Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Parlamentul României adoptã prezenta lege.
ART. I
<>Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 121 din 23 martie 1998, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se modificã şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. La articolul 2, dupã alineatul 1 se introduce alineatul 1^1 cu urmãtorul cuprins:
"Începând cu data aderãrii României la Uniunea Europeanã, regimul instituţiilor de credit, inclusiv al instituţiilor emitente de monedã electronicã, sau al instituţiilor financiare autorizate în alt stat membru, care funcţioneazã în România printr-o sucursalã sau furnizeazã servicii în mod direct, va fi cel prevãzut în cap. XIV^2."
2. La articolul 3, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
"În sensul prezentei legi:
a) toate sediile secundare din România ale unei instituţii de credit strãine vor fi considerate o singurã sucursalã;
b) toate filialele unei societãţi-mamã care, la rândul sãu, este o filialã a altei societãţi-mamã vor fi considerate filiale ale celei din urmã."
3. Articolul 10 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 10. - La autorizarea unei bãnci, persoanã juridicã românã, constituitã ca filialã a unei instituţii de credit strãine sau ca filialã a unei entitãţi care deţine ca filialã o instituţie de credit strãinã ori care se va afla sub controlul aceloraşi persoane fizice sau juridice care controleazã o instituţie de credit strãinã, Banca Naţionalã a României se va consulta cu autoritatea competentã din ţara de origine a instituţiei de credit strãine."
4. Litera e) a articolului 14 va avea urmãtorul cuprins:
"e) din evaluarea documentaţiei prezentate rezultã cã banca nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse în condiţii compatibile cu buna funcţionare a sistemului bancar şi cu regulile unei practici bancare prudente, care sã asigure protejarea intereselor deponenţilor şi ale altor creditori;".
5. Partea introductivã a articolului 16 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 16. - Banca Naţionalã a României poate retrage autorizaţia acordatã unei bãnci, persoanã juridicã românã, sau unei sucursale din România a unei instituţii de credit strãine, fie la cererea bãncii, când acţionarii au decis dizolvarea şi lichidarea acesteia, respectiv la cererea instituţiei de credit strãine, fie ca sancţiune, conform art. 69 alin. 2 lit. e), fie pentru urmãtoarele motive:"
6. Dupã articolul 28 se introduce articolul 28^1 cu urmãtorul cuprins:
"Art. 28^1. - La data aderãrii României la Uniunea Europeanã, dispoziţiile art. 25^1 alin. 2 şi 3 şi cele ale art. 25^2 se abrogã."
7. Titlul capitolului VIII va avea urmãtorul cuprins:
"CAPITOLUL VIII
Secretul profesional în domeniul bancar şi schimbul de informaţii între autoritãţi"
8. Dupã articolul 37^3 se introduce articolul 37^4 cu urmãtorul cuprins:
"Art. 37^4. - În exercitarea atribuţiilor sale prevãzute de lege, Banca Naţionalã a României asigurã schimbul de informaţii cu autoritãţi din România şi cu autoritãţile competente din statele membre ale Uniunii Europene, în conformitate cu prevederile <>art. 3 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bãncii Naţionale a României."
9. La articolul 40, alineatul 2 va avea urmãtorul cuprins:
"Nivelul minim al capitalului iniţial este stabilit de Banca Naţionalã a României prin reglementãri, fãrã a putea fi mai mic decât echivalentul în monedã naţionalã a 5 milioane euro."
10. La articolul 52^1, alineatul 3 va avea urmãtorul cuprins:
"Dacã persoana care intenţioneazã sã devinã acţionar semnificativ al unei bãnci, persoanã juridicã românã, este o instituţie de credit strãinã sau o entitate care deţine ca filialã o instituţie de credit strãinã ori este o persoanã fizicã sau juridicã ce controleazã o instituţie de credit strãinã şi dacã, în urma achiziţionãrii participaţiei, banca va deveni filialã a persoanei care a achiziţionat participaţia ori va fi controlatã de aceastã persoanã, evaluarea acţionarului semnificativ va face obiectul unei consultãri prealabile cu autoritatea competentã din ţara de origine a instituţiei de credit strãine."
11. La articolul 83^8 se introduce alineatul 2 cu urmãtorul cuprins:
"Instituţiile de credit prevãzute la alin. 1 vor notifica Bãncii Naţionale a României deschiderea de reprezentanţe în România, în conformitate cu reglementãrile date de aceasta. Reprezentanţele îşi vor limita activitatea la acte de informare, de reprezentare, de cercetare a pieţei, contactare de clienţi şi nu vor efectua nici un fel de operaţiuni supuse dispoziţiilor prezentei legi."
12. La articolul 83^9, dupã alineatul 2 se introduce alineatul 2^1 cu urmãtorul cuprins:
"În vederea începerii activitãţii, sucursala va deschide cont curent la Banca Naţionalã a României, conform reglementãrilor emise de aceasta. Transferurile bãneşti operate prin înscrieri în contul curent deschis în evidenţele Bãncii Naţionale a României sunt irevocabile şi necondiţionate."
13. La articolul 83^10, dupã alineatul 4 se introduc alineatele 5-7 cu urmãtorul cuprins:
"În scopul exercitãrii activitãţilor specifice, instituţiile de credit autorizate într-un alt stat membru pot utiliza pe teritoriul României denumirea pe care o utilizeazã în statul membru de origine, fãrã a aduce atingere dispoziţiilor referitoare la utilizarea denumirilor «casã de economii pentru domeniul locativ», «bancã» sau alţi termeni utilizaţi în România, care denumesc instituţii de credit. În situaţia în care existã pericolul unor confuzii, în scopul asigurãrii unei clarificãri corespunzãtoare, Banca Naţionalã a României poate sã solicite ca numele sã fie însoţit de o menţiune explicativã.
În toate actele sale oficiale, sucursalele din România ale instituţiilor de credit autorizate într-un alt stat membru trebuie sã se identifice în mod clar printr-un minimum de date: firma sub care sunt înmatriculate în registrul comerţului, adresa sediului principal, codul unic de înregistrare, numãrul de ordine în registrul comerţului, numãrul şi data înmatriculãrii în registrul bancar.
Sucursalele din România ale instituţiilor de credit autorizate într-un alt stat membru pot sã repartizeze, din profitul contabil determinat înainte de deducerea impozitului pe profit, sumele destinate constituirii fondului pentru riscuri bancare generale, în limita a 1% din soldul activelor purtãtoare de riscuri specifice activitãţii bancare, aşa cum sunt stabilite prin reglementãrile Bãncii Naţionale a României, în mãsura în care sumele respective se regãsesc în profitul net."
14. La articolul 83^12, dupã alineatul 4 se introduc alineatele 5 şi 6 cu urmãtorul cuprins:
"Sancţiunile şi/sau mãsurile dispuse de Banca Naţionalã a României pot fi contestate în condiţiile prevãzute la cap. XIV.
Aplicarea sancţiunilor se prescrie în termen de un an de la data luãrii la cunoştinţã, dar nu mai mult de 3 ani de la data sãvârşirii faptei. Aplicarea sancţiunilor nu înlãturã rãspunderea materialã, civilã, administrativã sau penalã, dupã caz."
15. Articolul 87 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 87. - Instituţiile de credit care funcţioneazã în România în condiţiile prezentei legi se evidenţiazã de cãtre Banca Naţionalã a României în registrul instituţiilor de credit, care este accesibil persoanelor interesate."
ART. II
<>Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancarã, publicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 121 din 23 martie 1998, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi cu cele aduse prin prezenta lege va fi republicatã în Monitorul Oficial al României, Partea I, dându-se textelor o nouã numerotare.
Aceastã lege a fost adoptatã de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din Constituţia României, republicatã.
p. PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR,
VIOREL HREBENCIUC
PREŞEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VĂCĂROIU
Bucureşti, 1 noiembrie 2004.
Nr. 443.
-------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
