Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: ORDONANTA DE URGENTA nr. 80 din 24 iunie 2009 pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

ORDONANTA DE URGENTA nr. 80 din 24 iunie 2009 pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar

EMITENT: GUVERNUL
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 449 din 30 iunie 2009

Comenteaza legea

ORDONANŢÃ DE URGENŢÃ nr. 80 din 24 iunie 2009
pentru modificarea şi completarea <>Ordonanţei Guvernului nr. 39/1996 privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar
EMITENT: GUVERNUL
PUBLICAT ÎN: MONITORUL OFICIAL nr. 449 din 30 iunie 2009

Având în vedere obligaţiile ce revin României ca urmare a angajamentelor asumate în cadrul Tratatului de aderare la Uniunea Europeanã şi necesitatea de a transpune în legislaţia internã pânã la data de 30 iunie 2009 prevederile Directivei 2009/14/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 11 martie 2009 de modificare a Directivei 94/19/CE privind sistemele de garantare a depozitelor, în ceea ce priveşte plafonul de garantare şi termenul de platã a compensaţiilor, se impune modificarea cadrului legal în domeniul garantãrii depozitelor.
În temeiul <>art. 115 alin. (4) din Constituţia României, republicatã ,

Guvernul României adoptã prezenta ordonanţã de urgenţã.

ART. I
<>Ordonanţa Guvernului nr. 39/1996 privind înfiinţarea şi funcţionarea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, republicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 141 din 25 februarie 2002, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se modificã şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. <>Articolul 2 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 2. - (1) Fondul, în calitate de schemã de garantare a depozitelor oficial recunoscutã pe teritoriul României, are ca scop garantarea depozitelor şi efectuarea plãţii compensaţiilor cãtre deponenţii garantaţi, potrivit condiţiilor şi limitelor stabilite în prezenta ordonanţã.
(2) Fondul poate desfãşura şi activitate de administrator special, administrator interimar ori lichidator al instituţiilor de credit.
(3) În înţelesul prezentei ordonanţe, termenii şi expresiile de mai jos se definesc dupã cum urmeazã:
a) depozit - orice sold creditor, inclusiv dobânda datoratã, rezultat din fonduri aflate într-un cont sau din situaţii tranzitorii derivând din operaţiuni bancare curente şi pe care instituţia de credit trebuie sã îl ramburseze, potrivit condiţiilor legale şi contractuale aplicabile, precum şi orice obligaţie a instituţiei de credit evidenţiatã printr-un titlu de creanţã emis de aceasta, cu excepţia obligaţiunilor prevãzute la alin. (6) al <>art. 159 din Regulamentul nr. 15/2004 privind autorizarea şi funcţionarea societãţilor de administrare a investiţiilor, a organismelor de plasament colectiv şi a depozitarilor, aprobat prin <>Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 67/2004 , cu modificãrile ulterioare;
b) depozit garantat - orice depozit aflat în evidenţa instituţiei de credit, care nu se încadreazã în categoriile prevãzute în anexã şi aferent cãruia Fondul asigurã plata compensaţiei;
c) depozit indisponibil - depozit datorat şi exigibil care nu a fost plãtit potrivit condiţiilor legale şi contractuale aplicabile de cãtre o instituţie de credit aflatã în oricare din urmãtoarele situaţii:
(i) Banca Naţionalã a României a constatat cã instituţia de credit în cauzã nu este capabilã, din motive legate direct de situaţia sa financiarã, sã plãteascã depozitul şi nu are perspective imediate de a putea sã o facã;
(ii) a fost pronunţatã o hotãrâre judecãtoreascã de deschidere a procedurii falimentului instituţiei de credit, înainte ca Banca Naţionalã a României sã constate situaţia prevãzutã la pct. (i);
d) compensaţie - suma pe care Fondul o plãteşte fiecãrui deponent garantat pentru depozitele indisponibile, în limita plafonului de garantare şi în condiţiile prevãzute de prezenta ordonanţã;
e) deponent garantat - titularul depozitului garantat sau, dupã caz, persoana îndreptãţitã la sume din respectivul depozit;
f) plafon de garantare - nivelul maxim al garantãrii per deponent garantat şi per instituţie de credit, stabilit conform legii;
g) contribuţie - suma nerambursabilã datoratã Fondului de cãtre instituţiile de credit participante la Fond, conform prevederilor prezentei ordonanţe;
h) cont comun - contul deschis în numele a douã sau mai multe persoane ori contul asupra cãruia au drepturi douã sau mai multe persoane şi asupra cãruia se pot dispune operaţiuni sub semnãtura a cel puţin uneia dintre aceste persoane;
i) instituţie de credit - entitate a cãrei activitate constã în atragerea de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public şi în acordarea de credite în cont propriu; pentru scopul prezentei ordonanţe, în cazul unei reţele cooperatiste de credit este consideratã instituţie de credit casa centralã;
j) instituţiile de credit autorizate de Banca Naţionalã a României - instituţiile de credit persoane juridice române şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe.
(4) În aplicarea prevederilor alin. (3) lit. a), pentru calculul soldului creditor se aplicã regulile privind compensarea conform condiţiilor legale şi contractuale aplicabile depozitului.
(5) Termenii şi expresiile utilizate în cuprinsul prezentei ordonanţe şi care nu au fost definite la alin. (3) au semnificaţia prevãzutã în <>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare."
2. Dupã <>articolul 2 se introduce un nou articol, articolul 2^1, cu urmãtorul cuprins:
"Art. 2^1. - (1) Toate instituţiile de credit autorizate de Banca Naţionalã a României sunt obligate sã participe la Fond în condiţiile prezentei ordonanţe, inclusiv pentru depozitele atrase de sucursalele acestora din strãinãtate. În cazul organizaţiilor cooperatiste de credit, casa centralã participã la Fond inclusiv pentru depozitele atrase de cooperativele de credit afiliate la aceasta.
(2) Depozitele plasate la instituţiile de credit cu sediul în alte state membre, care opereazã în România, sunt garantate în condiţiile prevãzute de legislaţia aplicabilã din statul membru de origine. Sucursala din România a unei instituţii de credit având sediul într-un alt stat membru poate avea calitatea de participant la Fond, la cerere, în cazul în care schema de garantare, oficial recunoscutã în statul membru de origine, la care participã instituţia de credit în cauzã prevede un plafon de garantare inferior celui stabilit potrivit dispoziţiilor art. 5 alin. (3) şi/sau o arie de garantare a depozitelor mai restrânsã decât cea stabilitã prin prezenta ordonanţã; participarea se efectueazã numai pentru diferenţa de plafon de garantare şi/sau pentru categoriile de depozite care nu sunt garantate de schema de garantare din statul membru de origine.
(3) Prin excepţie de la prevederile alin. (1), instituţiile de credit persoane juridice române nu participã la Fond pentru depozitele atrase de sucursalele lor deschise în state terţe care impun obligaţia participãrii la o altã schemã de garantare a depozitelor, recunoscutã oficial de respectivul stat terţ.
(4) Instituţiile de credit persoane juridice române pot participa pentru depozitele atrase de sucursalele lor deschise în alte state membre la o schemã de garantare a depozitelor recunoscutã oficial în statul membru gazdã, dacã aceasta asigurã un plafon de garantare superior celui stabilit potrivit dispoziţiilor art. 5 alin. (3) şi/sau o arie de garantare a depozitelor mai extinsã decât cea stabilitã prin prezenta ordonanţã, pentru diferenţa de plafon de garantare şi/sau pentru categoriile de depozite care nu sunt garantate de Fond potrivit prezentei ordonanţe.
(5) Fondul trebuie sã depunã diligenţele necesare pentru a încheia acorduri de cooperare cu schemele de garantare la care participã instituţiile de credit care funcţioneazã în România printr-o sucursalã participantã la Fond, în care vor fi stabilite cel puţin procedurile aplicabile pentru plata compensaţiilor deponenţilor respectivelor sucursale, pentru respectarea termenelor şi condiţiilor stabilite de prezenta ordonanţã.
(6) Fondul poate încheia acorduri de cooperare şi cu alte scheme de garantare decât cele prevãzute la alin. (5)."
3. Titlul <>capitolului II se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"CAPITOLUL II
Depozitele indisponibile"
4. <>Articolul 3 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 3. - (1) Instituţia de credit cãreia i s-a solicitat rambursarea unui depozit datorat şi exigibil şi nu a fost în mãsurã sã îşi îndeplineascã obligaţia de platã conform condiţiilor contractuale şi legale aplicabile trebuie sã notifice Bãncii Naţionale a României acest fapt în maximum douã zile lucrãtoare de la data primirii solicitãrii.
(2) Notificarea va cuprinde informaţii cu privire la motivele neefectuãrii plãţii şi cu privire la perspectivele imediate de îndeplinire a acestei obligaţii."
5. <>Articolul 4 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 4. - (1) Banca Naţionalã a României analizeazã dacã instituţia de credit se regãseşte în situaţia prevãzutã la art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i) cât mai curând posibil, dar nu mai târziu de 5 zile lucrãtoare de la data la care s-a încredinţat pentru întâia datã cã instituţia de credit nu a plãtit depozite datorate şi exigibile şi, în cazul în care se confirmã încadrarea instituţiei de credit în situaţia menţionatã, informeazã în aceeaşi zi instituţia de credit în cauzã şi Fondul referitor la constatarea faptului cã depozitele au devenit indisponibile.
(2) În scopul aplicãrii alin. (1) se considerã cã Banca Naţionalã a României s-a încredinţat pentru întâia datã cã instituţia de credit nu a plãtit depozite datorate şi exigibile, în urmãtoarele situaţii:
a) Banca Naţionalã a României a fost notificatã de instituţia de credit conform prevederilor art. 3;
b) Banca Naţionalã a României, în cursul propriilor investigaţii, deşi nu a fost notificatã conform prevederilor art. 3, constatã cã instituţia de credit se regãseşte în situaţia descrisã la art. 3;
c) autoritatea competentã din statul membru de origine a unei instituţii de credit care funcţioneazã în România printr-o sucursalã participantã la Fond în condiţiile art. 2^1 alin (2) a notificat Banca Naţionalã a României cu privire la faptul cã depozitele instituţiei de credit din statul membru de origine au devenit indisponibile.
(3) În situaţia prevãzutã la art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i) Banca Naţionalã a României instituie mãsura de administrare specialã a instituţiei de credit autorizate în cauzã, prevederile <>Ordonanţei de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, fiind aplicate în mod corespunzãtor."
6. Titlul <>capitolului III se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"CAPITOLUL III
Compensaţiile"
7. <>Articolul 5 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 5. - (1) Fondul garanteazã, în limitele şi condiţiile prevãzute de prezenta ordonanţã, depozitele, în orice monedã, la o instituţie de credit participantã, cu excepţia depozitelor care se încadreazã în categoriile de depozite prevãzute în lista din anexa la prezenta ordonanţã.
(2) În aplicarea alin. (1), în cazul în care depozitele constituite la o instituţie de credit participantã devin indisponibile, Fondul asigurã plata compensaţiilor, în limita plafonului de garantare.
(3) Plafonul de garantare este stabilit la echivalentul în lei al sumei de 50.000 euro.
(4) Echivalentul în lei al plafonului de garantare şi, respectiv, al sumelor în valutã care se iau în considerare la determinarea compensaţiilor se calculeazã prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, comunicate de Banca Naţionalã a României în data la care depozitele au devenit indisponibile."
8. <>Articolul 6 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 6. - (1) Nivelul compensaţiei se determinã prin deducerea din suma tuturor depozitelor garantate deţinute de deponentul garantat la respectiva instituţie de credit la data la care depozitele au devenit indisponibile a valorii totale a creanţelor exigibile la aceeaşi datã ale instituţiei de credit asupra respectivului deponent. Compensaţia de plãtit este limitatã la nivelul plafonului de garantare aplicabil potrivit prezentei ordonanţe.
(2) În cazul unui cont comun, nivelul compensaţiei se determinã, conform dispoziţiilor alin. (1), pentru fiecare deponent garantat ce deţine o cotã-parte din soldul contului, luându-se în calcul cota la care acesta este îndreptãţit conform prevederilor contractuale şi/sau legale. În absenţa unor astfel de prevederi, pentru scopul determinãrii compensaţiilor, soldul contului comun va fi divizat în pãrţi egale între deponenţii în cauzã.
(3) În situaţia în care un deponent nu este îndreptãţit la sume aflate într-un cont, sumele pentru care acesta nu este îndreptãţit se includ în calculul compensaţiei datorate persoanei îndreptãţite la acestea, cu condiţia ca persoana îndreptãţitã sã fie identificatã sau identificabilã anterior datei la care depozitele au devenit indisponibile. Dacã existã mai multe persoane îndreptãţite, pentru determinarea compensaţiei datorate fiecãreia se aplicã prevederile alin. (2), în mod corespunzãtor.
(4) În cazul unui cont comun, asupra cãruia au drepturi mai multe persoane în calitatea lor de membri ai unei asociaţii lucrative, asocieri sau grupãri de aceeaşi naturã, fãrã personalitate juridicã, pentru determinarea nivelului compensaţiei, depozitul aflat în contul comun va fi tratat ca şi când ar aparţine unui singur deponent.
(5) Dacã un deponent garantat se aflã sub urmãrire penalã pentru infracţiunea de spãlare a banilor, Fondul poate suspenda plata compensaţiei pentru acesta, la solicitarea organelor abilitate legal, pânã la pronunţarea unei hotãrâri judecãtoreşti definitive."
9. Dupã <>articolul 6 se introduce un nou articol, articolul 6^1, cu urmãtorul cuprins:
"Art. 6^1. - (1) Instituţiile de credit participante la Fond sunt obligate sã dispunã de sisteme informatice adecvate, care sã asigure existenţa în permanenţã a unei evidenţe complete şi exacte cuprinzând toate datele referitoare la deponenţii garantaţi, depozitele garantate ale acestora, creanţele exigibile ale instituţiei de credit faţã de aceştia, precum şi orice alte informaţii necesare determinãrii valorii compensaţiei datorate fiecãrui deponent garantat şi întocmirii listei compensaţiilor de plãtit.
(2) În termen de 3 zile lucrãtoare de la sfârşitul fiecãrui trimestru, instituţiile de credit participante raporteazã Fondului informaţiile prevãzute la alin. (1), pe structura prevãzutã în reglementãrile emise de acesta.
(3) Sumele aferente depozitelor şi obligaţiilor unui deponent garantat faţã de instituţia de credit înregistrate în evidenţele acesteia se iau în considerare la stabilirea valorii compensaţiilor de platã, fiind prezumate a fi corecte şi exacte, în mãsura în care deponentul interesat nu probeazã contrariul."
10. La <>articolul 7 alineatul (1), litera a) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"a) contribuţiile iniţiale, anuale şi speciale ale instituţiilor de credit;".
11. La articolul 7 alineatul (1), litera c) se completeazã cu un nou punct, punctul 3, cu urmãtorul cuprins:
"3. de la Guvern, potrivit dispoziţiilor art. 14 alin (5)."
12. La <>articolul 7 , alineatele (5) şi (6) se modificã şi vor avea urmãtorul cuprins:
"(5) Pentru asigurarea resurselor financiare ale Fondului fiecare instituţie de credit autorizatã de Banca Naţionalã a României este obligatã sã acorde anual, la cererea Fondului, o linie de credit stand-by în lei. Convenţiile privind liniile de credit stand-by vor fi încheiate, de regulã, pânã la sfârşitul lunii februarie a fiecãrui an. Fondul va plãti din resursele sale financiare, în termen de 30 de zile de la expirarea perioadei pentru care este acordatã linia de credit stand-by, un comision de maximum 0,5% pentru sumele neutilizate.
(6) Ordinea utilizãrii resurselor se stabileşte de Fond, pornind de la principiul optimizãrii costurilor."
13. La <>articolul 8 , alineatele (2), (3) şi (6) se modificã şi vor avea urmãtorul cuprins:
"(2) Plata contribuţiilor iniţiale, anuale, şi a celor speciale ale instituţiilor de credit se efectueazã prin creditarea conturilor curente ale Fondului.
(3) Contribuţia iniţialã se plãteşte în termen de 30 de zile calendaristice de la data obţinerii autorizaţiei de funcţionare emise de Banca Naţionalã a României, respectiv, în cazul sucursalelor instituţiilor de credit cu sediul în alte state membre, de la data obţinerii calitãţii de participant la Fond. Cuantumul contribuţiei iniţiale ce trebuie plãtitã de cãtre instituţiile de credit se stabileşte dupã cum urmeazã:
a) instituţiile de credit autorizate de Banca Naţionalã a României plãtesc o contribuţie iniţialã echivalentã cu 1% din capitalul iniţial reglementat aplicabil;
b) sucursalele instituţiilor de credit din state membre ce devin participante la Fond în condiţiile art. 2^1 alin. (2) plãtesc o contribuţie iniţialã al cãrei nivel va fi determinat conform criteriilor stabilite prin reglementãrile emise de Fond;
c) casele centrale ale cooperativelor de credit plãtesc o contribuţie iniţialã de 1% din capitalul agregat reglementat al reţelei.
................................................................
(6) Instituţiile de credit rezultate dintr-o fuziune, precum şi instituţiile de credit care continuã sã existe în urma unui proces de divizare sunt scutite de la plata contribuţiei iniţiale."
14. La <>articolul 8 , dupã alineatul (4) se introduce un nou alineat, alineatul (4^1), cu urmãtorul cuprins:
"(4^1) În cazul sucursalelor prevãzute la art. 2^1 alin. (2), dobândirea calitãţii de participant este condiţionatã de plata contribuţiei."
15. <>Articolul 9 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 9. - (1) Fiecare instituţie de credit participantã plãteşte Fondului o contribuţie anualã a cãrei valoare se obţine prin aplicarea cotei procentuale stabilite de cãtre Fond, cu aprobarea Bãncii Naţionale a României, asupra bazei de calcul reprezentând echivalentul în lei al soldului depozitelor garantate de Fond, aflate în evidenţa instituţiei de credit participante, determinat la data de 31 decembrie a anului precedent anului de platã a contribuţiei.
În cazul sucursalelor ce dobândesc aceastã calitate în condiţiile art. 2^1 alin. (2), prevederile se aplicã în mod corespunzãtor.
În cazul organizaţiilor cooperatiste de credit, soldul depozitelor garantate se calculeazã pe baza situaţiei agregate a soldurilor reprezentând depozitele garantate aflate în evidenţa casei centrale şi a cooperativelor de credit afiliate la aceasta.
(2) Cota procentualã anualã se comunicã instituţiilor de credit de cãtre Fond pânã cel târziu la sfârşitul lunii februarie a anului de platã şi nu poate depãşi nivelul maxim de 0,5%.
(3) Contribuţia anualã a fiecãrei instituţii de credit se determinã pe baza declaraţiilor transmise de cãtre aceasta Fondului prin intermediul unui formular, ale cãrui format şi datã de raportare se stabilesc de cãtre Fond.
(4) Prima contribuţie anualã datoratã Fondului de cãtre o instituţie de credit nou-participantã se va calcula prin înmulţirea cotei de 1/365 din contribuţia determinatã conform prevederilor alin. (1) cu numãrul de zile ce au trecut de la data obţinerii autorizaţiei de funcţionare de la Banca Naţionalã a României, respectiv de la data acceptãrii ca participant în cazul sucursalelor din state membre, pânã la sfârşitul anului. În cazul în care o instituţie de credit ajunge în una dintre situaţiile prevãzute la art. 2 alin. (3) lit. c), baza de calcul a contribuţiei pentru acel an se stabileşte potrivit evidenţelor instituţiei de credit aferente ultimei zile a trimestrului precedent celui în care a ajuns în una dintre situaţiile prevãzute la art. 2 alin. (3) lit. c). Contribuţia anualã care trebuie plãtitã se calculeazã prin înmulţirea cotei de 1/365 din contribuţia determinatã prin aplicarea cotei procentuale stabilite potrivit alin. (2) la baza de calcul stabilitã în condiţiile acestui alineat, cu numãrul de zile de la începutul anului pânã la data la care ajunge în una dintre situaţiile prevãzute la art. 2 alin. (3) lit. c). Contribuţiile datorate şi neachitate Fondului de cãtre instituţiile de credit intrate în faliment se recupereazã de cãtre acesta din averea respectivelor instituţii de credit.
(5) Fiecare instituţie de credit participantã este obligatã sã plãteascã, pânã cel târziu la data de 30 aprilie a anului de platã, contribuţia anualã corespunzãtoare cotei comunicate de Fond. În condiţiile în care plata contribuţiei anuale nu se efectueazã în termenul stabilit, prevederile art. 8 alin. (4) se aplicã în mod corespunzãtor.
(6) Contribuţiile anuale efectuate de instituţiile de credit sunt recunoscute drept cheltuieli deductibile din punct de vedere fiscal."
16. La <>articolul 14 , dupã alineatul (4) se introduce un nou alineat, alineatul (5), cu urmãtorul cuprins:
"(5) În situaţii excepţionale în care resursele financiare ale Fondului sunt insuficiente pentru acoperirea plãţii compensaţiilor, Guvernul pune la dispoziţia Fondului, sub formã de împrumut, sumele necesare, în termen de maximum 15 zile lucrãtoare de la solicitarea lor de cãtre Fond. Sursa fondurilor este reprezentatã de veniturile din privatizare înregistrate în contul curent al Trezoreriei Statului, iar condiţiile de acordare/rambursare a împrumutului acordat de Guvern Fondului se stabilesc prin hotãrâre a Guvernului."
17. Titlul <>capitolului VI se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"CAPITOLUL VI
Plata compensaţiilor"
18. <>Articolul 16 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 16. - (1) Fondul asigurã efectuarea plãţii compensaţiilor cãtre deponenţii garantaţi, potrivit condiţiilor şi limitelor stabilite în prezenta ordonanţã.
(2) Prin excepţie de la prevederile art. 5 alin. (2), nu se datoreazã compensaţii pentru depozitele rezultate din tranzacţii în legãturã cu care au fost pronunţate hotãrâri judecãtoreşti definitive de condamnare pentru infracţiunea de spãlare a banilor, potrivit legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spãlãrii banilor.
(3) Stabilirea încadrãrii depozitelor în categoria celor prevãzute la alin. (2) se realizeazã de Fond, pe baza informaţiilor primite de la autoritãţile competente, de la instituţia de credit ale cãrei depozite au devenit indisponibile ori de la lichidatorul desemnat de instanţã, dupã caz.
(4) Deponenţii garantaţi sunt exceptaţi de la aplicarea oricãror comisioane, taxe ori impozite pentru compensaţiile primite."
19. <>Articolul 17 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 17. - (1) În termen de 10 zile lucrãtoare de la data la care depozitele devin indisponibile, conform art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i) sau (ii), Fondul stabileşte data începerii plãţii compensaţiilor, durata efectuãrii plãţilor şi modalitatea de platã a compensaţiilor şi asigurã publicarea în cel mai scurt timp a acestor informaţii pe website-ul Fondului şi în cel puţin douã ziare de circulaţie naţionalã.
(2) Obligaţia de a publica informaţiile prevãzute la alin. (1) la sediul tuturor unitãţilor teritoriale revine instituţiei de credit ale cãrei depozite au devenit indisponibile, precum şi instituţiei de credit ce a fost mandatatã pentru efectuarea plãţii compensaţiilor.
(3) Plata compensaţiilor trebuie sã înceapã, conform datei stabilite de Fond potrivit dispoziţiilor alin. (1), în termen de cel mult 20 de zile lucrãtoare de la data la care depozitele au devenit indisponibile.
(4) Prin excepţie de la prevederile alin. (3), Banca Naţionalã a României poate aproba, la solicitarea Fondului în circumstanţe absolut excepţionale, prelungirea cu maximum 10 zile lucrãtoare a termenului pentru începerea plãţii compensaţiilor.
(5) Informaţiile prevãzute la alin. (1) trebuie sã includã cel puţin urmãtoarele elemente:
a) instituţiile de credit care vor fi mandatate sã efectueze plata compensaţiilor, inclusiv unitãţile teritoriale ale acestora;
b) perioada în care plata compensaţiilor poate fi efectuatã prin unitãţile instituţiilor de credit mandatate;
c) procedura de obţinere a compensaţiilor neachitate în perioada prevãzutã la lit. b);
d) modalitãţile de platã, documentele, condiţiile şi formalitãţile necesare pentru obţinerea compensaţiei;
e) procedura de soluţionare a contestaţiilor referitoare la datele cuprinse în listele în baza cãrora se realizeazã plata compensaţiilor.
(6) Termenele prevãzute pentru începerea plãţii compensaţiilor şi pentru durata efectuãrii plãţilor, menţionate în prezentul articol, nu vor putea fi invocate de Fond pentru a refuza plata compensaţiei unui deponent garantat care nu a fost în mãsurã sã îşi valorifice acest drept în termenele de mai sus."
20. <>Articolul 18 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 18. - (1) Deponenţii garantaţi care au nemulţumiri legate de compensaţii pot sesiza Fondul, în scris, pentru soluţionarea situaţiei lor.
(2) Fondul este obligat sã rãspundã acestor sesizãri în termen de 5 zile lucrãtoare de la data primirii lor.
(3) În situaţia în care persoanele menţionate la alin. (1) nu sunt mulţumite cu soluţia conţinutã de rãspunsul Fondului, se pot adresa instanţei judecãtoreşti competente."
21. <>Articolul 19 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 19. - (1) Instituţia de credit ale cãrei depozite au devenit indisponibile conform prevederilor art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i) sau, dupã caz, lichidatorul desemnat de instanţã transmite Fondului în ziua urmãtoare constatãrii indisponibilitãţii depozitelor informaţiile prevãzute la art. 6^1 alin. (1).
(2) În termen de 10 zile lucrãtoare de la data la care depozitele devin indisponibile, instituţia de credit respectivã sau, dupã caz, lichidatorul desemnat de instanţã transmite Fondului orice informaţii rectificative sau suplimentare de naturã sã contribuie la asigurarea acurateţei informaţiilor transmise potrivit alin. (1).
(3) Prin excepţie de la prevederile alin. (2), instituţia de credit respectivã sau, dupã caz, lichidatorul desemnat de instanţã poate transmite Fondului informaţiile de care nu a avut cunoştinţã în termenul prevãzut la alin. (2) şi dupã expirarea acestui termen."
22. <>Articolul 20 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 20. - În baza informaţiilor prevãzute la art. 19, Fondul verificã lista compensaţiilor de plãtit transmisã de instituţia de credit sau de lichidatorul desemnat şi întocmeşte lista finalã, pe care o transmite instituţiei de credit mandatate sã efectueze plãţile cãtre deponenţii garantaţi cu cel puţin 24 de ore anterior datei începerii plãţii compensaţiilor."
23. <>Articolul 21 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 21. - (1) În vederea efectuãrii plãţii compensaţiilor, Fondul mandateazã una sau mai multe instituţii de credit, selectate pe baza unor criterii stabilite prin reglementãrile emise de acesta.
(2) Pânã la sfârşitul lunii februarie a fiecãrui an, Consiliul de administraţie al Fondului stabileşte pentru perioada urmãtoarelor 12 luni, cu aprobarea Consiliului de administraţie al Bãncii Naţionale a României, instituţiile de credit mandatate potrivit alin. (1)."
24. <>Articolul 22 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 22. - (1) Fãrã a aduce atingere altor drepturi ale deponenţilor garantaţi, Fondul se subrogã în drepturile acestora pentru o sumã egalã cu suma compensaţiei datorate potrivit listei finale a compensaţiilor de plãtit, prevãzutã la art. 20.
(2) În situaţia în care depozitele au devenit indisponibile conform prevederilor art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (ii), Fondul înregistreazã, potrivit prevederilor Legii nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, în registrul grefei tribunalului suma compensaţiilor pe care urmeazã a le plãti deponenţilor garantaţi, rezultatã din situaţia întocmitã conform art. 20."
25. <>Articolul 24 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 24. - Fondul va informa periodic instituţia de credit sau, dupã caz, lichidatorul desemnat asupra compensaţiilor plãtite deponenţilor."
26. La <>articolul 31 litera a) , punctul 4 se abrogã.
27. La <>articolul 40 , dupã alineatul (3) se introduc douã noi alineate, alineatele (4) şi (5), cu urmãtorul cuprins:
"(4) Fondul este obligat sã efectueze periodic teste cu privire la capacitatea propriilor sisteme de a asigura colectarea informaţiilor necesare determinãrii compensaţiilor de platã, verificarea şi transmiterea lor cãtre instituţiile de credit mandatate în termenele aplicabile potrivit prezentei ordonanţe.
(5) Banca Naţionalã a României informeazã Fondul, atunci când este cazul, cu privire la situaţiile în care identificã la nivelul unei instituţii de credit aspecte care pot conduce la indisponibilizarea depozitelor."
28. <>Articolul 43 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 43. - (1) Instituţiile de credit participante la Fond sunt obligate sã punã la dispoziţia deponenţilor existenţi şi potenţiali informaţii privind garantarea depozitelor, care sã se refere cel puţin la urmãtoarele:
a) tipurile de depozite garantate, respectiv tipurile de depozite excluse de la plata compensaţiilor-depozite negarantate;
b) nivelul plafonului de garantare.
(2) Instituţiile de credit prevãzute la alin. (1) sunt obligate sã punã la dispoziţia deponenţilor existenţi şi potenţiali, la cererea acestora, informaţiile referitoare la:
a) modul de calcul al compensaţiei;
b) documentele, condiţiile şi formalitãţile ce trebuie îndeplinite pentru a beneficia de compensaţiile plãtite de cãtre Fond.
(3) Informaţiile prevãzute la alin. (1) şi (2) trebuie sã fie disponibile la toate sediile instituţiilor de credit, iar prezentarea acestora trebuie sã fie formulatã clar, fluent şi uşor de înţeles, fãrã pasaje echivoce, conform regulilor stabilite de Fond.
(4) Atunci când depozitul unui deponent nu se încadreazã în categoria celor garantate, instituţia de credit are obligaţia de a-l informa în mod expres cu privire la acest fapt."
29. <>Articolul 44 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 44. - Instituţiile de credit participante la Fond nu vor pune la dispoziţia deponenţilor existenţi şi potenţiali, în scopul inducerii în eroare a acestora, informaţii referitoare la alte tipuri de depozite garantate sau alte limite ale plafonului de garantare a depozitelor decât cele în vigoare conform prezentei ordonanţe."
30. <>Articolul 45 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 45. - (1) Dacã o instituţie de credit autorizatã de Banca Naţionalã a României nu se conformeazã obligaţiilor ce îi revin potrivit dispoziţiilor prezentei ordonanţe şi reglementãrilor date în aplicarea ei, Fondul va notifica acest lucru Bãncii Naţionale a României, în vederea luãrii mãsurilor necesare.
(2) În situaţia prevãzutã la alin. (1), Banca Naţionalã a României poate dispune mãsurile prevãzute la art. 226 alin. (2) lit. d) şi/sau aplica sancţiunile prevãzute la <>art. 229 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(3) Depozitele constituite la o instituţie de credit cãreia Banca Naţionalã a României i-a retras autorizaţia de funcţionare rãmân garantate de cãtre Fond.
(4) Amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat.
(5) În cazul în care o sucursalã participantã la Fond în condiţiile art. 2^1 alin. (2) nu se conformeazã obligaţiilor ce îi revin potrivit dispoziţiilor prezentei ordonanţe şi reglementãrilor date în aplicarea ei, Fondul va notifica acest fapt autoritãţii competente din statul membru de origine.
Dacã aplicarea mãsurilor dispuse de autoritatea competentã nu conduce la încadrarea sucursalei respective în cerinţele impuse, Fondul poate, cu acordul expres al acestei autoritãţi competente, dupã o perioadã de preaviz de cel puţin 12 luni, sã retragã calitatea de participant a sucursalei respective. Depozitele atrase de sucursalã înainte de retragerea calitãţii de participant continuã sã fie garantate de Fond pânã la data scadenţei lor.
(6) Sucursala în cauzã va informa deponenţii în legãturã cu mãsura retragerii calitãţii de participant la Fond.
(7) În cazul în care o schemã de garantare a depozitelor oficial recunoscutã la care participã o sucursalã a unei instituţii de credit persoane juridice române, în condiţiile art. 2^1 alin. (3) sau alin. (4), notificã Banca Naţionalã a României cu privire la neîndeplinirea obligaţiilor ce revin sucursalei în cauzã, în calitatea acesteia de participant la respectiva schemã de garantare a depozitelor, Banca Naţionalã a României aplicã instituţiei de credit mãsurile şi/sau sancţiunile prevãzute la alin. (2), cooperând în acest sens cu respectiva schemã de garantare."
31. Dupã <>capitolul XI "Sancţiuni" se introduce un nou capitol, capitolul XI^1 "Infracţiuni", cu urmãtorul cuprins:
"CAPITOLUL XI^1
Infracţiuni
Art. 46^2. - (1) Încãlcarea prevederilor art. 3 alin. (1), referitoare la obligaţia notificãrii incapacitãţii de rambursare, şi/sau ale art. 19 alin. (1), referitoare la obligaţia transmiterii informaţiilor cãtre Fond, constituie infracţiune şi se pedepseşte cu amendã de la 10.000 la 100.000 lei.
(2) Fapta persoanei fizice care deţinea atribuţii în asigurarea îndeplinirii obligaţiilor prevãzute la art. 3 alin. (1) şi/sau la art. 19 alin. (1) şi care nu le-a îndeplinit sau le-a îndeplinit defectuos se pedepseşte cu închisoarea de la o lunã la 6 luni sau cu amendã."
32. Titlul <>capitolului XII se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"CAPITOLUL XII
Dispoziţii tranzitorii şi finale"
33. Dupã <>articolul 47 se introduc trei noi articole, articolele 47^1-47^3, cu urmãtorul cuprins:
"Art. 47^1. - (1) Fãrã a aduce atingere dispoziţiilor alin. (2) al prezentului articol, prevederile art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i), ale art. 3 şi ale art. 4 intrã în vigoare de la data de 30 august 2009.
(2) Pânã la data de 31 decembrie 2010, termenul prevãzut la art. 4 alin. (1), referitor la constatarea indisponibilitãţii depozitelor de cãtre Banca Naţionalã a României, va fi de cel mult 21 de zile calendaristice.
Art. 47^2. - (1) Pânã la data de 31 decembrie 2010, termenul prevãzut la art. 17 alin. (1), referitor la perioada în care Fondul stabileşte data începerii plãţii compensaţiilor, durata efectuãrii plãţilor şi modalitatea de platã a compensaţiilor şi publicã aceste informaţii, nu poate depãşi 30 de zile calendaristice de la data la care depozitele devin indisponibile.
(2) Pânã la data de 31 decembrie 2010, termenul prevãzut la art. 17 alin. (3) pentru începerea plãţii compensaţiilor nu poate depãşi 3 luni de zile de la data la care depozitele au devenit indisponibile.
(3) Prevederile alin. (4) al art. 17 intrã în vigoare la data de 31 decembrie 2010.
Art. 47^3. - (1) Pânã la data de 31 decembrie 2010, termenul prevãzut la art. 19 alin. (1), referitor la transmiterea cãtre Fond a informaţiilor prevãzute la art. 6^1 alin. (1), este de 20 de zile calendaristice.
(2) Pânã la data de 31 decembrie 2010, termenul prevãzut la art. 19 alin. (2) este de 30 de zile calendaristice."
34. Anexa cuprinzând "Lista depozitelor negarantate" se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"ANEXÃ
LISTA DE POZITELOR NEGARANTATE
1. Depozite, altele decât cele care se încadreazã în prevederile art. 6 alin. (3), ale unei instituţii de credit fãcute în nume şi cont propriu
2. Instrumente care se încadreazã în definiţia fondurilor proprii, conform reglementãrilor Bãncii Naţionale a României privind fondurile proprii ale instituţiilor de credit
3. Depozite ale instituţiilor financiare, aşa cum sunt acestea definite în <>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, cu excepţia instituţiilor financiare nebancare din categoria caselor de ajutor reciproc
4. Depozite ale asigurãtorilor şi reasigurãtorilor şi ale intermediarilor în asigurãri, aşa cum sunt aceştia definiţi în legislaţia privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor
5. Depozite ale autoritãţilor publice centrale, locale şi regionale
6. Depozite ale organismelor de plasament colectiv, aşa cum sunt acestea definite de legislaţia pieţei de capital
7. Depozite ale fondurilor de pensii
8. Depozite la instituţia de credit aparţinând, dupã caz, administratorilor acesteia, directorilor, membrilor consiliului de supraveghere, auditorilor, acţionarilor semnificativi
9. Depozitele deponenţilor cu statut similar celor de la pct. 8 în cadrul altor societãţi din grupul instituţiei de credit
10. Depozitele membrilor familiilor persoanelor fizice menţionate la pct. 8 şi 9, respectiv soţ/soţie, şi rudele şi afinii de gradul întâi, precum şi ale terţelor persoane care acţioneazã în numele deponenţilor menţionaţi la pct. 8 şi 9
11. Depozitele la instituţia de credit ale companiilor din acelaşi grup
12. Depozite nenominative
13. Valori mobiliare de natura datoriei emise de instituţia de credit, precum şi obligaţii care izvorãsc din acceptãri proprii şi bilete la ordin
14. Depozite ale entitãţilor economice care, prin dimensiunile lor, nu intrã în categoria microîntreprinderilor, întreprinderilor mici şi mijlocii"
35. În tot cuprinsul ordonanţei, sintagma "<>Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, cu modificãrile şi completãrile ulterioare" se va înlocui cu sintagma "<>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare".
ART. II
(1) Fondul va emite reglementãrile prevãzute la art. 6^1 alin. (2) şi pe cele prevãzute la art. 8 alin. (3) în termen de 60 de zile de la data intrãrii în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţã.
(2) În aplicarea prevederilor art. 14 alin. (5), Ministerul Finanţelor Publice emite, în termen de 60 zile de la data intrãrii în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţã, procedura privind solicitarea şi punerea la dispoziţia Fondului a împrumutului.

*

Prezenta ordonanţã de urgenţã transpune dispoziţiile art. 1 pct. 3 lit. (i) din Directiva 94/19/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 30 mai 1994 privind sistemele de garantare a depozitelor, publicatã în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L nr. 135 din 31 mai 1994, şi ale Directivei 2009/14/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 11 martie 2009 privind modificarea Directivei 94/19/CE privind sistemele de garantare a depozitelor în ceea ce priveşte plafonul de garantare şi termenul de platã a compensaţiilor, publicatã în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L nr. 68 din 13 martie 2009.

PRIM-MINISTRU
EMIL BOC

Contrasemneazã:
---------------
Ministrul finanţelor publice,
Gheorghe Pogea

Şeful Departamentului
pentru Afaceri Europene,
Vasile Puşcaş

Guvernatorul
Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu

Bucureşti, 24 iunie 2009.
Nr. 80.
--------------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Ordonanta de Urgenta, Guvernul Romaniei, ORDONANTA DE URGENTA nr. 80 din 24 iunie 2009

Comentarii

Mr. Jeff Michael

17 Martie 2015

Buna ziua, E?ti un om de afaceri sau o femeie ?, Ai nevoie de un împrumut? Esti interesat de obtinerea orice tip de credit? sau sunt in orice mizerie financiar sau ave?i nevoie de fonduri pentru a porni propria afacere? Ai nevoie de împrumut pentru a solu?iona datoria dumneavoastra sau achita facturile sau de a începe o afacere frumos? Ai un scor redus de credit ?i tu le este greu sa ob?ina împrumut de capital de la bancile / alte institutii financiare locale? Ai nevoie de un împrumut sau de finan?are pentru orice Motivul cum ar fi: credit de nevoi personale împrumut de afaceri Acasa capitalului propriu de împrumut Consolidare a datoriei de împrumut contacta?i-ne prin e-mail la companie: jsemkffloaninvestment@gmail.com Multumesc ca ne a?teptam rapida tau raspunde. Salutari, Jeff Michael

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"