Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Având în vedere prevederile art. 3, art. 4 alin. (1) şi (2), <>art. 30, 33 şi 34 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative,
în temeiul dispoziţiilor art. 16, 21, art. 23 lit. f) şi ale <>art. 24 lit. a) şi g) din Ordonanţa de urgenţã a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobatã cu modificãri şi completãri prin <>Legea nr. 313/2005 ,
Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumitã în continuare Comisie, emite prezenta normã.
CAP. I
Dispoziţii generale
ART. 1
Prezenta normã reglementeazã conţinutul şi structura prospectului schemei de pensii facultative.
ART. 2
Prospectul schemei de pensii facultative, denumit în continuare prospect, este elaborat şi propus de cãtre un administrator şi autorizat de Comisie potrivit prevederilor <>Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative şi se adreseazã participanţilor la un fond de pensii facultative, denumit în continuare fond.
ART. 3
Prospectul cuprinde termenii schemei de pensii facultative şi termenii contractului de administrare a fondului şi stabileşte modalitãţile şi condiţiile în care se dobândeşte calitatea de participant la un fond, se efectueazã plata contribuţiilor şi se obţin pensii facultative din investirea prudenţialã a activelor fondului.
ART. 4
Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normã au semnificaţiile prevãzute la <>art. 2 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, denumitã în continuare Lege.
CAP. II
Conţinutul prospectului schemei de pensii facultative
ART. 5
Prospectul conţine cel puţin urmãtoarele elemente:
1. Prima paginã a prospectului va avea urmãtorul conţinut:
a) data publicãrii, informaţie care se va completa dupã obţinerea autorizaţiei;
b) numele fondului, care va conţine în mod obligatoriu sintagma "fond de pensii facultative";
c) numele administratorului fondului şi autorizaţiile eliberate de Comisie:
(i) numãrul şi data autorizaţiei de administrator;
(ii) numãrul autorizaţiei prospectului;
(iii) numãrul autorizaţiei fondului, dupã obţinerea acesteia;
d) gradul de risc al fondului: ridicat/mediu/scãzut;
e) datele de contact ale administratorului fondului: adresã, telefon, fax, adresã de web, adresã de e-mail;
f) frazele:
(i) "Performanţele anterioare nu reprezintã o garanţie a realizãrilor viitoare.;"
(ii) "Activele fondului de pensii facultative sunt separate de activele administratorului.;"
(iii) "Activele fondului de pensii facultative sunt administrate separat de activele administratorului.;"
(iv) "Autoritatea competentã în domeniul reglementãrii şi supravegherii sistemului de pensii private din România este Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, cu sediul în Bucureşti, Splaiul Unirii nr. 74, sectorul 4, telefon: (+4)021-3301035, fax: (+4)021-3301031, adresa de e-mail: csspp@csspp.ro."
2. Cuprinsul prospectului este urmãtorul:
a) definiţiile termenilor utilizaţi în conţinutul prospectului, în mod special ale termenilor care definesc politica de investiţii, instrumentele financiare şi riscurile investiţiilor;
b) obiectivele fondului;
c) modalitatea dobândirii calitãţii de participant la fond, potrivit prevederilor normei privind participanţii şi beneficiarii la un fond de pensii facultative:
(i) condiţii de eligibilitate a participanţilor;
(ii) frazele:
1. "Aderarea la un fond de pensii facultative este o opţiune individualã, oferirea oricãrui fel de beneficii colaterale fiind interzisã, în conformitate cu <>art. 97 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative".;
2. "Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii facultative.";
(iii) procedura semnãrii actului individual de aderare;
d) informaţii privind contribuţia exprimatã în lei:
(i) limitele contribuţiei la fond, fãrã a depãşi limita maximã a contribuţiei prevãzutã de lege;
(ii) posibilitatea stabilirii contribuţiei în sumã fixã sau în procent din venitul brut al participantului;
(iii) modalitatea de platã a contribuţiei;
(iv) posibilitatea de a modifica contribuţia, în limita maximã prevãzutã de lege;
(v) posibilitatea suspendãrii sau încetãrii plãţii contribuţiei la fond, fãrã penalizarea participantului;
(vi) posibilitatea pentru participantul la un fond din România care a fost detaşat într-o altã ţarã de a plãti în continuare contribuţia la fond pe durata detaşãrii;
e) obligaţiile participantului:
(i) sã menţioneze sintagma: "Toţi participanţii la un fond de pensii facultative au aceleaşi obligaţii şi li se aplicã un tratament nediscriminatoriu.";
(ii) sã plãteascã contribuţia stabilitã de comun acord în actul individual de aderare, precum şi sã notifice în prealabil administratorului şi angajatorului, dacã este cazul, orice modificare, suspendare sau încetare a plãţilor;
(iii) sã comunice administratorului şi angajatorului orice modificare a datelor sale personale;
(iv) sã comunice administratorului în scris deschiderea dreptului de pensie facultativã;
(v) sã comunice administratorului momentul şi forma în care doreşte sã se efectueze plata pensiei facultative;
f) informaţii privind politica de investiţii, principiile investiţionale şi riscurile aferente luate în calcul, cum ar fi:
(i) fraza: "Instrumentele în care se fac plasamentele sunt cele prevãzute de <>Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative.";
(ii) instrumentele financiare în care investeşte administratorul pentru fond, şi anume limitele maxime pe fiecare tip de investiţie;
(iii) riscurile asociate structurii de portofoliu propuse: proceduri de gestionare a riscurilor;
(iv) pieţele financiare pe care investeşte administratorul;
(v) structura portofoliului;
(vi) funcţiile persoanelor responsabile cu luarea deciziilor investiţionale;
(vii) modalitatea de schimbare a politicii de investiţii;
(viii) menţionarea în mod obligatoriu a frazelor:
1. "Autorizarea de cãtre Comisie a prospectului schemei de pensii facultative nu reprezintã o garanţie pentru realizarea obiectivelor investiţionale ale fondului.";
2. "Participarea la acest fond comportã atât avantajele care îi sunt specifice, cât şi riscul nerealizãrii obiectivelor investiţiilor, inclusiv al unor pierderi pentru participant."; şi
3. "Autorizarea de cãtre Comisie a prospectului schemei de pensii facultative nu implicã în niciun fel aprobarea sau evaluarea de cãtre Comisie a calitãţii plasamentului în instrumente financiare şi nu oferã nicio garanţie participantului.";
(ix) alte elemente pe care administratorul le considerã necesare;
g) regimul fiscal al operaţiunilor fondului;
h) regimul fiscal al contribuţiilor participanţilor;
i) procedura de calcul al valorii nete a activelor şi al valorii unitãţii de fond sau menţiunea cã aceste proceduri sunt în conformitate cu normele Comisiei, precum şi modalitatea publicãrii acestor valori;
j) procedura de calcul al ratei anuale a rentabilitãţii fondului sau menţiunea cã aceastã procedurã este în conformitate cu normele Comisiei, precum şi modalitatea publicãrii acestei valori;
k) informaţii despre contul individual al participanţilor, cu menţionarea în mod obligatoriu a textului: "Participantul este proprietarul activului personal din contul sãu. Activul personal este insesizabil, neputând face obiectul niciunei mãsuri de executare silitã. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulitãţii.";
l) modalitatea de transformare în unitãţi de fond a contribuţiilor şi transferurilor de lichiditãţi în conturile individuale ale participanţilor;
m) informaţii privind nivelul şi structura cheltuielilor, respectiv comisioanele şi taxele suportate din contribuţii şi din activul fondului;
n) modalitãţile de transfer la un alt fond de pensii facultative şi valoarea penalitãţilor, în conformitate cu norma privind transferul la un alt fond;
o) modalitatea de platã a pensiilor facultative şi condiţiile cumulative pe care trebuie sã le îndeplineascã participantul/beneficiarul, potrivit legii, pentru a obţine o pensie facultativã. Se va menţiona prevederea din lege potrivit cãreia se va adopta o lege specialã privind organizarea şi funcţionarea sistemului de platã a pensiilor reglementate şi supravegheate de Comisie;
p) condiţiile de acordare a prestaţiilor facultative în caz de invaliditate;
q) administratorul garanteazã:
(i) constituirea provizioanelor tehnice potrivit art. 115 din Lege;
(ii) separarea activelor fondului de activele sale;
r) obligaţiile de raportare şi informare ale administratorului, periodicitatea şi tipurile de informãri, informaţiile gratuite şi contra cost pe care le poate obţine participantul;
s) procedura de modificare a prospectului;
t) informaţii despre administrator:
(i) denumirea, adresa sediului social şi, dupã caz, adresele sediilor secundare, telefon, fax, e-mail, adresã de web, numãrul de înregistrare la oficiul registrului comerţului, numãrul şi data autorizaţiei eliberate de Comisie ca administrator, codul unic de înregistrare, numãrul şi data de înscriere în Registrul Comisiei;
(ii) date despre membrii consiliului de administraţie, comitetului director, despre departamentele de investiţii, analizã şi risc din structura organizatoricã a administratorului;
(iii) structura acţionariatului;
(iv) informaţii despre persoanele fizice şi/sau juridice care deţin, direct sau indirect, mai mult de 10% din acţiunile administratorului ori care ar putea sã exercite poziţie de control, dacã este cazul;
u) informaţii despre depozitar: denumirea, adresa sediului social, telefon, fax, e-mail, adresa de web, numãrul autorizaţiei Bãncii Naţionale a României, numãrul şi data avizului Comisiei;
v) informaţii despre auditorul financiar extern: denumirea, adresa sediului social, sedii secundare, telefon, fax, e-mail, web-site, numãrul autorizaţiei eliberate de Camera Auditorilor Financiari din România, numãrul avizului Comisiei;
w) termenii contractului de administrare, întocmit conform modelului contractului-cadru de administrare:
(i) obiectul contractului;
(ii) durata contractului;
(iii) preţul contractului;
(iv) obligaţiile administratorului;
(v) obligaţiile participanţilor;
(vi) rãspunderea pãrţilor;
(vii) forţa majorã;
(viii) modificarea contractului;
(ix) rezilierea contractului;
(x) litigii.
CAP. III
Dispoziţii finale
ART. 6
Modelul contractului-cadru de administrare a fondurilor de pensii facultative este prevãzut în anexa la prezenta normã.
ART. 7
Pentru a putea fi publicat, prospectul trebuie autorizat de Comisie, potrivit prevederilor Legii şi ale normelor emise în aplicarea ei.
ART. 8
Prospectul se publicã cu respectarea <>Normei nr. 5/2006 privind informaţiile conţinute în materiale publicitare referitoare la fondurile de pensii facultative şi administratorii acestora.
ART. 9
(1) Prospectul este pus în mod obligatoriu la dispoziţia publicului la sediul social şi la sediile secundare autorizate ale administratorului.
(2) Prospectul se publicã în mod obligatoriu pe pagina de web a administratorului.
ART. 10
Prospectul se republicã, integral, dupã fiecare modificare avizatã de Comisie.
ART. 11
Publicarea sau republicarea prospectului se anunţã într-un cotidian naţional.
ART. 12
Nerespectarea dispoziţiilor cuprinse în prezenta normã se sancţioneazã conform legii.
ANEXĂ
-----
la normã
--------
MODELUL
contractului-cadru de administrare a fondurilor de pensii facultative
Prezentul contract se încheie între:
Societatea de administrare a fondului de pensii facultative ..../(denumirea)...., cu sediul în ......., persoanã juridicã românã, înregistratã la oficiul registrului comerţului sub nr. ......, cod unic de înregistrare ......., cod IBAN ......, deschis la ......, nr. autorizaţiei de funcţionare emise de Comisie ....., nr. de înregistrare în Registrul Comisiei ......., reprezentatã legal prin...../(numele, prenumele, domiciliul, C.I./B.I. seria .... nr. ......, CNP ........)..., în calitate de ........, denumitã în continuare ...........,
şi
Participanţii (numele ....., prenumele ..........., cetãţean ........, cu domiciliul în .........., C.I./B.I. seria ......, nr. ......., CNP ........).
Obiectul contractului
Art. 1. - (1) Obiectul prezentului contract îl constituie administrarea ............................ .
(2) Prin administrare, în sensul prezentului contract, pãrţile înţeleg ............................. .
(3) Participanţii la fond acordã administratorului fondului de pensii facultative toate puterile necesare realizãrii obiectului prezentului contract.
(4) Principiile schemei de pensii facultative .......................................................
(5) Administratorul fondului de pensii facultative este obligat sã respecte eventualele limitãri ce ar decurge din prevederile prezentului contract.
Durata contractului
Art. 2. - Durata prezentului contract este ........................................... .
Preţul contractului; modalitãţi de platã
Art. 3. - Pentru administrarea fondului de pensii facultative, administratorul va reţine un comision de administrare care se compune dintr-un procent de ....... % aplicat la contribuţiile plãtite de cãtre participant, înainte de convertirea acestora în unitãţi de fond, şi un procent de ...... % pe lunã aplicat la activul net total al fondului de pensii facultative.
Art. 4. - Metoda de calcul şi de percepere a comisioanelor este ............................... .
Obligaţiile administratorului
Art. 5. - Obligaţiile administratorului fondului de pensii facultative sunt ........................ .
Art. 6. - În vederea ducerii la îndeplinire a obligaţiilor ce îi revin, administratorul fondului de pensii facultative va acţiona numai în interesul participanţilor la fond şi va lua toate mãsurile necesare pentru prevenirea, înlãturarea, limitarea pierderilor, precum şi pentru exercitarea şi încasarea drepturilor cuvenite aferente activelor din portofoliul administrat.
Art. 7. - Evidenţele administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative .................. .
Art. 8. - Procedurile privind modalitãţile de constatare şi soluţionare a sesizãrilor şi reclamaţiilor, precum şi procedurile de remediere a deficienţelor ..................................................... .
Art. 9. - Administratorul fondului de pensii facultative va comunica participanţilor la fond orice informaţie cerutã de aceştia şi având legãturã cu obiectul prezentului contract, conform <>Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative.
Obligaţiile participanţilor
Art. 10. - Obligaţiile participanţilor la fondul de pensii facultative sunt ......................... .
Rãspunderea pãrţilor
Art. 11. - Administratorul fondului de pensii facultative rãspunde pentru orice prejudiciu produs participanţilor prin:
a) încãlcarea actelor normative şi/sau a reglementãrilor speciale în vigoare;
b) dol;
c) neexecutarea sau executarea defectuoasã a obligaţiilor asumate prin prezentul contract.
Depozitarea
Art. 12. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act sã încheie un contract cu o societate de depozitare avizatã de Comisie, care sã fie responsabilã pentru ţinerea în siguranţã a tuturor activelor fondului de pensii facultative, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legãturã cu activitatea de depozitare.
Art. 13. - Nivelul comisionului de depozitare este ......., calculat din valoarea medie lunarã a activului net.
Auditul
Art. 14. - Administratorul este împuternicit prin prezentul act sã încheie un contract cu o societate de audit financiar, membrã a Camerei Auditorilor Financiari din România, avizatã de Comisie, care sã fie responsabilã pentru certificarea situaţiilor financiar-contabile ale fondului de pensii facultative, precum şi pentru îndeplinirea tuturor celorlalte obligaţii legale în legãturã cu activitatea de audit.
Art. 15. - Preţul contractului de audit este ..................................................... .
Art. 16. - Modalitãţile de control exercitate de cãtre auditori .................................. .
Forţa majorã
Art. 17. - Forţa majorã înlãturã rãspunderea, dacã este comunicatã în termen de ... zile de la data apariţiei şi demonstratã în termen de ...... zile de la data apariţiei.
Modificarea contractului
Art. 18. - Modificarea prezentului contract se va face prin act adiţional, semnat de reprezentanţii legali ai administratorului, intrarea în vigoare a modificãrilor contractului urmând a se realiza conform prevederilor legale în vigoare.
Rezilierea contractului
Art. 19. - (1) Prezentul contract înceteazã de plin drept şi fãrã intervenţia instanţei de judecatã în cazurile prevãzute de lege şi de reglementãrile speciale privind pe oricare dintre pãrţi.
(2) Transferul activelor conturilor individuale ale participanţilor se va realiza conform prevederilor legale.
Litigii
Art. 20. - (1) Modul de rezolvare a litigiilor ..................................................... .
(2) Instanţa competentã ............................................................................ .
-------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
