Cel mai bun serviciu de monitorizare a actelor publicate in Monitorul Oficial
┌────────────┬──────────────┬─────────────┐
│ │Informaţii │ │
│Societatea │privind │Denumire: │
│de │fondurile de │CUI: │
│administrare│investiţii │Cod atribuit │
│CUI: │neînregistrate│de BNR: │
│ │la ASF*2): │ │
├────────────┼──────────────┼─────────────┤
│Data de │ │ │
│referinţă: │ │ │
├────────────┼──────────────┼─────────────┤
│Fondul de │ │ │
│investiţii │ │Politica de │
│pentru care │ │investiţii*3)│
│se │ │(Cod) │
│raportează │ │ │
├────────────┤ ├─────────────┤
│Număr de │ │ │
│înregistrare│ │Structura*4) │
│în Registrul│ │(Cod): │
│ASF*1): │ │ │
└────────────┴──────────────┴─────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│- unităţi - │
├────┬─────────────┬────────┬───────┬─────────────┬──────┬────────┬────────────┤
│ │ │ │ │ │ │Valoarea│ │
│ │ │ │Cod │Cod │Cod │totală, │Creanţa/ │
│Cod │Active/Pasive│Cod │ISO*) │Sector │ISO │inclusiv│datoria │
│rând│ │Scadenţă│Ţară │instituţional│Monedă│creanţa │ataşată │
│ │ │ │ │ │ │/datoria│ │
│ │ │ │ │ │ │ataşată │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│0 │A │B │C │D │E │F │G │
├────┴─────────────┴────────┴───────┴─────────────┴──────┴────────┴────────────┤
│ACTIVE │
├────┬─────────────┬────────┬───────┬─────────────┬──────┬────────┬────────────┤
│Al │Numerar │xxxxxxx │xxxxxxx│xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│A2 │Depozite │xxxxxxx │ │ │ │ │ │
│ │transferabile│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│A3 │Alte depozite│ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Credite │ │ │ │ │ │ │
│A4 │acordate, din│ │ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │- credite cu │ │ │ │ │ │ │
│ │efect de │ │ │ │ │ │ │
│A4a │levier │ │ │xxxxxxxxxxx │ │ │ │
│ │acordate │ │ │ │ │ │ │
│ │societăţilor │ │ │ │ │ │ │
│ │nefinanciare │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │
│A5 │natura │ │ │ │ │ │ │
│ │datoriei │ │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴───────┴─────────────┴──────┴────────┴────────────┤
│Participaţii, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬───────┬─────────────┬──────┬────────┬────────────┤
│A6a │- acţiuni │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │cotate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│A6b │- acţiuni │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │necotate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│A6c │- alte │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │participaţi! │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │ │
│A7 │fond ale │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │ │
│ │piaţă │ │ │ │ │ │ │
│ │monetară │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │ │
│A8 │fond ale │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │ │
│ │investiţii │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │ │
│A9 │financiare │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Active │ │ │ │ │ │ │
│ │nefinanciare │ │ │ │ │ │ │
│A10 │(inclusiv │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │active fixe),│ │ │ │ │ │ │
│ │din care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │- bunuri │ │ │ │ │ │ │
│A10a│imobile │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │rezidenţiale │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │- bunuri │ │ │ │ │ │ │
│A10b│imobile │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │comerciale │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │- bunuri │ │ │ │ │ │ │
│A10c│imobile cu │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │destinaţie │ │ │ │ │ │ │
│ │industrială │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │- alte bunuri│ │ │ │ │ │ │
│A10d│imobile, din │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│A10e│-birouri │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Credite │ │ │ │ │ │ │
│A11 │comerciale şi│xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │avansuri │ │ │ │ │ │ │
│ │acordate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Alte sume de │ │ │ │ │ │ │
│ │primit, │ │ │ │ │ │ │
│A12 │exclusiv │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │credite │ │ │ │ │ │ │
│ │comerciale şi│ │ │ │ │ │ │
│ │avansuri │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│A13 │Alte active │xxxxxxx │xxxxxxx│xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
├────┴─────────────┴────────┴───────┴─────────────┴──────┴────────┴────────────┤
│PASIVE │
├────┬─────────────┬────────┬───────┬─────────────┬──────┬────────┬────────────┤
│ │Credite şi │ │ │ │ │ │ │
│P1 │depozite │ │ │ │ │ │ │
│ │atrase, din │ │ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │- credite │ │ │ │ │ │ │
│ │reînnoibile │ │ │ │ │ │ │
│ │automat şi │ │ │ │ │ │ │
│P1a │credite │ │ │ │ │ │ │
│ │acordate pe │ │ │ │ │ │ │
│ │descoperit de│ │ │ │ │ │ │
│ │cont │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │ │
│P2 │fond ale │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │fondului de │ │ │ │ │ │ │
│ │investiţii │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │ │
│P3 │financiare │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │derivate │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │
│P4 │natura │ │ │ │ │ │ │
│ │datoriei │ │ │ │ │ │ │
│ │emise │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Credite │ │ │ │ │ │ │
│P5 │comerciale şi│xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │avansuri │ │ │ │ │ │ │
│ │primite │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│ │Alte sume de │ │ │ │ │ │ │
│ │plătit, │ │ │ │ │ │ │
│P6 │exclusiv │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxxxxxxxx│
│ │credite │ │ │ │ │ │ │
│ │comerciale şi│ │ │ │ │ │ │
│ │avansuri │ │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼───────┼─────────────┼──────┼────────┼────────────┤
│P7 │Alte pasive │xxxxxxx │xxxxxxx│xxxxxxxxxxx │ │ │xxxxxxxxxxxx│
└────┴─────────────┴────────┴───────┴─────────────┴──────┴────────┴────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│Societatea de administrare │
│CUI: │
├──────────────────────────────────────┤
│Data de referinţă: │
├──────────────────────────────────────┤
│Fondul de investiţii pentru care se │
│raportează │
├──────────────────────────────────────┤
│Număr de înregistrare în Registrul │
│ASF*1): │
└──────────────────────────────────────┘
┌────────┬─────────────┬───────────────┐
│ │Cod ISO │Cursul de │
│Nr. crt.│moneda │schimb │
│ │ │Monedă/RON │
├────────┼─────────────┼───────────────┤
│0 │A │B │
├────────┼─────────────┼───────────────┤
│1 │ │ │
├────────┼─────────────┼───────────────┤
│2 │ │ │
├────────┼─────────────┼───────────────┤
│... │ │ │
└────────┴─────────────┴───────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│Societatea de administrare │
│CUI: │
├──────────────────────────────────────┤
│Data de referinţă: │
├──────────────────────────────────────┤
│Fondul de investiţii pentru care se │
│raportează │
├──────────────────────────────────────┤
│Număr de înregistrare în Registrul │
│ASF*1): │
└──────────────────────────────────────┘
┌────┬────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬────────┬───────┬───────────┐
│ │ │ │ │ │ │ │ │- unităţi -│
├────┼────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼────────┼───────┼───────────┤
│ │ │ │ │ │ │Valoarea│ │Ajustări │
│ │ │ │Cod │Cod │Cod │totală, │ │din │
│Cod │Active │Cod │ISO*)│Sector │ISO │inclusiv│Creanţa│reevaluare │
│rând│ │Scadenţă│Ţară │instituţional│Monedă│creanţa │ataşată│datorate │
│ │ │ │ │ │ │ataşată │ │variaţiilor│
│ │ │ │ │ │ │ │ │preţului │
├────┼────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼────────┼───────┼───────────┤
│0 │A │B │C │D │E │F │G │H │
├────┴────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴────────┴───────┼───────────┤
│ACTIVE │ │
├────┬────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬────────┬───────┼───────────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │
│A5 │natura │ │ │ │ │ │ │ │
│ │datoriei │ │ │ │ │ │ │ │
├────┴────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴────────┴───────┴───────────┤
│Participaţii, din care: │
├────┬────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬────────┬───────┬───────────┤
│A6a │- acţiuni │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxx │ │
│ │cotate │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼────────┼───────┼───────────┤
│A6b │- acţiuni │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxx │ │
│ │necotate │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼────────┼───────┼───────────┤
│A6c │- alte │xxxxxxx │ │ │ │ │xxxxxx │ │
│ │participaţi!│ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼────────┼───────┼───────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │ │ │
│A7 │fond ale │xxxxxxx │ │xxxxxxx │ │ │xxxxxx │ │
│ │fondurilor │ │ │ │ │ │ │ │
│ │de piaţă │ │ │ │ │ │ │ │
│ │monetară │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼────────┼───────┼───────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │ │ │
│A8 │fond ale │xxxxxxx │ │xxxxxxx │ │ │xxxxxx │ │
│ │fondurilor │ │ │ │ │ │ │ │
│ │de │ │ │ │ │ │ │ │
│ │investiţii │ │ │ │ │ │ │ │
└────┴────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴────────┴───────┴───────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│Societatea de administrare │
│CUI: │
├──────────────────────────────────────┤
│Data de referinţă: │
├──────────────────────────────────────┤
│Fondul de investiţii pentru care se │
│raportează │
├──────────────────────────────────────┤
│Număr de înregistrare în Registrul │
│ASF*1): │
└──────────────────────────────────────┘
┌────┬─────────────┬────────┬─────────────┐
│ │ │ │- echivalent │
│ │ │ │lei - │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │ │Valoarea│ │
│ │ │totală, │Creanţa/ │
│Cod │Active/Pasive│inclusiv│datoria │
│rând│ │creanţa/│ataşată │
│ │ │datoria │ │
│ │ │ataşată │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│0 │A │B │C │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A0 │Total active,│ │ │
│ │din care: │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A1 │Numerar │ │xxxxxxxxxxxxx│
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A2 │Depozite │ │ │
│ │transferabile│ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A3 │Alte depozite│ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A4 │Credite │ │ │
│ │acordate │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Titluri de │ │ │
│A5 │natura │ │ │
│ │datoriei │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A6 │Participaţii │ │xxxxxxxxxxxxx│
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │
│A7 │fond ale │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │fondurilor de│ │ │
│ │piaţă │ │ │
│ │monetară │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │
│A8 │fond ale │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │fondurilor de│ │ │
│ │investiţii │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Instrumente │ │ │
│A9 │financiare │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │derivate │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Active │ │ │
│A10 │nefinanciare │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │(inclusiv │ │ │
│ │active fixe) │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Credite │ │ │
│A11 │comerciale şi│ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │avansuri │ │ │
│ │acordate │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Alte sume de │ │ │
│ │primit, │ │ │
│A12 │exclusiv │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │credite │ │ │
│ │comerciale şi│ │ │
│ │avansuri │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│A13 │Alte active │ │xxxxxxxxxxxxx│
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│P0 │Total pasive,│ │ │
│ │din care: │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Credite şi │ │ │
│P1 │depozite │ │ │
│ │atrase │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │
│P2 │fond ale │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │fondului de │ │ │
│ │investiţii │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Instrumente │ │ │
│P3 │financiare │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │derivate │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Titluri de │ │ │
│P4 │natura │ │ │
│ │datoriei │ │ │
│ │emise │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Credite │ │ │
│P5 │comerciale şi│ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │avansuri │ │ │
│ │primite │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│ │Alte sume de │ │ │
│ │plătit, │ │ │
│P6 │exclusiv │ │xxxxxxxxxxxxx│
│ │credite │ │ │
│ │comerciale şi│ │ │
│ │avansuri │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────────────┤
│P7 │Alte pasive │ │xxxxxxxxxxxxx│
└────┴─────────────┴────────┴─────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│Societatea de administrare │
│CUI: │
├──────────────────────────────────────┤
│Data de referinţă: │
├──────────────────────────────────────┤
│Fondul de investiţii pentru care se │
│raportează │
├──────────────────────────────────────┤
│Număr de înregistrare în Registrul │
│ASF*1): │
└──────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────┐
│- unităţi - │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬───────┤
│Cod │ │Cod │Cod │Cod Sector │Cod │ │
│rând│Active/Pasive│Scadenţă│ISO*)│instituţional│ISO │Valoare│
│ │ │ │Ţară │ │Monedă│ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│0 │A │B │C │D │E │F │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴───────┤
│ACTIVE │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬───────┤
│ │Credite │ │ │ │ │ │
│A4 │acordate, din│ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │-credite cu │ │ │ │ │ │
│ │efect de │ │ │ │ │ │
│A4a │levier │ │ │xxxxxxxxx │ │ │
│ │acordate │ │ │ │ │ │
│ │societăţilor │ │ │ │ │ │
│ │nefinanciare │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │
│A5 │natura │ │ │ │ │ │
│ │datoriei │ │ │ │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴───────┤
│Participaţii, din care: │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬───────┤
│A6a │- acţiuni │xxxxxxx │ │ │ │ │
│ │cotate │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│A6b │- acţiuni │xxxxxxx │ │ │ │ │
│ │necotate │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│A6c │- alte │xxxxxxx │ │ │ │ │
│ │participaţii │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │
│A7 │fond ale │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │
│ │piaţă │ │ │ │ │ │
│ │monetară │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │
│A8 │fond ale │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │fondurilor de│ │ │ │ │ │
│ │investiţii │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │
│A9 │financiare │xxxxxxx │ │ │ │ │
│ │derivate │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Active │ │ │ │ │ │
│A10 │nefinanciare,│xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │din care: │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │-bunuri │ │ │ │ │ │
│A10a│imobile │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │rezidenţiale │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │-bunuri │ │ │ │ │ │
│A10b│imobile │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │comerciale │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │-bunuri │ │ │ │ │ │
│A10c│imobile cu │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │destinaţie │ │ │ │ │ │
│ │industrială │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │-alte bunuri │ │ │ │ │ │
│A10d│imobile, din │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│A10e│-birouri │xxxxxxx │ │xxxxxxxxxxx │ │ │
├────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴───────┤
│PASIVE │
├────┬─────────────┬────────┬─────┬─────────────┬──────┬───────┤
│ │Credite şi │ │ │ │ │ │
│P1 │depozite │ │ │ │ │ │
│ │atrase, din │ │ │ │ │ │
│ │care: │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │-credite │ │ │ │ │ │
│ │reînnoibile │ │ │ │ │ │
│ │automat şi │ │ │ │ │ │
│P1a │credite │ │ │ │ │ │
│ │acordate pe │ │ │ │ │ │
│ │descoperit de│ │ │ │ │ │
│ │cont │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Acţiuni/ │ │ │ │ │ │
│ │unităţi de │ │ │ │ │ │
│P2 │fond ale │xxxxxxx │ │ │ │ │
│ │fondului de │ │ │ │ │ │
│ │investiţii │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Instrumente │ │ │ │ │ │
│P3 │financiare │xxxxxxx │ │ │ │ │
│ │derivate │ │ │ │ │ │
├────┼─────────────┼────────┼─────┼─────────────┼──────┼───────┤
│ │Titluri de │ │ │ │ │ │
│P4 │natura │ │ │ │ │ │
│ │datoriei │ │ │ │ │ │
│ │emise │ │ │ │ │ │
└────┴─────────────┴────────┴─────┴─────────────┴──────┴───────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│Societatea de administrare │
│CUI: │
├──────────────────────────────────────┤
│Data de referinţă: │
├──────────────────────────────────────┤
│Fondul de investiţii pentru care se │
│raportează │
├──────────────────────────────────────┤
│Număr de înregistrare în Registrul │
│ASF*1): │
└──────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│- echivalent lei - │
├────┬─────────────────────────┬───────┤
│Cod │Pasiv │Valoare│
│rând│ │ │
├────┼─────────────────────────┼───────┤
│0 │A │B │
├────┴─────────────────────────┴───────┤
│Acţiuni/unităţi de fond ale fondului │
│de investiţii, din care: │
├────┬─────────────────────────┬───────┤
│P2A │Emiteri de acţiuni/ │ │
│ │unităţi de fond │ │
├────┼─────────────────────────┼───────┤
│P2B │Răscumpărări de acţiuni/ │ │
│ │unităţi de fond │ │
├────┼─────────────────────────┼───────┤
│P1N │Venituri primite de │ │
│ │fondul de investiţii │ │
├────┼─────────────────────────┼───────┤
│P2N │Dividende plătite de │ │
│ │fondul de investiţii │ │
├────┼─────────────────────────┼───────┤
│ │Comisioane plătite de │ │
│P3N │acţionari fondului de │ │
│ │investiţii │ │
└────┴─────────────────────────┴───────┘
┌──────────────────────┬───────────────┐
│ │Durata iniţială│
│ │(S) │
│Instrumentul financiar├───┬──────┬────┤
│ │S ≤│1 an <│S > │
│ │1 │S ≤ 5 │5 │
│ │an │ani │ani │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│Credite acordate, din │1 │4 │5 │
│care: │ │ │ │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│-credite cu efect de │ │ │ │
│levier acordate │1 │4 │5 │
│societăţilor │ │ │ │
│nefinanciare │ │ │ │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│Credite şi depozite │1 │4 │5 │
│atrase, din care │ │ │ │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│-credite reînnoibile │ │ │ │
│automat şi credite │1 │4 │5 │
│acordate pe descoperit│ │ │ │
│de cont │ │ │ │
├──────────────────────┼───┴──────┴────┤
│ │Durata iniţială│
│ │/ scadenţa la │
│ │emitere ( S ) │
│X ├───┬──────┬────┤
│ │S ≤│1 an <│S > │
│ │1 │S ≤ 2 │2 │
│ │an │ani │ani │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│Alte depozite │1 │2 │3 │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│Titluri de natura │1 │2 │3 │
│datoriei │ │ │ │
├──────────────────────┼───┼──────┼────┤
│Titluri de natura │1 │2 │3 │
│datoriei emise │ │ │ │
└──────────────────────┴───┴──────┴────┘
┌─────┬────────────────────────────────┐
│Cod │Sectorul instituţional │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S11 │Societăţi nefinanciare │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S121 │Banca centrală │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S122 │Societăţi care acceptă depozite,│
│ │exclusiv banca centrală │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S123 │Fonduri de piaţă monetară │
├─────┼────────────────────────────────┤
│ │Fonduri de investiţii, altele │
│S124 │decât fondurile de piaţă │
│ │monetară │
├─────┼────────────────────────────────┤
│ │Alţi intermediari financiari, │
│S125 │exclusiv societăţile de │
│ │asigurare şi fondurile de pensii│
├─────┼────────────────────────────────┤
│S126 │Auxiliari financiari │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S127 │Instituţii financiare captive şi│
│ │alte entităţi creditoare │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S128 │Societăţi de asigurare │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S129 │Fonduri de pensii │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S1311│Administraţia centrală │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S1312│Administraţiile statelor │
│ │federale │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S1313│Administraţiile locale │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S1314│Administraţiile de securitate │
│ │socială │
├─────┼────────────────────────────────┤
│S14 │Gospodăriile populaţiei │
├─────┼────────────────────────────────┤
│ │Instituţii fără scop lucrativ în│
│S15 │serviciul gospodăriilor │
│ │populaţiei │
└─────┴────────────────────────────────┘
┌────┬───────────────┬───┬───────────────┐
│Nr. │Denumire │Cod│Descriere │
│crt.│ │ │ │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │Fond de │ │Fond de │
│ │plasament în │ │investiţii care│
│1 │acţiuni (equity│FA │investeşte în │
│ │fund) │ │principal în │
│ │ │ │participaţii. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Fond de │
│ │Fond de │ │investiţii care│
│ │plasament în │ │investeşte în │
│2 │obligaţiuni │FO │principal în │
│ │(bondfund) │ │titluri de │
│ │ │ │natura │
│ │ │ │datoriei. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Fond de │
│ │ │ │investiţii care│
│ │ │ │investeşte atât│
│ │ │ │în │
│ │ │ │participaţii, │
│ │Fond mixt │ │cât şi în │
│3 │(mixedfund) │FB │obligaţiuni, │
│ │ │ │fără a avea o │
│ │ │ │politică │
│ │ │ │prevalentă în │
│ │ │ │favoarea │
│ │ │ │vreunui │
│ │ │ │instrument. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Fond de │
│ │ │ │investiţii care│
│ │ │ │investeşte în │
│ │ │ │principal în │
│ │ │ │bunuri │
│ │ │ │imobiliare, şi │
│ │ │ │anume: │
│ │ │ │- Bunuri │
│ │ │ │imobile │
│ │ │ │rezidenţiale: │
│ │ │ │Bunul imobil │
│ │ │ │rezidenţial │
│ │ │ │este o │
│ │ │ │reşedinţă care │
│ │ │ │este ocupată de│
│ │ │ │proprietarul │
│ │ │ │sau de │
│ │ │ │locatarul │
│ │ │ │reşedinţei; │
│ │ │ │- Bunuri │
│ │ │ │imobile │
│ │ │ │comerciale: │
│ │ │ │Bunul imobil │
│ │ │ │comercial este │
│ │ │ │o proprietate │
│ │ │ │imobiliară unde│
│ │ │ │se furnizează │
│ │ │ │bunuri sau │
│ │ │ │servicii │
│ │ │ │clienţilor (de │
│ │ │ │exemplu, │
│ │ │ │hoteluri, │
│ │ │ │restaurante, │
│ │Fond imobiliar │ │comerţ cu │
│4 │(real estate │FR │amănuntul); │
│ │fund) │ │- Bunuri │
│ │ │ │imobile cu │
│ │ │ │destinaţie │
│ │ │ │industrială: │
│ │ │ │Bunurile │
│ │ │ │imobile cu │
│ │ │ │destinaţie │
│ │ │ │industrială │
│ │ │ │sunt bunuri │
│ │ │ │imobile │
│ │ │ │utilizate în │
│ │ │ │scopuri │
│ │ │ │industriale, │
│ │ │ │cum ar fi cele │
│ │ │ │utilizate ca │
│ │ │ │fabrici, centre│
│ │ │ │logistice şi │
│ │ │ │spaţiu de │
│ │ │ │depozitare; │
│ │ │ │- Alte bunuri │
│ │ │ │imobile: │
│ │ │ │Bunuri imobile,│
│ │ │ │altele decât │
│ │ │ │cele │
│ │ │ │rezidenţiale, │
│ │ │ │comerciale şi │
│ │ │ │cu destinaţie │
│ │ │ │industrială. │
│ │ │ │Această │
│ │ │ │categorie │
│ │ │ │include │
│ │ │ │bunurile │
│ │ │ │imobiliare cu │
│ │ │ │destinaţie de │
│ │ │ │birouri. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Orice organism │
│ │ │ │de plasament │
│ │ │ │colectiv, │
│ │ │ │indiferent de │
│ │ │ │structura │
│ │ │ │legală conform │
│ │ │ │legilor │
│ │ │ │naţionale, care│
│ │ │ │aplică │
│ │ │ │strategii de │
│ │ │ │investiţii │
│ │ │ │relativ libere │
│ │ │ │în vederea │
│ │ │ │obţinerii de │
│ │ │ │venituri │
│ │ │ │pozitive în │
│ │ │ │termeni │
│ │ │ │absoluţi, şi ai│
│ │ │ │căror manageri,│
│ │ │ │pe lângă │
│ │ │ │onorariile de │
│ │ │ │management, │
│ │ │ │sunt remuneraţi│
│ │ │ │în funcţie de │
│ │ │ │rentabilitatea │
│ │ │ │fondului. │
│ │ │ │Fondurile │
│ │ │ │speculative au │
│ │ │ │puţine │
│5 │Fond speculativ│FH │restricţii cu │
│ │(hedge fund) │ │privire la │
│ │ │ │tipurile de │
│ │ │ │instrumente │
│ │ │ │financiare în │
│ │ │ │care pot │
│ │ │ │investi; ele │
│ │ │ │pot folosi, în │
│ │ │ │mod flexibil, o│
│ │ │ │gamă variată de│
│ │ │ │tehnici │
│ │ │ │financiare, │
│ │ │ │care implică un│
│ │ │ │efect de levier│
│ │ │ │(leverage), o │
│ │ │ │vânzare short │
│ │ │ │sau orice alte │
│ │ │ │tehnici. │
│ │ │ │Această │
│ │ │ │categorie │
│ │ │ │cuprinde de │
│ │ │ │asemenea │
│ │ │ │fonduri care │
│ │ │ │investesc în │
│ │ │ │alte fonduri │
│ │ │ │speculative, cu│
│ │ │ │condiţia de a │
│ │ │ │se încadra în │
│ │ │ │rest în │
│ │ │ │cerinţele de │
│ │ │ │mai sus. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Fond de │
│ │Fond de │ │plasament în │
│ │plasament în │ │împrumuturi/ │
│6. │împrumuturi/ │FL │credite care │
│ │credite (loan/ │ │investeşte în │
│ │creditfund) │ │principal în │
│ │ │ │împrumuturi. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │Fond de │ │Fond de │
│ │investiţii în │ │investiţii în │
│7. │marfă │FC │mărfuri care │
│ │(commodity │ │investeşte în │
│ │fund) │ │principal în │
│ │ │ │mărfuri. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Fond de │
│ │ │ │plasament în │
│ │ │ │infrastructură │
│ │ │ │care investeşte│
│ │ │ │în principal în│
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │clădirilor │
│ │ │ │publice, ca de │
│ │ │ │exemplu şcoli, │
│ │ │ │spitale sau │
│ │ │ │închisori, │
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │socială, ca de │
│ │ │ │exemplu │
│ │ │ │locuinţe │
│ │ │ │sociale, │
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │de transport, │
│ │ │ │ca de exemplu │
│ │ │ │drumuri, │
│ │ │ │sisteme de │
│ │ │ │tranzit în masă│
│ │ │ │sau │
│ │ │ │aeroporturi, │
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │energetică, ca │
│ │ │ │de exemplu │
│ │Fond de │ │reţele │
│ │plasament în │ │energetice, │
│8. │infrastructură │FS │proiecte de │
│ │(infrastructure│ │adaptare la │
│ │fund) │ │schimbările │
│ │ │ │climatice şi de│
│ │ │ │atenuare a │
│ │ │ │schimbărilor │
│ │ │ │climatice, │
│ │ │ │centrale │
│ │ │ │energetice sau │
│ │ │ │conducte, │
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │de gestionare a│
│ │ │ │apei, ca de │
│ │ │ │exemplu sisteme│
│ │ │ │de alimentare │
│ │ │ │cu apă, sisteme│
│ │ │ │de canalizare │
│ │ │ │sau de │
│ │ │ │irigaţii, │
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │de comunicaţii,│
│ │ │ │ca de exemplu │
│ │ │ │reţele, şi │
│ │ │ │infrastructura │
│ │ │ │de gestionare a│
│ │ │ │deşeurilor, ca │
│ │ │ │de exemplu │
│ │ │ │sisteme de │
│ │ │ │reciclare sau │
│ │ │ │de colectare. │
├────┼───────────────┼───┼───────────────┤
│ │ │ │Alte fonduri │
│ │ │ │sunt FI, altele│
│ │ │ │decât fondurile│
│ │ │ │de plasament în│
│ │ │ │obligaţiuni, │
│ │ │ │fondurile de │
│ │ │ │plasament in │
│ │ │ │acţiuni, │
│ │ │ │fondurile │
│ │ │ │mixte, │
│ │ │ │fondurile de │
│ │ │ │investiţii │
│9. │Alt fond (other│OF │imobiliare, │
│ │fund) │ │fondurile │
│ │ │ │speculative │
│ │ │ │(hedge), │
│ │ │ │fondurile de │
│ │ │ │plasament în │
│ │ │ │împrumuturi/ │
│ │ │ │credite, │
│ │ │ │fondurile de │
│ │ │ │investiţii în │
│ │ │ │mărfuri sau │
│ │ │ │fondurile de │
│ │ │ │plasament în │
│ │ │ │infrastructură.│
└────┴───────────────┴───┴───────────────┘
┌────┬─────────────┬────┬───────────────┐
│Nr. │Structura │Cod │Descriere │
│crt.│ │ │ │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondul cu │
│ │ │ │distribuire de │
│ │ │ │dividende este │
│ │ │ │un FI care │
│ │ │ │preponderent │
│ │ │FDD │(peste 50%) │
│ │ │ │plăteşte în │
│ │ │ │numerar │
│ │ │ │acţionarilor │
│ │ │ │săi veniturile │
│ │ │ │pe care le │
│ │ │ │obţine. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondul cu │
│ │ │ │acumulare de │
│ │ │ │dividende este │
│ │ │ │un FI care │
│ │ │ │preponderent │
│ │ │FAD │(peste 50%) │
│ │ │ │reinvesteşte │
│ │Politica de │ │veniturile pe │
│1. │utilizare a │ │care le obţine │
│ │dividendelor │ │în conformitate│
│ │ │ │cu politica sa │
│ │ │ │de investiţii. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondul de │
│ │ │ │distribuire │
│ │ │ │mixtă a │
│ │ │ │dividendelor │
│ │ │ │este un FI care│
│ │ │ │utilizează │
│ │ │ │veniturile │
│ │ │ │obţinute atât │
│ │ │FDM │pentru a │
│ │ │ │efectua plăţi │
│ │ │ │în numerar │
│ │ │ │către │
│ │ │ │acţionarii săi,│
│ │ │ │cât şi pentru a│
│ │ │ │reinvest! în │
│ │ │ │conformitate cu│
│ │ │ │politica sa de │
│ │ │ │investiţii. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │Fondul de tip │
│ │ │ │"umbrelă" este │
│ │ │ │o entitate care│
│ │ │ │îşi separă │
│ │ │ │activele în │
│ │ │ │diferite │
│ │ │ │unităţi │
│ │Fonduri de │ │(subfonduri), │
│2. │investiţii cu│FU │astfel încât │
│ │subfonduri │ │acţiunile/ │
│ │ │ │unităţile │
│ │ │ │aferente │
│ │ │ │fiecărei │
│ │ │ │unităţi să fie │
│ │ │ │garantate în │
│ │ │ │mod independent│
│ │ │ │cu active │
│ │ │ │diferite. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI active sunt│
│ │ │ │FI ai căror │
│ │ │ │administratori │
│ │ │ │au │
│ │ │ │posibilitatea │
│ │ │ │de a lua în mod│
│ │ │ │discreţionar │
│ │ │ │deciziile de │
│ │ │A │investiţii. │
│ │ │ │Acestea pot, │
│ │ │ │dar nu trebuie,│
│ │ │ │să fie │
│ │ │ │gestionate în │
│ │ │ │raport cu un │
│ │ │ │indice de │
│ │ │ │referinţă │
│ │ │ │declarat. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI pasive cu │
│ │ │ │replicare │
│ │ │ │sintetică au │
│ │ │ │drept obiectiv │
│ │ │ │monitorizarea │
│ │ │ │indicilor prin │
│ │ │ │replicare │
│ │ │ │sintetică, │
│3. │Tipul de │ │utilizând │
│ │investiţii │PS │instrumentele │
│ │ │ │financiare │
│ │ │ │derivate, cum │
│ │ │ │ar fi │
│ │ │ │swap-urile, │
│ │ │ │pentru a │
│ │ │ │reproduce │
│ │ │ │randamentele │
│ │ │ │indicelui pe │
│ │ │ │care îl │
│ │ │ │monitorizează. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI pasive cu │
│ │ │ │replicare │
│ │ │ │fizică au drept│
│ │ │ │obiectiv │
│ │ │ │monitorizarea │
│ │ │ │indicilor prin │
│ │ │ │replicare │
│ │ │PF │fizică, şi │
│ │ │ │deţin activele │
│ │ │ │sau un eşantion│
│ │ │ │din activele │
│ │ │ │care stau la │
│ │ │ │baza indicelui │
│ │ │ │pe care îl │
│ │ │ │monitorizează. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Naţional │
│ │ │ │înseamnă că FI │
│ │ │ │investeşte │
│ │ │N │predominant în │
│ │ │ │active emise de│
│ │ │ │rezidenţi din │
│ │ │ │ţara fondului. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Europa │
│ │ │SEE │(Spaţiul │
│ │ │ │Economic │
│ │ │ │European) │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │E │-Europa │
│ │Expunere │ │(exclusiv SEE) │
│4. │geografică ├────┼───────────────┤
│ │ │AN │-America de │
│ │ │ │Nord │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │AS │-America de Sud│
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │A │-Asia/Pacific │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │OM │-Orientul │
│ │ │ │Mijlociu │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │AF │-Africa │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Supranaţional/│
│ │ │S │regiuni │
│ │ │ │multiple │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI deschise │
│ │ │ │sunt FI ale │
│ │ │ │căror unităţi │
│ │ │ │sau acţiuni │
│ │ │ │sunt, la │
│ │ │ │cererea │
│ │ │ │deţinătorilor │
│ │ │FD │lor, │
│ │ │ │răscumpărate │
│ │ │ │sau rambursate │
│ │ │ │direct sau │
│ │ │ │indirect din │
│ │ │ │activele │
│ │ │ │organismelor │
│ │Deschis/ │ │respective. │
│5. │Închis ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI închise │
│ │ │ │sunt FI cu un │
│ │ │ │număr fix de │
│ │ │ │acţiuni emise, │
│ │ │ │ale căror │
│ │ │ │acţionari │
│ │ │ │trebuie să │
│ │ │FI │cumpere sau să │
│ │ │ │vândă acţiunile│
│ │ │ │existente │
│ │ │ │pentru a se │
│ │ │ │alătura │
│ │ │ │fondului sau │
│ │ │ │pentru a-l │
│ │ │ │părăsi. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │plasament în │
│ │ │ │obligaţiuni │
│ │ │ │corporative │
│ │ │ │investesc │
│ │ │ │predominant │
│ │ │OC │(peste 50%) în │
│ │ │ │titluri de │
│ │ │ │natura datoriei│
│ │ │ │emise de │
│ │ │ │societăţi │
│ │ │ │financiare şi │
│ │ │ │nefinanciare. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │Tipul │ │-Fondurile de │
│6. │investiţiilor│ │plasament în │
│ │în │ │obligaţiuni de │
│ │obligaţiuni │ │stat investesc │
│ │ │ │predominant │
│ │ │OS │(peste 50%) în │
│ │ │ │titluri de │
│ │ │ │natura datoriei│
│ │ │ │emise de │
│ │ │ │administraţiile│
│ │ │ │centrale. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │plasament în │
│ │ │OM │obligaţiuni de │
│ │ │ │stat/ │
│ │ │ │corporative │
│ │ │ │mixte │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI cotate au │
│ │ │ │acţiuni cotate │
│ │ │Y │la o bursă de │
│ │ │ │valori sau pe o│
│ │ │ │altă piaţă │
│ │ │ │organizată. │
│7. │Statutul ├────┼───────────────┤
│ │listării │ │-FI necotate nu│
│ │ │ │au acţiuni │
│ │ │ │cotate la o │
│ │ │N │bursă de valori│
│ │ │ │sau pe o altă │
│ │ │ │piaţă │
│ │ │ │organizată. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Organismele de│
│ │ │ │plasament │
│ │ │ │colectiv în │
│ │ │ │valori │
│ │ │ │mobiliare │
│ │ │ │(OPCVM) sunt │
│ │ │OPC │fonduri de │
│ │ │ │investiţii care│
│ │ │ │au fost │
│ │ │ │constituite în │
│ │ │ │conformitate cu│
│ │ │ │Directiva 2009/│
│ │ │ │65/CE. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │investiţii │
│ │ │ │alternative │
│ │ │ │(FIA) sunt FI │
│ │ │ │care au fost │
│ │Conformitatea│ │înfiinţate în │
│8. │cu regimul │ │conformitate cu│
│ │OPCVM/FIA │ │Directiva 2011/│
│ │ │ │61/UE. │
│ │ │ │„Conform cu │
│ │ │ │regimul FIA, │
│ │ │ │neconform cu │
│ │ │ │regimul OPCVM -│
│ │ │FIA │ale cărui │
│ │ │ │acţiuni sunt │
│ │ │ │autorizate │
│ │ │ │pentru │
│ │ │ │comercializare │
│ │ │ │cu investitori │
│ │ │ │de retail" este│
│ │ │ │un FI care a │
│ │ │ │primit │
│ │ │ │autorizaţia │
│ │ │ │relevantă în │
│ │ │ │conformitate cu│
│ │ │ │articolul 43 │
│ │ │ │din Directiva │
│ │ │ │2011/61/UE. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Investitorul │
│ │ │ │profesional │
│ │ │ │este o entitate│
│ │ │ │care │
│ │ │ │îndeplineşte │
│ │ │ │criteriile │
│ │ │IP │pentru │
│ │ │ │„clientul │
│ │ │ │profesional" │
│ │ │ │prevăzute în │
│ │ │ │anexa II la │
│ │Investitori │ │Directiva 2014/│
│9. │predominanţi │ │65/UE. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Investitorul │
│ │ │ │de retail este │
│ │ │IR │un investitor │
│ │ │ │care nu este │
│ │ │ │investitor │
│ │ │ │profesional. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Investitori │
│ │ │IM │mixt │
│ │ │ │(profesionali/ │
│ │ │ │de retail) │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │investiţii │
│ │ │ │imobiliare │
│ │ │ │rezidenţiale │
│ │ │ │investesc │
│ │ │ │predominant │
│ │ │ │(peste 50 %) în│
│ │ │ │bunuri imobile │
│ │ │ │rezidenţiale. │
│ │ │ │Bunul imobil │
│ │ │ │rezidenţial │
│ │ │ │este o │
│ │ │ │reşedinţă care │
│ │ │FRR │este ocupată de│
│ │ │ │proprietarul │
│ │ │ │sau de │
│ │ │ │locatarul │
│ │ │ │locuinţei. │
│ │ │ │(Articolul 4 │
│ │ │ │alineatul (1) │
│ │ │ │punctul (75) │
│ │ │ │din │
│ │ │ │Regulamentul │
│ │ │ │(UE) nr. 575/ │
│ │ │ │2013 al │
│ │ │ │Parlamentului │
│ │ │ │European şi al │
│ │ │ │Consiliuluil); │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │investiţii │
│ │ │ │imobiliare │
│ │ │ │comerciale │
│ │ │ │investesc │
│ │ │ │predominant │
│ │ │FRC │(peste 50 %) în│
│ │ │ │bunuri imobile │
│ │ │ │utilizate în │
│ │ │ │scopuri │
│ │ │ │comerciale, cum│
│ │ │ │ar fi comerţul │
│ │ │ │cu amănuntul şi│
│ │ │ │hotelurile. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │Tipul de │ │investiţii │
│10. │fonduri de │ │imobiliare cu │
│ │investiţii │ │destinaţie │
│ │imobiliare │ │industrială │
│ │ │ │investesc │
│ │ │ │predominant │
│ │ │FRI │(peste 50 %) în│
│ │ │ │bunuri imobile │
│ │ │ │utilizate │
│ │ │ │pentru │
│ │ │ │fabricarea, │
│ │ │ │producţia, │
│ │ │ │depozitarea şi │
│ │ │ │distribuţia de │
│ │ │ │bunuri. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │investiţii │
│ │ │ │imobiliare cu │
│ │ │ │strategii │
│ │ │ │multiple │
│ │ │ │investesc în │
│ │ │ │bunuri │
│ │ │ │imobiliare │
│ │ │FRS │rezidenţiale, │
│ │ │ │comerciale şi │
│ │ │ │cu destinaţie │
│ │ │ │industrială, │
│ │ │ │fără a pune un │
│ │ │ │accent │
│ │ │ │predominant pe │
│ │ │ │unul dintre │
│ │ │ │acestea. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Alte fonduri │
│ │ │ │de investiţii │
│ │ │ │imobiliare sunt│
│ │ │ │fonduri de │
│ │ │ │investiţii │
│ │ │ │imobiliare care│
│ │ │ │nu sunt fonduri│
│ │ │FRA │de investiţii │
│ │ │ │imobiliare │
│ │ │ │rezidenţiale, │
│ │ │ │comerciale, cu │
│ │ │ │destinaţie │
│ │ │ │industrială sau│
│ │ │ │cu strategii │
│ │ │ │multiple. │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fond │
│ │ │ │tranzacţional │
│ │ │ │la bursă (ETF) │
│ │ │ │este un „OPCVM │
│ │ │ │tranzacţional │
│ │Fond │ │la bursă" , │
│11. │tranzacţional│ETF │astfel cum este│
│ │la bursă │ │definit la │
│ │(ETF) │ │punctul 3 al │
│ │ │ │patrulea │
│ │ │ │paragraf din │
│ │ │ │Orientările │
│ │ │ │ESMA (ESMA/2012│
│ │ │ │/832) │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Fondurile de │
│ │ │ │capital privat │
│ │ │ │sunt FI care nu│
│ │ │ │utilizează │
│ │ │ │efectul de │
│ │ │ │levier şi care │
│ │ │ │investesc în │
│ │ │ │mod predominant│
│ │ │ │în instrumente │
│ │ │ │de capital şi │
│ │ │ │în instrumente │
│ │ │ │care sunt │
│ │ │ │similare din │
│ │ │ │punct de vedere│
│ │ │ │economic cu │
│ │Fond de │ │instrumentele │
│12. │capital │FCR │de capital │
│ │privat │ │emise de │
│ │ │ │societăţi │
│ │ │ │necotate. O │
│ │ │ │subcategorie de│
│ │ │ │fonduri de │
│ │ │ │capital privat │
│ │ │ │sunt fondurile │
│ │ │ │cu capital de │
│ │ │ │risc (venture │
│ │ │ │capital funds) │
│ │ │ │(FCR), care │
│ │ │ │investesc în │
│ │ │ │întreprinderi │
│ │ │ │nou- înfiinţate│
│ │ │ │(start-up │
│ │ │ │companies). │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-Frecvenţa de │
│ │ │ │răscumpărare │
│ │ │ │stabileşte │
│ │ │ │calendarul în │
│ │ │ │care │
│ │ │ │investitorii în│
│ │ │Z/S/│FI îşi pot │
│ │ │L/T/│răscumpăra │
│13. │Frecvenţa de │SM/A│acţiunile/ │
│ │răscumpărare │/NS/│unităţile │
│ │ │AL │(zilnic/ │
│ │ │ │săptămânal/ │
│ │ │ │lunar/ │
│ │ │ │trimestrial/ │
│ │ │ │semestrial/ │
│ │ │ │anual/numai la │
│ │ │ │scadenţă/ │
│ │ │ │altfel). │
├────┼─────────────┼────┼───────────────┤
│ │ │ │-FI conforme cu│
│ │ │ │articolul 8 din│
│ │ │ │Regulamentul │
│ │ │ │privind │
│ │ │ │publicarea de │
│ │ │ │informaţii │
│ │ │ │privind │
│ │ │ │finanţarea │
│ │ │ESG8│durabilă (SFDR)│
│ │ │ │respectă │
│ │ │ │articolul 8 din│
│ │ │ │Regulamentul │
│ │ │ │(UE) 2019/2088,│
│ │ │ │promovând │
│ │ │ │astfel │
│ │ │ │caracteristici │
│ │ │ │de mediu sau │
│ │ │ │sociale. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │Tipul de │ │-Un FI conform │
│ │conformitate │ │cu articolul 9 │
│ │cu factorii │ │din │
│14. │de mediu, │ │Regulamentul │
│ │sociali şi de│ │privind │
│ │guvernanţă │ │publicarea de │
│ │(ESG) │ │informaţii │
│ │ │ │privind │
│ │ │ESG9│finanţarea │
│ │ │ │durabilă (SFDR)│
│ │ │ │respectă │
│ │ │ │articolul 9 din│
│ │ │ │Regulamentul │
│ │ │ │(UE) 2019/2088 │
│ │ │ │şi are drept │
│ │ │ │obiectiv │
│ │ │ │investiţiile │
│ │ │ │sustenabile. │
│ │ ├────┼───────────────┤
│ │ │ │-Alte FI nu │
│ │ │ │sunt conforme │
│ │ │ │cu articolul 8 │
│ │ │AL │şi nici cu │
│ │ │ │articolul 9 din│
│ │ │ │Regulamentul │
│ │ │ │(UE) 2019/2088.│
└────┴─────────────┴────┴───────────────┘
┌───────────────┬───┬──────┬────────────┬────────┬─────────┐
│ │ │ │ │Export │ │
│ │ │ │Ţara │de │Import de│
│Denumire │Cod│Moneda│partenerului│servicii│servicii │
│indicator │ │ │nerezident │/ Sume │/ Sume de│
│ │ │ │ │de │plătit │
│ │ │ │ │încasat │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │F50│ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │ │ │ │ │ │
│consultanţă │ │ │ │ │ │
│contabilă, │H11│ │ │ │ │
│fiscală şi de │ │ │ │ │ │
│audit │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │ │ │ │ │ │
│consultanţă │ │ │ │ │ │
│profesională, │H15│ │ │ │ │
│managerială şi │ │ │ │ │ │
│de afaceri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │ │ │ │ │ │
│publicitate, │ │ │ │ │ │
│marketing şi de│H20│ │ │ │ │
│sondare a │ │ │ │ │ │
│opiniei publice│ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │H10│ │ │ │ │
│juridice │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Leasing │F60│ │ │ │ │
│operaţional │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │H00│ │ │ │ │
│comerciale │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │D10│ │ │ │ │
│telecomunicaţii│ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │ │ │ │ │ │
│informatice, │ │ │ │ │ │
│altele decât │G05│ │ │ │ │
│produse │ │ │ │ │ │
│informatice │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Achiziţia/ │ │ │ │ │ │
│vânzarea de │ │ │ │ │ │
│produse │ │ │ │ │ │
│informatice, │ │ │ │ │ │
│licenţe pentru │ │ │ │ │ │
│utilizarea │G00│ │ │ │ │
│programelor │ │ │ │ │ │
│informatice, │ │ │ │ │ │
│consultanţă în │ │ │ │ │ │
│domeniul │ │ │ │ │ │
│informatic │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │ │ │ │ │ │
│aferente │ │ │ │ │ │
│agenţiilor de │G10│ │ │ │ │
│presă (scrisă, │ │ │ │ │ │
│audio, video, │ │ │ │ │ │
│altele) │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Alte servicii │G20│ │ │ │ │
│informaţionale │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Francize şi │ │ │ │ │ │
│taxe de licenţă│ │ │ │ │ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│utilizarea │G50│ │ │ │ │
│mărcilor │ │ │ │ │ │
│înregistrate şi│ │ │ │ │ │
│drepturilor de │ │ │ │ │ │
│autor │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │E03│ │ │ │ │
│construcţii │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │H41│ │ │ │ │
│arhitectură │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │H42│ │ │ │ │
│inginerie │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │H43│ │ │ │ │
│tehnice │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │ │ │ │ │ │
│întreţinere şi │A30│ │ │ │ │
│reparaţii │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Transport │ │ │ │ │ │
│aerian de │B21│ │ │ │ │
│pasageri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Transport │ │ │ │ │ │
│rutier de │B23│ │ │ │ │
│pasageri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Transport │ │ │ │ │ │
│feroviar de │B22│ │ │ │ │
│pasageri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Transport │ │ │ │ │ │
│aerian de │B01│ │ │ │ │
│mărfuri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Transport │ │ │ │ │ │
│rutier de │B03│ │ │ │ │
│mărfuri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Transport │ │ │ │ │ │
│feroviar de │B02│ │ │ │ │
│mărfuri │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Alte servicii │ │ │ │ │ │
│de transport │B31│ │ │ │ │
│aerian │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Alte servicii │ │ │ │ │ │
│de transport │B33│ │ │ │ │
│rutier │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Alte servicii │ │ │ │ │ │
│de transport │B32│ │ │ │ │
│feroviar │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │D00│ │ │ │ │
│poştale │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii de │D20│ │ │ │ │
│curierat │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Alte servicii │B41│ │ │ │ │
│de transport │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │ │ │ │ │ │
│specifice │ │ │ │ │ │
│managementului │ │ │ │ │ │
│grupurilor de │ │ │ │ │ │
│companii │ │ │ │ │ │
│(planificarea │H70│ │ │ │ │
│managementului │ │ │ │ │ │
│de grup, │ │ │ │ │ │
│organizare, │ │ │ │ │ │
│control, │ │ │ │ │ │
│protocol etc.) │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Prime plătite │ │ │ │ │ │
│societăţilor de│ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │F01│ │ │xxxxxxx │ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│asigurări de │ │ │ │ │ │
│viaţă │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Despăgubiri │ │ │ │ │ │
│încasate de la │ │ │ │ │ │
│societăţi de │ │ │ │ │ │
│asigurare │F00│ │ │ │xxxxxxxxx│
│nerezidente │ │ │ │ │ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│asigurări de │ │ │ │ │ │
│viaţă │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Prime plătite │ │ │ │ │ │
│societăţilor de│ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │F10│ │ │xxxxxxx │ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│asigurarea │ │ │ │ │ │
│bunurilor │ │ │ │ │ │
│transportate │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Despăgubiri │ │ │ │ │ │
│încasate de la │ │ │ │ │ │
│societăţi de │ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │L40│ │ │ │xxxxxxxxx│
│pentru │ │ │ │ │ │
│asigurarea │ │ │ │ │ │
│bunurilor │ │ │ │ │ │
│transportate │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Prime plătite │ │ │ │ │ │
│societăţilor de│ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │F04│ │ │xxxxxxxx│ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│acoperirea │ │ │ │ │ │
│riscurilor │ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Despăgubiri │ │ │ │ │ │
│încasate de la │ │ │ │ │ │
│societăţi de │ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │L45│ │ │ │xxxxxxxxx│
│pentru │ │ │ │ │ │
│acoperirea │ │ │ │ │ │
│riscurilor │ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Prime plătite │ │ │ │ │ │
│societăţilor de│ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │F20│ │ │xxxxxxxx│ │
│pentru alte │ │ │ │ │ │
│tipuri de │ │ │ │ │ │
│asigurări │ │ │ │ │ │
│directe │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Despăgubiri │ │ │ │ │ │
│încasate de la │ │ │ │ │ │
│societăţi de │ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │L41│ │ │ │xxxxxxxxx│
│pentru alte │ │ │ │ │ │
│tipuri de │ │ │ │ │ │
│asigurări │ │ │ │ │ │
│directe │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │ │ │ │ │ │
│auxiliare │ │ │ │ │ │
│plătite │ │ │ │ │ │
│societăţilor de│ │ │ │ │ │
│asigurare │ │ │ │ │ │
│nerezidente │F40│ │ │xxxxxxxx│ │
│(comisioane, │ │ │ │ │ │
│consultanţă, │ │ │ │ │ │
│evaluări │ │ │ │ │ │
│neincluse în │ │ │ │ │ │
│prime) │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Contribuţii │ │ │ │ │ │
│plătite la │ │ │ │ │ │
│fonduri de │F02│ │ │xxxxxxxx│ │
│pensii │ │ │ │ │ │
│nerezidente │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │ │ │ │ │ │
│audiovizuale şi│H80│ │ │ │ │
│înrudite │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │H90│ │ │ │ │
│educaţionale │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Servicii │ │ │ │ │ │
│culturale şi │H92│ │ │ │ │
│recreaţionale │ │ │ │ │ │
├───────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────────┤
│Alte servicii │ │ │ │ │ │
│în relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii │H60│ │ │ │ │
│neincluse în │ │ │ │ │ │
│altă parte │ │ │ │ │ │
└───────────────┴───┴──────┴────────────┴────────┴─────────┘
┌───┬──────────────────────────────────┐
│Cod│Descriere indicator │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii financiare - însumează pe│
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii de │
│ │intermediere financiară, precum şi│
│ │cele legate de acestea, în relaţia│
│ │cu nerezidenţii, reprezentând: │
│ │comisioane pentru creditare; │
│ │comisioane pentru constituire │
│ │depozite; comisioane pentru │
│ │administrarea conturilor bancare; │
│ │comisioane pentru transfer bancar;│
│ │comisioane pentru acreditive şi │
│ │linii de credit; comisioane pentru│
│ │leasing financiar; comisioane │
│ │pentru factoring; comisioane │
│ │pentru tranzacţii cu derivate │
│ │financiare; comisioane pentru │
│ │subscrierea, plasamentul │
│ │emisiunilor şi răscumpărarea │
│ │titlurilor de valoare; comisioane │
│ │aferente plăţilor de dobânzi sau │
│ │dividende la titlurile de valoare;│
│ │comisioane pentru compensarea │
│ │plăţilor; comisioane specifice │
│ │cârdurilor de credit; comisioane │
│ │pentru tranzacţiile de schimb │
│ │valutar (inclusiv sumele rezultate│
│ │din diferenţe între cursul de │
│ │schimb oficial şi cel efectiv); │
│F50│comisioane aferente diverselor │
│ │decontări; comisioane la credite │
│ │ipotecare şi neipotecare; │
│ │comisioane aferente serviciilor de│
│ │achiziţie şi preluări; comisioane │
│ │pentru administrarea capitalului │
│ │şi a corporaţiilor financiare; │
│ │taxe aferente serviciilor de │
│ │administrare a pieţelor │
│ │financiare; taxe aferente │
│ │serviciilor de acordare a rating- │
│ │ului pentru credite; taxe aferente│
│ │serviciilor de consiliere │
│ │financiară; taxe aferente │
│ │serviciilor de custodie pentru │
│ │active financiare sau lingouri; │
│ │taxe aferente serviciilor de │
│ │administrare sau gestionare a │
│ │activelor financiare, taxe pentru │
│ │garanţii "one-off", taxe şi │
│ │penalităţi pentru plăţi în avans │
│ │sau plăţi cu întârziere etc. Sunt │
│ │incluse serviciile financiare │
│ │facilitate de tehnologia Fintech, │
│ │inclusiv cele facilitate de │
│ │platforme financiare digitale, cum│
│ │ar fi serviciile de plată, │
│ │serviciile de intermediare a │
│ │tranzacţiilor cu criptoactive cu │
│ │un pasiv corespondent şi alte │
│ │servicii financiare. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de consultanţa contabilă,│
│ │fiscală şi de audit - însumează pe│
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│H11│respectiv importul de servicii de │
│ │expertiză contabilă, consultanţă │
│ │şi planificare fiscală, activitate│
│ │de audit, etc. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de consultanţă │
│ │profesională, managerială şi de │
│ │afaceri -însumează pe monede şi pe│
│H15│ţări exportul, respectiv importul │
│ │de servicii de consultanţă în │
│ │afaceri, management şi relaţii │
│ │publice. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de publicitate, marketing│
│ │şi de sondare a opiniei publice - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii cum sunt: proiectarea şi │
│ │realizarea de produse publicitare;│
│ │cumpărărea de spaţii publicitare; │
│ │servicii de organizare de târguri │
│H20│şi expoziţii; marketing şi alte │
│ │studii de piaţă; studii de sondare│
│ │a opiniei publice; servicii pentru│
│ │promovarea produselor; servicii de│
│ │organizare a congreselor, │
│ │reuniunilor culturale şi │
│ │ştiinţifice, inclusiv furnizarea │
│ │şi instalarea echipamentelor │
│ │necesare. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii juridice - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii │
│ │juridice: consultanţă juridică şi │
│ │servicii de reprezentare în │
│ │procese penale, civile şi │
│ │administrative; consultanţă │
│ │juridică şi servicii de │
│ │reprezentare în proceduri │
│H10│judiciare şi alte domenii │
│ │juridice; consultanţă juridică şi │
│ │servicii de reprezentare în │
│ │proceduri statutare; consultanţă │
│ │în elaborarea documentelor şi │
│ │instrumentelor juridice; servicii │
│ │de arbitraj şi de conciliere │
│ │juridică; consultanţă de │
│ │autentificare sau certificare │
│ │notarială; servicii juridice │
│ │auxiliare, etc. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Leasing operaţional - însumează pe│
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii de │
│ │închiriere a unor bunuri, fără a │
│ │presupune schimbul de proprietate │
│ │şi transferul drepturilor şi │
│ │riscurilor aferente bunurilor │
│ │respective. Sunt incluse: │
│F60│închirierea de spaţii comerciale, │
│ │locuinţe şi alte clădiri; │
│ │închirierea de mijloace de │
│ │transport fără echipaj; │
│ │închirierea fără operator a │
│ │maşinilor, echipamentelor, │
│ │containerelor şi dispozitivelor │
│ │mecanice sau electrice (inclusiv │
│ │computere sau echipamente de │
│ │telecomunicaţii). │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii comerciale - însumează pe│
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii │
│ │comerciale reprezentând comisioane│
│ │rezultate din serviciile │
│ │comerciale de vânzare en-gros sau │
│ │en-detail (comisioane aferente │
│H00│tranzacţiilor de achiziţionare/ │
│ │vânzare de bunuri şi servicii prin│
│ │intermediul unor agenţi │
│ │comerciali, broken de mărfuri, │
│ │dealeri, comisionari, prin │
│ │licitaţie, etc., comisioane de │
│ │intermediere comercială), precum │
│ │şi alte sume încasate / primite │
│ │din intermedieri comerciale. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de telecomunicaţii - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de transmisie a imaginii,│
│ │a sunetelor, precum şi a altor │
│ │informaţii utilizând diverse │
│ │mijloace de comunicaţi, respectiv:│
│ │servicii de telefonie fixă şi │
│ │servicii de întreţinere a reţelei │
│ │specifice; servicii de telefonie │
│ │mobilă; servicii de telex şi de │
│ │întreţinere a reţelei; servicii de│
│D10│telegraf şi de întreţinere a │
│ │reţelei; servicii de transmisie şi│
│ │întreţinere a reţelei radio şi │
│ │televiziune prin cablu; servicii │
│ │de transmisie prin satelit; │
│ │servicii de poştă electronică; │
│ │servicii de fax; servicii de │
│ │internet; servicii de reţele de │
│ │afaceri specializate; servicii de │
│ │teleconferinţă; servicii de acces │
│ │permanent, inclusiv furnizare │
│ │acces internet; servicii de │
│ │întreţinere a mijloacelor de │
│ │telecomunicaţii. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Achiziţia / vânzarea de produse │
│ │informatice - însumează pe monede │
│ │şi pe ţări exportul, respectiv │
│ │importul de servicii informatice: │
│ │comercializarea programelor │
│ │informatice, inclusiv programe │
│ │special dezvoltate pentru │
│ │clienţi), programe standard │
│ │(produse la scară largă) livrate │
│ │electronic (ex: descărcate │
│ │online), indiferent dacă licenţa │
│ │se plăteşte periodic sau o singură│
│ │dată; licenţe pentru folosirea │
│G00│unor programe standard livrate pe │
│ │suport fizic care presupun o taxă │
│ │periodică de actualizare a │
│ │licenţei (ex: programele de tip │
│ │antivirus); vânzarea/cumpărarea de│
│ │drepturi de proprietate asupra │
│ │unor programe şi aplicaţii: │
│ │utilizarea serviciilor sistemelor │
│ │de inteligenţă artificială; │
│ │utilizarea aplicaţiilor │
│ │informatice ce facilitează │
│ │comunicarea online şi a │
│ │conferinţelor video; utilizarea de│
│ │servicii de stocare virtuală │
│ │("cloud"). │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii informatice, altele decât│
│ │programele informatice - însumează│
│ │pe monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de alte │
│ │servicii informatice: servicii de │
│ │consultanţă hardware şi software │
│ │şi implementare, instalare; │
│ │servicii de întreţinere şi │
│ │reparaţii pentru calculatoare şi │
│ │echipamente periferice; servicii │
│ │de refacere a sistemelor │
│ │informatice; servicii de │
│ │recuperări de date; servicii de │
│ │consultanţă şi asistenţă pentru │
│ │gestionarea resurselor │
│ │informatice; analiza, proiectarea │
│G05│şi realizarea sistemelor │
│ │informatice, inclusiv proiectarea │
│ │şi dezvoltarea de pagini web, │
│ │inclusiv serviciile de consultanţă│
│ │aferentă; servicii de întreţinere │
│ │a sistemelor informatice şi alte │
│ │servicii de suport; servicii de │
│ │instruire a personalului, ca parte│
│ │a activităţii de consultanţă în │
│ │domeniul informatic; servicii de │
│ │procesare date, consultanţă şi │
│ │asistenţă aferentă gestionării │
│ │resurselor informatice; servicii │
│ │pentru găzduire pagini web; │
│ │servicii de gestionare a │
│ │facilităţilor informatice; │
│ │drepturi de acces la ziare şi │
│ │periodice în varianta electronică.│
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii aferente agenţiilor de │
│ │presă (scrisă, audio, video, │
│ │altele) - însumează pe monede şi │
│G10│pe ţări exportul, respectiv │
│ │importul de servicii privind │
│ │furnizarea de ştiri, fotografii │
│ │sau articole de presă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte servicii informaţionale - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de proiectare baze de │
│ │date; servicii de stocare date; │
│ │servicii de diseminare date şi │
│ │baze de date, atât on-line cat şi │
│G20│pe suport magnetic, optic sau │
│ │hârtie; servicii de căutare pe │
│ │web; abonamente la publicaţiile │
│ │periodice; abonamente la bazele de│
│ │date ale publicaţiilor periodice; │
│ │acces on-line la baze de date ale │
│ │agenţiilor de ştiri; servicii ale │
│ │bibliotecilor şi arhivelor. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Francize şi taxe de licenţă pentru│
│ │utilizarea mărcilorînregistrate şi│
│ │drepturilor de autor - însumează │
│ │pe monede şi pe ţări sumele de │
│ │încasat, respectiv sumele de │
│ │plătit reprezentând taxe de │
│ │licenţă pentru utilizarea mărcilor│
│ │înregistrate, licenţe pentru │
│G50│utilizarea rezultatelor cercetării│
│ │/dezvoltării (brevete, mărci, │
│ │drepturi de autor, procese şi │
│ │creaţii industriale, secrete de │
│ │comerţ), licenţe pentru │
│ │reproducerea şi/sau distribuţia │
│ │programelor informatice, licenţe │
│ │pentru reproducerea şi/sau │
│ │distribuţia produselor │
│ │audiovizuale şi altele asemenea. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de cercetare-dezvoltare -│
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii personalizate sau │
│ │nepersonalizate de cercetare şi │
│ │dezvoltare din sfera cercetării │
│ │fundamentale, cercetării aplicate,│
│ │dezvoltării experimentale a unor │
│H33│noi produse şi procese, indiferent│
│ │dacă produsele rezultate sunt │
│ │destinate sau nu pieţei. Este │
│ │inclusă vânzarea /cumpărarea │
│ │rezultatelor activităţii de │
│ │cercetare-dezvoltare, aceasta │
│ │presupunând transferul de │
│ │proprietate, al drepturilor şi │
│ │obligaţiilor asupra acestora. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de construcţii - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │sumele de încasat, respectiv │
│ │sumele de plătit aferente │
│ │serviciilor de construcţii │
│ │furnizate instituţiei de credit de│
│ │către firmele de construcţii │
│ │nerezidente în cazul construirii │
│ │unor clădiri, modernizării │
│ │clădirilor existente, etc. La │
│ │rubrica import se înregistrează │
│E03│valoarea brută totală a │
│ │construcţiei efectuate care │
│ │include şi valoarea bunurilor şi │
│ │servicii utilizate pentru │
│ │efectuarea lucrării (materiale de │
│ │construcţii, transport, etc.), │
│ │precum şi sumele plătite │
│ │muncitorilor. Prin convenţie, la │
│ │rubrica export se înregistrează │
│ │valoarea bunurilor şi serviciilor │
│ │achiziţionate din România de către│
│ │compania de construcţii │
│ │nerezidentă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de arhitectură - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│H41│exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de consultanţă, studii, │
│ │proiectare arhitecturală, alte │
│ │dezvoltări. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de inginerie - însumează │
│ │pe monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii de │
│ │proiectare, dezvoltare şi │
│ │utilizare a utilajelor, │
│ │materialelor, instrumentelor, │
│ │structurilor, proceselor, │
│H42│sistemelor cum ar fi: proiectare │
│ │de instalaţii mecanice şi │
│ │electrice pentru clădiri şi │
│ │echipamente; proiectare pentru │
│ │instalaţii industriale; furnizarea│
│ │de proiecte, planuri şi studii │
│ │referitoare la proiecte de │
│ │inginerie; studii tehnice de │
│ │fezabilitate. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii tehnice - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii │
│H43│tehnice cum sunt: asistenţă şi │
│ │consultaţii tehnice pentru lucrări│
│ │de construcţii; testare, │
│ │certificare şi analiză tehnică; │
│ │servicii de inspecţie tehnică. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de întreţinere şi │
│ │reparaţii - însumează pe monede şi│
│ │pe ţări valoarea exportului, │
│ │respectiv importului de servicii │
│A30│de întreţinere şi reparaţii, │
│ │recondiţionări, revizii capitale │
│ │ale bunurilor (inclusiv ale │
│ │autovehiculelor şi altor │
│ │echipamente), cu excepţia │
│ │construcţiilor. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transport aerian de pasageri - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de transport aerian de │
│ │pasageri nerezidenţi efectuate cu │
│ │aeronave care aparţin companiilor │
│ │rezidente şi/sau de pasageri │
│ │rezidenţi efectuate cu aeronave │
│ │care aparţin companiilor │
│B21│nerezidente. Includ: costul │
│ │biletelor de călătorie cu avionul,│
│ │inclusiv în situaţia în care │
│ │reprezintă parte a pachetelor │
│ │turistice de călătorie; taxa │
│ │pentru bagaje sau efecte personale│
│ │ce depăşesc limita admisă la │
│ │transportul aerian; închirieri de │
│ │aeronave cu echipaj pentru │
│ │transportul călătorilor. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transport rutier de pasageri - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de transport auto de │
│ │pasageri prestate de către │
│ │companii rezidente pentru │
│ │nerezidenţi şi/sau servicii de │
│ │transport auto de pasageri │
│ │prestate de către companii │
│B23│nerezidente pentru rezidenţi. │
│ │Includ: costul biletelor de │
│ │călătorie auto, inclusiv în cazul │
│ │în care acesta reprezintă parte a │
│ │pachetelor turistice; taxe pentru │
│ │bagaje sau efecte personale ce │
│ │depăşesc limita admisă la │
│ │transportul rutier de călători; │
│ │taxe pentru vehicule; închirieri │
│ │de autovehicule cu şofer pentru │
│ │transportul călătorilor. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transport feroviar de pasageri - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de transport feroviar de │
│ │pasageri prestate de către │
│ │companii rezidente pentru │
│ │nerezidenţi şi/sau servicii de │
│ │transport feroviar de pasageri │
│ │prestate de către companii │
│B22│nerezidente pentru rezidenţi. │
│ │Includ: costul biletelor de │
│ │călătorie cu trenul, inclusiv în │
│ │cazul în care acesta reprezintă │
│ │parte a pachetelor turistice; taxe│
│ │pentru bagaje sau efecte personale│
│ │ce depăşesc limita admisă la │
│ │transportul feroviar de călători; │
│ │închirieri de mijloace de │
│ │transport feroviar cu echipaj. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transport aerian de mărfuri - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│B01│servicii de transport aerian de │
│ │mărfuri oferite de către rezidenţi│
│ │nerezidenţilor sau prestate de │
│ │către nerezidenţi instituţiei de │
│ │credit. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transport rutier de mărfuri - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│B03│servicii de transport rutier de │
│ │mărfuri oferite de către rezidenţi│
│ │nerezidenţilor sau prestate de │
│ │către nerezidenţi instituţiei de │
│ │credit. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transport feroviar de mărfuri - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│B02│servicii de transport feroviar de │
│ │mărfuri oferite de către rezidenţi│
│ │nerezidenţilor sau prestate de │
│ │către nerezidenţi instituţiei de │
│ │credit. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte servicii de transport aerian │
│ │- însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de transport aerian, │
│ │altele decât cele de la codurile │
│ │B01 şi B21, cum sunt: încărcare │
│ │sau descărcare de containere │
│B31│transportate cu avionul; │
│ │manipulare, stocare şi │
│ │înmagazinare a mărfurilor │
│ │transportate cu avionul; │
│ │împachetare şi reîmpachetare a │
│ │mărfurilor transportate cu │
│ │avionul; remorcare, pilotaj, │
│ │control trafic aerian; servicii │
│ │suport pentru aeroporturi. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte servicii de transport rutier │
│ │- însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii de transport rutier, │
│ │altele decât cele înregistrate la │
│ │codurile B03 sau B23, cum sunt: │
│ │încărcare sau descărcare │
│ │containere transportate cu │
│ │mijloace de transport rutier; │
│ │manipulare, stocare şi depozitare │
│B33│de bunuri transportate cu mijloace│
│ │de transport rutier; împachetare │
│ │şi reîmpachetare bunuri │
│ │transportate cu mijloace de │
│ │transport rutier; servicii de │
│ │tractare, servicii operaţionale de│
│ │parcare a autovehiculelor; │
│ │servicii de curăţare şi │
│ │dezinfecţie ale mijloacelor de │
│ │transport auto; operaţii de │
│ │salvare în cazul accidentelor │
│ │rutiere. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte servicii de transport │
│ │feroviar - însumează pe monede şi │
│ │pe ţări exportul, respectiv │
│ │importul de servicii de transport │
│ │feroviar altele decât cele │
│ │înregistrate la codurile B02 sau │
│B32│B22, cum sunt: încărcare sau │
│ │descărcare de containere │
│ │transportate pe calea ferată; │
│ │manipulare, stocare şi depozitare │
│ │a mărfurilor transportate pe calea│
│ │ferată; împachetare şi │
│ │reîmpachetare a bunurilor │
│ │transportate pe calea ferată. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii poştale - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii │
│D00│poştale aferente ridicării, │
│ │transportului şi livrării │
│ │scrisorilor, ziarelor, revistelor,│
│ │cărţilor, coletelor şi altor │
│ │asemenea. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii de curierat - însumează │
│ │pe monede şi pe ţări exportul, │
│D20│respectiv importul de servicii │
│ │aferente expedierii/deplasării │
│ │coletelor prin companii │
│ │specializate. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte servicii de transport │
│ │-însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul altor│
│B41│servicii asociate transportului │
│ │care nu se încadrează la codurile │
│ │B21, B23, B01, B03, B31, B33, B22,│
│ │B02, B32, D00, D20. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii specifice managementului │
│ │grupurilor de companii │
│ │(planificarea managementului de │
│ │grup, organizare, control, │
│ │protocol etc.) - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări sumele de │
│ │încasat, respectiv sumele de │
│ │plătit referitoare la tranzacţiile│
│ │între instituţiile de credit │
│ │rezidente şi compania - mamă, │
│H70│precum şi sucursalele şi filialele│
│ │nerezidente ale acestora, │
│ │reprezentând: contribuţiile la │
│ │costurile generale de │
│ │administrare, rambursarea │
│ │cheltuielilor efectuate direct de │
│ │către instituţia de credit mamă, │
│ │plăţile între instituţia de credit│
│ │şi alte entităţi din grup pentru │
│ │servicii ce nu pot fi clasificate │
│ │în altă categorie de servicii. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Prime plătite societăţilor de │
│ │asigurare nerezidente pentru │
│F01│asigurări de viaţă - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări plăţile │
│ │reprezentând prime pentru │
│ │asigurări de viaţă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Despăgubiri încasate de la │
│ │societăţi de asigurare nerezidente│
│ │pentru asigurări de viaţă │
│F00│-însumează pe monede şi pe ţări │
│ │încasările reprezentând │
│ │despăgubiri pentru asigurări de │
│ │viaţă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Prime plătite societăţilor de │
│ │asigurare nerezidente pentru │
│ │asigurarea bunurilor transportate │
│ │-însumează pe monede şi pe ţări │
│F10│plăţile reprezentând prime de │
│ │asigurare efectuate pentru │
│ │asigurarea bunurilor transportate,│
│ │inclusiv pentru transportul de │
│ │valori. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Despăgubiri încasate de la │
│ │societăţi de asigurare nerezidente│
│ │pentru asigurarea bunurilor │
│L40│transportate - însumează pe monede│
│ │şi pe ţări încasările reprezentând│
│ │despăgubiri din asigurarea │
│ │bunurilor transportate, inclusiv │
│ │pentru transportul de valori. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Prime plătite societăţilor de │
│ │asigurare nerezidente pentru │
│F04│acoperirea riscurilor financiare -│
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │plăţile reprezentând prime pentru │
│ │acoperirea riscurilor financiare. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Despăgubiri încasate de la │
│ │societăţi de asigurare nerezidente│
│ │pentru acoperirea riscurilor │
│L45│financiare - însumează pe monede │
│ │şi pe ţări încasările reprezentând│
│ │despăgubiri pentru acoperirea │
│ │riscurilor financiare. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Prime plătite societăţilor de │
│ │asigurare nerezidente pentru alte │
│ │tipuri de asigurări directe - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│F20│plăţile reprezentând prime de │
│ │asigurare efectuate de instituţia │
│ │de credit (deţinătoare de poliţe) │
│ │către firme nerezidente de │
│ │asigurări, pentru alte tipuri de │
│ │asigurări. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Despăgubiri încasate de la │
│ │societăţi de asigurare nerezidente│
│ │pentru alte tipuri de asigurări │
│L41│directe -însumează pe monede şi pe│
│ │ţări încasările reprezentând │
│ │despăgubiri din alte tipuri de │
│ │asigurări. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii auxiliare plătite │
│ │societăţilor de asigurare │
│ │nerezidente (comisioane, │
│ │consultanţă, evaluări neincluse în│
│ │prime) - însumează pe monede şi pe│
│ │ţări plăţile efectuate de │
│F40│instituţia de credit pentru │
│ │servicii auxiliare de asigurări │
│ │cum ar fi: comisioanele agenţilor │
│ │şi brokerilor, servicii de │
│ │consultanţă pentru asigurări, │
│ │servicii de evaluare a bunurilor, │
│ │calcularea primelor şi riscurilor │
│ │de asigurare. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Contribuţii plătite la fonduri de │
│ │pensii nerezidente - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări plăţile │
│F02│efectuate de instituţia de credit │
│ │către fonduri de pensii │
│ │nerezidente reprezentând │
│ │contribuţii la acestea în numele │
│ │angajaţilor. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii audio-vizuale şi înrudite│
│ │- însumează pe monede şi pe ţări │
│ │exportul, respectiv importul de │
│ │servicii audio-vizuale, │
│ │reprezentând: servicii legate de │
│ │producţia programelor de │
│ │televiziune, producţia │
│ │cinematografică, producţia │
│ │programelor radio; licenţe pentru │
│ │utilizarea produselor │
│ │audiovizuale, fără drept de │
│ │reproducere / difuzare a acestora;│
│ │realizarea de fotografii şi │
│ │înregistrări video; achiziţionarea│
│H80│/ vânzarea (schimbul de │
│ │proprietate) produselor │
│ │audiovizuale (filme, piese │
│ │muzicale, programe de televiziune │
│ │şi radio, manuscrise), produse │
│ │audiovizuale livrate electronic, │
│ │cu drept de utilizare perpetuă; │
│ │servicii de decodare a canalelor │
│ │de televiziune; drepturi băneşti │
│ │ale artiştilor, regizorilor, │
│ │autorilor, interpreţilor care │
│ │realizează producţii într-o altă │
│ │ţară decât cea de rezidenţă (cu │
│ │excepţia cazurilor în care acestea│
│ │sunt plătite sub formă de │
│ │salarii). │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii educaţionale -însumează │
│ │pe monede şi pe ţări exportul, │
│ │respectiv importul de servicii │
│ │educaţionale care nu presupun │
│ │deplasarea cursanţilor pe │
│ │teritoriul ţării prestatorului de │
│ │servicii educaţionale, │
│ │reprezentând: furnizarea de │
│ │cursuri prin corespondenţă; │
│ │difuzarea de emisiuni educative │
│H90│prin televiziune sau internet; │
│ │drepturi băneşti ale lectorilor │
│ │rezidenţi care predau cursuri în │
│ │străinătate (cu excepţia cazurilor│
│ │în care acestea sunt plătite sub │
│ │formă de salarii); drepturi │
│ │băneşti ale lectorilor nerezidenţi│
│ │care predau cursuri în România (cu│
│ │excepţia cazurilorîn care acestea │
│ │sunt plătite sub formă de │
│ │salarii). │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Servicii culturale şi │
│ │recreaţionale - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări exportul, │
│H92│respectiv importul de servicii de │
│ │organizare şi desfăşurare a │
│ │evenimentelor artistice, sportive │
│ │şi altor servicii culturale şi │
│ │recreaţionale. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte servicii în relaţia cu │
│ │nerezidenţii neincluse în altă │
│ │parte - însumează pe monede şi pe │
│H60│ţări exportul, respectiv importul │
│ │altor tipuri de servicii, care nu │
│ │se regăsesc la poziţiile de mai │
│ │sus. │
└───┴──────────────────────────────────┘
┌─────────────┬───┬──────┬────────────┬──────────┬──────────┐
│Denumire │ │ │Ţara │ │ │
│indicator │Cod│Moneda│partenerului│Încasări │Plăţi │
│ │ │ │nerezident │ │ │
├─────────────┴───┴──────┴────────────┴──────────┴──────────┤
│Venituri din Active încasate/de încasat în luna de │
│referinţă │
├─────────────┬───┬──────┬────────────┬──────────┬──────────┤
│Dividende de │ │ │ │ │ │
│încasat din │ │ │ │ │ │
│investiţii │K39│ │ │ │xxxxxxxxxx│
│directe în │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│încasate de │ │ │ │ │ │
│la bănci/ │ │ │ │ │ │
│fonduri de │ │ │ │ │ │
│piaţă │ │ │ │ │ │
│monetară │ │ │ │ │ │
│nerezidente │K79│ │ │ │xxxxxxxxxx│
│pentru │ │ │ │ │ │
│depozite │ │ │ │ │ │
│plasate şi/ │ │ │ │ │ │
│sau credite │ │ │ │ │ │
│acordate pe │ │ │ │ │ │
│termen scurt │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│încasate de │ │ │ │ │ │
│la bănci/ │ │ │ │ │ │
│fonduri de │ │ │ │ │ │
│piaţă │ │ │ │ │ │
│monetară │ │ │ │ │ │
│nerezidente │K82│ │ │ │xxxxxxxxxx│
│pentru │ │ │ │ │ │
│depozite │ │ │ │ │ │
│plasate şi/ │ │ │ │ │ │
│sau credite │ │ │ │ │ │
│acordate pe │ │ │ │ │ │
│termen lung │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│încasate de │ │ │ │ │ │
│la │ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
│nebancari │K81│ │ │ │xxxxxxxxxx│
│pentru │ │ │ │ │ │
│credite │ │ │ │ │ │
│acordate pe │ │ │ │ │ │
│termen scurt │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│încasate de │ │ │ │ │ │
│la │ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
│nebancari │K83│ │ │ │xxxxxxxxxx│
│pentru │ │ │ │ │ │
│credite │ │ │ │ │ │
│acordate pe │ │ │ │ │ │
│termen lung │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Venituri din │ │ │ │ │ │
│investiţii │J50│ │ │ │xxxxxxxx │
│imobiliare │ │ │ │ │ │
├─────────────┴───┴──────┴────────────┴──────────┴──────────┤
│Venituri din Pasive plătite/de plătit în luna de referinţă │
├─────────────┬───┬──────┬────────────┬──────────┬──────────┤
│Dividende de │ │ │ │ │ │
│plătit la │ │ │ │ │ │
│acţiuni de │ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│investiţiilor│K39│ │ │xxxxxxxxxx│ │
│directe emise│ │ │ │ │ │
│de instituţia│ │ │ │ │ │
│de credit şi │ │ │ │ │ │
│deţinute de │ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dividende de │ │ │ │ │ │
│plătit la │ │ │ │ │ │
│acţiuni de │ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│investiţiilor│ │ │ │ │ │
│de portofoliu│K36│ │ │xxxxxxxxxx│ │
│emise de │ │ │ │ │ │
│instituţia de│ │ │ │ │ │
│credit şi │ │ │ │ │ │
│deţinute de │ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│plătite către│ │ │ │ │ │
│bănci/ │ │ │ │ │ │
│fonduri de │ │ │ │ │ │
│piaţă │ │ │ │ │ │
│monetară │ │ │ │ │ │
│nerezidente │K79│ │ │xxxxxxxxxx│ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│depozite │ │ │ │ │ │
│atrase şi/sau│ │ │ │ │ │
│creditele pe │ │ │ │ │ │
│termen scurt │ │ │ │ │ │
│primite de la│ │ │ │ │ │
│aceştia │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│plătite către│ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
│nebancari │K66│ │ │xxxxxxxxxx│ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│depozite │ │ │ │ │ │
│atrase pe │ │ │ │ │ │
│termen scurt │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│plătite către│ │ │ │ │ │
│bănci/ │ │ │ │ │ │
│fonduri de │ │ │ │ │ │
│piaţă │ │ │ │ │ │
│monetară │ │ │ │ │ │
│nerezidente │K82│ │ │xxxxxxxxxx│ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│depozite │ │ │ │ │ │
│atrase şi/sau│ │ │ │ │ │
│creditele pe │ │ │ │ │ │
│termen lung │ │ │ │ │ │
│primite de la│ │ │ │ │ │
│aceştia │ │ │ │ │ │
├─────────────┼───┼──────┼────────────┼──────────┼──────────┤
│Dobânzi │ │ │ │ │ │
│plătite către│ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
│nebancari │K92│ │ │xxxxxxxxxx│ │
│pentru │ │ │ │ │ │
│depozite │ │ │ │ │ │
│atrase pe │ │ │ │ │ │
│termen lung │ │ │ │ │ │
└─────────────┴───┴──────┴────────────┴──────────┴──────────┘
┌───┬──────────────────────────────────┐
│Cod│Descriere indicator │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dividende de încasat din │
│ │investiţii directe în străinătate │
│ │- însumează pe monede şi pe ţări │
│ │dividendele repartizate │
│ │instituţiei de credit (din │
│ │profitul exerciţiilor financiare │
│ │anterioare), rezultate din │
│ │investiţii directe efectuate de │
│ │instituţia de credit raportoare în│
│ │străinătate, respectiv din │
│K39│deţinerea a cel puţin 10% din │
│ │capitalurile sociale ale unor │
│ │entităţi nerezidente. De asemenea │
│ │se raportează dividendele de │
│ │încasat şi pentru situaţia în care│
│ │instituţia de credit deţine mai │
│ │puţin de 10% din capitalurile │
│ │sociale ale entităţilor │
│ │nerezidente, cu condiţia ca ele sa│
│ │facă parte din grupul de firme în │
│ │care se află instituţia │
│ │raportoare. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi încasate de la bănci/ │
│ │fonduri de piaţă monetară │
│ │nerezidente pentru depozite │
│ │plasate şi/sau credite acordate pe│
│ │termen scurt -însumează pe monede │
│ │şi pe ţări încasările efective de │
│K79│dobânzi pentru depozitele pe │
│ │termen mai mic sau egal cu un an │
│ │plasate la bănci/fonduri de piaţă │
│ │monetară nerezidente şi pentru │
│ │creditele pe termen mai mic sau │
│ │egal cu un an acordate băncilor/ │
│ │fondurilor de piaţă monetară │
│ │nerezidente. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi încasate de la bănci/ │
│ │fonduri de piaţă monetară │
│ │nerezidente pentru depozite │
│ │plasate şi/sau credite acordate pe│
│ │termen lung -însumează pe monede │
│ │şi pe ţări încasările efective de │
│K82│dobânzi pentru depozitele pe │
│ │termen mai mare de un an plasate │
│ │la bănci/ fonduri de piaţă │
│ │monetară nerezidente şi pentru │
│ │creditele pe termen mai mare de un│
│ │an acordate băncilor/ fondurilor │
│ │de piaţă monetară nerezidente. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi încasate de la nerezidenţi│
│ │nebancari pentru credite acordate │
│ │pe termen scurt-însumează pe │
│K81│monede şi pe ţări încasările │
│ │efective de dobânzi pentru │
│ │creditele pe termen mai mic sau │
│ │egal cu un an acordate entităţilor│
│ │nebancare nerezidente. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi încasate de la nerezidenţi│
│ │nebancari pentru credite acordate │
│ │pe termen lung - însumează pe │
│K83│monede şi pe ţări încasările │
│ │efective de dobânzi pentru │
│ │creditele pe termen mai mare de un│
│ │an acordate entităţilor nebancare │
│ │nerezidente. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Venituri din investiţii imobiliare│
│ │-însumează pe monede şi pe ţări │
│ │încasările rezultate din │
│J50│investiţiile imobiliare ale │
│ │instituţiei de credit în │
│ │străinătate reprezentând chirii, │
│ │rente etc. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dividende de plătit la acţiuni de │
│ │natura investiţiilor directe emise│
│ │de instituţia de credit şi │
│ │deţinute de nerezidenţi - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │dividendele repartizate (din │
│ │profitul exerciţiilor financiare │
│ │anterioare) nerezidenţilor care │
│ │deţin acţiuni de natura │
│K39│investiţiilor directe emise de │
│ │instituţia de credit (participaţi!│
│ │la capital de cel puţin 10%). De │
│ │asemenea se raportează dividendele│
│ │de plătit şi pentru situaţia în │
│ │care nerezidenţii deţin mai puţin │
│ │de 10% participaţi! la capitalul │
│ │social al instituţiei raportoare, │
│ │cu condiţia ca aceştia sa facă │
│ │parte din grupul de firme în care │
│ │se află instituţia de credit. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dividende de plătit la acţiuni de │
│ │natura investiţiilor de │
│ │portofoliu, emise de instituţia de│
│ │credit şi deţinute de nerezidenţi │
│ │- însumează pe monede şi pe ţări │
│ │dividendele repartizate (din │
│ │profitul exerciţiilor financiare │
│K36│anterioare) nerezidenţilor care │
│ │deţin acţiuni emise de instituţia │
│ │de credit, de natura investiţiilor│
│ │de portofoliu (participaţi! la │
│ │capital < 10%; nerezidenţii nu fac│
│ │parte din grupul de firme în care │
│ │se află instituţia de credit │
│ │raportoare). │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi plătite băncilor/ │
│ │fondurilor de piaţă monetară │
│ │nerezidente pentru depozitele │
│ │atrase pe termen scurt şi/sau │
│ │creditele pe termen scurt primite │
│ │de la aceştia - însumează pe │
│K79│monede şi pe ţări plăţile efective│
│ │de dobânzi pentru depozitele pe │
│ │termen mai mic sau egal cu un an │
│ │atrase de la bănci şi fonduri de │
│ │piaţă monetară nerezidente sau │
│ │pentru creditele pe termen mai mic│
│ │sau egal cu un an primite de la │
│ │aceştia. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi plătite nerezidenţilor │
│ │nebancari pentru depozitele atrase│
│ │pe termen scurt - însumează pe │
│K66│monede şi pe ţări plăţile efective│
│ │de dobânzi pentru depozitele pe │
│ │termen mai mic sau egal cu un an │
│ │atrase de la nerezidenţi │
│ │nebancari. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi plătite băncilor/ │
│ │fondurilor de piaţă monetară │
│ │nerezidente pentru depozitele │
│ │atrase pe termen lung şi/sau │
│ │creditele pe termen lung primite │
│ │de la aceştia - însumează pe │
│K82│monede şi pe ţări plăţile efective│
│ │de dobânzi pentru depozitele pe │
│ │termen mai mare de un an atrase de│
│ │la bănci şi fonduri de piaţă │
│ │monetară nerezidente sau pentru │
│ │creditele pe termen mai mare de un│
│ │an primite de la aceştia. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Dobânzi plătite nerezidenţilor │
│ │nebancari pentru depozitele atrase│
│ │pe termen lung - însumează pe │
│K92│monede şi pe ţări plăţile efective│
│ │de dobânzi pentru depozitele pe │
│ │termen mai mare de un an atrase de│
│ │la nerezidenţi nebancari. │
└───┴──────────────────────────────────┘
┌──────────────┬───┬──────┬────────────┬───────┬──────┐
│Denumire │ │ │Ţara │Sume de│Sume │
│indicator │Cod│Moneda│partenerului│încasat│de │
│ │ │ │nerezident │ │plătit│
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Taxe şi │ │ │ │ │ │
│impozite pe │ │ │ │ │ │
│venituri, │ │ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│salariile │L17│ │ │ │ │
│(dobânzi, │ │ │ │ │ │
│dividende, │ │ │ │ │ │
│chirii), pe │ │ │ │ │ │
│proprietate │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Taxe şi │ │ │ │ │ │
│impozite pe │L86│ │ │ │ │
│produs (TVA, │ │ │ │ │ │
│accize, etc.) │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Achiziţii / │ │ │ │ │ │
│vânzări de │ │ │ │ │ │
│francize, nume│ │ │ │ │ │
│domenii de │ │ │ │ │ │
│internet, alte│L35│ │ │ │ │
│active de │ │ │ │ │ │
│marketing, │ │ │ │ │ │
│alte active de│ │ │ │ │ │
│nefinanciare │ │ │ │ │ │
│neproduse │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Criptoactive │ │ │ │ │ │
│fără un pasiv │ │ │ │ │ │
│corespondent │L46│ │ │ │ │
│(de exemplu, │ │ │ │ │ │
│Bitcoin) │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Sponsorizări, │ │ │ │ │ │
│donaţii, │ │ │ │ │ │
│daune, │ │ │ │ │ │
│penalităţi, │L18│ │ │ │ │
│amenzi şi alte│ │ │ │ │ │
│astfel de │ │ │ │ │ │
│transferuri │ │ │ │ │ │
│curente │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Transferuri │ │ │ │ │ │
│nerambursabile│ │ │ │ │ │
│pentru │L26│ │ │ │ │
│realizarea de │ │ │ │ │ │
│investiţii în │ │ │ │ │ │
│mijloace fixe │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Iertări de │L29│ │ │ │ │
│datorie │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│Alte │ │ │ │ │ │
│transferuri de│ │ │ │ │ │
│capital de │ │ │ │ │ │
│valoare mare │ │ │ │ │ │
│(despăgubiri │ │ │ │ │ │
│acordate de │ │ │ │ │ │
│justiţie, │ │ │ │ │ │
│despăgubiri │L34│ │ │ │ │
│neacoperite de│ │ │ │ │ │
│asigurări │ │ │ │ │ │
│pentru pagube │ │ │ │ │ │
│majore: │ │ │ │ │ │
│scurgeri de │ │ │ │ │ │
│petrol, │ │ │ │ │ │
│explozii │ │ │ │ │ │
│majore, etc.) │ │ │ │ │ │
└──────────────┴───┴──────┴────────────┴───────┴──────┘
┌───┬──────────────────────────────────┐
│Cod│Descriere indicator │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Taxe şi impozite pe venituri │
│ │(dobânzi, dividende, chirii), pe │
│ │proprietate - însumează pe monede │
│ │şi pe ţări sumele de încasat, │
│ │respectiv sumele de plătit │
│ │reprezentând impozite pe dobânzi, │
│ │profituri, câştiguri de capital şi│
│ │proprietăţi, precum şi alte │
│ │venituri obţinute în relaţia │
│ │rezident - nerezident. │
│ │La rubrica sume de încasat: se vor│
│ │raporta sumele reprezentând taxe │
│L17│şi impozite pe venituri obţinute │
│ │de nerezidenţi în România şi │
│ │reţinute la sursă de către │
│ │instituţia de credit rezidentă. │
│ │La rubrica sume de plătit: se vor │
│ │raporta sumele reprezentând taxe │
│ │şi impozite pe venituri realizate │
│ │de instituţia de credit în │
│ │străinătate, datorate economiei în│
│ │care au fost realizate. │
│ │Se includ taxele şi impozitele pe │
│ │dividendele distribuite │
│ │investitorilor străini. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Taxe şi impozite pe produs (TVA, │
│ │accize etc.) -însumează pe monede │
│ │şi pe ţări sumele de încasat, │
│ │respectiv sumele de plătit │
│ │reprezentând impozite per unitate │
│ │de bun sau de serviciu produs sau │
│L86│tranzacţional datorate de către │
│ │instituţia de credit în │
│ │străinătate, respectiv datorate de│
│ │nerezidenţi statului român şi │
│ │stopate la sursă de către │
│ │instituţii de credit, dacă este │
│ │cazul. Sunt incluse: TVA, taxe │
│ │vamale, accize. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Achiziţii / vânzări de francize, │
│ │nume de domenii de internet, alte │
│ │active de marketing, alte active │
│ │nefinanciare neproduse - însumează│
│ │pe monede şi pe ţări tranzacţiile │
│L35│aferente achiziţiilor/vânzărilor │
│ │de active nefinanciare care nu │
│ │sunt rezultatul activităţii de │
│ │producţie. Sunt incluse francize, │
│ │mărci de comerţ, logo-uri, nume, │
│ │domenii de internet. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Criptoactive fără un pasiv │
│ │corespondent - însumează pe monede│
│ │şi pe ţări valoarea │
│ │criptoactivelor fără un pasiv │
│ │corespondent, concepute pentru a │
│ │acţiona ca mijloc de schimb (de │
│ │exemplu Bitcoin), dobândite, │
│ │respectiv cedate. Sunt incluse │
│L46│tranzacţiile cu jetoane (token) │
│ │nefungibile ce conferă drepturi de│
│ │proprietate limitate asupra │
│ │activului suport. Nu sunt incluse │
│ │jetoane cu transferul integral al │
│ │drepturilor de proprietate sau │
│ │jetoane fără drepturi de │
│ │proprietate asupra activului │
│ │suport. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Sponsorizări, donaţii, daune, │
│ │penalităţi, amenzi şi alte astfel │
│ │de transferuri curente - însumează│
│ │pe monede şi pe ţări tranzacţiile │
│ │aferente transferurilor curente, │
│L18│altele decât cele descrise mai │
│ │sus. Sunt incluse: sponsorizări, │
│ │donaţii, daune, taxe, penalităţi │
│ │(inclusiv pentru nerespectarea │
│ │obligaţiilor contractuale, │
│ │indiferent de obiectul │
│ │contractului), amenzi, etc. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Transferuri nerambursabile pentru │
│ │realizarea de investiţii în │
│ │mijloace fixe - însumează pe │
│L26│monede şi pe ţări tranzacţiile │
│ │aferente transferurilor │
│ │nerambursabile destinate formării │
│ │brute de capital fix (investiţii │
│ │în active fixe). │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Iertări de datorie - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări anulările │
│L29│voluntare efectuate de către │
│ │creditor a unei datorii a │
│ │debitorului sau a unei părţi din │
│ │aceasta. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Alte transferuri de capital de │
│ │valoare mare (despăgubiri acordate│
│ │de justiţie, despăgubiri │
│ │neacoperite de asigurări pentru │
│ │pagube majore: scurgeri de petrol,│
│L34│explozii majore, etc.) - însumează│
│ │pe monede şi pe ţări tranzacţiile │
│ │de natura transferurilor de │
│ │capital (sume nerambursabile de │
│ │valoare mare), altele decât cele │
│ │descrise la punctele anterioare. │
└───┴──────────────────────────────────┘
┌──────────────┬───┬──────┬────────────┬────────┬─────┐
│Denumire │ │ │Ţara │ │ │
│indicator │Cod│Moneda│partenerului│Încasări│Plăţi│
│ │ │ │nerezident │ │ │
├──────────────┴───┴──────┴────────────┴────────┴─────┤
│Investiţii ale instituţiei de credit în străinătate │
│(active) │
├──────────────┬───┬──────┬────────────┬────────┬─────┤
│Participaţii │ │ │ │ │ │
│ale │ │ │ │ │ │
│instituţiei de│ │ │ │ │ │
│credit la │ │ │ │ │ │
│capitalul │ │ │ │ │ │
│social al unor│M10│ │ │ │ │
│entităţi │ │ │ │ │ │
│nerezidente de│ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│investiţiilor │ │ │ │ │ │
│directe │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────┤
│Investiţii │M25│ │ │ │ │
│imobiliare │ │ │ │ │ │
├──────────────┴───┴──────┴────────────┴────────┴─────┤
│Investiţii ale nerezidenţilor în instituţia de credit│
│raportoare (pasive) │
├──────────────┬───┬──────┬────────────┬────────┬─────┤
│Participaţii │ │ │ │ │ │
│ale │ │ │ │ │ │
│nerezidenţilor│ │ │ │ │ │
│la capitalul │ │ │ │ │ │
│social al │ │ │ │ │ │
│instituţiei de│M50│ │ │ │ │
│credit │ │ │ │ │ │
│raportoare de │ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│investiţiilor │ │ │ │ │ │
│directe │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼────────┼─────┤
│Participaţii │ │ │ │ │ │
│ale │ │ │ │ │ │
│nerezidenţilor│ │ │ │ │ │
│la capitalul │ │ │ │ │ │
│social al │ │ │ │ │ │
│instituţiei de│ │ │ │ │ │
│credit │ │ │ │ │ │
│raportoare de │ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│investiţiilor │ │ │ │ │ │
│de portofoliu │N30│ │ │ │ │
│(indicator │ │ │ │ │ │
│raportat doar │ │ │ │ │ │
│de │ │ │ │ │ │
│instituţiile │ │ │ │ │ │
│de credit care│ │ │ │ │ │
│nu sunt │ │ │ │ │ │
│listate pe │ │ │ │ │ │
│Bursa de │ │ │ │ │ │
│valori │ │ │ │ │ │
│Bucureşti) │ │ │ │ │ │
└──────────────┴───┴──────┴────────────┴────────┴─────┘
┌───┬──────────────────────────────────┐
│Cod│Descriere indicator │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Participaţi! ale instituţiei de │
│ │credit la capitalul social al unor│
│ │companii nerezidente de natura │
│ │investiţiilor directe - însumează │
│ │pe monede şi pe ţări plăţile │
│ │aferente participaţiilor │
│ │instituţiei de credit la capitalul│
│ │unor societăţi nerezidente, la │
│ │capitalul de dotare al │
│ │sucursalelor, precum şi încasările│
│ │reprezentând diminuarea │
│M10│investiţiei. Pentru încadrarea în │
│ │categoria investiţiei directe, │
│ │participaţiile instituţiei de │
│ │credit la capitalul social al │
│ │nerezidenţilor trebuie să fie cel │
│ │puţin 10% sau mai mari, cu │
│ │excepţia participaţiilor în │
│ │companiile din cadrul grupului de │
│ │firme din care face parte │
│ │instituţia raportoare, unde se │
│ │consideră investiţie directă chiar│
│ │şi participaţiile sub 10%. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Investiţii imobiliare - însumează │
│ │pe monede şi pe ţări plăţile │
│ │efectuate de instituţia de credit │
│ │pentru achiziţionarea de clădiri │
│ │şi terenuri în străinătate │
│M25│(reprezentând investiţiile │
│ │imobiliare ale instituţiei de │
│ │credit în străinătate), precum şi │
│ │încasările aferente vânzării │
│ │clădirilor sau terenurilor │
│ │respective. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Participaţi! ale nerezidenţilor la│
│ │capitalul social al instituţiei de│
│ │credit raportoare de natura │
│ │investiţiilor directe - însumează │
│ │pe monede şi pe ţări încasările │
│ │rezultate din vânzarea acţiunilor │
│ │instituţiei de credit prin │
│ │tranzacţii directe cu │
│ │nerezidenţii, operaţiune prin care│
│ │aceştia ajung să deţină cel puţin │
│ │10% din capitalul instituţiei de │
│ │credit, sau îşi măresc │
│M50│participaţia deţinută anterior, │
│ │respectiv plăţile rezultate din │
│ │diminuarea capitalului social. In │
│ │categoria investiţiei directe se │
│ │includ şi vânzările de acţiuni │
│ │către nerezidenţii din grup, │
│ │respectiv răscumpărările de │
│ │acţiuni deţinute de nerezidenţii │
│ │care fac parte din grupul de firme│
│ │în care se află şi instituţia de │
│ │credit raportoare, chiar dacă │
│ │aceştia deţin sub 10% din │
│ │capitalul social al instituţiei de│
│ │credit rezidente. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Participaţi! ale nerezidenţilor la│
│ │capitalul social al instituţiei de│
│ │credit raportoare de natura │
│ │investiţiilor de portofoliu │
│ │(indicator raportat doar de │
│ │instituţiile de credit care nu │
│ │sunt listate pe Bursa de valori │
│ │Bucureşti) - însumează pe monede │
│ │şi pe ţări încasările rezultate │
│ │din vânzarea acţiunilor │
│ │instituţiei de credit către │
│ │nerezidenţi, operaţiune prin care │
│ │aceştia ajung să deţină sub 10% │
│ │din capitalul instituţiei de │
│N30│credit, sau îşi măresc │
│ │participaţia deţinută anterior, │
│ │respectiv plăţile rezultate din │
│ │diminuarea capitalului social. In │
│ │categoria investiţiei de │
│ │portofoliu NU se includ vânzările │
│ │de acţiuni către nerezidenţii din │
│ │grup, respectiv răscumpărările de │
│ │acţiuni deţinute de nerezidenţii │
│ │care fac parte din grupul de firme│
│ │în care se află şi instituţia de │
│ │credit raportoare, chiar dacă │
│ │aceştia deţin sub 10% din │
│ │capitalul social al instituţiei de│
│ │credit rezidente. │
└───┴──────────────────────────────────┘
┌──────────────┬───┬──────┬────────────┬─────────┬─────────┐
│ │ │ │ │Sold la │Sold la │
│Denumire │ │ │Ţara │începutul│sfârşitul│
│indicator │Cod│Moneda│partenerului│perioadei│perioadei│
│ │ │ │nerezident │de │de │
│ │ │ │ │referinţă│referinţă│
├──────────────┴───┴──────┴────────────┴─────────┴─────────┤
│ACTIVE │
├──────────────┬───┬──────┬────────────┬─────────┬─────────┤
│Instrumente │ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate de │Q50│ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│opţiunilor │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Instrumente │ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate, │Q51│ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele de natura│ │ │ │ │ │
│opţiunilor │ │ │ │ │ │
├──────────────┴───┴──────┴────────────┴─────────┴─────────┤
│PASIVE │
├──────────────┬───┬──────┬────────────┬─────────┬─────────┤
│Instrumente │ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate de │Q55│ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│opţiunilor │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Instrumente │ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate, │Q56│ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele de natura│ │ │ │ │ │
│opţiunilor │ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Denumire │ │ │Ţara │Sume de │Sume de │
│indicator │Cod│Moneda│partenerului│încasat │plătit │
│ │ │ │nerezident │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Prime plătite │Q01│ │ │xxxxxxxx │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Prime încasate│Q02│ │ │ │xxxxxxxx │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Câştiguri │ │ │ │ │ │
│efective │ │ │ │ │ │
│realizate din │ │ │ │ │ │
│operaţiunile │ │ │ │ │ │
│cu instrumente│ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate, de │ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│opţiunilor, │Q15│ │ │ │xxxxxxxx │
│efectuate în │ │ │ │ │ │
│nume şi cont │ │ │ │ │ │
│propriu pe │ │ │ │ │ │
│pieţele │ │ │ │ │ │
│externe │ │ │ │ │ │
│reglementate │ │ │ │ │ │
│şi │ │ │ │ │ │
│nereglementate│ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Câştiguri │ │ │ │ │ │
│efective │ │ │ │ │ │
│realizate din │ │ │ │ │ │
│operaţiunile │ │ │ │ │ │
│cu instrumente│ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate, │ │ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele de natura│Q16│ │ │ │xxxxxxxx │
│opţiunilor, │ │ │ │ │ │
│efectuate în │ │ │ │ │ │
│nume şi cont │ │ │ │ │ │
│propriu pe │ │ │ │ │ │
│pieţele │ │ │ │ │ │
│externe │ │ │ │ │ │
│reglementate │ │ │ │ │ │
│şi │ │ │ │ │ │
│nereglementate│ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Pierderi │ │ │ │ │ │
│efective │ │ │ │ │ │
│rezulate din │ │ │ │ │ │
│operaţiunile │ │ │ │ │ │
│cu instrumente│ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate, de │ │ │ │ │ │
│natura │ │ │ │ │ │
│opţiunilor, │Q45│ │ │xxxxxxxx │ │
│efectuate în │ │ │ │ │ │
│nume şi cont │ │ │ │ │ │
│propriu pe │ │ │ │ │ │
│pieţele │ │ │ │ │ │
│externe │ │ │ │ │ │
│reglementate │ │ │ │ │ │
│şi │ │ │ │ │ │
│nereglementate│ │ │ │ │ │
├──────────────┼───┼──────┼────────────┼─────────┼─────────┤
│Pierderi │ │ │ │ │ │
│efective │ │ │ │ │ │
│rezultate din │ │ │ │ │ │
│operaţiunile │ │ │ │ │ │
│cu instrumente│ │ │ │ │ │
│financiare │ │ │ │ │ │
│derivate, │ │ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele de natura│Q46│ │ │xxxxxxxx │ │
│opţiunilor, │ │ │ │ │ │
│efectuate în │ │ │ │ │ │
│nume şi cont │ │ │ │ │ │
│propriu pe │ │ │ │ │ │
│pieţele │ │ │ │ │ │
│externe │ │ │ │ │ │
│reglementate │ │ │ │ │ │
│şi │ │ │ │ │ │
│nereglementate│ │ │ │ │ │
└──────────────┴───┴──────┴────────────┴─────────┴─────────┘
┌───┬──────────────────────────────────┐
│Cod│Descriere indicator │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Instrumente financiare derivate de│
│ │natura opţiunilor - active: │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│Q50│soldurile la începutul şi │
│ │sfârşitul perioadei de referinţă │
│ │aferente instrumentelor financiare│
│ │derivate de natura activelor, │
│ │evaluate la valoarea justă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Instrumente financiare derivate, │
│ │altele decât cele de natura │
│ │opţiunilor - active: însumează pe │
│ │monede şi pe ţări soldurile la │
│Q51│începutul şi sfârşitul perioadei │
│ │de referinţă aferente │
│ │instrumentelor financiare derivate│
│ │de natura activelor, evaluate la │
│ │valoarea justă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Instrumente financiare derivate de│
│ │natura opţiunilor - pasive: │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│Q55│soldurile la începutul şi │
│ │sfârşitul perioadei de referinţă │
│ │aferente instrumentelor financiare│
│ │derivate de natura activelor, │
│ │evaluate la valoarea justă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Instrumente financiare derivate, │
│ │altele decât cele de natura │
│ │opţiunilor - pasive: însumează pe │
│ │monede şi pe ţări soldurile la │
│Q56│începutul şi sfârşitul perioadei │
│ │de referinţă aferente │
│ │instrumentelor financiare derivate│
│ │de natura activelor, evaluate la │
│ │valoarea justă. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Prime plătite - însumează pe │
│Q01│monede şi ţări primele plătite │
│ │pentru cumpărarea contractelor cu │
│ │opţiuni. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Prime încasate - însumează pe │
│Q02│monede şi ţări primele încasate │
│ │pentru cumpărarea contractelor cu │
│ │opţiuni. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Câştiguri efective realizate din │
│ │operaţiunile cu instrumente │
│ │financiare derivate, de natura │
│ │opţiunilor, efectuate în nume şi │
│ │cont propriu pe pieţele externe │
│ │reglementate şi nereglementate - │
│Q15│însumează pe monede şi pe ţări │
│ │câştigurile (evidenţiate la │
│ │încasări) la scadenţa │
│ │operaţiunilor cu instrumente │
│ │financiare derivate efectuate de │
│ │instituţia de credit în nume şi │
│ │cont propriu. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Câştiguri efective realizate din │
│ │operaţiunile cu instrumente │
│ │financiare derivate, altele decât │
│ │cele de natura opţiunilor, │
│ │efectuate în nume şi cont propriu │
│ │pe pieţele externe reglementate şi│
│Q16│nereglementate - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări câştigurile │
│ │(evidenţiate la încasări) la │
│ │scadenţa operaţiunilor cu │
│ │instrumente financiare derivate │
│ │efectuate de instituţia de credit │
│ │în nume şi cont propriu. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Pierderi efective rezultate din │
│ │operaţiunile cu instrumente │
│ │financiare derivate, de natura │
│ │opţiunilor, efectuate în nume şi │
│ │cont propriu pe pieţele externe │
│045│reglementate şi nereglementate - │
│ │însumează pe monede şi pe ţări │
│ │pierderile (evidenţiate la plăţi) │
│ │la scadenţa operaţiunilor cu │
│ │instrumente financiare derivate │
│ │efectuate de instituţia de credit │
│ │în nume şi cont propriu. │
├───┼──────────────────────────────────┤
│ │Pierderi efective rezultate din │
│ │operaţiunile cu instrumente │
│ │financiare derivate, altele decât │
│ │cele de natura opţiunilor, │
│ │efectuate în nume şi cont propriu │
│ │pe pieţele externe reglementate şi│
│Q46│nereglementate - însumează pe │
│ │monede şi pe ţări pierderile │
│ │(evidenţiate la plăţi) la scadenţa│
│ │operaţiunilor cu instrumente │
│ │financiare derivate efectuate de │
│ │instituţia de credit în nume şi │
│ │cont propriu. │
└───┴──────────────────────────────────┘
┌─────────────┬────┬──────┬───────────┬────────┬──────┐
│Denumire │ │ │Ţara de │ │ │
│indicator │Cod │Moneda│provenienţă│Încasări│Plăţi │
│ │ │ │/destinaţie│ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Sume │ │ │ │ │ │
│provenite din│ │ │ │ │ │
│externalizări│ │ │ │ │ │
│de credite │ │ │ │ │ │
│acordate │ │ │ │ │ │
│persoanelor │ │ │ │ │ │
│fizice │P41 │ │ │ │ │
│rezidente, │ │ │ │ │ │
│pentru care │ │ │ │ │ │
│instituţia de│ │ │ │ │ │
│credit nu mai│ │ │ │ │ │
│prestează │ │ │ │ │ │
│servicii de │ │ │ │ │ │
│administrare │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Sume │ │ │ │ │ │
│provenite din│ │ │ │ │ │
│externalizări│ │ │ │ │ │
│de credite │ │ │ │ │ │
│acordate │ │ │ │ │ │
│persoanelor │ │ │ │ │ │
│juridice │P42 │ │ │ │ │
│rezidente, │ │ │ │ │ │
│pentru care │ │ │ │ │ │
│instituţia de│ │ │ │ │ │
│credit nu mai│ │ │ │ │ │
│prestează │ │ │ │ │ │
│servicii de │ │ │ │ │ │
│administrare │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│ale │ │ │ │ │ │
│clienţilor │ │ │ │ │ │
│rezidenţi cu │ │ │ │ │ │
│decontare │ │ │ │ │ │
│prin cârduri │ │ │ │ │ │
│efectuate la │C06 │ │ │xxxxxxxx│ │
│POS-uri în │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│sau retrageri│ │ │ │ │ │
│de numerar de│ │ │ │ │ │
│la ATM-uri │ │ │ │ │ │
│din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│ale │ │ │ │ │ │
│clienţilor │ │ │ │ │ │
│rezidenţi │C07 │ │ │xxxxxxxx│ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│decontare │ │ │ │ │ │
│prin cârduri │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii cu│ │ │ │ │ │
│decontare │ │ │ │ │ │
│prin cârduri │ │ │ │ │ │
│emise de │C09 │ │ │ │xxxxxx│
│prestatori de│ │ │ │ │ │
│servicii de │ │ │ │ │ │
│plată │ │ │ │ │ │
│nerezidenţi │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii cu│ │ │ │ │ │
│cecuri de │C05 │ │xxxxxxxxxx │ │ │
│călătorie │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Transferuri │ │ │ │ │ │
│rapide │ │ │ │ │ │
│(Western │ │ │ │ │ │
│Union, Money │ │ │ │ │ │
│Gram şi alte │L12 │ │ │ │ │
│asemenea │ │ │ │ │ │
│mijloace de │ │ │ │ │ │
│transfer │ │ │ │ │ │
│rapid) │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţi, │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice │ │ │ │ │ │
│rezidente, în│ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii,│ │ │ │ │ │
│altele decât │C11 │ │ │ │ │
│cele │ │ │ │ │ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│cârduri sau │ │ │ │ │ │
│la POS-uri/ │ │ │ │ │ │
│ATM- uri din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│(<=1.000 EUR)│ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţi, │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice │ │ │ │ │ │
│rezidente, în│ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii,│ │ │ │ │ │
│altele decât │C12 │ │ │ │ │
│cele │ │ │ │ │ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│cârduri sau │ │ │ │ │ │
│la POS-uri/ │ │ │ │ │ │
│ATM- uri din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│(1.000 EUR │ │ │ │ │ │
│-10.000 EUR) │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţi, │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice │ │ │ │ │ │
│rezidente, în│ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii,│ │ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele │C13 │ │ │ │ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│cârduri sau │ │ │ │ │ │
│la POS-uri/ │ │ │ │ │ │
│ATM- uri din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│(10.000 │ │ │ │ │ │
│EUR-50.000 │ │ │ │ │ │
│EUR) │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţi, │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice │ │ │ │ │ │
│rezidente, în│ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii,│ │ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele │C14 │ │ │ │ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│cârduri sau │ │ │ │ │ │
│la POS-uri/ │ │ │ │ │ │
│ATM- uri din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│(50.000 │ │ │ │ │ │
│EUR-100.000 │ │ │ │ │ │
│EUR) │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţi, │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice │ │ │ │ │ │
│rezidente, în│ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii,│ │ │ │ │ │
│altele decât │ │ │ │ │ │
│cele │C15 │ │ │ │ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│cârduri sau │ │ │ │ │ │
│la POS-uri/ │ │ │ │ │ │
│ATM- uri din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│(100.000 │ │ │ │ │ │
│EUR-1.000.000│ │ │ │ │ │
│EUR) │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţi, │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice │ │ │ │ │ │
│rezidente, în│ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii,│ │ │ │ │ │
│altele decât │C16 │ │ │ │ │
│cele │ │ │ │ │ │
│efectuate │ │ │ │ │ │
│online cu │ │ │ │ │ │
│cârduri sau │ │ │ │ │ │
│la POS-uri/ │ │ │ │ │ │
│ATM- uri din │ │ │ │ │ │
│străinătate │ │ │ │ │ │
│(>1.000.000 │ │ │ │ │ │
│EUR) │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Transferuri │ │ │ │ │ │
│ale │ │ │ │ │ │
│persoanelor │ │ │ │ │ │
│fizice │C17 │ │ │ │ │
│rezidente │ │ │ │ │ │
│între │ │ │ │ │ │
│conturile │ │ │ │ │ │
│proprii │ │ │ │ │ │
├─────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┼──────┤
│Tranzacţii │ │ │ │ │ │
│efectuate de │ │ │ │ │ │
│clienţii │ │ │ │ │ │
│rezidenţi │ │ │ │ │ │
│nebancari, │REC1│ │ │ │ │
│alţii decât │ │ │ │ │ │
│persoane │ │ │ │ │ │
│fizice, în │ │ │ │ │ │
│relaţia cu │ │ │ │ │ │
│nerezidenţii │ │ │ │ │ │
└─────────────┴────┴──────┴───────────┴────────┴──────┘
┌────┬─────────────────────────────────┐
│Cod │Descriere indicator │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Sume provenite din externalizări │
│ │de credite acordate persoanelor │
│ │fizice rezidente, pentru care │
│ │instituţia de credit nu mai │
│ │prestează servicii de │
│P41 │administrare - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări sumele │
│ │provenite din transferuri ale │
│ │creditelor acordate de bănci │
│ │clienţilor persoane fizice în │
│ │luna de referinţă. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Sume provenite din externalizări │
│ │de credite acordate persoanelor │
│ │juridice rezidente, pentru care │
│ │instituţia de credit nu mai │
│ │prestează servicii de │
│P42 │administrare - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări sumele │
│ │provenite din transferuri ale │
│ │creditelor acordate de bănci │
│ │clienţilor persoane juridice în │
│ │luna de referinţă. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţii ale clienţilor │
│ │rezidenţi cu decontare prin │
│ │cârduri efectuate fizic la │
│ │POS-uri în străinătate sau │
│ │retrageri de numerar de la │
│ │ATM-uri din străinătate - se vor │
│C06 │evidenţia cumulat pe monede şi │
│ │ţări tranzacţiile de această │
│ │natură efectuate de către │
│ │clienţii instituţiei de credit în│
│ │perioada de referinţă. Clienţii │
│ │rezidenţi trebuie să se afle pe │
│ │teritoriul altor ţări la momentul│
│ │efectuării tranzacţiilor. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţii ale clienţilor │
│ │rezidenţi efectuate online cu │
│ │decontare prin cârduri - se vor │
│C07 │evidenţia cumulat pe monede şi │
│ │ţări tranzacţiile de această │
│ │natură efectuate cu cârdul de │
│ │către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţii cu decontare prin │
│ │cârduri emise de prestatori de │
│ │servicii de plată nerezidenţi - │
│ │se vor evidenţia cumulat pe │
│ │monede încasările provenite din │
│ │utilizarea fizică (nu la distanţă│
│C09 │/online) pe teritoriul României a│
│ │cârdurilor emise în străinătate │
│ │(încasări la comercianţii │
│ │acceptanţi ai instituţiei de │
│ │credit raportoare, precum şi │
│ │retragerile nerezidenţilor de la │
│ │ATM-urile instituţiei de credit │
│ │raportoare). │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţii cu cecuri de călătorie│
│ │- se vor evidenţia cumulat pe │
│ │monede încasările, respectiv │
│ │plăţile efectuate de instituţia │
│ │de credit în perioada de │
│C05 │raportare; încasările se referă │
│ │la decontarea cecurilor de │
│ │călătorie ale nerezidenţilor, iar│
│ │plăţile la decontarea cecurilor │
│ │de călătorie utilizate de │
│ │rezidenţi în străinătate, cu │
│ │emitenţii cecurilor. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Transferuri rapide (Western │
│ │Union, Money Gram şi alte │
│ │asemenea mijloace de transfer │
│ │rapid) - se vor evidenţia cumulat│
│ │pe monede şi pe ţări de │
│ │destinaţie/provenienţă │
│ │încasările, respectiv plăţile │
│ │utilizatorilor serviciilor de │
│ │transferuri rapide, independent │
│ │de rezidenţa acestora; se includ │
│L12 │încasările/plăţile realizate de │
│ │clienţi prin intermediul unor │
│ │platforme de transferuri rapide │
│ │de bani, puse la dispoziţia │
│ │acestora de instituţiile de │
│ │credit raportoare; în cazul │
│ │Swift-ului se vor cumula şi │
│ │încasările din transferuri │
│ │individuale pentru care │
│ │rezidentul primitor nu are cont │
│ │deschis la instituţia de credit │
│ │raportoare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţi, persoane fizice │
│ │rezidente, în relaţia cu │
│ │nerezidenţii, altele decât cele │
│ │efectuate online cu cârduri sau │
│ │la POS-uri/ATM-uri din │
│ │străinătate - se vor evidenţia │
│C11 │cumulat pe monede şi ţări │
│ │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă a│
│ │căror valoare individuală este │
│ │mai mică sau egală cu │
│ │echivalentul a 1.000 euro. Sunt │
│ │incluse transferurile bancare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţi, persoane fizice │
│ │rezidente, în relaţia cu │
│ │nerezidenţii, altele decât cele │
│ │efectuate online cu cârduri sau │
│ │la POS-uri/ATM-uri din │
│ │străinătate - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări │
│C12 │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă a│
│ │căror valoare individuală este │
│ │mai mare de 1000 de euro sau │
│ │echivalent şi mai mică sau egală │
│ │cu 10.000 euro sau echivalent. │
│ │Sunt incluse transferurile │
│ │bancare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţi, persoane fizice │
│ │rezidente, în relaţia cu │
│ │nerezidenţii, altele decât cele │
│ │efectuate online cu cârduri sau │
│ │la POS-uri/ATM-uri din │
│ │străinătate - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări │
│C13 │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă a│
│ │căror valoare individuală este │
│ │mai mare de 10.000 euro sau │
│ │echivalent şi mai mică sau egală │
│ │cu 50.000 euro sau echivalent. │
│ │Sunt incluse transferurile │
│ │bancare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţi, persoane fizice │
│ │rezidente, în relaţia cu │
│ │nerezidenţii, altele decât cele │
│ │efectuate online cu cârduri sau │
│ │la POS-uri/ATM-uri din │
│ │străinătate - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări │
│C14 │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă a│
│ │căror valoare individuală este │
│ │mai mare de 50.000 euro sau │
│ │echivalent şi mai mică sau egală │
│ │cu 100.000 euro sau echivalent. │
│ │Sunt incluse transferurile │
│ │bancare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţi, persoane fizice │
│ │rezidente, în relaţia cu │
│ │nerezidenţii, altele decât cele │
│ │efectuate online cu cârduri sau │
│ │la POS-uri/ATM-uri din │
│ │străinătate - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări │
│C15 │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă a│
│ │căror valoare individuală este │
│ │mai mare de 100.000 euro sau │
│ │echivalent şi mai mică sau egală │
│ │cu 1.000.000 euro sau echivalent.│
│ │Sunt incluse transferurile │
│ │bancare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţi, persoane fizice │
│ │rezidente, în relaţia cu │
│ │nerezidenţii, altele decât cele │
│ │efectuate online cu cârduri sau │
│ │la POS-uri/ATM-uri din │
│ │străinătate - se vor evidenţia │
│C16 │cumulat pe monede şi ţări │
│ │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii instituţiei de │
│ │credit în perioada de referinţă a│
│ │căror valoare individuală │
│ │depăşeşte echivalentul a │
│ │1.000.000 euro. Sunt incluse │
│ │transferurile bancare. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Transferuri ale persoanelor │
│ │fizice rezidente între conturile │
│ │proprii - se vor evidenţia │
│ │cumulat pe monede şi ţări, │
│ │încasările şi plăţile efectuate │
│ │de către clienţii rezidenţi ai │
│ │instituţiei de credit în perioada│
│ │de referinţă, aferente │
│ │transferurilor de bani între │
│ │conturile proprii, după cum │
│C17 │urmează: │
│ │1. încasări = retrageri din │
│ │conturile deschise în străinătate│
│ │de către persoanele fizice │
│ │rezidente şi transferul sumelor │
│ │de bani în conturile proprii din │
│ │România │
│ │2. Plăţi = transferuri din │
│ │conturile deschise în România, │
│ │ale persoanelor fizice rezidente │
│ │în conturile proprii deschise în │
│ │străinătate. │
├────┼─────────────────────────────────┤
│ │Tranzacţiile efectuate de │
│ │clienţii rezidenţi nebancari, │
│ │alţii decât persoane fizice, în │
│ │relaţia cu nerezidenţii - se vor │
│REC1│evidenţia cumulat pe monede şi pe│
│ │ţări încasările respectiv plăţile│
│ │efectuate de către clienţi în │
│ │relaţia cu nerezidenţii, în luna │
│ │de referinţă. │
└────┴─────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────┬─────────┐
│Denumire/Prenume şi nume │ │
│……………………………………….. │ │
│CUI/CIF/CNP │Codul │
│………………………………………………………………… │statistic│
│Sediu social/domiciliu: Str. │alocat de│
│……………… Nr. ….. Bl…. Ap. …. │Banca │
│Localitate …………………………….. │Naţională│
│Sector/Judeţ ……………….. │a │
│Cod poştal …………………Telefon │României │
│……………………………………. │* │
│E-mail │ │
│………………………………………………………………………….│ │
└─────────────────────────────┴─────────┘
┌────────────────────────┬─────────────┐
│ │(se │
│[ ] Contract nou │completează │
│ │capitolele │
│ │II, III) │
├────────────────────────┼─────────────┤
│[ ] Contract cu durata │(se │
│iniţială mai mică de un │completează │
│an, prelungit cu mai │capitolele │
│mult de un an │II, III) │
├────────────────────────┼─────────────┤
│[ ] Reziliere/Anulare │(se │
│contract începând cu │completează │
│data [zz.ll.aaaa] …….. │datele de │
│ │identificare)│
├────────────────────────┼─────────────┤
│ │(se │
│[ ] Modificare sediu │completează │
│social/domiciliu │datele de │
│ │identificare)│
├────────────────────────┼─────────────┤
│ │(se │
│[ ] Schimbare debitor/ │completează │
│denumire debitor │capitolele II│
│ │A., IV) │
├────────────────────────┼─────────────┤
│ │(se │
│[ ] Schimbare creditor/ │completează │
│denumire creditor │capitolul II │
│ │B.) │
├────────────────────────┼─────────────┤
│[ ] Modificare date │(se │
│privind contractul │completează │
│extern │capitolul │
│ │III) │
└────────────────────────┴─────────────┘
┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│A. Informaţii despre debitorul rezident: │
├───────────────────────────────────┬───────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │[ ] regie autonomă │[ ] societate cu răspundere limitată (S.R.L.) │
│ │(R.A.) │ │
│ ├───────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Societate nefinanciară: │[ ] societate naţională│ │
│ │(S.N.) │[ ] alt tip de agent economic │
│ ├───────────────────────┤..................................................................... │
│ │[ ] societate pe │ │
│ │acţiuni (S.A.) │ │
├───────────────────────────────────┼───────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│[ ] bancă/altă instituţie de credit│[ ] altă instituţie │[ ] organizaţie non-guvernamentală │
│ │financiară │ │
├───────────────────────────────────┼───────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│[ ] persoană fizică │[ ] alt tip (se va specifica) │
│ │................................................................ │
├───────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Cod LEI ............................................. │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│B. Informaţii despre investitorul final al debitorului rezident: │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Denumire │
│..........................................................................................................................................│
│Ţară ................................................................... Cod │
│LEI .............................................................. │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│C. Informaţii despre creditorul nerezident: │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Denumire │
│..........................................................................................................................................│
│Ţară ................................................................... Cod │
│LEI .............................................................. │
├──────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────┬──────────────────────────────────┬──────────────────────────────┤
│[ ] organism financiar internaţional │[ ] bancă/altă instituţie│[ ] altă instituţie financiară │[ ] societate nefinanciară │
│ │de credit │ │ │
├──────────────────────────────────────────────┼─────────────────────────┼──────────────────────────────────┴──────────────────────────────┤
│[ ] organism guvernamental │[ ] organizaţie │[ ] persoană fizică │
│ │non-guvernamentală │[ ] altul (se va specifica) .......................... │
├──────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Ponderea deţinută de creditor în capitalul societăţii rezidente împrumutate: │
├──────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────┬──────────────────────────────────┬──────────────────────────────┤
│[ ] peste 50% │[ ] între 10% şi 50% │[ ] până la 10% │[ ] nu deţine │
├──────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────┴──────────────────────────────────┴──────────────────────────────┤
│[ ] Face parte din acelaşi grup de societăţi cu debitorul rezident │
├──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│[ ] Nu face parte din acelaşi grup de societăţi cu debitorul │
└──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│Data semnării contractului [zz.ll.aaaa] ………….. Data intrării în vigoare │
│[zz.ll.aaaa ] ………………… │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Valoarea angajamentului ………………………..… Moneda………………………………………… │
│Obiectul contractului ………………………………………………………………………………….. │
│Numărul tranşelor în care este acordat împrumutul: │
│[ ] una sau mai multe tranşe, toate având aceeaşi schemă de rambursare a │
│împrumutului │
│[ ] mai multe tranşe, fiecare cu schemă proprie de rambursare │
│[ ] număr necunoscut de tranşe (respectiv scheme de rambursare) │
│(În cazul împrumuturilor cu mai multe scheme de rambursare, scadenţarul de │
│rambursare de la Formularul F2 se completează separat pentru fiecare schemă de │
│rambursare; în cazul numărului necunoscut de tranşe, se completează un singur │
│scadenţar pentru toată suma) │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Tipul angajamentului extern: │
├───────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Credite de comerţ internaţional: │[ ] Credit cumpărător │
│ │[ ] Credit furnizor │
├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │[ ] Împrumut financiar standard │
│ │[ ] Împrumut financiar tip revolving │
│Credite şi împrumuturi financiare: │[ ] Leasing financiar │
│ │[ ] Linie de finanţare │
│ │[ ] Credit sindicalizat │
├───────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Titluri de credit: │[ ] Obligaţiuni │
│ │[ ] Bilete la ordin │
├───────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│[ ] Altul (se va │
│specifica)........................................................................... │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Sectorul economic de destinaţie al angajamentului, potrivit CAEN Rev.3 │
│.................................................................................................................................................................│
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Dobânzi: │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Fără dobândă [ ] │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Cu dobândă: │
├───────────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│[ ] fixă │- rata (%): ............ │
├───────────────────────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│[ ] flotantă │- tipul: .................. │
├───────────────────────────────────────────────────┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│ │-rata 1 (%): …. interval: de la data …………. până la data………… │
│[ ] variabilă │-rata 2 (%): …. interval: de la data …………. până la data………… │
│ │.............................................................................................................│
│ │-rata n (%): …. interval: de la data …………. până la data………… │
├───────────────────────────────────────────────────┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│(pentru rata variabilă, noţiunea de interval semnifică perioada de │
│aplicabilitate a ratei respective) │
├───────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────┤
│Baza de calcul a dobânzii: │[ ] 360 zile/an │[ ] 365 zile/an │
├───────────────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────┤
│Comisioane: │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Fără comisioane [ ] │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Cu comisioane: │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Comision de administrare (%) │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Comision de angajare (%) │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Alte comisioane: │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire/nume şi prenume │
│………………………………………………………………………………………………………………………. │
│CUI/CIF/CNP ……………………………………. Sediu social/domiciliu: │
│Str. …………………………………………… Nr. …… Bl. ... │
│Ap. …… Localitate │
│…………………………………………………………………………………………………………………………………………│
│Sector/Judeţ ………………………………………… Cod poştal …………………….. │
│Telefon ………………………………………………. │
│E-mail …………………………………………………………………….. Cod LEI │
│……………………………………………………………………. │
└────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────┬───────────────────┐
│Întocmit, │Aprobat, │
│Prenume şi nume │Prenume şi nume │
│………………….. │…………………………. │
│Funcţie │Funcţie │
│…………………………….. │……………………………………. │
│Telefon │Telefon │
│……………………………. │……………………………………. │
│E-mail │E-mail │
│……………………………... │…………………………………….. │
│ │Semnătura │
└──────────────────┴───────────────────┘
┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬───────────────────────────┐
│ │Numărul din Registrul │
│Denumire/ Prenume şi nume debitor rezident ……………………………………………………………… │datoriei private externe/ │
│CUI/CIF/CNP ………………. Data semnării contractului [zz.ll.aaaa] …………………. │Codul statistic alocat de │
│Valoarea angajamentului ……………………Moneda …………………….. │BNR │
│ │…………………………. │
├──────────────────────────────────────────────────────┬────────────────────────┴───────────────────────────┤
│Valoare avans ……….. Moneda ….… Data plăţii ……………… │Valoarea reziduală ……. Moneda ………. Data …………….. │
├────┬────────────────────────┬────────────────────────┼────────────────────────┬───────────────────────────┤
│ │Trageri/utilizări │Rambursări de capital │Plăţi de dobândă │Plăţi de comisioane │
│Nr. ├────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┼────────────┬───────┬──────┤
│crt.│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│Data │Suma │Moneda│
│ │[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│0 │1 │2 │3 │4 │5 │6 │7 │8 │9 │10 │11 │12 │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼───────┼──────┤
│ │Total: │ │ │Total: │ │ │Total: │ │ │Total: │ │ │
└────┴────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┴────────────┴───────┴──────┘
┌────────────────────────┬─────────────────┐
│ │Prezenta │
│Data completării │notificare │
│formularului │conţine ……… │
│[zz.ll.aaaa]: │pagini │
│……………………………… │Aprobat, │
│Întocmit, │Prenume şi nume │
│Prenume şi nume │…………………………….……… │
│………………………………..…………… │Funcţie │
│Funcţie │…………………………………..……│
│……………………………………………………..……│Telefon │
│Telefon ………………………….. │………………………….. │
│e-mail ……………………………….. │e-mail ……………………..│
│ │Semnătura │
└────────────────────────┴─────────────────┘
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────────────────────────┐
│Denumire/Prenume şi nume ................................................. │ │
│.............................................................................................│Numărul din Registrul datoriei private externe/Codul │
│CUI/CIF/CNP ............................... │statistic alocat de BNR │
│Data semnării contractului [zz.ll.aaaa]: ............................... │............................................................│
│Valoarea angajamentului .................. Moneda .................... │ │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────┬──────┬──────────┐
│Data │Suma │Moneda │
│[zz.ll.aaaa] │ │ │
├────────────────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │
├────────────────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │
├────────────────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │
├────────────────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │
├────────────────────┼──────┼──────────┤
│ │ │ │
├────────────────────┼──────┼──────────┤
│Total: │ │ │
└────────────────────┴──────┴──────────┘
┌────────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┐
│Rate de capital │Dobânzi │Comisioane │
├────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┤
│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│
│[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│Total: │ │ │Total: │ │ │Total: │ │ │
└────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┘
┌────────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┐
│Rate de capital │Dobânzi │Comisioane │
├────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┤
│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│
│[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│Total: │ │ │Total: │ │ │Total: │ │ │
└────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┘
┌────────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┐
│Rate de capital │Dobânzi │Comisioane │
├────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┼────────────┬────┬──────┤
│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│Data │Suma│Moneda│
│[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │[zz.ll.aaaa]│ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
├────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┼────────────┼────┼──────┤
│Total: │ │ │Total: │ │ │Total: │ │ │
└────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┴────────────┴────┴──────┘
┌───────────────────────────────────────────┬───────────────────────────────────────────────┐
│Data completării formularului [zz.ll.aaaa]:│Prezentul formular conţine .......... pagini. │
│................ │ │
├───────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Întocmit, │Aprobat, │
├───────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Prenume şi nume │Prenume şi nume │
│...........................................│...............................................│
├───────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Funcţie ......................... │Funcţie .............................. │
├───────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│Telefon ................. e-mail │Telefon ................. e-mail │
│........................... │........................... │
├───────────────────────────────────────────┼───────────────────────────────────────────────┤
│ │Semnătura │
├───────────────────────────────────────────┴───────────────────────────────────────────────┤
│Banca Naţională a României, în calitate de operator de date cu caracter │
│personal, prelucrează datele cu caracter personal în conformitate cu │
│prevederile legislaţiei în vigoare. │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│1. Denumire: │
├──────────────────────────────────────┤
│2. Cod unic de înregistrare: │
├──────────────────────────────────────┤
│3. Formă juridică de organizare: │
├──────────────────────────────────────┤
│4. Localitate: │
├──────────────────────────────────────┤
│5. Cod poştal: │
├──────────────────────────────────────┤
│6. Adresă: │
├──────────────────────────────────────┤
│7. Judeţ: │
├──────────────────────────────────────┤
│8. Număr telefon: │
├──────────────────────────────────────┤
│9. E-mail: │
├───────────────────┬──────────────────┤
│10.Activitate │10.1. Cod: [ ] [ ]│
│principală - clasă │[ ] [ ] │
│CAEN Rev.3: │ │
├───────────────────┴──────────────────┤
│10.2.Denumire: │
├───────────────────┬──────────────────┤
│11. Date privind │11.1 Denumire: │
│investitorul final:│ │
├───────────────────┼──────────────────┤
│11.2 Ţară │11.3 Cod LEI: │
├─────────────┬─────┴────┬─────────────┤
│12. Capital │13. Cifra │14. Număr │
│social │de afaceri│mediu de │
│subscris - │- Lei: │salariaţi: │
│Lei: │ │ │
├─────────────┴──────────┼─────────────┤
│15. Imobilizări │ │
│corporale şi necorporale│ │
│(Lei): │ │
└────────────────────────┴─────────────┘
┌─┬───────────────┬─┬──────────────────┐
│ │Instituţia a │ │ │
│ │fost înfiinţată│ │ │
│ │de către sau │ │ │
│ │împreună cu │ │ │
│ │investitori │ │ │
│ │străini, sub │ │ │
│ │forma unor │ │ │
│ │investiţii │ │ │
│ │pornite de la │ │ │
│ │zero │ │ │
│ │(greenfield) ?/│ │ │
│1│Instituţia │[│Anul înfiinţării │
│ │financiară │]│............... │
│ │nebancară a │ │ │
│ │fost înfiinţată│ │ │
│ │de către sau │ │ │
│ │împreună cu │ │ │
│ │investitori │ │ │
│ │străini, sub │ │ │
│ │forma unor │ │ │
│ │investiţii │ │ │
│ │pornite de la │ │ │
│ │zero │ │ │
│ │(greenfield)? │ │ │
├─┼───────────────┼─┼──────────────────┤
│ │Instituţia a │ │ │
│ │fost preluată │ │ │
│ │integral sau │ │ │
│ │parţial de │ │ │
│ │către │ │ │
│ │investitori │ │ │
│ │străini de la │ │ │
│ │unul sau mai │ │ │
│ │mulţi rezidenţi│ │ │
│ │?/ Instituţia │[│Anul preluării de │
│2│financiară │]│la rezidenţi │
│ │nebancară a │ │..................│
│ │fost preluată │ │ │
│ │integral sau │ │ │
│ │parţial de │ │ │
│ │către │ │ │
│ │investitori │ │ │
│ │străini de la │ │ │
│ │unul sau mai │ │ │
│ │mulţi │ │ │
│ │rezidenţi? │ │ │
└─┴───────────────┴─┴──────────────────┘
┌─────────────────────────┬────────────┐
│Nume şi prenume: │Funcţie: │
├─────────────────────────┼────────────┤
│Telefon: │E-mail: │
└─────────────────────────┴────────────┘
┌──────────────────┬───────────────────┐
│Număr de formulare│Număr de formulare │
│2D completate: [ ]│3D completate: [ ] │
└──────────────────┴───────────────────┘
┌─────────────────┬────────┬───────────┐
│1. [ ] Persoană │[ ] │ │
│juridică/ │Persoană│2. Ţara: │
│Denumire: │fizică │ │
├─────────────────┴──────┬─┴───────────┤
│Participaţia la │ │
│capitalul social │ │
│subscris al instituţiei │5.Sector de │
│(%): │activitate │
├───────────┬────────────┤(diviziune │
│3. la │4. la │CAEN Rev. 3/ │
│începutul │sfârşitul │NACE Rev. │
│anului │trimestrului│2.1.): │
│(01.01): │de │ │
│ │referinţă: │ │
├───────────┴────────────┼─────────────┤
│6. Cod LEI: │ │
└────────────────────────┴─────────────┘
┌─┬─────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │ │(-) │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Tranzacţii cu│ │ │
│2│acţiuni │ │ │
│ │contra │ │ │
│ │numerar │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Tranzacţii cu│ │ │
│ │acţiuni │ │ │
│3│contra │XXXXXXXXXXXX│XXXXXXXXXXXX│
│ │participaţii │ │ │
│ │în natură │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rezultatul │ │ │
│4│net: profit │ │ │
│ │(+) / │ │ │
│ │pierdere (-) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dividende │ │ │
│5│repartizate │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │(-) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări de│ │ │
│6│active în │ │ │
│ │valută │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│7│Reevaluări de│ │ │
│ │active în lei│ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Alte mişcări │ │ │
│ │(care conduc │ │ │
│ │la variaţia │ │ │
│8│valorică a │ │ │
│ │totalului │ │ │
│ │capitalurilor│ │ │
│ │proprii) *) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│9│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
└─┴─────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│primite/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │trageri │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rambursări de │ │ │
│ │datorie │ │ │
│3│(inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │iertare de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Conversie │ │ │
│4│datorii în │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │acţiuni │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │datorii în │ │ │
│5│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│6│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│7│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┤ │
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│8│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(plătite şi │ │ │
│ │neplătite), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.1.A │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┤ │
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neplătite │ │ │
│9│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.1.A │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌───┬─────────────────────────────┬┬───┐
│1 │Sold la începutul anului ││Lei│
├───┼─────────────────────────────┼┼───┤
│ │Reevaluări datorii în valută ││ │
│2 │urmare modificării cursului ││ │
│ │de schimb ││ │
├───┼─────────────────────────────┼┼───┤
│3 │Corecţii sold iniţial ││ │
├───┼─────────────────────────────┼┼───┤
│4 │Sold la sfârşitul anului, din││ │
│ │care: ││ │
├───┼─────────────────────────────┼┼───┤
│ │Dividende repartizate şi ││ │
│4.1│neplătite, indiferent de ││ │
│ │exerciţiul financiar pentru ││ │
│ │care au fost repartizate ││ │
└───┴─────────────────────────────┴┴───┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│acordate/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │plasamente noi│ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Recuperări de │ │ │
│ │creanţe │ │ │
│ │(încasări, │ │ │
│3│inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │conversia în │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │
│ │iertarea de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │creanţe în │ │ │
│4│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│5│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│6│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│7│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(încasate si │ │ │
│ │neîncasate), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.2.A │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neîncasate│ │ │
│8│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.2.A │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬───────────────────────────────┬┬───┐
│1│Sold la începutul anului ││Lei│
├─┼───────────────────────────────┼┼───┤
│ │Reevaluări creanţe în valută ││ │
│2│urmare modificării cursului de ││ │
│ │schimb ││ │
├─┼───────────────────────────────┼┼───┤
│3│Corecţii sold iniţial ││ │
├─┼───────────────────────────────┼┼───┤
│4│Sold la sfârşitul anului ││ │
└─┴───────────────────────────────┴┴───┘
┌───────────────────────────────────────────┬────────────────────┐
│1. Denumire: │2. Cod LEI: │
├────────────┬──────────────────┬───────────┴────────────────────┤
│ │sucursală: [ ? │altă entitate juridică cu │
│3. Forma │] │răspundere nelimitată: [ ? ] │
│juridică: ├──────────────────┼────────────────────────────────┤
│ │societate pe │SRL sau altă entitate juridică │
│ │acţiuni: [ ? ] │cu răspundere limitată: [ ? ] │
├────────────┴─────────┬────────┴────────────────────────────────┤
│4. Ţara: │5. Localitatea: │
├──────────────────────┴─────────────┬───────────────────────────┤
│6. Capital social subscris │7. Cifră de afaceri (Lei): │
│(Lei): │ │
├──────────────────┬─────────────────┼───────────────────────────┤
│ │9. │ │
│8. Număr mediu de │Imobilizări │ │
│salariaţi: │corporale şi │10. Active totale (Lei): │
│ │necorporale │ │
│ │(Lei): │ │
├──────────────────┴───────┬─────────┴───┬───────────────────────┤
│ │13. │Participaţia firmei │
│Participaţia instituţiei │Sectorul de │nerezidente la │
│rezidente la capitalul │activitate │capitalul social │
│social subscris al │al firmei │subscris al instituţiei│
│firmei nerezidente (%) │nerezidente │rezidente (%) *) │
│ │(asimilat │ │
├─────────┬────────────────┤unei clase ├─────────┬─────────────┤
│11. la │12. la │CAEN Rev. 3 │14. la │15. la │
│începutul│sfârşitul │/ NACE rev. │începutul│sfârşitul │
│anului │trimestrului │2.1.- 4 │anului │trimestrului │
│(01.01): │de referinţă: │cifre): │(01.01): │de referinţă:│
│ │ │ │ │ │
├─────────┴────────────────┴─────────────┴────────┬┴─────────────┤
│16. Firma nerezidentă este controlată de un │ │
│investitor străin direct în instituţia │ │
│dumneavoastră (pentru care s-a completat un │DA [ ] NU [ ] │
│formular 2D) sau de grupul din care aceasta │ │
│face parte: │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼──────────────┤
│17. Formular 2D asociat: [ ] │ │
├─────────────────────────────────────────────────┼──────────────┤
│18. Firma nerezidentă deţine participaţii │DA [ ] NU [ ] │
│majoritare în alte societăţi? │ │
├─────────────────────────────────────────────────┴──────────────┤
│19. Firma nerezidentă este întreprindere operaţională │
│(entitate care are obiectul principal de activitate altul │
│decât administrarea şi/sau deţinerea de participaţii proprii │
│din grup. De exemplu, holdingurile, CAEN Rev.3 6421, nu sunt │
│întreprinderi operaţionale deoarece implică administrarea şi │
│/sau deţinerea de participaţii, proprietăţi ale grupului)? │
├─────────────────────────────────────────────────┬──────────────┤
│ │DA [ ] NU [ ] │
├─────────────────────────────────────────────────┴──────────────┤
│20. Informaţii privind investiţia finală din lanţul │
│investiţional (se completează dacă firma nerezidentă de la │
│punctul I deţine participaţii la alte societăţi): │
├────────┬──────┬──────────────────────────────┬─────────────────┤
│ │ │ │20.3 Sectorul de │
│ │20.1 │20.2 Ţara investiţiei │activitate │
│Nr. crt.│Denumire:│finale: │(asimilat unei │
│ │ │ │clase CAEN Rev. 3│
│ │ │ │/Nace Rev.2.1): │
├────────┼──────┼──────────────────────────────┼─────────────────┤
│1 │ │ │ │
├────────┼──────┼──────────────────────────────┼─────────────────┤
│2 │ │ │ │
├────────┼──────┼──────────────────────────────┼─────────────────┤
│3 │ │ │ │
├────────┼──────┼──────────────────────────────┼─────────────────┤
│. │ │ │ │
├────────┼──────┼──────────────────────────────┼─────────────────┤
│. │ │ │ │
├────────┼──────┼──────────────────────────────┼─────────────────┤
│. │ │ │ │
└────────┴──────┴──────────────────────────────┴─────────────────┘
┌─┬────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Tranzacţii │ │ │
│ │cu acţiuni/ │ │ │
│2│părţi │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │sociale │ │ │
│ │contra │ │ │
│ │numerar │ │ │
├─┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Tranzacţii │ │ │
│ │cu acţiuni/ │ │ │
│ │părţi │ │ │
│3│sociale │ │ │
│ │contra │ │ │
│ │participaţii│ │ │
│ │în natură │ │ │
├─┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rezultat net│ │ │
│4│(profit + / │ │ │
│ │pierdere -) │ │ │
├─┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dividende │ │ │
│5│repartizate │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │(-) │ │ │
├─┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │de active │ │ │
│6│(curs de │ │ │
│ │schimb şi │ │ │
│ │preturi) │ │ │
├─┼────────────┼────────────┼────────────┤
│7│Alte mişcări│ │ │
│ │**) │ │ │
├─┼────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│8│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
└─┴────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│acordate/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │plasamente noi│ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Recuperări de │ │ │
│ │creanţe │ │ │
│ │(încasări, │ │ │
│3│inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │conversia în │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │
│ │iertarea de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări de │ │ │
│ │creanţe în │ │ │
│4│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│5│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│6│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│7│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(încasate şi │ │ │
│ │neîncasate), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. III.1 │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neîncasate│ │ │
│8│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. III.1 │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│primite/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │trageri │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rambursări de │ │ │
│ │datorie │ │ │
│ │(plăţi, │ │ │
│3│inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │conversia în │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │
│ │iertarea de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │datorii în │ │ │
│4│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│5│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│6│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│7│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(plătite şi │ │ │
│ │neplătite), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. III.2 │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neplătite │ │ │
│8│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. III.2 │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│1. Denumire: │
├──────────────────────────────────────┤
│2. Cod unic de înregistrare: │
├──────────────────────────────────────┤
│3. Formă juridică de organizare: │
├──────────────────────────────────────┤
│4. Localitate: │
├──────────────────────────────────────┤
│5. Cod poştal: │
├──────────────────────────────────────┤
│6. Adresă: │
├──────────────────────────────────────┤
│7. Judeţ: │
├──────────────────────────────────────┤
│8. Număr telefon: │
├──────────────────────────────────────┤
│9. E-mail: │
├─────────────────────┬────────────────┤
│10. Activitate │10.1. Cod: [ ] [│
│principală - clasă │] [ ] [ ] │
│CAEN Rev.3: │ │
├─────────────────────┼────────────────┤
│10.2.Denumire: │ │
├─────────────────────┼────────────────┤
│11. Date privind │11.1 Denumire: │
│investitorul final: │ │
├─────────────────┬───┴────────────────┤
│11.2 Ţară │11.3 Cod LEI: │
├─────────────┬───┴───────┬────────────┤
│12. Capital │13. Cifra │14. Număr │
│social │de afaceri │mediu de │
│subscris - │- Lei: │salariaţi: │
│Lei: │ │ │
├─────────────┴───────────┼────────────┤
│15. Imobilizări corporale│ │
│şi necorporale - Lei: │ │
└─────────────────────────┴────────────┘
┌─┬─────────────────────┬─┬────────────┐
│ │Societatea de │ │ │
│ │asigurare a fost │ │ │
│ │înfiinţată de către │ │ │
│ │sau împreună cu │[│Anul │
│1│investitori străini, │]│înfiinţării │
│ │sub forma unor │ │............│
│ │investiţii pornite de│ │ │
│ │la zero (greenfield) │ │ │
│ │? │ │ │
├─┼─────────────────────┼─┼────────────┤
│ │Societatea de │ │ │
│ │asigurare a fost │ │Anul │
│ │preluată integral sau│[│preluării de│
│2│parţial de către │]│la rezidenţi│
│ │investitori străini │ │............│
│ │de la unul sau mai │ │ │
│ │mulţi rezidenţi ? │ │ │
└─┴─────────────────────┴─┴────────────┘
┌─────────────────────────┬────────────┐
│Nume şi prenume: │Funcţie: │
├─────────────────────────┼────────────┤
│Telefon: │E-mail: │
└─────────────────────────┴────────────┘
┌──────────────────┬───────────────────┐
│Număr de formulare│Număr de formulare │
│2D completate: [ ]│3D completate: [ ] │
└──────────────────┴───────────────────┘
┌──────────────────┬────────┬──────────┐
│1. [ ] Persoană │[ ] │ │
│juridică/Denumire:│Persoană│2. Ţara: │
│ │fizică │ │
├──────────────────┴──────┬─┴──────────┤
│Participaţia la capitalul│ │
│social subscris al │ │
│societăţii de asigurare │5.Sector de │
│(%): │activitate │
├────────────┬────────────┤(diviziune │
│3. la │4. la │CAEN Rev. 3 │
│începutul │sfârşitul │/ NACE Rev. │
│anului │trimestrului│2.1.) │
│(01.01): │de │ │
│ │referinţă: │ │
├────────────┴────────────┼────────────┤
│6. Cod LEI: │ │
└─────────────────────────┴────────────┘
┌─┬─────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Tranzacţii cu│ │ │
│2│acţiuni │ │ │
│ │contra │ │ │
│ │numerar │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Tranzacţii cu│ │ │
│ │acţiuni │ │ │
│3│contra │XXXXXXXXXXXX│XXXXXXXXXXXX│
│ │participaţii │ │ │
│ │în natură │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rezultatul │ │ │
│4│net: profit │ │ │
│ │(+) / │ │ │
│ │pierdere (-) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dividende │ │ │
│5│repartizate │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │(-) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări de│ │ │
│6│active în │ │ │
│ │valută │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│7│Reevaluări de│ │ │
│ │active în lei│ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Alte mişcări │ │ │
│ │(care conduc │ │ │
│ │la variaţia │ │ │
│8│valorică a │ │ │
│ │totalului │ │ │
│ │capitalurilor│ │ │
│ │proprii) *) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│9│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
└─┴─────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│primite/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │trageri │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rambursări de │ │ │
│ │datorie │ │ │
│3│(inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │iertare de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Conversie │ │ │
│4│datorii în │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │acţiuni │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │datorii în │ │ │
│5│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│6│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│7│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│8│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(plătite şi │ │ │
│ │neplătite), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.1.A │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neplătite │ │ │
│9│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.1.A │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌───┬───────────────┬────────┬─────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1 │începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├───┴───────────────┼────────┼─────────┤
│ │Creşteri│Diminuări│
│ │(+) │(-) │
├───┬───────────────┼────────┼─────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │datorii în │ │ │
│2 │valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├───┼───────────────┼────────┼─────────┤
│3 │Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├───┼───────────────┼────────┼─────────┤
│ │Sold la │ │ │
│4 │sfârşitul │ │ │
│ │anului, din │ │ │
│ │care: │ │ │
├───┼───────────────┼────────┼─────────┤
│ │Dividende │ │ │
│ │repartizate şi │ │ │
│ │neplătite, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│4.1│exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care au │ │ │
│ │fost │ │ │
│ │repartizate │ │ │
└───┴───────────────┴────────┴─────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│acordate/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │plasamente noi│ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Recuperări de │ │ │
│ │creanţe │ │ │
│ │(încasări, │ │ │
│3│inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │conversia în │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │
│ │iertarea de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │creanţe în │ │ │
│4│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│5│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│6│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│7│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(încasate şi │ │ │
│ │neîncasate), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.2.A │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neîncasate│ │ │
│8│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. │ │ │
│ │III.2.A │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬───────────────────────────────┬┬───┐
│1│Sold la începutul anului ││Lei│
├─┼───────────────────────────────┼┼───┤
│ │Reevaluări creanţe în valută ││ │
│2│urmare modificării cursului de ││ │
│ │schimb ││ │
├─┼───────────────────────────────┼┼───┤
│3│Corecţii sold iniţial ││ │
├─┼───────────────────────────────┼┼───┤
│4│Sold la sfârşitul anului ││ │
└─┴───────────────────────────────┴┴───┘
┌─────────────────────────────────────────┬────────────────────────┐
│1. Denumire: │2. Cod LEI: │
├────────────────┬──────────────────┬─────┴────────────────────────┤
│ │sucursală: [ ? │altă entitate juridică cu │
│3. Forma │] │răspundere nelimitată: [ ? ] │
│juridică: ├──────────────────┼──────────────────────────────┤
│ │societate pe │SRL sau altă entitate juridică│
│ │acţiuni: [ ? ] │cu răspundere limitată: [ ? ] │
├────────────────┴───────────────┬──┴──────────────────────────────┤
│4. Ţara: │5. Localitatea: │
├────────────────────────────────┴─────┬───────────────────────────┤
│6. Capital social subscris (Lei): │7. Cifră de afaceri (Lei): │
├────────────────────────┬─────────────┼───────────────────────────┤
│ │9. │ │
│ │Imobilizări │ │
│8. Număr mediu de │corporale │10. Active totale (Lei): │
│salariaţi: │şi │ │
│ │necorporale │ │
│ │(Lei): │ │
├────────────────────────┴────┬────────┴──┬────────────────────────┤
│ │13. │Participaţia firmei │
│Participaţia firmei │Sectorul de│nerezidente la capitalul│
│rezidente la capitalul │activitate │social subscris al │
│social subscris al │al firmei │instituţiei rezidente │
│firmei nerezidente (%) │nerezidente│(%) *) │
│ │(asimilat │ │
├──────────┬──────────────────┤unei clase ├──────────┬─────────────┤
│11. la │12. la │CAEN Rev. 3│14. la │15. la │
│începutul │sfârşitul │/ NACE rev.│începutul │sfârşitul │
│anului │trimestrului │2.1.- 4 │anului │trimestrului │
│(01.01): │de referinţă: │cifre): │(01.01): │de referinţă:│
│ │ │ │ │ │
├──────────┴──────────────────┴───────────┴─────────┬┴─────────────┤
│16. Firma nerezidentă este controlată de un │ │
│investitor străin direct în întreprinderea │ │
│dumneavoastră (pentru care s-a completat un │ │
│formular 2D) sau de grupul din care aceasta │DA [ ] NU [ ] │
│face parte: │ │
├───────────────────────────────────────────────────┤ │
│17. Formular 2D asociat: [ ] │ │
├───────────────────────────────────────────────────┼──────────────┤
│18. Firma nerezidentă deţine participaţii │DA [ ] NU [ ] │
│majoritare în alte societăţi? │ │
├───────────────────────────────────────────────────┴──────────────┤
│19. Firma nerezidentă este întreprindere operaţională │
│(entitate care are obiectul principal de activitate altul │
│decât administrarea şi/sau deţinerea de participaţii proprii │
│din grup. De exemplu, holdingurile, CAEN Rev.3 6421, nu sunt │
│întreprinderi operaţionale deoarece implică administrarea şi/ │
│sau deţinerea de participaţii, proprietăţi ale grupului)? │
├───────────────────────────────────────────────────┬──────────────┤
│ │DA [ ] NU [ ] │
├───────────────────────────────────────────────────┴──────────────┤
│20. Informaţii privind investiţia finală din lanţul │
│investiţional (se completează dacă firma nerezidentă de la │
│punctul I deţine participaţii la alte societăţi): │
├─────────┬────────────┬───────────────────────┬───────────────────┤
│ │ │ │20.3 Sectorul de │
│ │20.1 │20.2 Ţara │activitate │
│Nr.crt. │Denumire: │investiţiei finale: │(asimilat unei │
│ │ │ │clase CAEN Rev. 3/ │
│ │ │ │Nace Rev.2.1): │
├─────────┼────────────┼───────────────────────┼───────────────────┤
│1 │ │ │ │
├─────────┼────────────┼───────────────────────┼───────────────────┤
│2 │ │ │ │
├─────────┼────────────┼───────────────────────┼───────────────────┤
│3 │ │ │ │
├─────────┼────────────┼───────────────────────┼───────────────────┤
│. │ │ │ │
├─────────┼────────────┼───────────────────────┼───────────────────┤
│. │ │ │ │
├─────────┼────────────┼───────────────────────┼───────────────────┤
│. │ │ │ │
└─────────┴────────────┴───────────────────────┴───────────────────┘
┌─┬─────────────┬────────────┬─────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări│
│ │ │(-) │
├─┬─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Tranzacţii cu│ │ │
│ │acţiuni/părţi│ │ │
│2│sociale │ │ │
│ │contra │ │ │
│ │numerar │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Tranzacţii cu│ │ │
│ │acţiuni/părţi│ │ │
│3│sociale │ │ │
│ │contra │ │ │
│ │participaţii │ │ │
│ │în natură │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Rezultat net │ │ │
│4│(profit + / │ │ │
│ │pierdere -) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Dividende │ │ │
│5│repartizate │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │(-) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Reevaluări de│ │ │
│6│active (curs │ │ │
│ │de schimb şi │ │ │
│ │preturi) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼─────────┤
│7│Alte mişcări │ │ │
│ │**) │ │ │
├─┼─────────────┼────────────┼─────────┤
│ │Sold la │ │ │
│8│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
└─┴─────────────┴────────────┴─────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│acordate/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │plasamente noi│ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Recuperări de │ │ │
│ │creanţe │ │ │
│ │(încasări, │ │ │
│3│inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │conversia în │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │
│ │iertarea de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări de │ │ │
│ │creanţe în │ │ │
│4│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│5│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│6│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│7│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(încasate şi │ │ │
│ │neîncasate), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. III.1 │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi de │ │ │
│ │primit, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neîncasate│ │ │
│8│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │creanţelor de │ │ │
│ │la pct. III.1 │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌─┬──────────────┬────────────┬────────────┐
│ │Sold la │ │ │
│1│începutul │ │Lei │
│ │anului │ │ │
├─┴──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Creşteri (+)│Diminuări │
│ │ │(-) │
├─┬──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Credite noi │ │ │
│2│primite/ │ │XXXXXXXXXXXX│
│ │trageri │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Rambursări de │ │ │
│ │datorie │ │ │
│ │(plăţi, │ │ │
│3│inclusiv │XXXXXXXXXXXX│ │
│ │conversia în │ │ │
│ │acţiuni şi │ │ │
│ │iertarea de │ │ │
│ │datorie) │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Reevaluări │ │ │
│ │datorii în │ │ │
│4│valută urmare │ │ │
│ │modificării │ │ │
│ │cursului de │ │ │
│ │schimb │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│5│Corecţii sold │ │ │
│ │iniţial │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Sold la │ │ │
│6│sfârşitul │ │ │
│ │anului │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate: │ │ │
│ │totalitatea │ │ │
│ │dobânzilor │ │ │
│ │cuvenite numai│ │ │
│ │exerciţiului │ │ │
│7│financiar │ │ │
│ │cercetat │ │ │
│ │(plătite şi │ │ │
│ │neplătite), │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. III.2 │ │ │
├─┼──────────────┼────────────┼────────────┤
│ │Dobânzi │ │ │
│ │datorate, │ │ │
│ │indiferent de │ │ │
│ │exerciţiul │ │ │
│ │financiar │ │ │
│ │pentru care │ │ │
│ │sunt aferente,│ │ │
│ │dar neplătite │ │ │
│8│şi │ │ │
│ │necapitalizate│ │ │
│ │până la │ │ │
│ │sfârşitul │ │ │
│ │perioadei de │ │ │
│ │referinţă, │ │ │
│ │aferente │ │ │
│ │datoriilor de │ │ │
│ │la pct. III.2 │ │ │
└─┴──────────────┴────────────┴────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│I. REZIDENT (investitor direct în străinătate) │
├────────────────────────────────────────────────────────────┤
│Date de identificare │
├─────────┬──────────────┬─┬──────────────────┬──┬───────────┤
│1 │Denumire / │2│CUI/CNP: │3 │Forma │
│ │Nume: │ │ │ │juridică: │
├─────────┼───────────┬─┬┴─┴──────────────────┼──┼───────────┤
│4 │Localitate:│ │Stradă / nr. / bloc /│7 │Judeţ: │
├─────────┼───────────┤6│sc. / ap.: ├──┴───────────┤
│5 │Cod poştal:│ │ │ │
├─────────┼───────────┴─┴┬──────┬─────────────┴──────────────┤
│8 │Număr telefon:│9 │E-mail: │
├─────────┼──────────────┴──────┴────────────────────────────┤
│10 │Cod LEI: │
├─────────┴──────────────────────────────────────────────────┤
│Caracteristici ale entităţii rezidente │
├────────────┬──┬────────┬───────────────────────────────────┤
│Activitatea │ │Clasă │Cod: │
│economică │11│CAEN ├───────────────────────────────────┤
│principală: │ │rev. 3 │Denumire: │
├────────────┼──┼────────┼──┬───────┬──┬──────┬──┬───────────┤
│ │ │Capital │ │Cifră │ │Active│ │Număr mediu│
│Mărime │12│social │13│de │14│totale│15│de │
│firmă: │ │subscris│ │afaceri│ │(Lei):│ │salariaţi: │
│ │ │(Lei): │ │(Lei): │ │ │ │ │
└────────────┴──┴────────┴──┴───────┴──┴──────┴──┴───────────┘
┌───────────────────────────────────────────────────────────┐
│II. ENTITATEA NEREZIDENTĂ (obiect al investiţiei directe) │
├──┬──────────────────────────────────────────┬──┬──────────┤
│1 │Denumire: │2 │Ţara: │
├──┼──────────────────────────────────────────┴──┴──────────┤
│3 │Cod LEI: │
├──┼────────────┬─┬─────────────┬─┬───────────┬─┬───────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │Sector de │
│ │ │ │Valoarea │ │ │ │activitate │
│ │Participaţia│ │participaţiei│ │ │ │(se │
│ │la capitalul│ │la │ │ │ │completează│
│4 │subscris al │5│capitalurile │6│Moneda de │7│asimilat │
│ │entităţii │ │entităţii │ │subscriere:│ │unei │
│ │nerezidente │ │nerezidente │ │ │ │diviziuni │
│ │(%): │ │(în moneda de│ │ │ │CAEN rev.3/│
│ │ │ │subscriere): │ │ │ │NACE rev │
│ │ │ │ │ │ │ │2.1): │
├──┼────────────┴─┴─────────────┴─┴───────────┼─┼───────────┤
│8 │Valoarea tranzacţiei pentru dobândirea │9│Data │
│ │participaţiei (în moneda de subscriere): │ │dobândirii:│
├──┼──────────────────────────────────────────┴─┴───────────┤
│10│Valoarea creditelor intra- grup acordate entităţii │
│ │nerezidente (total, în echivalent moneda de subscriere):│
└──┴────────────────────────────────────────────────────────┘
┌──────────────────────────────────────┐
│III. PERSOANA CARE COMPLETEAZĂ ACEST │
│FORMULAR │
├─┬──────────────────────┬─┬───────────┤
│1│Nume şi prenume: │2│Funcţie: │
├─┼──────────────────────┼─┼───────────┤
│3│Număr telefon: │4│E-mail: │
└─┴──────────────────────┴─┴───────────┘
┌──────────────────────────┬───────────┐
│Data: [ZZ] [LL] [AAAA] │Semnătură │
└──────────────────────────┴───────────┘
┌─────────────┬────────────────────────┐
│Tabel │Descrierea conţinutului │
│ │principal │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Defalcări care indică │
│ │numărul de depozite │
│ │overnight, numărul de │
│ │conturi de plăţi, │
│ │numărul de conturi de │
│ │monedă electronică şi │
│ │soldul mijloacelor de │
│ │stocare a monedei │
│Tabelul 1: │electronice , pe │
│Instituţii │instituţii de credit, │
│care oferă │instituţii emitente de │
│servicii de │monedă electronică, │
│plată pentru │instituţii de plată şi │
│clienţi care │alţi prestatori de │
│nu sunt │servicii de plată (PSP) │
│instituţiile │şi emitenţi de monedă │
│financiare │electronică. Sunt │
│monetare │incluse defalcări care │
│(clienţi non-│indică numărul de │
│IFM) │clienţi ai prestatorilor│
│ │de servicii de informare│
│ │cu privire la conturi │
│ │(PSIC) şi numărul de │
│ │conturi accesate de │
│ │PSIC. Numărul de conturi│
│ │accesate de PSIC este │
│ │raportat de PSPAC, în │
│ │timp ce PSIC raportează │
│ │numărul clienţilor săi. │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Număr de carduri emise │
│ │de PSP rezidenţi în │
│ │ţară. Datele privind │
│Tabelul 2: │cardurile sunt │
│Cardurile şi │structurate pe funcţia │
│funcţiile │cardului şi, în cadrul │
│cardurilor │funcţiei cardului, cu o │
│ │defalcare pe schema de │
│ │plată cu card şi tipul │
│ │utilizatorului cardului.│
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Număr de terminale │
│ │furnizate de PSP │
│ │rezidenţi în ţară. │
│Tabelul 3: │Datele privind │
│Terminale │terminalele disting │
│furnizate de │între ghişeul automat de│
│PSP rezidenţi│bancă (ATM), terminale │
│care acceptă │POS şi terminale pentru │
│carduri │carduri cu funcţie de │
│ │monedă electronică, │
│ │precum şi între │
│ │funcţiile terminalelor. │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Numărul şi valoarea │
│ │operaţiunilor de plată │
│ │trimise şi primite de │
│ │non-IFM prin PSP │
│ │rezidenţi în ţară, │
│ │defalcate pe operaţiuni │
│ │de plată la distanţă şi │
│ │operaţiuni de plată la │
│ │locul de vânzare. │
│ │Operaţiunile de plată │
│ │sunt compilate pe │
│ │serviciu de plată, canal│
│Tabelul 4a: │de iniţiere şi în cadrul│
│Operaţiuni de│schemelor de plată cu o │
│plată care │defalcare între │
│implică │aplicarea autentificării│
│non-IFM │stricte a clienţilor │
│ │(strong customer │
│ │authentication) (SCA) şi│
│ │aplicarea autentificării│
│ │fără SCA a clienţilor │
│ │(non-strong customer │
│ │authentication) │
│ │(non-SCA). Operaţiunile │
│ │de plată pentru care nu │
│ │s-a aplicat │
│ │autentificarea strictă a│
│ │clienţilor sunt │
│ │segregate pe motivele │
│ │neaplicării acesteia. │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Numărul şi valoarea │
│ │operaţiunilor de plată │
│ │frauduloase trimise şi │
│ │primite de non-IFM prin │
│ │PSP rezidenţi în ţară. │
│ │Operaţiunile de plată │
│ │sunt compilate pe │
│ │serviciu de plată, canal│
│ │de iniţiere şi în cadrul│
│Tabelul 5a: │schemelor de plăţi cu o │
│Operaţiuni de│defalcare în funcţie de │
│plată │originea fraudei şi o │
│frauduloase │defalcare între │
│care implică │aplicarea autentificării│
│non- IFM │stricte a clienţilor │
│ │(SCA) şi neaplicarea │
│ │autentificării stricte a│
│ │clienţilor (non-SCA). │
│ │Operaţiunile de plată │
│ │pentru care nu s-a │
│ │aplicat autentificarea │
│ │strictă a clienţilor │
│ │sunt segregate pe │
│ │motivele neaplicării │
│ │acesteia. │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Numărul şi valoarea │
│ │operaţiunilor de plată │
│ │trimise de non-IFM prin │
│ │PSP. Operaţiunile se │
│ │compilează pe tip de │
│Tabelul 6: │terminal implicat, cu o │
│Operaţiuni de│defalcare geografică. │
│plată pe tip │Sunt incluse, de │
│de terminal │asemenea, numărul şi │
│care implică │valoarea retragerilor de│
│non- IFM │numerar şi a depunerilor│
│ │de numerar │
│ │over-the-counter (OTC), │
│ │precum şi numărul şi │
│ │valoarea avansurilor în │
│ │numerar efectuate la │
│ │terminalele POS. │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Numărul de participanţi │
│ │la fiecare sistem de │
│Tabelul 7: │plăţi situat în ţară, │
│Participarea │distingând între │
│la sistemele │participanţi direcţi şi │
│de plăţi │indirecţi, iar în cadrul│
│selectate │participanţilor direcţi │
│ │cu defalcare pe tip de │
│ │instituţie. │
├─────────────┼────────────────────────┤
│Tabelul 8: │Numărul şi valoarea │
│Plăţi │operaţiunilor de plată │
│procesate │procesate de fiecare │
│prin │sistem de plăţi situat │
│sistemele de │în ţară, pe serviciu de │
│plăţi │plată şi cu defalcare │
│selectate │geografică │
├─────────────┼────────────────────────┤
│ │Numărul şi valoarea │
│Tabelul 9: │operaţiunilor de plată │
│Raportarea │trimise de non-IFM. │
│trimestrială │Operaţiunile sunt │
│a │compilate pe serviciu de│
│operaţiunilor│plată şi canal de │
│de plată care│iniţiere. Operaţiunilor │
│implică │de plată cu cardul sunt │
│non-IFM │defalcate în continuare │
│ │pe codul categoriei │
│ │comerciantului (MCC). │
└─────────────┴────────────────────────┘
┌────────────────┬───────────────────────┐
│Termen │Definiţie │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Acceptant" înseamnă │
│ │"acceptant” în sensul │
│ │art. 2 pct. 1 din │
│ │Regulamentul (UE) 2015/│
│ │751 al Parlamentului │
│Acceptant │European şi al │
│ │Consiliului din 29 │
│ │aprilie 2015 privind │
│ │comisioanele │
│ │interbancare pentru │
│ │tranzacţiile de plată │
│ │cu cardul. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Acceptarea │
│ │operaţiunilor de plată”│
│Acceptarea │înseamnă "acceptarea │
│operaţiunilor de│operaţiunilor de plată”│
│plată │în sensul art. 5 alin. │
│ │(1) pct. 1 din Legea │
│ │nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un acord în temeiul │
│ │căruia participanţii │
│Acord structurat│indirecţi la un sistem │
│(Tiering │solicită serviciile │
│arrangement) │participanţilor direcţi│
│ │pentru a îşi efectua │
│ │operaţiunile. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │“Administraţii publice”│
│ │înseamnă "administraţii│
│ │publice” (sectorul │
│ │S.13) în sensul │
│ │punctelor 2.111- 2.117 │
│ │din anexa A la │
│Administraţii │Regulamentul (UE) nr. │
│publice │549/2013 al │
│ │Parlamentului European │
│ │şi al Consiliului din │
│ │21 mai 2013 privind │
│ │Sistemul european de │
│ │conturi naţionale şi │
│ │regionale din Uniunea │
│ │Europeană . │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Agent” înseamnă │
│Agent │"agent” în sensul art. │
│ │5 alin. (1) pct. 2 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Toate instituţiile │
│ │financiare care │
│ │participă la un sistem │
│ │de plăţi care se află │
│Alte instituţii │sub supravegherea │
│financiare │autorităţii de │
│ │supraveghere │
│ │prudenţială, dar care │
│ │nu se încadrează în │
│ │definiţia instituţiilor│
│ │de credit. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Orice serviciu de plată│
│ │care intră în domeniul │
│ │de aplicare al Legii │
│Alte servicii de│nr. 209/2019, dar care │
│plată │nu poate fi inclus în │
│ │niciuna dintre │
│ │celelalte categorii de │
│ │servicii de plată din │
│ │Anexa nr. III Plăţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Alte servicii │Orice serviciu care nu │
│(neincluse în │intră în domeniul de │
│Legea nr. 209/ │aplicare al Legii nr. │
│2019 privind │209/2019 şi care nu │
│serviciile de │poate fi inclus în │
│plată şi pentru │niciuna dintre │
│modificarea unor│celelalte categorii de │
│acte normative) │servicii de plată din │
│ │Anexa nr. III Plăţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Emitenţi de monedă │
│ │electronică, alţii │
│ │decât "instituţiile │
│Alţi emitenţi de│emitente de monedă │
│monedă │electronică” şi │
│electronică │"instituţiile de │
│ │credit”. A se vedea │
│ │definiţia "emitentului │
│ │de monedă electronică”.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Orice participant │
│Alţi │direct într-un sistem │
│participanţi │de plăţi, excluzând │
│direcţi │instituţiile de credit │
│ │şi băncile centrale. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Alţi PSP şi emitenţi de│
│ │monedă electronică │
│ │înseamnă "prestatorii │
│ │de servicii de plată”, │
│ │astfel cum sunt │
│ │definiţi în prezenta │
│ │anexă, cu excepţia │
│ │instituţiilor de credit│
│ │astfel cum sunt │
│ │definite în prezenta │
│Alţi PSP şi │anexă, a instituţiilor │
│emitenţi de │de monedă electronică │
│monedă │astfel cum sunt │
│electronică │definite în prezenta │
│ │anexă, a instituţiilor │
│ │de plată astfel cum │
│ │sunt definite în │
│ │prezenta anexă şi a │
│ │băncilor centrale │
│ │astfel cum sunt │
│ │definite în prezenta │
│ │anexă. A se vedea art. │
│ │2 din Legea nr. 209/ │
│ │2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiuni de plată │
│ │cărora li se aplică │
│ │excepţia de la art. 18 │
│ │din Regulamentul │
│ │delegat (UE) 2018/389 │
│ │al Comisiei din 27 │
│ │noiembrie 2017 de │
│Analiza de risc │completare a Directivei│
│a operaţiunilor │(UE) 2015/2366 a │
│(ART) │Parlamentului European │
│ │şi a Consiliului cu │
│ │privire la standardele │
│ │tehnice de reglementare│
│ │pentru autentificarea │
│ │strictă a clienţilor şi│
│ │standardele deschise, │
│ │comune şi sigure de │
│ │comunicare. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Dispozitiv │
│ │electromecanic ce │
│ │permite utilizatorilor │
│ │autorizaţi, care │
│ │utilizează un │
│ │instrument de plată cu │
│ │cardul sau alte │
│ │mijloace, să retragă │
│ATM (Automated │numerar din propriul │
│teller machine) │cont şi/sau să aibă │
│ │acces la alte servicii,│
│ │permiţându-le, printre │
│ │altele obţinerea de │
│ │informaţii privind │
│ │soldurile conturilor, │
│ │transferul de fonduri │
│ │sau efectuarea de │
│ │depozite. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │ATM care permite │
│ │utilizatorilor │
│ATM cu funcţie │autorizaţi să retragă │
│de retragere de │numerar din conturile │
│numerar │acestora utilizând un │
│ │instrument de plată cu │
│ │cardul sau alte │
│ │mijloace. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │ATM care permite │
│ │utilizatorilor │
│ATM cu funcţie │autorizaţi să efectueze│
│de transfer de │transferuri de credit │
│credit │utilizând un instrument│
│ │de plată cu cardul sau │
│ │alte mijloace. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Autentificare” │
│ │înseamnă │
│Autentificare │"autentificare” în │
│ │sensul art. 5 alin. (1)│
│ │pct. 3 din Legea nr. │
│ │209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Autentificare fără │
│ │SCA” se referă la │
│ │operaţiunile care sunt │
│ │exceptate de la │
│ │autentificarea strictă │
│ │a clienţilor în temeiul│
│ │Capitolului III din │
│ │Regulamentul delegat │
│ │(UE) 2018/389 al │
│Autentificare │Comisiei , precum şi │
│fără SCA │operaţiunile cărora nu │
│ │li se aplică │
│ │dispoziţiile art. 220 │
│ │din Legea nr. 209/2019.│
│ │Sunt incluse │
│ │operaţiunile iniţiate │
│ │de comerciant şi toate │
│ │celelalte operaţiuni │
│ │cărora SCA nu le este │
│ │aplicabilă. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiuni în care │
│ │deţinătorul cardului, │
│Avansuri de │utilizând un card sau │
│numerar la │un alt mijloc, primeşte│
│terminalele │numerar la un terminal │
│punctelor de │POS în combinaţie cu o │
│vânzare (POS) │operaţiune de plată │
│ │pentru bunuri sau │
│ │servicii (denumite în │
│ │general "cash-back”). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Bancă centrală înseamnă│
│ │"bancă centrală” │
│ │(subsectorul S.121) în │
│Bancă centrală │sensul punctelor │
│ │2.72-2.74 din anexa A │
│ │la Regulamentul (UE) │
│ │nr. 549/2013. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Beneficiar al plăţii” │
│Beneficiar al │înseamnă "beneficiar al│
│plăţii │plăţii” în sensul art. │
│ │5 alin. (1) pct. 6 din │
│ │Legea nr. 209/2019 . │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiunile de plată │
│ │cărora li se aplică │
│Beneficiari │excepţia de la art. 13 │
│agreaţi │din Regulamentul │
│ │delegat (UE) 2018/389 │
│ │al Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un instrument de plată │
│ │bazat pe un număr unic │
│ │care poate fi utilizat │
│ │pentru a iniţia o │
│ │plată, o retragere de │
│ │numerar sau un depozit │
│ │în numerar care este │
│ │prelucrat utilizând o │
│ │schemă de car- duri sau│
│ │în cadrul reţelei │
│ │exploatate de emitentul│
│ │cardului. Numărul poate│
│ │fi stocat pe un card │
│ │fizic, pe un alt │
│ │dispozitiv (inclusiv │
│ │breloc cu etichetă, │
│ │etichetă cu autocolant,│
│ │telefon inteligent) sau│
│ │poate fi păstrat în mod│
│Card │virtual, fără un │
│ │dispozitiv fizic. │
│ │Cardurile oferă │
│ │deţinătorului acestora,│
│ │în conformitate cu │
│ │contractul cu emitentul│
│ │de carduri, una sau mai│
│ │multe din următoarele │
│ │funcţii: numerar, │
│ │debit, debit amânat, │
│ │credit şi monedă │
│ │electronică. A se vedea│
│ │art. 2 pct. 8 din │
│ │Regulamentul BNR nr. 3/│
│ │2018 privind │
│ │monitorizarea │
│ │infrastructurilor │
│ │pieţei financiare şi a │
│ │instrumentelor de │
│ │plată, cu modificările │
│ │ulterioare. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Utilizarea unui │
│ │instrument de plată cu │
│ │cardul modificat sau │
│Card contrafăcut│reprodus în mod ilegal,│
│ │inclusiv reproducerea │
│ │sau modificarea benzii │
│ │magnetice sau a datelor│
│ │ştanţate în relief. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Card cu funcţie │Un card emis de un PSP,│
│combinată de │care are funcţie │
│debit, numerar │combinată de numerar, │
│şi monedă │debit şi monedă │
│electronică │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card pe care moneda │
│ │electronică poate fi │
│ │stocată direct şi/sau │
│Card cu funcţie │care permite accesul la│
│de monedă │moneda electronică │
│electronică │stocată în conturile de│
│ │monedă electronică, │
│ │permiţând operaţiuni de│
│ │plată cu monedă │
│ │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card cu funcţie de │
│ │monedă electronică ce a│
│Card cu funcţie │fost încărcat cel puţin│
│de monedă │o dată şi, astfel, │
│electronică ce a│poate fi considerat │
│fost încărcat │activat. Încărcarea │
│cel puţin o dată│poate fi interpretată │
│ │ca indicând intenţia de│
│ │a utiliza funcţia de │
│ │monedă electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Utilizarea unui card de│
│ │plată cu funcţie de │
│Card cu funcţie │monedă electronică │
│de monedă │modificat sau reprodus │
│electronică │în mod ilegal, inclusiv│
│contrafăcut │reproducerea sau │
│ │modificarea benzii │
│ │magnetice sau a datelor│
│ │ştanţate în relief. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card cu funcţie de │
│ │monedă electronică pe │
│ │care plătitorul afirmă │
│Card cu funcţie │că nu la primit, deşi │
│de monedă │PSP al plătitorului │
│electronică │(emitentul) confirmă că│
│neprimit │acesta a fost trimis │
│ │plătitorului (prin │
│ │orice metodă de │
│ │livrare). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un tip de fraudă care │
│Card cu funcţie │are loc prin utilizarea│
│de monedă │unui card cu funcţie de│
│electronică │monedă electronică │
│pierdut sau │pierdut sau furat, fără│
│furat │permisiunea efectivă, │
│ │implicită sau aparentă │
│ │a titularului cardului.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card care permite │
│Card cu funcţie │deţinătorului să │
│de numerar │retragă numerar de la │
│ │un ATM şi/sau să depună│
│ │numerar la un ATM. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card care are cel │
│ │puţin una din │
│ │următoarele funcţii: │
│ │funcţie de debit, │
│ │funcţie de debit amânat│
│ │sau funcţie de credit. │
│Card cu funcţie │Cardul poate avea şi │
│de plată (cu │alte funcţii, precum │
│excepţia │funcţie de monedă │
│cardurilor care │electronică, dar │
│au doar funcţie │cardurile doar cu │
│de monedă │funcţie de monedă │
│electronică) │electronică nu sunt │
│ │luate în considerare în│
│ │această categorie. Nu │
│ │sunt incluse cardurile │
│ │care au doar o funcţie │
│ │de retragere/depozit de│
│ │numerar. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card care permite │
│ │iniţierea unei │
│ │operaţiuni de plată cu │
│ │cardul cu un anumit tip│
│Card cu funcţie │de tehnologie │
│de plată │contactless în cazul în│
│contactless │care atât plătitorul, │
│ │cât şi beneficiarul │
│ │operaţiunii de plată │
│ │(şi/sau echipamentul │
│ │acestora) se află în │
│ │aceeaşi locaţie fizică.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Card de credit” │
│ │înseamnă "card de │
│ │credit” în sensul art. │
│ │2 pct. 34 din │
│Card de credit │Regulamentul (UE) 2015/│
│ │751. În scopul │
│ │prezentului regulament,│
│ │cardurile cu debit │
│ │amânat sunt excluse. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Card de debit” │
│ │înseamnă "card de │
│Card de debit │debit” în sensul art. 2│
│ │pct. 33 din │
│ │Regulamentul (UE) 2015/│
│ │751. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un card care permite │
│ │deţinătorilor de │
│ │carduri să-şi plătească│
│ │dintr-un cont menţinut │
│ │la emitentul cardului, │
│ │până la o limită │
│ │autorizată, │
│ │cumpărăturile. Soldul │
│ │din acest cont este │
│ │apoi decontat în │
│ │întregime la sfârşitul │
│ │unei perioade │
│ │predefinite. │
│ │Deţinătorului i se │
│ │percepe de obicei un │
│ │comision anual. │
│Card de debit │Caracteristica │
│amânat │distinctivă a unui card│
│ │cu funcţie de debit │
│ │amânat, în contrast cu │
│ │un card cu funcţie de │
│ │credit sau funcţie de │
│ │debit, este acordul │
│ │contractual prin care │
│ │se acordă o linie de │
│ │credit, dar cu │
│ │obligaţia de a deconta │
│ │datoria contractată la │
│ │sfârşitul unei perioade│
│ │predeterminate fără │
│ │perceperea de dobânzi. │
│ │Acest tip de card este │
│ │numit în general │
│ │"charge card”. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un instrument de plată │
│ │cu cardul pe care │
│ │plătitorul afirmă că nu│
│ │l-a primit, deşi PSP al│
│Card neprimit │plătitorului │
│ │(emitentul) confirmă că│
│ │acesta a fost trimis │
│ │plătitorului (prin │
│ │orice metodă de │
│ │livrare). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Monedă electronică │
│Card pe care │stocată pe un card │
│moneda │aflat în posesia │
│electronică │deţinătorului de monedă│
│poate fi stocată│electronică. A se │
│direct │vedea, de asemenea, │
│ │definiţia "monedei │
│ │electronice”. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un tip de fraudă care │
│ │are loc prin utilizarea│
│ │unui instrument de │
│ │plată cu cardul pierdut│
│Card pierdut sau│sau furat (card de │
│furat │debit, de debit amânat │
│ │sau de credit), fără │
│ │permisiunea efectivă, │
│ │implicită sau aparentă │
│ │a titularului cardului.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│Carduri care │ │
│oferă acces la │A se vedea definiţia │
│moneda │"cont de monedă │
│electronică │electronică”. │
│stocată în │ │
│conturi de │ │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un ordin scris şi │
│ │semnat al unei părţi │
│ │(trăgător) către altă │
│ │parte (tras, de regulă │
│ │o instituţie de │
│ │credit), prin care se │
│Cec │solicită ca trasul să │
│ │plătească, │
│ │necondiţionat şi la │
│ │cerere, o sumă │
│ │specificată │
│ │trăgătorului sau unui │
│ │terţ desemnat de │
│ │trăgător. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un număr format din │
│ │patru cifre (listat în │
│ │ISO 18245) pentru │
│ │serviciile financiare │
│Codul categoriei│cu amănuntul. MCC este │
│comerciantului │utilizat pentru a │
│(MCC) │clasifica │
│ │întreprinderea în │
│ │funcţie de tipul de │
│ │bunuri sau servicii pe │
│ │care le furnizează. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Coeficient de │
│ │concentrare” înseamnă │
│ │cota de piaţă a celor │
│ │mai mari cinci │
│ │participanţi care au │
│ │trimis de operaţiuni de│
│ │plată în fiecare sistem│
│ │(printre aceştia se │
│ │poate număra banca │
│ │centrală). Cei mai mari│
│ │cinci participanţi din │
│Coeficient de │punctul de vedere al │
│concentrare │volumului pot fi │
│ │diferiţi de cei mai │
│ │mari cinci participanţi│
│ │din punctul de vedere │
│ │al valorii. Fiecare │
│ │participant care are │
│ │acces individual la │
│ │sistem este luat în │
│ │considerare separat, │
│ │indiferent dacă există │
│ │sau nu o afiliere între│
│ │doi sau mai mulţi │
│ │participanţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O entitate autorizată │
│ │să primească fonduri în│
│ │schimbul livrării │
│ │bunurilor şi/sau │
│Comerciant │serviciilor şi care a │
│ │încheiat un acord cu un│
│ │PSP în vederea │
│ │acceptării acestor │
│ │fonduri. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Vânzarea sau cumpărarea│
│ │de bunuri sau de │
│ │servicii, între │
│ │întreprinderi, │
│ │gospodării, persoane │
│ │fizice sau organizaţii │
│ │private, prin │
│ │operaţiuni electronice │
│ │realizate pe internet │
│ │sau alte reţele │
│Comerţ │asistate de calculator │
│electronic │(comunicare online). │
│ │Termenul acoperă │
│ │ordinul de comandă a │
│ │bunurilor şi │
│ │serviciilor care este │
│ │trimis prin intermediul│
│ │reţelelor informatice, │
│ │dar plata şi livrarea │
│ │finală a bunurilor sau │
│ │a serviciilor se pot │
│ │efectua fie online, fie│
│ │offline. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Comision interbancar” │
│ │înseamnă "comision │
│Comision │interbancar” în sensul │
│interbancar │articolului 2 punctul │
│ │10 din Regulamentul │
│ │(UE) nr. 2015/751. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Consimţământ acordat de│
│ │către plătitor prin │
│ │intermediul unui mandat│
│ │în sensul art. 2 pct. │
│ │21 din Regulamentul │
│ │(UE) nr. 260/2012 al │
│ │Parlamentului European │
│Consimţământ │şi al Consiliului din │
│acordat prin │14 martie 2012 de │
│intermediul unui│stabilire a cerinţelor │
│mandat │tehnice şi comerciale │
│electronic │aplicabile │
│ │operaţiunilor de │
│ │transfer de credit şi │
│ │de debitare directă în │
│ │euro şi de modificare a│
│ │Regulamentului (CE) nr.│
│ │924/2009, care este în │
│ │format electronic. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un cont în care moneda │
│ │electronică este │
│ │stocată şi al cărui │
│Cont de monedă │sold poate fi utilizat │
│electronică │de către titularul │
│ │contului pentru a face │
│ │plăţi şi pentru a │
│ │transfera fonduri între│
│ │conturi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Cont de monedă │A se vedea definiţiile │
│electronică │pentru "cont de monedă │
│accesat prin │electronică” şi "card │
│intermediul unui│cu funcţie de monedă │
│card │electronică”. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Cont de plăţi” │
│ │înseamnă "cont de │
│Cont de plăţi │plăţi” în sensul art. 5│
│ │alin. (1) pct. 11 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de credit │
│ │iniţiată de un PSP │
│ │(inclusiv emitent de │
│ │monedă electronică) │
│ │fără un specific şi │
│ │efectuată prin simpla │
│ │înregistrare în cont │
│ │(simpla înregistrare în│
│ │cont înseamnă o intrare│
│ │pe credit, în contul │
│ │unui client, respectiv │
│ │fără utilizarea unui │
│Creditare în │instrument de plată │
│cont prin simpla│tradiţional). Pentru │
│înregistrare în │acest post sunt │
│cont │raportate următoarele │
│ │operaţiuni: (a) plata │
│ │dobânzii de către │
│ │bancă, (b) plata │
│ │dividendelor de către │
│ │bancă, (c) transferarea│
│ │valorii unui credit în │
│ │contul curent al │
│ │clientului şi (d) alte │
│ │creditări în cont prin │
│ │simpla înregistrare în │
│ │cont. Aceste date sunt │
│ │excluse din │
│ │transferurile credit. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de debit │
│ │iniţiată de un PSP │
│ │(inclusiv emitent de │
│ │monedă electronică) │
│ │fără un ordin specific │
│ │şi efectuată prin │
│ │simpla înregistrare în │
│ │cont (o intrare pe │
│ │debit) în contul unui │
│ │client, respectiv fără │
│ │utilizarea unui │
│ │instrument de plată │
│ │tradiţional. Pentru │
│ │acest post sunt │
│ │raportate următoarele │
│Debitare din │operaţiuni: (a) │
│cont prin simpla│perceperea dobânzii de │
│înregistrare în │către bancă, (b) │
│cont │deducerea comisioanelor│
│ │bancare, (c) plata │
│ │impozitelor legate de │
│ │active financiare, în │
│ │cazul în care acestea │
│ │sunt o operaţiune │
│ │separată, dar nu sunt │
│ │autorizate separat de │
│ │către client, (d) │
│ │rambursări ale valorii │
│ │unui credit şi (e) alte│
│ │debitări din cont prin │
│ │simpla înregistrare în │
│ │cont. Aceste date sunt │
│ │excluse din debitările │
│ │directe. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Debitare directă” │
│ │înseamnă "debitare │
│Debitare directă│directă” în sensul art.│
│ │5 alin. (1) pct. 19 din│
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O debitare directă │
│ │iniţiată electronic, ce│
│ │face parte dintr-un │
│ │grup de debitări │
│ │directe iniţiate în │
│Debitare directă│comun de beneficiarul │
│iniţiată în │plăţii. Fiecare │
│fişier/pachet de│debitare directă │
│instrucţiuni │cuprinsă într-un pachet│
│ │este luată în │
│ │considerare ca o │
│ │debitare directă │
│ │separată la raportarea │
│ │numărului de │
│ │operaţiuni. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O debitare directă │
│ │iniţiată electronic, ce│
│Debitare directă│este independentă de │
│iniţiată sub │alte debitări directe, │
│forma unei plăţi│respectiv nu face parte│
│singulare │dintr-un grup de │
│ │debitări directe │
│ │iniţiate în comun. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un depozit de numerar │
│ │într-un cont deschis la│
│Depozite de │PSP, utilizând un │
│numerar OTC │formular, inclusiv │
│(Over the │atunci când un card │
│counter) │este utilizat doar │
│ │pentru a identifica │
│ │plătitorul. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Depozite │
│ │transferabile” înseamnă│
│ │"depozite │
│ │transferabile” astfel │
│ │cum sunt definite în │
│ │"Categorii de │
│ │instrumente ” la │
│ │punctul 9.1a din partea│
│Depozite │2 din anexa II la │
│transferabile │Regulamentul (UE) nr. │
│ │1071/2013 al Băncii │
│ │Centrale Europene din │
│ │24 septembrie 2013 │
│ │privind bilanţul │
│ │sectorului instituţii │
│ │financiare monetare │
│ │(reformare) (BCE/2013/ │
│ │33). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Depozit în numerar │
│ │efectuat la un ATM, │
│ │utilizând un instrument│
│Depunere de │de plată cu cardul sau │
│numerar │alte mijloace, inclusiv│
│efectuată la un │operaţiuni prin care │
│ATM (cu excepţia│numerarul este depus la│
│operaţiunilor cu│un terminal, fără │
│monedă │intervenţie manuală, │
│electronică) │iar plătitorul este │
│ │identificat printr-un │
│ │instrument de plată cu │
│ │cardul sau prin alte │
│ │mijloace. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Emitent de card” │
│ │înseamnă "emitent” în │
│Emitent de card │sensul art. 2 pct. 2 │
│ │din Regulamentul (UE) │
│ │nr. 2015/751. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Emitent de monedă │
│ │electronică” înseamnă │
│ │"emitent de monedă │
│Emitent de │electronică” în sensul │
│monedă │art. 2 alin. (1) din │
│electronică │Legea nr. 210/2019 │
│ │privind activitatea de │
│ │emitere de monedă │
│ │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │un tip de operaţiune de│
│ │plată neautorizată şi │
│ │se referă la situaţia │
│ │în care un ordin de │
│Emiterea unui │plată fals este emis de│
│ordin de plată │autorul fraudei după ce│
│de către autorul│a obţinut datele │
│fraudei │sensibile privind │
│ │plăţile ale │
│ │plătitorului sau ale │
│ │beneficiarului plăţii │
│ │prin mijloace │
│ │frauduloase. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Fonduri” înseamnă │
│ │"fonduri” în sensul │
│Fonduri │art. 5 alin. (1) pct. │
│ │23 din Legea nr. 209/ │
│ │2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Furtul de date │
│ │sensibile privind │
│ │plăţile astfel cum sunt│
│ │definite art. 5 alin. │
│Furtul datelor │(1) pct. 18 din Legea │
│de pe card │nr. 209/2019. În acest │
│ │caz, datele sensibile │
│ │privind plăţile se │
│ │referă la datele de pe │
│ │un instrument de plată │
│ │cu cardul. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Informaţii statistice”│
│ │înseamnă "informaţii │
│ │statistice” în sensul │
│ │art. 1 pct. (11) din │
│ │Regulamentul (CE) nr. │
│Informaţii │2533/98 al Consiliului │
│statistice │din 23 noiembrie 1998 │
│ │privind colectarea │
│ │informaţiilor │
│ │statistice de către │
│ │Banca Centrală │
│ │Europeană. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Iniţierea unei │Depunerea unui ordin de│
│operaţiuni de │plată de către un │
│plată │utilizator al │
│ │serviciilor de plată. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Instituţie emitentă de│
│ │carduri" înseamnă o │
│ │instituţie financiară │
│ │care pune carduri de │
│ │plată la dispoziţia │
│ │deţinătorilor de │
│ │carduri, autorizează │
│ │operaţiuni de plată la │
│ │terminale POS sau ATM │
│ │şi garantează plata │
│ │către prestatorul de │
│ │servicii de acceptare │
│ │la plată pentru │
│ │operaţiunile de plată │
│ │care sunt în │
│ │conformitate cu │
│ │regulile schemei │
│ │relevante. În cazul │
│Instituţie │schemelor cu trei │
│emitentă de │părţi, emitentul de │
│carduri │carduri este chiar │
│ │schema de carduri. În │
│ │cazul schemelor cu │
│ │patru părţi, │
│ │următoarele entităţi │
│ │pot fi instituţii │
│ │emitente de carduri: │
│ │(i) o instituţie de │
│ │credit; │
│ │(ii) o întreprindere │
│ │care este membră a unei│
│ │scheme de carduri şi │
│ │are o relaţie │
│ │contractuală cu un │
│ │deţinător de carduri │
│ │care are ca scop │
│ │furnizarea şi │
│ │utilizarea unui card al│
│ │acelei scheme de │
│ │carduri. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Instituţie de credit” │
│ │înseamnă "instituţie de│
│ │credit” în sensul │
│ │articolului 4 alineatul│
│ │(1) punctul 1 din │
│ │Regulamentul (UE) nr. │
│ │575/2013 al │
│Instituţie de │Parlamentului European │
│credit │şi al Consiliului din │
│ │26 iunie 2013 privind │
│ │cerinţele prudenţiale │
│ │pentru instituţiile de │
│ │credit şi firmele de │
│ │investiţii şi de │
│ │modificare a │
│ │Regulamentului (UE) nr.│
│ │648/2012. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Instituţie de plată” │
│Instituţie de │înseamnă "instituţie de│
│plată │plată” în sensul art. 5│
│ │alin. (1) pct. 30 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Instituţie emitentă de│
│ │monedă electronică” │
│Instituţie │înseamnă "instituţie │
│emitentă de │emitentă de moneda │
│monedă │electronică” în sensul │
│electronică │art. 4 alin. (1) lit. │
│ │e) din Legea nr. 210/ │
│ │2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Cuprinde toţi PSP, │
│Instituţii care │astfel cum sunt │
│oferă servicii │definiţi în prezenta │
│de plată pentru │anexă şi care oferă │
│non-IFM │servicii de plată non- │
│ │IFM. A se vedea art. 2 │
│ │din Legea nr. 209/2019.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Instituţia financiară │
│ │monetară (IFM) înseamnă│
│Instituţii │"instituţie financiară │
│financiare │monetară” în sensul │
│monetare (IFM) │punctului 2.67 din │
│ │anexa A la Regulamentul│
│ │(UE) nr. 549/2013. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Instrument de plată” │
│Instrument de │înseamnă "instrument de│
│plată │plată” în sensul art. 5│
│ │alin. (1) pct. 31 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Instrument de plată │
│ │electronică cu acces la│
│ │distanţă - set de │
│Instrument de │proceduri, care se │
│plată cu acces │bazează pe o soluţie │
│la distanţă de │informatică, de tipul │
│tip internet │internet-banking care │
│banking │permite utilizatorului │
│ │iniţierea de operaţiuni│
│ │de plată, în baza │
│ │fondurilor de care │
│ │dispune. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Instrument de plată │
│ │electronică cu acces la│
│ │distanţă - set de │
│Instrument de │proceduri, care se │
│plată cu acces │bazează pe o soluţie │
│la distanţă de │informatică, de tipul │
│tip mobile │mobile-banking care │
│banking │permite utilizatorului │
│ │iniţierea de operaţiuni│
│ │de plată, în baza │
│ │fondurilor de care │
│ │dispune. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Instrument de plată cu│
│ │cardul” înseamnă │
│ │"instrument de plată cu│
│Instrument de │cardul” în sensul art. │
│plată cu cardul │2 pct. 20 din │
│ │Regulamentul (UE) 2015/│
│ │751, inclusiv cardurile│
│ │cu debit amânat. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiuni care permit │
│ │transferul de monedă │
│ │electronică de la un │
│Încărcare şi │emitent de monedă │
│descărcare a │electronică la │
│cardurilor cu │deţinătorului unui card│
│funcţie de │cu funcţie de monedă │
│monedă │electronică şi invers. │
│electronică │Sunt incluse atât │
│ │operaţiunile de │
│ │încărcare, cât şi cele │
│ │de descărcare. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │acţiune a unei persoane│
│ │care are ca scop │
│ │determinarea │
│ │plătitorului să emită │
│ │un ordin de plată sau │
│ │să dea instrucţiuni │
│Manipularea │prestatorului său de │
│plătitorului │servicii de plată să îl│
│ │emită, cu bună- │
│ │credinţă, către un cont│
│ │de plată despre care │
│ │crede că aparţine │
│ │beneficiarului legitim │
│ │al plăţii. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │un tip de operaţiune │
│ │neautorizată şi se │
│ │referă la situaţia în │
│ │care autorul fraudei │
│ │interceptează şi │
│ │modifică un ordin de │
│ │plată autorizat la un │
│ │moment dat, în timpul │
│ │comunicării electronice│
│ │între dispozitivul │
│ │plătitorului şi │
│ │prestatorul de servicii│
│Modificarea unui│de plată [precum │
│ordin de plată │programe malware sau │
│de către autorul│atacuri care le permit │
│fraudei │atacatorilor să │
│ │intercepteze │
│ │comunicarea dintre două│
│ │gazde care comunică în │
│ │mod autorizat (atacuri │
│ │de tip "omul din │
│ │mijloc")] sau modifică │
│ │instrucţiunea de plată │
│ │în sistemul │
│ │prestatorului de │
│ │servicii de plată │
│ │înainte de compensarea │
│ │şi decontarea ordinului│
│ │de plată. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Monedă electronică” │
│ │înseamnă "moneda │
│Monedă │electronică” în sensul │
│electronică │art. 4 alin. (1) lit. │
│ │f) din Legea nr. 210/ │
│ │2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Orice persoană fizică │
│ │şi juridică ce nu face │
│ │parte din sectorul IFM.│
│Non-IFM │În scopurile │
│ │statisticilor │
│ │referitoare la plăţi, │
│ │toţi PSP sunt excluşi │
│ │din sectorul "non-IFM".│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Numărul de utilizatori │
│Număr de clienţi│ai serviciilor de plată│
│ │cărora PSIC le oferă │
│ │serviciile sale. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Număr de conturi│Numărul diferitelor │
│accesate de │conturi accesate de │
│către PSIC │către PSIC în perioada │
│ │de raportare. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Număr de conturi care │
│ │deţin depozite │
│ │overnight astfel cum │
│ │sunt definite în │
│ │"Categorii de │
│Număr de │instrumente” la punctul│
│depozite │9.1 din tabelul │
│overnight │"Categorii de │
│ │instrumente” cuprins în│
│ │partea 2 din anexa II │
│ │la Regulamentul (UE) │
│ │nr. 1071/2013 (BCE/2013│
│ │/33). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Număr de conturi de │
│ │depozite overnight │
│ │transferabile astfel │
│Număr de │cum sunt definite în │
│depozite │"Categorii de │
│overnight │instrumente” la punctul│
│transferabile │9.1a din partea 2 din │
│ │anexa II la │
│ │Regulamentul (UE) nr. │
│ │1071/2013 (BCE/2013/ │
│ │33). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Număr de conturi de │
│ │depozite overnight │
│ │transferabile astfel │
│ │cum sunt definite în │
│ │"Categorii de │
│ │instrumente” la punctul│
│Număr de │9.1a din partea 2 din │
│depozite │anexa II la │
│overnight │Regulamentul (UE) nr. │
│transferabile, │1071/2013 (BCE/2013/33)│
│din care: număr │deţinute de non-IFM pe │
│de depozite │care deţinătorul │
│overnight │contului le poate │
│transferabile, │accesa şi utiliza │
│accesibile prin │electronic prin │
│internet/ PC │aplicaţii bancare prin │
│ │internet sau PC, │
│ │utilizând un produs │
│ │informatic dedicat şi │
│ │linii de │
│ │telecomunicaţie │
│ │dedicate. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Număr de conturi de │
│ │depozite overnight │
│ │deţinute de non-IFM pe │
│Număr de │care deţinătorul │
│depozite │contului le poate │
│overnight, din │accesa şi utiliza │
│care: număr de │electronic prin │
│depozite │aplicaţii bancare prin │
│overnight, │internet sau PC, │
│accesibile prin │utilizând un produs │
│internet/PC │informatic dedicat şi │
│ │linii de │
│ │telecomunicaţie │
│ │dedicate. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Număr total de carduri │
│Număr total de │în circulaţie. Acestea │
│carduri │pot avea una sau mai │
│(indiferent de │multe din următoarele │
│numărul de │funcţii: numerar, │
│funcţii pe card)│debit, credit, debit │
│ │amânat sau monedă │
│ │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Bancnote şi monede │
│ │aflate în circulaţie │
│ │care sunt deţinute în │
│Numerar │afara sectorului IFM │
│ │sau în seifurile │
│ │instituţiilor │
│ │financiare monetare │
│ │(IFM). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"OSP” înseamnă o │
│Operator de │entitate juridică care │
│sistem de plăţi │este responsabilă din │
│(OSP) │punct de vedere juridic│
│ │de exploatarea unui │
│ │sistem de plăţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Operaţiune de plată” │
│Operaţiune de │înseamnă "operaţiune de│
│plată │plată” în sensul art. 5│
│ │alin. (1) pct. 36 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Ordin de plată” │
│ │înseamnă "ordin de │
│Ordin de plată │plată” în sensul art. 5│
│ │alin. (1) pct. 38 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Orice organizaţie de │
│Organizaţie de │compensare şi decontare│
│compensare şi │care este un │
│decontare │participant direct │
│ │într-un sistem de │
│ │plăţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O entitate identificată│
│ │sau recunoscută de un │
│ │sistem de plăţi şi │
│ │autorizată să trimită │
│ │şi să primească ordine │
│ │de plată direct către │
│ │şi de la sistem fără un│
│ │intermediar sau care se│
│ │supune direct normelor │
│Participant │care reglementează │
│direct │sistemul de plăţi. În │
│ │anumite sisteme, │
│ │participanţii direcţi │
│ │schimbă şi ordine în │
│ │numele participanţilor │
│ │indirecţi. Fiecare │
│ │participant cu acces │
│ │individual la sistem │
│ │este luat în │
│ │considerare separat. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un participant, într-un│
│ │sistem de plăţi │
│ │structurat pe niveluri │
│ │de participare, care │
│ │utilizează un │
│ │participant direct ca │
│ │un intermediar pentru │
│ │efectuarea unora dintre│
│ │activităţi, în special │
│ │decontarea permisă în │
│ │sistem. │
│ │Toate operaţiunile unui│
│ │participant indirect │
│Participant │sunt decontate în │
│indirect │contul unui participant│
│ │direct care a convenit │
│ │să-l reprezinte pe │
│ │participantul indirect │
│ │în cauză. Fiecare │
│ │participant care poate │
│ │fi contactat în mod │
│ │individual în cadrul │
│ │sistemului este luat în│
│ │considerare separat, │
│ │indiferent dacă există │
│ │sau nu un raport │
│ │juridic între doi sau │
│ │mai mulţi astfel de │
│ │participanţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Pierderi cauzate de │
│ │fraudă în funcţie de │
│ │purtătorul răspunderii”│
│ │înseamnă , "pierderi │
│ │cauzate de fraudă în │
│ │funcţie de purtătorul │
│Pierderi cauzate│răspunderii”, astfel │
│de fraudă în │cum sunt definite la │
│funcţie de │punctul 1.6 litera (d) │
│purtătorul │din Ghidul ABE │
│răspunderii │referitor la cerinţele │
│ │de raportare a datelor │
│ │privind fraudele din │
│ │articolul 96 alineatul │
│ │(6) din Directiva │
│ │privind serviciile de │
│ │plată (PSD2) (EBA/GL/ │
│ │2018/05) . │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │care utilizează un card│
│ │sau alte mijloace în │
│ │cazul în care │
│ │plătitorul şi │
│ │comerciantul (şi/sau │
│Plată │echipamentul acestora) │
│contactless │se află în aceeaşi │
│ │locaţie fizică şi în │
│ │care comunicarea dintre│
│ │dispozitivul portabil │
│ │şi punctul de vânzare │
│ │(POS) are loc prin │
│ │intermediul tehnologiei│
│ │contactless. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│Plată cu monedă │prin care deţinătorul │
│electronică cu │unui card cu funcţie de│
│carduri pe care │monedă electronică │
│poate fi stocată│transferă monedă │
│în mod direct │electronică din soldul │
│monedă │său stocat pe card │
│electronică │către soldul │
│ │beneficiarului. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │prin care fondurile │
│Plată cu monedă │sunt transferate din │
│electronică cu │contul de monedă │
│conturi de │electronică al unui │
│monedă │plătitor către contul │
│electronică │unui beneficiar al │
│ │plăţii. A se vedea │
│ │definiţia "conturilor │
│ │de monedă electronică”.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │prin care se utilizează│
│ │un card pentru a accesa│
│Plată cu monedă │un cont de monedă │
│electronică cu │electronică, iar │
│conturi de │ulterior fondurile sunt│
│monedă │transferate din contul │
│electronică, din│de monedă electronică │
│care: accesate │al plătitorului în │
│printr-un card │contul unui beneficiar │
│ │al plăţii. A se vedea │
│ │definiţia "conturilor │
│ │de monedă electronică”.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Plăţile instant sunt │
│ │plăţi electronice de │
│ │mică valoare care sunt │
│ │procesate în timp real,│
│Plată instant │24 de ore pe zi, 365 │
│ │zile pe an, fondurile │
│ │fiind disponibile │
│ │imediat spre utilizare │
│ │de către destinatar. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată de │
│ │plată cărora li se │
│Plată între │aplică excepţia de la │
│conturi proprii │art. 15 din │
│ │Regulamentul delegat │
│ │(UE) 2018/389 al │
│ │Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│Plată NFC (Near │contactless care │
│Field │utilizează tehnologia │
│Communication) │NFC (Near Field │
│ │Communication) (ISO/IEC│
│ │18092). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Plătitor” înseamnă │
│ │"plătitor” în sensul │
│Plătitor │art. 5 alin. (1) pct. │
│ │41 din Legea nr. 209/ │
│ │2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Prestator de servicii │
│ │de informare cu privire│
│Prestator de │la conturi” ” înseamnă │
│servicii de │un "prestator de │
│informare cu │servicii de informare │
│privire la │cu privire la conturi” │
│conturi (PSIC) │în sensul art. 5 alin. │
│ │(1) pct. 45 din Legea │
│ │nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Prestator de servicii │
│Prestator de │de iniţiere a plăţii” │
│servicii de │înseamnă "prestator de │
│iniţiere a │servicii de iniţiere a │
│plăţii (PSIP) │plăţii” în sensul art. │
│ │5 alin. (1) pct. 44 din│
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Prestator de servicii │
│ │de plată” înseamnă │
│Prestator de │"prestator de servicii │
│servicii de │de plată” în sensul │
│plată (PSP) │art. 5 alin. (1) pct. │
│ │42 din Legea nr. 209/ │
│ │2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Prestator de servicii │
│ │de plată care oferă │
│Prestator de │servicii de │
│servicii de │administrare cont” │
│plată care oferă│înseamnă un "prestator │
│servicii de │de servicii de plată │
│administrare │care oferă servicii de │
│cont (PSPAC) │administrare cont” în │
│ │sensul art. 5 alin. (1)│
│ │pct. 43 din Legea nr. │
│ │209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Procese şi │Operaţiuni de plată │
│protocoale de │cărora li se aplică │
│plată sigure în │excepţia prevăzută la │
│mediul │art.17 din Regulamentul│
│întreprinderilor│delegat (UE) 2018/389 │
│ │al Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Punct de vânzare” are │
│ │sensul stabilit la art.│
│Punct de vânzare│2 pct. 29 din │
│ │Regulamentul (UE) 2015/│
│ │751. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Remitere de bani” │
│ │înseamnă "remitere de │
│Remitere de bani│bani” în sensul art. 5 │
│ │alin. (1) pct. 47 din │
│ │Legea nr. 209/. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Retragere de numerar │
│ │efectuată la un ATM, │
│ │utilizând un instrument│
│Retragere de │de plată cu cardul sau │
│numerar │alte mijloace. │
│efectuată la un │Nu sunt incluse │
│ATM (cu excepţia│avansurile în numerar │
│operaţiunilor cu│la terminalele POS care│
│monedă │fac parte dintr-o │
│electronică) │operaţiune de plată │
│ │pentru achiziţionarea │
│ │de bunuri sau servicii │
│ │(operaţiuni de tip │
│ │"cash-back”). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Retragere de │Retragerea de numerar │
│numerar │la un ATM sau la │
│utilizând │ghişeul unui PSP, │
│instrumente de │utilizând un card cu │
│plată cu cardul │funcţie de numerar. │
│(cu excepţia │Operaţiunile de plată │
│operaţiunilor cu│cu monedă electronică │
│monedă │nu sunt incluse, dar │
│electronică) │avansurile de numerar │
│ │la POS sunt incluse. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O retragere de numerar │
│ │dintr-un cont deschis │
│Retrageri de │la PSP, utilizând un │
│numerar OTC │formular, inclusiv │
│(Over the │atunci când un card │
│counter) │este utilizat doar │
│ │pentru a identifica │
│ │beneficiarul plăţii. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Schemă de plată cu │
│ │cardul” înseamnă │
│Schemă de plată │"schemă de plată cu │
│cu cardul (SPC) │cardul” în sensul art. │
│ │2 pct.16 din │
│ │Regulamentul (UE) │
│ │nr.2015/751. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │A se vedea definiţia │
│Schemă de plată │"schemei de plată”. │
│destinat │Schemele internaţionale│
│efectuării de │de plată includ schema │
│transferuri │SEPA de transfer de │
│credit │credit şi schema SEPA │
│ │de transfer de credit │
│ │instant. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │A se vedea definiţia │
│ │"schemei de plată”. │
│ │Sistemele │
│ │internaţionale de │
│ │debitare directă includ│
│Schemă de plată │schema SEPA de debitare│
│destinată │directă de bază (SEPA │
│efectuării de │direct debit Core │
│debitări directe│scheme) şi schema SEPA │
│ │de debitare directă │
│ │între întreprinderi │
│ │(SEPA direct debit │
│ │Business to Business │
│ │scheme). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Schemă de plăţi” │
│ │înseamnă un set de │
│ │norme formale, │
│ │standardizate şi comune│
│ │care permit transferul │
│Schemă de plăţi │valorii între │
│ │utilizatori finali prin│
│ │intermediul │
│ │instrumentelor de plată│
│ │electronice. Aceasta │
│ │este administrată de un│
│ │organism de guvernanţă.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Serviciu de informare │
│Serviciu de │cu privire la conturi” │
│informare cu │înseamnă "serviciu de │
│privire la │informare cu privire la│
│conturi (SIC) │conturi” în sensul art.│
│ │5 alin.(1) pct. 51 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Serviciu de iniţiere a│
│Serviciu de │plăţii” înseamnă │
│iniţiere a │"serviciu de iniţiere a│
│plăţii │plăţii” în sensul art. │
│ │5 alin. (1) pct. 50 din│
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Serviciu de plată” │
│ │înseamnă oricare dintre│
│Serviciu de │activităţile prevăzute │
│plată │la art. 5 alin. (1) │
│ │pct. 58 din Legea nr. │
│ │209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Sistem de plată” │
│ │înseamnă "sistem de │
│Sistem de plată │plată” în sensul art. 5│
│ │alin. (1) pct. 52 din │
│ │Legea nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Sistem de plăţi de │
│ │mare valoare” înseamnă │
│ │"sistem de plăţi de │
│Sistem de plăţi │mare valoare” în sensul│
│de mare valoare │art. 2 pct. 18 din │
│ │Regulamentul (UE) nr. │
│ │260/2012 al │
│ │Parlamentului European │
│ │şi al Consiliului. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Sistem de plăţi de │
│ │mică valoare”” înseamnă│
│ │"sistem de plăţi de │
│Sistem de plăţi │mică valoare” în sensul│
│de mică valoare │art. 2 pct. 22 din │
│ │Regulamentul (UE) nr. │
│ │260/2012 al │
│ │Parlamentului European │
│ │şi al Consiliului. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Soldul valorii │Valoarea, la sfârşitul │
│înregistrate pe │perioadei de raportare,│
│mijloacele de │a monedei electronice │
│stocare a │emise de emitenţii de │
│monedei │monedă electronică şi │
│electronice │deţinute de alte │
│emise de │entităţi decât │
│emitenţii de │emitentul, inclusiv │
│monedă │alţi emitenţi de monedă│
│electronică │electronică decât │
│ │emitentul. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O soluţie utilizată │
│ │pentru a iniţia plăţi │
│ │pentru care datele │
│ │privind plăţile şi │
│ │instrucţiunile de plată│
│ │sunt transmise şi/sau │
│ │confirmate prin │
│ │intermediul │
│ │comunicaţiilor mobile │
│ │şi al tehnologiei de │
│ │transmitere a datelor │
│ │prin intermediul unui │
│ │dispozitiv mobil. │
│ │Această categorie │
│ │include portofelele │
│ │digitale şi alte │
│ │soluţii de plată prin │
│ │dispozitive mobile │
│Soluţie de plată│utilizate pentru a │
│prin dispozitive│iniţia operaţiunile de │
│mobile │tip P2P (de la persoană│
│ │la persoană) │
│ │(person-to-person) şi/ │
│ │sau C2B (de la │
│ │consumator la │
│ │întreprindere) │
│ │(consumer-to-business),│
│ │şi anume transferurile │
│ │credit, plăţile cu card│
│ │şi/sau operaţiunile cu │
│ │monedă electronică. │
│ │Operaţiunile de plată │
│ │pentru care soluţia de │
│ │plată prin dispozitive │
│ │mobile este folosită │
│ │strict cu scopul │
│ │autentificării │
│ │plăţilor, nu se │
│ │raportează la acest │
│ │indicator. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │O soluţie în cazul │
│ │căreia plăţile sunt │
│ │iniţiate, confirmate şi│
│ │/sau primite de o │
│ │persoană către/de la o │
│ │altă persoană (P2P), │
│ │prin intermediul unui │
│ │dispozitiv mobil. │
│ │Instrucţiunea de plată │
│ │şi alte date privind │
│ │plăţile sunt transmise │
│ │şi/sau confirmate cu │
│ │ajutorul unui │
│ │dispozitiv mobil. Un │
│ │identificator │
│Soluţie de plată│distinctiv pentru │
│prin dispozitive│plăţile prin │
│mobile P2P │dispozitive mobile, cum│
│ │ar fi numărul de │
│ │telefon mobil sau │
│ │adresa de e-mail poate │
│ │fi utilizat ca │
│ │substitut pentru a │
│ │identifica plătitorul │
│ │şi/sau beneficiarul │
│ │plăţii. Soluţiile de │
│ │plată prin dispozitive │
│ │mobile P2P pot fi │
│ │utilizate pentru a │
│ │iniţia transferuri de │
│ │credit, plăţi cu cardul│
│ │şi/sau operaţiuni cu │
│ │monedă electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un punct de lucru, │
│ │diferit de sediul │
│ │central, situat în ţara│
│ │raportoare şi înfiinţat│
│ │de un prestator de │
│ │servicii de plată (PSP)│
│ │constituit în mod legal│
│ │într-o altă ţară. │
│ │Acesta nu are │
│ │personalitate juridică │
│ │şi efectuează direct, │
│ │integral sau parţial, │
│Sucursală │operaţiunile inerente │
│ │activităţii unui PSP. │
│ │Toate punctele de lucru│
│ │constituite în ţara │
│ │raportoare de o │
│ │instituţie de plată al │
│ │cărei sediu central │
│ │este în alt stat sunt │
│ │considerate ca fiind o │
│ │singură sucursală. │
│ │Fiecare dintre aceste │
│ │puncte de lucru este │
│ │considerat un birou │
│ │individual. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Terminal care permite │
│ │deţinătorilor de monedă│
│Terminal care │electronică stocată pe │
│acceptă carduri │un card cu funcţie de │
│cu funcţie de │monedă electronică să │
│monedă │transfere monedă │
│electronică │electronică din soldul │
│ │acestora în soldul │
│ │comerciantului sau al │
│ │altui beneficiar. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Terminal care permite │
│Terminal de │transferul de monedă │
│încărcare şi │electronică de la un │
│descărcare │emitent de monedă │
│pentru carduri │electronică la │
│cu funcţie de │deţinătorul unui card │
│monedă │cu funcţie de monedă │
│electronică │electronică şi invers, │
│ │respectiv încărcare şi │
│ │descărcare. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un terminal EFTPOS │
│ │captează informaţiile │
│ │referitoare la plăţi │
│ │prin mijloace │
│ │electronice şi este │
│ │proiectat, în anumite │
│ │cazuri, să transmită │
│ │aceste informaţii fie │
│Terminal EFTPOS │online, cu o cerere de │
│ │autorizare în timp │
│ │real, fie offline. │
│ │Terminalele EFTPOS │
│ │neasistate, precum cele│
│ │pentru plata │
│ │combustibilului, plata │
│ │taxei de parcare, etc. │
│ │sunt incluse la acest │
│ │indicator. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un dispozitiv fizic │
│ │utilizat într-un punct │
│ │de vânzare cu amănuntul│
│ │pentru a capta │
│ │informaţii de plată în │
│ │mod obişnuit pe cale │
│ │electronică pentru │
│ │operaţiunile dintre │
│ │consumatori şi │
│ │întreprinderi │
│ │(achiziţii). │
│ │Informaţiile privind │
│ │plata sunt captate fie │
│Terminal la │manual, pe cupoane de │
│punctul de │hârtie, fie prin │
│vânzare (POS) │mijloace electronice, │
│ │respectiv EFTPOS. Sunt │
│ │incluse doar │
│ │terminalele care │
│ │acceptă cel puţin │
│ │instrumente de plată │
│ │bazate pe card. │
│ │Terminalele POS │
│ │neasistate, precum cele│
│ │pentru plata │
│ │combustibilului, plata │
│ │taxei de parcare, etc. │
│ │sunt incluse la acest │
│ │indicator. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Terminal care permite │
│ │transferul de valoare │
│ │electronică de la un │
│ │emitent de monedă │
│ │electronică la │
│ │deţinătorul unui card │
│ │cu funcţie de monedă │
│Terminal pentru │electronică şi invers, │
│carduri cu │respectiv încărcare şi │
│funcţie de │descărcare, sau un │
│monedă │terminal care permite │
│electronică │deţinătorilor de monedă│
│ │electronică stocată pe │
│ │un card cu funcţie de │
│ │monedă electronică să │
│ │transfere valoare │
│ │monetară din soldul │
│ │acestora în soldul │
│ │comerciantului sau al │
│ │altui beneficiar. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un terminal POS care, │
│ │în plus, poate accepta │
│Terminal POS │plăţi cu monedă │
│care acceptă │electronică. │
│operaţiuni cu │Terminalele pentru │
│monedă │carduri cu funcţie de │
│electronică │monedă electronică care│
│ │acceptă doar plăţi cu │
│ │monedă electronică nu │
│ │sunt incluse. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Terminale la care se │
│Terminale │iniţiază operaţiunile │
│neasistate │de plată cărora li se │
│pentru bilete de│aplică excepţia de la │
│transport sau │art. 12 din │
│taxe de parcare │Regulamentul delegat │
│ │(UE) 2018/389 al │
│ │Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Numărul total de │
│ │operaţiuni cu │
│ │utilizarea │
│Total operaţiuni│instrumentelor de plată│
│de plată care │care implică non-IFM. │
│implică non-IFM │Valoarea totală a │
│ │operaţiunilor cu │
│ │utilizarea │
│ │instrumentelor de plată│
│ │care implică non-IFM. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Numărul total de │
│ │operaţiuni de plată │
│ │transmise şi procesate │
│Total operaţiuni│într-un anumit sistem │
│de plată trimise│de plăţi. Valoarea │
│ │totală a operaţiunilor │
│ │de plată transmise şi │
│ │procesate într-un │
│ │anumit sistem de plăţi.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Transfer credit” │
│ │înseamnă │
│Transfer credit │"transfer-credit” în │
│ │sensul art. 5 alin. (1)│
│ │pct. 61 din Legea nr. │
│ │209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un transfer credit │
│ │iniţiat electronic care│
│ │face parte dintr-un │
│ │grup de transferuri │
│ │credit iniţiate în │
│Transfer credit │comun de plătitor │
│iniţiat în │printr-o linie │
│fişier/pachet de│dedicată. Fiecare │
│instrucţiuni │transfer credit cuprins│
│ │într-un pachet este │
│ │luat în considerare ca │
│ │un transfer credit │
│ │separat la raportarea │
│ │numărului de │
│ │operaţiuni. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un transfer credit │
│ │iniţiat de către │
│ │plătitor pe suport de │
│ │hârtie sau prin │
│ │transmiterea de │
│Transfer credit │instrucţiuni │
│iniţiat pe │personalului unei │
│suport de hârtie│sucursale (OTC) pentru │
│ │a iniţia un transfer │
│ │credit, precum şi orice│
│ │alt transfer credit, │
│ │care necesită procesare│
│ │manuală. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Un transfer credit │
│ │iniţiat electronic, │
│Transfer credit │care este independent │
│iniţiat sub │de alte transferuri │
│forma unei plăţi│credit, respectiv nu │
│singulare │face parte dintr-un │
│ │grup de transferuri │
│ │credit iniţiate în │
│ │comun. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Orice transfer credit │
│Transferuri │pe care plătitorul îl │
│credit iniţiate │transmite altfel decât │
│electronic │pe suport de hârtie, │
│ │adică pe cale │
│ │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Transfer credit iniţiat│
│ │prin servicii de online│
│ │banking şi servicii de │
│ │iniţiere a plăţii. Sunt│
│ │incluse toate │
│Transferuri │transferurile de credit│
│credit prin │iniţiate prin soluţii │
│online banking │online, indiferent dacă│
│ │acestea sunt iniţiate │
│ │prin intermediul │
│ │instrumentelor de plată│
│ │cu acces la distanţă de│
│ │tip internet banking │
│ │sau mobile banking. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Operaţiune de plată cu│
│ │cardul” înseamnă │
│ │"operaţiune de plată cu│
│Operaţiune de │cardul” în sensul art. │
│plată cu cardul │2 pct. 7 din │
│ │Regulamentul (UE) 2015/│
│ │751, inclusiv cardurile│
│ │cu debit amânat. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată cu │
│ │cardul iniţiată │
│ │electronic la un POS │
│ │fizic, care permite │
│ │transferuri electronice│
│ │de fonduri. Acest post │
│Operaţiune de │include în mod obişnuit│
│plată cu cardul │operaţiunile de plată │
│iniţiată la un │cu cardul printr-un │
│EFTPOS fizic │transfer electronic de │
│ │fonduri la terminalul │
│ │punct de vânzare │
│ │(EFTPOS) din incinta │
│ │unui comerciant. Acesta│
│ │nu include operaţiunile│
│ │de plată cu monedă │
│ │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Operaţiune de plată cu│
│ │monedă electronică” │
│Operaţiune de │înseamnă o operaţiune │
│plată cu monedă │de plată cu monedă │
│electronică │electronică. A se vedea│
│ │definiţia "monedei │
│ │electronice”. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │include toate cazurile │
│ │de fraudă în materie de│
│ │plată, precum │
│Operaţiune de │operaţiunile de plată │
│plată │neautorizate efectuate │
│frauduloasă │şi operaţiunile de │
│ │plată efectuate în urma│
│ │manipulării │
│ │plătitorului. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Operaţiune de plată │
│ │internă” are sensul de │
│ │"operaţiune de plată │
│ │naţională” în sensul │
│ │art. 2 pct. 27 din │
│ │Regulamentul (UE) nr. │
│Operaţiune de │260/2012. În cazul │
│plată internă │operaţiunilor de plată │
│ │cu cardul, "operaţiunea│
│ │de plată internă” │
│ │înseamnă "operaţiune de│
│ │plată internă” în │
│ │sensul art. 2 pct. 9 │
│ │din Regulamentul (UE) │
│ │2015/751. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Operaţiune de plată la│
│ │distanţă” înseamnă │
│ │"operaţiune de plată la│
│Operaţiune de │distanţă” în sensul │
│plată la │art. 5 alin. (1) pct. │
│distanţă │39 din Legea nr. 209/ │
│ │2019 privind serviciile│
│ │de plată şi pentru │
│ │modificarea unor acte │
│ │normative. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │operaţiune de plată │
│ │executată fără │
│ │exprimarea │
│ │consimţământului │
│ │plătitorului în │
│ │conformitate cu │
│ │prevederile art. │
│ │147-149 din Legea nr. │
│ │209/2019, inclusiv ca │
│Operaţiune de │urmare a pierderii, │
│plată │furtului, deturnării │
│neautorizată │datelor sensibile │
│ │privind plăţile sau a │
│ │instrumentului de │
│ │plată, indiferent dacă │
│ │a putut fi detectată de│
│ │către plătitor înaintea│
│ │efectuării plăţii şi │
│ │indiferent dacă a fost │
│ │cauzată de neglijenţa │
│ │gravă a plătitorului. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │iniţiată de un plătitor│
│ │sau de un beneficiar al│
│ │plăţii, atunci când PSP│
│ │al plătitorului şi PSP │
│ │al beneficiarului │
│ │plăţii sunt situaţi în │
│ │ţări diferite. În cazul│
│ │operaţiunilor de plată │
│ │cu cardul, "operaţiunea│
│Operaţiune de │de plată │
│plată │transfrontalieră” │
│transfrontalieră│înseamnă "operaţiunea │
│ │de plată │
│ │transfrontalieră” în │
│ │sensul art. 2 pct. 8 │
│ │din Regulamentul (UE) │
│ │2015/751. Mai precis, │
│ │în cazul sistemelor de │
│ │plăţi: o operaţiune de │
│ │plată între │
│ │participanţi situaţi în│
│ │ţări diferite. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │operaţiune de plată cu │
│ │cardul care este │
│ │iniţiată de către │
│Operaţiune de │beneficiar, în baza │
│plată iniţiată │unui mandat acordat │
│de comerciant │acestuia de către │
│(Merchant │plătitor şi care se │
│initiated │consideră că nu face │
│transaction- │obiectul cerinţei de la│
│MIT) │articolul 220 din Legea│
│ │209/2019 referitoare la│
│ │aplicarea │
│ │autentificării stricte │
│ │a clienţilor. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Operaţiune de │Operaţiune de plată │
│plată la ATM (cu│efectuată la un ATM, │
│excepţia │utilizând un instrument│
│operaţiunilor cu│de plată cu cardul sau │
│monedă │alte mijloace. Nu sunt │
│electronică) │incluse operaţiunile cu│
│ │monedă electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Operaţiune │
│ │neautorizată pe un cont│
│Operaţiune de │de monedă electronică” │
│plată │înseamnă "operaţiune de│
│neautorizată pe │plată neautorizată”, │
│un cont de │conform definiţiei de │
│monedă │mai sus, dar în ceea ce│
│electronică │priveşte utilizarea │
│ │unui cont de monedă │
│ │electronică. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │căreia i se aplică │
│Operaţiune de │excepţia de la art. 14 │
│plată periodică │din Regulamentul │
│ │delegat (UE) 2018/389 │
│ │al Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │care implică non-IFM, │
│ │primită de la PSP. │
│ │Informaţiile sunt │
│ │furnizate în ţara │
│ │raportoare de către PSP│
│ │rezident. │
│ │Pentru servicii de │
│ │plată diferite, se │
│ │aplică următoarele: │
│ │(a) transferurile │
│ │credit sunt luate în │
│ │considerare la nivelul │
│ │beneficiarului plăţii; │
│ │(b) debitările directe │
│ │sunt luate în │
│ │considerare la nivelul │
│ │plătitorului; │
│ │(c) cecurile sunt luate│
│ │în considerare la │
│ │nivelul plătitorului; │
│ │(d) operaţiunile cu │
│Operaţiune de │card sunt luate în │
│plată primită │considerare la nivelul │
│ │beneficiarului plăţii, │
│ │respectiv la nivelul │
│ │serviciilor de │
│ │acceptare la plată; │
│ │(e) operaţiunile de │
│ │plată cu monedă │
│ │electronică sunt luate │
│ │în considerare fie la │
│ │plătitor, fie la │
│ │beneficiarul plăţii, în│
│ │funcţie de canalul de │
│ │iniţiere. În cazul în │
│ │care este luată în │
│ │considerare la nivelul │
│ │plătitorului │
│ │(beneficiarului plăţii)│
│ │la operaţiuni primite, │
│ │operaţiunea ar trebui │
│ │considerată la nivelul │
│ │beneficiarului plăţii │
│ │(plătitorului) la │
│ │operaţiuni trimise. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │care implică non-IFM, │
│ │trimisă către PSP. │
│ │Informaţiile sunt │
│ │furnizate în ţara │
│ │raportoare de către PSP│
│ │rezident. │
│ │Pentru servicii de │
│ │plată diferite, se │
│ │aplică următoarele: │
│ │(a) transferurile │
│ │credit sunt luate în │
│ │considerare la nivelul │
│ │plătitorului; │
│ │(b) debitările directe │
│ │sunt luate în │
│ │considerare la nivelul │
│ │beneficiarului plăţii; │
│ │(c) cecurile sunt luate│
│ │în considerare la │
│ │nivelul beneficiarului │
│ │plăţii; │
│ │(d) operaţiunile cu │
│ │card sunt luate în │
│ │considerare la nivelul │
│Operaţiune de │plătitorului, respectiv│
│plată trimisă │emiteri. │
│ │(e) operaţiunile de │
│ │plată cu monedă │
│ │electronică sunt luate │
│ │în considerare fie la │
│ │plătitor, fie la │
│ │beneficiarul plăţii, în│
│ │funcţie de canalul de │
│ │iniţiere. În cazul în │
│ │care este luată în │
│ │considerare la nivelul │
│ │plătitorului │
│ │(beneficiarului plăţii)│
│ │la operaţiuni trimise, │
│ │operaţiunea ar trebui │
│ │luată în considerare la│
│ │nivelul beneficiarului │
│ │plăţii (plătitorului) │
│ │la operaţiuni primite. │
│ │În ceea ce priveşte │
│ │sistemele de plăţi, │
│ │aceasta este o │
│ │operaţiune trimisă de │
│ │un participant pentru │
│ │procesare de către │
│ │sistemul de plăţi. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată cu │
│ │cardul efectuată cu │
│ │carduri de debit, de │
│ │credit sau de debit │
│ │amânat, la un terminal │
│ │sau prin alte canale. │
│ │Sunt incluse toate │
│ │operaţiunile de plată │
│ │iniţiate cu un │
│ │instrument de plată cu │
│ │cardul, respectiv: │
│ │(a) toate operaţiunile │
│ │în care prestatorul de │
│ │servicii de acceptare │
│ │la plată şi emitentul │
│ │instrumentului/ │
│ │operaţiunii de plată cu│
│ │cardul sunt entităţi │
│ │diferite; şi │
│ │(b) toate operaţiunile │
│ │în care prestatorul de │
│ │servicii de acceptare │
│ │la plată şi emitentul │
│ │instrumentului/ │
│ │operaţiunii de plată cu│
│ │cardul sunt aceeaşi │
│Operaţiune de │entitate. Sunt incluse │
│plată cu cardul │deducerile din contul │
│utilizând │PSP care rezultă din │
│instrumente de │decontarea unei │
│plată cu cardul │operaţiuni de plată cu │
│emise de PSP │cardul în care │
│rezidenţi (cu │prestatorul de servicii│
│excepţia │de acceptare la plată │
│cardurilor doar │şi emitentul │
│cu funcţie de │instrumentului/ │
│monedă │operaţiunii de plată cu│
│electronică) │cardul sunt aceeaşi │
│ │entitate. │
│ │Sunt incluse │
│ │tranzacţiile de plată │
│ │prin telefon sau prin │
│ │internet cu utilizarea │
│ │unui instrument de │
│ │plată cu cardul. │
│ │Tranzacţiile de plată │
│ │cu monedă electronică │
│ │nu sunt incluse. │
│ │Retragerile de numerar │
│ │şi depunerile la ATM nu│
│ │sunt incluse. Acestea │
│ │sunt raportate ca │
│ │„retrageri de numerar │
│ │efectuate la un ATM” │
│ │sau „depuneri de │
│ │numerar efectuate la un│
│ │ATM”. │
│ │Transferurile de credit│
│ │la ATM nu sunt incluse.│
│ │Acestea sunt raportate │
│ │ca „transferuri │
│ │credit”. │
│ │Avansurile de numerar │
│ │la terminale POS nu │
│ │sunt incluse. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată cu │
│ │cardul iniţiată la un │
│ │terminal fizic prin │
│Operaţiune de │intermediul unei │
│plată cu cardul │proceduri manuale de │
│utilizând │autorizare (de exemplu,│
│instrumente de │imprintere) (operaţiune│
│plată cu cardul │la care este utilizat │
│emise de PSP │cardul) sau plăţi │
│rezidenţi │iniţiate prin │
│iniţiate │intermediul comenzii │
│neelectronic │prin e-mail sau a │
│ │comenzii prin telefon │
│ │(MOTO) (operaţiuni la │
│ │care nu este utilizat │
│ │cardul). │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Operaţiune de │Operaţiune de plată de │
│plată cu cardul │plată cu cardul │
│utilizând │iniţiată electronic │
│instrumente de │care reprezintă un tip │
│plată cu cardul │de operaţiune de plată │
│emise de PSP │la distanţă în sensul │
│rezidenţi │art. 5 alin. (1) pct. │
│iniţiate │39 din Legea nr. 209/ │
│electronic prin │2019 privind serviciile│
│intermediul unui│de plată şi pentru │
│canal de plată │modificarea unor acte │
│la distanţă │normative. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Operaţiune de │Operaţiune de plată cu │
│plată cu cardul │cardul iniţiate │
│utilizând │neelectronic care │
│instrumente de │reprezintă un tip de │
│plată cu cardul │operaţiune de plată la │
│emise de PSP │distanţă în sensul art.│
│rezidenţi │5 alin. (1) pct. 39 din│
│iniţiate │Legea nr. 209/2019 │
│neelectronic │privind serviciile de │
│prin intermediul│plată şi pentru │
│unui canal de │modificarea unor acte │
│plată la │normative. │
│distanţă │ │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │efectuată prin │
│ │intermediul unui │
│ │terminal POS utilizând │
│Operaţiune de │un card sau alte │
│plată la POS (cu│mijloace care conţin │
│excepţia │aplicaţia de plată │
│operaţiunilor cu│corespunzătoare. │
│monedă │Operaţiunile de plată │
│electronică) │care utilizează un card│
│ │cu funcţie de monedă │
│ │electronică şi │
│ │avansurile în numerar │
│ │la POS nu sunt incluse.│
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată de │
│ │plată efectuată la │
│ │toate terminalele la │
│ │care operaţiunile sunt │
│ │acceptate de PSP │
│ │rezidenţi (respectiv, │
│Operaţiune de │indiferent dacă │
│plată la │terminalele sunt │
│terminale la │situate în interiorul │
│care sunt │sau în afara ţării în │
│acceptate │care se află PSP) şi în│
│operaţiuni de │care cardurile │
│PSP rezidenţi cu│utilizate în operaţiuni│
│carduri emise de│sunt emise de PSP │
│PSP rezidenţi │rezidenţi. Defalcările │
│ │geografice (astfel cum │
│ │se precizează în Anexa │
│ │nr. III Plăţi) fac │
│ │trimitere la ţara în │
│ │care sunt situate │
│ │terminalele. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată │
│ │efectuată la toate │
│ │terminalele la care │
│ │operaţiunile sunt │
│ │acceptate de PSP │
│ │rezidenţi (respectiv, │
│Operaţiune de │indiferent dacă │
│plată la │terminalele sunt │
│terminale la │situate în interiorul │
│care sunt │sau în afara ţării în │
│acceptate │care se află PSP) şi în│
│operaţiuni de │care cardurile │
│PSP rezidenţi cu│utilizate în operaţiuni│
│carduri emise de│sunt emise de PSP │
│PSP nerezidenţi │nerezidenţi. │
│ │Defalcările geografice │
│ │(astfel cum se │
│ │precizează în Anexa nr.│
│ │III Plăţi) fac │
│ │trimitere la ţara în │
│ │care sunt situate │
│ │terminalele. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată la │
│ │toate terminale la care│
│ │este acceptată de PSP │
│ │nerezidenţi (respectiv,│
│ │indiferent dacă │
│Operaţiune de │terminalele sunt │
│plată la │situate în interiorul │
│terminale la │sau în afara ţării în │
│care sunt │care se află PSP) şi în│
│acceptate │care cardurile │
│operaţiuni de │utilizate în operaţiuni│
│PSP nerezidenţi │sunt emise de PSP │
│cu carduri emise│rezidenţi. Defalcările │
│de PSP rezidenţi│geografice (astfel cum │
│ │se precizează în Anexa │
│ │nr. III Plăţi) fac │
│ │trimitere la ţara în │
│ │care sunt situate │
│ │terminalele. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiune de plată cu │
│ │cardul care este │
│ │iniţiată la un EFTPOS, │
│ │la un ATM sau la alt │
│ │terminal fizic care │
│ │permite iniţierea │
│ │electronică a plăţii │
│ │sau la distanţă prin │
│ │mijloace electronice de│
│Operaţiune de │transmitere a │
│plată cu cardul │informaţiilor. │
│utilizând │Operaţiunile de plată │
│instrumente de │cu cardul utilizând │
│plată cu cardul │instrumente de plată cu│
│emise de PSP │cardul emise de PSP │
│rezidenţi, │rezidenţi iniţiate pe │
│iniţiate │suport de hârtie (de │
│electronic │exemplu, prin │
│ │intermediul unui │
│ │imprinter pentru │
│ │instrumente de plată cu│
│ │cardul sau în cazul în │
│ │care informaţiile │
│ │privind plata sunt │
│ │captate manual pe │
│ │cupoane de hârtie) nu │
│ │sunt incluse. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │"Utilizator al │
│ │serviciilor de plată” │
│Utilizator al │înseamnă "utilizator al│
│serviciilor de │serviciilor de plată” │
│plată (USP) │în sensul art. 5 alin. │
│ │(1) pct. 62 din Legea │
│ │nr. 209/2019. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiunile de plată │
│ │cărora li se aplică │
│Valoare scăzută │excepţia de la art. 16 │
│ │din Regulamentul │
│ │delegat (UE) 2018/389 │
│ │al Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │Operaţiunile de plată │
│ │contactless cărora li │
│Valoare scăzută │se aplică art. 11 din │
│contactless │Regulamentul delegat │
│ │(UE) 2018/389 al │
│ │Comisiei. │
├────────────────┼───────────────────────┤
│Autentificare │ │
│strictă a │"Autentificare strictă │
│clienţilor │a clienţilor” înseamnă │
│(Strong customer│"autentificare strictă │
│authen-tication)│a clienţilor” în sensul│
│(SCA)/ │art. 5 alin. (1) pct. 4│
│Autentificare cu│din Legea nr. 209/2019.│
│SCA │ │
├────────────────┼───────────────────────┤
│ │SEPA este o iniţiativă │
│ │a Uniunii Europene (UE)│
│ │de integrare a │
│ │plăţilor, care vizează │
│ │armonizarea plăţilor │
│ │electronice în euro în │
│Zona unică de │Europa. Acesta se │
│plăţi în euro │referă la un set comun │
│(SEPA) │de cerinţe tehnice şi │
│ │comerciale specifice │
│ │pentru operaţiunile de │
│ │plată în euro, astfel │
│ │cum se prevede în │
│ │Regulamentul (UE) nr. │
│ │260/2012. │
└────────────────┴───────────────────────┘
┌────────────────────────┬─────┬───────┐
│Instituţii care oferă │ │ │
│servicii de plată către │ │ │
│clienţii care care nu │Număr│Valoare│
│sunt instituţii │ │ │
│financiare monetare │ │ │
│(clienţi non-IFM) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Instituţii de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de depozite │ │ │
│overnight │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de depozite │ │ │
│overnight cu acces prin │ │ │
│internet/computer │ │ │
│personal (PC) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de depozite │ │ │
│overnight transferabile │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de depozite │ │ │
│overnight transferabile,│ │ │
│cu acces prin internet/ │ │ │
│computer personal (PC) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de conturi de │ │ │
│plăţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Soldul mijloacelor de │ │ │
│stocare a monedei │ │ │
│electronice emise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Mijloace de decontare │ │ │
│folosite de instituţii │ │ │
│de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoarea depozitelor │ │ │
│overnight ale │ │ │
│instituţiilor de credit │ │ │
│la alte instituţii de │ │ │
│credit (date │ │ │
│trimestriale) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Instituţii de credit │ │ │
│încorporate în Romania │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de puncte de │ │ │
│lucru │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoarea depozitelor │ │ │
│overnight deţinute de │ │ │
│non-IFM (date │ │ │
│trimestriale) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Sucursale instituţii de │ │ │
│credit din zona euro │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de puncte de │ │ │
│lucru │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoarea depozitelor │ │ │
│overnight deţinute de │ │ │
│non-IFM (date │ │ │
│trimestriale) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Sucursale instituţii de │ │ │
│credit din SEE din afara│ │ │
│zonei euro │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de puncte de │ │ │
│lucru │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoarea depozitelor │ │ │
│overnight deţinute de │ │ │
│non-IFM (date │ │ │
│trimestriale) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Sucursale instituţii de │ │ │
│credit din afara SEE │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de puncte de │ │ │
│lucru │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoarea depozitelor │ │ │
│overnight deţinute de │ │ │
│non-IFM (date │ │ │
│trimestriale) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Prestatorii de servicii │ │ │
│de informare privind │ │ │
│conturile │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de clienţi │GEO │ │
│ │SSP │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Instituţii emitente de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│plăţi │ │ │
├────────────────────────┤ ├───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Soldul mijloacelor de │ │ │
│stocare a monedei │ │ │
│electronice emise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│emise de instituţii │ │ │
│emitente de monedă │ │ │
│electronică care sunt │ │ │
│IFM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Instituţii de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de clienţi │GEO │ │
│ │SSP │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de puncte de │ │ │
│lucru │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│plăţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alţi prestatori de │ │ │
│servicii de plată şi │ │ │
│emitenţi de monedă │ │ │
│electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul de puncte de │ │ │
│lucru │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Numărul depozitelor │ │ │
│overnight deţinute de │ │ │
│non-IFM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoarea depozitelor │ │ │
│overnight deţinute de │ │ │
│non-IFM (date │ │ │
│trimestriale) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│plăţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Soldul mijloacelor de │ │ │
│stocare a monedei │ │ │
│electronice emise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Prestatorii de servicii │ │ │
│de plată care oferă │ │ │
│servicii de administrare│ │ │
│cont │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Număr de conturi de │ │ │
│plăţi accesate de │GEO │ │
│prestatori de servicii │SSP │ │
│de informare cu privire │ │ │
│la conturi │ │ │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────────────┬─────┐
│Cardurile şi funcţiile │Număr│
│cardurilor │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri emise de prestatorii de │ │
│servicii de plată rezidenţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri cu funcţie de numerar │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei VISA │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei │ │
│MASTERCARD │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│emise în cadrul altei scheme de │ │
│plată cu cardul │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Carduri cu funcţie de plată (cu │ │
│excepţia cardurilor care au doar│ │
│funcţie de monedă electronică) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri de debit │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei VISA │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei │ │
│MASTERCARD │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│emise în cadrul altei scheme de │ │
│plată cu cardul │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri cu funcţie de debit │ │
│amânat │ │
├────────────────────────────────┤ │
│emise în cadrul schemei VISA │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei │ │
│MASTERCARD │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul altei scheme de │ │
│plată cu cardul │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Carduri de credit │ │
├────────────────────────────────┤ │
│emise în cadrul schemei VISA │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei │ │
│MASTERCARD │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul altei scheme de │ │
│plată cu cardul │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri cu funcţie de monedă │ │
│electronică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul schemei VISA │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│emise în cadrul schemei │ │
│MASTERCARD │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│emise în cadrul altei scheme de │ │
│plată cu cardul │ │
├────────────────────────────────┤ │
│persoană fizică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│persoană juridică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri pe care se stochează │ │
│monedă electronică direct │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri cu funcţie de monedă │ │
│electronică care a fost │ │
│încărcată cel puţin o dată │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri care oferă acces la │ │
│monedă electronică stocată în │ │
│conturi de monedă electronică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Număr total de carduri │ │
│(indiferent de numărul de │ │
│funcţii pe card) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Carduri cu funcţie combinată de │ │
│debit, numerar şi monedă │ │
│electronică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Carduri cu funcţie de plată │ │
│contactless │ │
└────────────────────────────────┴─────┘
┌────────────────────────────────┬─────┐
│Terminale furnizate de │ │
│prestatorii de servicii de plată│Număr│
│rezidenţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de ATM-uri │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după funcţia│ │
│ATM-ului) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│ATM-uri cu funcţie de retragere │ │
│de numerar │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după tipul │ │
│regiunii în care este amplasat │ │
│terminalul) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul urban │ │
├────────────────────────────────┤ │
│mediul rural │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│ATM-uri cu funcţie de transfer │ │
│credit │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după tipul │ │
│regiunii în care este amplasat │ │
│terminalul) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul urban │ │
├────────────────────────────────┤ │
│mediul rural │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│ATM-uri care acceptă operaţiuni │ │
│contactless │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după tipul │ │
│regiunii în care este amplasat │ │
│terminalul) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul urban │ │
├────────────────────────────────┤ │
│mediul rural │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după tipul │ │
│regiunii în care este amplasat │ │
│terminalul) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul urban │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul rural │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după regimul│ │
│de deţinere/utilizare al │ │
│terminalului) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│puse la dispoziţie printr-un │ │
│regim de tip ATM sharing │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│deţinute în regim proprietar │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de POS-uri fizice │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de EFTPOS-uri │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de terminale POS care │ │
│acceptă operaţiuni contactless │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de terminale POS care │ │
│acceptă operaţiuni cu carduri cu│ │
│funcţie de monedă electronică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după tipul │ │
│regiunii în care este amplasat │ │
│terminalul) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul urban │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│mediul rural │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care (defalcare după regimul│ │
│de deţinere/utilizare al │ │
│terminalului) │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│puse la dispoziţie printr-un │ │
│regim de tip POS sharing │ │
├────────────────────────────────┤ │
│deţinute în regim proprietar │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de terminale pentru │ │
│carduri cu funcţie de monedă │ │
│electronică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de terminale care permit│ │
│încărcarea/descărcarea │ │
│cardurilor cu funcţie de monedă │ │
│electronică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Numărul de terminale care │ │
│accepta carduri cu funcţie de │ │
│monedă electronică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de POS-uri virtuale │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul total de POS-uri (fizice│ │
│şi virtuale) │ │
└────────────────────────────────┴─────┘
┌────────────────────────┬─────┬───────┐
│ │Număr│Valoare│
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
│trimise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate pe suport │ │ │
│hârtie │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│iniţiere individuală sau│ │ │
│grupare în fişier/ │ │ │
│pachet) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│în fişier/pachet │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│sub forma unei │ │ │
│operaţiuni de plată │ │ │
│unice │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin Online Banking │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│operaţiuni de plată │ │ │
│unice prin E-commerce │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin ATM sau alt │ │ │
│terminal al │ │ │
│prestatorului de │ │ │
│servicii de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă de tip P2P │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│subcanalul de iniţiere) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin canal la distanţă │ │ │
│(via remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA CT │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA CT inst│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT inst RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată între conturile │ │ │
│deţinute de aceeaşi │ │ │
│persoană fizică sau │ │ │
│juridică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Utilizarea de procese şi│ │ │
│protocoale de plată │ │ │
│sigure în mediul │ │ │
│întreprinderilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA CT │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA CT inst│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT inst RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată între conturile │ │ │
│deţinute de aceeaşi │ │ │
│persoană fizică sau │ │ │
│juridică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de valoare │ │ │
│scăzută iniţiată │ │ │
│contactless │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin │ │ │
│intermediul │ │ │
│prestatorilor de │ │ │
│servicii de iniţiere a │ │ │
│plăţii │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
│primite │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Debitări directe trimise│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│iniţiere individuală sau│ │ │
│grupare în fişier/ │ │ │
│pachet) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate în fişier/ │ │ │
│pachet │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate sub forma unei │ │ │
│operaţiuni de plată │ │ │
│unice │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul utilizat în │ │ │
│acordarea │ │ │
│consimţământului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│consimţământ acordat │ │ │
│prin mandat electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit Core │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit B2B │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON Core) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON B2B) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│consimţământ acordat în │ │ │
│alte forme │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit Core │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit B2B │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON Core) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON B2B) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări directe primite│ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată │ │ │
│trimise iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe card emise de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi (cu │ │ │
│excepţia cardurilor cu │ │ │
│funcţie de monedă │ │ │
│electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate non-electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin canal de plată care│ │ │
│nu este la distanţă (via│ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la EFTPOS fizic│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate │ │ │
│contactless │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate prin Near│ │ │
│Field Communication │ │ │
│(NFC) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la ATM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei scheme │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de valoare │ │ │
│scăzută iniţiată │ │ │
│contactless │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă de tip P2P │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei scheme │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Utilizarea de procese şi│ │ │
│protocoale de plată │ │ │
│sigure în mediul │ │ │
│întreprinderilor │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiune de plată │ │ │
│iniţiată de comerciant │ │ │
│(MIT) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată │ │ │
│primite iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe card acceptate│ │ │
│de prestatorii de │ │ │
│servicii de plată │ │ │
│rezidenţi (cu excepţia │ │ │
│cardurilor cu funcţie de│ │ │
│monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate non-electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la EFTPOS fizic│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la ATM │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei scheme │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată contactless cu │ │ │
│valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei scheme │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Comerciantul a iniţiat │ │ │
│operaţiunea de plată │ │ │
│(MIT) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de retragere │ │ │
│numerar iniţiate cu │ │ │
│cardul (cu excepţia │ │ │
│cardurilor cu funcţie de│ │ │
│monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe │ │ │
│carduri emise în cadrul │ │ │
│schemei Visa │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe │ │ │
│carduri emise în cadrul │ │ │
│schemei MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe │ │ │
│carduri emise în cadrul │ │ │
│altei altei scheme de │ │ │
│plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică emisă│ │ │
│de prestatori de │ │ │
│servicii de plată │ │ │
│rezidenţi transmise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu carduri pe care se │ │ │
│stochează monedă │ │ │
│electronică direct │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu conturi de monedă │ │ │
│electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│accesate cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă de tip P2P │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiune între │ │ │
│conturile deţinute de │ │ │
│aceeaşi persoană fizică │ │ │
│sau juridică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Utilizarea de procese şi│ │ │
│protocoale de plată │ │ │
│sigure în mediul │ │ │
│întreprinderilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Comerciantul a iniţiat │ │ │
│operaţiunea de plată │ │ │
│(MIT) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată contactless cu │ │ │
│valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică │ │ │
│primite │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri trimise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri primite │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Remiteri de bani │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Remiteri de bani primite│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alte servicii de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alte servicii de plată │ │ │
│primite │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Total operaţiuni de │ │ │
│plată în relaţie cu │ │ │
│non-MFI trimise │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Total operaţiuni de │ │ │
│plată în relaţie cu │ │ │
│non-MFI primite │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Servicii de iniţiere a │ │ │
│plăţii │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│din care (segregare după│ │ │
│instrumentul de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Alte servicii (neincluse│ │ │
│în Legea nr. 209/2019 │ │ │
│privind serviciile de │ │ │
│plată şi pentru │GEO 0│GEO 0 │
│modificarea unor acte │ │ │
│normative) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Creditări prin simpla │ │ │
│înregistrare contabilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări prin simpla │GEO 0│GEO 0 │
│înregistrare contabilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │GEO 0│GEO 0 │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────┬─────┬───────┐
│ │Număr│Valoare│
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
│frauduloase trimise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate pe suport │ │ │
│hârtie │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│iniţiere individuală sau│ │ │
│grupare în fişier/ │ │ │
│pachet) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│în fişier/pachet │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│sub forma unei │ │ │
│operaţiuni de plată │ │ │
│unice │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin Online Banking │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│operaţiuni de plată │ │ │
│unice prin E-commerce │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin ATM sau alt │ │ │
│terminal al │ │ │
│prestatorului de │ │ │
│servicii de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă de tip P2P │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│subcanalul de iniţiere) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin canal la distanţă │ │ │
│(via remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA CT │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema SEPA CT inst│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT inst RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată între conturile │ │ │
│deţinute de aceeaşi │ │ │
│persoană fizică sau │ │ │
│juridică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Utilizarea de procese şi│ │ │
│protocoale de plată │ │ │
│sigure în mediul │ │ │
│întreprinderilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA CT │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema SEPA CT inst│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│(SCT inst RON) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│de către autorul fraudei│ │ │
│pentru a emite un ordin │ │ │
│de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată între conturile │ │ │
│deţinute de aceeaşi │ │ │
│persoană fizică sau │ │ │
│juridică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de valoare │ │ │
│scăzută iniţiată │ │ │
│contactless │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin │ │ │
│intermediul │ │ │
│prestatorilor de │ │ │
│servicii de iniţiere a │ │ │
│plăţii │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│purtătorul răspunderii │ │ │
│pentru suportarea │ │ │
│pierderii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de prestatorul│ │ │
│de servicii de plată │GEO 1│GEO 1 │
│care raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de │ │ │
│utilizatorul serviciului│ │ │
│de plată client al │GEO 1│GEO 1 │
│prestatorul de servicii │ │ │
│de plată care raportează│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de altul │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări directe │ │ │
│frauduloase trimise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│iniţiere individuală sau│ │ │
│grupare în fişier/ │ │ │
│pachet) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate în fişier/ │ │ │
│pachet │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate sub forma unei │ │ │
│operaţiuni de plată │ │ │
│unice │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul utilizat în │ │ │
│acordarea │ │ │
│consimţământului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│consimţământ acordat │ │ │
│prin mandat electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit Core │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit B2B │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON Core) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON B2B) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│consimţământ acordat în │ │ │
│alte forme │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit Core │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema SEPA Direct │ │ │
│Debit B2B │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON Core) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin schema non-SEPA │ │ │
│Direct Debit SEPA RON │ │ │
│(SDD RON B2B) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│ONUS │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│_Z │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│neautorizată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│purtătorul răspunderii │ │ │
│pentru suportarea │ │ │
│pierderii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de prestatorul│ │ │
│de servicii de plată │GEO 1│GEO 1 │
│care raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de │ │ │
│utilizatorul serviciului│ │ │
│de plată client al │GEO 1│GEO 1 │
│prestatorul de servicii │ │ │
│de plată care raportează│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de altul │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată │ │ │
│frauduloase trimise │ │ │
│iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe card │ │ │
│emise de prestatorii de │ │ │
│servicii de plată │ │ │
│rezidenţi (cu excepţia │ │ │
│cardurilor cu funcţie de│ │ │
│monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate non-electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin canal de plată care│ │ │
│nu este la distanţă (via│ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la EFTPOS fizic│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate │ │ │
│contactless │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate prin Near│ │ │
│Field Communication │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│iniţiate la ATM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei schemei │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de valoare │ │ │
│scăzută iniţiată │ │ │
│contactless │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă de tip P2P │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei scheme │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Utilizarea de procese şi│ │ │
│protocoale de plată │ │ │
│sigure în mediul │ │ │
│întreprinderilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune de plată │ │ │
│iniţiată de comerciant │ │ │
│(MIT) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│purtătorul răspunderii │ │ │
│pentru suportarea │ │ │
│pierderii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de prestatorul│ │ │
│de servicii de plată │GEO 1│GEO 1 │
│care raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de │ │ │
│utilizatorul serviciului│ │ │
│de plată client al │GEO 1│GEO 1 │
│prestatorul de servicii │ │ │
│de plată care raportează│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de altul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată │ │ │
│frauduloase primite │ │ │
│iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe card │GEO 1│GEO 1 │
│acceptate de prestatorii│ │ │
│de servicii de plată │ │ │
│rezidenţi (cu excepţia │ │ │
│cardurilor cu funcţie de│ │ │
│monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate non-electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│sub-canalul de iniţiere │ │ │
│a plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la EFTPOS fizic│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate la ATM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei scheme │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată contactless cu │ │ │
│valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei VISA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul schemei │ │ │
│MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plăţi iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe carduri emise │ │ │
│în cadrul altei schemei │ │ │
│de plată cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│tipul de autentificare) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Datele privind cardul au│ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Comerciantul a iniţiat │ │ │
│operaţiunea de plată │ │ │
│(MIT) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│purtătorul răspunderii │ │ │
│pentru suportarea │ │ │
│pierderii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de prestatorul│ │ │
│de servicii de plată │GEO 1│GEO 1 │
│care raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de │ │ │
│utilizatorul serviciului│ │ │
│de plată client al │GEO 1│GEO 1 │
│prestatorului de │ │ │
│servicii de plată care │ │ │
│raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de altul │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de retragere │ │ │
│numerar frauduloase │ │ │
│iniţiate cu cardul (cu │ │ │
│excepţia cardurilor cu │ │ │
│funcţie de monedă │ │ │
│electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│schema de plată cu │ │ │
│cardul) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe │ │ │
│carduri emise în cadrul │ │ │
│schemei Visa │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată (de retragere │ │ │
│numerar) de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia │ │ │
│retragerea de numerar │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe │ │ │
│carduri emise în cadrul │ │ │
│schemei MASTERCARD │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată (de retragere │ │ │
│numerar) de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia │ │ │
│retragerea de numerar │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate cu instrumente │ │ │
│de plată bazate pe │ │ │
│carduri emise în cadrul │ │ │
│altei scheme de plată cu│ │ │
│cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│funcţia cardului) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de debit │ │ │
│amânat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu funcţie de credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată (de retragere │ │ │
│numerar) de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card pierdut sau furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia │ │ │
│retragerea de numerar │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│purtătorul răspunderii │ │ │
│pentru suportarea │ │ │
│pierderii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de prestatorul│ │ │
│de servicii de plată │GEO 1│GEO 1 │
│care raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de │ │ │
│utilizatorul serviciului│ │ │
│de plată client al │GEO 1│GEO 1 │
│prestatorul de servicii │ │ │
│de plată care raportează│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de altul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată │ │ │
│frauduloase cu monedă │GEO 1│GEO 1 │
│electronică emisă de │ │ │
│prestatori de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi │ │ │
│transmise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu carduri pe care se │ │ │
│stochează monedă │ │ │
│electronică direct │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│cu conturi de monedă │ │ │
│electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│accesate cu cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│printr-o soluţie de │ │ │
│plată mobilă de tip P2P │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică pierdut sau │ │ │
│furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card de monedă │ │ │
│electronică contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Datele privind cardul de│ │ │
│monedă electronică au │ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată │ │ │
│neautorizate cu monedă │ │ │
│electronică stocată în │ │ │
│cont │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică pierdut sau │ │ │
│furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card de monedă │ │ │
│electronică neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Datele privind cardul de│ │ │
│monedă electronică au │ │ │
│fost furate │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată │ │ │
│neautorizate cu monedă │ │ │
│electronică stocată în │ │ │
│cont │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune între │ │ │
│conturile deţinute de │ │ │
│aceeaşi persoană fizică │ │ │
│sau juridică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Utilizarea de procese şi│ │ │
│protocoale de plată │ │ │
│sigure în mediul │ │ │
│întreprinderilor │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Analiza de risc a │ │ │
│operaţiunilor │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Comerciantul a iniţiat │ │ │
│operaţiunea de plată │ │ │
│(MIT) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card de monedă │ │ │
│electronică pierdut sau │ │ │
│furat │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card de monedă │ │ │
│electronică neprimit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată │ │ │
│neautorizate cu monedă │ │ │
│electronică stocată în │ │ │
│cont │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│originea fraudei) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Emiterea unui ordin de │ │ │
│plată de către autorul │ │ │
│fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică pierdut sau │ │ │
│furat │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Card de monedă │ │ │
│electronică neprimit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Card de monedă │ │ │
│electronică contrafăcut │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată │ │ │
│neautorizate cu monedă │ │ │
│electronică stocată în │ │ │
│cont │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Modificarea unui ordin │ │ │
│de plată de către │ │ │
│autorul fraudei │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Manipularea plătitorului│ │ │
│pentru a iniţia o plată │ │ │
│cu monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│motivul neaplicării SCA)│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată către beneficiari │ │ │
│agreaţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiune recurentă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată contactless cu │ │ │
│valoare scăzută │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Plată la terminale │ │ │
│neasistate utilizate │ │ │
│pentru plata │ │ │
│transportului şi a │ │ │
│parcării │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│purtătorul răspunderii │ │ │
│pentru suportarea │ │ │
│pierderii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de prestatorul│ │ │
│de servicii de plată │GEO 1│GEO 1 │
│care raportează │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de │ │ │
│utilizatorul serviciului│ │ │
│de plată client al │GEO 1│GEO 1 │
│prestatorul de servicii │ │ │
│de plată care raportează│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│suportate de altul │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri frauduloase │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Remiteri de bani │ │ │
│frauduloase │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Alte servicii de plată │ │ │
│frauduloase │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Total operaţiuni de │ │ │
│plată frauduloase în │ │ │
│relaţie cu non-MFI │ │ │
│trimise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Servicii de iniţiere a │ │ │
│plăţii frauduloase │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│canalul de iniţiere a │ │ │
│plăţii) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│iniţiate prin canal de │ │ │
│plată la distanţă (via │ │ │
│remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate prin canal de │ │ │
│plată care nu este la │ │ │
│distanţă (via │ │ │
│non-remote) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate cu SCA │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Autentificate fără SCA │ │ │
│(non-SCA) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care (segregare după│ │ │
│instrumentul de plată) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Altele │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alte servicii │ │ │
│frauduloase (neincluse │ │ │
│în Legea nr. 209/2019 │ │ │
│privind serviciile de │ │ │
│plată şi pentru │GEO 0│GEO 0 │
│modificarea unor acte │ │ │
│normative) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Creditări prin simpla │ │ │
│înregistrare contabilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări prin simpla │GEO 0│GEO 0 │
│înregistrare contabilă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │GEO 0│GEO 0 │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────┬─────┬───────┐
│Operaţiuni pe tip de │Număr│Valoare│
│terminal (*3) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni la terminale │ │ │
│fizice la care sunt │ │ │
│acceptate operaţiuni de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi cu │ │ │
│carduri emise de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Retrageri de numerar │ │ │
│efectuate la un ATM (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Depuneri de numerar │ │ │
│efectuate la un ATM (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alte operaţiuni la ATM │ │ │
│(cu excepţia │ │ │
│operaţiunilor cu monedă │ │ │
│electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni la POS (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de încărcare │ │ │
│şi descărcare cu carduri│ │ │
│cu funcţie de monedă │ │ │
│electronică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică cu │ │ │
│carduri cu funcţie de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni la terminale │ │ │
│fizice la care sunt │ │ │
│acceptate operaţiuni de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi cu │ │ │
│carduri emise de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată nerezidenţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Retrageri de numerar │ │ │
│efectuate la un ATM (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Depuneri de numerar │ │ │
│efectuate la un ATM (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Alte operaţiuni la ATM │ │ │
│(cu excepţia │ │ │
│operaţiunilor cu monedă │ │ │
│electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni la POS (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de încărcare │ │ │
│şi descărcare cu carduri│ │ │
│cu funcţie de monedă │ │ │
│electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică cu │ │ │
│carduri cu funcţie de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni la terminale │ │ │
│fizice la care sunt │ │ │
│acceptate operaţiuni de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată nerezidenţi cu │ │ │
│carduri emise de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Retrageri de numerar │ │ │
│efectuate la un ATM (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Depuneri de numerar │ │ │
│efectuate la un ATM (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Alte operaţiuni la ATM │ │ │
│(cu excepţia │ │ │
│operaţiunilor cu monedă │ │ │
│electronică) │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni la POS (cu │ │ │
│excepţia operaţiunilor │ │ │
│cu monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de încărcare │ │ │
│şi descărcare cu carduri│ │ │
│cu funcţie de monedă │ │ │
│electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică cu │ │ │
│carduri cu funcţie de │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Retrageri de numerar la │GEO 1│GEO 1 │
│ghişeu │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Depuneri de numerar la │GEO 1│GEO 1 │
│ghişeu │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Avansuri de numerar la │ │ │
│terminalele POS │GEO 1│GEO 1 │
│(cash-back) │ │ │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────────────┬─────┐
│Sistem de plăţi T2-RO │Număr│
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de participanţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Instituţii de credit │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Banca centrală │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alţi participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Administraţia publică │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Organizaţii de compensare şi │ │
│decontare │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Alte instituţii financiare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alţii │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi indirecţi │ │
└────────────────────────────────┴─────┘
┌────────────────────────────────┬─────┐
│Sistem de plăţi ReGIS - Sistem │Număr│
│de plăţi de mare valoare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de participanţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Instituţii de credit │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Banca centrală │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Alţi participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Administraţia publică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Organizaţii de compensare şi │ │
│decontare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alte instituţii financiare │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Alţii │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi indirecţi │ │
└────────────────────────────────┴─────┘
┌────────────────────────────────┬─────┐
│Sistem de plăţi SENT - Sistem de│Număr│
│plăţi de mică valoare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de participanţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Instituţii de credit │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Banca centrală │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alţi participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Administraţia publică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Organizaţii de compensare şi │ │
│decontare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alte instituţii financiare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alţii │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Participanţi indirecţi │ │
└────────────────────────────────┴─────┘
┌────────────────────────────────┬─────┐
│Sistem de plăţi BLIK │Număr│
├────────────────────────────────┼─────┤
│Numărul de participanţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Instituţii de credit │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Banca centrală │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Alţi participanţi direcţi │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│din care │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Administraţia publică │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Organizaţii de compensare şi │ │
│decontare │ │
├────────────────────────────────┤ │
│Alte instituţii financiare │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Alţii │ │
├────────────────────────────────┼─────┤
│Participanţi indirecţi │ │
└────────────────────────────────┴─────┘
┌───────────────────────┬──────────────┐
│ │Trimise │
│Sistem de plăţi T2-RO ├─────┬────────┤
│ │Număr│Valoare │
│ │ │(euro) │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│Transferuri credit şi │GEO 1│GEO 1 │
│debitări directe │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│din care: │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│în cadrul aceleiaşi │GEO 0│GEO 0 │
│componente T2 │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│în cadrul altei │ │ │
│componente T2 │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│din care: │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│către o componentă T2 │ │ │
│din zona euro │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│către o componentă T2 │ │ │
│din zona non-euro │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│din care: │ │ │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│TIPS │GEO 1│GEO 1 │
├───────────────────────┼─────┼────────┤
│Coeficient de │GEO 1│GEO 1 │
│concentrare │ │ │
└───────────────────────┴─────┴────────┘
┌────────────────────────┬─────────────┐
│Sistem de plăţi ReGIS - │Trimise │
│Sistem de plăţi de mare ├─────┬───────┤
│valoare │Număr│Valoare│
│ │ │(lei) │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Total operaţiuni │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate pe suport │ │ │
│hârtie │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┤GEO 1│GEO 1 │
│Iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări directe │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Retrageri de numerar │ │ │
│efectuate la ATM │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Depuneri de numerar │ │ │
│efectuate la ATM │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Alte servicii de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Coeficient de │GEO 1│GEO 1 │
│concentrare │ │ │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────┬─────────────┐
│Sistem de plăţi SENT - │Trimise │
│Sistem de plăţi de mică ├─────┬───────┤
│valoare │Număr│Valoare│
│ │ │(lei) │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Total operaţiuni │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate pe suport │GEO 1│GEO 1 │
│hârtie │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate electronic │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Instant │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări directe │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│cardul │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Retrageri de numerar │ │ │
│efectuate la ATM │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Depuneri de numerar │ │ │
│efectuate la ATM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alte servicii de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Coeficient de │GEO 1│GEO 1 │
│concentrare │ │ │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────┬─────────────┐
│ │Trimise │
│Sistem de plăţi BLIK ├─────┬───────┤
│ │Număr│Valoare│
│ │ │(lei) │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Total operaţiuni │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate pe suport │GEO 1│GEO 1 │
│hârtie │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate electronic │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care: │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Instant │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Debitări directe │GEO 1│GEO 1 │
├────────────────────────┤ │ │
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│cardul │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Retrageri de numerar │ │ │
│efectuate la ATM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Depuneri de numerar │ │ │
│efectuate la ATM │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Cecuri │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Alte servicii de plată │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Coeficient de │ │ │
│concentrare │ │ │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────────────────────┬─────┬───────┐
│ │Număr│Valoare│
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transfer credit │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Transferuri credit │ │ │
│trimise │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate printr-un canal│ │ │
│la distanţă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin Internet Banking │GEO 4│GEO 4 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│prin Mobile Banking │GEO 4│GEO 4 │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Altele │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│Iniţiate printr-un canal│GEO 4│GEO 4 │
│de plată care nu este la│ │ │
│distanţă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări directe │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Debitări directe trimise│ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe card │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată │ │ │
│trimise iniţiate cu │ │ │
│instrumente de plată │ │ │
│bazate pe card emise de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi (cu │ │ │
│excepţia cardurilor care│ │ │
│au doar funcţie de │ │ │
│monedă electronică) │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate electronic │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│din care │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate printr-un canal│ │ │
│la distanţă │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│MCC 1 │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│MCC 2 │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│... │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│MCC n │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Iniţiate printr-un canal│ │ │
│de plată care nu este la│ │ │
│distanţă │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│MCC 1 │ │ │
├────────────────────────┤ │ │
│MCC 2 │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│... │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│MCC n │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Operaţiuni de plată cu │ │ │
│monedă electronică │ │ │
│trimise utilizând monedă│ │ │
│electronică emisă de │ │ │
│prestatorii de servicii │ │ │
│de plată rezidenţi │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri │ │ │
├────────────────────────┼─────┼───────┤
│Cecuri trimise │ │ │
└────────────────────────┴─────┴───────┘
┌────────┬───────────────┬───────────────┬────────────────┬────────────────┬─────────┬────────────────┐
│GEO 0 │GEO 1 │GEO 2 │GEO 3 │GEO 4 │GEO 6 │GEO SSP │
├────────┼───────────────┼───────────────┼────────────────┼────────────────┼─────────┼────────────────┤
│ │ │ │Naţional │ │Defalcare│Naţional │
│ │ │ │Defalcare la │Naţional │la nivel │Defalcare la │
│ │Naţional şi │ │nivel de ţară │Transfrontalier │de ţară │nivel de ţară │
│Naţional│transfrontalier│Transfrontalier│pentru fiecare │în cadrul SEE │pentru │pentru fiecare │
│ │combinat │ │stat membru al │Restul lumii │toate │stat membru al │
│ │ │ │SEE Restul lumii│(transfrontalier│ţările │SEE Restul lumii│
│ │ │ │(transfrontalier│în afara SEE) │(*5) │(transfrontalier│
│ │ │ │în afara SEE) │ │ │în afara SEE) │
└────────┴───────────────┴───────────────┴────────────────┴────────────────┴─────────┴────────────────┘
┌─────────────────────────────────┬────┐
│Valută │Anul│
├─────────────────────────────────┼────┤
│1.1 Numărul plăţilor denominate │ │
│în EUR efectuate prin intermediul│ │
│contului de corespondent ”nostro”│ │
├─────────────────────────────────┼────┤
│1.2 Valoarea plăţilor denominate │ │
│în EUR efectuate prin intermediul│ │
│contului de corespondent ”nostro”│ │
├─────────────────────────────────┼────┤
│2.1 Numărul plăţilor denominate │ │
│în USD efectuate prin intermediul│ │
│contului de corespondent ”nostro”│ │
├─────────────────────────────────┼────┤
│2.2 Valoarea plăţilor denominate │ │
│în USD efectuate prin intermediul│ │
│contului de corespondent ”nostro”│ │
└─────────────────────────────────┴────┘
┌────┬────────────┬────────────────────┐
│Nr. │Denumire │Semnificaţie │
│crt.│indicator │indicator │
├────┼────────────┼────────────────────┤
│ │ │Reprezintă numărul │
│ │ │total al plăţilor │
│ │ │denominate în valută│
│ │ │decontate de orice │
│ │ │corespondent în │
│ │ │perioada de │
│ │ │referinţă. │
│ │ │Se includ toate │
│ │ │operaţiunile de │
│ │ │debitare a contului │
│ │ │”nostro” al │
│ │ │entităţii raportoare│
│ │ │deschis în relaţia │
│ │ │cu orice │
│ │ │corespondent din │
│ │Numărul │ţară şi străinătate │
│ │plăţilor │indiferent de natura│
│ │denominate │operaţiunii (în nume│
│ │în valută │propriu sau în │
│ │(EUR/USD) │numele clienţilor), │
│1.1,│efectuate │cum ar fi, dar fără │
│2.1 │prin │a se limita la, │
│ │intermediul │transferuri de │
│ │contului de │fonduri/plăţi din │
│ │corespondent│contul repondentului│
│ │”nostro” al │(incluzând plăţi de │
│ │entităţii │dobânzi, comisioane,│
│ │raportoare │speze, penalizări, │
│ │ │etc.), executări de │
│ │ │garanţii şi popriri,│
│ │ │lichidări depozite │
│ │ │etc.. │
│ │ │Măsurare: numărul │
│ │ │operaţiunilor de │
│ │ │debitare │
│ │ │Perioada de │
│ │ │referinţă: un an │
│ │ │calendaristic │
│ │ │Moneda de │
│ │ │tranzacţionare: EUR/│
│ │ │USD │
│ │ │Moneda de raportare:│
│ │ │EUR /USD │
├────┼────────────┼────────────────────┤
│ │ │Reprezintă valoarea │
│ │ │totală a plăţilor │
│ │ │denominate în valută│
│ │ │decontate de │
│ │ │corespondent în │
│ │ │perioada de │
│ │ │referinţă. │
│ │ │Se includ toate │
│ │ │operaţiunile de │
│ │ │debitare a contului │
│ │ │”nostro” al │
│ │ │entităţii raportoare│
│ │ │deschis în relaţia │
│ │ │cu orice │
│ │ │corespondent din │
│ │Valoarea │ţară şi din │
│ │plăţilor │străinătate │
│ │denominate │indiferent de natura│
│ │în valută │operaţiunii (în nume│
│ │(EUR/USD) │propriu sau în │
│ │efectuate │numele clienţilor), │
│1.2,│prin │cum ar fi, dar fără │
│2.2 │intermediul │a se limita la, │
│ │contului de │transferuri de │
│ │corespondent│fonduri/plăţi din │
│ │”nostro” al │contul repondentului│
│ │entităţii │(incluzând plăţi de │
│ │raportoare │dobânzi, comisioane,│
│ │ │speze, penalizări, │
│ │ │etc.), executări de │
│ │ │garanţii şi popriri,│
│ │ │lichidări depozite │
│ │ │etc.. │
│ │ │Măsurare: valoarea │
│ │ │operaţiunilor de │
│ │ │debitare │
│ │ │Perioada de │
│ │ │referinţă un an │
│ │ │calendaristic │
│ │ │Moneda de │
│ │ │tranzacţionare EUR/ │
│ │ │USD │
│ │ │Moneda de raportare:│
│ │ │EUR/USD │
└────┴────────────┴────────────────────┘
