Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
DECIZIE nr. 1.034 din 6 decembrie 2011 privind sanctionarea cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii Societatii Comerciale "Inter Consulting Broker de Asigurare" - S.R.L.
EMITENT: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 904 din 20 decembrie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bãlescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscalã 14045240/1.07.2001, reprezentatã legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare,
în baza Hotãrârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor consemnatã în extrasul şedinţei din data de 15 noiembrie 2011, conform art. 4 alin. (22)-(24^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercialã "Inter Consulting Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în Bucureşti, Bd. Ficusului nr. 44 A, corp A, et. 1, camera 3, sectorul 1, înmatriculatã în registrul comerţului cu numãrul de ordine J40/6946/16.04.2008, codul unic de înregistrare 23737282 şi înscrisã în Registrul brokerilor de asigurare cu numãrul RBK-492/09.07.2008, reprezentatã de cãtre domnul Monu Ion, administrator,
a constatat urmãtoarele:
Societatea îşi desfãşoarã activitatea într-un sediu care nu este înregistrat în evidenţele Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor şi Oficiului Naţional al Registrului Comerţului ca sediu social sau punct de lucru şi pentru care nu a solicitat avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor, încãlcând astfel prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), d) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Începând cu septembrie 2009, societatea nu are conducãtor executiv aprobat de cãtre Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor, iar raportãrile transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor au fost semnate de o persoanã care nu avea calitatea de persoanã semnificativã, fiind încãlcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) şi alin. (15) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 14 alin. (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Administratorul societãţii nu deţine un contract de administrare/mandat încheiat cu societatea, încãlcând prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. l) şi ale art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Societatea nu a pus la dispoziţia echipei de control toate documentele solicitate de aceasta (Manualul personalului de vânzãri), încãlcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. e), precum şi art. 5 lit. j) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, ceea ce constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. c) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Societatea nu a utilizat un cont bancar distinct pentru colectarea primelor de asigurare încasate, altul decât contul prin care îşi desfãşoarã activitatea, încãlcând astfel prevederile art. 33 alin. (4^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, ceea ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. k) şi m^2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Societatea a transmis cu întârziere raportãrile/situaţiile financiare aferente semestrului I 2010 în format electronic şi raportãrile aferente trimestrului I 2011 în format letric şi electronic, încãlcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 din Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 9/2010 pentru punerea în aplicare a Sistemului de raportare contabilã la 30 iunie 2010 a societãţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, precum şi cu prevederile art. 3 pct. II şi III din Norma privind forma şi conţinutul raportãrilor financiare şi tehnice pe care trebuie sã le întocmeascã brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, pusã în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 3/2009, cu modificãrile ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Societatea nu a întocmit şi nu a transmis politicile, procedurile şi mecanismele proprii adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de pãstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, nu a desemnat şi comunicat numele persoanei cu responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism, încãlcând astfel prevederile art. 5 alin. (1) şi (10), art. 6 alin. (1) şi (4) din Norma privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurãrilor, pusã în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Societatea nu a desemnat şi nu a comunicat numele, funcţia şi atribuţiile persoanei desemnate din cadrul societãţii cu responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale, încãlcând astfel prevederile art. 9 alin. (1) şi (2) din Norma privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurãrilor, a aplicãrii sancţiunilor internaţionale, pusã în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 13/2009, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m^2) şi m^3) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Faţã de motivele de fapt şi de drept arãtate, în scopul apãrãrii dreptului asiguraţilor şi al promovãrii stabilitãţii activitãţii de asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor decide:
ART. 1
Sancţionarea Societãţii Comerciale "Inter Consulting Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, Bd. Ficusului nr. 44 A, corp A, et. 1, camera 3, sectorul 1, înmatriculatã la oficiul registrului comerţului cu numãrul de ordine J40/6946/16.04.2008, codul unic de înregistrare 23737282, şi înscrisã în Registrul brokerilor de asigurare cu numãrul RBK-492/09.07.2008, cu interzicerea temporarã a exercitãrii activitãţii, conform prevederilor art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurãrilor, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, pânã la:
- aprobarea de cãtre Comisia de Supraveghere a Asigurãrilor a conducãtorului executiv care sã îndeplineascã condiţiile prevãzute în Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010;
- aprobarea noului sediu social în conformitate cu art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010;
- prezentarea de cãtre societate a copiilor contractelor de muncã/mandat pentru directorul executiv, respectiv administratorul societãţii, în conformitate cu prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 15/2010.
ART. 2
În termen de 15 zile de la data primirii deciziei de aprobare a conducãtorului executiv, societatea are obligaţia de a transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor:
- numele persoanei cu responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spãlãrii banilor şi a finanţãrii actelor de terorism, procedurile interne revizuite privind prevenirea şi combaterea spãlãrii banilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 24/2008, cu modificãrile şi completãrile ulterioare;
- numele, funcţia şi atribuţiile persoanei desemnate din cadrul societãţii cu responsabilitãţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor nr. 13/2009.
ART. 3
(1) Pe toatã perioada de interzicere a activitãţii de broker de asigurare prevãzutã la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfãşurarea activitãţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţã pe durata derulãrii contractelor în curs sau în legãturã cu regularizarea daunelor, precum şi desfãşurarea oricãror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Brokerul de asigurare are obligaţia sã aducã la cunoştinţa clienţilor sãi interzicerea activitãţii de asigurare, în termen de cel mult 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuãrii plãţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurãtor, rãmânând direct rãspunzãtor pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.
ART. 4
(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercialã "Inter Consulting Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
(2) Plângerea adresatã Curţii de Apel Bucureşti nu suspendã pe timpul soluţionãrii acesteia executarea mãsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
ART. 5
Prezenta decizie se publicã în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificãrile şi completãrile ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurãrilor,
Constantin Buzoianu
Bucureşti, 6 decembrie 2011.
Nr. 1.034.
-------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
