Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: REGULAMENT nr. 4 din 5 mai 2011 pentru modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 21/2009 privind institutiile de plata

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

REGULAMENT nr. 4 din 5 mai 2011 pentru modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 21/2009 privind institutiile de plata

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 316 din 9 mai 2011

Comenteaza legea

    Având în vedere prevederile art. 22 alin. (1^1), art. 28 alin. (1) şi (3), art. 31 alin. (1) şi ale art. 36 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de platã, aprobatã cu modificãri prin Legea nr. 197/2010, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
    în temeiul dispoziţiilor art. 186 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 113/2009, aprobatã cu modificãri prin Legea nr. 197/2010, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României,

    Banca Naţionalã a României emite prezentul regulament.

     ARTICOL UNIC
    Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 21/2009 privind instituţiile de platã, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 735 din 29 octombrie 2009, se modificã şi completeazã dupã cum urmeazã:

    1. La articolul 1 alineatul (2), dupã punctul (iii) se introduce un nou punct, punctul (iii^1), cu urmãtorul cuprins:
    "(iii^1) condiţiile privind desfãşurarea activitãţii de creditare;".

    2. La articolul 15, literele b) şi h) se modificã şi vor avea urmãtorul cuprins:
    "b) planul de afaceri, cuprinzând estimãrile situaţiilor financiare pe primii 3 ani de activitate, care sã demonstreze cã solicitantul este capabil sã angajeze sistemele, resursele şi procedurile adecvate şi proporţionale cu natura şi întinderea activitãţii vizate, dupã caz, ultima situaţie financiarã anualã şi cea mai recentã situaţie financiarã, depuse la organele competente, precum şi estimãrile necesarului şi ale nivelului fondurilor proprii determinate pe primii 3 ani de activitate, însuşit de persoanele responsabile pentru conducerea şi administrarea activitãţii de prestare de servicii de platã. Datele previzionate vor fi fundamentate. Planul de afaceri trebuie sã se bazeze pe date plauzibile şi sã demonstreze inclusiv fezabilitatea proiectului;
    .......................................................................
    h) lista acţionarilor semnificativi şi mãrimea participaţiilor deţinute de fiecare dintre aceştia şi, potrivit art. 8 alin. (2), documentaţia prevãzutã la art. 18;".

    3. La articolul 36, alineatul (3) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "(3) Necesarul fondurilor proprii al unei instituţii de platã calculat potrivit metodei C nu poate fi mai mic decât maximul dintre valoarea obţinutã prin aplicarea algoritmului precizat la alin. (1) şi 80% din media aritmeticã simplã calculatã pe baza necesarului fondurilor proprii aferente ultimelor 3 exerciţii financiare."

    4. La articolul 37, alineatul (2) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "(2) În situaţia în care instituţia de platã nu a împlinit 3 ani financiari de activitate, media aritmeticã a necesarului fondurilor proprii prevãzutã la art. 36 alin. (3) se calculeazã raportat la anii financiari împliniţi."

    5. Dupã capitolul IV se introduce un nou capitol, capitolul IV^1 "Condiţii privind desfãşurarea activitãţii de creditare", cuprinzând articolele 52^1 şi 52^2, cu urmãtorul cuprins:
    "CAPITOLUL IV^1
    Condiţii privind desfãşurarea activitãţii de creditare

     ART. 52^1.- (1) Instituţiile de platã care înregistreazã un nivel semnificativ al activitãţii de creditare trebuie sã aplice reglementãrile Bãncii Naţionale a României în domeniul limitãrii riscului de credit la creditele destinate persoanelor fizice.
    (2) În cazul instituţiilor de platã care desfãşoarã şi activitatea de creditare prevãzutã la art. 22 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 113/2009, aprobatã cu modificãri prin Legea nr. 197/2010, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, nivelul activitãţii supuse cerinţei de la alin. (1) se determinã prin cumularea activitãţii de creditare legate de serviciile de platã cu cea realizatã cu respectarea prevederilor Legii nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
     ART. 52^2. - (1) În aplicarea art. 52^1 alin. (1), prin nivel semnificativ al activitãţii de creditare se înţelege îndeplinirea cumulativã a limitelor aferente celor douã criterii prevãzute la alin. (2) pentru 3 perioade de raportare trimestrialã succesive.
    (2) Limitele prevãzute la alin. (1) sunt urmãtoarele:
    a) nivelul cumulat al capitalurilor proprii şi surselor împrumutate pe baza contractelor de împrumut/finanţare existente în sold sã fie de minimum 50.000.000 lei;
    b) nivelul cumulat al creditelor/finanţãrilor acordate şi angajamentelor asumate existente în sold, determinate conform art. 52^1 alin. (2), sã fie de minimum 25.000.000 lei.
    (3) Se considerã cã instituţiile de platã nu mai înregistreazã un nivel semnificativ al activitãţii de creditare în cazul în care pentru o perioadã care cuprinde 3 raportãri trimestriale succesive nu mai îndeplinesc cel puţin una dintre limitele aferente criteriilor prevãzute la alin. (2)."

    6. La articolul 54, dupã primul alineat se introduce un nou alineat, alineatul (2), cu urmãtorul cuprins:
    "(2) Instituţiile de platã pot deschide conturile pentru protejarea fondurilor potrivit alin. (1) numai la instituţii de credit autorizate sã desfãşoare activitate într-un stat membru."

    7. La articolul 84, alineatul (2) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "(2) Instituţiile de platã raporteazã Bãncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere necesarul de fonduri proprii în termenul prevãzut pentru depunerea la Banca Naţionalã a României a situaţiilor financiare anuale."

    8. Dupã articolul 86 se introduce un nou articol, articolul 86^1, cu urmãtorul cuprins:
    "Art. 86^1. - (1) Instituţiile de platã care desfãşoarã activitate de creditare raporteazã trimestrial Bãncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere situaţia privind activitatea de creditare, potrivit criteriilor prevãzute la art. 52^2 alin. (2), prin intermediul formularului prevãzut în anexa nr. 5^1.
    (2) Instituţiile de platã care desfãşoarã activitate de creditare şi care nu au obligaţia organizãrii şi conducerii contabilitãţii conform reglementãrilor contabile emise de Banca Naţionalã a României vor avea în vedere la calcularea şi raportarea trimestrialã la Banca Naţionalã a României - Direcţia supraveghere conturile corespunzãtoare în care sunt înregistrate capitalurile proprii şi sursele împrumutate pe baza contractelor de împrumut/finanţare, respectiv creditele/finanţãrile acordate şi angajamentele asumate cuprinse în planul de conturi prevãzut de reglementãrile contabile aplicabile acestor entitãţi."

    9. La articolul 87, alineatul (1) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "Art. 87. - (1) În aplicarea art. 35 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 113/2009, aprobatã cu modificãri prin Legea nr. 197/2010, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, instituţiile de platã raporteazã anual informaţiile contabile reprezentând elemente de bilanţ şi cont de profit şi pierdere referitoare la serviciile de platã, în termenul prevãzut pentru depunerea la Banca Naţionalã a României a situaţiilor financiare anuale."

    10. La anexa nr. 5 "Formular de calcul şi raportare a fondurilor proprii", la rândul nr. 1.2.1.2 textul din coloana "Referinţe legale şi comentarii" se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "Art. 43 alin. (2) lit. b) din regulament".

    11. La anexa nr. 5 "Formular de calcul şi raportare a fondurilor proprii", la rândul nr. 1.2.1.3 textul din coloana "Referinţe legale şi comentarii" se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "Art. 43 alin. (2) lit. c) din regulament.
    A se vedea art. 45 şi 47 din regulament."

    12. Dupã anexa nr. 5 se introduce o nouã anexã, anexa nr. 5^1 "Situaţie privind activitatea de creditare", având cuprinsul prevãzut în anexa care face parte integrantã din prezentul regulament.

    13. La anexa nr. 6, formularul 2 "Contul de profit şi pierdere", textul din coloana "Denumirea indicatorului", cod poziţie 020, se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "- Venituri din dobânzi, din care:".

    14. La anexa nr. 6, formularul 2 "Contul de profit şi pierdere", textul din coloana "Denumirea indicatorului", cod poziţie 030, se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
    "- Venituri din comisioane, din care:".

                   Preşedintele Consiliului de administraţie
                        al Bãncii Naţionale a României,
                           Mugur Constantin Isãrescu

    Bucureşti, 5 mai 2011.
    Nr. 4.

    ANEXĂ
    (Anexa nr. 5^1 la Regulamentul nr. 21/2009)




    Judeţul ........
    Denumirea instituţiei de platã: ...............
    Adresa: localitatea: .............., sectorul ........
    str. ............................ nr. ................
    Telefonul: ......./faxul: ..........................
    Numãrul din registrul comerţului .....................
    Data: ........... Cod unic de înregistrare: .........


                                    SITUAŢIE
                        privind activitatea de creditare

                                                                         - lei -
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────┬──────────────┐
│                    DENUMIRE INDICATORI                          │Numãr│Sold la finele│
│                                                                 │rând │ perioadei *  │
│                                                                 │     ├─────┬────┬───┤
│                                                                 │     │ n-2 │ n-1│ n │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────┼────┼───┤
│A. TOTAL CREDITE/FINANŢĂRI ACORDATE ŞI ANGAJAMENTE ASUMATE       │     │     │    │   │
│(rd.2+ rd.3)                                                     │  1  │     │    │   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────┼────┼───┤
│Total credite acordate (ct.2011+2021+2031+2032+2041+2042+2051+   │     │     │    │   │
│2052+2061+2091+2311+2312+2411+2412+2731+2732+2751+2752+extras    │     │     │    │   │
│2811+extras 2821+30111+extras 3811+extras 3821+401+402+ 4711+    │     │     │    │   │
│4712+extras 4811+extras 4821)                                    │  2  │     │    │   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────┼────┼───┤
│Total angajamente asumate (ct.901+903+911+913+981)               │  3  │     │    │   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────┼────┼───┤
│B. TOTAL CAPITALURI PROPRII ŞI SURSE ÎMPRUMUTATE (rd.5+rd.6)     │  4  │     │    │   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────┼────┼───┤
│Total capitaluri proprii (ct.501+502-503-508+511+512+513+514+516+│     │     │    │   │
│519+581+591-592)                                                 │  5  │     │    │   │
├─────────────────────────────────────────────────────────────────┼─────┼─────┼────┼───┤
│Total surse împrumutate                                          │     │     │    │   │
│(ct. 2321+2322+2431+2432+2711(solduri creditoare)** +2741+2742   │     │     │    │   │
│+2761+2762+30121+3251+3581+3582-extras.3741-extras 3742+4721+    │     │     │    │   │
│4722 +531+532)                                                   │  6  │     │    │   │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────┴─────┴─────┴────┴───┘
------------
    * n reprezintã perioadele de raportare trimestrialã, succesive.
    ** Sintagma "solduri creditoare" se referã la prezentarea distinctã a sumei
soldurilor analitice creditoare, componente ale soldului contului sintetic
bifuncţional 2711 "Conturi curente la instituţii de credit".


          Semnãtura autorizatã                   Semnãtura autorizatã
        .......................                 ......................

        .......................                 ......................
     (numele, prenumele şi funcţia)         (numele, prenumele şi funcţia)


                                                      Întocmit
                                                     ──────────
                                          .................................
                                          (numele, prenumele şi telefonul)

-------

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Regulament, Banca Nationala a Romaniei, REGULAMENT nr. 4 din 5 mai 2011

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "
5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale"