Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro

Trimite prin Yahoo Messenger pagina: ORDIN nr. 7 din 2 iulie 2010 privind raportarea expunerilor fata de persoanele aflate in relatii speciale cu institutia de credit

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Cautare document

Termen: Tipul actului: Anul publicarii actului:

Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!

ORDIN nr. 7 din 2 iulie 2010 privind raportarea expunerilor fata de persoanele aflate in relatii speciale cu institutia de credit

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 483 din 14 iulie 2010

Comenteaza legea

Având în vedere prevederile <>art. 165 şi 169 din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi prevederile <>art. 125 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitãţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvãrii capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activitãţilor acestora, cu modificãrile ulterioare,
în temeiul art. 25 alin. (2) lit. a) şi ale <>art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României şi al <>art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 99/2006 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 227/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare,

Banca Naţionalã a României emite prezentul ordin.

ART. 1
Prezentul ordin stabileşte forma şi conţinutul formularului de raportare aferent expunerilor faţã de persoanele aflate în relaţii speciale cu instituţia de credit, la nivel individual şi, dupã caz, consolidat, care va fi transmis de cãtre instituţiile de credit prevãzute la <>art. 1 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activitãţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvãrii capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activitãţilor acestora, cu modificãrile ulterioare, denumit în prezentul ordin <>Regulamentul BNR nr. 18/2009 .
ART. 2
(1) Instituţiile de credit prevãzute la art. 1 transmit Bãncii Naţionale a României formularele de raportare prevãzute în anexã, în format electronic, prin reţeaua de comunicaţii interbancare (RCI), prin fişiere Excel, precum şi în format letric, la Banca Naţionalã a României - Direcţia supraveghere, dupã cum urmeazã:
a) pentru raportãrile transmise la nivel individual, în termen de cel mult 30 de zile calendaristice de la sfârşitul trimestrului pentru care acestea se întocmesc;
b) pentru raportãrile transmise la nivel consolidat, întocmite pentru sfârşitul primului semestru al exerciţiului financiar, pânã la data de 30 septembrie a respectivului exerciţiu financiar;
c) pentru raportãrile transmise la nivel consolidat, pentru sfârşitul exerciţiului financiar, pânã la data de 15 iunie a exerciţiului financiar urmãtor.
(2) Pentru scopurile alin. (1), de la data expirãrii termenului prevãzut la <>art. 17 alin. (3) din Norma Bãncii Naţionale a României nr. 15/2006 privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare cãtre Banca Naţionalã a României, cu modificãrile ulterioare, instituţiile de credit transmit Bãncii Naţionale a României raportãrile în format electronic exclusiv prin intermediul Sistemului informatic de raportare cãtre Banca Naţionalã a României - SIRBNR.
ART. 3
Casele centrale ale cooperativelor de credit sunt responsabile de întocmirea şi transmiterea formularelor de raportare care fac obiectul prezentului ordin şi la nivelul reţelei cooperatiste de credit din care fac parte.
ART. 4
Anexa face parte integrantã din prezentul ordin.

Preşedintele Consiliului de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu

Bucureşti, 2 iulie 2010.
Nr. 7.

ANEXĂ

Denumirea instituţiei de credit: .............
Data pentru care se face raportarea: .../.../...
Data întocmirii raportãrii: .../..../.....

1. Fonduri proprii (FP) =
2. 25% x FP =

Tabelul nr. 1


    ─────────────

                               SITUAŢIA
          privind expunerile faţã de persoanele aflate în relaţii speciale
                          cu instituţia de credit


                                                                      - lei -
┌────┬───┬────────┬────────┬────────┬───────────┬───────────────────────┬──────┐
│Nr. │   │        │ Tipul  │Expunere│Provizioane│   Sume exceptate      │      │
│crt.│Cod│Denumire│relaţiei│ brutã  │aferente   ├───────┬───────────────┤  %   │
│    │   │        │speciale│        │           │fãrã   │ cu protecţie  │din FP│
│    │   │        │        │        │           │protec-├──────┬────────┤      │
│    │   │        │        │        │           │ţie    │finan-│nefinan-│      │
│    │   │        │        │        │           │       │ţatã  │ţatã    │      │
├────┼───┼────────┼────────┼────────┼───────────┼───────┼──────┼────────┼──────┤
│(1) │(2)│   (3)  │   (4)  │   (5)  │    (6)    │  (7)  │  (8) │   (9)  │ (10) │
├────┼───┼────────┼────────┼────────┼───────────┼───────┼──────┼────────┼──────┤
├────┼───┼────────┼────────┼────────┼───────────┼───────┼──────┼────────┼──────┤
├────┼───┼────────┼────────┼────────┼───────────┼───────┼──────┼────────┼──────┤
├────┴───┴────────┴────────┴────────┴───────────┴───────┴──────┴────────┼──────┤
│                            TOTAL                                      │      │
└───────────────────────────────────────────────────────────────────────┴──────┘

Coloana (2): Codurile vor fi stabilite de cãtre instituţia de credit astfel încât acestea sã permitã identificarea unicã a fiecãrui debitor.
Coloana (4): Încadrarea se va face potrivit <>art. 119 alin. (2) din Regulamentul BNR nr. 18/2009 .
Coloana (5): Expunerea existentã înaintea deducerii provizioanelor aferente şi înaintea aplicãrii <>art. 13 din Regulamentul BNR-CNVM nr. 16/21/2006 .
Coloanele (7), (8) şi (9): Expunerea exceptatã conform <>art. 13 din Regulamentul BNR-CNVM nr. 16/21/2006 .
Coloana (10): [Coloana (5) - Coloana (6) - Coloana (7) - Coloana (8) - Coloana (9)] / FP x 100

Tabelul nr. 2


    ─────────────


                            SITUAŢIA
    privind expunerile faţã de persoanele aflate în relaţii speciale cu
      instituţia de credit care depãşesc pragul prevãzut de normele interne
                        ale instituţiei de credit


                                                                  - lei -
┌────┬─────────┬────────────────┬──────────────────────────────────────────┐
│Nr. │         │                │       Expuneri înregistrate              │
│crt.│   Cod   │     Denumire   │     potrivit art. 123 alin. (1)          │
├────┼─────────┼────────────────┼──────────────────────────────────────────┤
│ (1)│   (2)   │       (3)      │                 (4)                      │
├────┼─────────┼────────────────┼──────────────────────────────────────────┤
├────┼─────────┼────────────────┼──────────────────────────────────────────┤
├────┴─────────┴────────────────┼──────────────────────────────────────────┤
│                    TOTAL      │                                          │
└───────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────┘

Coloana (4): Expunerile menţionate la <>art. 123 alin. (1) din Regulamentul BNR nr. 18/2009 .

Tabelul nr. 3


    ──────────────

                                    SITUAŢIA
           privind expunerile deduse din fondurile proprii de nivel I


                                                                - lei -
┌────┬─────────┬─────────────────────────┬────────────────────────────────────┐
│Nr. │         │                         │      Expunere dedusã din           │
│crt.│   Cod   │     Nume şi prenume     │  fondurile proprii de nivel I      │
├────┼─────────┼─────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
│ (1)│   (2)   │           (3)           │                  (4)               │
├────┼─────────┼─────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
├────┼─────────┼─────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
├────┼─────────┼─────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
├────┼─────────┼─────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
├────┴─────────┴─────────────────────────┼────────────────────────────────────┤
│                         TOTAL          │                                    │
└────────────────────────────────────────┴────────────────────────────────────┘

Coloana (2): Codurile vor fi stabilite de cãtre instituţia de credit astfel încât acestea sã permitã identificarea unicã a fiecãrui debitor.
Coloana (4): Expunerile deduse din fondurile proprii potrivit <>art. 127 din Regulamentul BNR nr. 18/2009 .

Întocmit Semnãtura autorizatã Semnãtura autorizatã
................... ..................... ....................
(numele, prenumele (numele, prenumele (numele, prenumele
şi telefonul) şi funcţia) şi funcţia)

_____________

Newsletter GRATUIT

Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Ordin, Banca Nationala a Romaniei, ORDIN nr. 7 din 2 iulie 2010

Comentarii

Fii primul care comenteaza.

MonitorulJuridic.ro este un proiect:

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"