Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
În conformitate cu prevederile art. 3 şi 26 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, ale <>art. 2 şi 15 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancarã, precum şi cu prevederile <>Ordonanţei Guvernului nr. 15/1996 privind întãrirea disciplinei financiar-valutare,
Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României adopta urmãtorul regulament:
ART. 1
Societãţile bancare autorizate sa funcţioneze pe teritoriul României vor efectua operaţiunile cu numerar în moneda nationala, în conformitate cu prevederile prezentului regulament.
ART. 2
Sursele de numerar ale oricãrei casierii din cadrul societãţii bancare pot fi urmãtoarele:
a) ridicari de numerar de la Banca Nationala a României;
b) alimentari de numerar prin transferuri de la alte sedii ale aceleiaşi societãţi bancare sau de la oricare alta societate bancarã;
c) depuneri în conturile titularilor, deschise la societatea bancarã în cauza;
d) alte încasãri în numerar generate de funcţionarea societãţii bancare.
ART. 3
Plãţile în numerar ale oricãrei casierii din cadrul societãţii bancare pot avea urmãtoarele destinaţii:
a) depuneri de numerar la Banca Nationala a României;
b) transferuri de numerar între casierii ale aceleiaşi societãţi bancare sau cãtre orice alta societate bancarã;
c) ridicari de numerar ale clienţilor, alţii decît societãţile bancare, cu respectarea prevederilor <>art. 7 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996 ;
d) alte plati generate de funcţionarea societãţilor bancare, cu respectarea prevederilor <>art. 5 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996 .
ART. 4
Unitãţile societãţii bancare pot pãstra în casierie numerarul rezultat din operaţiunile efectuate, în limita unui plafon aprobat de Banca Nationala a României. Sumele care depãşesc plafonul vor fi depuse în contul propriu la Banca Nationala a României, potrivit Normelor Bãncii Naţionale a României nr. 31/1993 , sau vor fi transferate la alte unitãţi ale societãţii bancare cel mai tirziu în ziua lucrãtoare urmãtoare depãşirii plafonului de casa.
Transferurile de numerar între unitãţile aceleiaşi societãţi bancare, precum şi cele între diferite societãţi bancare vor fi raportate lunar Bãncii Naţionale a României, cu indicarea codului operaţiunilor cu numerar, prevãzut în reglementãri specifice.
ART. 5
Societãţile de asigurãri, precum şi cele financiare vor stabili plafonul soldului de casa pentru fiecare unitate a acestora unde desfãşoarã operaţiuni cu numerar. Plafoanele vor fi stabilite avînd în vedere rulajul mediu zilnic al casieriilor şi fluctuatiile nivelului plãţilor de la o perioada la alta.
Plafoanele astfel determinate sînt transmise spre aprobare şi evidenta sucursalei Bãncii Naţionale a României pe teritoriul cãreia funcţioneazã unitãţile societãţilor în cauza, în termen de 30 de zile de la data publicãrii prezentului regulament în Monitorul Oficial al României.
În cazuri temeinic justificate, sucursalele Bãncii Naţionale a României pot solicita modificarea plafonului de casa transmis de societãţile de asigurãri sau financiare.
Dacã societatea de asigurãri sau financiarã nu este de acord cu punctul de vedere al sucursalei Bãncii Naţionale a României, se poate adresa Consiliului de administraţie al Bãncii Naţionale a României, care va stabili plafonul de casa.
Societãţile de asigurãri sau financiare pot solicita, ulterior, modificarea plafonului de casa, în funcţie de evoluţia volumului activitãţii, urmãrind procedura prevãzutã la alin. 2 şi 3.
Sumele care depãşesc plafonul de casa, rotunjite la milioane lei, vor fi depuse în contul bancar al societãţii de asigurãri sau financiare în ziua lucrãtoare imediat urmãtoare depãşirii plafonului de casa.
ART. 6
Punctele de schimb valutar pot pãstra în casieria proprie sumele în lei necesare operaţiunilor zilnice pînã la un plafon maxim de 15.000.000 lei. La sediul central al casei de schimb valutar poate fi pastrata în numerar o suma suplimentarã de 15.000.000 lei.
Sumele în lei care depãşesc plafoanele menţionate la alin. 1 vor fi depuse în conturi bancare, în condiţiile stabilite la <>art. 5 alin. 5 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996 .
ART. 7
Sucursalele societãţilor bancare vor centraliza la nivel local şi vor prezenta lunar sucursalelor Bãncii Naţionale a României situaţia statistica a operaţiunilor cu numerar efectuate pe feluri de operaţiuni, cu indicarea codului operaţiunilor cu numerar prevãzut în reglementãri specifice.
În acest scop, societãţile bancare vor solicita clienţilor, pentru fiecare operaţiune de încasare şi de plata în numerar, înscrierea în formular a codului acesteia. De asemenea, vor organiza o evidenta care sa permitã centralizarea lunarã a acestor date de la clienţii sucursalei în cauza şi, dupã caz, ai celorlalte unitãţi ale aceleiaşi societãţi bancare de pe teritoriul judeţului respectiv sau al municipiului Bucureşti.
ART. 8
Unitãţile societãţilor bancare vor transmite sucursalelor teritoriale ale Bãncii Naţionale a României informaţii cu privire la ridicãrile de numerar efectuate de clienţii acestora, pentru fiecare operaţiune şi client în parte, în cazul în care operaţiunea depãşeşte valoarea de 50.000.000 lei. Se excepteazã urmãtoarele:
a) ridicãrile de numerar pentru plata salariilor şi a altor drepturi de personal;
b) transferurile prevãzute la art. 3 lit. b);
c) ridicãrile de numerar ale societãţilor de asigurãri şi financiare ale cãror plafoane de casa au fost stabilite conform art. 5;
d) ridicãrile de numerar ale unitãţilor P.T.T.R.
Raportarea operaţiunilor prevãzute la alin. 1 se efectueazã cel tirziu în ziua lucrãtoare imediat urmãtoare efectuãrii lor.
Informaţiile transmise şi primite conform alin. 1 sînt supuse prevederilor <>art. 46 din Legea nr. 33/1991 .
ART. 9
Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţioneazã potrivit prevederilor <>art. 6 şi 7 din Ordonanta Guvernului nr. 15/1996 sau, dupã caz, prevederilor legislaţiei bancare.
ART. 10
Prezentul regulament intra în vigoare la data publicãrii lui în Monitorul Oficial al României. La aceeaşi data îşi înceteazã valabilitatea <>Regulamentul nr. 2/1991 , publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 153 din 22 iulie 1991, Circulara nr. 23/1992 , precum şi orice alte prevederi contrare.
p. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
Emil Iota Ghizari
-------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
