Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina: REGULAMENT nr. 2 din 9 martie 2007 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/2004 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Riscurilor Bancare Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

REGULAMENT nr. 2 din 9 martie 2007 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 4/2004 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Riscurilor Bancare

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007
Comenteaza legea

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), ale art. 24, ale art. 25 alin. (2) şi ale <>art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României,
în temeiul <>art. 48 din Legea nr. 312/2004 ,

Banca Naţionalã a României emite prezentul regulament.

ART. I
<>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 4/2004 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionalã a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 739 din 16 august 2004, se modificã dupã cum urmeazã:
1. La articolul 2, punctul 3 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"3. Riscul individual este suma valorilor operaţiunilor prevãzute la pct. 1, raportatã la Centrala Riscurilor Bancare de o persoanã declarantã pentru un debitor, persoanã fizicã sau persoanã juridicã nonbancarã, cu condiţia sã fie egalã sau mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintã expunerea unei instituţii de credit faţã de un debitor şi se determinã de cãtre persoana declarantã. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operaţiunile desfãşurate de debitor în nume propriu, cât şi cele în care debitorul este parte componentã a unui grup de persoane fizice şi/sau juridice care reprezintã un singur debitor.
Componenţa grupului de persoane fizice şi/sau juridice care reprezintã un singur debitor, denumit în continuare grup de debitori, se raporteazã la Centrala Riscurilor Bancare. La stabilirea sferei de cuprindere a grupului de debitori instituţiile de credit vor avea în vedere urmãtoarele:
a) criteriile prevãzute în norma privind supravegherea solvabilitãţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit, pentru includerea persoanelor fizice şi/sau juridice în categoria un singur debitor;
b) instituţia de credit sã înregistreze expunere faţã de cel puţin una dintre persoanele din grup."
2. La articolul 4, litera b) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"b) Registrul creditelor restante (RCR), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informaţii de risc bancar referitoare la persoanele recenzate şi la creditele restante ale acestora faţã de întregul sistem bancar din România."
3. La articolul 12 alineatul (2), prima liniuţã se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"- identificarea persoanelor recenzate şi evidenţierea, dupã caz, a situaţiilor speciale, conform <>Legii nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificãrile ulterioare;".
4. La articolul 15, alineatul (1) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 15. - (1) Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiecãrei persoane declarante, din proprie iniţiativã, informaţia referitoare la riscul global pentru debitorii raportaţi de aceasta în luna respectivã, la fraudele cu carduri, precum şi informaţii despre incidentele de platã ale persoanelor recenzate, utilizând formularul «Situaţia riscului global privind persoanele recenzate» (F4 A), şi informaţia referitoare la grupurile de debitori raportate de persoana declarantã în luna respectivã, utilizând formularul «Situaţia grupurilor de debitori» (F4 C).
Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4."
ART. II
Formularul F2 A din anexa nr. 2, formularul F3 A din anexa nr. 3 şi formularul F4 A din anexa nr. 4 la <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 4/2004 se înlocuiesc cu formularele din anexele nr. 1-3 la prezentul regulament.
ART. III
Prezentul regulament se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea, I şi intrã în vigoare la data de 1 mai 2007.

Preşedintele Consiliului de administraţie al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu

Bucureşti, 9 martie 2007.
Nr. 2.

ANEXA 1
(Anexa nr. 2 - Formularul F2 A la <>Regulamentul B.N.R. nr. 4/2004 )


  ┌─────┐
  │F(2)A│                                        Nr. ....... Data ............
  └─────┘
                     FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR*1)

                     pentru luna ........... anul ........

  Persoana declarantã ..............................
  Cod ...........................

 ┌────┬───────────────┬───────┬───────┬─────────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
 │Nr. │   Debitor     │Situa- │Înca-  │Activita-│Forma  │ Ţara │Judeţul│Tipul │
 │crt.├────────┬──────┤ţie    │drare*)│tea      │de pro-│      │       │rapor-│
 │    │Codul   │Numele│specia-│debitor│         │prieta-│      │       │tãrii │
 │    │de iden-│/Denu-│lã     │       │         │te     │      │       │      │
 │    │tificare│mirea │       │       │         │       │      │       │      │
 ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
 │(0) │  (1)   │ (2)  │ (3)   │ (4)   │  (5)    │ (6)   │ (7)  │ (8)   │ (9)  │
 ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
 │    │        │      │       │       │         │       │      │       │      │
 ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
 │    │        │      │       │       │         │       │      │       │      │
 ├────┼────────┼──────┼───────┼───────┼─────────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
 │    │        │      │       │       │         │       │      │       │      │
 └────┴────────┴──────┴───────┴───────┴─────────┴───────┴──────┴───────┴──────┘

                                                   Persoana acreditatã

  *) Sucursalele din România ale instituţiilor de credit strãine pot opta
  pentru raportarea acestei informaţii.



MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."
Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de cãtre instituţia de credit.
Rubrica "Data"
Se completeazã cu data la care se emite formularul.
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.
Rubrica "Persoana declarantã"
Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.)
Rubrica "Cod"
Se completeazã cu codul bancar atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la C.R.B.
Rubrica 0 "Nr. crt."
Se completeazã cu numãrul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 "Debitor - Codul de identificare"
Se completeazã astfel:
a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b) în cazul persoanelor care exercitã profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia;
e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica 2 "Debitor - Numele/Denumirea"
Se completeazã cu numele sau denumirea completã a debitorului.
Rubrica 3 "Situaţie specialã"
Se completeazã în cazul în care debitorul se gãseşte în una din situaţiile prevãzute în <>Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificãrile ulterioare, astfel:
- cu litera R - în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de reorganizare;
- cu litera L - în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de lichidare.
În cazul în care debitorul nu se aflã în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.
Rubrica 4 "Încadrare debitor"
Se completeazã cu încadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 5/2002 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, astfel:
- cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;
- cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;
- cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;
- cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;
- cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere.
Rubrica 5 "Activitatea"
Se completeazã astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzãtor activitãţii principale;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente, se asimileazã un cod CAEN corespunzãtor activitãţii principale;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica 6 "Forma de proprietate"
Se completeazã astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente, se asimileazã un cod corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica 7 "Ţara"
Se completeazã astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
- în cazul persoanelor fizice strãine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, respectiv al ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
Rubrica 8 "Judeţul"
Se completeazã cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoanã juridicã rezidentã este înregistrat la oficiul registrului comerţului sau în care domiciliazã debitorul persoanã fizicã.
Rubrica 9 "Tipul raportãrii"
Se completeazã astfel:
- cu litera S, în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplineşte condiţia de raportare;
- cu litera N, în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de raportare.

ANEXA 2
(Anexa nr. 3 - Formularul F3 A la <>Regulamentul B.N.R. nr. 4/ 2004 )


  ┌─────┐
  │F(3)A│                                        Nr. ....... Data ............
  └─────┘
                FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR INDIVIDUALE

                     pentru luna ........... anul ........

  Persoana declarantã ..............................
  Cod ...........................

 ┌───┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬───────┬───┬───────────┬────┬────┬────┬────┐
 │Nr │Co- │Co- │Sume│Va- │Data│Data│Codul  │Nu-│  Sume     │Sume│Ser-│Ti- │I-  │
 │crt│dul │dul │a-  │luta│a-  │sca-│riscu- │mã-│ datorate  │res-│vi- │pul │den-│
 │   │uni-│de  │cor-│    │cor-│den-│lui    │rul├─────┬─────┤tan-│ciul│ra- │ti- │
 │   │tã- │i-  │date│    │dã- │ţei │       │a- │uti- │ne-  │te  │da- │por-│fi- │
 │   │ţii │den-│    │    │rii │    │       │tri│liza-│uti- │    │to- │tã- │ca- │
 │   │    │ti- │    │    │    │    │       │bu-│te   │liza-│    │riei│rii │tor │
 │   │    │fi- │    │    │    │    │       │it │     │te   │    │    │    │    │
 │   │    │care│    │    │    │    │       │de │     │     │    │    │    │    │
 │   │    │a   │    │    │    │    │       │CRB│     │     │    │    │    │    │
 │   │    │de- │    │    │    │    │       │   │     │     │    │    │    │    │
 │   │    │bi- │    │    │    │    │       │   │     │     │    │    │    │    │
 │   │    │to- │    │    │    │    │       │   │     │     │    │    │    │    │
 │   │    │ru- │    │    │    │    │       │   │     │     │    │    │    │    │
 │   │    │lui │    │    │    │    │       │   │     │     │    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼───────┼───┼─────┴─────┼────┼────┼────┼────┤
 │(0)│(1) │(2) │(3) │(4) │(5) │(6) │  (7)  │(8)│    (9)    │(10)│(11)│(12)│(13)│
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┬─┬─┬─┼───┼─────┬─────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │1│2│3│4│   │  1  │  2  │    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │     │     │    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │     │     │    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │     │     │    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┼─────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │Total│Total│    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼─────┴─────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │   Risc    │TO- │    │    │    │
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │INDIVIDUAL │TAL │    │    │    │
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │ (9.1+9.2) │SUME│    │    │    │
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │           │RES-│    │    │    │
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │           │TAN-│    │    │    │
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │           │TE  │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼───────────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │           │    │    │    │    │
 ├───┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼───┼───────────┼────┼────┼────┼────┤
 │   │    │    │    │    │    │    │ │ │ │ │   │     -     │ -  │    │    │    │
 └───┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─┴─┴─┴─┴───┴───────────┴────┴────┴────┴────┘



MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."
Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de instituţia de credit.
Rubrica "Data"
Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc bancar.
Rubrica "Persoana declarantã"
Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscurilor Bancare (C.R.B.)
Rubrica "Cod"
Se completeazã cu codul bancar atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la C.R.B.
Rubrica 0 "Nr. crt."
Se completeazã cu numãrul de ordine al liniei din formular.
Rubrica 1 "Codul unitãţii"
Se completeazã cu codul bancar atribuit de Banca Naţionalã a României unitãţii teritoriale a instituţiei de credit care a acordat creditul sau şi-a asumat angajamentul.
Rubrica 2 "Codul de identificare a debitorului"
Se completeazã astfel:
a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b) în cazul persoanelor care exercitã profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia;
e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica 3 "Sume acordate"
Se completeazã cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
Rubrica 4 "Valuta"
Se completeazã cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
Rubrica 5 "Data acordãrii"
Se completeazã cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care instituţia de credit îşi asumã angajamentul.
Rubrica 6 "Data scadenţei"
Se completeazã cu data pânã la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetãrii angajamentului instituţiei de credit.
Rubrica 7 "Codul riscului"
Se completeazã cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor, tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:
- poziţia 1 - garanţii:
A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;
B - garanţii primite de la societãţi de asigurare şi capitalizare;
C - garanţii primite de la clientela financiarã;
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fãrã deposedare;
G - alte garanţii primite de la clientelã;
H - fãrã garanţii;
I - depozite colaterale.
În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescãtoare a ponderii fiecãreia.
- poziţia 2 - tipul riscului:
A - credite comerciale;
B - credite de trezorerie;
C - credite de export;
D - credite pentru echipament;
E - credite pentru bunuri imobiliare;
F - alte credite;
G - obligaţiuni;
H - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o persoanã fizicã sau persoanã juridicã nonbancarã;
I - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o altã instituţie de credit;
J - depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;
- poziţia 3 - termenul de acordare:
A - credite şi angajamente pe termen scurt (pânã la 12 luni);
B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);
- poziţia 4 - comportament credit:
C - credit;
L - linie de credit;
CF - credit acordat persoanelor fizice pentru nevoi personale;
LF - linie de credit acordatã persoanelor fizice pentru nevoi personale.
Rubrica 8 "Numãrul atribuit de C.R.B."
Se completeazã cu un numãr de identificare unic, atribuit de C.R.B. la prima raportare a riscului respectiv, şi se utilizeazã pentru toate raportãrile ulterioare ale persoanei declarante.
Rubrica 9 "Sume datorate"
- poziţia 1 - sume datorate - utilizate
Se completeazã astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;
- pentru tipurile de risc A-F şi J, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;
- pentru angajamentele asumate de cãtre instituţia de credit, cu cifra 0 (zero).
În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.
- poziţia 2 - sume datorate - neutilizate.
Se completeazã astfel:
- pentru tipurile de risc A-F care funcţioneazã ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;
- pentru tipurile de risc H şi I, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de instituţia de credit;
- pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);
- pentru depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).
Rubrica 10 "Sume restante"
Se completeazã cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de cãtre instituţia de credit aceastã rubricã se completeazã cu cifra 0 (zero).
Rubrica 11 "Serviciul datoriei"
Se completeazã astfel:
- cu litera A - în situaţia în care ratele sunt plãtite la scadenţã sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;
- cu litera B - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 16-30 zile inclusiv;
- cu litera C - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 31-60 zile inclusiv;
- cu litera D - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 61-90 zile inclusiv;
- cu litera E - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu întârziere de peste 90 de zile;
- cu litera X - creditele scoase în afara bilanţului.
Rubrica 12 "Tipul raportãrii"
Se completeazã astfel:
- cu litera S - pentru riscuri care se şterg;
- cu litera N - pentru riscuri care nu se şterg şi pentru creditele care au fost suplimentate şi care se raporteazã ca fiind credite noi;
- cu litera D - pentru creditele care au fost reeşalonate şi care se raporteazã ca fiind credite noi;
- cu litera A - pentru creditele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului şi care se considerã riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma transferatã.
Rubrica 13 "Identificator"
Se completeazã, opţional, cu un cod atribuit de instituţia de credit.
Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 9.1 şi 9.2.
Se completeazã, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
Se completeazã, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 10.
În cazul creditelor acordate şi angajamentelor asumate în valutã, se raporteazã echivalentul în lei al acestora, la cursurile pieţei valutare comunicate de Banca Naţionalã a României, utilizate pentru închiderea situaţiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea.
În cazul creditelor şi angajamentelor unui debitor raportat pentru prima datã la C.R.B. şi în cazul creditelor şi angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea, trebuie completate toate rubricile formularului, mai puţin rubrica 13 "Identificator", care se completeazã opţional, şi rubrica 8 "Numãr atribuit de C.R.B.", care se completeazã de C.R.B. şi care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat.
În cazul creditelor şi angajamentelor care au fost raportate anterior şi care nu au fãcut obiectul unei proceduri de ştergere, se completeazã rubricile 8-13.

ANEXA 3
(Anexa nr. 4 - Formularul F4 A la <>Regulamentul B. N. R. nr. 4/ 2004 )


  ┌─────┐
  │F(4)A│                                        Nr. ....... Data ............
  └─────┘

                                  [SIGLA BNR]

            SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE
                         pentru luna ...... anul ......

  Cãtre
  Persoana declaratã ................................
  Cod ..........................
  Referinţã ............................
  Numele/Denumirea persoanei recenzate .......................
  Codul de identificare ........................
  Grup .............
  Ţara ....... Judeţul ..............
  Activitatea ..........................
  Forma de proprietate ........................
  Situaţie specialã ......................
  Încadrare debitor pe sistem bancar ................
  Riscul global ......................
  Informaţii referitoare la fraude cu carduri ................
  Informaţii referitoare la incidente de platã ................

 ┌───┬────┬────┬───────┬────┬────┬────┬────┬───────────┬─────┬──────┬────┬────┐
 │A- │Nu- │I-  │Codul  │Ser-│Va- │Cre-│Sume│  Sume     │Sume │Anga- │Data│Data│
 │no-│mã- │den-│riscu- │vi- │luta│di- │a-  │ datorate  │res- │jamen-│a-  │sca-│
 │nim│rul │ti- │lui    │ciul│    │tele│cor-├─────┬─────┤tante│te fa-│cor-│den-│
 │   │a-  │fi- │       │da- │    │ree-│date│uti- │ne-  │     │ţã de │dã- │ţei │
 │   │tri-│ca- │       │to- │    │şa- │    │liza-│uti- │     │alte  │rii │    │
 │   │buit│tor │       │riei│    │lo- │    │te   │liza-│     │insti-│    │    │
 │   │de  │    │       │    │    │nate│    │     │te   │     │tuţii │    │    │
 │   │CRB │    │       │    │    │    │    │     │     │     │de    │    │    │
 │   │    │    │       │    │    │    │    │     │     │     │credit│    │    │
 │   │    │    │       │    │    │    │    │     │     │     │      │    │    │
 │   │    │    │       │    │    │    │    │     │     │     │      │    │    │
 │   │    │    │       │    │    │    │    │     │     │     │      │    │    │
 │   │    │    │       │    │    │    │    │     │     │     │      │    │    │
 │   │    │    │       │    │    │    │    │     │     │     │      │    │    │
 ├───┼────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼──────┼────┼────┤
 │(1)│(2) │(3) │  (4)  │(5) │(6) │(7) │(8) │    (9)    │(10) │ (11) │(12)│(13)│
 ├───┼────┼────┼─┬─┬─┬─┼────┼────┼────┼────┼─────┬─────┼─────┼──────┼────┼────┤
 │   │    │    │1│2│3│4│    │    │    │    │  1  │  2  │     │      │    │    │
 ├───┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼────┼────┤
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │     │     │     │      │    │    │
 ├───┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼────┼────┤
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │Total│Total│     │      │    │    │
 ├───┼────┼────┼─┼─┼─┼─┼────┼────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼──────┼────┼────┤
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │   Risc    │TOTAL│TOTAL │    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │INDIVIDUAL │SUME │ANGA- │    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │ (9.1+9.2) │RES- │JAMEN-│    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │TANTE│TE FA-│    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │TAN- │ŢĂ DE │    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │TE   │ALTE  │    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │     │INSTI-│    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │     │TUŢII │    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │     │DE    │    │    │
 │   │    │    │ │ │ │ │    │    │    │    │           │     │CREDIT│    │    │
 └───┴────┴────┴─┴─┴─┴─┴────┴────┴────┴────┴───────────┴─────┴──────┴────┴────┘



MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."
Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic atribuit formularului completat de Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica "Data"
Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.
Rubrica "Persoana declarantã"
Se completeazã cu denumirea persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
Rubrica "Cod"
Se completeazã cu codul bancar atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
Rubrica "Referinţã"
Se completeazã, în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitãrii persoanei recenzate, cu numãrul şi data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.
Rubrica "Numele/Denumirea persoanei recenzate" Se completeazã cu numele sau denumirea completã a persoanei recenzate.
Rubrica "Codul de identificare"
Se completeazã astfel:
a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
b) în cazul persoanelor care exercitã profesii în baza unor legi speciale şi care nu au cod unic de înregistrare, cu codul numeric personal;
c) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
d) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, precum şi cu seria acestuia;
e) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine.
Rubrica "Grup"
Se completeazã astfel:
- cu litera G, în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;
- cu litera I, în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.
Rubrica "Ţara"
Se completeazã astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
- în cazul persoanelor fizice strãine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, respectiv al ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
Rubrica "Judeţul"
Se completeazã cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoanã juridicã rezidentã este înregistrat la registrul comerţului sau în care domiciliazã debitorul persoanã fizicã.
Rubrica "Activitate"
Se completeazã astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzãtor activitãţii principale;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileazã un cod CAEN corespunzãtor activitãţii principale;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 00.
Rubrica "Forma de proprietate"
Se completeazã astfel:
- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileazã un cod corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;
- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
Rubrica "Situaţie specialã"
Se completeazã în cazul în care debitorul se gãseşte în una dintre situaţiile prevãzute în <>Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificãrile ulterioare, astfel:
- cu litera R, în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de reorganizare;
- cu litera L, în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de lichidare.
În cazul în care debitorul nu se aflã în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.
Rubrica "Încadrare debitor pe sistem bancar"
Se completeazã cea mai slabã încadrare raportatã pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 5/2002 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, astfel:
- cu litera S, pentru credite clasificate în categoria standard;
- cu litera O, pentru credite clasificate în categoria în observaţie;
- cu litera B, pentru credite clasificate în categoria substandard;
- cu litera I, pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;
- cu litera P, pentru credite clasificate în categoria pierdere.
Rubrica "Riscul global"
Se completeazã cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica "Informaţii referitoare la fraude cu carduri"
Se completeazã cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, astfel:
- numãrul fraudelor cu carduri;
- totalul sumei fraudate.
Rubrica "Informaţii referitoare la incidente de platã"
Se completeazã cu informaţiile referitoare la incidentele de plãţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plãţi, astfel:
- numãrul total de incidente pe fiecare instrument, din care numãrul incidentelor majore;
- perioade de interdicţie bancarã.
Informaţiile referitoare la incidentele de platã sunt aferente zilei anterioare prelucrãrii datelor de cãtre Centrala Riscurilor Bancare.
Rubrica 1 "Acronim"
Se completeazã cu acronimul persoanei declarante, dacã riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacã a fost raportat de altã instituţie de credit.
Rubrica 2 "Numãrul atribuit de CRB"
Se completeazã cu numãrul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscurilor Bancare riscului respectiv.
Rubrica 3 "Identificator"
Se completeazã cu codul atribuit de instituţia de credit, dacã riscul a fost raportat la Centrala Riscurilor Bancare de aceasta, sau cu *), dacã a fost raportat de altã instituţie de credit.
Rubrica 4 "Codul riscului"
Se completeazã cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor, tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:
- poziţia 1 - garanţii:
A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;
B - garanţii primite de la societãţi de asigurare şi capitalizare;
C - garanţii primite de la clientela financiarã;
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fãrã deposedare;
G - alte garanţii primite de la clientelã;
H - fãrã garanţii;
I - depozite colaterale.
În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescãtoare a ponderii fiecãreia;
- poziţia 2 - tipul riscului:
A - credite comerciale;
B - credite de trezorerie;
C - credite de export;
D - credite pentru echipament;
E - credite pentru bunuri imobiliare;
F - alte credite;
G - obligaţiuni;
H - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o persoanã fizicã sau persoanã juridicã nonbancarã;
I - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o altã instituţie de credit;
J - depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;
- poziţia 3 - termenul de acordare:
A - credite şi angajamente pe termen scurt (pânã la 12 luni);
B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);
- poziţia 4 - comportament credit:
C - credit;
L - linie de credit;
CF - credit acordat persoanelor fizice pentru nevoi personale;
LF - linie de credit acordatã persoanelor fizice pentru nevoi personale.
Rubrica 5 "Serviciul datoriei"
Se completeazã astfel:
- cu litera A, în situaţia în care ratele sunt plãtite la scadenţã sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;
- cu litera B, în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 16-30 de zile inclusiv;
- cu litera C, în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 31-60 de zile inclusiv;
- cu litera D, în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 61-90 de zile inclusiv;
- cu litera E, în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere de peste 90 de zile;
- cu litera X, creditele scoase în afara bilanţului.
Rubrica 6 "Valuta"
Se completeazã cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
Rubrica 7 "Creditele reeşalonate"
Se completeazã astfel:
- cu litera D, în situaţia în care creditul este reeşalonat;
- cu litera N, în situaţia în care creditul nu este reeşalonat.
Rubrica 8 "Sume acordate"
Se completeazã cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
Rubrica 9 "Sume datorate"
- poziţia 1 - sume datorate utilizate
Se completeazã astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;
- pentru tipurile de risc A-F şi J, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;
- pentru angajamentele asumate de cãtre instituţia de credit, cu cifra 0 (zero).
În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.
- poziţia 2 - sume datorate neutilizate
Se completeazã astfel:
- pentru tipurile de risc A-F, care funcţioneazã ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;
- pentru tipurile de risc H şi I, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de instituţia de credit;
- pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);
- pentru depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).
Rubrica 10 "Sume restante"
Se completeazã cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv, înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
Pentru angajamentele asumate de cãtre instituţia de credit, aceastã rubricã se completeazã cu cifra 0 (zero).
Rubrica 11 "Angajamente faţã de alte instituţii de credit"
Se completeazã cu suma corespunzãtoare angajamentelor asumate de cãtre instituţia de credit în numele debitorului faţã de alte instituţii de credit (litera I pe poziţia 2 în rubrica 4 "Codul riscului").
Rubrica 12 "Data acordãrii"
Se completeazã cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care instituţia de credit îşi asumã angajamentul.
Rubrica 13 "Data scadenţei"
Se completeazã cu data pânã la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetãrii angajamentului instituţiei de credit.
Rubrica "RISC GLOBAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 9.1 şi 9.2.
Se completeazã, pentru fiecare persoanã recenzatã, cu totalul sumelor din coloana 9.
Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
Se completeazã, pentru fiecare persoanã recenzatã, cu totalul sumelor din coloana 10.
Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE ALTE INSTITUŢII DE CREDIT"
Se completeazã, pentru fiecare persoanã recenzatã, cu totalul sumelor din coloana 11.

----
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Regulament, Banca Nationala a Romaniei, REGULAMENT nr. 2 din 9 martie 2007

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
x
DESCARCATI GRATUIT
Raportul Special
"5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR"
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016