Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 548 din 11 august 2011 privind sanctionarea domnului Catalin Frost, administrator - conducator executiv, persoana semnificativa la Societatea Comerciala "Eurolife Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobarii
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 602 din 25 august 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, cu sediul în str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, municipiul Bucureşti, cod de înregistrare fiscalã 14045240/01.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza Hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, conform art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, consemnatã în procesul-verbal al şedinţei din data de 26 iulie 2011, în cadrul cãreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercialã "Eurolife Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în Str. Vulturilor nr. 98A, et. 2, ap. 7, municipiul Bucureşti, sectorul 3, J40/5858/14.06.2001, CUI 13966041, RBK-066/10.04.2003, reprezentatã legal prin domnul Cãtãlin Frost, administrator - conducãtor executiv, persoanã semnificativã,
a constatat urmãtoarele:
1. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control înscrisuri care sã facã dovada menţinerii valabilitãţii poliţei de rãspundere civilã profesionalã a brokerilor de asigurare, prin plata primei de asigurare, în cursul anului 2011.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi mý) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
2. Asiguraţii nu au fost notificaţi cu privire la încetarea activitãţii şi nici nu au fost îndrumaţi direct cãtre asigurãtori pentru contractele de asigurare în derulare.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 11 lit. d) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
3. Au fost obţinute venituri din operaţiuni care excedeazã obiectului de activitate, respectiv studii de piaţã.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi art. 2 lit. d) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi mý) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
4. Raportãrile privind veniturile obţinute de broker aferente trimestrului I 2010, în forma prevãzutã în anexa nr. 5 la Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009, cu modificãrile ulterioare, nu au fost transmise.
Raportãrile privind taxa de funcţionare aferente trimestrului I 2010 nu au fost transmise.
Raportãrile aferente trimestrului I 2011, inclusiv raportãrile privind taxa de funcţionare, au fost transmise cu întârziere.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi art. 3 pct. III ultimul alineat din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009, cu modificãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a), f), mý) şi mc) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
5. Raportãrile întocmite şi transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor nu au fost semnate de persoana semnificativã.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 35 alin. (15) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi art. 2 alin. (1) din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009, cu modificãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi mý) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
6. Procedurile şi/sau normele interne privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor emise de Societatea Comercialã "Eurolife Broker de Asigurare" - S.R.L. nu sunt complete, respectiv nu cuprind criteriile în urma cãrora clienţii sã poatã fi clasificaţi în cel puţin 3 clase de risc.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 5 alin. (3) din Normele privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
7. Nu a fost desemnatã o persoanã din cadrul personalului propriu care sã aibã responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 9 alin. (1) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurãrilor, a aplicãrii sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
8. Anterior încheierii contractului de asigurare nu au fost furnizate potenţialilor clienţi, pe hârtie ori pe alt suport durabil, prin intermediul unui document distinct sau al mai multor documente, informaţiile privind toate condiţiile contractului de asigurare, precum şi informaţiile minime despre intermediar şi asigurãtor.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 1 alin. (3) şi art. 8 din Normele privind informaţiile pe care asigurãtorii şi intermediarii în asigurãri trebuie sã le furnizeze clienţilor, precum şi alte elemente pe care trebuie sã le cuprindã contractul de asigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 23/2009, cu modificãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
9. Nu a fost întocmit şi transmis spre avizare Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor Nomenclatorul arhivistic.
Nu a fost desemnatã nicio persoanã responsabilã cu probleme de arhivã şi nici nu a fost înfiinţat un compartiment de arhivã, dupã caz, în funcţie de complexitatea, valoarea şi cantitatea documentelor pe care le creeazã sau le deţine societatea.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 6 alin. (1) şi art. 7 din Normele privind organizarea activitãţii de arhivã la asigurãtori, reasigurãtori şi intermediari în asigurãri şi/sau în reasigurãri, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 4/2010.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
De sãvârşirea acestor fapte se face vinovat de domnul Cãtãlin Frost, administrator - conducãtor executiv, persoanã semnificativã la Societatea Comercialã "Eurolife Broker de Asigurare" - S.R.L., împuternicitã sã conducã şi sã coordoneze activitatea zilnicã, precum şi învestitã cu competenţa de a angaja rãspunderea intermediarului în asigurãri.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii drepturilor asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor decide:
ART. 1
În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se sancţioneazã cu retragerea aprobãrii acordate, domnul Cãtãlin Frost, administrator - conducãtor executiv, persoanã semnificativã la Societatea Comercialã "Eurolife Broker de Asigurare" - S.R.L., cu domiciliul în municipiul Bucureşti, str. Dunavãţ nr. 9, bl. 57, sc. 3, et. 2, ap. 41, sectorul 5.
ART. 2
(1) Împotriva prezentei decizii persoana sancţionatã poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã, pe timpul soluţionãrii acesteia, executarea mãsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 3
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor,
Angela Toncescu
Bucureşti, 11 august 2011.
Nr. 548.
------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
