Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 478 din 11 iunie 2010 privind sanctionarea cu retragerea aprobarii acordate domnului Mircea Ioan Petrica, persoana semnificativa la Societatea Comerciala "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A.
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 424 din 24 iunie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscalã 14045240/01.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al <>art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, consemnatã în procesul-verbal al şedinţei din data de 8 iunie 2010, în cadrul cãreia a fost analizatã Nota nr. X.906 din 4 iunie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercialã "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A., cu sediul în Otopeni, Calea Bucureştilor nr. 95A, etajul III, judeţul Ilfov, J27/2084/22.11.1993, CUI 4934318, RBK-064/10.04.2003, reprezentatã legal prin domnul Mircea Ioan Petricã, persoanã semnificativã,
a constatat urmãtoarele:
1. La sediul societãţii în care s-a desfãşurat controlul nu era afişatã, la loc vizibil, copia certificatului de înmatriculare emis de Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 33 alin. (14) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. k) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
2. Nu a fost actualizat jurnalul asistenţilor în brokeraj, conform prevederilor <>art. 35 alin. (5) lit. i) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurãri şi/sau în reasigurãri, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 10/2007 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
3. Nu au fost prezentate echipei de control toate documentele şi informaţiile care sã evidenţieze şi sã explice operaţiunile efectuate în timpul desfãşurãrii activitãţii.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
4. Brokerul nu deţine o evidenţã contabilã şi operativã care sã permitã verificarea corectitudinii informaţiilor cuprinse în raportãrile transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor referitoare la volumul primelor intermediate, precum şi verificarea respectãrii prevederilor art. 21 alin. (3) din Normele privind asigurarea obligatorie de rãspundere civilã pentru prejudicii produse prin accidente de vehicule, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 20/2008 .
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
5. Au fost transmise cu întârziere la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor raportãrile aferente trimestrelor II, III, IV 2008, trimestrelor I şi II 2009, trimestrului I 2010, semestrului I 2008 şi situaţiilor financiare anuale 2008.
Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor situaţiile financiare anuale aferente anului 2008 în format electronic şi situaţiile financiare anuale aferente anului 2009, atât în format letric, cât şi electronic.
Au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor informaţii eronate cu privire la volumul veniturilor realizate în trimestrul I 2008, trimestrul IV 2009 şi trimestrul I 2010.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborat cu art. 1 alin. (1), art. 2 alin. (3), art. 3 alin. (3) şi alin. (4) din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul nr. 113.139/2006 , art. 1 alin. (1), art. 2 alin. (3) şi art. 3 pct. I şi III din Normele privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009 , cu modificãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
6. Raportãrile privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor II şi IV 2009 şi trimestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din normele puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009 , cu modificãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
7. Procedurile interne privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism, precum şi numele, funcţia şi responsabilitãţile stabilite pentru persoana desemnatã cu responsabilitãţi în aplicarea acestor proceduri au fost transmise cu întârziere.
De asemenea, nu a fost fãcutã dovada comunicãrii numelui, funcţiei şi responsabilitãţilor stabilite pentru aceastã persoanã şi la ONPCSB.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
8. Nu a fost fãcutã dovada instruirii personalului cu mandat în ceea ce priveşte aplicarea prevederilor normelor privind combaterea spãlãrii banilor şi finanţãrii actelor de terorism, încãlcând astfel prevederile art. 7 alin. (1) din normele puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
9. Nu au fost reţinute toate documentele prevãzute de art. 14 alin. (2) şi art. 15 alin. (2) din normele puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008 , în vederea identificãrii clienţilor.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
10. Clienţii societãţii nu au fost încadraţi în categorii de risc, fiind astfel încãlcate prevederile art. 5 alin. (3) din normele puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
11. Procedurile şi instrucţiunile privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor nu prevãd obligativitatea pãstrãrii tuturor informaţiilor privind mãsurile de identificare a clientului, pentru o perioada de cel puţin 5 ani, începând cu data încetãrii relaţiei cu clientul.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 24 din normele puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008 .
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor <>art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii drepturilor asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor decide:
ART. 1
În conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) şi <>art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se sancţioneazã cu retragerea aprobãrii acordate domnul Mircea Ioan Petricã, persoanã semnificativã la Societatea Comercialã "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A., cu domiciliul în Piatra-Neamţ, str. Costache Negri, bl. D2, ap. 26, judeţul Neamţ, B.I. seria DG nr. 679980, emis de Poliţia Piatra-Neamţ la data de 26.04.1988, CNP 1540722270658.
ART. 2
(1) Împotriva prezentei decizii domnul Mircea Ioan Petricã, persoanã semnificativã la Societatea Comercialã "Eurobrokers Group Broker de Asigurare" - S.A., poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã, pe timpul soluţionãrii acesteia, executarea mãsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 3
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor <>art. 9 din Legea nr. 32/2000 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de
Supraveghere a Asigurãrilor,
Angela Toncescu
Bucureşti, 11 iunie 2010.
Nr. 478.
------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
EBG ..... mai este mult de spus ...
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
