Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina:  ORDIN nr. 22 din 8 noiembrie 2011 privind raportarea situaţiilor referitoare la indicatorul de lichiditate şi riscul mare de lichiditate Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

 ORDIN nr. 22 din 8 noiembrie 2011 privind raportarea situaţiilor referitoare la indicatorul de lichiditate şi riscul mare de lichiditate

EMITENT: Banca Nationala a Romaniei
PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 820 din 21 noiembrie 2011
Comenteaza legea

     Având în vedere prevederile art. 51 alin. (1) lit. d), art. 77 alin. (1), art. 150 alin. (1) lit. a), art. 209, 289, 320 şi art. 333 alin. (2) şi (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi prevederile art. 25 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
     în temeiul dispoziţiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004, ale art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 33 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit,

        Banca Naţională a României emite prezentul ordin.

    ART. 1
    (1) Prezentul ordin stabileşte forma şi conţinutul formularelor de raportare a situaţiilor care se transmit Băncii Naţionale a României, în conformitate cu prevederile art. 33 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit, de către instituţiile de credit, persoane juridice române, şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine.
    (2) De asemenea, prezentul ordin stabileşte frecvenţa şi modalităţile de transmitere a formularelor menţionate la alin. (1) către Banca Naţională a României de instituţiile de credit şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine.
    (3) Casa centrală a cooperativelor de credit este responsabilă de întocmirea şi transmiterea formularelor de raportare prevăzute la alin. (1) şi la nivelul reţelei cooperatiste de credit.

    ART. 2
        În înţelesul prezentului ordin, persoana autorizată este persoana abilitată să angajeze răspunderea juridică a instituţiei de credit sau o altă persoană împuternicită de aceasta.

    ART. 3
    (1) Modelele formularelor de raportare privind indicatorul de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 1a)-1d) şi, respectiv, în anexa nr. 2.
    (2) Formularele prevăzute la alin. (1) vor fi întocmite avându-se în vedere următoarele:
    a) vor cuprinde toate sucursalele şi alte sedii secundare ale instituţiei de credit, deschise pe teritoriul României sau în străinătate;
    b) se vor completa după cum urmează:
    - pentru toate operaţiunile, indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în echivalent lei. În acest sens operaţiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Naţională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportarea;
    – pentru toate operaţiunile în euro, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în euro. În acest sens se vor avea în vedere prevederile art. 7 alin. (3), (4) şi (5) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011;
    – pentru toate operaţiunile în lei, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în lei.



    ART. 4
    (1) Modelele formularelor de raportare privind riscul mare de lichiditate, precum şi alte date aferente situaţiilor privind indicatorul de lichiditate şi riscul mare de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 3a), 3b) şi, respectiv, în anexa nr. 4.
    (2) Formularele prevăzute la alin. (1) vor fi întocmite avându-se în vedere următoarele:
    a) vor cuprinde toate sucursalele şi alte sedii secundare ale instituţiei de credit, deschise pe teritoriul României sau în străinătate;
    b) se vor completa pentru toate operaţiunile, indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în echivalent lei. În acest sens, operaţiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Naţională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportarea.


    ART. 5
    (1) Instituţiile de credit vor transmite lunar Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere formularele prevăzute la art. 3 alin. (1), completate potrivit prevederilor alin. (2) al aceluiaşi articol, şi formularele prevăzute la art. 4 alin. (1), completate potrivit prevederilor alin. (2) al aceluiaşi articol, atât pe suport hârtie, cât şi prin intermediul Sistemului informatic de raportare SIRBNR.
    (2) Raportarea se va transmite în termen de 17 zile calendaristice de la sfârşitul lunii pentru care aceasta se întocmeşte.
    (3) În cazul în care ultima zi a termenului până la care se poate transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se va transmite până cel târziu în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia.

    ART. 6
        Formularele de raportare prevăzute la art. 3 şi 4 se întocmesc pe baza datelor din evidenţa contabilă şi din evidenţele extracontabile ale instituţiilor de credit şi se semnează de către persoana autorizată a acestora.

    ART. 7
    (1) Prezentul ordin intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2012.
    (2) Instituţiile de credit vor finaliza demersurile necesare în vederea conformării cu prevederile prezentului ordin în ceea ce priveşte completarea formularelor de raportare până la data de 31 martie 2012.
    (3) Până la data de la care transmiterea raportărilor în format electronic se realizează exclusiv prin intermediul SIRBNR, potrivit prevederilor Normei Băncii Naţionale a României nr. 15/2006 privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare către Banca Naţională a României, cu modificările ulterioare, instituţiile raportoare transmit Băncii Naţionale a României raportările respective prin reţeaua de comunicaţii interbancare (RCI), sub formă de fişiere Excel.

    ART. 8
    Anexele nr. 1a)-1d), 2, 3a), 3b) şi 4 fac parte integrantă din prezentul ordin.

    ART. 9

     La data intrării în vigoare a prezentului ordin se abrogă Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 13/2009 privind raportarea situaţiilor referitoare la indicatorul de lichiditate şi riscul mare de lichiditate, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 897 din 22 decembrie 2009.


                                    p. Preşedintele Consiliului
                                          de administraţie
                                   al Băncii Naţionale a României,
                                          Florin Georgescu

        Bucureşti, 8 noiembrie 2011.
        Nr. 22.
    ANEXA 1a)


        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:
    lei echivalent/euro/lei

┌───────────────┬────┬────────────────────────┬──────────┬────────────────────────┐
│               │    │Valori contabile        │          │Valori ajustate         │
│               │    ├────┬────┬────┬────┬────┤          ├────┬────┬────┬────┬────┤
│               │    │    │1   │3   │6   │    │Coeficient│    │1   │3   │6   │    │
│ACTIVE         │Cod │D <=│lună│luni│luni│12  │de        │D <=│lună│luni│luni│12  │
│               │poz.│1   │< D │< D │< D │luni│ajustare  │1   │< D │< D │< D │luni│
│               │    │lună│<=  │<=  │<=  │< D │          │lună│<=  │<=  │<=  │< D │
│               │    │    │3   │6   │12  │    │          │    │3   │6   │12  │    │
│               │    │    │luni│luni│luni│    │          │    │luni│luni│luni│    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│0              │1   │2   │3   │4   │5   │6   │7         │8   │9   │10  │11  │12  │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│OPERAŢIUNI DE  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TREZORERIE ŞI  │A1  │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│OPERAŢIUNI     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│INTERBANCARE   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Casa şi alte   │A2  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│valori         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Cont curent la │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│Banca Naţională│A3  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│a              │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│României       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│vedere la Banca│A4  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│Naţională      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a României     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen la Banca│A5  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│Naţională      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a României     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│Banca Naţională│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a              │A6  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│României       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rambursabile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│după notificare│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A7  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│corespondent la│A8  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţii     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│A9  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│vedere la      │A10 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţii de  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen la      │A11 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţii de  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţii de  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit ram-    │A12 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│bursabile după │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│notificare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A13 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite de pe o│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│zi pe alta     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│acordate       │A14 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite la     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen acordate│A15 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţi-     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ilor de credit │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A16 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│reverse repo de│A17 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│pe o zi pe     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│alta           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│reverse repo la│A18 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri luate  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cu împrumut de │A19 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│pe o zi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│pe alta        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri luate  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cu împrumut la │A20 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A21 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Valori de      │A22 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│recuperat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A23 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │A24 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│comerciale     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A25 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│restante       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nedepreciate şi│A26 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│OPERAŢIUNI CU  │A27 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│CLIENTELA      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │A28 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│comerciale     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A29 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite de     │A30 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│trezorerie     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A31 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│consum şi      │A32 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│vânzări în rate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A33 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite pentru │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│finanţarea     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiuni-    │A34 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│lor de comerţ  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│exterior       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A35 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite pentru │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│finanţarea     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│stocurilor     │A36 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│şi pentru      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│echipamente    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A37 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite pentru │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│investiţii     │A38 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│imobiliare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A39 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Alte credite   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│acordate       │A40 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│clientelei     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A41 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite de pe o│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│zi pe alta     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│acordate       │A42 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A43 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite la     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen acordate│A44 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│instituţi-     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ilor financiare│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A45 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│reverse repo de│A46 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│pe o zi pe     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│alta           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│reverse repo la│A47 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri luate  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cu împrumut de │A48 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│pe o zi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│pe alta        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri luate  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cu împrumut la │A49 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A50 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi curente│A51 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│debitoare      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A52 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Valori de      │A53 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│recuperat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A54 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│restante       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nedepreciate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cre-           │A55 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│anţe ataşate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sume de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│OPERAŢIUNI CU  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TITLURI ŞI ALTE│A56 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│INSTRUMENTE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│FINANCIARE     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Active         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deţinute în    │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│vederea        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│tranzacţionării│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de capitaluri  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│proprii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A57 │    │    │    │    │    │50%       │    │    │    │    │    │
│11.2           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│de datorie     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A58 │    │    │    │    │    │95%       │    │    │    │    │    │
│11.3           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A59 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│11.4           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A60 │    │    │    │    │    │60%       │    │    │    │    │    │
│11.5           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Credite şi   │A61 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Active         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│desemnate ca   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│fiind          │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│evaluate la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│valoarea justă │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│prin profit    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sau pierdere   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de capitaluri  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│proprii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A62 │    │    │    │    │    │50%       │    │    │    │    │    │
│11.2           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│de datorie     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A63 │    │    │    │    │    │95%       │    │    │    │    │    │
│11.3           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A64 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│11.4           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A65 │    │    │    │    │    │60%       │    │    │    │    │    │
│11.5           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Credite şi   │A66 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Active         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│disponibile în │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│vederea        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│vânzării       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de capitaluri  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│proprii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A67 │    │    │    │    │    │50%       │    │    │    │    │    │
│11.2           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de datorie şi  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ataşate        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A68 │    │    │    │    │    │95%       │    │    │    │    │    │
│11.3           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A69 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│11.4           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A70 │    │    │    │    │    │60%       │    │    │    │    │    │
│11.5           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Credite şi   │A71 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Investiţii     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│păstrate până  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│la scadenţă    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Instrumente  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de datorie şi  │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ataşate        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A72 │    │    │    │    │    │95%       │    │    │    │    │    │
│11.6           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A73 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│11.6           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conf. art.   │A74 │    │    │    │    │    │60%       │    │    │    │    │    │
│11.6           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Credite şi   │A75 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Instrumente de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│capitaluri     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│proprii        │A76 │    │    │    │    │    │50%       │    │    │    │    │    │
│evaluate la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cost           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Instrumente    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│derivate,      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│altele decât   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiunile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ferme la       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen,        │A77 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│contrac-       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│tele swap de   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│trezorerie şi  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│contractele    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│swap financiar │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de valute      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│decontare      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│privind        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiu-      │A78 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│nile cu titluri│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi creanţe     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ataşate        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Valori primite │A79 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│la încasare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│restante       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nedepreciate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cre-           │A80 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│anţe ataşate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sume de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│VALORI         │A81 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│IMOBILIZATE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe din    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiuni de  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│leasing fi-    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nanciar        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│aferente       │A82 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│clientelei din │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│afara          │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sectorului     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A83 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│restante       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nedepreciate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cre-           │A84 │    │    │    │    │    │90%       │    │    │    │    │    │
│anţe ataşate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sume de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe din    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiuni de  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│leasing fi-    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nanciar        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│aferente       │A85 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│clientelei din │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sectorul       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │A86 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│restante       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│nedepreciate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│cre-           │A87 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│anţe ataşate şi│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sume de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│TOTAL:         │A88 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
└───────────────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴──────────┴────┴────┴────┴────┴────┘



                     ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
                     │           Persoană de contact             Persoană autorizată              │
                     │           ...................             ...................              │
                     │         (nume, prenume, telefon)        (nume, prenume, telefon)           │
                     │                                                                            │
                     └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


    Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea activelor pe scadenţe"

┌───────────────┬───┬───────────────────────────────────────┐
│OPERAŢIUNI DE  │   │                                       │
│TREZORERIE ŞI  │A1 │Total (rd. A2 la rd. A26)              │
│OPERAŢIUNI     │   │                                       │
│INTERBANCARE   │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Casa şi alte   │A2 │101 + 102 + 109                        │
│valori         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Cont curent la │   │                                       │
│Banca Naţională│A3 │1111                                   │
│a României     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Depozite la    │   │                                       │
│vedere la Banca│A4 │1112                                   │
│Naţională a    │   │                                       │
│României       │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Depozite la    │   │                                       │
│termen la Banca│A5 │1113                                   │
│Naţională a    │   │                                       │
│României       │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Depozite la    │   │                                       │
│Banca Naţională│   │                                       │
│a României,    │A6 │1115                                   │
│rambursabile   │   │                                       │
│după notificare│   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A7 │Ex. 1171                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Conturi de     │   │                                       │
│corespondent la│A8 │121                                    │
│instituţii de  │   │                                       │
│credit         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│A9 │1271                                   │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Depozite la    │   │                                       │
│vedere la      │A10│1311                                   │
│instituţii de  │   │                                       │
│credit         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Depozite la    │   │                                       │
│termen la      │A11│1312                                   │
│instituţii de  │   │                                       │
│credit         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Depozite la    │   │                                       │
│instituţii de  │   │                                       │
│credit         │A12│1314                                   │
│rambursabile   │   │                                       │
│după           │   │                                       │
│notificare     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A13│ex. 1317                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de pe o│   │                                       │
│zi pe alta     │   │                                       │
│acordate       │A14│1411                                   │
│instituţiilor  │   │                                       │
│de credit      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite la     │   │                                       │
│termen acordate│A15│1412                                   │
│instituţiilor  │   │                                       │
│de credit      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A16│1417                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Operaţiuni     │   │                                       │
│reverse repo de│A17│ex. 1521                               │
│pe o zi pe     │   │                                       │
│alta           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Operaţiuni     │   │                                       │
│reverse repo la│A18│ex. 1522                               │
│termen         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Titluri luate  │   │                                       │
│cu împrumut de │A19│Ex. 1523                               │
│pe o zi        │   │                                       │
│pe alta        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Titluri luate  │   │                                       │
│cu împrumut la │A20│Ex. 1524                               │
│termen         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A21│ex. 1527                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Valori de      │A22│1611                                   │
│recuperat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A23│1617                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe        │A24│ex. 2011                               │
│comerciale     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A25│ex. 2017                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│               │   │ex. 1811 (sume provenind din conturile │
│Creanţe        │   │1112; 1113; 1115; 1311; 1312; 1314;    │
│restante       │   │1411; 1412; 1521; 1522; 1523; 1524;    │
│nedepreciate şi│A26│1611)+ ex. 1817(sume provenind din con-│
│creanţe ataşate│   │turile 1171; 1317; 1417; 1527; 1617)+  │
│şi sume de     │   │+ ex. 2811(sume provenind din contul   │
│amortizat      │   │2011)+ex. 2817 (sume provenind din con-│
│               │   │tul 2017)                              │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│OPERAŢIUNI CU  │A27│Total (rd.A28 la rd. A55)              │
│CLIENTELA      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe        │A28│ex. 2011                               │
│comerciale     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A29│ex. 2017                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de     │A30│2021                                   │
│trezorerie     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A31│2027                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de     │   │                                       │
│consum şi      │A32│2031+2032                              │
│vânzări în rate│   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A33│2037                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite pentru │   │                                       │
│finanţarea     │   │                                       │
│operaţiuni-    │A34│2041+2042                              │
│lor de comerţ  │   │                                       │
│exterior       │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A35│2047                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite pentru │   │                                       │
│finanţarea     │   │                                       │
│stocurilor     │A36│2051+2052                              │
│şi pentru      │   │                                       │
│echipamente    │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A37│2057                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite pentru │   │                                       │
│investiţii     │A38│2061                                   │
│imobiliare     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A39│2067                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Alte credite   │   │                                       │
│acordate       │A40│2091                                   │
│clientelei     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A41│2097                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite de pe o│   │                                       │
│zi pe alta     │   │                                       │
│acordate       │A42│2311                                   │
│instituţiilor  │   │                                       │
│financiare     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A43│ex. 2317                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Credite la     │   │                                       │
│termen acordate│A44│2312                                   │
│instituţi-     │   │                                       │
│ilor financiare│   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A45│ex. 2317                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Operaţiuni     │   │                                       │
│reverse repo de│A46│ex. 2431                               │
│pe o zi pe     │   │                                       │
│alta           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Operaţiuni     │   │                                       │
│reverse repo la│A47│ex. 2432                               │
│termen         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Titluri luate  │   │                                       │
│cu împrumut de │A48│Ex.2433                                │
│pe o zi        │   │                                       │
│pe alta        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Titluri luate  │   │                                       │
│cu împrumut la │A49│Ex. 2434                               │
│termen         │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A50│ex. 2437                               │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Conturi curente│A51│2511 (solduri debitoare)               │
│debitoare      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A52│25171                                  │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Valori de      │A53│2611                                   │
│recuperat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A54│2617                                   │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe        │   │ex. 2811 (sume provenind din conturile │
│restante       │   │2011; 2021; 2031; 2032; 2041; 2042;    │
│nedepreciate şi│   │2051; 2052; 2061; 2091; 2311, 2312,    │
│cre-           │A55│2431; 2432; 2433; 2434; 2511; 2611)+   │
│anţe ataşate şi│   │ex. 2817 (sume provenind din conturile │
│sume de        │   │2017; 2027; 2037; 2047; 2057; 2067;    │
│amortizat      │   │2097; 2317; 2437; 25171; 2617;)        │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│OPERAŢIUNI CU  │   │                                       │
│TITLURI ŞI ALTE│A56│Total (rd. A57 la rd. A80)             │
│INSTRUMENTE    │   │                                       │
│FINANCIARE     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Active         │   │                                       │
│financiare     │   │                                       │
│deţinute în    │   │                                       │
│vederea        │   │                                       │
│tranzacţionării│   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de capitaluri  │   │                                       │
│proprii        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A57│Ex. 30111                              │
│11.2           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de datorie     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A58│Ex. 30112                              │
│11.3           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A59│Ex. 30112                              │
│11.4           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A60│Ex. 30112                              │
│11.5           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Credite şi   │A61│Ex. 30113                              │
│creanţe        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Active         │   │                                       │
│financiare     │   │                                       │
│desemnate ca   │   │                                       │
│fiind          │   │                                       │
│evaluate la    │   │                                       │
│valoarea justă │   │                                       │
│prin profit    │   │                                       │
│sau pierdere   │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de capitaluri  │   │                                       │
│proprii        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A62│Ex. 30211                              │
│11.2           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de datorie     │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A63│Ex. 30212                              │
│11.3           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A64│Ex. 30212                              │
│11.4           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A65│Ex. 30212                              │
│11.5           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Credite şi   │A66│Ex. 30213                              │
│creanţe        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Active         │   │                                       │
│financiare     │   │                                       │
│disponibile în │   │                                       │
│vederea        │   │                                       │
│vânzării       │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de capitaluri  │   │                                       │
│proprii        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A67│Ex. 3031                               │
│11.2           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de datorie şi  │   │                                       │
│creanţe        │   │                                       │
│ataşate        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A68│ex. 3032 + ex. 3037                    │
│11.3           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A69│ex. 3032 + ex. 3037                    │
│11.4           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A70│ex. 3032 + ex. 3037                    │
│11.5           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Credite şi   │A71│ex. 3033 + ex. 3037                    │
│creanţe ataşate│   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Investiţii     │   │                                       │
│păstrate până  │   │                                       │
│la scadenţă    │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Instrumente  │   │                                       │
│de datorie şi  │   │                                       │
│creanţe        │   │                                       │
│ataşate        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A72│Ex.3041 + Ex.3047 - ex.39111           │
│11.6           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A73│Ex.3041 + Ex.3047 - ex.39111           │
│11.6           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- conf. art.   │A74│Ex.3041 + Ex.3047 - ex.39111           │
│11.6           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│- Credite şi   │A75│Ex.3042 + Ex.3047 - ex.39112           │
│creanţe ataşate│   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Instrumente de │   │                                       │
│capitaluri     │   │                                       │
│proprii        │A76│Ex.305 - ex.3912                       │
│evaluate la    │   │                                       │
│cost           │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Instrumente    │   │                                       │
│derivate,      │   │                                       │
│altele decât   │   │                                       │
│operaţiunile   │   │solduri debitoare ale conturilor 3111+ │
│ferme la       │   │3112+31133+31134+31135+31136+3114+3115+│
│termen,        │A77│3116+3121+3122+31233+31234+31235+31236+│
│contrac-       │   │3124+3125+3126+3131+3132+31333+31334+  │
│tele swap de   │   │31335+31336+3134+3135+3136+314+315     │
│trezorerie şi  │   │                                       │
│contractele    │   │                                       │
│swap financiar │   │                                       │
│de valute      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Conturi de     │   │                                       │
│decontare      │   │                                       │
│privind        │   │333 (solduri debitoare) +3362+3371-    │
│operaţiu-      │A78│-ex.392                                │
│nile cu titluri│   │                                       │
│şi creanţe     │   │                                       │
│ataşate        │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Valori primite │A79│371-ex.392                             │
│la încasare    │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe        │   │                                       │
│restante       │   │                                       │
│nedepreciate şi│   │ex.3811 (sume provenind din conturile  │
│cre-           │A80│333; 3362; 371)+ ex.3817 (sume prove-  │
│anţe ataşate şi│   │nind din conturile 3371) - ex.392      │
│sume de        │   │                                       │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│VALORI         │A81│Total (rd. A82 la rd. A87)             │
│IMOBILIZATE    │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe din    │   │                                       │
│operaţiuni de  │   │                                       │
│leasing fi-    │   │                                       │
│nanciar        │   │                                       │
│aferente       │A82│ex.4711 + ex.4712 + ex.4713            │
│clientelei din │   │                                       │
│afara          │   │                                       │
│sectorului     │   │                                       │
│instituţiilor  │   │                                       │
│de credit      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A83│ex.4717                                │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe        │   │                                       │
│restante       │   │                                       │
│nedepreciate şi│   │ex.4811 (sume provenind din conturile  │
│cre-           │A84│4711; 4712; 4713;) + ex.4817 (sume     │
│anţe ataşate şi│   │provenind din contul 4717)             │
│sume de        │   │                                       │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe din    │   │                                       │
│operaţiuni de  │   │                                       │
│leasing fi-    │   │                                       │
│nanciar        │   │                                       │
│aferente       │A85│ex. 4711 + ex.4712 + ex.4713           │
│clientelei din │   │                                       │
│sectorul       │   │                                       │
│instituţiilor  │   │                                       │
│de credit      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe ataşate│   │                                       │
│şi sume de     │A86│ex.4717                                │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│Creanţe        │   │                                       │
│restante       │   │                                       │
│nedepreciate şi│   │ex.4811 (sume provenind din conturile  │
│cre-           │A87│4711; 4712; 4713) + ex.4817 (sume      │
│anţe ataşate şi│   │provenind din contul 4717)             │
│sume de        │   │                                       │
│amortizat      │   │                                       │
├───────────────┼───┼───────────────────────────────────────┤
│TOTAL          │A88│rd.A1 + rd.A27 + rd.A56 + rd.A81       │
└───────────────┴───┴───────────────────────────────────────┘


    ANEXA 1b)

                          REPARTIZAREA DATORIILOR PE SCADENŢE

        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:

                                                                                                             lei echivalent/euro/lei

┌───────────────┬────┬────────────────────────┬──────────┬────────────────────────┐
│               │    │Valori contabile        │          │Valori ajustate         │
│               │    ├────┬────┬────┬────┬────┤          ├────┬────┬────┬────┬────┤
│               │    │    │1   │3   │6   │    │Coeficient│    │1   │3   │6   │    │
│DATORII        │Cod │D <=│lună│luni│luni│12  │de        │D <=│lună│luni│luni│12  │
│               │poz.│1   │< D │< D │< D │luni│ajustare  │1   │< D │< D │< D │luni│
│               │    │lună│<=  │<=  │<=  │< D │          │lună│<=  │<=  │<=  │< D │
│               │    │    │3   │6   │12  │    │          │    │3   │6   │12  │    │
│               │    │    │luni│luni│luni│    │          │    │luni│luni│luni│    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│0              │1   │2   │3   │4   │5   │6   │7         │8   │9   │10  │11  │12  │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│OPERAŢIUNI DE  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TREZORERIE ŞI  │B1  │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│OPERAŢIUNI     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│INTERBANCARE   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Împrumuturi de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│refinanţare de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│la Banca       │B2  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│Naţională a    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│României       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B3  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│corespondent   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ale            │B4  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│(loro)         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│B5  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│vedere ale     │B6  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen ale     │B7  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiilor  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit      │B8  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│rambursabile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│după notificare│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B9  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Împrumuturi de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│pe o zi pe alta│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│primite        │B10 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│de la          │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Împrumuturi la │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen primite │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de la          │B11 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţii de  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B12 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni repo│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de pe o zi pe  │B13 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│alta           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni repo│B14 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│la termen      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri date cu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│împrumut de pe │B15 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│o zi pe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│alta           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri date cu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│împrumut la    │B16 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B17 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Alte sume      │B18 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│datorate       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B19 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│OPERAŢIUNI CU  │B20 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│CLIENTELA      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Împrumuturi de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│pe o zi pe alta│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de la          │B21 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Împrumuturi la │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen de la   │B22 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B23 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni repo│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de pe o zi pe  │B24 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│alta           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Operaţiuni repo│B25 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│la termen      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri date cu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│împrumut de pe │B26 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│o zi pe        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│alta           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Titluri date cu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│împrumut la    │B27 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B28 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi curente│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│creditoare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│(Defalcarea    │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│conform art. 25│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi/sau art.    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│30.2)          │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conturi      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│curente        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│creditoare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de la clienţi  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care nu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│se             │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc mare de   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi/sau         │B29 │    │    │    │    │    │40%       │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit nu      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- conturi      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│curente        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│creditoare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de la clienţi  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care se│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc mare de   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi/sau         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B30 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B31 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│vedere         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│(Defalcarea    │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│conform art. 25│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi/sau art.    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│30.2)          │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- depozite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind de la│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│clienţi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care nu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│se             │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│mare de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate şi/│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sau            │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B32 │    │    │    │    │    │40%       │    │    │    │    │    │
│credit nu      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limitele   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- depozite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind de la│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│clienţi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care se│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│mare de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate şi/│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sau            │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B33 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limitele   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite la    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│(Defalcarea    │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│conform art. 25│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi/sau art.    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│30.2)          │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────┬───┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- depozite     │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│provenind de la│    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│clienţi        │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│faţă de care nu│    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│se             │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│risc           │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│mare de        │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│lichiditate şi/│    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│sau            │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B34 │    │    │    │    │    │15%   │5% │    │    │    │    │    │
│credit nu      │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│sub limitele   │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │      │   │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────┴───┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- depozite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind de la│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│clienţi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care se│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│mare de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate şi/│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sau            │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B35 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limitele   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Depozite       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rambursabile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│după notificare│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│(Defalcarea    │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│conform art. 25│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi             │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│art. 30.2)     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- depozite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind de la│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│clienţi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care nu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│se             │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│mare de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate şi/│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sau            │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B36 │    │    │    │    │    │40%       │    │    │    │    │    │
│credit nu      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limitele   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- depozite     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│provenind de la│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│clienţi        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│faţă de care se│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│risc           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│mare de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│lichiditate şi/│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sau            │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiile de│B37 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│credit         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│înregistrează  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deficit de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│rezerve sau    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│niveluri ale   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│indicatorului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de adecvare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│a capitalului  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│sub limitele   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│minime         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B38 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Certificate de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│depozit,       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│carnete şi     │B39 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│librete de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│economii       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B40 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Alte sume      │B41 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│datorate       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B42 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│OPERAŢIUNI CU  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TITLURI ŞI ALTE│B43 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│INSTRUMENTE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│FINANCIARE     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│deţinute în    │B44 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│vederea        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│tranzacţionării│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│desemnate ca   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│fiind          │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│evaluate la    │B45 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│valoare justă  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│prin contul    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de profit şi   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│pierdere       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Instrumente    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│derivate,      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│altele decât   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiunile   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ferme la       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│termen,        │B46 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│contractele    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│swap de        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│trezorerie şi  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│contractele    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│swap financiar │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de valute      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│constituite    │    │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│prin titluri   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Certificate  │B47 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│de depozit     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B48 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Carnete şi   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│librete de     │B49 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│economii       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B50 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Obligaţiuni  │B51 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B52 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- Alte datorii │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│constituite    │B53 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│prin           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│titluri        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B54 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi de     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│decontare      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│privind        │B55 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│operaţiunile cu│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│titluri        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│B56 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│VALORI         │B57 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│IMOBILIZATE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii din    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│operaţiuni de  │B58 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│leasing        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiar      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B59 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│DATORII        │B60 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│SUBORDONATE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│subordonate la │B61 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│termen         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Datorii ataşate│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│şi sume de     │B62 │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│amortizat      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├───────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│TOTAL:         │B63 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
└───────────────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴──────────┴────┴────┴────┴────┴────┘


                     ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
                     │           Persoană de contact             Persoană autorizată              │
                     │           ...................             ...................              │
                     │         (nume, prenume, telefon)        (nume, prenume, telefon)           │
                     │                                                                            │
                     └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



┌───────────────────┬───┬──────────────┐
│OPERAŢIUNI DE      │   │              │
│TREZORERIE ŞI      │B1 │Total (rd. B2 │
│OPERAŢIUNI         │   │la rd. B19)   │
│INTERBANCARE       │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Împrumuturi de     │   │              │
│refinanţare de la  │B2 │112           │
│Banca Naţională a  │   │              │
│României           │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B3 │1172          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Conturi de         │   │              │
│corespondent ale   │B4 │122           │
│instituţiilor      │   │              │
│de credit (loro)   │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate    │B5 │1272          │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Depozite la vedere │   │              │
│ale instituţiilor  │B6 │1321          │
│de credit          │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Depozite la termen │   │              │
│ale instituţiilor  │B7 │1322          │
│de credit          │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Depozite ale       │   │              │
│instituţiilor de   │   │              │
│credit rambursabile│B8 │1324          │
│după               │   │              │
│notificare         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B9 │Ex. 1327      │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Împrumuturi de pe o│   │              │
│zi pe alta primite │   │              │
│de la              │B10│1421          │
│instituţiile de    │   │              │
│credit             │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Împrumuturi la     │   │              │
│termen primite de  │B11│1422          │
│la instituţii de   │   │              │
│credit             │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B12│1427          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Operaţiuni repo de │B13│1511          │
│pe o zi pe alta    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Operaţiuni repo la │B14│1512          │
│termen             │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Titluri date cu    │   │              │
│împrumut de pe o zi│B15│1513          │
│pe alta            │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Titluri date cu    │B16│1514          │
│împrumut la termen │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B17│1517          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Alte sume datorate │B18│1621          │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B19│1627          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│OPERAŢIUNI CU      │B20│Total (rd. B21│
│CLIENTELA          │   │la rd. B42)   │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Împrumuturi de pe o│   │              │
│zi pe alta de la   │B21│2321          │
│instituţiile       │   │              │
│financiare         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Împrumuturi la     │   │              │
│termen de la       │B22│2322          │
│instituţiile       │   │              │
│financiare         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B23│2327          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Operaţiuni repo de │B24│2411          │
│pe o zi pe alta    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Operaţiuni repo la │B25│2412          │
│termen             │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Titluri date cu    │   │              │
│împrumut de pe o zi│B26│2413          │
│pe alta            │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Titluri date cu    │B27│2414          │
│împrumut la termen │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B28│2417          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Conturi curente    │   │              │
│creditoare         │   │              │
│(Defalcarea conform│   │              │
│art. 25            │   │              │
│şi/sau art. 30.2)  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- conturi curente  │   │              │
│creditoare         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi            │   │              │
│faţă de care nu se │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de            │   │              │
│lichiditate şi/sau │   │ex. 2511      │
│instituţiile de    │B29│(solduri      │
│credit nu          │   │creditoare)   │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de rezerve │   │              │
│sau niveluri ale   │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare a         │   │              │
│capitalului sub    │   │              │
│limitele           │   │              │
│minime             │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- conturi curente  │   │              │
│creditoare         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi            │   │              │
│faţă de care se    │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau instituţiile│   │ex. 2511      │
│de credit          │B30│(solduri      │
│înregistrează      │   │creditoare)   │
│deficit            │   │              │
│de rezerve sau     │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare           │   │              │
│a capitalului sub  │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B31│25172         │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Depozite la vedere │   │              │
│(Defalcarea conform│   │              │
│art. 25 şi/sau     │   │              │
│art. 30.2)         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- depozite         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi faţă de    │   │              │
│care nu se         │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau             │   │              │
│instituţiile de    │   │              │
│credit nu          │B32│ex. 2531      │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de         │   │              │
│rezerve sau        │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare           │   │              │
│a capitalului sub  │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- depozite         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi faţă de    │   │              │
│care se            │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau             │   │              │
│instituţiile de    │   │              │
│credit             │B33│ex. 2531      │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de         │   │              │
│rezerve sau        │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare a         │   │              │
│capitalului sub    │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Depozite la termen │   │              │
│(Defalcarea conform│   │              │
│art. 25 şi/sau     │   │              │
│art. 30.2)         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- depozite         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi faţă de    │   │              │
│care nu se         │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau             │   │              │
│instituţiile de    │   │              │
│credit nu          │B34│ex. 2532      │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de         │   │              │
│rezerve sau        │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare a         │   │              │
│capitalului sub    │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- depozite         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi faţă de    │   │              │
│care se            │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau             │   │              │
│instituţiile de    │   │              │
│credit             │B35│ex. 2532      │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de         │   │              │
│rezerve sau        │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare           │   │              │
│a capitalului sub  │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Depozite           │   │              │
│rambursabile după  │   │              │
│notificare         │   │              │
│(Defalcarea        │   │              │
│conform art. 25 şi │   │              │
│art. 30.2)         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- depozite         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi faţă de    │   │              │
│care nu se         │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau             │   │              │
│instituţiile de    │   │              │
│credit nu          │B36│ex. 2534      │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de         │   │              │
│rezerve sau        │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare a         │   │              │
│capitalului sub    │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- depozite         │   │              │
│provenind de la    │   │              │
│clienţi faţă de    │   │              │
│care se            │   │              │
│înregistrează risc │   │              │
│mare de lichiditate│   │              │
│şi/sau             │   │              │
│instituţiile de    │   │              │
│credit             │B37│ex. 2534      │
│înregistrează      │   │              │
│deficit de         │   │              │
│rezerve sau        │   │              │
│niveluri ale       │   │              │
│indicatorului de   │   │              │
│adecvare a         │   │              │
│capitalului sub    │   │              │
│limitele minime    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B38│ex. 2537      │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Certificate de     │   │              │
│depozit, carnete şi│B39│2541 + 2542   │
│librete de economii│   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B40│2547          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Alte sume datorate │B41│2621          │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B42│2627          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│OPERAŢIUNI CU      │   │              │
│TITLURI ŞI ALTE    │B43│Total (rd. B44│
│INSTRUMENTE        │   │la rd. B56)   │
│FINANCIARE         │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii financiare │   │              │
│deţinute în vederea│B44│3012          │
│tranzacţionării    │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii financiare │   │              │
│desemnate ca fiind │   │              │
│evaluate la        │B45│3022          │
│valoare justă prin │   │              │
│contul de profit şi│   │              │
│pierdere           │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│                   │   │solduri       │
│                   │   │creditoare ale│
│                   │   │conturilor    │
│                   │   │3111 + 3112 + │
│                   │   │31133 + 31134 │
│                   │   │+ 31135 +     │
│Instrumente        │   │31136 + 3114 +│
│derivate, altele   │   │3115 + 3116 + │
│decât operaţiunile │   │3121 +        │
│ferme              │   │3122 + 31233 +│
│la termen,         │B46│+ 31234 +     │
│contractele swap de│   │31235 + 31236 │
│trezorerie şi      │   │+ 3124 + 3125 │
│contractele swap   │   │+             │
│financiar de valute│   │+ 3126) + 3131│
│                   │   │+ 3132 + 31333│
│                   │   │+ 31334 +     │
│                   │   │31335 + 31336 │
│                   │   │+ 3134 + 3135 │
│                   │   │+ 3136 +      │
│                   │   │+ 314 + 315   │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii constituite│   │              │
│prin titluri       │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- Certificate de   │B47│3211          │
│depozit            │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B48│3217          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- Carnete şi       │B49│3221          │
│librete de economii│   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B50│3227          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- Obligaţiuni      │B51│3251          │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B52│3257          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│- Alte datorii     │   │              │
│constituite prin   │B53│3261          │
│titluri            │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B54│3267          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Conturi de         │   │331 + 332 +   │
│decontare privind  │   │333 (solduri  │
│operaţiunile cu    │B55│creditoare) + │
│titluri            │   │334 + 335 +   │
│                   │   │3361          │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate    │B56│3372          │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│VALORI IMOBILIZATE │B57│rd. B58 + rd. │
│                   │   │B59           │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii din        │   │4721 + 4722 + │
│operaţiuni de      │B58│4723          │
│leasing financiar  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B59│4727          │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│DATORII SUBORDONATE│B60│rd. B61 + rd. │
│                   │   │B62           │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii subordonate│B61│531           │
│la termen          │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Datorii ataşate şi │B62│Ex. 537       │
│sume de amortizat  │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│                   │   │rd. B1 + rd.  │
│TOTAL:             │B63│B20 + rd. B43 │
│                   │   │+ rd. B57 +   │
│                   │   │+ B60         │
└───────────────────┴───┴──────────────┘


    ANEXA 1c)

    REPARTIZAREA PE SCADENŢE
            a angajamentelor primite, evidenţiate în afara bilanţului, şi a
          sumelor de primit aferente unor operaţiuni cu instrumente derivate,
          precum şi a activelor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor
          de creditare şi a garanţiilor financiare date în elemente bilanţiere

        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:
                                                                                                             lei echivalent/euro/lei

┌──────────────┬────┬────────────────────────┬──────────┬────────────────────────┐
│              │    │VALORI CONTABILE        │          │VALORI AJUSTATE         │
│              │    ├────┬────┬────┬────┬────┤          ├────┬────┬────┬────┬────┤
│Angajamente în│    │    │1   │3   │6   │    │Coeficient│    │1   │3   │6   │    │
│afara         │Cod │D <=│lună│luni│luni│12  │de        │D <=│lună│luni│luni│12  │
│bilanţului    │poz.│1   │< D │< D │< D │luni│ajustare*)│1   │< D │< D │< D │luni│
│primite       │    │lună│<=  │<=  │<=  │< D │          │lună│<=  │<=  │<=  │< D │
│              │    │    │3   │6   │12  │    │          │    │3   │6   │12  │    │
│              │    │    │luni│luni│luni│    │          │    │luni│luni│luni│    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│0             │1   │2   │3   │4   │5   │6   │7         │8   │9   │10  │11  │12  │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ANGAJAMENTE DE│C1  │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│CREDITARE     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Angajamente   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│primite de la │C2  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţii    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Angajamente   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│primite de la │C3  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│clientelă     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│GARANŢII      │C4  │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│FINANCIARE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Garanţii      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│primite de la │C5  │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţii de │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│credit        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│SUME DE PRIMIT│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│AFERENTE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│OPERAŢIUNILOR │C6  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│DE SCHIMB LA  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│VEDERE        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│SUME DE PRIMIT│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│AFERENTE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│OPERAŢIUNILOR │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│FERME DE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│SCHIMB LA     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TERMEN,       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│CONTRAC-      │C7  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│TELOR SWAP DE │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TREZORERIE ŞI │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│CONTRAC-      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TELOR SWAP    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│FINANCIAR DE  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│VALUTE        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ACTIVE CE AR  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│REZULTA DIN   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TRANSFORMAREA │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ANGAJAMENTELOR│C8  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│DE CREDITARE  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│DATE ÎN       │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ELEMENTE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│BILANŢIERE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ACTIVE CE AR  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│REZULTA DIN   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TRANSFORMAREA │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│GARANŢIILOR   │C9  │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│FINANCIARE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│DATE ÎN ELE-  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│MENTE         │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│BILANŢIERE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│TOTAL:        │C10 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
└──────────────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴──────────┴────┴────┴────┴────┴────┘

──────────
        *) Coeficienţii de ajustare aferenţi rd. C5 şi C9 vor fi completaţi conform prevederilor art. 19 şi art. 20.1, respectiv art. 29.3
──────────

     ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
     │       Persoană de contact                   Persoană autorizată            │
     │   ...........................            .........................         │
     │            ......                                 ......                   │
     │    (nume, prenume, telefon)              (nume, prenume, semnătură)        │
     │                                                                            │
     └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


             Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea pe scadenţe a
         angajamentelor primite, evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelor
              de primit aferente unor operaţiuni cu instrumente derivate,
          precum şi a activelor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor
          de creditare şi a garanţiilor financiaredate în elemente bilanţiere"


┌──────────────────┬───┬───────────────┐
│ANGAJAMENTE DE    │C1 │rd. C2 + rd. C3│
│CREDITARE         │   │               │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│Angajamente       │   │               │
│primite de la     │C2 │902            │
│instituţii de     │   │               │
│credit            │   │               │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│Angajamente       │   │               │
│primite de la     │C3 │904            │
│clientelă         │   │               │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│GARANŢII          │C4 │rd. C5         │
│FINANCIARE        │   │               │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│Garanţii          │   │               │
│financiare primite│   │               │
│de la instituţii  │C5 │912            │
│de                │   │               │
│credit            │   │               │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│SUME DE PRIMIT    │   │               │
│AFERENTE          │   │               │
│OPERAŢIUNILOR DE  │C6 │9311 + 9312    │
│SCHIMB LA         │   │               │
│VEDERE            │   │               │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│SUME DE PRIMIT    │   │95131 + 95133 +│
│AFERENTE          │   │95135 + 95141 +│
│OPERAŢIUNILOR     │   │95143 +        │
│FERME DE          │   │95145 + 95231 +│
│SCHIMB LA TERMEN, │C7 │95233 + 95235 +│
│CONTRACTELOR SWAP │   │95241 + 95243+ │
│DE TREZORERIE ŞI  │   │95245 + 95331 +│
│CONTRACTELOR SWAP │   │95333 + 95335 +│
│FINANCIAR DE      │   │95341 + 95343  │
│VALUTE            │   │+ 95345        │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│                  │   │Sume           │
│ACTIVE CE AR      │   │înregistrate   │
│REZULTA DIN       │   │potrivit art.  │
│TRANSFORMAREA     │   │29 alin. 3     │
│ANGAJAMEN-        │C8 │din            │
│TELOR DE CREDITARE│   │Regulamentul   │
│DATE ÎN ELEMENTE  │   │privind        │
│BILANŢIERE        │   │lichiditatea   │
│                  │   │instituţiilor  │
│                  │   │de credit      │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│                  │   │Sume           │
│ACTIVE CE AR      │   │înregistrate   │
│REZULTA DIN       │   │potrivit art.  │
│TRANSFORMAREA     │   │29 alin. 3     │
│GARANŢIILOR       │C9 │din            │
│FINANCIARE DATE ÎN│   │Regulamentul   │
│ELEMENTE          │   │privind        │
│BILANŢIERE        │   │lichiditatea   │
│                  │   │instituţiilor  │
│                  │   │de credit      │
├──────────────────┼───┼───────────────┤
│                  │   │rd.C1 + rd.C4 +│
│TOTAL:            │C10│rd.C6 + rd.C7 +│
│                  │   │rd.C8 + rd.C9  │
└──────────────────┴───┴───────────────┘



    ANEXA 1d)

                                REPARTIZAREA PE SCADENŢE
             a angajamentelor date, evidenţiate în afara bilanţului, şi a
                      sumelor de plătit aferente unor operaţiuni
                cu instrumente derivate, precum şi a datoriilor ce ar
           rezulta din transformarea angajamentelor de creditare primite în
                                  elemente bilanţiere

        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:
                                                                                                             lei echivalent/euro/lei

┌──────────────┬────┬────────────────────────┬──────────┬────────────────────────┐
│              │    │VALOARE CONTABILĂ       │          │VALOARE AJUSTATĂ        │
│              │    ├────┬────┬────┬────┬────┤          ├────┬────┬────┬────┬────┤
│Angajamente în│    │    │1   │3   │6   │    │Coeficient│    │1   │3   │6   │    │
│afara         │Cod │D <=│lună│luni│luni│12  │de        │D <=│lună│luni│luni│12  │
│bilanţului    │poz.│1   │< D │< D │< D │luni│ajustare*)│1   │< D │< D │< D │luni│
│date          │    │lună│<=  │<=  │<=  │< D │          │lună│<=  │<=  │<=  │< D │
│              │    │    │3   │6   │12  │    │          │    │3   │6   │12  │    │
│              │    │    │luni│luni│luni│    │          │    │luni│luni│luni│    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│0             │1   │2   │3   │4   │5   │6   │7         │8   │9   │10  │11  │12  │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ANGAJAMENTE DE│D1  │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│CREDITARE     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Angajamente în│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│favoarea      │D2  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│instituţiilor │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Angajamente în│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│favoarea      │D3  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│clientelei    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│GARANŢII      │D4  │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
│FINANCIARE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Garanţii      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│date          │D5  │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│instituţiilor │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│de credit     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Garanţii      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│financiare    │D6  │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│date pentru   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│clientelă     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│SUME DE PLĂTIT│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│AFERENTE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│OPERAŢIUNILOR │D7  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│DE SCHIMB LA  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│VEDERE        │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│SUME DE PLĂTIT│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│AFERENTE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│OPERAŢIUNILOR │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│FERME DE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│SCHIMB LA     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TERMEN,       │D8  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│CONTRACTE-    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│LOR SWAP DE   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TREZORERIE ŞI │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│CONTRACTELOR  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│SWAP FINANCIAR│    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│DE VALUTE     │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│DATORII CE AR │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│REZULTA DIN   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│TRANSFORMA-   │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│REA           │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ANGAJAMENTELOR│D9  │    │    │    │    │    │100%      │    │    │    │    │    │
│DE CREDITARE  │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│PRIMITE ÎN    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│ELEMENTE      │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
│BILANŢIERE    │    │    │    │    │    │    │          │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼──────────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│TOTAL:        │D10 │    │    │    │    │    │-         │    │    │    │    │    │
└──────────────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴──────────┴────┴────┴────┴────┴────┘

──────────
        *) Coeficienţii de ajustare aferenţi rd. D5 şi D6 vor fi completaţi conform prevederilor art. 28 şi art. 29.1
──────────


     ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
     │       Persoană de contact                   Persoană autorizată            │
     │   ...........................            .........................         │
     │            ......                                 ......                   │
     │    (nume, prenume, telefon)              (nume, prenume, semnătură)        │
     │                                                                            │
     └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



             Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea pe scadenţe a
         angajamentelor date, evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelor de
                plătit aferente unor operaţiuni cu instrumente derivate,
         precum şi a datoriilor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor
                      de creditare primite în elemente bilanţiere"

┌───────────────────┬───┬──────────────┐
│ANGAJAMENTE DE     │D1 │rd. D2 + rd.  │
│CREDITARE          │   │D3            │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Angajamente în     │   │              │
│favoarea           │D2 │901           │
│instituţiilor de   │   │              │
│credit             │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Angajamente în     │D3 │903           │
│favoarea clientelei│   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│GARANŢII FINANCIARE│D4 │rd. D5 + rd.  │
│                   │   │D6            │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Garanţii financiare│   │              │
│date instituţiilor │D5 │911           │
│de credit          │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│Garanţii financiare│   │              │
│date pentru        │D6 │913           │
│clientelă          │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│SUME DE PLĂTIT     │   │              │
│AFERENTE           │D7 │9313 + 9314   │
│OPERAŢIUNILOR DE   │   │              │
│SCHIMB LA VEDERE   │   │              │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│                   │   │95132 + 95134 │
│                   │   │+ 95136 +     │
│SUME DE PLĂTIT     │   │95142 + 95144 │
│AFERENTE           │   │+             │
│OPERAŢIUNILOR FERME│   │95146 + 95232 │
│DE SCHIMB LA       │   │+ 95234 +     │
│TERMEN,            │D8 │95236 + 95242 │
│CONTRACTELOR SWAP  │   │+             │
│DE TREZORERIE ŞI   │   │95244 + 95246 │
│CONTRACTELOR       │   │+ 95332 +     │
│SWAP FINANCIAR DE  │   │95334 + 95336 │
│VALUTE             │   │+             │
│                   │   │95342 + 95344 │
│                   │   │+ 95346       │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│                   │   │Sume          │
│DATORII CE AR      │   │înregistrate  │
│REZULTA DIN        │   │potrivit art. │
│TRANSFORMAREA      │   │20 alin.3     │
│ANGAJAMENTELOR     │D9 │din           │
│DE CREDITARE       │   │Regulamentul  │
│PRIMITE ÎN ELEMENTE│   │privind       │
│BILANŢIERE         │   │lichiditatea  │
│                   │   │instituţiilor │
│                   │   │de credit     │
├───────────────────┼───┼──────────────┤
│                   │   │rd. D1 + rd.  │
│TOTAL:             │D10│D4 + rd. D7 + │
│                   │   │rd. D8 + rd.D9│
└───────────────────┴───┴──────────────┘


    ANEXA 2

    CALCULAREA INDICATORULUI DE LICHIDITATE
        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:
                                                                                 lei echivalent/euro/lei

┌──────────────┬────┬────────────────────────┐
│              │    │Benzi de scadenţă       │
│              │    ├────┬────┬────┬────┬────┤
│              │    │    │1   │3   │6   │    │
│Indicatori    │Cod │D <=│lună│luni│luni│12  │
│              │poz.│1   │< D │< D │< D │luni│
│              │    │lună│<=  │<=  │<=  │< D │
│              │    │    │3   │6   │12  │    │
│              │    │    │luni│luni│luni│    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│0             │1   │2   │3   │4   │5   │6   │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Total active  │    │    │    │    │    │    │
│(formularul   │    │    │    │    │    │    │
│Anexa 1a, rd. │1   │    │    │    │    │    │
│Total, col.   │    │    │    │    │    │    │
│8-12)         │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Total         │    │    │    │    │    │    │
│angajamente   │    │    │    │    │    │    │
│primite,      │    │    │    │    │    │    │
│evidenţiate în│    │    │    │    │    │    │
│afara         │    │    │    │    │    │    │
│bilanţului    │    │    │    │    │    │    │
│şi sume de    │    │    │    │    │    │    │
│primit        │    │    │    │    │    │    │
│aferente unor │    │    │    │    │    │    │
│operaţiuni cu │    │    │    │    │    │    │
│instrumente   │    │    │    │    │    │    │
│derivate,     │    │    │    │    │    │    │
│precum şi     │    │    │    │    │    │    │
│active ce ar  │2   │    │    │    │    │    │
│rezulta din   │    │    │    │    │    │    │
│transformarea │    │    │    │    │    │    │
│angajamentelor│    │    │    │    │    │    │
│de creditare  │    │    │    │    │    │    │
│şi a          │    │    │    │    │    │    │
│garanţiilor   │    │    │    │    │    │    │
│date în       │    │    │    │    │    │    │
│elemente      │    │    │    │    │    │    │
│bilanţiere    │    │    │    │    │    │    │
│(formular     │    │    │    │    │    │    │
│Anexa 1c, rd. │    │    │    │    │    │    │
│Total,        │    │    │    │    │    │    │
│col. 8-12)    │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Lichiditatea  │    │    │    │    │    │    │
│efectivă      │    │    │    │    │    │    │
│rd. 3 col. 3-6│    │    │    │    │    │    │
│= rd. 1 col.  │    │    │    │    │    │    │
│3-6 + rd. 2   │    │    │    │    │    │    │
│col. 3-6 + rd.│3   │    │    │    │    │    │
│7             │    │    │    │    │    │    │
│col. (n* - 1),│    │    │    │    │    │    │
│rd. 3 col. 2 =│    │    │    │    │    │    │
│rd. 1 col. 2 +│    │    │    │    │    │    │
│rd. 2 col. 2  │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Total datorii │    │    │    │    │    │    │
│(formularul   │    │    │    │    │    │    │
│Anexa 1b, rd. │4   │    │    │    │    │    │
│Total, col.   │    │    │    │    │    │    │
│8-12)         │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Total         │    │    │    │    │    │    │
│angajamente   │    │    │    │    │    │    │
│date,         │    │    │    │    │    │    │
│evidenţiate în│    │    │    │    │    │    │
│afara         │    │    │    │    │    │    │
│bilanţului şi │    │    │    │    │    │    │
│sume de plătit│    │    │    │    │    │    │
│aferente unor │    │    │    │    │    │    │
│operaţiuni cu │    │    │    │    │    │    │
│instrumente   │    │    │    │    │    │    │
│derivate,     │    │    │    │    │    │    │
│precum şi     │5   │    │    │    │    │    │
│datorii ce ar │    │    │    │    │    │    │
│rezulta din   │    │    │    │    │    │    │
│transformarea │    │    │    │    │    │    │
│angajamentelor│    │    │    │    │    │    │
│de creditare  │    │    │    │    │    │    │
│primite în    │    │    │    │    │    │    │
│elemente      │    │    │    │    │    │    │
│bilanţiere    │    │    │    │    │    │    │
│(formular     │    │    │    │    │    │    │
│Anexa 1d, rd. │    │    │    │    │    │    │
│Total, col.   │    │    │    │    │    │    │
│8-12)         │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Lichiditate   │    │    │    │    │    │    │
│necesară rd. 6│6   │    │    │    │    │    │
│= rd. 4 + rd. │    │    │    │    │    │    │
│5             │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Excedent de   │    │    │    │    │    │    │
│lichiditate   │    │    │    │    │    │    │
│(de reportat  │    │    │    │    │    │    │
│pe coloana    │7   │    │    │    │    │x   │
│următoare)    │    │    │    │    │    │    │
│rd. 7 = rd. 3 │    │    │    │    │    │    │
│- rd. 6, dacă │    │    │    │    │    │    │
│rd. 7 > 0     │    │    │    │    │    │    │
├──────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Indicator de  │    │    │    │    │    │    │
│lichiditate   │8   │    │    │    │    │    │
│rd. 8 = rd 3/ │    │    │    │    │    │    │
│rd. 6*1)      │    │    │    │    │    │    │
└──────────────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘

──────────
        n*) poate lua valori de la 3 la 6
        *1) În cazul în care rd. 3 col. x*2) < 0 şi rd. 6 col. x > = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 0.
        În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 1.
        În cazul în care rd. 3 col. x > 0 şi rd. 6 col. x < = 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.
        În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.
        În cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x < 0, rd. 8 col. x = rd. 6 col. x/rd. 3 col. x.
        *2) Col. x reprezintă oricare dintre coloanele de la 2 la 6.
──────────


     ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
     │       Persoană de contact                   Persoană autorizată            │
     │   ...........................            .........................         │
     │            ......                                 ......                   │
     │    (nume, prenume, telefon)              (nume, prenume, semnătură)        │
     │                                                                            │
     └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘




    ANEXA 3a)

                                        SITUAŢIA
                            riscului mare de lichiditate

        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:
     Tabel A - lei echivalent -

┌────────────┬────────────┬────────────┐
│Datorii -   │- 10% din   │- 15% din   │
│împrumuturi │datorii -   │datorii -   │
│+           │împrumuturi │împrumuturi │
│angajamente │+           │+           │
│de creditare│angajamente │angajamente │
│date        │de creditare│de creditare│
│de          │date        │date de     │
│instituţia  │de          │instituţia  │
│de credit   │instituţia  │de credit   │
│            │de credit   │            │
├────────────┼────────────┼────────────┤
│1           │2           │3           │
├────────────┼────────────┼────────────┤
│            │            │            │
└────────────┴────────────┴────────────┘


     Tabel B - lei echivalent -

┌────┬────────────┬─────────────────────┬───────────┐
│    │            │                     │% din      │
│    │            │                     │datorii -  │
│    │            │                     │împrumuturi│
│    │O persoană  │                     │+          │
│    │sau grup de │Risc mare de         │angajamente│
│    │clienţi     │lichiditate          │de         │
│    │aflaţi în   │                     │creditare  │
│    │legătură    │                     │date       │
│    │            │                     │de         │
│    │            │                     │instituţia │
│    │            │                     │de         │
│    ├───┬────────┼─────┬─────────┬─────┤credit col.│
│Nr. │   │        │     │         │     │7 =        │
│crt.│   │        │     │         │     │col. 6 x   │
│    │   │        │     │         │     │100/(dato- │
│    │   │        │din  │din      │Total│rii -      │
│    │   │        │dato-│angaja-  │col. │împrumuturi│
│    │   │        │rii -│mente de │6 =  │+          │
│    │Cod│Denumire│îm-  │creditare│col. │angajamente│
│    │   │        │pru- │date de  │4 +  │de         │
│    │   │        │mu-  │institu- │col. │creditare  │
│    │   │        │turi │ţia de   │5    │date de    │
│    │   │        │     │credit   │     │instituţia │
│    │   │        │     │         │     │de         │
│    │   │        │     │         │     │credit)    │
│    │   │        │     │         │     │           │
├────┼───┼────────┼─────┼─────────┼─────┼───────────┤
│1   │2  │3       │4    │5        │6    │7          │
├────┼───┼────────┼─────┼─────────┼─────┼───────────┤
│    │   │Grup    │     │         │     │           │
├────┼───┼────────┼─────┼─────────┼─────┼───────────┤
│    │   │TOTAL:  │     │         │     │           │
└────┴───┴────────┴─────┴─────────┴─────┴───────────┘


        Datoriile, mai puţin împrumuturile şi angajamentele de creditare date de instituţia de credit, vor respecta structura prevăzută în anexa nr. 1b) şi anexa nr. 1d).

     ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
     │     Persoană de contact                Persoană autorizată           │
     │   .......................            .......................         │
     │        .......                             .........                 │
     │    (nume, prenume, telefon)       (nume, prenume, semnătură)         │
     │                                                                      │
     └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘




    ANEXA 3b)

    STRUCTURA
                 grupurilor de clienţi aflaţi în legătură, faţă de care
              instituţia de credit înregistrează risc mare de lichiditate

        Denumirea instituţiei de credit:
        Data raportării:

┌─┬────────────────┬───────────────────┐
│ │Grup de clienţi │Persoane fizice şi/│
│ │aflaţi în       │sau                │
│ │legătură        │juridice din       │
│ │                │componenţa grupului│
│ ├────┬───────────┼──────┬───┬────────┤
│ │Cod │Denumire   │Nr.   │Cod│Denumire│
│ │    │           │crt.  │   │        │
├─┼────┼───────────┼──────┼───┼────────┤
│0│1   │2          │3     │4  │5       │
├─┼────┼───────────┼──────┼───┼────────┤
│ │    │           │1     │   │        │
│ │    │           ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │2     │   │        │
│ │    │           ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │3     │   │        │
│ │    │           ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │4     │   │        │
│ │    │Grupul     ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │5     │   │        │
│ │    │           ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │6     │   │        │
│ │    │           ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │7     │   │        │
│ │    │           ├──────┼───┼────────┤
│ │    │           │8     │   │        │
└─┴────┴───────────┴──────┴───┴────────┘


    
     ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
     │     Persoană de contact                Persoană autorizată           │
     │   .......................            .......................         │
     │        .......                             .........                 │
     │   (nume, prenume, telefon)        (nume, prenume, semnătură)         │
     │                                                                      │
     └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘




    ANEXA 4

                           DEFALCAREA
       creditelor acordate clientelei în funcţie de serviciul datoriei

                                                                 - echivalent lei -

┌─────────────┬────┬────────────────────────┐
│             │    │Valori contabile        │
│             │    ├────┬────┬────┬────┬────┤
│             │    │    │1   │3   │6   │    │
│OPERAŢIUNI CU│Cod │D <=│lună│luni│luni│12  │
│CLIENTELA    │poz.│1   │< D │< D │< D │luni│
│             │    │lună│<=  │<=  │<=  │< D │
│             │    │    │3   │6   │12  │    │
│             │    │    │luni│luni│luni│    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│0            │1   │2   │3   │4   │5   │6   │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Creanţe      │E1  │    │    │    │    │    │
│comerciale   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E2  │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E3  │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri la│    │    │    │    │    │    │
│plata        │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E4  │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri la│    │    │    │    │    │    │
│plata        │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E5  │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri la│    │    │    │    │    │    │
│plata        │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite de   │E6  │    │    │    │    │    │
│trezorerie   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E7  │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E8  │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E9  │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E10 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite de   │    │    │    │    │    │    │
│consum şi    │E11 │    │    │    │    │    │
│vânzări în   │    │    │    │    │    │    │
│rate:        │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferent      │E12 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│şi creanţele │    │    │    │    │    │    │
│ataşate      │    │    │    │    │    │    │
│şi sumele de │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │E13 │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E14 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E15 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite      │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│finanţarea   │E16 │    │    │    │    │    │
│operaţiuni-  │    │    │    │    │    │    │
│lor de comerţ│    │    │    │    │    │    │
│exterior:    │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E17 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E18 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E19 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E20 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite      │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│finanţarea   │E21 │    │    │    │    │    │
│stocurilor   │    │    │    │    │    │    │
│şi pentru    │    │    │    │    │    │    │
│echipamente: │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E22 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E23 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E24 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E25 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite      │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │E26 │    │    │    │    │    │
│investiţii   │    │    │    │    │    │    │
│imobiliare:  │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E27 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E28 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E29 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E30 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Alte credite │    │    │    │    │    │    │
│acordate     │E31 │    │    │    │    │    │
│clientelei:  │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E32 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E33 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E34 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E35 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite la   │    │    │    │    │    │    │
│termen       │    │    │    │    │    │    │
│acordate     │E36 │    │    │    │    │    │
│instituţii-  │    │    │    │    │    │    │
│lor          │    │    │    │    │    │    │
│financiare   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E37 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E38 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E39 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E40 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Conturi      │    │    │    │    │    │    │
│curente      │E41 │    │    │    │    │    │
│debitoare    │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │E42 │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care nu se   │    │    │    │    │    │    │
│înregistrează│    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E43 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│de maximum 30│    │    │    │    │    │    │
│de zile      │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E44 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între 31 şi  │    │    │    │    │    │    │
│90 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- principalul│    │    │    │    │    │    │
│curent şi    │    │    │    │    │    │    │
│creanţele    │    │    │    │    │    │    │
│ata-         │    │    │    │    │    │    │
│şate şi      │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestuia,    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │E45 │    │    │    │    │    │
│pentru       │    │    │    │    │    │    │
│care sunt    │    │    │    │    │    │    │
│înregistrate │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri   │    │    │    │    │    │    │
│la plata     │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii şi/ │    │    │    │    │    │    │
│sau          │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai mari de  │    │    │    │    │    │    │
│91 de zile   │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Credite      │    │    │    │    │    │    │
│restante     │E46 │    │    │    │    │    │
│nedepreciate │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- creanţe    │    │    │    │    │    │    │
│restante     │    │    │    │    │    │    │
│nedepreciate │    │    │    │    │    │    │
│(prin-       │    │    │    │    │    │    │
│cipalul      │    │    │    │    │    │    │
│restant şi   │    │    │    │    │    │    │
│dobânda      │    │    │    │    │    │    │
│restantă)    │    │    │    │    │    │    │
│şi creanţele │    │    │    │    │    │    │
│ataşate şi   │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestora,    │E47 │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru care  │    │    │    │    │    │    │
│sunt înregis-│    │    │    │    │    │    │
│trate        │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri la│    │    │    │    │    │    │
│plata        │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii     │    │    │    │    │    │    │
│şi/sau       │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai          │    │    │    │    │    │    │
│mici de 30 de│    │    │    │    │    │    │
│zile         │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- creanţe    │    │    │    │    │    │    │
│restante     │    │    │    │    │    │    │
│nedepreciate │    │    │    │    │    │    │
│(prin-       │    │    │    │    │    │    │
│cipalul      │    │    │    │    │    │    │
│restant şi   │    │    │    │    │    │    │
│dobânda      │    │    │    │    │    │    │
│restantă)    │    │    │    │    │    │    │
│şi creanţele │    │    │    │    │    │    │
│ataşate şi   │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestora,    │E48 │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru care  │    │    │    │    │    │    │
│sunt înregis-│    │    │    │    │    │    │
│trate        │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri la│    │    │    │    │    │    │
│plata        │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii     │    │    │    │    │    │    │
│şi/sau       │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│între        │    │    │    │    │    │    │
│31 şi 90 de  │    │    │    │    │    │    │
│zile         │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│- creanţe    │    │    │    │    │    │    │
│restante     │    │    │    │    │    │    │
│nedepreciate │    │    │    │    │    │    │
│(prin-       │    │    │    │    │    │    │
│cipalul      │    │    │    │    │    │    │
│restant şi   │    │    │    │    │    │    │
│dobânda      │    │    │    │    │    │    │
│restantă)    │    │    │    │    │    │    │
│şi creanţele │    │    │    │    │    │    │
│ataşate şi   │    │    │    │    │    │    │
│sumele de    │    │    │    │    │    │    │
│amortizat    │    │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│acestora,    │E49 │    │    │    │    │    │
│aferente     │    │    │    │    │    │    │
│creditelor   │    │    │    │    │    │    │
│pentru care  │    │    │    │    │    │    │
│sunt înregis-│    │    │    │    │    │    │
│trate        │    │    │    │    │    │    │
│întârzieri la│    │    │    │    │    │    │
│plata        │    │    │    │    │    │    │
│dobânzii     │    │    │    │    │    │    │
│şi/sau       │    │    │    │    │    │    │
│rambursarea  │    │    │    │    │    │    │
│principalului│    │    │    │    │    │    │
│mai          │    │    │    │    │    │    │
│mari de 91 de│    │    │    │    │    │    │
│zile         │    │    │    │    │    │    │
├─────────────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Total        │E54 │    │    │    │    │    │
└─────────────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘


     ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
     │     Persoană de contact                Persoană autorizată           │
     │   .......................            .......................         │
     │        .......                             .........                 │
     │   (nume, prenume, telefon)          (nume, prenume, semnătură)       │
     │                                                                      │
     └──────────────────────────────────────────────────────────────────────┘


    -----

Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Ordin, Alte Institutii,  ORDIN nr. 22 din 8 noiembrie 2011

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016