Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 1.063 din 29 decembrie 2010 privind sanctionarea Societatii Comerciale "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 29 din 12 ianuarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscalã 14045240/01.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al <>art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza Hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, consemnatã în procesul-verbal al şedinţei din data de 30 noiembrie 2010, în cadrul cãreia a fost analizatã Nota nr. X.1.629 din 26 noiembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercialã "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14, sectorul 6, numãr de ordine în registrul comerţului J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisã în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentatã legal prin domnul Dragoş Voica, conducãtor executiv/administrator, a constatat urmãtoarele:
1. Încasãrile sau plãţile fãcute în numele sau în contul asiguraţilor ori reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare sau de reasigurare ori despãgubiri, nu au fost derulate prin conturi deschise la instituţiile de credit, altele decât conturile prin care îşi deruleazã activitatea curentã.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile <>art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
2. Nu au fost depuse la asigurãtori toate sumele încasate cu titlu de prime de asigurare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile <>art. 63 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurãrile şi reasigurãrile în România, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
3. Societatea Comercialã "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentatã legal prin domnul Dragoş Voica, conducãtor executiv/administrator, a desfãşurat activitatea prin intermediul unui alt broker de asigurare.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (11) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile <>art. 39 alin. (2) lit. m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
4. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor toate informaţiile, documentele şi rapoartele solicitate.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile <>art. 39 alin. (2) lit. c) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
5. Pânã la data controlului nu a fost numitã persoana desemnatã cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism şi nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor numele, funcţia şi responsabilitãţile stabilite pentru aceastã persoanã.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
6. Pânã la data controlului nu au fost întocmite normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spãlare de bani şi finanţare a actelor de terorism şi nu au fost comunicate Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor.
Astfel au fost încãlcate prevederile <>art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi art. 5 alin. (1) şi (10) din normele puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
7. Nu au fost respectate denumirea şi funcţiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.
Astfel au fost încãlcate prevederile cap. VIII "Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare" din Reglementãrile contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurãrilor, aprobate prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.129/2005, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile <>art. 39 alin. (2) lit. a) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii drepturilor asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România,
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor decide:
ART. 1
În conformitate cu prevederile <>art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale <>art. 63 alin. 2 lit. d) din Legea nr. 136/1995 privind asigurãrile şi reasigurãrile în România, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, se sancţioneazã cu interzicerea temporarã a exercitãrii activitãţii, pânã la data îndeplinirii obligaţiilor stabilite la art. 2, Societatea Comercialã "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14, sectorul 6, numãr de ordine în registrul comerţului J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisã în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentatã legal prin domnul Dragoş Voica, conducãtor executiv/administrator.
ART. 2
Societatea Comercialã "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor:
a) balanţele de verificare încheiate pentru lunile septembrie-octombrie 2010, din care sã rezulte realizarea corecţiilor asupra înregistrãrilor contabile astfel încât sã se asigure respectarea prevederilor Reglementãrilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurãrilor, aprobate prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3.129/2005, cu modificãrile şi completãrile ulterioare;
b) dovada încetãrii contractelor de prestãri de servicii încheiate cu Societatea Comercialã "Red Dogs Consulting Team" - S.R.L. şi Societatea Comercialã "Black Cat Consulting Team" - S.R.L.;
c) dovada deţinerii unui cont bancar distinct prin care se deruleazã exclusiv încasãrile sau plãţile fãcute în numele sau în contul asiguraţilor sau reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare ori de reasigurare sau despãgubiri;
d) normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spãlare de bani şi finanţare a actelor de terorism, precum şi numele, funcţia şi responsabilitãţile stabilite pentru persoana desemnatã cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism, conform prevederilor Normelor privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, puse în aplicare prin <>Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008;
e) dovada plãţii integrale a debitelor faţã de societãţile de asigurare.
ART. 3
Societatea Comercialã "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va notifica clienţii cu privire la interzicerea temporarã a exercitãrii activitãţii, precum şi cu privire la plata primelor de asigurare aferente contractelor de asigurare în derulare direct la societãţile de asigurare.
ART. 4
Pe toatã perioada de interzicere a activitãţii de broker de asigurare prevãzutã la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfãşurarea activitãţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţã pe durata derulãrii contractelor în curs ori în legãturã cu regularizarea daunelor, precum şi desfãşurarea oricãror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în <>Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 5
Reluarea activitãţii Societãţii Comerciale "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. se dispune prin decizie motivatã a Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor.
ART. 6
(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercialã "Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã, pe timpul soluţionãrii acesteia, executarea mãsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile <>art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 7
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor <>art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de
Supraveghere a Asigurãrilor,
Angela Toncescu
Bucureşti, 29 decembrie 2010.
Nr. 1.063.
------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
