Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina:   NORME METODOLOGICE din 31 iulie 2008  privind modelele raportarilor periodice, aplicabile institutiilor de credit pentru necesitati de stabilitate financiara    Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

NORME METODOLOGICE din 31 iulie 2008 privind modelele raportarilor periodice, aplicabile institutiilor de credit pentru necesitati de stabilitate financiara

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 611 din 19 august 2008

1. La întocmirea raportãrilor periodice de cãtre instituţiile de credit se au în vedere prevederile Reglementãrilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit, aprobate prin <>Ordinul Bãncii Naţionale a României nr. 5/2005 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare (denumite în continuare Reglementãrile contabile), prezentele norme metodologice, precum şi orice alte reglementãri în materie în vigoare.
2. Modelele de raportare au ca obiect prezentarea creanţelor sau datoriilor purtãtoare de dobândã fixã sau, dupã caz, variabilã, la valoarea netã. De exemplu, în modelul de raportare intitulat "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere purtãtoare de dobândã fixã, detaliate în funcţie de durata rezidualã, în echivalent lei", prevãzut în anexa nr. 1 la prezentele norme metodologice, vor fi prezentate doar posturile de creanţe şi datorii purtãtoare de dobândã fixã, la valoare contabilã netã.
3. Raportãrile periodice la nivel individual sunt întocmite în monedã naţionalã (lei) sau, dupã caz, în monedã strãinã (euro/alte monede), echivalarea în lei, acolo unde este cazul, fãcându-se la cursul din ultima zi a perioadei de referinţã, astfel:
3.1. Modelele de raportare intitulate "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere purtãtoare de dobândã fixã, detaliate în funcţie de durata rezidualã, în echivalent lei", prevãzutã în anexa nr. 1 la prezentele norme metodologice, şi "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere purtãtoare de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa de reevaluare (repricing), în echivalent lei", prevãzutã în anexa nr. 5 la prezentele norme metodologice, conţin totalul în echivalent lei al activelor şi pasivelor purtãtoare de dobândã fixã, respectiv dobândã variabilã.
3.2. Modelele de raportare intitulate "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în lei purtãtoare de dobândã fixã, detaliate în funcţie de durata rezidualã", prevãzutã în anexa nr. 2 la prezentele norme metodologice, şi "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în lei purtãtoare de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa de reevaluare (repricing)", prevãzutã în anexa nr. 6 la prezentele norme metodologice, conţin doar acele poziţii în monedã naţionalã, purtãtoare de dobândã fixã, respectiv dobândã variabilã.
3.3. Modelele de raportare intitulate "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în euro purtãtoare de dobândã fixã, detaliate în funcţie de durata rezidualã", prevãzutã în anexa nr. 3 la prezentele norme metodologice, şi "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în euro purtãtoare de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa de reevaluare (repricing)", prevãzutã în anexa nr. 7 la prezentele norme metodologice, conţin doar acele poziţii în euro, purtãtoare de dobândã fixã, respectiv dobândã variabilã.
3.4. Modelele de raportare intitulate "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în alte monede, purtãtoare de dobândã fixã, detaliate în funcţie de durata rezidualã, în echivalent lei", prevãzutã în anexa nr. 4 la prezentele norme metodologice, şi "Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în alte monede, purtãtoare de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa de reevaluare (repricing), în echivalent lei", prevãzutã în anexa nr. 8 la prezentele norme metodologice, conţin doar acele poziţii în alte monede, purtãtoare de dobândã fixã, respectiv dobândã variabilã, în echivalent lei.
4. Repartizarea pe intervale de scadenţã
4.1. Creanţe şi datorii purtãtoare de dobândã fixã
Soldurile poziţiilor purtãtoare de dobândã fixã vor fi repartizate pe intervale de scadenţã corespunzãtor duratei reziduale. Soldurile cu durata rezidualã la capetele intervalului (1 lunã, 3 luni, 6 luni etc.) vor fi incluse în cadrul intervalului a cãrui bornã inferioarã este chiar durata rezidualã. Soldul rezervei minime obligatorii va fi încadrat în primul interval de scadenţã (< 1 lunã).
4.2. Creanţe şi datorii purtãtoare de dobândã variabilã
Soldurile poziţiilor purtãtoare de dobândã variabilã/indexabilã vor fi incluse în intervalul de reevaluare (repricing) corespunzãtor frecvenţei de revizuire a dobânzii. Suma alocatã intervalului de repricing va fi egalã cu valoarea principalului rãmas de rambursat (outstanding) pânã în acel moment. Soldurile cu momentul de repricing la capetele intervalului (1 lunã, 3 luni, 6 luni etc.) vor fi incluse în cadrul intervalului a cãrui bornã inferioarã este chiar frecvenţa de revizuire. Astfel, dacã frecvenţa de revizuire a dobânzii unui instrument este de 3 luni, soldul corespunzãtor acestuia va fi inclus în intervalul 3-6 luni, şi nu în intervalul 1-3 luni.
În cazul instrumentelor financiare purtãtoare de dobândã variabilã pentru care nu este precizatã o anumitã frecvenţã de reevaluare (reevaluare ad-hoc), pânã la momentul realizãrii modificãrii de dobândã, soldul va fi inclus în intervalul de maturitate 6 luni-1 an. Dupã momentul reevaluãrii ratei de dobândã, ratele rãmase de rambursat vor fi alocate pe benzi de scadenţã corespunzãtor maturitãţii lor, însã nu mai departe de intervalul de maturitate 6 luni-1 an.
Poziţiile fãrã maturitate contractualã vor fi încadrate în primul interval de scadenţã (< 1 lunã).
5. Controlul raportãrilor periodice
În cazul fiecãrui tabel, pentru fiecare linie referitoare la solduri se va verifica urmãtoarea relaţie:
col. 1 = col. 2 + col. 3 + col. 4 + col. 5 + col. 6 + col. 7
6. Corespondenţa raportãrilor periodice cu planul de conturi aplicabil instituţiilor de credit
Pentru fiecare raportare periodicã, poziţiile referitoare la solduri (aferente coloanelor 2-7 ) vor respecta urmãtoarea corespondenţã:
6.1. Activ
Sector bancar: ex.111 + ex.1171 + ex.121 + ex.1271 + ex.131 + ex.141 + ex.151 + ex.161 + ex.1741 + ex.1761 + ex.1781 + ex.1782 + ex.181 + ex.182 - ex.191 + ex.201 + ex.281 + ex.282 - ex.291 + ex.3011 + ex.30212 + ex.30252 + ex.30257 + ex.30262 + ex.30312 + ex.30352 + ex.30372 + ex.30412 + ex.30452 + ex.30472 + ex.3551 + ex.3557 + ex.381 + ex.382 - ex.39112 - ex.39122 - ex.399 + ex.401 + ex. 402 + ex.407 + ex.471 + ex.481 + ex.482 - ex.493 - ex.499
Sector nebancar:
Neguvernamental:
Gospodãrii ale populaţiei (inclusiv instituţii fãrã scop lucrativ în serviciul gospodãriilor populaţiei):
ex.201 + ex.202 + ex.203 + ex.204 + ex.205 + ex.206 + ex.209 + ex.241 + ex.2511 (solduri debitoare) + ex.25171 + ex.261 + ex.281 + ex.282 - ex.291 + ex.3011 + ex.30212 + ex.30252 + ex.30257 + ex.30262 + ex.30312 + ex.30352 + ex.30372 + ex.30412 + ex.30452 + ex.30472 + ex.3551 + ex.3557 + ex.381 + ex.382 - ex.39112 - ex.39122 - ex.399 + ex.401 + ex.402 + ex.407 + ex.471 + ex.481 + ex.482 - ex.493 - ex.499
Societãţi nefinanciare şi alte instituţii neguvernamentale (alţi intermediari financiari, auxiliari financiari, societãţi de asigurãri şi fonduri de pensii):
ex.201 + ex.202 + ex.2032 + ex.2037 + ex.204 + ex.205 + ex.206 + ex.209 + ex.231 + ex.241 + ex.2511 (solduri debitoare) + ex.25171 + ex.261 + ex.281 + ex.282 - ex.291 + ex.3011 + ex.30212 + ex.30252 + ex.30257 + ex.30262 + ex.30312 + ex.30352 + ex.30372 + ex.30412 + ex.30452 + ex.30472 + ex.3551 + ex.3557 + ex.381 + ex.382 - ex.39112 - ex.39122 - ex.399 + ex.401 + ex.402 + ex.407 + ex.471 + ex.481 + ex.482 - ex.493 - ex.499
Guvernamental: ex.201 + ex.202 + ex.203 + ex.204 + ex.205 + ex.206 + ex.209 + ex.241 + ex.2511 (solduri debitoare) + ex.25171 + ex.261 + ex.281 + ex.282 - ex.291 + ex.3011 + ex.30211 + ex.30212 + ex.30251 + ex.30252 + ex.30257 + ex.30261 + ex.30262 + ex.30311 + ex.30312 + ex.30351 + ex.30352 + ex.30371 + ex.30372 + ex.30411 + ex.30412 + ex.30451 + ex.30452 + ex.30471 + ex.30472 + ex.3551 + ex.3557 + ex.381 + ex.382 - ex.39111 - ex.39112 - ex.39121 - ex.39122 - ex.399 + ex.401 + ex.402 + ex.407 + ex.471 + ex.481 + ex.482 - ex.493 - ex.499
6.2. Pasiv
Sector bancar: ex.112 + ex.1172 + ex.122 + ex.1272 + ex.132 + ex.142 + ex.152 + ex.162 + ex.1712 + ex.17172 + ex.1732 + ex.1742 + ex.1762 + ex.254 + ex.3012 + ex.321 + ex.322 + ex.325 + ex.326 + ex.3561 + ex.3562 + ex.3567 + ex.472 + ex.531 + ex.532 + ex.537
Sector nebancar:
Neguvernamental:
Gospodãrii ale populaţiei (inclusiv instituţii fãrã scop lucrativ în serviciul gospodãriilor populaţiei): ex.243 + ex.2511 (solduri creditoare) + ex.25172 + ex.252 + ex.253 + ex.254 + ex.262 + ex.3012 + ex.321 + ex.322 + ex.325 + ex.326 + ex.3561 + ex.3562 + ex.3567 + ex.358 + ex.531 + ex.532 + ex.537
Societãţi nefinanciare şi alte instituţii neguvernamentale (alţi intermediari financiari, auxiliari financiari, societãţi de asigurãri şi fonduri de pensii):
ex.232 + ex.243 + ex.2511 (solduri creditoare) + ex.25172 + ex.252 + ex.253 + ex.254 + ex.262 + ex.3012 + ex.321 + ex.322 + ex.325 + ex.326+ ex.3561 + ex.3562 + ex.3567 + ex.358 + ex.472 + ex.531 + ex.532 + ex.537
Guvernamental: ex.243 + ex.2511 (solduri creditoare) + ex.25172 + ex.252 + ex.253 + ex.254 + ex.262 + ex.3012 + ex.321 + ex.322 + ex.325 + ex.326 + ex.3561 + ex.3562 + ex.3567 + ex.358 + ex.531 + ex.532 + ex.537
6.3. În cadrul modelelor raportãrilor periodice nu se vor completa celulele marcate cu gri.
7. Încadrarea pe sectoare instituţionale a clienţilor instituţiilor de credit se realizeazã astfel:
7.1. Sectorul bancar: cuprinde instituţiile de credit rezidente şi nerezidente, Trezoreria statului, bãnci centrale, instituţii financiare internaţionale (FMI, BERD, BIRD, BRI etc).
7.2. Sectorul nebancar cuprinde:
7.2.1. Sectorul neguvernamental:
7.2.1.1. gospodãriile populaţiei şi instituţiile fãrã scop lucrativ în serviciul gospodãriilor populaţiei
7.2.1.2. societãţi nefinanciare, alţi intermediari financiari, auxiliari financiari, societãţi de asigurare, fonduri de pensii şi fonduri de piaţã monetarã
7.2.2. Sectorul guvernamental: administraţiile centrale, administraţiile locale, administraţiile sistemelor de asigurãri sociale.
Sectoarele instituţionale cuprinse la pct. 7.2. sunt definite conform <>art. 5 din Norma Bãncii Naţionale a României nr. 13/2006 privind raportarea statisticã a datelor pentru elaborarea bilanţului monetar.
8. Rata medie a dobânzii va fi calculatã conform metodologiei prevãzute în <>Norma Bãncii Naţionale a României nr. 14/2006 privind statistica ratelor dobânzii practicate de instituţiile de credit.
9. Raportãrile vor avea frecvenţã semestrialã şi vor fi transmise cãtre Banca Naţionalã a României în termen de 30 de zile de la încheierea semestrului pentru care se întocmeşte raportarea. Pentru anul 2008, raportarea aferentã primului semestru va fi transmisã pânã la finele lunii octombrie 2008.
10. În cazul în care informaţiile prezentate în raportãrile periodice întocmite pentru sfârşitul exerciţiului financiar înregistreazã modificãri în perioada cuprinsã între data încheierii exerciţiului financiar şi data aprobãrii situaţiilor financiare anuale, instituţiile de credit vor retransmite respectivele raportãri periodice în termen de 150 de zile de la încheierea exerciţiului financiar.
11. Anexele nr. 1-8 fac parte integrantã din prezentele norme metodologice.


ANEXA 1
-------
la normele metodologice
------------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere purtãtoare de dobândã fixã,
detaliate în funcţie de durata rezidualã, în echivalent LEI

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






LEI
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘




ANEXA 2
-------
la normele metodologice
-----------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în LEI purtãtoare de dobândã fixã,
detaliate în funcţie de durata rezidualã

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






LEI
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘




ANEXA 3
-------
la normele metodologice
------------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în EURO purtãtoare de dobândã fixã,
detaliate în funcţie de durata rezidualã

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






EUR
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘




ANEXA 4
-------
la normele metodologice
-----------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în alte monede,
purtãtoare de dobândã fixã, detaliate în funcţie de durata
rezidualã, în echivalent LEI

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






LEI
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘




ANEXA 5
-------
la normele metodologice
-----------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere purtãtoare de dobândã
variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa de reevaluare
(repricing), în echivalent LEI

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






LEI
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘



ANEXA 6
-------
la normele metodologice
-----------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în LEI purtãtoare
de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa
de reevaluare (repricing)

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






LEI
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘




ANEXA 7
-------
la normele metodologice
------------------------

Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în EURO purtãtoare
de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa
de reevaluare (repricing)

Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






EUR
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘




ANEXA 8
-------
la normele metodologice
------------------------


Situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere în alte monede,
purtãtoare de dobândã variabilã, detaliate în funcţie de frecvenţa
de reevaluare (repricing), în echivalent LEI


Denumirea instituţiei de credit:
Data raportãrii: .../.../....






LEI
┌──────────────────────────────────────────────────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┐
│ │ │< 1 │1-3 │3-6 │6-12│1-5 │> 5 │
│ │Total│luna│luni│luni│luni│ani │ani │
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ A │ B │ C │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Activ │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │011│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │012│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │021│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │022│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │031│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │032│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │041│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │042│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┴───┴──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Pasiv │░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┬───┬──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │051│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│Sector bancar ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │052│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│Sector nebancar │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Neguvernamental │ │░░░░░░░░░░░░░░│░░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Gospodãrii ale populaţiei │061│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ (inclusiv instituţii fãrã scop ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ lucrativ în serviciul │062│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ gospodãriilor populaţiei) │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ Societãţi nefinanciare şi alte │071│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ instituţii neguvernamentale ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ (alţi intermediari financiari, │072│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ auxiliari financiari, societãţi│ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ de asigurãri şi fonduri de │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ pensii) │ │ │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
├───────────────────────────────────┼───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ │081│ sold │ │ │ │ │ │ │ │
│ Guvernamental (administraţii ├───┼──────────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┤
│ publice) │082│rata medie │ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
│ │ │a dobânzii (%)│ │░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│░░░░│
└───────────────────────────────────┴───┴──────────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┘


---------
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016