Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
NORMA Nr. V/630/36 din 4 iulie 1991 pentru aplicarea prevederilor referitoare la infiintarea si functionarea caselor de schimb valutar conform Regulamentului privind operatiunile curente si transferurile de capital cu mijloace de plata straine, emis de Banca Nationala a Romaniei si publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 101 din 13 mai 1991
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL Nr. 195 din 27 septembrie 1991
I. Categorii de persoane autorizate sa efectueze schimb valutar
1. Pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar pe teritoriul României, Banca Nationala a României autoriza urmãtoarele categorii de persoane juridice: (a) bãnci comerciale autorizate sa participe la piata valutarã şi (b) case de schimb valutar organizate de alte bãnci comerciale decît cele prevãzute la lit. (a) de la acest punct, agenţii de turism, societãţi cu activitate turistica şi alte categorii de persoane juridice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 privind societãţile comerciale.
2. Bãncile autorizate sa participe la piata valutarã vor continua sa efectueze toate tranzacţiile valutare permise în mod curent, inclusiv cumpãrarea şi vînzarea de valuta contra lei de la rezidenţi şi nerezidenti, persoane fizice. Aceste operaţiuni se vor efectua în condiţiile prevãzute la cap. III de mai jos.
3. Casele de schimb valutar constituie o categorie de persoane juridice autorizate de Banca Nationala a României, care au permisiunea de a cumpara şi vinde valuta în numerar, precum şi de a cumpara cecuri de cãlãtorie în valuta şi a incasa unele servicii turistice specifice, prevãzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare. Casele de schimb valutar pot participa la piata valutarã interbancara numai prin intermediul bãncii lor corespondente autorizate.
II. Condiţiile pentru acordarea autorizaţiilor şi funcţionarea caselor de schimb valutar
Bãncile comerciale, altele decît cele menţionate la cap. I, pct. 1 lit. (a) de mai sus, agenţiile de turism, societãţile cu activitate turistica şi alte persoane juridice înregistrate conform Legii nr. 31/1990 pot solicita Bãncii Naţionale a României acordarea de autorizaţii de funcţionare pentru case de schimb valutar, dacã sînt îndeplinite urmãtoarele condiţii:
(a) solicitantul trebuie sa aibã un spaţiu permanent de lucru cu acces public şi adresa identificabile;
(b) solicitantul trebuie sa notifice numele şi adresa bãncii (bãncilor) sale;
(c) solicitantul constituit conform Legii nr. 31/1990 trebuie sa prezinte dovada capitalului vãrsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoana juridicã independenta.
Totodatã, solicitantul va trebui sa prezinte dovada existenţei unor disponibilitati în cont, la înfiinţare, echivalente cu 10 milioane lei. Aceasta suma va putea fi revizuitã periodic de cãtre organul ce elibereazã autorizaţia de funcţionare;
d) casa de schimb valutar trebuie sa aibã personal fãrã cazier judiciar. Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operaţiuni în numele casei de schimb valutar;
(e) casa de schimb valutar sa aibã asigurata dotarea tehnica necesarã pentru verificarea autenticitatii bancnotelor, precum şi pentru pãstrarea şi manipularea în deplina securitate a valutei;
(f) fiecare solicitant indeplinind condiţiile de autorizare pentru schimb valutar va plati un comision de autorizare de 50.000 lei;
(g) comisionul de autorizare este supus revederii periodice;
(h) casa de schimb valutar este înregistratã ca o persoana juridicã şi poate avea în cadrul sau un numãr nelimitat de puncte de schimb, cu condiţia sa fie îndeplinite cerinţele prevãzute la lit. (a), (b), (d) şi (e) de la acest capitol;
(i) casele de schimb valutar pot începe operaţiunile dupã primirea autorizaţiei de la Banca Nationala a României;
(j) Banca Nationala a României îşi rezerva dreptul de a refuza unui solicitant eliberarea autorizaţiei.
III. Operaţiuni de schimb valutar
1. Casa de schimb valutar poate cumpara în mod liber, fãrã limitãri, valuta sub forma bancnotelor şi cecurilor de cãlãtorie, în oricare din valutele cotate de Banca Nationala a României, de la rezidenţi şi nerezidenti, persoane fizice. De asemenea, poate incasa unele servicii turistice specifice care sînt prevãzute în mod expres în autorizaţia de funcţionare.
2. Casa de schimb valutar poate vinde valuta sub forma bancnotelor numai rezidenţilor, în oricare din valutele cotate de Banca Nationala a României, pînã la o suma maxima în echivalent cu 1.000 dolari S.U.A., de tranzacţie, adicã limita admisã liber sub forma de bancnote în conformitate cu Regulamentul emis la 13 mai 1991 de Banca Nationala a României privind operaţiunile curente şi transferurile de capital cu mijloace de plata strãine.
3. Casa de schimb valutar poate vinde nerezidentilor, contra lei, valuta sub forma de bancnote în oricare din valutele cotate de Banca Nationala a României, dar numai pînã la concurenta sumei evidentiate ca fiind schimbate din valuta în lei pe documentul emis de o casa de schimb valutar din România.
Astfel de operaţiuni se pot efectua numai pentru documente de schimb emise în ultimele 30 de zile şi numai pentru sumele în lei pentru care nu au mai fost efectuate restituiri de valuta în acest interval de timp de cãtre un punct de schimb valutar.
Pentru scopul acestei reglementãri, casele (punctele) de schimb valutar vor mentiona pe documentele în cauza sumele în lei pentru care s-au efectuat restituiri de valuta şi data, pe care le vor confirma cu semnatura lucrãtorului şi ştampila punctului de schimb valutar. Punctul de schimb valutar care efectueazã restituirea ultimului sold va retine documentul respectiv.
4. Atît cursurile de vînzare, cît şi cele de cumpãrare pentru toate valutele şi cecurile de cãlãtorie negociate vor fi afişate zilnic, la loc vizibil, la începutul programului de lucru. Cursurile afişate nu mai pot fi modificate în timpul zilei respective de lucru.
5. Fiecare casa de schimb valutar poate sa-şi stabileascã liber cursurile de schimb, atît cele de vînzare cît şi cele de cumpãrare, cu condiţia ca nivelul cursului de vînzare sa nu depãşeascã cu mai mult de 10% cursul de cumpãrare.
6. Pentru operaţiunile de schimb valutar se pot incasa comisioane în afarã marjei între cursurile de vînzare şi cele de cumpãrare.
IV. Conturile în valuta ale caselor de schimb valutar
1. Casa de schimb valutar trebuie sa-şi pãstreze disponibilitãţile în valuta numai în conturi deschise la bãnci autorizate din România.
2. Disponibilitãţile din conturile în valuta ale unei case de schimb valutar vor fi utilizate numai pentru operaţiunile curente.
V. Cerinţe de evidenta şi raportare
1. Pentru fiecare tranzacţie, casa de schimb valutar va întocmi documentele de schimb valutar în care va inregistra numele persoanei care face tranzacţia, documentul de identitate (pasaport sau documentul naţional de identitate, dupã caz) şi numãrul acestuia, suma în valuta, cursul de schimb şi suma în lei. Originalul documentului de schimb valutar, datat, semnat şi stampilat de casa (punctul) de schimb, se inmineaza clientului.
2. Se va tine un registru zilnic al tranzacţiilor, indicind cumpãrãrile de valuta în bancnote şi cecuri de cãlãtorie, pe feluri de valuta şi vinzarile de valuta (bancnote), pe feluri de valuta, precum şi sumele în lei plãtite şi, respectiv, încasate în cadrul acestor operaţiuni.
3. Pînã la data de 15 a fiecãrei luni, casele de schimb vor transmite Bãncii Naţionale a României - Oficiul de control al devizelor - pentru luna precedenta, un exemplar al situaţiei privind cumpãrãrile de valute, pe feluri de valuta, precum şi a sumelor în lei aferente fiecãrei categorii de operaţiuni. În cazul caselor de schimb valutar care au mai multe puncte de schimb, situaţia se va întocmi centralizat pe casa de schimb valutar.
VI. Controlul valutar
1. O casa de schimb valutar trebuie sa îndeplineascã toate prevederile prezente şi viitoare ale reglementãrilor de schimb valutar, asa cum sînt stabilite şi transmise de Banca Nationala a României.
2. Personalul fiecãrei case de schimb valutar este rãspunzãtor de efectuarea în conformitate cu reglementãrile operaţiunilor de schimb valutar.
VII. Sancţiuni
1. Autorizaţia unei case de schimb valutar poate fi revocatã de cãtre Banca Nationala a României, dacã aceste reglementãri nu sînt respectate sau dacã modul în care se desfãşoarã activitatea este contrar reglementãrilor valutare sau legislaţiei în general.
2. Pentru nerespectarea prevederilor în vigoare se aplica penalizãrile şi sancţiunile în vigoare.
Guvernatorul Bãncii Naţionale a României
Mugur Isarescu
--------------------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
