Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
ART. 1
În temeiul <>art. 2, 15 şi 40 din Legea nr. 33/1991 şi al <>art. 1, 20 şi 21 din Legea nr. 34/1991 , începînd cu data de 1 martie 1997, Banca Nationala a României stabileşte modificarea şi completarea <>Regulamentului nr. 8/1996 privind regimul de decontare specialã şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, dupã cum urmeazã:
1. Articolul 9 punctul 9.2 se completeazã cu un alineat care va avea urmãtorul cuprins:
"Balanţa remisã în fiecare zi lucrãtoare de cãtre titularii de conturi de decontare specialã, aprobaţi de Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României, constituie document de plata în baza cãruia administratorul procedeazã la decontarea sumelor în şi din conturile societãţilor bancare participante, dacã aceasta procedura se stabileşte pe baza contractualã."
2. Articolul 9 punctul 9.3 se modifica şi va avea urmãtorul cuprins:
"9.3. - Pentru ca balanţa de fie acceptatã de cãtre Banca Nationala a României ca document informativ sau ca document de plata în vederea decontãrii finale, care urmeazã sa se efectueze prin conturile curente ale societãţilor bancare participante şi prin contul special de decontare finala al casei de compensaţii interbancare sau al unui titular aprobat de Consiliul de administraţie al Bãncii Naţionale a României, este obligatoriu ca:
a) valoarea totalã pe debit, înscrisã în finalul partii I a balanţei, sa fie egala cu valoarea totalã pe credit înscrisã în finalul partii a II-a a balanţei;
b) sa poarte semnatura reprezentanţilor recunoscuţi de Banca Nationala a României conform reglementãrilor sale."
3. Articolul 10 punctul 10.1 se completeazã cu un alineat care va avea urmãtorul cuprins:
"Banca Nationala a României poate efectua decontarea finala în regim special a operaţiunilor cu carduri, exclusiv în baza balanţei zilnice, fãrã a fi necesar ca societãţile bancare participante şi titularii de conturi speciale sa remitã administratorului ordine de plata, în cazul în care aceasta procedura se stabileşte pe baza contractualã."
4. Articolul 14 punctul 14.2 se modifica şi va avea urmãtorul cuprins:
"14.2. - În scopul aplicãrii de cãtre administrator a schemei de garantare, fiecare societate bancarã participanta are obligaţia depunerii la Banca Nationala a României, în penultima zi lucrãtoare a fiecãrei saptamini, a documentului "Raportare pentru stabilirea referintelor în aplicarea procedurilor de garantare", conform anexei nr. 5, aferent operaţiunilor desfãşurate de aceasta în ultimele 5 zile lucrãtoare."
5. Articolul 15 punctele 15.1, 15.2 şi 15.3 se modifica şi vor avea urmãtorul cuprins:
"15.1. - Pe baza anexei nr. 5 lit. A, societãţile bancare participante calculeazã limita maxima de expunere pe care casa de compensaţii interbancare sau titularul de cont de decontare specialã o are fata de respectiva societate bancarã participanta, ca fiind cea mai mare diferenţa negativa dintre încasãrile şi plãţile sale zilnice aferente perioadei la care se referã raportarea.
În cazul în care o societate bancarã participanta nu a stabilit corect limita maxima de expunere, administratorul remite acesteia documentul "Comunicare tip 4" (anexa nr. 6) prin care i se solicita refacerea situaţiei şi retransmiterea acesteia la Banca Nationala a României în maximum o zi lucrãtoare de la data comunicãrii.
15.2. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 15.1, fiecare societate bancarã participanta este obligatã sa constituie la administrator un plafon tehnic de garantare unilaterala care reprezintã nivelul minim al garanţiilor pe care o societate bancarã participanta trebuie sa le punã la dispoziţia administratorului în scopul asigurãrii resurselor necesare aplicãrii de cãtre acesta a schemei de garantare unilaterala.
Fiecare societate bancarã participanta este obligatã:
a) sa constituie la administrator garanţii sub forma de valori mobiliare convenite cu Banca Nationala a României, avînd la data constituirii o valoare acceptatã de Banca Nationala a României cel puţin egala cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterala;
şi/sau
b) sa constituie, la alte societãţi bancare, garanţii sub forma de depozite interbancare în lei, avînd o valoare cel puţin egala cu cea a plafonului tehnic de garantare unilaterala.
În cazul în care o societate bancarã participanta, aflatã în poziţie debitoare fata de casa de compensaţii interbancare sau fata de titularul de cont special, nu dispune de suficiente disponibilitati bãneşti în contul sau curent deschis la Banca Nationala a României pentru acoperirea acestei poziţii în momentul decontãrii speciale, garanţiile prevãzute la pct. 15.2 lit. a) şi b) vor fi executate şi trecute automat în proprietatea Bãncii Naţionale a României, cu data extrasului de cont al zilei respective de plati, în baza contractului încheiat cu societatea bancarã participanta şi în conformitate cu reglementãrile Bãncii Naţionale a României în vigoare referitoare la garanţii.
În situaţia în care la finalul aceleiaşi zile de plati societatea bancarã participanta dispune de suficiente disponibilitati bãneşti în contul sau curent, garanţiile, sub forma valorilor mobiliare executate conform alineatului precedent, vor fi repuse automat de cãtre administrator în proprietatea respectivei societãţi bancare participante, cu evidentierea operaţiunilor în extrasul de cont al acesteia.
15.3. - Societãţile bancare participante au obligaţia sa facã dovada administratorului, în ultima zi lucrãtoare a fiecãrei saptamini, ca au constituit garanţiile în conformitate cu pct. 15.2, aferente operaţiunilor care se vor desfasura în urmãtoarele 5 zile lucrãtoare."
6. Articolul 16 punctele 16.2 şi 16.3 se modifica şi vor avea urmãtorul cuprins:
"16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancarã participanta are obligaţia sa calculeze o limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plata a celorlalte societãţi bancare participante, ca fiind cea mai mica valoare pozitiva între încasãrile şi plãţile sale zilnice, aferente perioadei la care se referã raportarea.
Fiecare societate bancarã participanta are obligaţia depunerii la Banca Nationala a României, în penultima zi lucrãtoare a fiecãrei saptamini, a documentului "Angajament privind participarea la procedura de garantare bilaterala" (anexa nr. 7), prin care se obliga sa contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plata a celorlalte societãţi bancare participante.
În cazul în care valoarea angajamentelor este inferioarã nivelului limitei minime de acoperire a riscului de incapacitate de plata a societãţilor bancare participante, administratorul remite acesteia "Comunicarea tip 4" (anexa nr. 6), prin care i se solicita refacerea situaţiei şi retransmiterea acesteia la Banca Nationala a României în maximum o zi lucrãtoare de la data comunicãrii.
16.3. - În baza limitei calculate în conformitate cu prevederile pct. 16.2, fiecare societate bancarã participanta este obligatã sa constituie la administrator un plafon tehnic de garantare bilaterala care reprezintã nivelul minim al disponibilitãţilor din conturile curente ale societãţilor bancare participante creditoare în limita cãruia administratorul aplica schema de garantare bilaterala."
7. Articolul 21 se completeazã cu un alineat care va avea urmãtorul cuprins:
"Banca Nationala a României poate hotãrî, în funcţie de condiţiile pieţei, ca procedurile de garantare unilaterala şi bilaterala sa fie aplicate şi altor tipuri de decontãri interbancare operate prin Banca Nationala a României."
8. Anexa nr. 6 se înlocuieşte cu anexa nr. 1 la prezenta circulara, iar anexa nr. 7 se înlocuieşte cu anexa nr. 2 la prezenta circulara.
ART. 2
<>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 8/1996 , modificat prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.
GUVERNATOR,
PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR ISARESCU
ANEXA 1
....................
(BNR - DDOB)
COMUNICARE tip 4 Nr. ...... |_|_|_|_|_|_|_|_| cãtre
(data emiterii)
Societatea Bancarã .........................................
(denumirea)
Va comunicãm ca prin Raportarea pentru stabilirea referintelor în aplicarea procedurilor de garantare nr. ...... |_|_|_|_|_|_|_|_|
----
| | limita maxima de expunere;
----
----
| | limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plata a
---- celorlalte societãţi bancare participante
NU a fost stabilitã corect.
Conform prevederilor art. 15 pct. 15.1 şi ale <>art. 16 pct. 16.2 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 8/1996 aveti obligaţia sa refaceti şi sa remiteti administratorului pînã la data de |_|_|_|_|_|_|_|_| raportarea aferentã.
Administrator,
S.S./L.S. ...........
ANEXA 2
...........................................
(denumirea societãţii bancare participante)
ANGAJAMENT
al Societãţii Bancare participante ......................
privind participarea la procedura de garantare bilaterala
Nr. ...... |_|_|_|_|_|_|_|_|
(data emiterii)
Ne obligam sa participam la acoperirea riscurilor de incapacitate de plata a celorlalte societãţi bancare participante, în limita sumei de |_|_|_|_|_|_I_|_|
(în cifre)
...................... aferente perioadei ............................. .
(în litere)
Precizam ca acest plafon tehnic de garantare bilaterala a fost stabilit în conformitate cu prevederile <>art. 16 pct. 16.2 din Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 8/1996 .
......................................................... L.S.
(semnatura autorizata a societãţii bancare participante)
-------------------
Newsletter GRATUIT
Aboneaza-te si primesti zilnic Monitorul Oficial pe email
Comentarii
Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
