Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 336 din 14 aprilie 2025 privind sancţionarea cu amendă a companiei de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L.
EMITENT: Autoritatea de Supraveghere Financiară PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 427 din 9 mai 2025
Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Bucureşti, Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130 (denumită în continuare A.S.F.), cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuare OUG nr. 93/2012),
în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 6 alin. (1) şi (3), art. 7 alin. (2) şi ale art. 21^2 alin. (4) din OUG nr. 93/2012,
în conformitate cu prevederile Legii nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuare Legea nr. 236/2018), ale Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 22/2021) şi ale Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 23/2021 privind pregătirea profesională a distribuitorilor în asigurări şi/sau reasigurări (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 23/2021),
ca urmare a hotărârii Consiliului A.S.F., adoptată în şedinţa din data de 26.03.2025, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. SA-DG 9624.9 din 25.02.2025 privind concluziile şi propunerile referitoare la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. (denumită în continuare Compania de brokeraj), cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, Bd. Muncii nr. 283, judeţul Cluj, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J12/3062/10.10.2013, cod unic de înregistrare 32339707/10.10.2013 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-760/20.12.2013, reprezentată de către domnul Bogdan Manole Decebal, în calitate de conducător executiv/administrator,
a constatat următoarele:
Ca urmare a procesului de monitorizare şi supraveghere sau control permanent efectuat de la sediul A.S.F. de către Serviciul autorizare şi supraveghere distribuţie, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) şi (38) din Legea nr. 236/2018, coroborate cu prevederile art. 32 din Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfăşurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare, s-a constatat faptul că domnul Bogdan Manole Decebal, în calitate de conducător executiv/administrator al companiei de brokeraj, nu deţine un certificat de pregătire profesională valabil, conform normelor legale în vigoare, acesta fiind invalidat din data de 13.01.2023 de către Institutul de Studii Financiare (denumit în continuare I.S.F.), întrucât nu au fost respectate prevederile legale privind validarea celor 15 credite de formare profesională pentru anul 2022.
Prin Raportul de control permanent nr. VPA 12.072 din 28.11.2024, transmis cu Adresa nr. VPA 12.073 din 28.11.2024, sau reţinut în sarcina Companiei de brokeraj aspecte cu privire la următoarele:
1. Compania de brokeraj nu a menţinut Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.), având în vedere faptul că nu a actualizat informaţiile existente în R.I.S. ca urmare a expirării certificării profesionale a domnului Bogdan Manole Decebal, în calitate de conducător executiv, administrator şi singura persoană cu atribuţii de distribuţie, având în vedere faptul că pregătirea profesională a acestuia a expirat la data de 13.01.2023, nerespectându-se astfel prevederile art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, raportat la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018.
Articolul 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii)
"Societăţile şi intermediarii principali deschid, menţin şi încarcă electronic în RIS datele privind intermediarii secundari şi, după caz, angajaţii proprii implicaţi în activitatea de distribuţie, astfel: (…)
b) intermediarii principali deschid următoarele registre: (…)
(ii) registre care conţin date privind angajaţii şi conducerea executivă, care desfăşoară activităţi de distribuţie, conform anexei nr. 2."
În urma verificărilor efectuate a rezultat că în Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.) domnul Bogdan Manole Decebal figurează cu certificatul de pregătire profesională expirat din data de 13.01.2023.
Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorităţii prin intermediul adresei transmise prin poşta electronică, înregistrată cu nr. SA-DG 9624.2 din 20.12.2024, următoarele:
"În ce priveşte situaţia societăţii noastre, Bogdan Manole Decebal, director executiv, răspundem:
- directorul executiv este singurul salariat al societăţii de brokeraj, fiind în acelaşi timp administrator, director executiv şi executant în activităţile de intermediere a asigurărilor, activând în piaţa asigurărilor din 15 aprilie 1991 şi în societatea de brokeraj din anul 2013, luna octombrie, deci de peste 10 ani. Gestionăm o piaţă de asigurare definită de specialişti «caldă», pe care o menţinem la parametri înalţi;
– directorul executiv are o experienţă reală, teoretică şi practică, foarte mare în domeniul asigurărilor comerciale (tehnică, distribuţie, dreptul asigurărilor, proceduri antifraudă, analize de risc şi subscrieri de poliţe)."
Explicaţiile transmise de către Compania de brokeraj nu sunt de natură să înlăture constatarea din Raportul de control permanent.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent, potrivit căreia din 3.02.2023 până în prezent, pentru domnul Bogdan Manole Decebal, Compania de brokeraj nu a menţinut, respectiv nu a actualizat Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.) ca urmare a expirării certificării profesionale a directorului executiv, persoană implicată în activitatea de distribuţie, fiind astfel încălcate prevederile art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, raportat la art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018.
2. Compania de brokeraj nu a radiat în termenul legal din R.I.S. persoana cu atribuţii de distribuţie care nu a obţinut dovada menţinerii pregătirii profesionale, nerespectându-se prevederile art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (18) şi (19) din Norma A.S.F. nr. 23/2021, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea nr. 236/2018, care dispun următoarele:
"Societăţile şi intermediarii principali radiază intermediarii secundari din registre, în cel mult 20 de zile, potrivit prevederilor legale, dacă aceştia: (…) c) nu obţin dovada privind menţinerea pregătirii profesionale."
Astfel, domnul Bogdan Manole Decebal, în calitate de director executiv al Companiei de brokeraj, cu atribuţii de distribuţie, deţinând cod RAF 338675, figurează cu certificatul de pregătire profesională expirat din data de 13.01.2023, nefiind radiat din R.I.S. în termenul legal prevăzut de legislaţia în vigoare, respectiv în termen de 20 de zile de la data de 13.01.2023, ca urmare a neîndeplinirii de către acesta a cerinţelor de pregătire profesională anuală.
La constatarea de mai sus, Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorităţii prin intermediul Adresei transmise prin poşta electronică, înregistrată cu nr. SA-DG 9624.2 din 20.12.2024, următoarele:
"În ce priveşte situaţia societăţii noastre, Bogdan Manole Decebal, director executiv, răspundem:
- directorul executiv este singurul salariat al societăţii de brokeraj, fiind în acelaşi timp administrator, director executiv şi executant în activităţile de intermediere a asigurărilor, activând în piaţa asigurărilor din 15 aprilie 1991 şi în societatea de brokeraj din anul 2013, luna octombrie, deci de peste 10 ani. Gestionăm o piaţă de asigurare definită de specialişti «caldă», pe care o menţinem la parametri înalţi;
– directorul executiv are o experienţă reală, teoretică şi practică, foarte mare în domeniul asigurărilor comerciale (tehnică, distribuţie, dreptul asigurărilor, proceduri antifraudă, analize de risc şi subscrieri de poliţe)."
Explicaţiile transmise de către Compania de brokeraj nu sunt de natură să înlăture constatarea din Raportul de control permanent.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent, potrivit căreia Compania de brokeraj nu a radiat din Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.), în termenul legal, directorul executiv Bogdan Manole Decebal, persoană cu atribuţii de distribuţie, ca urmare a faptului că nu a obţinut dovada privind menţinerea pregătirii profesionale, fiind astfel încălcate prevederile art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (18) şi (19) din Norma A.S.F. nr. 23/2021, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea nr. 236/2018.
În stabilirea atragerii răspunderii contravenţionale a Companiei de brokeraj şi în stabilirea sancţiunii, respectiv a amenzii, s-au luat în considerare aspecte privitoare la natura şi gravitatea faptelor contravenţionale constatate, cu privire la care s-au apreciat gravitatea faptelor ca fiind medie (pentru ambele fapte), durata încălcării medie (pentru ambele fapte) şi a fost avută în vedere forma de vinovăţie (cu intenţie indirectă, având în vedere că societatea a fost sancţionată în trecut pentru astfel de fapte).
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,
în conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din O.U.G. nr. 93/2012 şi ale art. 28 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 236/2018,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:
ART. 1
(1) Se sancţionează cu amendă în cuantum de 12.900 lei compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în judeţul Cluj, Bd. Muncii nr. 283, localitatea Cluj-Napoca, având numărul de înregistrare la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului J12/3062/10.10.2013, cod unic de înregistrare 32339707/10.10.2013 şi codul unic de înregistrare în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară RBK-760/20.12.2013, reprezentată legal de către domnul Bogdan Manole Decebal - director executiv, în conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 28 alin. (2) lit. b) şi alin. (14) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Amenda se face venit la bugetul de stat în cotă de 50% şi se achită în contul IBAN corespunzător deschis la Trezoreria Operativă a Municipiului Bucureşti, iar diferenţa de 50% se face venit la bugetul Autorităţii de Supraveghere Financiară şi se achită în termen de 15 zile de la comunicare, în contul IBAN nr. RO74TREZ70020F350102XXXX deschis la Activitatea de Trezorerie şi Contabilitate Publică a Municipiului Bucureşti.
(3) Dovada de plată a amenzii se transmite Autorităţii de Supraveghere Financiară în termen de două zile lucrătoare de la data achitării.
ART. 2
(1) Împotriva prezentei decizii, compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestaţie la Curtea de Apel Bucureşti în termen de 30 zile de la data comunicării, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Contestaţia adresată Curţii de Apel Bucureşti - Secţia contencios administrativ şi fiscal nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, măsurile dispuse de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018, cu modificările şi completările ulterioare.
ART. 3
(1) În conformitate cu prevederile art. 28 alin. (16) din Legea nr. 236/2018, cu modificările şi completările ulterioare, prezenta decizie constituie titlu de creanţă.
(2) La data scadenţei, prezenta decizie devine titlu executoriu. În cazul neîndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 1 alin. (2), Autoritatea de Supraveghere Financiară va declanşa procedura de executare silită de recuperare a creanţelor sale, potrivit dispoziţiilor Legii nr. 134/2010 privind Codul de procedură civilă, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, în conformitate cu prevederile art. 28 alin. (17) din Legea nr. 236/2018, cu modificările şi completările ulterioare.
ART. 4
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi produce efecte de la data comunicării.
Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,
Alexandru Petrescu
Bucureşti, 14 aprilie 2025.
Nr. 336.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
