Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
NORMA nr. 2 din 14 februarie 2002 pentru modificarea si completarea Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 7/2000 privind autorizarea organizatiilor cooperatiste de credit
EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 133 din 20 februarie 2002
Având în vedere prevederile art. 85, art. 139 alin. final şi ale <>art. 143 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în temeiul prevederilor <>art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
Banca Nationala a României emite prezentele norme.
ART. 1
<>Normele Bãncii Naţionale a României nr. 7/2000 privind autorizarea organizaţiilor cooperatiste de credit, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 452 bis din 13 septembrie 2000, se modifica şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. Dupã articolul 4 se introduce articolul 4^1 cu urmãtorul cuprins:
"Art. 4^1. - (1) Participaţia fiecãrui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit nu trebuie sa se situeze la un asemenea nivel încât retragerea membrului cooperator respectiv sa aibã un impact semnificativ asupra situaţiei financiare a întregii reţele, care, în acest fel, nu ar mai putea funcţiona în condiţii de respectare a cerinţelor de prudenta bancarã, cum ar fi cerinţele privind capitalul agregat minim, numãrul minim de cooperative de credit dintr-o reţea.
(2) Membrii cooperatori, inclusiv membrii fondatori ai cooperativelor nou-constituite, care subscriu şi vãrsa pãrţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei a 10.000 euro, trebuie sa nu fi suferit condamnãri pentru infracţiuni legate de fapte de terorism, corupţie, infracţiuni în dãuna avutului public sau privat, abuz, luare sau dare de mitã, fals şi uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscalã, spalare de bani ori alte asemenea fapte şi sa justifice provenienta fondurilor destinate participãrii la capitalul cooperativei de credit. Sumele utilizate pentru dobândirea pãrţilor sociale trebuie sa provinã din surse proprii şi nu din credite sau din împrumuturi primite.
(3) Membrii cooperatori prevãzuţi la alin. (2) se obliga sa nu formuleze o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii şi varsarii pãrţilor sociale.
(4) Îndeplinirea condiţiilor arãtate la alin. (2) şi (3) nu inlatura cerinta prevãzutã la alin. (1)."
2. Articolul 5 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 5. - (1) Spaţiul destinat sa constituie sediul social al unei organizaţii cooperatiste de credit nu poate fi amplasat în subsolurile clãdirilor sau la etajele ansamblurilor de locuinţe, trebuie sa aibã acces public direct şi adresa identificabila şi sa corespundã activitãţilor propuse a fi desfãşurate, din punct de vedere al suprafeţei, al condiţiilor de securitate şi al dotãrilor.
(2) Organizaţiile cooperaţiei de credit care se reorganizeazã conform dispoziţiilor tranzitorii din ordonanta trebuie sa îndeplineascã cerinta privind accesul public direct în termen de un an de la data autorizãrii functionarii acestora."
3. Dupã alineatul (1) al articolului 10 se introduce alineatul (2) cu urmãtorul cuprins:
"(2) Pentru membrii cooperatori care au subscris şi au vãrsat pãrţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei a 10.000 euro se vor prezenta urmãtoarele documente:
a) curriculum vitae;
b) certificat de cazier judiciar;
c) chestionar - prezentat în anexa nr. 7 la prezentele norme;
d) documente care sa ateste provenienta fondurilor utilizate, cum ar fi: copie de pe declaraţia de venit depusa la autoritatea fiscalã, documente care sa ateste deţinerea de participatii la diverse entitãţi şi încasarea de dividende;
e) un angajament semnat în forma autenticã, prin care persoana în cauza se angajeazã ca nu va formula o cerere de retragere din cooperativa de credit timp de 2 ani de la data subscrierii pãrţilor sociale."
4. Alineatul (2) al articolului 10 devine alineatul (3).
5. Alineatul (1) al articolului 14 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 14. - (1) La evaluarea persoanelor propuse în calitate de conducãtor al unei case centrale se vor aplica, în mod corespunzãtor, criteriile prevãzute în reglementãrile Bãncii Naţionale a României cu privire la evaluarea calitãţii conducãtorilor bãncilor."
6. Litera d) a alineatului (1) al articolului 24 va avea urmãtorul cuprins:
"d) comunicarea casei centrale, semnatã de cãtre reprezentanţii legali ai acesteia, privind existenta reglementãrilor proprii ale organizaţiilor cooperatiste de credit corespunzãtoare fiecãrui tip de activitate ce urmeazã sa fie desfasurata, însoţitã de reglementãrile casei centrale privind regulile şi normele etice şi profesionale pentru calitatea, experienta şi activitatea conducãtorilor cooperativelor de credit afiliate şi de cele privind desfãşurarea transferului de fonduri între acestea;"
7. Dupã litera d) a alineatului (1) al articolului 24 se introduce litera e) cu urmãtorul cuprins:
"e) situaţia privind capitalul agregat al reţelei, defalcat pe fiecare organizaţie cooperatista de credit din reţea, va fi întocmitã pe baza datelor existente la data autentificãrii actului constitutiv al casei centrale şi trebuie sa reflecte atingerea nivelului minim al capitalului agregat prevãzut în normele Bãncii Naţionale a României privind capitalul agregat minim al unei reţele cooperatiste de credit."
8. Alineatul (2) al articolului 24 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Pe lângã documentaţia prevãzutã la art. 142 din ordonanta se vor transmite:
a) documentele prevãzute la art. 10 alin. (2) pentru membrii cooperatori care au subscris şi au vãrsat pãrţi sociale în valoare de cel puţin echivalentul în lei a 10.000 euro la capitalul social al cooperativelor de credit din reţea;
b) o declaraţie semnatã în forma autenticã de reprezentanţii legali ai casei centrale, prin care aceasta confirma realizarea afilierii la casa centrala a fiecãrei cooperative de credit din reţea şi faptul ca toţi conducãtorii cooperativelor de credit afiliate îndeplinesc cerinţele prevãzute în reglementãrile casei centrale privind regulile şi normele etice şi profesionale pentru calitatea, experienta şi activitatea conducãtorilor cooperativelor de credit afiliate, arãtate la alin. (1) lit. d);
c) o declaraţie semnatã în forma autenticã de reprezentanţii legali ai fiecãrei organizaţii cooperatiste de credit din reţea - casa centrala şi cooperative de credit afiliate - privind îndeplinirea, la data depunerii la Banca Nationala a României a cererii de autorizare a functionarii, cerinţelor prevãzute la art. 173 şi 175 din ordonanta."
9. Dupã alineatul (2) al articolului 24 se introduce alineatul (3) cu urmãtorul cuprins:
"(3) În cazul în care dupã obţinerea aprobãrii colective de constituire a reţelei, fata de denumirea iniţialã a cooperativelor de credit din reţea, au intervenit schimbãri datorate unor motive obiective, inclusiv la solicitarea Oficiului registrului comerţului, în cererea de autorizare a functionarii se va mentiona şi denumirea iniţialã."
10. Articolul 31 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 31. - Documentaţia care trebuie transmisã potrivit prevederilor art. 257 din ordonanta va îndeplini, pe lângã cerinţele prevãzute la art. 24, şi urmãtoarele:
a) situaţia patrimoniului se va întocmi şi se va transmite pe formularul-anexa la Normele metodologice ale Ministerului Finanţelor Publice privind întocmirea, verificarea şi centralizarea raportarilor contabile ale agenţilor economici;
b) situaţia patrimoniului arãtatã la lit. a) va fi însoţitã de raportul de audit întocmit de o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din România sa desfãşoare activitate de audit financiar, raport din care sa rezulte ca situaţia patrimoniului prezintã o imagine fidela a condiţiei entitatii auditate, concretizata în respectarea regulilor privind evaluarea patrimoniului şi a celorlalte norme şi principii contabile, inclusiv faptul ca entitatea auditata şi-a constituit şi reflectat în contabilitate provizioanele aferente participatiilor, creditelor restante şi în litigiu acordate, depozitelor ori disponibilitãţilor plasate la entitãţi în curs de lichidare sau cãrora li s-a retras autorizaţia de funcţionare de cãtre autoritãţile competente ori care se afla în situaţii similare;
c) situaţia capitalului agregat al reţelei va fi însoţitã şi de o situaţie estimativã a capitalului agregat al reţelei corespunzãtoare momentului prevãzut la art. 258 a doua liniuta din ordonanta, în cazul în care la data cererii de autorizare a functionarii nivelul acestui capital este inferior celui prevãzut în reglementãrile Bãncii Naţionale a României privind capitalul agregat minim al unei reţele cooperatiste de credit;
d) declaraţia prevãzutã la art. 24 alin. (2) lit. c) se va referi şi la art. 170, 246^2 şi 261 din ordonanta."
11. Dupã articolul 31 se introduc articolele 31^1 şi 31^2 cu urmãtorul cuprins:
"Art. 31^1. - (1) Fiecare organizaţie cooperatista de credit - casa centrala şi cooperativele de credit afiliate - va transmite declaraţia în forma autenticã prevãzutã la art. 250 alin. 2 din ordonanta, însoţitã de o certificare a situaţiei declarate de cãtre o societate de expertiza contabila autorizata de Camera Auditorilor din România sa desfãşoare activitate de audit financiar.
(2) Declaraţia va fi semnatã de conducãtorii organizaţiei cooperatiste de credit, va cuprinde toate datele de identificare a acesteia - sediul social, codul unic de înregistrare, numãrul de ordine în registrul comerţului - şi se va referi la intreaga perioada a procesului de autorizare, respectiv de la data depunerii cererii de avizare prealabilã şi pana la data redactarii respectivei declaraţii.
Art. 31^2. - Copia legalizatã de pe actul constitutiv al organizaţiilor cooperatiste de credit va fi însoţitã de hotãrârea adunãrii generale a membrilor cooperatori prin care a fost adoptat acesta, precum şi de extrasul din procesul-verbal al respectivei adunãri generale, care sa ateste ca au fost îndeplinite toate condiţiile cerute de <>Legea nr. 109/1996 pentru prezenta la adunare şi pentru luarea hotãrârilor."
12. Dupã articolul 32 se introduce articolul 32^1 cu urmãtorul cuprins:
"Art. 32^1. - Declaraţiile prevãzute la art. 24 şi 31 vor cuprinde menţiunea ca persoana declaranta cunoaşte prevederile art. 89, respectiv art. 149 din ordonanta, respectiv ca Banca Nationala a României va putea retrage autorizaţia de funcţionare pentru organizaţiile cooperatiste de credit în cazul în care autorizaţia a fost obţinutã pe baza unor declaraţii false sau prin orice mijloc ilegal."
13. Alineatul (2) al articolului 33 va avea urmãtorul cuprins:
"(2) Banca Nationala a României poate solicita în mod expres şi alte documente în completarea celor remise iniţial sau prin care sa se aducã modificãri la acestea şi va stabili termenele în care aceste documente trebuie sa fie prezentate. Nerespectarea termenelor stabilite de Banca Nationala a României poate constitui motiv de neacceptare şi restituire a documentelor depuse dupã aceste termene, nefiind luate în considerare la analiza cererii."
ART. 2
Chestionarul-anexa la prezentele norme va deveni anexa nr. 7 la <>Normele Bãncii Naţionale a României nr. 7/2000 .
ART. 3
Prevederile prezentelor norme se aplica şi în cazul cererilor de autorizare a functionarii organizaţiilor cooperatiste de credit nesolutionate la data intrãrii în vigoare a acestora.
Reţelele cooperatiste de credit care vor depune cererea de autorizare a functionarii în termen de maximum 30 de zile de la data publicãrii prezentelor norme vor putea sa completeze sau sa modifice documentaţia depusa, în termen de 30 zile de la data depunerii cererii de autorizare a functionarii şi a documentaţiei aferente.
PREŞEDINTELE
CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU
ANEXA 7
-------
Confidenţial
------------
CHESTIONAR
pentru participanţii la capitalul social al unei cooperative de credit*)
-------------
*) Acest chestionar se completeazã de cãtre membrii cooperatori ai cooperativei de credit care vãrsa pãrţi sociale de cel puţin 10.000 EUR.
Chestionarul va fi completat prin dactilografiere, la toate întrebãrile; dacã spaţiul este insuficient, rãspunsurile pot fi date pe o foaie separatã.
Nu sunt acceptate chestionarele semnate prin reprezentare.
1. Denumirea cooperativei de credit pentru care se comunica informaţiile
...........................................................................
...........................................................................
2. Identitatea participantului la capitalul social al cooperativei de credit
...........................................................................
(se vor preciza numele şi prenumele, data şi locul naşterii, cetãţenia
şi adresa actuala)
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
3. Persoana fizica menţionatã la pct. 2 este desemnatã drept unul dintre conducãtorii cooperativei de credit?
...........................................................................
...........................................................................
4. Suma şi numãrul de pãrţi sociale subscrise şi vãrsate ........... lei ............... numãr de pãrţi sociale.
5. Participantul face parte dintr-un grup de persoane care acţioneazã împreunã? În caz afirmativ se vor transmite o descriere a grupului şi o situaţie din care sa rezulte procentele de participare în cadrul grupului.
* Grupul de persoane este definit la <>art. 2 lit. r) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 .
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
6. Participantul sau grupul de persoane menţionat la pct. 5 deţine participatii semnificative (orice participaţie care reprezintã cel puţin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot) la entitãţi nebancare? În caz afirmativ comunicaţi lista acestor participatii (nivelul şi suma participatiei).
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
7. Participantul sau grupul de persoane menţionat la pct. 5 deţine participatii semnificative la capitalul social al altor instituţii de credit? În caz afirmativ comunicaţi lista acestor participatii (nivelul şi suma participatiilor).
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
8. Participantul şi entitatile la care acesta deţine participatii semnificative desfãşoarã activitãţi financiare? În caz afirmativ indicaţi entitatile şi autoritãţile de supraveghere în cauza.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
9. Între cooperativa de credit menţionatã la pct. 1/ casa centrala la care aceasta este afiliatã şi participant exista legãturi de afaceri? În caz afirmativ dati detalii. Descrieti cum vor evolua aceste legãturi dupã obţinerea participatiei la capitalul social.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
10. Precizati care sunt instituţiile de credit cu care participantul întreţine relaţii de afaceri (se vor indica denumirea acestora, sediul şi vechimea relaţiilor).
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
11. Precizati care este sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participatiei (pãrţile sociale subscrise) la capitalul social al cooperativei de credit menţionate la pct. 1.
*Pentru fiecare dintre sursele indicate se vor mentiona şi se vor anexa documentele justificative.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
12. Precizati care sunt obiectivele urmãrite prin obţinerea participatiei la capitalul social al cooperativei de credit. Care sunt orientãrile pe care le are în vedere participantul în legatura cu natura şi volumul activitãţii cooperativei de credit în urmãtorii ani?
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
13. Participantul sau persoanele din grupul menţionat la pct. 5 au fãcut în ultimii 10 ani sau fac în prezent obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare? Aceste proceduri s-au încheiat cu vreo sancţiune sau interdicţie? Dacã da, dati detalii, indiferent dacã între timp a intervenit o reabilitare.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
14. Comunicaţi orice alte informaţii utile care pot permite o apreciere cat mai completa şi corecta a situaţiei participantului la capitalul social al cooperativei de credit.
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
...........................................................................
Subsemnatul, declar pe propria rãspundere, sub sancţiunea legii, ca sursa fondurilor utilizate pentru obţinerea participatiei la capitalul social al cooperativei de credit nu este un credit intern sau un împrumut şi ca toate informaţiile cuprinse în acest formular şi în anexe sunt complete şi conforme cu realitatea şi ma angajez sa comunic de îndatã Bãncii Naţionale a României orice schimbare care va modifica informaţiile furnizate. Totodatã ma angajez sa transmit în fiecare an cooperativei de credit menţionate la pct. 1 informaţiile pe care aceasta la rândul ei trebuie sa le transmitã autoritãţilor potrivit dispoziţiilor legale în vigoare.
Data Numãrul anexelor Numele şi prenumele
........................
Semnatura
N.B.: Banca Nationala a României va pãstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în rãspunsurile la acest chestionar, cu excepţia cazurilor prevãzute de lege.
-------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
