Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
REGULAMENT nr. 10 din 22 iulie 2011 pentru modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitatii institutiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri si conditiile de externalizare a activitatilor acestora
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 549 din 3 august 2011
Având în vedere prevederile art. 101 şi 104 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin Legea nr. 227/2007, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României şi ale art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006, aprobatã cu modificãri şi completãri prin Legea nr. 227/2007, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
Banca Naţionalã a României emite prezentul regulament.
ARTICOL UNIC
Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitãţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvãrii capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activitãţilor acestora, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 630 din 23 septembrie 2009, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se modificã şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. La articolul 106, dupã alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu urmãtorul cuprins:
"(3) În vederea prevenirii intrãrii în relaţii de afaceri cu persoane implicate în activitãţi frauduloase şi în alte activitãţi de naturã infracţionalã, în activitatea de creditare instituţiile de credit trebuie sã dispunã de politici stricte privind cunoaşterea clientelei. Pentru implementare, pot fi avute în vedere cel puţin urmãtoarele mãsuri:
a) solicitarea de referinţe şi informaţii de la persoane care deţin informaţii relevante;
b) consultarea informaţiilor puse la dispoziţia instituţiilor de credit de structuri/organisme având drept scop colectarea şi furnizarea de informaţii privind situaţia clienţilor în calitatea acestora de beneficiari de credite ori alte informaţii de naturã financiarã;
c) în cazul clienţilor persoane juridice, obţinerea de informaţii referitoare la persoanele responsabile de administrarea/conducerea acestora, precum şi verificarea referinţelor şi a situaţiei financiare personale a acestora din urmã."
2. La articolul 119, alineatul (2) se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"(2) În sensul prezentei subsecţiuni, sintagma persoane aflate în relaţii speciale cu instituţia de credit cuprinde cel puţin:
a) orice entitate asupra cãreia instituţia de credit exercitã controlul*);
b) orice entitate în care instituţia de credit deţine participaţii*);
c) entitãţile care exercitã control asupra instituţiei de credit;
d) orice entitate în care entitãţile menţionate la lit. c) fie exercitã controlul, fie deţin participaţii;
e) acţionarii care deţin participaţii calificate*) la capitalul instituţiei de credit;
---------
*) În sensul prevãzut de Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006, aprobatã cu modificãri şi completãri prin Legea nr. 227/2007, cu modificãrile şi completãrile ulterioare."
f) orice entitate în care acţionarii menţionaţi la lit. e) fie exercitã controlul, fie deţin participaţii;
g) membrii structurii de conducere ai instituţiei de credit, precum şi persoanele care deţin funcţii-cheie de execuţie în respectiva instituţie, împreunã cu:
(i) entitãţile în care aceştia au/prezintã interese directe sau indirecte; şi
(ii) membrii apropiaţi ai familiei acestora, care se anticipeazã sã influenţeze sau sã fie influenţaţi de aceştia în raport cu instituţia de credit; aceştia pot include: partenerul de viaţã şi copiii persoanei; copiii partenerului de viaţã al persoanei; dependenţi ai persoanei sau ai partenerului de viaţã al acestuia.
3. Articolul 122 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 122. - (1) O instituţie de credit nu trebuie sã înregistreze, dupã luarea în considerare a efectului diminuãrii riscului de credit în conformitate cu art. 11-19 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/89/2010, o expunere faţã de grupul de persoane cu care se aflã în relaţii speciale a cãrei valoare depãşeşte 25% din fondurile proprii.
(2) În cazul în care grupul de persoane aflate în relaţii speciale cu instituţia de credit include una sau mai multe instituţii, valoarea expunerii faţã de acest grup nu poate depãşi fie 25% din fondurile proprii ale instituţiei de credit, fie echivalentul a 150 milioane euro, în funcţie de care dintre aceste valori este mai mare, cu condiţia ca, în cazul aplicãrii limitei absolute, suma valorilor expunerilor faţã de toate persoanele aflate în relaţii speciale care nu sunt instituţii sã nu depãşeascã, dupã luarea în considerare a efectului diminuãrii riscului de credit în conformitate cu art. 11-19 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/89/2010, 25% din fondurile proprii ale instituţiei de credit.
(3) În cazul în care echivalentul a 150 milioane euro este mai mare decât 25% din fondurile proprii ale instituţiei de credit, valoarea expunerii nu trebuie sã depãşeascã, dupã luarea în considerare a efectului diminuãrii riscului de credit în conformitate cu art. 11-19 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/89/2010, o limitã rezonabilã raportatã la fondurile proprii ale instituţiei de credit. Aceastã limitã trebuie stabilitã de cãtre instituţiile de credit în concordanţã cu politicile şi procedurile proprii, nu trebuie sã depãşeascã 100% din fondurile proprii ale acestora şi trebuie sã fie cel puţin la fel de strictã ca limita prevãzutã la art. 9 alin. (3) din Regulamentul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/89/2010.
(4) Pentru scopurile prevãzute la alin. (1)-(3), valoarea expunerii va fi determinatã potrivit Regulamentului Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 14/24/2010 privind expunerile mari ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Bãncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/89/2010."
4. Articolul 124 se modificã şi va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 124. - Instituţiile de credit trebuie sã dispunã de politici şi procese adecvate pentru a preveni implicarea, în procesul de asumare şi de administrare a expunerii, a persoanelor care beneficiazã de expunerea respectivã sau a persoanelor care au legãturã cu acestea, prevãzute la art. 119 alin. (2) lit. g)."
5. Articolul 126 se abrogã.
6. Articolul 176 se abrogã.
Preşedintele Consiliului
de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu
Bucureşti, 22 iulie 2011.
Nr. 10.
-----------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
