Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 294 din 22 mai 2012 privind sanctionarea Societatii Comerciale "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporara a activitatii
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 385 din 8 iunie 2012
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscalã 14045240/01.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza Hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, consemnatã în extrasul procesului-verbal al şedinţei din data de 18 aprilie 2012, în cadrul cãreia au fost analizate rezultatele controlului efectuat la Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în şos. Moara de Foc nr. 18, bl. 408, sc. C, et. 5, ap. 22, municipiul Iaşi, J22/1372/11.08.2009, CUI 25873612/12.08.2009, RBK-581/25.09.2009, reprezentatã la data controlului de domnul Pãcurar Florin Ioan, persoanã semnificativã/conducãtor executiv,
a constatat urmãtoarele:
I.1. Încasãrile şi plãţile sumelor reprezentând prime de asigurare nu au fost derulate prin conturi deschise la instituţiile de credit, altele decât conturile prin care Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. îşi deruleazã activitatea curentã.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
2. La data controlului Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are desemnatã nicio persoanã cu responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism şi nu are elaborate politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 5 alin. (1) şi art. 6 alin. (1) din Normele privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
3. La data controlului Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. nu are desemnatã nicio persoanã cu responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancţiunile internaţionale.
Astfel au fost încãlcate prevederile art. 9 alin. (1) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurãrilor, a aplicãrii sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
II. Potrivit evidenţelor Societãţii Comerciale "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L., la data de 28 februarie 2012 are înregistrate în evidenţele contabile prime de asigurare încasate şi nedecontate asigurãtorilor.
Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control balanţele de verificare pentru perioada 1 aprilie 2011-31 decembrie 2011 şi nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor raportãrile aferente semestrului I 2011 şi raportãrile aferente trimestrelor II, III şi IV 2011.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii dreptului asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor decide:
ART. 1
În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în şos. Moara de Foc nr. 18, bl. 408, sc. C, et. 5, ap. 22, municipiul Iaşi, J22/1372/11.08.2009, CUI 25873612/12.08.2009, RBK-581/25.09.2009, se sancţioneazã cu interzicerea temporarã a activitãţii, pânã la data comunicãrii la Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor a urmãtoarelor:
- copia extrasului de cont din care sã rezulte deschiderea unui cont bancar distinct prin care sã fie derulate încasãrile şi plãţile sumelor reprezentând prime de asigurare, altele decât conturile prin care Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. îşi deruleazã activitatea curentã;
- politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, în conformitate cu prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008, cu modificãrile şi completãrile ulterioare;
- numele, funcţia şi responsabilitãţile stabilite pentru persoanele cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism, precum şi cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind sancţiunile internaţionale;
- dovada achitãrii primelor de asigurare cãtre asigurãtori;
- balanţele de verificare pentru perioada 1 aprilie 2011-31 decembrie 2011, raportãrile contabile aferente semestrului I 2011 şi raportãrile aferente trimestrelor II, III şi IV 2011.
ART. 2
Pe toatã perioada de interzicere temporarã a activitãţii, brokerului de asigurare i se interzic desfãşurarea activitãţilor de negociere şi încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţã pe durata derulãrii contractelor în curs ori în legãturã cu regularizarea daunelor, precum şi desfãşurarea oricãror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 3
Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligaţia sã îşi notifice clienţii, în vederea efectuãrii plãţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurãtori, rãmânând direct rãspunzãtoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contracte anterior comunicãrii prezentei decizii.
ART. 4
Reluarea activitãţii Societãţii Comerciale "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. se dispune de Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor prin decizie motivatã, dupã verificarea îndeplinirii tuturor condiţiilor pe baza cãrora s-a acordat autorizaţia de funcţionare.
ART. 5
(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercialã "Kall Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã, pe timpul soluţionãrii acesteia, executarea mãsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 6
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor,
Constantin Buzoianu
Bucureşti, 22 mai 2012.
Nr. 294.
-----
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
