Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: REGULAMENT nr. 2 din 11 septembrie 2018 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

REGULAMENT nr. 2 din 11 septembrie 2018 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit

EMITENT: Fondul de Garantare a Depozitelor Bancare
PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 816 din 24 septembrie 2018

Comenteaza legea

    Având în vedere prevederile art. 46-48, art. 59 şi art. 117 alin. (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare şi ale Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei,
    în temeiul art. 98 alin. (2) lit. x) şi al art. 129 din Legea nr. 311/2015,
    Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.
    CAP. I
    Dispoziţii generale
    ART. 1
    (1) Termenii şi expresiile din cuprinsul prezentului regulament au semnificaţiile prevăzute în Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Legea.
    (2) În sensul prezentului regulament, soldurile temporar ridicate sunt depozitele eligibile din categoriile prevăzute la art. 62 alin. (1) din Lege pentru care se aplică un nivel suplimentar de garantare stabilit conform art. 62 alin. (2) din Lege pentru o perioadă de 12 luni de la data la care suma a fost creditată în cont la instituţia de credit în cauză sau de la data la care depozitele pot fi transferate legal la o altă instituţie de credit.

    ART. 2
    (1) Prezentul regulament se aplică instituţiilor de credit participante la Fond, denumite în continuare instituţii de credit participante, inclusiv în cazul în care depozitele la acestea devin indisponibile.
    (2) Prezentul regulament stabileşte conţinutul, structura şi modul de raportare a informaţiilor necesare pentru:
    a) determinarea de către Fond a contribuţiilor anuale pe care instituţiile de credit participante urmează să le plătească conform art. 117 din Lege;
    b) întocmirea şi transmiterea de către instituţiile de credit participante a listei compensaţiilor de plătit conform art. 46 şi 47 din Lege;
    c) întocmirea şi transmiterea listei compensaţiilor de plătit de către instituţiile de credit la care depozitele au devenit indisponibile sau, după caz, de către lichidatorul desemnat de instanţă, potrivit art. 59 din Lege;
    d) îndeplinirea obligaţiilor de raportare ale Fondului faţă de autoritatea de rezoluţie conform prevederilor Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei;
    e) analizarea de către Fond a evoluţiei depozitelor acoperite şi a depozitelor eligibile, având în vedere impactul acestora asupra stabilităţii financiare, precum şi elaborarea de studii şi publicaţii.

    ART. 3
    În aplicarea prevederilor prezentului regulament, instituţiile de credit participante au în vedere următoarele:
    a) data de referinţă pentru care se întocmesc raportările ce conţin informaţiile necesare determinării contribuţiilor, analizării evoluţiei depozitelor şi întocmirii listei compensaţiilor de plătit este ultima zi a semestrului sau orice altă zi pentru care Fondul solicită raportările respective;
    b) echivalentul în lei al sumelor în valută, inclusiv al plafonului de acoperire prevăzut la art. 61 alin. (3) din Lege şi al nivelului suplimentar de garantare prevăzut la art. 62 din Lege se determină prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, comunicate de Banca Naţională a României în data de referinţă/data indisponibilizării depozitelor;
    c) pentru depozitele constituite în alte valute decât cele pentru care Banca Naţională a României comunică cursuri de schimb valutar, echivalentul în lei al sumelor în valută se calculează pe baza cursului de schimb oficial al respectivei valute comunicat la data de referinţă/data indisponibilizării depozitelor de banca centrală emitentă a respectivei valute, raportat la euro sau, dacă acesta nu este comunicat în raport cu euro, raportat la dolarul american;
    d) categoriile de deponenţi reprezentate de persoane fizice autorizate, persoane fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderi individuale şi întreprinderi familiale sunt asimilate categoriei persoanelor juridice;
    e) în categoria depozitelor eligibile în cazul cărora nu a avut loc nicio tranzacţie în ultimele 24 de luni sunt incluse conturi fără rulaj, respectiv conturi în care nu s-au înregistrat sume rezultate din tranzacţii instructate de client şi din tranzacţii automate;
    f) depozitele eligibile şi, în cadrul acestora, soldurile temporar ridicate şi depozitele în cazul cărora nu a avut loc nicio tranzacţie în ultimele 24 de luni trebuie marcate distinct în sistemele informatice ale instituţiilor de credit participante, astfel încât să fie permisă identificarea imediată a acestora.

    ART. 4
    În aplicarea art. 46 şi 48 din Lege, instituţiile de credit participante trebuie să respecte următoarele cerinţe:
    a) informaţiile transmise Fondului trebuie să fie conforme cu realitatea, corecte şi complete, iar prelucrarea şi generarea acestora să se realizeze automat din sistemele informatice ale acestora;
    b) raportarea informaţiilor către Fond, în format electronic, se face prin Reţeaua de Comunicaţii Interbancare (RCI) administrată de Banca Naţională a României;
    c) responsabilităţile/atribuţiile privind întocmirea şi raportarea informaţiilor, precum şi persoanele desemnate de către instituţiile de credit participante să întocmească şi/sau să transmită raportările prin RCI trebuie să fie prevăzute în cadrul unor proceduri/instrucţiuni/hotărâri formalizate conform reglementărilor interne ale instituţiilor de credit respective;
    d) lista persoanelor menţionate la lit. c) şi orice modificări la aceasta se transmit Fondului în termen de cel mult două zile lucrătoare de la data stabilirii/modificării acesteia.

    ART. 5
    Instituţiile de credit participante sau, după caz, lichidatorul desemnat conform legii poartă întreaga răspundere asupra informaţiilor transmise fondului prin intermediul formularelor din anexele nr. 1-3.

    CAP. II
    Întocmirea şi transmiterea Formularului de raportare a depozitelor
    ART. 6
    În scopul determinării contribuţiilor, al îndeplinirii obligaţiilor de raportare ale Fondului faţă de autoritatea de rezoluţie şi al analizării în cursul anului de către Fond a evoluţiei depozitelor acoperite şi a depozitelor eligibile, instituţiile de credit participante transmit formularul de raportare a depozitelor pentru data de referinţă, denumit în continuare formularul de raportare (anexa nr. 1), cu respectarea următoarelor termene:
    a) în cazul în care data de referinţă este ultima zi a semestrului, până la data de 15 a primei luni din semestrul următor. În acest caz, formularul de raportare cuprinde şi informaţii privind cuantumul mediu, calculat trimestrial, al depozitelor acoperite definite în sensul Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei;
    b) în cazul în care data de referinţă este alta decât ultima zi a semestrului, până la termenul stabilit şi comunicat de Fond.

    ART. 7
    (1) Contribuţia pe care fiecare instituţie de credit participantă o datorează la schema de garantare a depozitelor se determină de către Fond pe baza informaţiilor cu privire la depozitele acoperite în echivalent lei, înregistrate în evidenţa contabilă a instituţiei de credit la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată, transmise de aceasta Fondului prin intermediul formularului de raportare.
    (2) În situaţia în care, după transmiterea formularului de raportare întocmit pentru data de 31 decembrie, instituţiile de credit participante efectuează modificări ale datelor raportate iniţial, acestea au obligaţia să retransmită formularul de raportare până cel târziu la data de 15 februarie.
    (3) În cazul în care data până la care trebuie transmise raportările este o zi nelucrătoare, formularul de raportare se transmite cel mai târziu în ultima zi lucrătoare anterioară acesteia.

    ART. 8
    Formularul de raportare se transmite atât în format electronic, conform art. 4 lit. b), cât şi letric, sub semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituţiilor de credit participante.

    CAP. III
    Întocmirea şi transmiterea Listei compensaţiilor de plătit
    SECŢIUNEA 1
    Testarea capacităţii de întocmire şi transmitere a Listei compensaţiilor de plătit
    ART. 9
    În scopul testării capacităţii de întocmire şi transmitere a informaţiilor necesare pentru determinarea valorii compensaţiei cuvenite fiecărui deponent garantat, precum şi pentru efectuarea analizelor conform art. 2 alin. (2) lit. e), instituţiile de credit participante transmit, în termen de 3 zile lucrătoare de la data de referinţă, următoarele documente:
    a) lista compensaţiilor de plătit pentru data de referinţă, denumită în continuare lista compensaţiilor de plătit (anexa nr. 2);
    b) Situaţia recapitulativă în concordanţă cu lista compensaţiilor de plătit pentru data de referinţă, denumită în continuare situaţia recapitulativă (anexa nr. 3).

    ART. 10
    (1) Lista compensaţiilor de plătit şi situaţia recapitulativă se transmit Fondului în format electronic conform art. 4 lit. b).
    (2) Situaţia recapitulativă se transmite şi în format letric, sub semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituţiilor de credit participante.

    ART. 11
    Datele transmise pentru aceeaşi dată de referinţă prin intermediul formularului de raportare, listei compensaţiilor de plătit şi Situaţiei recapitulative trebuie să fie concordante.

    ART. 12
    Instituţiile de credit participante au obligaţia de a corecta în sistemul informatic propriu erorile semnalate de Fond în urma testărilor şi verificărilor efectuate asupra listei compensaţiilor de plătit.

    SECŢIUNEA a 2-a
    Indisponibilizarea depozitelor
    ART. 13
    În scopul efectuării plăţii de compensaţii, în ziua următoare constatării indisponibilităţii depozitelor, instituţia de credit participantă la care depozitele au devenit indisponibile sau, după caz, lichidatorul desemnat conform legii transmite Fondului lista compensaţiilor de plătit şi situaţia recapitulativă, întocmite pentru data indisponibilizării depozitelor conform structurii din anexele nr. 2 şi 3.

    ART. 14
    (1) Lista compensaţiilor de plătit şi situaţia recapitulativă se transmit Fondului în format electronic conform art. 4 lit. b).
    (2) Situaţia recapitulativă se transmite şi în format letric, sub semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituţiei de credit respective sau a lichidatorului desemnat conform legii.

    ART. 15
    (1) În termen de maximum 3 zile lucrătoare de la data la care depozitele devin indisponibile, instituţia de credit respectivă sau, după caz, lichidatorul desemnat conform legii retransmite Fondului, conform anexei nr. 2, lista compensaţiilor de plătit şi, conform anexei nr. 3, situaţia recapitulativă, ambele fiind marcate cu numărul „01“ şi completate cu orice informaţii rectificative sau suplimentare de natură să contribuie la asigurarea acurateţei informaţiilor transmise conform art. 13.
    (2) Instituţia de credit respectivă sau, după caz, lichidatorul desemnat conform legii transmite Fondului informaţiile de care nu a avut cunoştinţă în termenul prevăzut la alin. (1), de îndată ce acestea sunt cunoscute, sub forma unor liste de corecţii care conţin, după caz, adăugări, modificări sau anulări ale unor poziţii din lista transmisă conform alin. (1).
    (3) Listele de corecţii au aceeaşi structură ca lista compensaţiilor de plătit marcată cu numărul „01“ şi situaţia recapitulativă marcată cu numărul „01“ şi trebuie transmise potrivit prevederilor art. 14.

    CAP. IV
    Dispoziţii finale
    ART. 16
    Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentul regulament.

    ART. 17
    La data publicării prezentului regulament în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogă:
    a) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 47 din 21 ianuarie 2016, cu modificările ulterioare;
    b) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2011 privind informaţiile referitoare la garantarea depozitelor ce trebuie puse la dispoziţia deponenţilor de către instituţiile de credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 273 din 19 aprilie 2011.

    ART. 18
    Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare în termen de 3 zile de la data publicării.

                    Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
                    Lucian Croitoru

    Bucureşti, 11 septembrie 2018.
    Nr. 2.
    ANEXA 1

    Instituţia de credit
    Formularul de raportare*) a depozitelor la data de ....................
    *) Formularul de raportare este reprodus în facsimil.

(a se vedea imaginea asociată)
(a se vedea imaginea asociată)
(a se vedea imaginea asociată)
(a se vedea imaginea asociată)
(a se vedea imaginea asociată)
    Informaţii suplimentare privind depozitele acoperite definite în sensul Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei


┌───────────┬──────────────┬────────────┐
│           │Depozite      │            │
│           │acoperite în  │            │
│           │cazul         │            │
│           │aplicării     │            │
│           │plafonului de │            │
│           │acoperire     │            │
│           │definit la    │            │
│           │art. 61 alin. │            │
│           │(3) din Legea │Media       │
│           │nr. 311/2015  │trimestrială│
│           │privind       │a           │
│           │schemele de   │cuantumului │
│           │garantare a   │depozitelor │
│           │depozitelor şi│acoperite   │
│           │Fondul de     │            │
│           │garantare a   │            │
│           │depozitelor   │            │
│           │bancare (Lege)│            │
│           │pentru toate  │            │
│           │categoriile de│            │
│           │depozite      │            │
│           │eligibile     │            │
│           ├────┬────┬────┼────────────┤
│           │Luna│Luna│Luna│            │
│           │1   │2   │3   │            │
├───────────┼────┼────┼────┼────────────┤
│Trimestrul │    │    │    │            │
│I al       │    │    │    │            │
│semestrului│    │    │    │            │
│de         │    │    │    │            │
│raportare  │    │    │    │            │
├───────────┼────┼────┼────┼────────────┤
│Trimestrul │    │    │    │            │
│II al      │    │    │    │            │
│semestrului│    │    │    │            │
│de         │    │    │    │            │
│raportare  │    │    │    │            │
└───────────┴────┴────┴────┴────────────┘

    Conducătorul instituţiei de credit,
    .........................................
    (nume, prenume, funcţie, semnătură, ştampilă)
    Conducătorul compartimentului financiar-contabil,
    ........................................
    (nume, prenume, funcţie, semnătură)
    Întocmit
    .................................................
    (nume, prenume, semnătură, telefon)
    Data întocmirii: .........................

    Instrucţiuni de întocmire a formularului de raportare a depozitelor


┌────┬──────────────┬──────────────────┐
│Nr. │Element       │Instrucţiuni şi   │
│crt.│              │explicaţii        │
├────┼──────────────┴──────────────────┤
│    │Macheta formularului de raportare│
│    │a depozitelor se descarcă de pe  │
│1.  │site-ul oficial al Fondului, din │
│    │secţiunea destinată instituţiilor│
│    │de credit participante.          │
├────┼──────────────┬──────────────────┤
│    │              │Se completează    │
│    │              │doar celulele     │
│    │Mod de        │albe. Celelalte   │
│    │completare a  │celule fie conţin │
│2.  │celulelor din │formule de calcul │
│    │formularul de │predefinite, fie  │
│    │raportare     │nu au relevanţă   │
│    │              │pentru un anumit  │
│    │              │indicator.        │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Se completează cu │
│    │              │numărul           │
│    │              │deponenţilor (rd. │
│    │              │1-2) sau, după    │
│    │              │caz, cu suma      │
│    │Col. 2 -      │depozitelor a     │
│    │Depozite <=   │căror valoare     │
│3.  │plafonul de   │agregată per      │
│    │acoperire     │deponent este mai │
│    │              │mică sau cel mult │
│    │              │egală cu plafonul │
│    │              │de acoperire      │
│    │              │definit la art. 61│
│    │              │alin. (3) din Lege│
│    │              │(rd. 3-8).        │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Se completează cu │
│    │              │numărul           │
│    │              │deponenţilor (rd. │
│    │              │1-2) sau, după    │
│    │              │caz, cu suma      │
│    │Col. 3 -      │depozitelor a     │
│    │Depozite >    │căror valoare     │
│4.  │plafonul de   │agregată per      │
│    │acoperire     │deponent este mai │
│    │              │mare decât        │
│    │              │plafonul de       │
│    │              │acoperire definit │
│    │              │la art. 61 alin.  │
│    │              │(3) din Lege (rd. │
│    │              │3-8).             │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Reprezintă suma   │
│    │              │col. 2 şi 3 şi are│
│    │              │relevanţă pentru  │
│    │              │rd. 3-8.          │
│    │              │În cazul          │
│5.  │Col. 4 - Total│depozitelor       │
│    │depozite (D)  │eligibile ale     │
│    │              │persoanelor fizice│
│    │              │(rd. 7) sunt      │
│    │              │incluse şi        │
│    │              │soldurile temporar│
│    │              │ridicate.         │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Reprezintă        │
│    │              │depozitele        │
│    │              │eligibile din     │
│    │              │categoriile       │
│    │              │prevăzute la art. │
│    │              │62 alin. (1) din  │
│    │              │Lege pentru care  │
│    │              │se aplică un nivel│
│    │              │suplimentar de    │
│    │              │garantare stabilit│
│    │Col. 5 -      │conform art. 62   │
│    │Solduri       │alin. (2) din Lege│
│6.  │temporar      │pentru o perioadă │
│    │ridicate (STR)│de 12 luni de la  │
│    │              │data la care suma │
│    │              │a fost creditată  │
│    │              │în cont la        │
│    │              │instituţia de     │
│    │              │credit în cauză   │
│    │              │sau de la data la │
│    │              │care depozitele   │
│    │              │pot fi transferate│
│    │              │legal la o altă   │
│    │              │instituţie de     │
│    │              │credit.           │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Depozitele        │
│    │              │acoperite se      │
│    │              │determină după    │
│    │              │următoarea        │
│    │              │formulă:          │
│    │              │A = min {D, P +   │
│    │              │STR, P + G},      │
│    │              │unde:             │
│    │              │A - depozit       │
│    │              │acoperit;         │
│    │              │D - suma          │
│    │              │depozitelor       │
│    │              │eligibile         │
│    │              │(inclusiv         │
│    │              │soldurile temporar│
│    │              │ridicate);        │
│    │Col. 6 - Total│STR - suma        │
│7.  │depozite      │soldurilor        │
│    │acoperite (A) │temporar ridicate;│
│    │              │P - plafonul de   │
│    │              │acoperire prevăzut│
│    │              │la art. 61 alin.  │
│    │              │(3) din Lege;     │
│    │              │G - nivelul       │
│    │              │suplimentar de    │
│    │              │garantare prevăzut│
│    │              │la art. 62 alin.  │
│    │              │(2) din Lege.     │
│    │              │Totalul           │
│    │              │depozitelor       │
│    │              │acoperite se      │
│    │              │calculează după   │
│    │              │aplicarea formulei│
│    │              │pentru fiecare    │
│    │              │deponent garantat │
│    │              │în parte.         │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Au semnificaţia   │
│    │              │prevăzută în      │
│    │              │Regulamentul      │
│    │              │Băncii Naţionale a│
│    │              │României nr. 4/   │
│    │              │2014 privind      │
│8.  │Rezident/     │raportarea de date│
│    │Nerezident    │şi informaţii     │
│    │              │statistice la     │
│    │              │Banca Naţională a │
│    │              │României, cu      │
│    │              │modificările şi   │
│    │              │completările      │
│    │              │ulterioare.       │
├────┼──────────────┼──────────────────┤
│    │              │Depozitele        │
│    │              │acoperite definite│
│    │              │în sensul         │
│    │              │Regulamentului    │
│    │              │delegat (UE) 2015/│
│    │              │63 al Comisiei din│
│    │              │21 octombrie 2014 │
│    │              │sunt acea parte   │
│    │              │din depozitele    │
│    │              │eligibile care nu │
│    │              │depăşeşte plafonul│
│    │Informaţii    │de acoperire      │
│    │suplimentare  │prevăzut la art.  │
│    │privind       │61 alin. (3) din  │
│    │depozitele    │Lege. În scopul   │
│    │acoperite     │determinării      │
│    │definite în   │acestora, plafonul│
│9.  │sensul        │de acoperire      │
│    │Regulamentului│prevăzut la art.  │
│    │delegat (UE)  │61 alin. (3) din  │
│    │2015/63 al    │Lege se aplică    │
│    │Comisiei din  │tuturor           │
│    │21 octombrie  │depozitelor       │
│    │2014          │eligibile. Media  │
│    │              │trimestrială a    │
│    │              │cuantumului       │
│    │              │depozitelor       │
│    │              │acoperite se      │
│    │              │calculează ca     │
│    │              │medie aritmetică  │
│    │              │simplă a          │
│    │              │depozitelor       │
│    │              │acoperite la      │
│    │              │sfârşitul fiecărei│
│    │              │luni din cadrul   │
│    │              │trimestrului.     │
└────┴──────────────┴──────────────────┘

    ANEXA 2

    Instituţia de credit
    LISTA
    compensaţiilor de plătit la data de ................
    Lista compensaţiilor de plătit se întocmeşte sub forma următoarelor fişiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), având structura de mai jos:
    1. Fişierul persoanelor fizice - LIST_DEP_PF - include totalitatea persoanelor fizice garantate de Fond. Depozitele eligibile ale unei persoane fizice evidenţiate la toate unităţile instituţiei de credit sunt agregate într-o singură poziţie.


┌───────────────┬─────────────────┬────┬───────┬────────────────────┐
│               │Denumire câmp    │Tip │Lungime│Explicaţii          │
│               │                 │câmp│câmp   │                    │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Identificatorul│                 │    │       │Cod unic atribuit   │
│unic al        │Cod_dep          │N   │15     │fiecărui deponent de│
│deponentului   │                 │    │       │către instituţia de │
│               │                 │    │       │credit              │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Nume deponent  │Nume**           │C   │100    │Conţine numele      │
│               │                 │    │       │deponentului.       │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Prenume        │Prenume**        │C   │100    │Conţine prenumele   │
│deponent       │                 │    │       │deponentului.       │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Data naşterii  │Data_n**         │D   │10     │Data naşterii       │
│               │                 │    │       │deponentului        │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine seria şi    │
│               │                 │    │       │numărul actului de  │
│               │                 │    │       │identitate al       │
│               │                 │    │       │deponentului (care  │
│Serie şi număr │AI**             │C   │30     │poate fi buletin de │
│act identitate │                 │    │       │identitate, carte de│
│               │                 │    │       │identitate, paşaport│
│               │                 │    │       │ori alt act de      │
│               │                 │    │       │identitate emis     │
│               │                 │    │       │conform legii).     │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine ţara unde a │
│Ţara actului de│Tara_AI          │C   │3      │fost emis actul de  │
│identitate     │                 │    │       │identitate al       │
│               │                 │    │       │deponentului.       │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine codul       │
│               │                 │    │       │numeric personal al │
│Cod numeric    │CNP**            │C   │13     │deponentului din    │
│personal       │                 │    │       │actul de identitate │
│               │                 │    │       │emis pe teritoriul  │
│               │                 │    │       │României.           │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Se completează „T“  │
│               │                 │    │       │pentru cetăţenii    │
│               │                 │    │       │nerezidenţi în      │
│Nerezident     │Nerezident       │L   │1      │România şi „F“      │
│               │                 │    │       │pentru cetăţenii    │
│               │                 │    │       │rezidenţi în        │
│               │                 │    │       │România.            │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Ţară           │Tara             │C   │3      │Ţara de rezidenţă   │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Judeţul/Provincia/  │
│Judeţ          │Judet            │C   │100    │Statul/Regiunea de  │
│               │                 │    │       │domiciliu           │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Localitate     │Localitate       │C   │100    │Localitatea de      │
│               │                 │    │       │domiciliu           │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine adresa de   │
│               │                 │    │       │domiciliu a         │
│               │                 │    │       │deponentului, cu    │
│Adresa         │Adresa**         │C   │100    │excepţia            │
│               │                 │    │       │informaţiilor din   │
│               │                 │    │       │câmpurile „Tara“,   │
│               │                 │    │       │„Judet“,            │
│               │                 │    │       │„Localitate“.       │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Cod poştal     │Cod_p**          │C   │30     │Codul poştal aferent│
│               │                 │    │       │adresei deponentului│
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Telefon fix    │Tel_f **         │C   │15     │Telefonul fix al    │
│               │                 │    │       │deponentului        │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Telefon mobil  │Tel_m**          │C   │15     │Telefonul mobil al  │
│               │                 │    │       │deponentului        │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Adresă e-mail  │E-mail**         │C   │50     │Adresa de e-mail a  │
│               │                 │    │       │deponentului        │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Suma depozitelor    │
│               │                 │    │       │eligibile deţinute  │
│               │                 │    │       │de un deponent în   │
│               │                 │    │       │conturile sale la   │
│               │                 │    │       │toate unităţile     │
│               │                 │    │       │instituţiei de      │
│               │                 │    │       │credit, a           │
│               │                 │    │       │cotelor-părţi       │
│               │                 │    │       │deţinute din        │
│               │                 │    │       │conturile comune şi │
│               │                 │    │       │a depozitelor       │
│               │                 │    │       │eligibile pentru    │
│               │                 │    │       │care este           │
│               │                 │    │       │îndreptăţit în      │
│               │                 │    │       │conformitate cu     │
│               │                 │    │       │prevederile art. 64 │
│               │                 │    │       │din Legea nr. 311/  │
│               │                 │    │       │2015 privind        │
│Total depozite │Depozit          │N   │19,2   │schemele de         │
│eligibile      │                 │    │       │garantare a         │
│               │                 │    │       │depozitelor şi      │
│               │                 │    │       │Fondul de garantare │
│               │                 │    │       │a depozitelor       │
│               │                 │    │       │bancare (Lege),     │
│               │                 │    │       │inclusiv dobânzile  │
│               │                 │    │       │cuvenite până la    │
│               │                 │    │       │data de referinţă/  │
│               │                 │    │       │data                │
│               │                 │    │       │indisponibilizării  │
│               │                 │    │       │depozitelor şi      │
│               │                 │    │       │nevirate în contul  │
│               │                 │    │       │deponentului        │
│               │                 │    │       │Se includ şi        │
│               │                 │    │       │depozitele eligibile│
│               │                 │    │       │de tipul soldurilor │
│               │                 │    │       │temporar ridicate,  │
│               │                 │    │       │precum şi depozitele│
│               │                 │    │       │eligibile blocate.  │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Suma depozitelor    │
│               │                 │    │       │eligibile din       │
│               │                 │    │       │categoriile         │
│               │                 │    │       │prevăzute la art. 62│
│               │                 │    │       │alin. (1) din Lege  │
│               │                 │    │       │pentru care se      │
│               │                 │    │       │aplică un nivel     │
│               │                 │    │       │suplimentar de      │
│Depozite       │                 │    │       │garantare stabilit  │
│eligibile de   │                 │    │       │conform art. 62     │
│tipul          │STR              │N   │19,2   │alin. (2) din Lege  │
│soldurilor     │                 │    │       │pe o perioadă de 12 │
│temporar       │                 │    │       │luni de la data la  │
│ridicate       │                 │    │       │care suma a fost    │
│               │                 │    │       │creditată în cont la│
│               │                 │    │       │instituţia de credit│
│               │                 │    │       │în cauză sau de la  │
│               │                 │    │       │data la care        │
│               │                 │    │       │depozitele pot fi   │
│               │                 │    │       │transferate legal la│
│               │                 │    │       │o altă instituţie de│
│               │                 │    │       │credit              │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Suma depozitelor    │
│               │                 │    │       │eligibile aflate sub│
│               │                 │    │       │incidenţa art. 64   │
│               │                 │    │       │alin. (2), art. 65  │
│               │                 │    │       │alin. (2) sau art.  │
│Depozite       │                 │    │       │67 din Lege şi alte │
│eligibile      │Blocat           │N   │19,2   │sume care nu sunt   │
│blocate        │                 │    │       │cuvenite            │
│               │                 │    │       │deponentului la data│
│               │                 │    │       │de referinţă/data   │
│               │                 │    │       │indisponibilizării  │
│               │                 │    │       │depozitelor, fiind  │
│               │                 │    │       │supuse unor condiţii│
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │În măsura în care   │
│               │                 │    │       │prevederile         │
│               │                 │    │       │contractuale între  │
│               │                 │    │       │instituţia de credit│
│               │                 │    │       │şi deponent nu      │
│               │                 │    │       │prevăd contrariul,  │
│               │                 │    │       │pentru calculul     │
│               │                 │    │       │compensaţiei se va  │
│               │                 │    │       │completa cu suma    │
│               │                 │    │       │obligaţiilor de     │
│Obligaţiile de │                 │    │       │plată ale           │
│plată exigibile│                 │    │       │deponentului faţă de│
│ale            │                 │    │       │instituţia de       │
│deponentului   │Creanta_exigibila│N   │19,2   │credit, care se     │
│faţă de        │                 │    │       │determină prin      │
│instituţia de  │                 │    │       │însumarea tuturor   │
│credit         │                 │    │       │obligaţiilor de     │
│               │                 │    │       │plată exigibile     │
│               │                 │    │       │(rate de credit,    │
│               │                 │    │       │dobânzi, comisioane,│
│               │                 │    │       │alte sume datorate  │
│               │                 │    │       │şi neachitate la    │
│               │                 │    │       │data scadenţei)     │
│               │                 │    │       │evidenţiate la toate│
│               │                 │    │       │unităţile           │
│               │                 │    │       │instituţiei de      │
│               │                 │    │       │credit.             │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Compensaţia se      │
│               │                 │    │       │calculează astfel:  │
│               │                 │    │       │- dacă D – B – C <= │
│               │                 │    │       │0, atunci           │
│               │                 │    │       │Compensatie = 0     │
│               │                 │    │       │- dacă D – B – C >  │
│               │                 │    │       │0, atunci           │
│               │                 │    │       │Compensatie = min {D│
│               │                 │    │       │– B – C, P + STR, P │
│               │                 │    │       │+ G},               │
│               │                 │    │       │unde:               │
│               │                 │    │       │D = este valoarea   │
│               │                 │    │       │din câmpul          │
│               │                 │    │       │„Depozit“;          │
│Compensaţia    │Compensatie      │N   │19,2   │STR = este valoarea │
│               │                 │    │       │din câmpul „STR“;   │
│               │                 │    │       │B = este valoarea   │
│               │                 │    │       │din câmpul „Blocat“;│
│               │                 │    │       │C = este valoarea   │
│               │                 │    │       │din câmpul          │
│               │                 │    │       │„Creanta_exigibila“;│
│               │                 │    │       │P = plafonul de     │
│               │                 │    │       │acoperire conform   │
│               │                 │    │       │art. 61 alin. (3)   │
│               │                 │    │       │din Lege;           │
│               │                 │    │       │G = nivelul         │
│               │                 │    │       │suplimentar de      │
│               │                 │    │       │garantare conform   │
│               │                 │    │       │art. 62 alin. (2)   │
│               │                 │    │       │din Lege.           │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine codul intern│
│Unitate        │Unit_ic          │C   │4      │al unităţii         │
│               │                 │    │       │instituţiei de      │
│               │                 │    │       │credit.             │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Se completează cu   │
│               │                 │    │       │valoarea „01“.      │
│               │                 │    │       │În cazul unui proces│
│               │                 │    │       │de plată a          │
│Numărul listei │                 │    │       │compensaţiilor,     │
│de plată       │Nr_list          │C   │2      │listelor cu         │
│               │                 │    │       │modificări şi       │
│               │                 │    │       │adăugări ulterioare │
│               │                 │    │       │li se atribuie în   │
│               │                 │    │       │continuare numere   │
│               │                 │    │       │începând cu „02“.   │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Identificatorul│                 │    │       │                    │
│unic al        │                 │    │       │Poziţia titularului │
│înregistrării  │Cod_lich         │C   │9      │în lista            │
│(numărul curent│                 │    │       │deponenţilor.       │
│în listă)      │                 │    │       │                    │
└───────────────┴─────────────────┴────┴───────┴────────────────────┘

2. Fişierul persoanelor juridice - LIST_DEP_PJ - include deponenţii garantaţi, alţii decât persoanele fizice. Depozitele eligibile ale unei persoane juridice evidenţiate la toate unităţile instituţiei de credit sunt agregate într-o singură poziţie.


┌───────────────┬─────────────────┬────┬───────┬────────────────────┐
│               │Denumire câmp    │Tip │Lungime│Explicaţii          │
│               │                 │câmp│câmp   │                    │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Identificatorul│                 │    │       │Cod unic atribuit   │
│unic al        │Cod_dep          │N   │15     │fiecărui deponent de│
│deponentului   │                 │    │       │către instituţia de │
│               │                 │    │       │credit              │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Denumirea      │                 │    │       │Conţine denumirea   │
│persoanei      │Nume**           │C   │150    │persoanei juridice. │
│juridice       │                 │    │       │                    │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine codul unic  │
│               │                 │    │       │de înregistrare/    │
│Identificator  │CUI**            │C   │15     │codul fiscal        │
│fiscal         │                 │    │       │atribuit persoanei  │
│               │                 │    │       │juridice emis pe    │
│               │                 │    │       │teritoriul României.│
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Numărul de          │
│Număr de       │                 │    │       │înregistrare la     │
│înregistrare la│                 │    │       │registrul comerţului│
│registrul      │RC**             │C   │30     │sau alt registru ori│
│comerţului sau │                 │    │       │numărul autorizaţiei│
│al autorizaţiei│                 │    │       │de funcţionare a    │
│de funcţionare │                 │    │       │persoanei juridice, │
│               │                 │    │       │după caz            │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine tipul       │
│               │                 │    │       │persoanei juridice  │
│               │                 │    │       │(detaliat în        │
│               │                 │    │       │fişierul            │
│               │                 │    │       │TIP_PJ.txt). Se     │
│               │                 │    │       │completează cu codul│
│               │                 │    │       │tipului de client   │
│               │                 │    │       │din evidenţele      │
│Tipul persoanei│                 │    │       │instituţiei de      │
│juridice       │Tip_pj           │C   │10     │credit. Descrierea  │
│               │                 │    │       │tipului de persoană │
│               │                 │    │       │juridică, precum şi │
│               │                 │    │       │disponibilitatea    │
│               │                 │    │       │informaţiilor despre│
│               │                 │    │       │„CUI“ şi „RC“ pentru│
│               │                 │    │       │tipul respectiv de  │
│               │                 │    │       │persoană juridică   │
│               │                 │    │       │sunt evidenţiate în │
│               │                 │    │       │fişierul TIP_PJ.    │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Se completează „T“  │
│               │                 │    │       │pentru persoanele   │
│               │                 │    │       │juridice străine    │
│Nerezident     │Nerezident       │L   │1      │nerezidente în      │
│               │                 │    │       │România şi „F“      │
│               │                 │    │       │pentru persoanele   │
│               │                 │    │       │juridice rezidente  │
│               │                 │    │       │în România.         │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Ţară           │Tara             │C   │3      │Ţara unde se află   │
│               │                 │    │       │sediul              │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Judeţul/Provincia/  │
│Judeţ          │Judet            │C   │100    │Statul/Regiunea unde│
│               │                 │    │       │se află sediul      │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Localitate     │Localitate       │C   │100    │Localitatea unde se │
│               │                 │    │       │află sediul         │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine adresa      │
│               │                 │    │       │sediului            │
│               │                 │    │       │deponentului, cu    │
│Sediul         │Adresa**         │C   │100    │excepţia            │
│               │                 │    │       │informaţiilor din   │
│               │                 │    │       │câmpurile „Tara“,   │
│               │                 │    │       │„Judet“,            │
│               │                 │    │       │„Localitate“.       │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Codul poştal aferent│
│Cod poştal     │Cod_p**          │C   │30     │sediului            │
│               │                 │    │       │deponentului        │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Suma depozitelor    │
│               │                 │    │       │eligibile deţinute  │
│               │                 │    │       │de un deponent în   │
│               │                 │    │       │conturile sale la   │
│               │                 │    │       │toate unităţile     │
│               │                 │    │       │instituţiei de      │
│               │                 │    │       │credit, a           │
│               │                 │    │       │cotelor-părţi       │
│               │                 │    │       │deţinute din        │
│               │                 │    │       │conturile comune şi │
│               │                 │    │       │a depozitelor       │
│               │                 │    │       │eligibile pentru    │
│Total depozite │                 │    │       │care este           │
│eligibile      │Depozit          │N   │19,2   │îndreptăţit în      │
│               │                 │    │       │conformitate cu     │
│               │                 │    │       │prevederile art. 64 │
│               │                 │    │       │din Lege, inclusiv  │
│               │                 │    │       │dobânzile cuvenite  │
│               │                 │    │       │până la data de     │
│               │                 │    │       │referinţă/data      │
│               │                 │    │       │indisponibilizării  │
│               │                 │    │       │depozitelor şi      │
│               │                 │    │       │nevirate în contul  │
│               │                 │    │       │deponentului        │
│               │                 │    │       │Se includ şi        │
│               │                 │    │       │depozitele eligibile│
│               │                 │    │       │blocate.            │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Suma depozitelor    │
│               │                 │    │       │eligibile aflate sub│
│               │                 │    │       │incidenţa art. 64   │
│               │                 │    │       │alin. (2), art. 65  │
│               │                 │    │       │alin. (2) sau art.  │
│Depozite       │                 │    │       │67 din Lege şi alte │
│eligibile      │Blocat           │N   │19,2   │sume care nu sunt   │
│blocate        │                 │    │       │cuvenite            │
│               │                 │    │       │deponentului la data│
│               │                 │    │       │de referinţă/data   │
│               │                 │    │       │indisponibilizării  │
│               │                 │    │       │depozitelor, fiind  │
│               │                 │    │       │supuse unor         │
│               │                 │    │       │condiţii.           │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │În măsura în care   │
│               │                 │    │       │prevederile         │
│               │                 │    │       │contractuale între  │
│               │                 │    │       │instituţia de credit│
│               │                 │    │       │şi deponent nu      │
│               │                 │    │       │prevăd contrariul,  │
│               │                 │    │       │pentru calculul     │
│               │                 │    │       │compensaţiei se va  │
│               │                 │    │       │completa cu suma    │
│               │                 │    │       │obligaţiilor de     │
│Obligaţiile de │                 │    │       │plată ale           │
│plată exigibile│                 │    │       │deponentului faţă de│
│ale            │                 │    │       │instituţia de       │
│deponentului   │Creanta_exigibila│N   │19,2   │credit, care se     │
│garantat faţă  │                 │    │       │determină prin      │
│de instituţia  │                 │    │       │însumarea tuturor   │
│de credit      │                 │    │       │obligaţiilor de     │
│               │                 │    │       │plată exigibile     │
│               │                 │    │       │(rate de credit,    │
│               │                 │    │       │dobânzi, comisioane,│
│               │                 │    │       │alte sume datorate  │
│               │                 │    │       │şi neachitate la    │
│               │                 │    │       │data scadenţei)     │
│               │                 │    │       │evidenţiate la toate│
│               │                 │    │       │unităţile           │
│               │                 │    │       │instituţiei de      │
│               │                 │    │       │credit.             │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │- dacă D – B – C <= │
│               │                 │    │       │0, atunci           │
│               │                 │    │       │Compensatie = 0     │
│               │                 │    │       │- dacă D – B – C >  │
│               │                 │    │       │0, atunci           │
│               │                 │    │       │Compensatie = min {D│
│               │                 │    │       │– B – C, P},        │
│               │                 │    │       │unde:               │
│               │                 │    │       │D = este valoarea   │
│Compensaţia    │Compensatie      │N   │19,2   │din câmpul          │
│               │                 │    │       │„Depozit“;          │
│               │                 │    │       │B = este valoarea   │
│               │                 │    │       │din câmpul „Blocat“:│
│               │                 │    │       │C = este valoarea   │
│               │                 │    │       │din câmpul          │
│               │                 │    │       │„Creanta_exigibila“;│
│               │                 │    │       │P = plafonul de     │
│               │                 │    │       │acoperire conform   │
│               │                 │    │       │art. 61 alin. (3)   │
│               │                 │    │       │din Lege.           │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Conţine codul intern│
│Unitate        │Unit_ic          │C   │4      │al unităţii         │
│               │                 │    │       │instituţiei de      │
│               │                 │    │       │credit.             │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│               │                 │    │       │Se completează cu   │
│               │                 │    │       │valoarea „01“. În   │
│               │                 │    │       │cazul unui proces de│
│               │                 │    │       │plată a             │
│Numărul listei │                 │    │       │compensaţiilor,     │
│de plată       │Nr_list          │C   │2      │listelor cu         │
│               │                 │    │       │modificări şi       │
│               │                 │    │       │adăugări ulterioare │
│               │                 │    │       │li se atribuie în   │
│               │                 │    │       │continuare numere   │
│               │                 │    │       │începând cu „02“.   │
├───────────────┼─────────────────┼────┼───────┼────────────────────┤
│Identificatorul│                 │    │       │                    │
│unic al        │                 │    │       │Poziţia titularului │
│înregistrării  │Cod_lich         │C   │9      │în lista            │
│(numărul curent│                 │    │       │deponenţilor        │
│în listă)      │                 │    │       │                    │
└───────────────┴─────────────────┴────┴───────┴────────────────────┘

3. Fişierul unităţilor instituţiei de credit - UNIT_IC - conţine informaţii privind sediul unităţilor instituţiei de credit participante.


┌──────────┬──────────┬────┬───────┬─────────────┐
│          │Denumire  │Tip │Lungime│Explicaţii   │
│          │câmp      │câmp│câmp   │             │
├──────────┼──────────┼────┼───────┼─────────────┤
│          │          │    │       │Conţine codul│
│          │          │    │       │intern al    │
│Unitate   │Unit_ic   │C   │4      │unităţii     │
│          │          │    │       │instituţiei  │
│          │          │    │       │de credit.   │
├──────────┼──────────┼────┼───────┼─────────────┤
│          │          │    │       │Conţine      │
│Denumire  │          │    │       │denumirea    │
│unitate   │Den_unit  │C   │50     │unităţii     │
│          │          │    │       │instituţiei  │
│          │          │    │       │de credit.   │
├──────────┼──────────┼────┼───────┼─────────────┤
│          │          │    │       │Ţara unde are│
│          │          │    │       │sediul       │
│Ţară      │Tara      │C   │3      │unitatea     │
│          │          │    │       │instituţiei  │
│          │          │    │       │de credit    │
├──────────┼──────────┼────┼───────┼─────────────┤
│          │          │    │       │Judeţul/     │
│          │          │    │       │Provincia/   │
│          │          │    │       │Statul/      │
│Judeţ     │Judet     │C   │100    │Regiunea unde│
│          │          │    │       │are sediul   │
│          │          │    │       │unitatea     │
│          │          │    │       │instituţiei  │
│          │          │    │       │de credit    │
├──────────┼──────────┼────┼───────┼─────────────┤
│          │          │    │       │Localitatea  │
│          │          │    │       │unde are     │
│Localitate│Localitate│C   │100    │sediul       │
│          │          │    │       │unitatea     │
│          │          │    │       │instituţiei  │
│          │          │    │       │de credit    │
├──────────┼──────────┼────┼───────┼─────────────┤
│          │          │    │       │Conţine      │
│          │          │    │       │adresa       │
│          │          │    │       │unităţii     │
│          │          │    │       │instituţiei  │
│          │          │    │       │de credit, cu│
│Adresa    │Adresa    │C   │100    │excepţia     │
│          │          │    │       │informaţiilor│
│          │          │    │       │din câmpurile│
│          │          │    │       │„Tara“,      │
│          │          │    │       │„Judet“,     │
│          │          │    │       │„Localitate“.│
└──────────┴──────────┴────┴───────┴─────────────┘

4. Fişierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ - conţine codificarea şi descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“.


┌─────────────┬─────────┬────┬───────┬────────────┐
│             │Denumire │Tip │Lungime│Explicaţii  │
│             │câmp     │câmp│câmp   │            │
├─────────────┼─────────┼────┼───────┼────────────┤
│             │         │    │       │Conţine     │
│             │         │    │       │codul       │
│             │         │    │       │folosit de  │
│Cod tip      │         │    │       │instituţia  │
│persoană     │Tip_pj   │C   │10     │de credit în│
│juridică     │         │    │       │câmpul      │
│             │         │    │       │„Tip_pj“ din│
│             │         │    │       │fişierul    │
│             │         │    │       │LIST_DEP_PJ.│
├─────────────┼─────────┼────┼───────┼────────────┤
│             │         │    │       │Conţine     │
│Descriere tip│         │    │       │descrierea  │
│persoană     │Descriere│C   │100    │detaliată a │
│juridică     │         │    │       │tipului de  │
│             │         │    │       │persoană    │
│             │         │    │       │juridică.   │
├─────────────┼─────────┼────┼───────┼────────────┤
│             │         │    │       │Se          │
│             │         │    │       │completează │
│             │         │    │       │cu „T“ dacă │
│Identificator│CUI      │L   │1      │tipul de    │
│fiscal       │         │    │       │persoană    │
│             │         │    │       │juridică    │
│             │         │    │       │trebuie să  │
│             │         │    │       │aibă CUI.   │
├─────────────┼─────────┼────┼───────┼────────────┤
│Număr de     │         │    │       │Se          │
│înregistrare │         │    │       │completează │
│la registrul │         │    │       │cu „T“ dacă │
│comerţului   │RC       │L   │1      │tipul de    │
│sau al       │         │    │       │persoană    │
│autorizaţiei │         │    │       │juridică    │
│de           │         │    │       │trebuie să  │
│funcţionare  │         │    │       │aibă RC.    │
└─────────────┴─────────┴────┴───────┴────────────┘

    Instrucţiuni de completare pentru anexa nr. 2 privind:
    1. Conţinutul câmpurilor
    a) Fişierele LIST_DEP_PF.txt şi LIST_DEP_PJ.txt având structura de mai sus vor fi raportate prin sistemul RCI după ce câmpurile marcate cu ** au fost înlocuite cu spaţii;
    b) Câmpurile (marcate cu **) care conţin datele personale ale deponenţilor garantaţi vor fi completate cu informaţiile corespunzătoare de către instituţiile de credit participante numai în baza unei solicitări scrise din partea Fondului sau în cazul indisponibilizării depozitelor;
    c) Câmpurile „Depozit“, „STR“, „Blocat“, „Creanta_exigibila“ trebuie să conţină valori > = 0;
    d) Nu se introduc în lista compensaţiilor de plătit deponenţii în cazul cărora nu s-au înregistrat tranzacţii pentru niciun depozit în ultimele 24 de luni, iar suma tuturor depozitelor deţinute de aceşti deponenţi este sub valoarea minimă de la care se plătesc compensaţii, stabilită conform art. 68 din Lege;
    e) Fiecare deponent va figura în listă o singură dată. În cazul deponenţilor care au conturi deschise la mai multe unităţi ale instituţiei de credit, agregarea sumelor din conturi se face după cum urmează:
    (i) la unitatea la care suma depozitelor este cea mai mare, dacă deponentul nu are credite angajate;
    (ii) la unitatea la care are rata de credit scadentă nerambursată cea mai mare, dacă deponentul are mai multe credite angajate de la diferite unităţi ale instituţiei de credit;
    (iii) la unitatea din ţară care se încadrează în una dintre situaţiile de la pct. (i) sau (ii), dacă deponentul are depozite atât în ţară, cât şi la sucursale ale instituţiei de credit din alte state ale Uniunii Europene.
    În fişierele LIST_DEP_PF.txt, LIST_DEP_PJ.txt şi UNIT_IC.txt, la completarea câmpului „Tara“ se va ţine seama de codificarea ţărilor, care poate fi găsită pe site-ul oficial al Fondului, în secţiunea destinată instituţiilor de credit participante. Similar, la completarea câmpului „Judet“ pentru deponenţii cu domiciliul în România (care au completată valoarea ROU în câmpul „Tara“), se va ţine seama de codificarea judeţelor care poate fi găsită pe site-ul oficial al Fondului, în secţiunea destinată instituţiilor de credit participante.

    f) Exemple de sume pe care instituţiile de credit le pot evidenţia în câmpul „Blocat“ din fişierele LIST_DEP_PF şi LIST_DEP_PJ (enumerarea nu este exhaustivă): sume poprite indiferent de natura juridică a acestora, sume existente în depozitele colaterale, sume evidenţiate în conturile birourilor de executori judecătoreşti, sume reprezentând garanţii gestionar, sume depuse cu titlu de aport la capitalul social pentru persoane juridice garantate în curs de înfiinţare etc. În cazul în care între instituţia de credit şi deponent există un contract, pentru încadrarea corectă a sumelor trebuie avute în vedere şi clauzele contractului.
    Sumele blocate vor fi incluse în calculul compensaţiei după clarificarea situaţiei juridice pentru fiecare caz în parte.

    g) Valoarea câmpului „Cod_dep“ trebuie să fie unică pentru instituţia de credit, indiferent dacă deponentul este persoană fizică sau juridică. În cazul unui proces de plată a compensaţiilor, valoarea din câmpul „Cod_dep“ atribuită într-o listă se păstrează în toate listele ulterioare în care apare deponentul respectiv.
    h) Câmpul „Nr_list“ se completează astfel:
    - cu valoarea „01“ pentru raportările semestriale/la o altă dată de referinţă indicată de Fond/la data indisponibilizării depozitelor, inclusiv retransmiterea în conformitate cu art. 15 alin. (1) din Regulament;
    – cu valori începând cu „02“ pentru listele de corecţii care conţin, după caz, adăugări, modificări sau anulări ale unor poziţii din lista transmisă cu numărul „01“, modificată şi completată de corecţiile ulterioare, în cazul unui proces de plată a compensaţiilor.
    Listele de corecţii pot conţine: sumele blocate pentru care sau îndeplinit condiţiile de plată către deponenţi, sumele deponenţilor ale căror date de identificare furnizate în lista cu numărul „01“ au fost eronate/insuficiente, sumele aflate în curs de clarificare la data indisponibilizării depozitelor (enumerarea nu este exhaustivă).
    Identificarea în mod unic a deponenţilor în listele de corecţii care conţin, după caz, adăugări, modificări sau anulări ale unor poziţii din lista transmisă cu numărul „01“, modificată şi completată de corecţiile ulterioare, se va face pe baza câmpului „Cod_dep“ din lista cu numărul „Nr_list“ aflat în poziţia dată de câmpul „Cod_lich“.

    2. Structura câmpurilor
    Tip câmp:
    C = caracter (alfanumeric); nu este permisă folosirea în câmpurile caracter a următoarelor simboluri: <, >, &, ’, “;
    N = numeric, în formatul 9999999999999999.99 (fără delimitatori de mii, simbol zecimal „.“);
    L = logic (valori T/F);
    D = date (în formatul zz.ll.aaaa, unde zz = zi; ll = luna; aaaa = an)

    ANEXA 3

    Instituţia de credit
    SITUAŢIE RECAPITULATIVĂ
    în concordanţă cu Lista compensaţiilor de plătit nr. ………… la data de ………………


┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│- lei -                                                                                                          │
├────────────┬───────────────┬──────────┬──────────┬────────────┬─────────┬─────────────────┬─────────┬───────────┤
│            │               │          │Data      │            │         │Din care         │Total    │           │
│            │               │Dimensiune│ultimei   │Nr. de      │Total    ├────────┬────────┤obligaţii│           │
│Descriere   │Fişier         │fişier    │modificări│înregistrări│depozite │Total   │Total   │exigibile│Total      │
│            │               │(în bytes)│a         │în fişier   │eligibile│solduri │depozite│faţă de  │compensaţii│
│            │               │          │fişierului│            │         │temporar│blocate │bancă    │           │
│            │               │          │          │            │         │ridicate│        │         │           │
├────────────┼───────────────┼──────────┼──────────┼────────────┼─────────┼────────┼────────┼─────────┼───────────┤
│Persoane    │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
│fizice      │LIST_DEP_PF.txt│          │          │            │         │        │        │         │           │
│garantate   │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
├────────────┼───────────────┼──────────┼──────────┼────────────┼─────────┼────────┼────────┼─────────┼───────────┤
│Persoane    │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
│juridice    │LIST_DEP_PJ.txt│          │          │            │         │-       │        │         │           │
│garantate   │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
├────────────┼───────────────┼──────────┼──────────┼────────────┼─────────┼────────┼────────┼─────────┼───────────┤
│Sume ale    │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
│deponenţilor│               │          │          │            │         │        │        │         │           │
│garantaţi   │-              │-         │-         │-           │         │-       │-       │-        │-          │
│aflate în   │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
│curs de     │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
│clarificare │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
├────────────┼───────────────┼──────────┼──────────┼────────────┼─────────┼────────┼────────┼─────────┼───────────┤
│TOTAL       │               │          │          │            │         │        │        │         │           │
└────────────┴───────────────┴──────────┴──────────┴────────────┴─────────┴────────┴────────┴─────────┴───────────┘

    Conducătorul instituţiei de credit/Lichidator,
    ..........................................
                        (nume, prenume, funcţie, semnătură, ştampilă)
    Conducătorul compartimentului financiar-contabil,
    ...........................................
                                     (nume, prenume, funcţie, semnătură)
    Întocmit,
    .................................................
    (nume, prenume, semnătură, telefon)
    Data întocmirii: .........................
    Instrucţiuni de completare pentru anexa nr. 3:
    1. Macheta anexei nr. 3 se descarcă de pe site-ul oficial al Fondului, din secţiunea destinată instituţiilor de credit participante.
    2. Coloana „Total depozite eligibile“ conţine suma tuturor valorilor aflate în câmpul „Depozit“.
    3. Coloana „Total solduri temporar ridicate“ conţine suma tuturor valorilor aflate în câmpul „STR“.
    4. Coloana „Total depozite blocate“ conţine suma tuturor valorilor aflate în câmpul „Blocat“.
    5. Coloana „Total obligaţii exigibile faţă de bancă“ conţine suma tuturor valorilor aflate în câmpul „Creanta_exigibila“.
    6. Coloana „Total compensaţii“ conţine suma tuturor valorilor aflate în câmpul „Compensatie“.
    7. Rândul „Sume ale deponenţilor garantaţi aflate în curs de clarificare“ conţine sumele provenind din situaţii tranzitorii care nu erau înregistrate în conturile deponenţilor garantaţi la data de referinţă/data indisponibilizării depozitelor, nefiind incluse în sumele înscrise în fişierele LIST_DEP_PF.txt şi LIST_DEP_PJ.txt.
    8. Concordanţa dintre anexele nr. 1, 2 şi 3 la Regulament se verifică astfel:
    - să existe egalitate între totalul sumelor înscrise în fişierele întocmite conform anexei nr. 2 şi sumele înscrise în poziţiile corespunzătoare în anexa nr. 3;
    – totalul depozitelor eligibile din anexa nr. 3 (suma depozitelor eligibile din LIST_DEP_PF.txt şi LIST_DEP_PJ.txt, la care se adaugă sumele deponenţilor garantaţi aflate în curs de clarificare la momentul întocmirii raportului) să fie egal cu totalul depozitelor eligibile din anexa nr. 1 (rd. 6 col. 4).

    -----

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Regulament, Alte Institutii, REGULAMENT nr. 2 din 11 septembrie 2018

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"

﻿ REGULAMENT nr. 2 din 11 septembrie 2018 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit

Comentarii

Atentie, Juristi!

REGULAMENT nr. 2 din 11 septembrie 2018 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit