Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
ORDIN nr. 4 din 7 august 2006 privind aprobarea Regulamentului Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare si al Bancii Nationale a Romaniei nr. 12/3/2006 pentru autorizarea agentilor in baza Legii nr. 32/2006 privind obligatiunile ipotecare
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 743 din 31 august 2006
În temeiul prevederilor art. 1, 2 şi ale art. 7 alin. (3), (5), (10) şi (15) din Statutul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, aprobat prin <>Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 25/2002 , aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 514/2002 , modificat şi completat prin <>Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale <>art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României,
în baza <>art. 38 din Legea nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare,
preşedintele Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi guvernatorul Bãncii Naţionale a României emit urmãtorul ordin:
ART. 1
Se aprobã Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi al Bãncii Naţionale a României nr. 12/3/2006 pentru autorizarea agenţilor în baza <>Legii nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare, prevãzut în anexa care face parte integrantã din prezentul ordin.
ART. 2
Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României vor urmãri ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin.
ART. 3
Regulamentul menţionat la art. 1 intrã în vigoare la data publicãrii acestuia şi a prezentului ordin în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi va fi publicat şi în Buletinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi pe site-ul acesteia (www.cnvmr.ro).
Preşedintele Comisiei Naţionale
a Valorilor Mobiliare,
Gabriela Anghelache
Guvernatorul Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu
ANEXĂ
REGULAMENT
al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi al Bãncii Naţionale a României nr. 12/3/2006 pentru autorizarea agenţilor în baza <>Legii nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare
CAP. I
Dispoziţii generale
ART. 1
(1) Prezentul regulament stabileşte condiţiile şi procedura pentru autorizarea agenţilor, persoane juridice sau organizaţii fãrã personalitate juridicã, prevãzute la <>art. 13 alin. (1) din Legea nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare, denumite în continuare entitãţi.
(2) Entitãţile prevãzute la alin. (1) pot presta servicii de agent în conformitate cu <>Legea nr. 31/2006 privind securitizarea creanţelor şi cu <>Legea nr. 32/2006 numai în baza autorizaţiei emise conform prevederilor prezentului regulament.
ART. 2
(1) Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţia prevãzutã la <>art. 3 din Legea nr. 31/2006 , <>art. 2 din Legea nr. 32/2006 şi la <>art. 2 din Legea nr. 190/1999 privind creditul ipotecar pentru investiţii imobiliare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) În sensul prezentului regulament, expresia autoritãţi de reglementare include urmãtoarele instituţii şi organisme: Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare, Banca Naţionalã a României, Uniunea Naţionalã a Barourilor din România, Uniunea Naţionalã a Notarilor Publici din România şi Camera Auditorilor Financiari din România.
CAP. II
Condiţiile, procedura şi documentaţia necesarã autorizãrii agenţilor
SECŢIUNEA 1
Condiţii de autorizare
ART. 3
(1) Pot fi autorizate sã îndeplineascã funcţia de agent şi sã reprezinte interesele deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare sau ale deţinãtorilor de instrumente financiare securitizate entitãţile care îndeplinesc cumulativ urmãtoarele condiţii:
a) au o bunã reputaţie profesionalã în domeniul lor de activitate şi nu au fost sancţionate în desfãşurarea activitãţii de autoritãţile de reglementare a activitãţii pe care o desfãşoarã pentru abateri grave sau repetate;
b) deţin proceduri de lucru adecvate pentru prestarea serviciilor de agent în operaţiuni de emisiune de obligaţiuni ipotecare şi/sau de instrumente financiare securitizate;
c) entitatea pentru care se solicitã autorizarea în calitate de agent a desemnat, din rândul angajaţilor cu contract de muncã pe perioadã nedeterminatã ai acesteia, o persoanã în calitate de reprezentant permanent care îndeplineşte condiţiile prevãzute la <>art. 13 alin. (3) din Legea nr. 32/2006 .
(2) În plus faţã de condiţiile prevãzute la alin. (1), entitãţile menţionate la <>art. 13 alin. (1) lit. a), c), d) şi e) din Legea nr. 32/2006 trebuie sã se angajeze sã încheie o asigurare de rãspundere civilã profesionalã care sã acopere, pe întreaga perioadã de derulare a emisiunii, riscul profesional de neîndeplinire a obligaţiilor conform mandatului de agent asumat.
(3) Agentul titular va încheia contractul de asigurare în termen de 15 zile de la data închiderii ofertei publice de vânzare, respectiv de la data confirmãrii autorizãrii/validãrii de cãtre autoritãţile competente, în cazul numirii agentului titular de cãtre adunarea generalã a deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate. Suma minimã asiguratã va fi de trei ori valoarea comisionului ce ar urma sã fie perceput de agent de la emitent pentru întreaga perioadã a emisiunii de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate.
(4) În vederea autorizãrii în calitate de agent a entitãţilor prevãzute la <>art. 13 alin. (1) lit. a), d) şi e) din Legea nr. 32/2006 , Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României vor lua în considerare, dupã caz, punctul de vedere al Camerei Auditorilor Financiari din România, al Uniunii Naţionale a Barourilor din România şi al Uniunii Naţionale a Notarilor Publici din România cu privire la îndeplinirea condiţiilor prevãzute la <>art. 13 alin. (2) din Legea nr. 32/2006 .
SECŢIUNEA a 2-a
Procedura şi documentaţia necesarã autorizãrii
ART. 4
(1) În vederea autorizãrii şi înscrierii în lista agenţilor autorizaţi de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României, entitatea persoanã juridicã sau organizaţia fãrã personalitate juridicã va înainta Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare o cerere de autorizare, însoţitã de urmãtoarele documente, în original sau în copie legalizatã, dupã caz:
a) pentru entitãţile prevãzute la <>art. 13 alin. (1) lit. a), b) şi c) din Legea nr. 32/2006 , certificatul de înregistrare în registrul comerţului, precum şi actul adiţional cuprinzând obiectul de activitate în baza cãruia pot fi prestate servicii de agent, înregistrat la oficiul registrului comerţului;
b) pentru entitãţile prevãzute la <>art. 13 alin. (1) lit. b) şi c) din Legea nr. 32/2006 , autorizaţia de funcţionare eliberatã de autoritatea competentã conform legii, din care sã rezulte includerea în obiectul de activitate autorizat a serviciilor de agent efectuate în conformitate cu prevederile <>Legii nr. 32/2006 şi ale <>Legii nr. 31/2006 ;
c) documentul eliberat de autoritatea de reglementare a activitãţii pe care o desfãşoarã, din care sã rezulte cã entitatea îndeplineşte condiţia referitoare la sancţiuni prevãzutã la art. 3 alin. (1) lit. a);
d) procedurile de lucru pentru prestarea serviciilor de agent;
e) declaraţie pe propria rãspundere, semnatã de reprezentantul legal al entitãţii, privind îndeplinirea condiţiilor prevãzute la <>art. 11 alin. (2) din Legea nr. 32/2006 ;
f) declaraţie, semnatã de reprezentantul legal al emitentului de obligaţiuni ipotecare/societãţii de administrare a vehiculului investiţional, referitoare la intenţia de realizare a emisiunii de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate, respectiv declaraţie semnatã de reprezentantul legal al deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate privind schimbarea agentului, cu nominalizarea entitãţii propuse în calitate de agent;
g) pentru entitãţile prevãzute la <>art. 13 alin. (1) lit. a), c), d) şi e) din Legea nr. 32/2006 , angajamentul prevãzut la art. 3 alin. (2);
h) pentru persoanele fizice prevãzute la art. 3 alin. (1) lit. c), urmãtoarele documente:
1. curriculum vitae, datat şi semnat, cu prezentarea detaliatã a experienţei profesionale, astfel încât sã reiasã îndeplinirea condiţiilor de experienţã prevãzute de <>Legea nr. 32/2006 ;
2. actul de studii;
3. certificat de cazier judiciar, precum şi declaraţie pe propria rãspundere din care sã reiasã cã împotriva sa nu a fost pusã în mişcare acţiunea penalã pentru gestiune frauduloasã, abuz de încredere, fals, uz de fals, înşelãciune, delapidare, mãrturie mincinoasã, dare sau luare de mitã, ori pentru alte infracţiuni prevãzute de legea specialã de organizare a profesiei;
4. declaraţie pe propria rãspundere din care sã rezulte îndeplinirea condiţiei prevãzute la <>art. 13 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2006 .
(2) Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare va transmite Bãncii Naţionale a României, în maximum 2 zile lucrãtoare de la data primirii, copia documentaţiei depuse de solicitant.
(3) În termen de maximum 30 de zile de la data depunerii documentaţiei complete, Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României hotãrãsc în comun autorizarea sau, dupã caz, respingerea cererii. Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare va remite solicitantului, fãrã întârziere, hotãrârea comunã de autorizare sau va comunica acestuia, în scris, hotãrârea de respingere a cererii de autorizare, împreunã cu motivele care au stat la baza acesteia.
(4) În situaţia în care oricare dintre autoritãţi nu este de acord cu privire la autorizarea unui agent, cererea va fi respinsã în comun de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României.
(5) În termen de maximum 15 zile de la data primirii documentaţiei prevãzute la alin. (1), Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României pot solicita orice alte documente pe care le considerã necesare pentru soluţionarea cererii. Termenul specificat la alin. (3) reîncepe sã curgã de la data furnizãrii respectivelor informaţii.
ART. 5
(1) Agenţii autorizaţi conform prezentului regulament vor fi înscrişi în Lista agenţilor autorizaţi de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României, publicatã pe site-ul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi accesibilã şi pe site-ul Bãncii Naţionale a României.
(2) Lista va fi actualizatã de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare corespunzãtor modificãrilor intervenite în situaţia agenţilor autorizaţi şi va include menţiuni privind emisiunile de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate în cazul cãrora aceştia presteazã servicii de agent.
ART. 6
(1) Orice modificare a informaţiilor în baza cãrora a fost emisã autorizaţia se notificã Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare de cãtre agentul autorizat, în termen de 5 zile de la apariţia sa. Scrisoarea de notificare va fi însoţitã de documentele care probeazã conformitatea cu prevederile legale şi ale prezentului regulament.
(2) Cu aplicarea în mod corespunzãtor a prevederilor art. 4 alin. (2), în termen de maximum 30 de zile de la data primirii documentelor prevãzute la alin. (1), Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României analizeazã modificãrile intervenite.
(3) În cazul în care, ca urmare a modificãrilor prevãzute la alin. (1), se constatã cã agentul nu mai îndeplineşte condiţiile care au stat la baza emiterii autorizaţiei şi, dupã caz, nu remediazã situaţia creatã în termenul stabilit de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României, autorizaţia va fi retrasã conform prevederilor cap. III. Termenul de la prezentul alineat se va stabili în mod obiectiv, în funcţie de deficienţa constatatã, dar nu va putea fi mai mare de 60 de zile.
(4) Procedura prevãzutã la alineatele precedente se va aplica şi pentru transmiterea, în copie legalizatã, a contractului de asigurare de rãspundere civilã profesionalã, încheiat cu respectarea prevederilor art. 3 alin. (2) şi (3).
ART. 7
(1) În cazul în care un agent înscris în lista prevãzutã la art. 5 intenţioneazã sã presteze servicii de agent şi pentru o altã emisiune de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate, trebuie sã înainteze Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare urmãtoarele:
a) cerere de validare;
b) o declaraţie din care sã rezulte cã a notificat Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare modificãrile survenite în situaţia sa conform prevederilor art. 6 şi cã îndeplineşte în continuare toate condiţiile de autorizare, inclusiv condiţia prevãzutã la <>art. 11 alin. (2) din Legea nr. 32/2006 ;
c) hotãrârea organelor statutare ale emitentului de obligaţiuni ipotecare/societãţii de administrare a vehiculului investiţional referitoare la realizarea emisiunii de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate, precum şi angajamentul de a încheia un contract cu respectivul agent sau, dupã caz, hotãrârea adunãrii generale a deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate prin care a fost nominalizat un nou agent;
d) documentul prevãzut la art. 4 alin. (1) lit. g).
(2) În termen de maximum 30 de zile de la data depunerii documentaţiei complete prevãzute la alin. (1), Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României se vor pronunţa asupra cererii de validare. În acest sens se vor aplica în mod corespunzãtor prevederile art. 4 alin. (2), (4) şi (5).
ART. 8
Neîndeplinirea cerinţelor prevãzute de prezentul regulament şi de lege sau depunerea incompletã a documentaţiei reprezintã motive de respingere a cererii de autorizare sau de validare a agentului.
ART. 9
(1) Hotãrârile comune emise de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi de Banca Naţionalã a României în aplicarea <>Legii nr. 32/2006 , a <>Legii nr. 31/2006 şi a prezentului regulament pot fi contestate în termen de 30 de zile de la comunicarea acestora. Contestaţiile vor fi adresate Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare.
(2) Contestaţia va fi soluţionatã de o comisie mixtã formatã din reprezentanţi ai Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi ai Bãncii Naţionale a României.
(3) Hotãrârile comune ale Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi ale Bãncii Naţionale a României pot fi contestate potrivit <>Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
CAP. III
Retragerea autorizaţiei agentului
ART. 10
Retragerea autorizaţiei unui agent are loc în cazul în care acesta:
a) solicitã expres retragerea autorizaţiei de funcţionare;
b) nu mai îndeplineşte condiţiile care au stat la baza emiterii autorizaţiei şi nu remediazã situaţia creatã în termenul stabilit de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare sau de Banca Naţionalã a României;
c) autorizaţia a fost obţinutã pe baza unor informaţii false ori care au indus în eroare, inclusiv prin nerespectarea angajamentului asumat potrivit art. 3 alin. (2);
d) a încãlcat grav şi în mod repetat dispoziţiile <>Legii nr. 31/2006 , ale <>Legii nr. 32/2006 şi ale reglementãrilor date în aplicarea acestora.
ART. 11
(1) Retragerea autorizaţiei de agent se dispune prin hotãrâre comunã de cãtre Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi de Banca Naţionalã a României.
(2) Hotãrârea de retragere a autorizaţiei se comunicã agentului, precum şi societãţii de administrare a vehiculului investiţional sau emitentului de obligaţiuni ipotecare şi se publicã de cãtre Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare pe site şi în Buletinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare.
ART. 12
(1) În situaţia prevãzutã la art. 10 lit. a), agentul autorizat va depune o cerere la Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare, însoţitã, în cazul în care are în derulare un contract pentru prestarea serviciilor de agent, de urmãtoarele documente în copie:
a) hotãrârea adunãrii generale a deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare din aceeaşi emisiune privind numirea unui nou agent sau, dupã caz, hotãrârea adunãrii generale a deţinãtorilor de instrumente financiare securitizate din aceeaşi emisiune privind numirea unui nou agent ori, dupã caz, privind renunţarea la reprezentarea intereselor de cãtre un agent;
b) procesul-verbal de predare/primire privind transferul atribuţiilor şi operaţiunilor specifice activitãţii cãtre un alt agent autorizat de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi de Banca Naţionalã a României, inclusiv transferul registrelor şi evidenţelor, al corespondenţei, contractelor şi al oricãror alte documente, în original, aferente activitãţii desfãşurate în interesul deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare sau instrumente financiare securitizate.
(2) Procedura prevãzutã la art. 4 alin. (2), (3) şi (5) se aplicã în mod corespunzãtor.
CAP. IV
Dispoziţii finale
ART. 13
(1) Lunar, agentul titular va transmite Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare un raport privind îndeplinirea atribuţiilor prevãzute de lege, în conformitate cu reglementãrile emise de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare.
(2) Notificarea prevãzutã la <>art. 15 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 32/2006 va fi transmisã Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi Bãncii Naţionale a României în termen de 3 zile de la data expirãrii termenului prevãzut în cadrul aceluiaşi articol.
(3) În cazul în care obligaţiunile ipotecare sunt admise la tranzacţionare pe o piaţã reglementatã, notificarea privind convocarea adunãrii generale a deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare, inclusiv în conformitate cu prevederile <>art. 15 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 32/2006 , precum şi raportul privind hotãrârea adunãrii generale a deţinãtorilor de obligaţiuni ipotecare se vor transmite de cãtre agent, fãrã întârziere, în maximum 24 de ore de la convocarea, respectiv de la hotãrârea adunãrii, Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi operatorului pieţei pe care se tranzacţioneazã respectivele instrumente financiare, precum şi, dupã caz, Bãncii Naţionale a României.
(4) În procesul de monitorizare a agenţilor autorizaţi, Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare poate solicita orice alte informaţii pe care le considerã relevante.
(5) Agenţii autorizaţi de Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţionalã a României au obligaţia sã pãstreze toate documentele care atestã modul de exercitare a atribuţiilor în calitate de agent, pentru o perioadã de minimum 5 ani dupã încheierea emisiunii, şi sã le transmitã Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare sau, dupã caz, Bãncii Naţionale a României, la cerere, în termen de cel mult douã zile lucrãtoare.
ART. 14
Declaraţiile prevãzute în prezentul regulament vor fi prezentate în una dintre urmãtoarele forme:
a) declaraţie autentificatã;
b) declaraţie datã în prezenţa angajatului Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare responsabil cu analizarea cererii.
ART. 15
Încãlcarea dispoziţiilor prezentului regulament se constatã şi se sancţioneazã potrivit prevederilor <>art. 37 din Legea nr. 32/2006 de cãtre Comisia Naţionalã a Valorilor Mobiliare, în cazul agenţilor autorizaţi din categoria entitãţilor prevãzute la <>art. 13 alin. (1) lit. a), c), d) şi e) din Legea nr. 32/2006 , şi de cãtre Banca Naţionalã a României, în cazul agenţilor autorizaţi instituţii de credit.
-------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
