Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Având în vedere cele consemnate în Nota referitoare la Hotãrârea Comitetului de Supraveghere al Bãncii Naţionale a României nr. IV/18.681 din 10 decembrie 2009 şi în Nota nr. IV/5/18.428 din 4 decembrie 2009 privind radierea din Registrul general ţinut la Banca Naţionalã a României a instituţiei financiare nebancare Societatea Comercialã EMPIRE LEASING IFN -S.A., întocmite în baza celor consemnate în Raportul de supraveghere nr. 1 din 20 octombrie 2009, precum şi a sancţiunilor impuse prin Ordinul prim-viceguvernatorului Bãncii Naţionale a României privind sancţionarea Societãţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu amendã din data de 27 octombrie 2008, Ordinul prim-viceguvernatorului Bãncii Naţionale a României privind sancţionarea Societãţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu suspendarea temporarã a activitãţii de creditare din data de 16 decembrie 2008, Ordinul prim-viceguvernatorului Bãncii Naţionale a României privind sancţionarea Societãţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu menţinerea suspendãrii temporare a activitãţii de creditare din data de 20 mai 2009 şi Ordinul prim-viceguvernatorului Bãncii Naţionale a României privind sancţionarea Societãţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu avertisment scris din data de 17 februarie 2009, ca urmare a verificãrii respectãrii de cãtre Societatea Comercialã EMPIRE LEASING IFN - S.A. a prevederilor <>Legii nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare şi a reglementãrilor Bãncii Naţionale a României emise în aplicarea prevederilor acesteia,
luând act de nerespectarea de cãtre Societatea Comercialã EMPIRE LEASING IFN - S.A., instituţie financiarã nebancarã înscrisã în Registrul general ţinut la Banca Naţionalã a României, secţiunea h) - "Leasing financiar" sub nr. RG-PJR-41-080120/18.05.2007, a dispoziţiilor <>art. 27 alin. (1) din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificãrile ulterioare, ale <>art. 26 alin. (1) din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificãrile ulterioare, coroborate cu cele ale art. 1 alin. (1) şi <>art. 5 lit. b) din Ordinul Bãncii Naţionale a României nr. 5/2009 privind raportarea situaţiilor referitoare la clasificarea expunerilor din credite/plasamente şi necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferent acestora, ale art. 1 alin. (1) lit. b) şi ale <>art. 24 şi 25 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 , cu modificãrile ulterioare, coroborate cu prevederile <>art. 23 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 , <>art. 26 alin. (1) şi (2) din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 3/2009 , cu modificãrile ulterioare, coroborate cu cele ale art. 1 alin. (1) şi <>art. 2 alin. (1) din Ordinul Bãncii Naţionale a României nr. 5/2009 , ale <>art. 3 şi 4 din Ordinul Bãncii Naţionale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora, aplicabile instituţiilor financiare nebancare, precum şi ale cap. I alin. (1), coroborate cu cele ale cap. II pct. 1 subpct. 1.1 alin. (1) şi (3) din anexa la ordinul menţionat, pct. 313, pct. 324 alin. (1) şi (2), pct. 320 alin. (7), pct. 331, pct. 332 lit. g), pct. 333, pct. 334 lit. c), pct. 339, pct. 340 alin. (1), pct. 397, 398, 399, 403, 404 şi pct. 416 alin. (7) din anexa la <>Ordinul Bãncii Naţionale a României nr. 13/2008 pentru aprobarea Reglementãrilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit, instituţiilor financiare nebancare şi Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, precum şi ale <>art. 22 alin. (1) din Legea nr. 93/2009 ,
fapte ce intrã sub incidenţa prevederilor <>art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009 ,
în conformitate cu prevederile art. 58 şi <>art. 59 alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009 ,
în temeiul prevederilor <>art. 59 alin. (6) din Legea nr. 93/2009 şi ale <>Hotãrârii Parlamentului României nr. 35/2009 pentru numirea Consiliului de administraţie al Bãncii Naţionale a României,
Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României, întrunit în şedinţa din data de 28 ianuarie 2010, hotãrãşte:
ART. 1
Radierea din Registrul general şi, implicit, interzicerea desfãşurãrii activitãţii de creditare a Societãţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Iancu Cãpitanu nr. 42, et. 1, ap. 1, sectorul 2, înregistratã la oficiul registrului comerţului sub nr. J40/7179/2002, având cod unic de înregistrare 14796174, înscrisã în Registrul general ţinut la Banca Naţionalã a României, secţiunea h) - "Leasing financiar", sub nr. RG-PJR-41-080120/18.05.2007, pentru:
- raportarea cu întârziere a situaţiei privind clasificarea creditelor şi constituirea provizioanelor specifice de risc de credit, întocmitã pentru data de 30 iunie 2009;
- completarea eronatã a raportãrii privind clasificarea creditelor şi constituirea provizioanelor specifice de risc de credit, precum şi neutilizarea formularului de raportare prevãzut de reglementãri pentru data de 30 iunie 2009;
- neîntocmirea situaţiilor financiare periodice pentru data de 30 iunie 2009;
- înregistrarea eronatã în contabilitate a unor operaţiuni legate de: valoarea creanţelor restante reprezentând principalul şi dobânzile neachitate la scadenţã, unele venituri şi cheltuieli, dobânzile calculate şi neajunse la scadenţã aferente operaţiunilor de leasing, necesarul de provizioane specifice de risc de credit aferente capitalului şi dobânzilor restante, a creanţelor ataşate acestora, precum şi a modului de înregistrare a garanţiilor intrinseci;
- menţinerea unor deficienţe constatate cu ocazia acţiunilor de supraveghere anterioare, legate de depunerea cu întârziere la Banca Naţionalã a României a situaţiei indicatorilor privind criteriile de înscriere în Registrul special şi a situaţiei clasificãrii creditelor, precum şi a necesarului de provizioane specifice de risc de credit, neraportarea în termen a situaţiilor financiare periodice, erori în modul de întocmire a situaţiei clasificãrii creditelor, precum şi a necesarului de provizioane specifice de risc de credit şi, totodatã, menţinerea unor deficienţe în evidenţa contabilã care au condus la imposibilitatea stabilirii de cãtre echipa de inspecţie a valorii exacte a creanţelor clasificabile.
ART. 2
Societatea Comercialã EMPIRE LEASING IFN -S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României, în termen de 15 zile de la data comunicãrii prezentei hotãrâri, în conformitate cu prevederile <>art. 60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare.
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Bãncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isãrescu
Bucureşti, 5 martie 2010.
Nr. 8.
_________
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
