denumirea trăgătorului, suma în cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadentei; - în cazul biletului la ordin - data şi locul emiterii, suma în cifre, numele sau denumirea beneficiarului, precum şi data scadentei; Observaţie: În cazul în care se declara la CIP cecuri în alb pierdute, furate, distruse sau anulate se completează informaţiile privind seriile şi numerele acestor formulare. Dacă seriile săi numerele cecurilor nu sunt consecutive se vor bara cuvintele "de la " şi "până la", persoana acreditată de la CIP completând seriile şi numerele respectivelor formulare. Spaţiile privind seria şi numărul cecurilor rămase necompletate vor fi barate. La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate de la CIP. ANEXA 7 Circuitul notificării interdicţiei bancare-------------- NOTĂ(CTCE) Schema reprezentând circuitul notificării interdicţiei bancare se găseşte în Monitorul Oficial al României, Partea I, Nr. 190 din 15 august 1996, la pag. 31 (a se vedea imaginea asociată). ANEXA 8A (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ ŞI/SAU A
INTERDICŢIEI BANCARE DE A EMITE CECURI
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌─────────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │
│.....................................│ │ │
│Cod .................................│ │ │
└─────────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ ŞI/SAU INTERDICŢIEI BANCARE │
│ _ │
│ │_│ refuzul la plată al cecului rezultat dintr-o eroare sau o omisiune a │
│ persoanei declarante. │
│ _ │
│ │_│ alte motive prevăzute de reglementări ale BNR şi anume: │
│ ..................................................................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│3. BANCA TRASA ........................................... Cod .............. │
│ _ cec _ cec _ cec _ cec _ cec │
│ │_│ numerar │_│ simplu │_│ barat │_│ călătorie │_│ certificat │
│ _______________ │
│ CEC Seria ....... Nr. ............... Suma │_______________│ lei│
│ emis la .................... │_│_│_│_│_│_│_│_│ │
│ (localitatea) (data emiterii) Suma ______________ │
│ Compensabil la ...................... refuzată │______________│ lei│
│ ----------------------------------------------------------------------------│
│ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ _____________________ │ Com. pers. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ Cont nr. ......................... │
│ Cod numeric │ Deschis la ....................... │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ............................ │ Cod .............................. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
┌──────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───────────────────────────────────────────┐
│4. Din această zi │_│_│_│_│_│_│_│_│ titularul de cont ........................│
│ nu face obiectul unei INTERDICŢII BANCARE de a emite cecuri. │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
----------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 8A (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNC şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare; În paragraful "2." se bifează una din căsuţele care explica motivul anulării incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare; În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cecul care face obiectul anulării incidentului de plată şi/sau a interdicţiei bancare: - denumirea şi codul băncii trase, - tipul cecului, - seria şi numărul cecului, data şi locul emiterii, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre), - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal şi numărul de cont al trăgătorului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii la care acesta are cont deschis; Paragraful "4." se completează numai dacă persoana declarantă solicita anularea unui incident de plată major şi dacă este vorba despre primul incident de acest fel survenit la conturile respectivului titular în ultimul an; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 8B (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND
CAMBIA
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────┐ ┌───────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │ Loc rezervat confirmării CIP │
│...................................... │ │ │
│Cod ................................... │ │ │
└────────────────────────────────────────┘ └───────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ │
│ _ │
│ │_│ refuzul la plată / acceptare al cambiei a rezultat dintr-o eroare sau │
│ o omisiune a persoanei declarante. │
│ _ │
│ │_│ alte motive prevăzute de reglementări ale BNR şi anume: │
│ ..................................................................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────────────────────────┐
│3. Cambia emisă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...... │
│ (localitatea) (data emiterii) ______________ │
│ plătibilă la ................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) │
│ Suma ____________ │
│ Compensabilă la ............................... refuzată │____________│ lei│
├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ TRAS ................................ │ ACCEPTANT ........................ │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ │ Com. pers. │
│ _____________________ │ │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ AVALIST .......................... │
│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Cod numeric │ Com. pers. │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ............................ │ AVALIZAT ......................... │
│ Deschis la .......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Cod ................................. │ Com. pers. │
├─────────────────────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
│ TRĂGĂTOR ............................ │ BENEFICIAR ....................... │
│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Nr. Reg. / Cod. num.................. │ Com. pers. │
│ Com. pers. │ │
│ _____________________ │ Ultimul GIRATAR .................. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Adresa .............................. │ Com. pers. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
----------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 8B (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNCb şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată; În paragraful "2." se bifează una din căsuţele care explica motivul anulării incidentului de plată; În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe cambia care face obiectul anulării incidentului de plată: - data şi locul emiterii, nr. exemplare, locul plăţii data scadentei, locul compensării, suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre), - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal al trasului, numărul de cont, denumirea şi codul băncii trasului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. acceptantului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalizatului, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com., codul fiscal şi adresa trăgătorului, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. ultimului giratar; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 8C (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE ANULARE A INCIDENTULUI DE PLATĂ PRIVIND
BILETUL LA ORDIN
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌────────────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │Loc rezervat confirmării CIP │
│....................................... │ │ │
│Cod ................................... │ │ │
└────────────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ...................................... Cod ...............│
│ Adresa ................................................ Tel ...............│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. MOTIVUL ANULĂRII INCIDENTULUI DE PLATĂ │
│ _ │
│ │_│ refuzul la plată al biletului la ordin a rezultat dintr-o eroare sau │
│ o omisiune a persoanei declarante. │
│ _ │
│ │_│ alte motive prevăzute de reglementări ale BNR şi anume: │
│ ..................................................................... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬───────────────────┐
│3. Biletul la Ordin emis la ............. │_│_│_│_│_│_│_│_│, nr. exemplare ...│
│ (localitatea) (data emiterii) │
│ ______________ │
│ plătibil la .................. │_│_│_│_│_│_│_│_│ Suma │______________│ lei│
│ (localitatea) (data scadentei) │
│ Suma ┌────────────┐ │
│ Compensabil la ................................ refuzată └────────────┘ lei│
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ AVALIST .........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Com. pers. │
│ AVALIZAT ........................., Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Com. pers. │
├─────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────┤
│ SUBSCRIITOR ......................... │ BENEFICIAR ....................... │
│ Nr. Reg. Com. ....................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ _____________________ │ Com. pers. │
│ Cod fiscal │_____________________│ │ │
│ Cod numeric │ │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│ │ │
│ Cont nr. ........................... │ Ultimul GIRATAR .................. │
│ Deschis la ......................... │ Nr. Reg./ Cod. num. .............. │
│ Cod ................................. │ Com. pers. │
└─────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘
----------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
ANEXA 8C (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora înregistrării acesteia în FNBO şi va semna; În paragraful "1." se înscrie denumirea în clar, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita anularea incidentului de plată; În paragraful "2." se bifează una din căsuţele care explica motivul anulării incidentului de plată; În paragraful "3." se înscriu informaţii preluate de pe biletul la ordin care face obiectul anulării incidentului de plată: - data şi locul emiterii, nr. exemplare, locul plăţii, data scadentei, locul compensării; suma totală de plată, respectiv suma refuzată la plată (exprimate în cifre), - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalistului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. avalizatului, - numele sau denumirea, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal sau Codul numeric personal al subscriitorului, numărul de cont, codul şi denumirea băncii acestuia, - numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. beneficiarului, numele sau denumirea şi Nr. Reg. Com. ultimului giratar; La rubrica "S.S./L.S." se aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 9 (recto)
Sigla persoanei declarante
CERERE DE CONSULTARE
Nr. .......... │_│_│_│_│_│_│_│_│
(data emiterii)
┌─────────────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────┐
│ CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR │ │Loc rezervat confirmării CIP │
│ ....................................... │ │ │
│ Cod ................................... │ │ │
└─────────────────────────────────────────┘ └──────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│1. PERS. DECLARANTĂ ..................................... Cod ............... │
│ Adresa ............................................... Tel ............... │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│2. SUBSEMNATUL .............................., adresa ........................│
│ posesor al BI seria ... nr. ........, Cod numeric │
│ personal │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ emis de ...................................., la data de │_│_│_│_│_│_│_│_│,│
│ (data emiterii) │
│ reprezentant al ............................. natura juridică .............│
│ (denumire persoana juridică) ┌────────────────────────────┐│
│ Nr. Reg. Com. ................... Cod fiscal └────────────────────────────┘│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ │
│3. ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐│
│ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ ││
│ │ Prima │ │________________________│ Alte observaţii ││
│ │ cerere │ │ DA │ NU │ ││
│ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘│
│ ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐│
│ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ ││
│ │ A doua │ │________________________│ Alte observaţii ││
│ │ cerere │ │ DA │ NU │ ││
│ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘│
│ ┌────────┬─────────────────────┬────────────────────────┬─────────────────┐│
│ │ │ │ Răspunsul BNR - CIP*) │ ││
│ │ A treia│ │________________________│ Alte observaţii ││
│ │ cerere │ │ DA │ NU │ ││
│ └────────┴─────────────────────┴────────────┴───────────┴─────────────────┘│
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
----------------------------
Persoana acreditată
S.S./L.S.
---------- *) Persoana acreditată de la CIP va încercui răspunsul corect sau va completa rubrica "Alte observaţii", după caz. ANEXA 9 (verso) MOD DE COMPLETARE La rubrica "Nr..." se înscrie numărul de înregistrare din evidentele persoanei declarante; În paragraful "CENTRALA BĂNCII / SUCURSALA BNR" se înscrie denumirea în clar şi codul centralei băncii, în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială proprie, respectiv ale sucursalei BNR în cazul în care informaţia transmisă la CIP provine direct de la aceasta sau de la o unitate teritorială bancară din raza sa de activitate. În cazul în care persoana declarantă este DURB acest paragraf nu se completează. În paragraful "Loc rezervat confirmării CIP", persoana acreditată de la CIP va înscrie pe toate cele 3 (trei) exemplare ale cererii data şi ora primirii acesteia la CIP şi va semna; În paragraful "1." se înscrie în clar denumirea, codul, adresa şi telefonul persoanei declarante la CIP care solicita consultarea FNIP; Paragraful "2." se completează cu datele personale ale persoanei fizice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de) sau cu datele de identificare ale persoanei juridice (numele şi prenumele, adresa, seria, numărul şi codul numeric din B.I., emis de, la data de, ale reprezentantului persoanei juridice, denumirea şi natura juridică, Nr. Reg. Com. şi codul fiscal ale persoanei juridice) care interoghează FNIP sau FNPR; Referitor la paragraful "3.", persoana declarantă, în nume propriu sau în numele persoanei fizice sau juridice ale carei date sunt specificate în paragraful "2.", poate interoga baza de date a CIP cu maxim 3 (trei) întrebări. Fiecare întrebare adresată de către persoana declarantă va primi un răspuns din partea persoanei acreditate de la CIP fie afirmativ, fie negativ, fie un scurt comentariu la rubrica "Alte observaţii"; La rubrica "S.S./L.S." se va aplica semnătura şi ştampila persoanei acreditate la CIP care a întocmit respectiva cerere. ANEXA 10 Fluxul colectării şi difuzării informaţiei privind un instrument declarat pierdut / furat / distrus / anulat-------------- NOTĂ(CTCE) Schema reprezentând fluxul colectării şi difuzării informaţiei privind un instrument declarat pierdut /furat /distrus /anulat se găseşte în Monitorul Oficial al României, Partea I, Nr. 190 din 15 august 1996, la pag. 40 (a se vedea imaginea asociată). --------- 
