Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina: ANEXE din 9 ianuarie 2012 la Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/2012 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Riscului de Credit Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

ANEXE din 9 ianuarie 2012 la Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/2012 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Riscului de Credit

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 49 bis din 20 ianuarie 2012
Comenteaza legea


    ANEXA 1


                  Fişã de acreditare*) la Centrala Riscului de
        Credit a persoanelor autorizate sã transmitã şi sã recepţioneze
     informaţii de risc de credit şi informaţii despre fraudele cu carduri
-----
    *) Se transmite cu scrisoare oficialã direcţiei din cadrul BNR care coordoneazã activitatea CRC


    ┌────┐
    │ F1 │
    └────┘


    1. PERSOANA DECLARANTĂ
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Denumire ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... Cod... ... ... ...│
 │ Adresa ... ... ... ... ... . Telefon... ... ... ... ... ... Fax ... ... ...│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

    2. PERSOANE ACREDITATE
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ...  ┌─────────────┬─────────────────┐│
 │ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ...   │             │                 ││
 │ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... .  │             │                 ││
 │ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... ..  │             │                 ││
 │ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... ..  │             │                 ││
 │                                           ├─────────────┼─────────────────┤│
 │                                           │  Specimen   │Specimen ştampilã││
 │ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]   │  semnãturã  │   însoţitoare   ││
 │                                           └─────────────┴─────────────────┘│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ...  ┌─────────────┬─────────────────┐│
 │ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ...   │             │                 ││
 │ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... .  │             │                 ││
 │ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... ..  │             │                 ││
 │ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... ..  │             │                 ││
 │                                           ├─────────────┼─────────────────┤│
 │                                           │  Specimen   │Specimen ştampilã││
 │ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]   │  semnãturã  │   însoţitoare   ││
 │                                           └─────────────┴─────────────────┘│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ...  ┌─────────────┬─────────────────┐│
 │ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ...   │             │                 ││
 │ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... .  │             │                 ││
 │ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... ..  │             │                 ││
 │ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... ..  │             │                 ││
 │                                           ├─────────────┼─────────────────┤│
 │                                           │  Specimen   │Specimen ştampilã││
 │ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]   │  semnãturã  │   însoţitoare   ││
 │                                           └─────────────┴─────────────────┘│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ...  ┌─────────────┬─────────────────┐│
 │ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ...   │             │                 ││
 │ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... .  │             │                 ││
 │ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... ..  │             │                 ││
 │ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... ..  │             │                 ││
 │                                           ├─────────────┼─────────────────┤│
 │                                           │  Specimen   │Specimen ştampilã││
 │ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]   │  semnãturã  │   însoţitoare   ││
 │                                           └─────────────┴─────────────────┘│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ...  ┌─────────────┬─────────────────┐│
 │ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ...   │             │                 ││
 │ Funcţia ... ... ... ... .. ... ... ... .  │             │                 ││
 │ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... ..  │             │                 ││
 │ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... ..  │             │                 ││
 │                                           ├─────────────┼─────────────────┤│
 │                                           │  Specimen   │Specimen ştampilã││
 │ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ]   │  semnãturã  │   însoţitoare   ││
 │                                           └─────────────┴─────────────────┘│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

    3. ADMINISTRATOR
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... Prenume ... ... ... ... ... ... ... ..│
 │ Telefon ... ... ... ... Fax ... ... ... ...  E-mail ... ... ... ... ... ...│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

                                              Conducerea persoanei declarante
                                                           S.S./L.S.




                              MODUL DE COMPLETARE

    Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ
    Rubrica "Denumire"
    Se completeazã cu denumirea completã a persoanei declarante care acordã acreditarea.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care acordã acreditarea.
    Rubrica "Adresa"
    Se completeazã cu adresa persoanei declarante.
    Rubrica "Telefon"
    Se completeazã cu numãrul de telefon al persoanei declarante.
    Rubrica "Fax"
    Se completeazã cu numãrul de fax al persoanei declarante.

    Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE
    Rubricile "Nume" şi "Prenume"
    Se completeazã cu numele şi prenumele persoanei acreditate.
    Rubrica "Funcţia"
    Se completeazã cu funcţia deţinutã de persoana acreditatã în cadrul persoanei declarante.
    Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"
    Se completeazã cu numãrul de telefon, fax şi adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei acreditate.
    Rubrica "Drepturi"
    Se completeazã prin marcarea câmpului:
    a. "depline" - pentru persoanele acreditate care au dreptul sã transmitã şi sã recepţioneze informaţii de risc de credit şi informaţii despre fraudele cu carduri;
    b. "de consultare" - pentru persoanele care au numai drepturi de consultare a bazei de date a CRC.
    Rubrica "Specimen semnãturã"
    Se completeazã cu semnãtura uzualã a persoanei acreditate.
    Rubrica "Specimen ştampilã însoţitoare"
    Se completeazã cu amprenta ştampilei ce însoţeşte semnãtura persoanei acreditate.

    Zona 3 - ADMINISTRATOR
    Rubricile "Nume" şi "Prenume"
    Se completeazã cu numele şi prenumele persoanei desemnate sã administreze utilizatorii persoanei declarante.
    Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"
    Se completeazã cu numãrul de telefon, fax şi adresa de e-mail, de serviciu, ale administratorului.
    Rubrica "Conducerea persoanei declarante"
    Se completeazã cu semnãtura unei persoane din conducerea persoanei declarante şi cu amprenta ştampilei ce însoţeşte semnãtura.


    ANEXA 2


    ┌────┐
    │ F2 │
    └────┘
                            Nr. ... ... ... Data ... ... ... ... ... .


                      FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR
          pentru luna ... ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...


    Persoanã declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

    Secţiunea 1

 ┌───┬─────────────┬────────┬─────────┬──────┬───────┬───────┬────┬─────┬──────┐
 │Nr.│   Debitor   │Situaţie│Încadrare│Sector│Activi-│Formã  │Ţarã│Judeţ│Tip   │
 │crt├───────┬─────┤specialã│debitor* │insti-│tate   │de pro-│    │     │rapor-│
 │   │Cod de │Nume/│        │         │tuţio-│       │prie-  │    │     │tare  │
 │   │identi-│Denu-│        │         │nal   │       │tate   │    │     │      │
 │   │ficare │mire │        │         │      │       │       │    │     │      │
 ├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼──────┤
 │(0)│  (1)  │ (2) │  (3)   │   (4)   │ (5)  │  (6)  │  (7)  │(8) │ (9) │ (10) │
 ├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼──────┤
 │   │       │     │        │         │      │       │       │    │     │      │
 ├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼──────┤
 │   │       │     │        │         │      │       │       │    │     │      │
 └───┴───────┴─────┴────────┴─────────┴──────┴───────┴───────┴────┴─────┴──────┘


-----
    * Se completeazã în conformitate cu prevederile Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare şi ale Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi determinarea şi utilizarea ajustãrilor prudenţiale de valoare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
    Sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre pot opta pentru raportarea acestei informaţii.


    Secţiunea 2


 ┌────┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │Nr. │                      Sucursalã a unei persoane juridice                 │
 │crt.├────────────────────────┬───────────────────────┬────────────────────────┤
 │    │    Cod identificare    │       Denumire        │         Ţarã           │
 ├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼────────────────────────┤
 │(0) │          (1)           │          (2)          │          (3)           │
 ├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼────────────────────────┤
 │    │                        │                       │                        │
 ├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼────────────────────────┤
 │    │                        │                       │                        │
 └────┴────────────────────────┴───────────────────────┴────────────────────────┘

                                                           Persoanã acreditatã





                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de persoanele declarante.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se emite formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc de credit.
    Rubrica "Persoanã declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

    Secţiunea 1
    Rubrica 0 - "Nr. crt."
    Se completeazã cu numãrul de ordine al liniei din formular.
    Rubrica 1 - "Debitor - Cod de identificare"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.
    Rubrica 2 - "Debitor - Nume/Denumire"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a debitorului.
    Rubrica 3 - "Situaţie specialã"
    Se completeazã în cazul în care debitorul se gãseşte în una din situaţiile prevãzute în Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, astfel:
    - cu litera R - în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de reorganizare;
    - cu litera I - în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de insolvenţã;
    - cu litera F - cazul în care debitorul se aflã în situaţia de faliment.
    În cazul în care debitorul nu se aflã în nici una dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.
    Rubrica 4 - "Încadrare debitor"
    Se completeazã cu încadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare şi ale Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi determinarea şi utilizarea ajustãrilor prudenţiale de valoare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, astfel:
    - cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;
    - cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;
    - cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;
    - cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;
    - cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere;
    - cu litera N pentru debitorii pentru care nu se calculeazã încadrarea.
    Rubrica 5 - "Sector instituţional"
    Se completeazã cu codul sectorului instituţional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUŢIONALE, conform SEC 1995.
    Rubrica 6 - "Activitate"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzãtor activitãţii principale;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileazã un cod CAEN, corespunzãtor activitãţii principale;
    - în cazul persoanelor fizice cu codul 0000.
    Rubrica 7 - "Formã de proprietate"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileazã un cod corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor;
    - în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
    Rubrica 8 - "Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
    - în cazul persoanelor fizice strãine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, respectiv al ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
    Rubrica 9 - "Judeţ"
    Se completeazã cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoanã juridicã rezidentã este înregistrat la Registrul Comerţului sau în care domiciliazã debitorul - persoanã fizicã.
    Rubrica 10 - "Tip raportare"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera S - în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplineşte condiţia de raportare;
    - cu litera N - în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de raportare;

    Secţiunea 2 Rubrica 0 - "Nr. crt."
    Se completeazã cu numãrul de ordine al liniei din formular.
    Rubrica 1 - "Sucursalã a unei persoane juridice - Cod de identificare"
    Se completeazã astfel:
    a) cu codul unic de înregistrare al societãţii mamã în cazul în care aceasta este o persoanã juridicã rezidentã;
    b) cu codul ţãrii, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine a societãţii mamã în cazul în care aceasta este o persoanã juridicã nerezidentã.
    Rubrica 2 - "Sucursalã a unei persoane juridice - Denumire"
    Se completeazã cu denumirea societãţii mamã a cãrei sucursalã este persoana juridicã raportatã la CRC.
    Rubrica 3 - "Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.



    ┌────┐
    │F2 B│
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...


                      FORMULAR DE RAPORTARE A GRUPURILOR*
          pentru luna ... ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...


-----
    * La stabilirea sferei de cuprindere a grupului, persoanele declarante vor avea în vedere criteriile prevãzute în Regulamentul nr. 14/2010 privind expunerile mari ale institutiilor de credit si ale firmelor de investitii, cu modificãrile şi completãrile ulterioare şi în Regulamentul nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, pentru includerea persoanelor fizice şi/sau juridice în categoria grup de clienţi aflaţi în legãturã/un singur debitor.

    Persoanã declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...


 ┌───┬────────┬────┬───────────────────────────────────────────┬───────┐
 │Nr.│Denumire│Cod │                 Componenţã grup           │Tip ra-│
 │crt│  grup  │grup├───────┬────────┬───────────────────┬──────┤portare│
 │   │        │    │Cod de │Nume/   │Debitor care a luat│ Ţarã │       │
 │   │        │    │identi-│Denumire│credite/angajamente│      │       │
 │   │        │    │ficare │        │împreunã cu alţi   │      │       │
 │   │        │    │       │        │debitori din grup  │      │       │
 ├───┼────────┼────┼───────┼────────┼───────────────────┼──────┼───────┤
 │(0)│   (1)  │(2) │  (3)  │  (4)   │         (5)       │ (6)  │  (7)  │
 ├───┼────────┼────┼───────┼────────┼───────────────────┼──────┼───────┤
 │   │        │    │       │        │                   │      │       │
 ├───┼────────┼────┼───────┼────────┼───────────────────┼──────┼───────┤
 │   │        │    │       │        │                   │      │       │
 └───┴────────┴────┴───────┴────────┴───────────────────┴──────┴───────┘
   Notã: Nu se vor raporta grupurile de tipul "angajator-angajat"

                                                  Persoanã acreditatã





                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de cãtre persoana declarantã.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se emite formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc de credit.
    Rubrica "Persoanã declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica 0 - "Nr. crt."
    Se completeazã cu numãrul de ordine al liniei din formular atribuit grupului.
    Rubrica 1 - "Denumire grup"
    Se completeazã cu denumirea asociatã de persoana declarantã grupului, persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât sã permitã identificarea unicã a fiecãrui grup.
    Rubrica 2 - "Cod grup"
    Se completeazã cu codul atribuit de persoana declarantã grupului, persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât sã permitã identificarea unicã a fiecãrui grup.
    Rubrica 3 - "Componenţã grup - Cod de identificare"
    Se completeazã cu codurile de identificare ale clienţilor, persoane fizice şi/sau juridice, care compun grupul.
    Rubrica 4 - "Componenţã grup - Nume/Denumire"
    Se completeazã cu numele/denumirile complete ale clienţilor, persoane fizice şi/sau juridice care compun grupul.
    Rubrica 5 - "Componenţã grup - Debitor care a luat credite/angajamente împreunã cu alţi debitori din grup"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera C - pentru debitorul care a luat credite/angajamente împreunã cu alţi debitori din grup;
    - cu litera N - pentru ceilalţi membri ai grupului.
    Rubrica 6 - " Componenţã grup - Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
    - în cazul persoanelor fizice strãine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, respectiv al ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
    Rubrica 7 - "Tip raportare"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera S - în cazul în care grupul raportat anterior nu mai trebuie raportat;
    - cu litera N - în cazul în care grupul trebuie raportat.



    ┌────┐
    │F2 C│
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                 FORMULAR DE RAPORTARE A FUZIUNILOR/DIVIZĂRILOR
                  pentru luna ... ... ... ... ... anul ... ...


    Persoanã declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

 ┌──────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────────┐
 │ Persoanã juridicã rezultatã în urma  │   Persoanã juridicã implicatã în    │
 │         fuziunii/divizãrii           │          fuziune/divizare           │
 ├────────────┬────────────┬────────────┼────────────┬────────────┬───────────┤
 │   Cod de   │  Denumire  │    Ţarã    │   Cod de   │  Denumire  │    Ţarã   │
 │identificare│            │            │identificare│            │           │
 ├────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼───────────┤
 │    (1)     │     (2)    │     (3)    │     (4)    │    (5)     │     (6)   │
 ├────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼───────────┤
 │            │            │            │            │            │           │
 ├────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼────────────┼───────────┤
 │            │            │            │            │            │           │
 └────────────┴────────────┴────────────┴────────────┴────────────┴───────────┘

                                                          Persoanã acreditatã





                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Raportarea informaţiilor despre fuziuni/divizãri de cãtre persoanele declarante se realizeazã în perioada de raportare când intrã în posesia acestor informaţii.
    Rubrica 1 - " Persoanã juridicã rezultatã în urma fuziunii/divizãrii - Cod de identificare"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul fuziunii, cu codul de identificare a persoanei juridice rezultate în urma procesului de fuziune;
    b) în cazul divizãrii cu codul de identificare a fiecãrei persoane juridice rezultate în urma procesului de divizare.
    Rubrica 2 - " Persoanã juridicã rezultatã în urma fuziunii/divizãrii - Denumire"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul fuziunii, cu denumirea persoanei juridice rezultate în urma procesului de fuziune;
    b) în cazul divizãrii, cu denumirea fiecãrei persoane juridice rezultate în urma procesului de divizare.
    Rubrica 3 - " Persoanã juridicã rezultatã în urma fuziunii/divizãrii - Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
    Rubrica 4 - " Persoanã juridicã implicatã în fuziune/divizare - Cod de identificare"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul fuziunii, cu codul de identificare a fiecãrei persoane juridice implicatã în procesul de fuziune;
    b) în cazul divizãrii cu codul de identificare a persoane juridice care a fost supusã procesului de divizare.
    Rubrica 5 - " Persoanã juridicã implicatã în fuziune/divizare - Denumire"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul fuziunii, cu denumirea fiecãrei persoane juridice implicatã în procesul de fuziune;
    b) în cazul divizãrii, cu denumirea a persoane juridice care a fost supusã procesului de divizare.
    Rubrica 6 - " Persoanã juridicã implicatã în fuziune/divizare - Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.


    ANEXA 3



    ┌────┐
    │F3 A│
    └────┘                                Nr. ... ... ... Data ... ... ... ...


                 FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR INDIVIDUALE
                  pentru luna ... ... ... anul ... ... ... ...


    Persoanã declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

                                                                                                                    - lei -
 ┌───┬────┬───────┬─────┬────┬─────┬────┬───────┬─────────┬─────┬─────┬────────┬────┬───────────┬─────┬──────┬──────┬───────┐
 │Nr.│Cod │Cod de │Sume │Va- │Data │Data│Credit/│Cod risc │Stare│Clasã│Probabi-│Cod │   Sume    │Sume │Servi-│Tip   │Identi-│
 │crt│uni-│identi-│acor-│lutã│acor-│sca-│angaja-│         │cre- │ra-  │litate  │CRC │ datorate  │res- │ciul  │rapor-│ficator│
 │   │tate│ficare │date │    │dãrii│den-│ment   │         │dit  │ting*│de ne-  │    ├─────┬─────┤tante│dato- │tare  │       │
 │   │    │debitor│     │    │     │ţei │luat   │         │     │     │rambur- │    │uti- │ne-  │     │riei  │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │împre- │         │     │     │sare*   │    │liza-│uti- │     │      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │unã cu │         │     │     │        │    │te   │li-  │     │      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │alţi   │         │     │     │        │    │     │zate │     │      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │debi-  │         │     │     │        │    │     │     │     │      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │tori   │         │     │     │        │    │     │     │     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─────────┼─────┼─────┼────────┼────┼─────┴─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │(0)│(1) │  (2)  │ (3) │ (4)│ (5) │ (6)│  (7)  │   (8)   │ (9) │(10) │  (11)  │(12)│    (13)   │(14) │ (15) │ (16) │  (17) │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼───┬─┬─┬─┼─────┼─────┼────────┼────┼─────┬─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ 1 │ │ │ │     │     │        │    │  1  │  2  │     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┬─┤2│3│4├─────┼─────┼────────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │a│b│ │ │ │     │     │        │    │     │     │     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼─────┼────────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │     │     │     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼─────┼────────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │     │     │     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼─────┼────────┼────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │Total│Total│     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼─────┼────────┼────┼─────┴─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │RISC       │TOTAL│      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │INDIVIDUAL │SUME │      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │(13.1 +    │RES- │      │      │       │
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │13.2)      │TANTE│      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼─────┼────────┼────┼───────────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │           │     │      │      │       │
 ├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼─────┼────────┼────┼───────────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │   │    │       │     │    │     │    │       │ │ │ │ │ │     │     │        │    │     ...   │ ... │      │      │       │
 └───┴────┴───────┴─────┴────┴─────┴────┴───────┴─┴─┴─┴─┴─┴─────┴─────┴────────┴────┴───────────┴─────┴──────┴──────┴───────┘
                                                                                                   Persoanã acreditatã


-----
    * Probabilitatea de nerambursare şi clasa de rating sunt informaţii care se vor raporta la CRC în mãsura în care persoanele declarante le deţin, în conformitate cu prevederile Regulamentului BNR/CNVM nr. 14/19/2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordãrii standard, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale Regulamentului BNR/CNVM nr. 15/20/2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordãrii bazate pe modele interne de rating, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.



                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de persoana declarantã.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc de credit.
    Rubrica "Persoanã declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica 0 - "Nr. crt."
    Se completeazã cu numãrul de ordine al liniei din formular.
    Rubrica 1 - "Cod unitate"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României unitãţii teritoriale a persoanei declarante care a acordat creditul sau şi-a asumat angajamentul.
    Rubrica 2 - "Codul de identificare debitor"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.
    Rubrica 3 - "Sume acordate"
    Se completeazã cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
    Rubrica 4 - "Valutã"
    Se completeazã cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
    Rubrica 5 - "Data acordãrii"
    Se completeazã cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantã îşi asumã angajamentul.
    Rubrica 6 - "Data scadenţei"
    Se completeazã cu data pânã la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetãrii angajamentului persoanei declarante.
    Rubrica 7 - "Credit/angajament luat împreunã cu alţi debitori"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;
    - cu litera C - credit/angajament luat împreunã cu alţi debitori.
    Rubrica 8 - "Cod risc"
    Se completeazã cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare şi informaţiilor referitoare la carduri şi leasing, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:
    - poziţia 1 - garanţii:
    lit. a: tip garanţii:
    A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice si asimilate;
    B - garanţii primite de la societãţi de asigurare si reasigurare;
    C - garanţii primite de la alte instituţii financiare;
    D - ipoteci imobiliare;
    E - gajuri cu deposedare;
    F - gajuri fãrã deposedare;
    G - alte garanţii primite de la clientela;
    H - fãrã garanţii;
    I - depozite colaterale;
    J - garanţii primite de la instituţii nefinanciare.
    În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescãtoare a ponderii fiecãreia.
    lit. b: valoarea garanţiei:
    Se completeazã cu valoarea totalã a garanţiilor aferente creditului acordat şi/sau angajamentului asumat, conform evidenţelor contabile.
    - poziţia 2 - tipul riscului:
    A1 - creanţe comerciale;
    B1 - credite de trezorerie;
    C1 - credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior;
    D1 - credite pentru finanţarea stocurilor;
    D2 - credite pentru echipamente;
    E1 - credite ipotecare;
    E2 - alte credite pentru investiţii imobiliare;
    F1 - alte credite;
    G1 - obligaţiuni;
    H1 - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o persoanã fizicã sau persoanã juridicã, alta decât persoanele declarante, sau faţã de o instituţie de credit/instituţie financiarã din strãinãtate;
    H2 - angajamente asumate faţã de debitor;
    I1 - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o altã persoanã declarantã care funcţioneazã pe teritoriul României;
    J1 - depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;
    K1 - credite de consum;
    K2 - vânzãri în rate;
    - poziţia 3 - termenul de acordare:
    A - credite şi angajamente pe termen scurt (pânã la 12 luni);
    B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
    C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);
    - poziţia 4 - carduri şi leasing:
    C - pentru cardurile de credit;
    D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;
    L - pentru leasing;
    N - pentru celelalte credite acordate şi angajamente asumate de persoana declarantã.
    Rubrica 9 - "Stare credit"
    Se completeazã astfel:
    - litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante şi care nu a fost vândut, rãscumpãrat, cumpãrat sau intermediat;
    - litera R - credit rãscumpãrat de persoana declarantã dupã ce anterior a fost vândut din portofoliu;
    - litera C - credit cumpãrat de persoana declarantã de la o altã entitate şi care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de aceastã instituţie.
    Rubrica 10 - "Clasã rating"
    Se completeazã cu un cod format din maximum 5 caractere alfa - numerice care reprezintã clasa de rating în care a fost încadrat creditul, dacã persoana declarantã deţine informaţia.
    Rubrica 11 - "Probabilitate de nerambursare"
    Se completeazã cu o valoare între 0 şi 100, cu douã zecimale, care reprezintã probabilitatea de nerambursare a creditului, determinatã de persoana declarantã, dacã persoana declarantã deţine informaţia.
    Rubrica 12 - "Cod CRC"
    Se completeazã cu un numãr de identificare unic, atribuit de CRC la prima raportare a riscului respectiv şi se utilizeazã pentru toate raportãrile ulterioare ale persoanei declarante.
    Rubrica 13 - "Sume datorate"
    - poziţia 1 - sume datorate - utilizate
    Se completeazã astfel:
    - pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;
    - pentru tipurile de risc A1 - F1 şi J1 - K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;
    - pentru angajamentele asumate de cãtre persoana declarantã, cu cifra 0 (zero).
    În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.
    - poziţia 2 - sume datorate - neutilizate
    Se completeazã astfel:
    - pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 şi K2 care funcţioneazã ca o linie de credit cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;
    - pentru tipurile de risc H1, H2 şi I1, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de persoana declarantã;
    - pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);
    - pentru depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).
    Rubrica 14 - "Sume restante"
    Se completeazã cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
    Pentru angajamentele asumate de cãtre persoana declarantã aceastã rubricã se completeazã cu cifra 0 (zero).
    Rubrica 15 - "Serviciul datoriei"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera A - în situaţia în care ratele sunt plãtite la scadenţã sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;
    - cu litera B - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;
    - cu litera C - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv;
    - cu litera D - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;
    - cu litera E - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu întârziere de peste 90 de zile;
    - cu litera X - creditele scoase în afara bilanţului.
    Rubrica 16 - "Tip raportare"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera N - pentru creditele şi/sau angajamentele care nu se şterg şi pentru creditele care au fost suplimentate şi care se raporteazã ca fiind credite noi;
    - cu litera D - pentru creditele care au fost reeşalonate şi care se raporteazã ca fiind credite noi;
    - cu litera R - pentru creditele care au fost refinanţate şi care se raporteazã ca fiind credite noi;
    - cu litera A - pentru creditele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului şi care se considerã riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma transferatã;
    - cu litera E - pentru creditele externalizate şi care se considerã riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma externalizatã;
    - cu litera P pentru creditele la care se înregistreazã pierdere şi care se considerã riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi valoarea pierderii;
    - cu litera S - pentru creditele şi/sau angajamentele care se şterg; pentru acestea se completeazã valoarea 0.
    Rubrica 17 - "Identificator"
    Se completeazã cu un cod atribuit de persoana declarantã.
    Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 13.1 şi 13.2.
    Se completeazã, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 13.
    Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
    Se completeazã, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 14.
    În cazul creditelor acordate şi angajamentelor asumate în valutã, se raporteazã echivalentul în lei al acestora, la cursurile pieţei valutare comunicate de Banca Naţionalã a României, utilizate pentru închiderea situaţiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea.
    În cazul creditelor şi angajamentelor unui debitor raportat pentru prima datã la CRC şi în cazul creditelor şi angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea trebuie completate toate rubricile formularului, mai puţin rubrica 12, " Cod CRC", care se completeazã de CRC şi care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat.
    În cazul creditelor şi angajamentelor care au fost raportate anterior şi care nu au fãcut obiectul unei proceduri de ştergere, se completeazã rubricile 12-17.



    ┌────┐
    │F3 B│
    └────┘
                                  Nr. ... ... Data ... ... ... ... ...


                  FORMULAR DE RAPORTARE A FRAUDELOR CU CARDURI
                    pentru luna ... ... anul ... ... ... ...


    Persoanã declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

 ┌────────┬────┬─────┬────────────┬────┬──────┬───────────┬────────┐
 │Nume/   │Ţarã│Judeţ│Cod de      │Tip │Valutã│Data       │Sumã    │
 │Denumire│    │     │identificare│card│      │constatãrii│fraudatã│
 │posesor │    │     │posesor de  │    │      │fraudei    │(lei)   │
 │card    │    │     │card        │    │      │           │        │
 │        │    │     │            │    │      │           │        │
 ├────────┼────┼─────┼────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┤
 │  (1)   │ (2)│ (3) │     (4)    │(5) │ (6)  │    (7)    │  (8)   │
 ├────────┼────┼─────┼────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┤
 │        │    │     │            │    │      │           │        │
 ├────────┼────┼─────┼────────────┼────┼──────┼───────────┼────────┤
 │        │    │     │            │    │      │           │        │
 └────────┴────┴─────┴────────────┴────┴──────┴───────────┴────────┘

                                              Persoanã acreditatã





                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de persoana declarantã.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubrica "Persoanã declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor de card"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a posesorului de card.
    Rubrica 2 - "Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
    - în cazul persoanelor fizice strãine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, respectiv al ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
    Rubrica 3 - "Judeţ"
    Se completeazã cu codul numeric al judeţului în care posesorul de card - persoanã juridicã rezidentã este înregistrat la Registrul Comerţului sau în care domiciliazã posesorul de card persoanã fizicã.
    Rubrica 4 - "Cod de identificare posesor de card"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.
    Rubrica 5 - "Tip card"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera "C" - pentru card de credit;
    - cu litera "D" - pentru card de debit.
    Rubrica 6 - "Valutã"
    Se completeazã cu codul valutei în care a fost emis cardul.
    Rubrica 7 - "Data constatãrii fraudei"
    Se completeazã cu ziua, luna şi anul când a fost constatatã frauda pe numele posesorului de card, de cãtre persoana declarantã.
    Rubrica 8 - "Sumã fraudatã"
    Se completeazã cu suma fraudatã de posesorul de card.



    ANEXA 4




    ┌────┐
    │F4 A│
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                                [SIGLA BNR]


             SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE
            pentru luna ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...


    Cãtre
    Persoana declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Referinţã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..


    Nume/Denumire persoanã recenzatã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod de identificare ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..
    Grup ... ... ... ... ..
    Ţarã ... ... ... .. Judeţ... ... ... ... ... ..
    Sucursalã a unei persoane juridice ... ... ... ... ... ... ..
    Activitate ... ... ... ... ... ...
    Sector instituţional ... ... ... ... ... .
    Formã de proprietate ... ... ... ... ... ... ... ...
    Situaţie specialã ... ... ... ... ... ... ...
    Încadrare debitor - total sistem ... ... ... ... ... ... ...
    Risc global ... ... ... ... ... ...
    Informaţii referitoare la fraudele cu carduri ... ... ... ... ... ... ...
    Informaţii referitoare la incidentele de plãţi ... ... ... ... ... ... ..

 ┌────┬───┬───────┬──────┬───────┬─────────┬─────┬──────┬────────┬─────┬───────────┬─────┬──────┬──────┬───────┐
 │Acro│Cod│Identi-│Stare │Credit/│Cod risc │Ser- │Valutã│Credite │Sume │   Sume    │Sume │Anga- │Data  │Data   │
 │    │CRC│ficator│credit│angaja-│         │vi-  │      │reeşalo-│acor-│ datorate  │res- │jamen-│acor- │scaden-│
 │    │   │       │      │ment   │         │ciul │      │nate/   │date ├─────┬─────┤tante│te    │dãrii │ţei    │
 │    │   │       │      │luat   │         │dato-│      │refinan-│     │uti- │ne-  │     │faţã  │      │       │
 │    │   │       │      │împre- │         │riei │      │ţate    │     │liza-│uti- │     │de    │      │       │
 │    │   │       │      │unã cu │         │     │      │        │     │te   │li-  │     │alte  │      │       │
 │    │   │       │      │alţi   │         │     │      │        │     │     │zate │     │per-  │      │       │
 │    │   │       │      │debi-  │         │     │      │        │     │     │     │     │soane │      │       │
 │    │   │       │      │tori   │         │     │      │        │     │     │     │     │decla-│      │       │
 │    │   │       │      │       │         │     │      │        │     │     │     │     │rante │      │       │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼─────────┼─────┼──────┼────────┼─────┼─────┴─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │(1) │(2)│  (3)  │ (4)  │  (5)  │   (6)   │ (7) │  (8) │  (9)   │ (10)│    (11)   │(12) │ (13) │ (14) │  (15) │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┬─┬─┬─┼─────┼──────┼────────┼─────┼─────┬─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │    │   │       │      │       │ 1 │ │ │ │     │      │        │     │  1  │  2  │     │      │      │       │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼─┬─┤2│3│4├─────┼──────┼────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │    │   │       │      │       │a│b│ │ │ │     │      │        │     │     │     │     │      │      │       │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼──────┼────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │     │     │     │      │      │       │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼──────┼────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │     │     │     │      │      │       │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼──────┼────────┼─────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │Total│Total│     │      │      │       │
 ├────┼───┼───────┼──────┼───────┼─┼─┼─┼─┼─┼─────┼──────┼────────┼─────┼─────┴─────┼─────┼──────┼──────┼───────┤
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │RISC GLOBAL│TOTAL│TOTAL │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │(11.1 +    │SUME │ANGA- │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │11.2)      │RES- │JAMEN-│      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │TANTE│TE    │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │     │FAŢĂ  │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │     │DE    │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │     │PER-  │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │     │SOANE │      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │     │DECLA-│      │       │
 │    │   │       │      │       │ │ │ │ │ │     │      │        │     │           │     │RANTE │      │       │
 └────┴───┴───────┴──────┴───────┴─┴─┴─┴─┴─┴─────┴──────┴────────┴─────┴───────────┴─────┴──────┴──────┴───────┘
                                                                                       Persoanã acreditatã




                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic atribuit formularului completat de cãtre CRC.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.
    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Referinţã"
    Se completeazã în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitãrii persoanei recenzate, cu numãrul şi data cererii de consultare a bazei de date a CRC.
    Rubrica "Nume/Denumire persoanã recenzatã"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a persoanei recenzate.
    Rubrica "Cod de identificare"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.
    Rubrica "Grup"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera G - în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;
    - cu litera I - în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.
    Rubrica "Ţarã"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;
    - în cazul persoanelor fizice strãine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, respectiv al ţãrii în care este înregistratã persoana juridicã.
    Rubrica "Judeţ"
    Se completeazã cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoanã juridicã rezidentã este înregistrat la Registrul Comerţului sau în care domiciliazã debitorul - persoanã fizicã.
    Rubrica "Sucursalã a unei persoane juridice"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera D - în cazul în care debitorul este sucursalã a unei persoane juridice;
    - cu litera N - în cazul în care debitorul nu este sucursalã a unei persoane juridice.
    Rubrica "Activitate"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzãtor activitãţii principale;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileazã un cod CAEN, corespunzãtor activitãţii principale;
    - în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000.
    Rubrica "Sector instituţional"
    Se completeazã cu codul sectorului instituţional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUŢIONALE, conform SEC 1995.
    Rubrica "Formã de proprietate"
    Se completeazã astfel:
    - în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor;
    - în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimileazã un cod corespunzãtor din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor;
    - în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.
    Rubrica "Situaţie specialã"
    Se completeazã în cazul în care debitorul se gãseşte în una din situaţiile prevãzute în Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenţei, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, astfel:
    - cu litera R - în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de reorganizare;
    - cu litera I - în cazul în care debitorul se aflã în situaţia de insolvenţã;
    - cu litera F - cazul în care debitorul se aflã în situaţia de faliment.
    În cazul în care debitorul nu se aflã în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.
    Rubrica "Încadrare debitor - total sistem"
    Se completeazã cea mai slabã încadrare raportatã pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare şi ale Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi determinarea şi utilizarea ajustãrilor prudenţiale de valoare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, astfel:
    - cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;
    - cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;
    - cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;
    - cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;
    - cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere.
    Rubrica "Risc global"
    Se completeazã cu totalul sumelor din coloana 11.
    Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele cu carduri"
    Se completeazã cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a CRC, astfel:
    - numãr fraude cu carduri;
    - total sumã fraudatã.
    Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele de plãţi"
    Se completeazã cu informaţiile referitoare la incidentele de plãţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plãţi, astfel:
    - numãrul total de incidente pe fiecare instrument, din care numãrul incidentelor majore;
    - perioade de interdicţie bancarã.
    Informaţiile referitoare la incidentele de plãţi sunt aferente zilei anterioare prelucrãrii datelor de cãtre CRC.
    Rubrica 1 - "Acro"
    Se completeazã cu acronimul persoanei declarante, dacã riscul a fost raportat la CRC de aceasta, sau cu *) dacã a fost raportat de altã persoanã declarantã.
    Rubrica 2 - "Cod CRC"
    Se completeazã cu numãrul de identificare unic, atribuit de CRC riscului respectiv.
    Rubrica 3 - "Identificator "
    Se completeazã cu codul atribuit de persoanã declarantã, dacã riscul a fost raportat la CRC de aceasta, sau cu *) dacã a fost raportat de altã persoanã declarantã.
    Rubrica 4 - "Stare credit"
    Se completeazã astfel:
    - litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante şi care nu a fost vândut, rãscumpãrat, cumpãrat sau intermediat;
    - litera R - credit rãscumpãrat de persoana declarantã dupã ce anterior a fost vândut din portofoliu;
    - litera C - credit cumpãrat de persoana declarantã de la o altã entitate şi care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de aceastã instituţie.
    Rubrica 5 - "Credit/angajament luat împreunã cu alţi debitori"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;
    - cu litera C - credit/angajament luat împreunã cu alţi debitori.
    Rubrica 6 - "Cod risc"
    Se completeazã cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare si comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:
    - poziţia 1 - garanţii:
    lit. a: tip garanţii:
    A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;
    B - garanţii primite de la societãţi de asigurare şi reasigurare;
    C - garanţii primite de la alte instituţii financiare;
    D - ipoteci imobiliare;
    E - gajuri cu deposedare;
    F - gajuri fãrã deposedare;
    G - alte garanţii primite de la clientela;
    H - fãrã garanţii;
    I - depozite colaterale;
    J - garanţii primite de la instituţii nefinanciare.
    În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescãtoare a ponderii fiecãreia.
    lit. b: valoarea garanţiei:
    Se completeazã cu valoarea totalã a garanţiilor aferente creditului acordat şi/sau angajamentului asumat, conform evidenţelor contabile.
    - poziţia 2 - tipul riscului:
    A1 - creanţe comerciale;
    B1 - credite de trezorerie;
    C1 - credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior;
    D1 - credite pentru finanţarea stocurilor;
    D2 - credite pentru echipamente;
    E1 - credite ipotecare;
    E2 - alte credite pentru investiţii imobiliare;
    F1 - alte credite;
    G1 - obligaţiuni;
    H1 - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o persoanã fizicã sau persoanã juridicã, alta decât persoanele declarante, sau faţã de o instituţie de credit/instituţie financiarã din strãinãtate;
    H2 - angajamente asumate faţã de debitor;
    I1 - angajamente asumate în numele debitorului faţã de o altã persoanã declarantã care funcţioneazã pe teritoriul României;
    J1 - depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;
    K1 - credite de consum;
    K2 - vânzãri în rate;
    - poziţia 3 - termenul de acordare:
    A - credite şi angajamente pe termen scurt (pânã la 12 luni);
    B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);
    C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);
    - poziţia 4 - carduri şi leasing:
    C - pentru cardurile de credit;
    D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;
    L - pentru leasing;
    N - pentru celelalte credite acordate şi angajamente asumate de persoana declarantã.
    Rubrica 7 - "Serviciul datoriei"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera A - în situaţia în care ratele sunt plãtite la scadenţã sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;
    - cu litera B - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;
    - cu litera C - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv ;
    - cu litera D - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;
    - cu litera E - în situaţia în care ratele sunt plãtite cu întârziere de peste 90 de zile;
    - cu litera X - creditele scoase în afara bilanţului.
    Rubrica 8 - "Valutã"
    Se completeazã cu codul valutei în care a fost acordat creditul.
    Rubrica 9 - "Credite reeşalonate/refinanţate"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera D - în situaţia în care creditul este reeşalonat;
    - cu litera R - în situaţia în care creditul a fost refinanţat;
    - cu litera N - în situaţia în care creditul nu este reeşalonat/refinanţat.
    Rubrica 10 - "Sume acordate"
    Se completeazã cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.
    Rubrica 11 - "Sume datorate"
    - poziţia 1 - sume datorate - utilizate
    Se completeazã astfel:
    - pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;
    - pentru tipurile de risc A1 - F1 şi J1 - K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;
    - pentru angajamentele asumate de cãtre persoana declarantã, cu cifra 0 (zero).
    În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.
    - poziţia 2 - sume datorate - neutilizate
    Se completeazã astfel:
    - pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 şi K2 care funcţioneazã ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;
    - pentru tipurile de risc H1, H2 şi I1, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de persoana declarantã;
    - pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);
    - pentru depozite de garanţii vãrsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).
    Rubrica 12 - "Sume restante"
    Se completeazã cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.
    Pentru angajamentele asumate de cãtre persoana declarantã aceastã rubricã se completeazã cu cifra 0 (zero).
    Rubrica 13 - "Angajamente faţã de alte persoane declarante"
    Se completeazã cu suma corespunzãtoare angajamentelor asumate de cãtre persoana declarantã în numele debitorului faţã de alte persoane declarante (litera I1 pe poziţia 2 în rubrica 6 - "Codul riscului").
    Rubrica 14 - "Data acordãrii"
    Se completeazã cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantã îşi asumã angajamentul.
    Rubrica 15 - "Data scadenţei"
    Se completeazã cu data pânã la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetãrii angajamentului persoanei declarante.
    Rubrica "RISC GLOBAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 11.1 şi 11.2.
    Se completeazã, pentru fiecare persoanã recenzatã, cu totalul sumelor din coloana 11.
    Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
    Se completeazã, pentru fiecare persoanã recenzatã, cu totalul sumelor din coloana 12.
    Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE ALTE PERSOANE DECLARANTE"
    Se completeazã, pentru fiecare persoanã recenzatã, cu totalul sumelor din coloana 13.





    ┌────┐
    │F4 B│
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                                [SIGLA BNR]

                       SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE


    Cãtre
    Persoana declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...


    Nume/Denumire persoanã recenzatã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod de identificare ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..
    Informaţii referitoare la fraudele cu carduri ... ... ... ... ... ... ...
    Informaţii referitoare la incidentele de plãţi ... ... ... ... ... ... .
                                                                                        - lei -
 ┌───────┬───────┬──────────────────────────────────────────────┬─────┬──────────┬──────┬────────┐
 │ Luna/ │ Risc  │      Sume restante - Serviciul datoriei      │Total│Sume tans-│Sume  │Sume    │
 │ Anul  │Global ├───────┬───────┬──────┬───────┬───────┬───────┤sume │ferate la │rapor-│externa-│
 │       │       │   A   │   B   │   C  │   D   │   E   │   X   │res- │   AVAS   │tante │lizate  │
 │       │       │       │       │      │       │       │       │tante│          │ca    │        │
 │       │       │       │       │      │       │       │       │     │          │pier- │        │
 │       │       │       │       │      │       │       │       │     │          │deri  │        │
 ├───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼───────┼───────┼─────┼──────────┼──────┼────────┤
 │  (1)  │  (2)  │  (3)  │  (4)  │  (5) │  (6)  │  (7)  │  (8)  │ (9) │   (10)   │ (11) │  (12)  │
 ├───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼───────┼───────┼─────┼──────────┼──────┼────────┤
 │       │       │       │       │      │       │       │       │     │          │      │        │
 ├───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼───────┼───────┼─────┼──────────┼──────┼────────┤
 │       │       │       │       │      │       │       │       │     │          │      │        │
 ├───────┼───────┼───────┼───────┼──────┼───────┼───────┼───────┼─────┼──────────┼──────┼────────┤
 │       │       │       │       │      │       │       │       │     │          │      │        │
 └───────┴───────┴───────┴───────┴──────┴───────┴───────┴───────┴─────┴──────────┴──────┴────────┘
                                                                           Persoanã acreditatã




                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic atribuit formularului completat de cãtre CRC.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Nume/Denumire persoanã recenzatã"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a persoanei recenzate.
    Rubrica "Cod de identificare"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii care a emis paşaportul, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.
    Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele cu carduri"
    Se completeazã cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a CRC, astfel:
    - numãr fraude cu carduri;
    - total sumã fraudatã.
    Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele de plãţi"
    Se completeazã cu informaţiile referitoare la incidentele de plãţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plãţi, astfel:
    - numãrul total de incidente pe fiecare instrument, din care numãrul incidentelor majore;
    - perioade de interdicţie bancarã.
    Informaţiile referitoare la incidentele de plãţi sunt aferente zilei anterioare efectuãrii consultãrii CRC.
    Rubrica 1 "Luna/Anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia creditelor restante.
    Rubrica 2 "Risc global"
    Se completeazã cu riscul global al debitorului.
    Rubrica 3 "Sume restante - Serviciul datoriei - A"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A.
    Rubrica 4 "Sume restante - Serviciul datoriei - B"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B.
    Rubrica 5 "Sume restante - Serviciul datoriei - C"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.
    Rubrica 6 "Sume restante - Serviciul datoriei - D"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D.
    Rubrica 7 "Sume restante - Serviciul datoriei - E"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E.
    Rubrica 8 "Sume restante - în afara bilanţului - X"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante evidenţiate în afara bilanţului.
    Rubrica 9 " Total sume restante"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante.
    Rubrica 10 "Sume transferate la AVAS"
    Se completeazã cu sumele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului.
    Rubrica 11 " Sume raportate ca pierderi"
    Se completeazã cu sumele nerecuperate trecute pe pierderi.
    Rubrica 12 " Sume externalizate"
    Se completeazã cu sumele externalizate.



    ┌────┐
    │F4 C│
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                                [SIGLA BNR]

                           SITUAŢIA GRUPURILOR
                 pentru luna... ... ... anul... ... ... .



    Cãtre
    Persoana declarantã... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .


    Denumirea grupului ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Codul grupului de clienţi ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .
    Riscul global al grupului (lei) ... ... ... ... ... ... ...
    Sumele restante ale grupului (lei) ... ... ... ... ... ..



                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic atribuit formularului completat de cãtre CRC.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.
    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Denumirea grupului"
    Se completeazã cu denumirea asociatã de persoana declarantã grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât sã permitã identificarea unicã a fiecãrui grup.
    Rubrica "Codul grupului de clienţi"
    Se completeazã cu codul atribuit de persoana declarantã grupului de persoane fizice şi/sau juridice, astfel încât sã permitã identificarea unicã a fiecãrui grup.
    Rubrica "Riscul global al grupului (lei)"
    Se completeazã cu totalul riscurilor globale ale debitorilor care intrã în componenţa grupului.
    Rubrica "Sumele restante ale grupului (lei)"
    Se completeazã cu totalul sumelor restante înregistrate de debitorii care intrã în componenţa grupului.




    ┌────┐
    │F4 D│
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                                [SIGLA BNR]

                         SITUAŢIA FRAUDELOR CU CARDURI



    Cãtre
    Persoana declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
                                                                - lei -
 ┌─────────────┬───────────────────┬────────┬──────┬───────────┬────────┐
 │Nume/Denumire│Cod de identificare│Tip card│Valutã│Data       │Sumã    │
 │posesor card │posesor de card    │        │      │constatãrii│fraudatã│
 │             │                   │        │      │fraudei    │(lei)   │
 ├─────────────┼───────────────────┼────────┼──────┼───────────┼────────┤
 │     (1)     │        (2)        │   (3)  │ (4)  │     (5)   │   (6)  │
 ├─────────────┼───────────────────┼────────┼──────┼───────────┼────────┤
 │             │                   │        │      │           │        │
 ├─────────────┼───────────────────┼────────┼──────┼───────────┼────────┤
 │             │                   │        │      │           │        │
 ├─────────────┼───────────────────┼────────┼──────┼───────────┼────────┤
 │             │                   │        │      │           │        │
 ├─────────────┼───────────────────┼────────┼──────┼───────────┼────────┤
 │             │                   │        │      │           │        │
 ├─────────────┼───────────────────┼────────┼──────┼───────────┼────────┤
 │             │                   │        │      │           │        │
 └─────────────┴───────────────────┴────────┴──────┴───────────┴────────┘





                              MODUL DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de cãtre CRC.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante cãreia i se transmite situaţia.
    Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor de card"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a posesorului de card.
    Rubrica 2 - "Cod de identificare posesor de card"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.
    Rubrica 3 - "Tip card"
    Se completeazã astfel:
    - cu litera "C" - pentru card de credit;
    - cu litera "D" - pentru card de debit.
    Rubrica 4 - "Valutã"
    Se completeazã cu codul valutei în care a fost emis cardul.
    Rubrica 5 - "Data constatãrii fraudei"
    Se completeazã cu ziua, luna şi anul când a fost constatatã frauda pe numele posesorului de card de cãtre persoana declarantã.
    Rubrica 6 - " Sumã fraudatã"
    Se completeazã cu suma fraudatã de posesorul de card.


    ANEXA 5



    ┌────┐
    │ F5 │
    └────┘




                      ACORD DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE
                         A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT
                          Nr. ... ... [][][][][][][][]
                                      (data emiterii)


 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 1. Persoana                                                                │
 │    [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]    │
 │                                                                            │
 │    COD DE IDENTIFICARE   [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]    │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
    Prin prezenta autorizãm persoana declaratã:
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 2. Denumire ...........................................................    │
 │    Cod ................................................................    │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
  sã solicite şi sã cunoascã de la CRC
  urmãtoarele informaţii de risc de credit înregistrate pe numele meu:
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 3. a) [] SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL                                          │
 │    b) [] SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE                                      │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 4. Acordul de consultare a bazei de date a CRC este valabil în perioada ...│
 │                                                                            │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
    Semnãtura
    emitentului                                 Semnãtura autorizatã şi
                                                ştampila persoanei declarante





                               MOD DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit de persoana declarantã formularului.
    Rubrica "(data emiterii)"
    Se completeazã cu data la care se dã acordul.

    ZONA 1
    Rubrica "Persoana"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a persoanei care dã acordul.
    Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.

    ZONA 2
    Rubrica "Denumire"
    Se completeazã cu denumirea completã a unitãţii teritoriale a persoanei declarante cãreia i se dã acordul.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României unitãţii teritoriale a persoanei declarante cãreia i se dã acordul.

    ZONA 3
    Se marcheazã, dupã caz, una sau ambele rubrici, în funcţie de informaţia pentru obţinerea cãreia se dã acordul.

    ZONA 4
    Se completeazã cu perioada pentru care persoana îşi dã acordul de consultare a bazei de date a CRC.
    Prin "Semnãtura emitentului" se înţelege semnãtura persoanei fizice sau semnãtura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila însoţitoare.
    Prin "Semnãtura autorizatã şi ştampila persoanei declarante" se înţelege semnãtura reprezentantului persoanei declarante şi ştampila însoţitoare, care certificã identitatea persoanei care dã acordul.



    ANEXA 6



    ┌────┐
    │ F6 │
    └────┘
                      CERERE DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE
                         A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT
                      Nr. ... ... ... ...[][][][][][][][]
                                          (data emiterii)


 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 1. PERSOANA DECLARANTĂ ..................................... Cod ........  │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
    În baza
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 2. ACORDULUI DE CONSULTARE Nr. .............. din ........................ │
 │    Depus la .............................................................. │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
    Vã rugãm sã ne furnizaţi urmãtoarele informaţii:
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 3. a) [] SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL                                          │
 │    b) [] SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE                                      │
 │    c) [] SITUAŢIA FRAUDELOR CU CARDURI                                     │
 │    d) [] SITUAŢIA GRUPURILOR DE CLIENŢI                                    │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
   privind:
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 4. Persoana                                                                │
 │    [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]  │
 │                                                                            │
 │    COD DE IDENTIFICARE   [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]  │
 │                                                                            │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

                                                       Persoanã acreditatã




                              MODUL DE COMPLETARE


    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit cererii de consultare de cãtre persoana declarantã.
    Rubrica "(data emiterii)"
    Se completeazã cu data la care se emite cererea de consultare.

    ZONA 1
    Rubrica "PERSOANA DECLARANTĂ" şi "Cod"
    Se completeazã cu denumirea completã şi codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care solicitã consultarea.

    ZONA 2
    Rubrica "ACORDULUI DE CONSULTARE Nr." şi "din"
    Se completeazã cu numãrul acordului pe baza cãruia se face consultarea şi data la care s-a dat acordul. Pentru informaţiile privind fraudele cu card nu este necesar acordul posesorului de card.
    Rubrica "Depus la"
    Se completeazã cu denumirea unitãţii teritoriale a persoanei declarante care a primit acordul.

    ZONA 3
    Se marcheazã rubrica sau rubricile corespunzãtoare informaţiilor solicitate.

    ZONA 4
    Rubrica "Persoana"
    Se completeazã cu numele sau cu denumirea completã a persoanei pentru care se solicitã informaţia de risc de credit şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri.
    Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.


    ANEXA 7



    ┌────┐
    │ F7 │
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                                [SIGLA BNR]

              LISTA ERORILOR PRIVIND INFORMAŢIA DE RISC DE CREDIT
          pentru luna ... ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...


    Cãtre
    Persoana declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

 ┌────────────────┬───────────────────┬───────────────┬────────────────┐
 │  Tip formular  │  Numãr curent     │    Rubricã    │   Cod eroare   │
 ├────────────────┼───────────────────┼───────────────┼────────────────┤
 │       (1)      │        (2)        │       (3)     │       (4)      │
 ├────────────────┼───────────────────┼───────────────┼────────────────┤
 │                │                   │               │                │
 ├────────────────┼───────────────────┼───────────────┼────────────────┤
 │                │                   │               │                │
 └────────────────┴───────────────────┴───────────────┴────────────────┘





                               MOD DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de cãtre CRC.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmite lista erorilor.
    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante cãreia i se transmite lista erorilor.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante cãreia i se transmite lista erorilor.
    Rubrica 1 - "Tip formular"
    Se completeazã cu tipul formularului (F2 A, F2 B sau F3 A) în care se semnaleazã eroarea.
    Rubrica 2 - "Numãr curent"
    Se completeazã cu numãrul liniei în care se semnaleazã eroarea, corespunzãtor numãrului curent din formularul transmis de persoana declarantã.
    Rubrica 3 - "Rubricã"
    Se completeazã cu numãrul coloanei în care se semnaleazã eroarea. În cazul formularului F3 A, coloana 8, respectiv 13, numãrul va conţine 2 numere, astfel: prima cifrã înscrisã este 8, respectiv 13 (numãrul coloanei), iar a doua indicã poziţia în care se semnaleazã eroarea.
    Rubrica 4 - "Cod eroare"
    Se completeazã cu un cod stabilit de CRC.



    ANEXA 8


    ┌────┐
    │ F8 │
    └────┘
                                             Nr. ... ... Data ... ... ... ...

                              SESIZARE DE CORECŢIE
                 pentru luna ... ... ..... ... anul ... ... ...


    Persoana declarantã ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...
    Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

 ┌──────────────┬─────────────────────┬─────────┬────────────┬────────────┐
 │ Tip formular │ Cod de identificare │ Rubricã │ Informaţie │ Informaţie │
 │              │ persoanã            │         │ eronatã    │ corectã    │
 │              │ recenzatã/Cod CRC   │         │            │            │
 ├──────────────┼─────────────────────┼─────────┼────────────┼────────────┤
 │      (1)     │         (2)         │   (3)   │     (4)    │     (5)    │
 ├──────────────┼─────────────────────┼─────────┼────────────┼────────────┤
 │              │                     │         │            │            │
 ├──────────────┼─────────────────────┼─────────┼────────────┼────────────┤
 │              │                     │         │            │            │
 └──────────────┴─────────────────────┴─────────┴────────────┴────────────┘

                                                     Persoanã acreditatã





                               MOD DE COMPLETARE

    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit formularului completat de cãtre persoana declarantã.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se completeazã formularul.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc de credit sau informaţia referitoare la fraudele cu carduri.
    Rubrica "Persoanã declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica 1 - "Tip formular"
    Se completeazã cu tipul formularului (F2 A, F2 B, F2 C, F3 A sau F3 B) prin care s-a transmis informaţia eronatã.
    Rubrica 2 - "Cod de identificare persoanã recenzatã/Cod CRC"
    Se completeazã cu codul de identificare al persoanei recenzate sau cu codul CRC atribuit riscului pentru care se solicitã corecţia.
    Rubrica 3 - "Rubricã"
    Se completeazã cu numãrul coloanei în care se semnaleazã eroarea. În cazul formularului F3 A, coloana 8, respectiv 13, numãrul va conţine 2 numere, astfel: prima cifrã înscrisã este 8, respectiv 13 (numãrul coloanei), iar a doua indicã poziţia în care se semnaleazã eroarea.
    Rubrica 4 - "Informaţie eronatã"
    Se completeazã cu informaţia de risc de credit sau cu informaţia despre fraudele cu carduri eronatã transmisã anterior, indicatã prin rubricile 2 şi 3.
    Rubrica 5 - "Informaţie corectã"
    Se completeazã cu informaţia de risc de credit sau cu informaţia despre fraudele cu carduri, care va înlocui informaţia eronatã.


    ANEXA 9




    ┌────┐
    │ F9 │
    └────┘


                              CERERE DE CONCILIERE
            pentru luna ... ... ... ... ... ... . anul... ... ... .


 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 1. Persoana recenzaţã                                                      │
 │    [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]    │
 │                                                                            │
 │    COD DE IDENTIFICARE   [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]    │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
    Prin prezenta solicitãm persoanei declarante:
 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │ 2. Denumire ...........................................................    │
 │    Cod ................................................................    │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
  sã iniţieze procedura de conciliere a urmãtoarelor informaţii de risc de
  credit şi/sau informaţii despre fraudele cu carduri pe care le consider
  eronate, înregistrate pe numele meu în baza de date a CRC:
 ┌─┐
 │3│
 ├─┴────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┐
 │Codul de identificare │ Informaţie contestatã  │ Informaţie consideratã │
 │a persoanei           │                        │        corectã         │
 │recenzate/Cod CRC     ├────────────┬───────────┤                        │
 │                      │Denumire    │Conţinut   │                        │
 │                      │rubricã     │           │                        │
 ├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
 │          (1)         │     (2)    │    (3)    │           (4)          │
 ├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
 │                      │            │           │                        │
 ├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
 │                      │            │           │                        │
 ├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
 │                      │            │           │                        │
 └──────────────────────┴────────────┴───────────┴────────────────────────┘

    Semnãtura
    emitentului                              Semnãtura autorizatã şi
                                             ştampila persoanei declarante






                              MODUL DE COMPLETARE


    Rubrica "Nr."
    Se completeazã prin înscrierea unui numãr unic, atribuit cererii de cãtre persoana declarantã.
    Rubrica "Data"
    Se completeazã cu data la care se acceptã cererea.
    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care s-a transmis informaţia de risc de credit sau informaţia referitoare la carduri.

    ZONA 1
    Rubrica "Persoana recenzatã"
    Se completeazã cu numele sau denumirea completã a persoanei recenzate care a emis cererea.
    Rubrica "CODUL DE IDENTIFICARE "
    Se completeazã astfel:
    a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;
    b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal;
    c) în cazul persoanelor fizice strãine, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent;
    d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţãrii, urmat de informaţia solicitatã de persoana declarantã la deschiderea contului curent.

    ZONA 2
    Rubrica "Denumirea"
    Se completeazã cu denumirea completã a persoanei declarante la care se depune cererea.
    Rubrica "Codul"
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României unitãţii teritoriale a persoanei declarante la care se depune cererea.

    ZONA 3
    Rubrica 1 - "Codul de identificare a persoanei recenzate/Codul CRC"
    Se completeazã cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numãrul atribuit de CRC riscului pentru care se solicitã concilierea.
    Rubrica 2 - "Informaţia contestatã - Denumire rubricã"
    Se completeazã cu denumirea rubricii în care se semnaleazã presupusa eroare.
    Rubrica 3 - "Informaţia contestatã - Conţinut"
    Se completeazã cu informaţia de risc de credit sau informaţia referitoare la carduri consideratã eronat înregistratã în baza de date a CRC, indicatã prin rubricile 1 şi 2.
    Rubrica 4 - "Informaţia consideratã corectã"
    Se completeazã de cãtre persoana recenzatã care a iniţiat concilierea cu informaţia de risc de credit sau informaţia referitoare la carduri presupusã corectã.
    Prin "Semnãtura emitentului" se înţelege semnãtura persoanei fizice sau semnãtura reprezentantului persoanei juridice şi ştampila însoţitoare.
    Prin "Semnãtura autorizatã şi ştampila persoanei declarante" se înţelege semnãtura reprezentantului persoanei declarante şi ştampila însoţitoare, care certificã identitatea persoanei care emite cererea.

    ANEXA 10



    ┌────┐
    │F10 │
    └────┘

               Credite acordate şi angajamente asumate în numele
          debitorilor persoane fizice şi persoane juridice nonbancare
        pentru luna... ... ... ... ... ... ... .. anul... ... ... ... .


    Persoana declarantã ... ... ... . ... ... ... ... ... Cod ... ... ... ...

 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │                                  CREDITE                                    │
 ├───────────────┬───────────────────────────────┬─────────────────────────────┤
 │    Tranşe     │       Persoane fizice         │Persoane juridice nonbancare │
 │   valorice    ├───────┬───────┬────────┬──────┼─────┬───────┬────────┬──────┤
 │  - lei RON -  │Numãr  │Numãr  │Suma    │Suma  │Numãr│Numãr  │Suma    │Suma  │
 │               │debi-  │credite│credite-│neuti-│debi-│credite│credi-  │neuti-│
 │               │tori   │       │lor     │lizatã│tori │       │telor   │lizatã│
 │               │       │       │acordate│      │     │       │acordate│      │
 ├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
 │pânã la 9.999  │       │       │        │      │     │       │        │      │
 ├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
 │10.000 - 19.999│       │       │        │      │     │       │        │      │
 ├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
 │20.000 - 49.999│       │       │        │      │     │       │        │      │
 ├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
 │50.000 - 99.999│       │       │        │      │     │       │        │      │
 ├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
 │peste 100.000  │       │       │        │      │     │       │        │      │
 ├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
 │    Total      │       │       │        │      │     │       │        │      │
 └───────────────┴───────┴───────┴────────┴──────┴─────┴───────┴────────┴──────┘

 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │                     ÎNCADRARE*/SERVICIUL DATORIEI                           │
 ├──────────────────┬────────────────────────────┬─────────────────────────────┤
 │  Clasificare     │        Persoane fizice     │Persoane juridice nonbancare │
 │ debitori/credite │                            │                             │
 │                  ├─────────┬───────┬──────────┼──────────┬───────┬──────────┤
 │                  │Numãr    │Numãr  │Suma      │Numãr     │Numãr  │Suma      │
 │                  │debi-    │credite│creditelor│debitori*)│credite│creditelor│
 │                  │tori*)   │       │acordate  │          │       │acordate  │
 ├──────────────────┼─────────┼───────┼──────────┼──────────┼───────┼──────────┤
 │Standard/         │         │       │          │          │       │          │
 │(maxim 15 zile)   │         │       │          │          │       │          │
 ├──────────────────┼─────────┼───────┼──────────┼──────────┼───────┼──────────┤
 │În observaţie/    │         │       │          │          │       │          │
 │(16 - 30 zile)    │         │       │          │          │       │          │
 ├──────────────────┼─────────┼───────┼──────────┼──────────┼───────┼──────────┤
 │Substandard/      │         │       │          │          │       │          │
 │(31 - 60 zile)    │         │       │          │          │       │          │
 ├──────────────────┼─────────┼───────┼──────────┼──────────┼───────┼──────────┤
 │Îndoielnic/       │         │       │          │          │       │          │
 │(61 - 90 zile)    │         │       │          │          │       │          │
 ├──────────────────┼─────────┼───────┼──────────┼──────────┼───────┼──────────┤
 │Pierdere/         │         │       │          │          │       │          │
 │(minim 91 de zile)│         │       │          │          │       │          │
 ├──────────────────┼─────────┼───────┼──────────┼──────────┼───────┼──────────┤
 │Total             │         │       │          │          │       │          │
 └──────────────────┴─────────┴───────┴──────────┴──────────┴───────┴──────────┘

 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │                                  ANGAJAMENTE                                │
 ├──────────────────┬────────────────────────────┬─────────────────────────────┤
 │ Tranşe valorice  │        Persoane fizice     │Persoane juridice nonbancare │
 │   - lei RON -    │                            │                             │
 │                  ├────────┬───────────┬───────┼────────┬───────────┬────────┤
 │                  │Numãr   │Numãr      │Suma   │Numãr   │Numãr      │Suma    │
 │                  │debitori│angajamente│angaj. │debitori│angajamente│angaj.  │
 │                  │        │           │asumate│        │           │asumate │
 ├──────────────────┼────────┼───────────┼───────┼────────┼───────────┼────────┤
 │pânã la 9.999     │        │           │       │        │           │        │
 ├──────────────────┼────────┼───────────┼───────┼────────┼───────────┼────────┤
 │10.000 - 19.999   │        │           │       │        │           │        │
 ├──────────────────┼────────┼───────────┼───────┼────────┼───────────┼────────┤
 │20.000 - 49.999   │        │           │       │        │           │        │
 ├──────────────────┼────────┼───────────┼───────┼────────┼───────────┼────────┤
 │50.000 - 99.999   │        │           │       │        │           │        │
 ├──────────────────┼────────┼───────────┼───────┼────────┼───────────┼────────┤
 │peste 100.000     │        │           │       │        │           │        │
 ├──────────────────┼────────┼───────────┼───────┼────────┼───────────┼────────┤
 │Total             │        │           │       │        │           │        │
 └──────────────────┴────────┴───────────┴───────┴────────┴───────────┴────────┘

                                                        Persoana acreditatã


-----
    *) Se completeazã în conformitate cu prevederile Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare şi ale Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi determinarea şi utilizarea ajustãrilor prudenţiale de valoare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.



                               MOD DE COMPLETARE

    Rubricile "pentru luna" şi "anul"
    Se completeazã cu luna şi anul pentru care se transmit informaţiile despre creditele acordate şi angajamentele asumate în numele debitorilor persoane fizice şi persoane juridice.
    Rubrica "Persoana declarantã"
    Se completeazã cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Rubrica "Cod'
    Se completeazã cu codul informatic atribuit de Banca Naţionalã a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.
    Tabelul CREDITE
    Rubrica "Numãr debitori"
    Se completeazã cu numãrul debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare al cãror sold cumulat al creditelor primite se încadreazã în tranşa respectivã.
    Rubrica "Numãr credite"
    Se completeazã cu numãrul creditelor acordate debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadreazã în tranşa respectivã.
    Rubrica "Suma creditelor acordate"
    Se completeazã cu suma în sold a creditelor acordate, respectiv suma datoratã utilizatã.
    Rubrica "Suma neutilizatã"
    Se completeazã cu suma datoratã neutilizatã aferentã creditelor acordate; suma neutilizatã nu va fi luatã în calcul pentru încadrarea în tranşele valorice.
    Tabelul ÎNCADRARE/SERVICIUL DATORIEI
    Rubrica "Numãr debitori"
    Se completeazã cu numãrul debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadreazã în categoria de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare şi ale Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi determinarea şi utilizarea ajustãrilor prudenţiale de valoare, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
    Rubrica "Numãr credite"
    Se completeazã cu numãrul creditelor acordate debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadreazã în categoria de clasificare respectivã.
    Rubrica "Suma creditelor acordate"
    Se completeazã cu suma în sold a creditelor acordate, respectiv suma datoratã utilizatã.
    Tabelul ANGAJAMENTE
    Rubrica "Numãr debitori"
    Se completeazã cu numãrul debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare a cãror sumã a angajamentelor se încadreazã în tranşa respectivã.
    Rubrica "Numãr angajamente"
    Se completeazã cu numãrul angajamentelor asumate faţã de debitorii persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadreazã în tranşa respectivã; se vor evidenţia numai angajamentele asumate în numele debitorului persoanã fizicã sau persoanã juridicã faţã de o persoanã fizicã sau o persoanã juridicã.
    Rubrica "Suma angajamentelor asumate"
    Se completeazã cu suma în sold a angajamentelor asumate faţã de debitorii persoane
fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadreazã în tranşa respectivã.



    ANEXA 11




                            FLUXUL INFORMAŢIONAL AL
                          CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

                          ┌────────────────────────────────┐
                          │ ┌───────────────────────────┐  │        ┌───────────────┐      ┌─────────┐
 ┌─────────────────┐      │ │CENTRALA RISCULUI DE CREDIT│  │        │UNITĂŢILE      │      │PERSOANE │
 │SEDIUL CENTRAL AL│      │ └───────────────────────────┘  │        │TERITORIALE ALE│←────→│RECENZATE│
 │   PERSOANELOR   │←────→│                                │        │PERSOANELOR    │      └─────────┘
 │   DECLARANTE    │      │                                │        │DECLARANTE     │           ↑
 └─────────────────┘      │                                │        └───────────────┘           │
          ↑               │                                │                ↑                   │
          │               │  - FIŞIERUL CANTRAL AL         │                ↓                   ↓
          │               │    CRADITELOR                  │          ┌─────────────────────────────┐
          │               │                                │←────────→│SEDIUL CENTRAL AL PERSOANELOR│
          │               │  - FIŞIERUL CRADITELOR RESTANTE│          │         DECLARANTE          │
          │               │                                │          └─────────────────────────────┘
          ↓               │  - FIŞIERUL GRUPURILOR         │
 ┌──────────────────────┐ │                                │
 │UNITĂŢILE TERITORIALE │ │  - FIŞIERUL FRAUDELOR CU       │          ┌─────────────────────────────┐
 │   ALE PERSOANELOR    │ │    CARDURI                     │←────────→│ CENTRALA BĂNCII NAŢIONALE A │
 │      DECLARANTE      │ │                                │          │            ROMÂNIEI         │
 └──────────────────────┘ │                                │          └─────────────────────────────┘
                          │                                │
                          └────────────────────────────────┘

      TRANSMITEREA           ÎNREGISTRAREA, ORGANIZAREA                        DIFUZAREA
      INFORMAŢIEI            ŞI GESTIONAREA INFORMAŢIEI                        INFORMAŢIEI



                                     -----
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Anexa, Banca Nationala a Romaniei, ANEXE din 9 ianuarie 2012

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016