Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 15 din 14 ianuarie 2026 privind sancţionarea cu amendă şi interzicerea temporară a exercitării activităţii de distribuţie a companiei de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., precum şi stabilirea unei obligaţii în sarcina acesteia
EMITENT: Autoritatea de Supraveghere Financiară PUBLICAT: Monitorul Oficial nr. 80 din 2 februarie 2026
Autoritatea de Supraveghere Financiară (denumită în continuare A.S.F.), cu sediul în Bucureşti, Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuareO.U.G. nr. 93/2012),
în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 6 alin. (1) şi (3) şi art. 7 alin. (2) şi ale art. 21^2 alin. (4) din O.U.G. nr. 93/2012,
în conformitate cu prevederile Legii nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuare Legea nr. 236/2018),
în baza prevederilor Normei A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, Normei A.S.F. nr. 23/2021 privind pregătirea profesională a distribuitorilor în asigurări şi/sau reasigurări, Normei A.S.F. nr. 9/2020 privind încheierea exerciţiului financiar pentru entităţile din domeniul asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 9/2020), Normei A.S.F. nr. 34/2020 pentru punerea în aplicare a Sistemului de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor din domeniul asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 34/2020) şi Normei A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate şi/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 4/2018),
în conformitate cu prevederile Regulamentului A.S.F. nr. 4/2021 privind activitatea de control desfăşurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare (denumit în continuare Regulamentul A.S.F. nr. 4/2021),
ca urmare a hotărârii Consiliului A.S.F., adoptată în şedinţa din data de 17.12.2025, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. SA-DG 2308.24 din 26.11.2025 privind concluziile şi propunerile referitoare la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare Compania de brokeraj, cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, str. Eugen Ionescu nr. 2A, judeţul Cluj, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu J12/3062 din 10.10.2013, cod unic de înregistrare 32339707 din 10.10.2013 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-760 din 20.12.2013, reprezentată de către domnul Bogdan Manole-Decebal, în calitate de administrator,
a constatat următoarele:
Ca urmare a procesului de monitorizare şi supraveghere sau control permanent efectuat de la sediul A.S.F. de către Serviciul autorizare şi supraveghere distribuitori din cadrul Direcţiei generale - Sectorul asigurări-reasigurări, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) şi (38) din Legea nr. 236/2018, coroborate cu prevederile art. 32 alin. (1) din Regulamentul A.S.F. nr. 4/2021, s-a constatat încălcarea de către Compania de brokeraj a unor prevederi ale legislaţiei speciale în domeniul asigurărilor.
Prin Raportul de control permanent nr. VPA 9459 din 18.08.2025, transmis cu Adresa nr. VPA 9460 din 18.08.2025, s-au reţinut în sarcina Companiei de brokeraj aspecte cu privire la următoarele fapte:
1. Prima faptă contravenţională reţinută în sarcina Companiei de brokeraj se referă la faptul că aceasta nu s-a asigurat că, pe perioada de funcţionare, este îndeplinită condiţia în baza căreia a fost obţinută autorizaţia de funcţionare, având în vedere că domnul Bogdan Manole-Decebal, în calitate de director executiv al companiei de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cod RAF - 312902, nu deţine un certificat de pregătire profesională valabil. Conform evidenţelor din Registrul intermediarilor secundari - (RIS), domnul Bogdan Manole-Decebal figurează cu certificatul de pregătire profesională expirat din data de 13.01.2023, ca urmare a neefectuării celor 15 ore de dezvoltare sau pregătire profesională anuală, potrivit reglementărilor emise de A.S.F.
Ca urmare a analizării informaţiilor din Registrul intermediarilor secundari (denumit în continuare R.I.S.), referitoare la respectarea cerinţelor de pregătire profesională de către persoanele cu atribuţii de distribuţie, în conformitate cu prevederile legale în vigoare, s-a constatat că domnul Bogdan Manole-Decebal, conducător executiv al Companiei de brokeraj, aprobat prin Decizia A.S.F. nr. 1.241/2013 privind autorizarea funcţionării ca broker de asigurare a Societăţii BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., nu mai îndeplineşte cerinţele privind pregătirea profesională, valabilitatea certificatului de pregătire profesională fiind expirată din data de 13.01.2023.
În acest sens s-au solicitat Institutului de Studii Financiare (denumit în continuare I.S.F.), prin corespondenţă electronică, informaţii privind invalidarea certificatului de pregătire profesională începând cu data de 13.01.2023.
I.S.F. a comunicat, prin corespondenţă electronică, în data de 13.01.2025, faptul că certificatul de pregătire profesională al domnului Bogdan Manole-Decebal a fost emis de către I.S.F. în data de 18.10.2021, cu valabilitate până la 18.10.2024, dar a fost invalidat de către I.S.F. la data de 13.01.2023, conform informaţiilor transmise în R.I.S., întrucât acesta nu şi-a îndeplinit obligaţia de a efectua pregătirea profesională continuă pentru anul 2022, prin acumularea celor 15 credite de pregătire profesională continuă şi transmiterea lor pentru validare de către I.S.F. până la sfârşitul anului 2022.
Prin Adresa A.S.F. nr. VPA 6654 din 19.06.2025, autoritatea a solicitat domnului Bogdan Manole-Decebal transmiterea unui document eliberat de către o instituţie specializată, care să echivaleze studiile şi experienţa acestuia, în calitate de director executiv, în domeniul distribuţiei de asigurări, conform prevederilor Normei A.S.F. nr. 23/2021, respectiv solicitarea transmisă şi documentaţia aferentă iniţierii demersurilor în vederea echivalării studiilor şi experienţei domnului Bogdan Manole-Decebal împreună cu răspunsurile primite în acest sens.
Domnul Bogdan Manole-Decebal a transmis Adresa înregistrată la A.S.F. cu nr. RG/20.707 din 17.07.2025 ca răspuns la Solicitarea autorităţii nr. VPA 6.654 din 19.06.2025, dar fără să transmită şi documentele solicitate.
Nedeţinerea de către domnul Bogdan Manole-Decebal, în calitate de director executiv al companiei de brokeraj, a certificatului de pregătire profesională valabil reprezintă nerespectarea condiţiei de înregistrare şi autorizare ce trebuie îndeplinită pe toată perioada de funcţionare a companiei de brokeraj, conform prevederilor art. 11 alin. (1) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 coroborate cu prevederile art. 22 alin. (1), raportat la prevederile art. 11 alin. (1) lit. h) pct. (v) din aceeaşi normă.
Este de precizat faptul că domnul Bogdan Manole-Decebal este singura persoană cu atribuţii de distribuţie înregistrată în R.I.S., cu cod RAF 312902, însă certificatul de pregătire profesională este expirat din data de 13.01.2023.
Astfel, Compania de brokeraj nu s-a asigurat că pe perioada de funcţionare a acesteia este îndeplinită condiţia în baza căreia a fost obţinută autorizaţia de funcţionare, condiţie referitoare la îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională de către domnul Bogdan Manole-Decebal, conducător executiv al acesteia, având în vedere faptul că valabilitatea certificatului de pregătire profesională a încetat la data de 13.01.2023, fiind astfel încălcate prevederile art. 22 alin. (1) raportat la prevederile art. 11 alin. (1) lit. h) pct. (v) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Compania de brokeraj nu a transmis obiecţii sau un răspuns prin care să se informeze/să pună la dispoziţia A.S.F. dovezi concrete privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent potrivit căreia Compania de brokeraj nu s-a asigurat că, pe perioada de funcţionare a acesteia, este îndeplinită condiţia în baza căreia a fost obţinută autorizaţia de funcţionare, având în vedere că domnul Bogdan Manole-Decebal, în calitate de director executiv al Companiei de brokeraj, nu deţine un certificat de pregătire profesională valabil, fiind astfel încălcate prevederile art. 22 alin. (1) raportat la prevederile art. 11 alin. (1) lit. h) pct. (v) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Fapta constituie contravenţie, conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018, şi se sancţionează cu interzicerea temporară a exercitării activităţii şi cu amendă în cuantum de 26.700 lei, conform prevederilor art. 28 alin. (2) lit. b) şi alin. (3) lit. a) din aceeaşi lege.
În ceea ce priveşte caracterul intenţionat al faptei, acesta rezultă ca urmare a nedepunerii de către Compania de brokeraj a documentelor solicitate de către autoritate privind pregătirea profesională, conform prevederilor Normei A.S.F. nr. 23/2021. Mai mult, domnul Bogdan Manole-Decebal, director executiv al Companiei de brokeraj, a precizat faptul că „o asociaţie asociată ca denumire cu autoritatea statului (ASF/ISF) îndrituită prin norme să facă cursuri de pregătire profesională nu poate aspira la pregătirea profesională academică universitară concretizată prin diploma de licenţă sau printr-un parcurs de înaltă cercetare academică prin care s-a obţinut o teză de doctorat chiar pe domeniul asigurărilor“.
2. A doua faptă contravenţională o reprezintă nedepunerea la A.S.F. de către compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., în format electronic, în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front) şi nici prin intermediul Registraturii generale a A.S.F., a fişierelor în format PDF care să cuprindă documentele prevăzute de anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, respectiv situaţia modificărilor capitalului propriu, situaţia fluxurilor de trezorerie, note explicative la situaţiile financiare anuale, raportul administratorului, declaraţia scrisă a persoanelor răspunzătoare pentru organizarea şi conducerea contabilităţii, o copie a procesului-verbal al adunării generale a asociaţilor în care s-au aprobat situaţiile financiare anuale, propunerea de distribuire a profitului sau de acoperire a pierderii contabile şi o copie a balanţei de verificare a conturilor analitice, semnată de persoanele în drept.
Din analiza informaţiilor cuprinse în evidenţele A.S.F., cu privire la situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar 2024, s-a constatat faptul că Compania de brokeraj nu a depus la A.S.F. fişierele în format PDF care să cuprindă documentele mai sus menţionate, prevăzute de anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, în forma în vigoare până la data de 30.04.2025.
Astfel, prin Raportul de control permanent nr. VPA 9.459 din 18.08.2025 s-a constatat faptul că au fost încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (i), art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborat cu prevederile din capitolul I secţiunea 1.2 pct. 12 alin. (1) lit. c), d) şi e), secţiunea 1.3 pct. 19 alin. (1) lit. b), c), e), f) şi h) şi secţiunea 1.3 pct. 20 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020.
Compania de brokeraj nu a transmis A.S.F. un răspuns/explicaţii/obiecţii prin care să se informeze/să se pună la dispoziţie dovezi concrete privind motivarea nedepunerii/netransmiterii raportărilor.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent potrivit căreia, cu privire la situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar 2024, Compania de brokeraj nu a depus la A.S.F., în format electronic, în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front) şi nici prin intermediul Registraturii generale a A.S.F., fişierele în format PDF care să cuprindă documentele prevăzute de anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, respectiv situaţia modificărilor capitalului propriu, situaţia fluxurilor de trezorerie, note explicative la situaţiile financiare anuale, raportul administratorului, declaraţia scrisă a persoanelor răspunzătoare pentru organizarea şi conducerea contabilităţii, o copie a procesului-verbal al adunării generale a asociaţilor în care s-au aprobat situaţiile financiare anuale, propunerea de distribuire a profitului sau de acoperire a pierderii contabile şi o copie a balanţei de verificare a conturilor analitice, semnată de persoanele în drept, fiind astfel încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (i), art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborat cu prevederile din capitolul I secţiunea 1.2 pct. 12 alin. (1) lit. c), d) şi e), secţiunea 1.3 pct. 19 alin. (1) lit. b), c), e), f) şi h) şi secţiunea 1.3 pct. 20 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din anexa la Norma A.S.F. nr. 9/2020, în vigoare până la data de 30 aprilie 2025.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018 şi se sancţionează cu avertisment scris, conform prevederilor art. 28 alin. (2) lit. a) din aceeaşi lege.
3. A treia faptă contravenţională o reprezintă depunerea la A.S.F. de către compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu întârziere, în format electronic, în aplicaţia ASF-EWS, a documentelor prevăzute de Sistemul de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor din domeniul asigurărilor pus în aplicare prin Norma A.S.F. nr. 34/2020, respectiv raportul administratorului şi o copie a balanţei de verificare a conturilor sintetice şi analitice.
Conform prevederilor art. 3 din Norma A.S.F. nr. 34/2020, raportările contabile semestriale se depun la A.S.F. şi la organul fiscal competent din subordinea Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală până cel târziu la data de 16 august a anului de raportare.
În urma verificărilor efectuate în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front), s-a constatat faptul că, în ceea ce priveşte raportările contabile aferente semestrului I 2024, Compania de brokeraj a transmis către A.S.F. cu întârziere, respectiv la data de 6.09.2024, documentele prevăzute în Sistemul de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor din domeniul asigurărilor pus în aplicare prin Norma A.S.F. nr. 34/2020, respectiv raportul administratorului şi o copie a balanţei de verificare a conturilor sintetice şi analitice, în format electronic.
Astfel, au fost încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. b), art. 29 alin. (1) lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile art. 3 din Norma A.S.F. nr. 34/2020 şi cu prevederile din capitolul I secţiunea 1 subsecţiunea 1.1.3 pct. 14 alin. (1) lit. a) pct. (ii) şi pct. 14 alin. (1^1) din anexa la Norma A.S.F. nr. 34/2020.
Compania de brokeraj nu a transmis A.S.F. obiecţii sau un răspuns prin care să se informeze/să se pună la dispoziţie dovezi concrete privind motivarea depunerii/transmiterii cu întârziere la A.S.F. a documentelor mai sus menţionate.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent potrivit căreia, în ceea ce priveşte raportările contabile aferente semestrului I 2024, Compania de brokeraj a depus la A.S.F., cu întârziere, în format electronic, documentele prevăzute de Sistemul de raportare contabilă semestrială aplicabil entităţilor din domeniul asigurărilor pus în aplicare prin Norma A.S.F. nr. 34/2020, respectiv raportul administratorului şi o copie a balanţei de verificare a conturilor sintetice şi analitice, fiind astfel încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. b), art. 29 alin. (1) lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile art. 3 din Norma A.S.F. nr. 34/2020 şi cu prevederile din capitolul I secţiunea 1 subsecţiunea 1.1.3 pct. 14 alin. (1) lit. a) pct. (ii) şi pct. 14 alin. (1^1) din anexa la Norma A.S.F. nr. 34/2020.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018 şi se sancţionează cu avertisment scris, conform prevederilor art. 28 alin. (2) lit. a) din aceeaşi lege.
4. A patra faptă contravenţională o reprezintă nedepunerea la A.S.F. de către compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., în format electronic, în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front) a raportărilor aferente trimestrului IV/2024, prevăzute de Norma A.S.F. nr. 22/2021, respectiv raportarea privind activitatea de distribuţie, raportarea privind situaţia veniturilor totale obţinute de companiile de brokeraj, raportarea privind situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de companiile de brokeraj şi raportarea privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie.
În urma verificărilor efectuate în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front) s-a constatat faptul că Compania de brokeraj nu a transmis către A.S.F. raportările aferente trimestrului IV/2024, prevăzute de art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (i), (iii) - (v) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Astfel, au fost încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. c) pct. (i), (iii)-(v) coroborate cu prevederile art. 29 alin. (1) lit. c) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Compania de brokeraj nu a transmis A.S.F. obiecţii sau un răspuns prin care să se informeze/să se pună la dispoziţie dovezi concrete privind motivarea nedepunerii/netransmiterii la A.S.F. a raportărilor aferente trimestrului IV/2024, potrivit prevederilor Normei A.S.F. nr. 22/2021.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent potrivit căreia Compania de brokeraj nu a depus la A.S.F. raportările aferente trimestrului IV/2024 prevăzute de Norma A.S.F. nr. 22/2021, respectiv raportarea privind activitatea de distribuţie, raportarea privind situaţia veniturilor totale obţinute de companiile de brokeraj, raportarea privind situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de Compania de brokeraj şi raportarea privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie, fiind astfel încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. c) pct. (i), (iii)-(v), coroborate cu prevederile art. 29 alin. (1) lit. c) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018 şi se sancţionează cu avertisment scris, conform prevederilor art. 28 alin. (2) lit. a) din aceeaşi lege.
5. A cincea faptă contravenţională o reprezintă nedepunerea la A.S.F. de către compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., în format electronic, în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front), pentru trimestrul I/2025, a următoarelor raportări: raportarea privind situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de Compania de brokeraj şi raportarea privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie.
În urma verificărilor efectuate în aplicaţia ASF-EWS (https://repapp.asfromania.ro/PROD_Front) s-a constatat faptul că BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. a transmis incomplet raportările pentru trimestrul I/2025 [Compania de brokeraj a depus numai raportările prevăzute la art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (i) - (iii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021], nefiind transmise raportările prevăzute la art. 26 alin. (8) lit. c) pct. (iv) şi (v) din Norma A.S.F. nr. 22/2021. Astfel, au fost încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. c) pct. (iv) şi (v), coroborate cu prevederile art. 29 alin. (1) lit. c) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Compania de brokeraj nu a transmis la A.S.F. obiecţii sau un răspuns prin care să se informeze/să se pună la dispoziţie dovezi concrete privind motivarea nedepunerii/netransmiterii raportării privind situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de companiile de brokeraj şi a raportării privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie, pentru trimestrul I/2025, potrivit prevederilor Normei A.S.F. nr. 22/2021.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent potrivit căreia Compania de brokeraj nu a depus la A.S.F. raportul privind situaţia activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de Compania de brokeraj şi raportul privind situaţia datoriilor şi a creanţelor din activitatea de distribuţie, pentru trimestrul I/2025, fiind astfel încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 şi ale art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. c) pct. (iv) şi (v), coroborate cu prevederile art. 29 alin. (1) lit. c) pct. (i) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018 şi se sancţionează cu avertisment scris, conform prevederilor art. 28 alin. (2) lit. a) din aceeaşi lege.
6. A şasea faptă contravenţională o reprezintă nedepunerea la A.S.F. de către compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. a raportărilor prevăzute de Norma A.S.F. nr. 4/2018, respectiv raportul anual privind evaluarea internă a riscurilor operaţionale şi raportarea electronică cu indicatorii menţionaţi în anexa nr. 4 din Norma A.S.F. nr. 4/2018, pentru anul 2024 (termenul de transmitere a raportului este data de 31 martie a anului curent), precum şi raportul de audit IT întocmit pentru perioada supusă auditului pentru auditul IT efectuat în conformitate cu art. 21 din Norma A.S.F. nr. 4/2018, până la data de 30 iunie a anului curent, după ultimul an din perioada supusă auditului, însoţit de copia certificatului de auditor IT semnată pentru conformitate cu originalul valabil la momentul întocmirii raportului de audit, respectiv raportul de audit IT pentru perioada 2021-2024, cu termen de transmitere la A.S.F. până la 30.06.2025.
Conform prevederilor art. 49 din Norma A.S.F. nr. 4/2018, compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. avea obligaţia de a depune la A.S.F. următoarele:
"a) raportul anual privind evaluarea internă a riscurilor operaţionale efectuată în conformitate cu prevederile art. 6 alin. (1), până la data de 31 martie a anului curent“ - pentru anul 2024;
b) raportul de audit IT întocmit pentru perioada supusă auditului pentru auditul IT efectuat în conformitate cu art. 21, până la data de 30 iunie a anului curent, după ultimul an din perioada supusă auditului, însoţit de copia certificatului de auditor IT semnată pentru conformitate cu originalul valabil la momentul întocmirii raportului de audit;
c) raportarea electronică anuală cu indicatorii menţionaţi în anexa nr. 4, în cazul în care aceşti indicatori sunt aplicabili şi sunt aferenţi sistemelor informatice importante, până la data de 31 martie a anului curent, pentru anul anterior."
În urma verificărilor efectuate s-a constatat faptul că compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. nu a depus la A.S.F. raportările prevăzute la art. 49 din Norma A.S.F. nr. 4/2018.
Astfel, au fost încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018, art. 49 din Norma A.S.F. nr. 4/2018, coroborate cu prevederile art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (ii) şi cu prevederile art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Compania de brokeraj nu a transmis A.S.F. obiecţii sau un răspuns prin care să se informeze/să se pună la dispoziţie dovezi concrete privind motivarea nedepunerii/netransmiterii raportărilor prevăzute de Norma A.S.F. nr. 4/2018.
Se menţine constatarea din Raportul de control permanent potrivit căreia Compania de brokeraj nu a depus la A.S.F. raportările prevăzute de Norma A.S.F. nr. 4/2018, respectiv raportul anual privind evaluarea internă a riscurilor operaţionale şi raportarea electronică cu indicatorii menţionaţi în anexa nr. 4 din Norma A.S.F. nr. 4/2018, pentru anul 2024, precum şi raportul de audit IT întocmit pentru perioada 2021-2024, fiind astfel încălcate prevederile art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018, art. 49 din Norma A.S.F. nr. 4/2018, coroborat cu prevederile art. 26 alin. (1), alin. (8) lit. a) pct. (ii) şi cu prevederile art. 29 alin. (1) lit. a) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 236/2018 şi se sancţionează cu avertisment scris, conform prevederilor art. 28 alin. (2) lit. a) din aceeaşi lege.
Situaţia de fapt în care se află Compania de brokeraj, respectiv aceea că domnul Bogdan Manole-Decebal, în calitate de conducător executiv, nu deţine un certificat de pregătire profesională valabil, reprezintă nerespectarea condiţiei ce trebuie îndeplinită pe toată perioada de funcţionare a Companiei de brokeraj, motiv pentru care A.S.F., în exercitarea atribuţiilor şi prerogativelor legale, trebuie să asigure promovarea stabilităţii activităţii de asigurare, prin exercitarea supravegherii prudenţiale, monitorizarea respectării normelor legale de către entităţile supravegheate şi adoptarea măsurilor necesare pentru protejarea drepturilor asiguraţilor şi menţinerea încrederii în piaţa asigurărilor.
Lipsa certificării în cadrul unui intermediar principal în asigurări afectează în mod direct credibilitatea entităţii, punând sub semnul întrebării conformitatea cu cerinţele legale şi standardele profesionale impuse de prevederile legale aplicabile.
Având în vedere protecţia intereselor consumatorilor şi gestionarea riscurilor financiare, îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională pentru membrii din conducerea executivă reprezintă o garanţie a competenţei, integrităţii şi transparenţei operaţionale. Absenţa acesteia poate conduce la diminuarea încrederii clienţilor, la pierderea parteneriatelor strategice şi la expunerea companiei la sancţiuni sau restricţii de ordin juridic.
Prin urmare, certificarea nu este doar o obligaţie procedurală, ci un element esenţial pentru consolidarea reputaţiei, asigurarea sustenabilităţii activităţii şi menţinerea unui nivel ridicat de profesionalism în relaţia cu piaţa şi cu autorităţile.
În stabilirea atragerii răspunderii contravenţionale a Companiei de brokeraj şi în stabilirea sancţiunilor, respectiv a amenzii şi a interzicerii temporare a exercitării activităţii de distribuţie, s-au luat în considerare aspecte privitoare la natura şi gravitatea faptelor contravenţionale constatate, cu privire la care s-a apreciat gravitatea ca fiind scăzută (pentru faptele 2-6) şi medie (pentru fapta 1), durata încălcării scurtă (pentru faptele 2-6), respectiv medie (pentru fapta 1) şi au fost avute în vedere forma de vinovăţie (cu intenţie, pentru fapta 1, respectiv culpă pentru faptele 2-6), precum şi existenţa sancţiunilor anterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:
ART. 1
(1) Se sancţionează compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE- REASIGURARE - S.R.L., având sediul social în municipiul Cluj-Napoca, str. Eugen Ionescu nr. 2A, judeţul Cluj, având numărul de înregistrare la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului J12/3062 din 10.10.2013, cod unic de înregistrare 32339707 din 10.10.2013 şi codul unic de înregistrare în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară RBK-760 din 20.12.2013, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de distribuţie până la transmiterea documentului doveditor privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională a domnului Bogdan Manole-Decebal, în calitate de director executiv al Companiei de brokeraj, dar nu mai târziu de 4 (patru) luni de la data primirii deciziei, şi cu amendă în cuantum de 26.700 lei, în conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 28 alin. (2) lit. b), alin. (3) lit. a), alin. (11), (13) şi (14) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, cu modificările şi completările ulterioare (Legea nr. 236/2018).
(2) Amenda se face venit la bugetul de stat în cotă de 50% şi se achită în contul IBAN corespunzător deschis la Trezoreria Operativă a Municipiului Cluj Napoca, iar diferenţa de 50% se face venit la bugetul Autorităţii de Supraveghere Financiară şi se achită în termen de 15 zile de la comunicare, în contul IBAN nr. RO74TREZ70020F350102XXXX deschis la Activitatea de Trezorerie şi Contabilitate Publică a Municipiului Bucureşti.
(3) Dovada de plată a amenzii se transmite Autorităţii de Supraveghere Financiară, în termen de două zile lucrătoare de la data achitării.
ART. 2
În termen de 4 (patru) luni de la data primirii deciziei, compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. are obligaţia de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară documentul doveditor privind îndeplinirea cerinţelor de pregătire profesională a domnului Bogdan Manole-Decebal, în calitate de director executiv al Companiei de brokeraj, conform prevederilor art. 10 alin. (2) şi (3) din Legea nr. 236/2018, coroborate cu prevederile art. 22 alin. (1) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuţia de asigurări, raportat la prevederile art. 11 alin. (1) lit. h) pct. (v) din aceeaşi normă.
ART. 3
(1) Împotriva prezentei decizii, compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestaţie la Curtea de Apel Bucureşti în termen de 30 de zile de la data comunicării, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018
(2) Contestaţia adresată Curţii de Apel Bucureşti - Secţia contencios administrativ şi fiscal nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, măsurile dispuse de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018.
ART. 4
(1) În conformitate cu prevederile art. 28 alin. (16) din Legea nr. 236/2018, prezenta decizie constituie titlu de creanţă.
(2) La data scadenţei, prezenta decizie devine titlu executoriu. În cazul neîndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 1 alin. (2), Autoritatea de Supraveghere Financiară va declanşa procedura de executare silită de recuperare a creanţelor sale, potrivit dispoziţiilor Legii nr. 134/2010 privind Codul de procedură civilă, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, în conformitate cu prevederile art. 28 alin. (17) din Legea nr. 236/2018.
ART. 5
Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi produce efecte începând cu data publicării.
Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară,
Alexandru Petrescu
Bucureşti, 14 ianuarie 2026.
Nr. 15.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
