Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 37 din 29 septembrie 1995 privind compensarea cambiilor si biletelor la ordin Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

CIRCULARA nr. 37 din 29 septembrie 1995 privind compensarea cambiilor si biletelor la ordin

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 243 din 24 octombrie 1995
Comenteaza legea

    1. Cambiile acceptate şi biletele la ordin depuse de posesorii (beneficiarii) acestora la unităţile bancare pentru a fi încasate în cont vor fi introduse în compensarea multilaterala a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie.
    2. Pentru compensarea cambiilor acceptate şi a biletelor la ordin, societăţile bancare vor respecta reglementările în vigoare referitoare la instrumentele de plată compensabile de debit.
    Pentru a fi compensate, cambiile acceptate şi biletele la ordin trebuie să fie însoţite de borderouri de încasare, completate de către posesorii (beneficiarii) acestora, care vor conţine următoarele elemente obligatorii:
    a) numele sau denumirea beneficiarului (posesorului);
    b) numărul contului beneficiarului (posesorului);
    c) denumirea unităţii bancare a beneficiarului (posesorului);
    d) numele sau denumirea trasului (la cambiile acceptate) sau emitentului (la biletele la ordin);
    e) numărul contului trasului (la cambiile acceptate) sau al emitentului (la biletele la ordin);
    f) denumirea unităţii bancare a trasului (la cambiile acceptate) sau a emitentului (la biletele la ordin);
    g) suma;
    h) semnătura autorizata şi ştampila beneficiarului (posesorului); în cazul persoanelor fizice, este suficienta numai semnătura beneficiarului (posesorului);
    i) data depunerii borderoului de încasare la unitatea bancară a beneficiarului (posesorului), confirmată prin aplicarea ştampilei de ghişeu a acesteia;
    j) data remiterii cambiei acceptate sau a biletului la ordin de către unitatea bancară prezentatoare unităţii bancare primitoare, în cadrul şedinţei de verificare.
    Elementele obligatorii se completează, după cum urmează:
    - lit. a)-h), de către beneficiar (posesor);
    - lit. i), de către unitatea bancară iniţiatoare;
    - lit. j), de către unitatea bancară prezentatoare.
    Borderoul de încasare a cambiilor acceptate şi a biletelor la ordin se completează în trei exemplare care au următoarea destinaţie:
    - un exemplar este păstrat de beneficiar (posesor);
    - un exemplar este păstrat de unitatea bancară iniţiatoare;
    - un exemplar este prezentat de unitatea bancară prezentatoare unităţii bancare primitoare, în cadrul şedinţei de compensare, urmând a fi păstrat de unitatea bancară prezentatoare după încheierea şedinţei.
    Cele trei exemplare ale borderoului de încasare a cambiilor acceptate şi a biletelor la ordin trebuie să conţină toate elementele obligatorii mai sus menţionate.
    3. Procedura de compensare aplicabilă cambiilor acceptate plătibile la vedere şi biletelor la ordin plătibile la vedere este identică cu procedura de compensare a cecurilor.
    Procedura de soluţionare a erorilor şi omisiunilor, aferentă compensării, este aplicabilă numai cambiilor acceptate plătibile la vedere şi biletelor la ordin plătibile la vedere.
    Procedura de amânare la compensare se aplică numai cambiilor acceptate plătibile la vedere şi biletelor la ordin plătibile la vedere.
    În vederea respectării art. 41 din Legea asupra cambiei şi biletului la ordin şi a pct. 237 şi 238 din Normele-cadru nr. 6/1994, societăţile bancare care urmează a încasa cambii acceptate cu scadenţă la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere sau bilete la ordin cu scadenţă la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere, vor urmări ca ziua compensării acestora să coincidă cu data scadenţei sau cu una dintre cele doua zile lucrătoare care urmează datei scadenţei.
    În cazul în care depunerea la banca, în vederea încasării, a cambiilor acceptate care urmează să ajungă la scadenţă sau a biletelor la ordin care urmează să ajungă la scadenţă nu este făcută de către posesor (beneficiar) în intervalul de timp necesar societăţii bancare respective pentru a putea respecta prevederile alineatului precedent, aceasta are următoarele posibilităţi:
    a) să accepte primirea instrumentelor de plată, dar să informeze pe loc posesorul (beneficiarul) cu privire la aspectul menţionat mai sus, în vederea asumării de către acesta a riscului privind neîncasarea sau întârzierea încasării sumei faţă de data scadenţei;
    b) în scopul protejării dreptului de regres al posesorului (beneficiarului), să refuze primirea instrumentelor de plată, acesta, în mod obligatoriu, urmând a fi îndrumat să solicite plata direct trasului sau emitentului.
    4. În procesul de compensare, în cazul refuzului la plată a cambiilor acceptate sau a biletelor la ordin, pentru a face posibil protestul acestora, unităţile bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor la plată au obligaţia transmiterii de urgenta a acestei informaţii către beneficiar (posesor).
    5. Posesorii (beneficiarii) cambiilor neacceptate le vor prezenta la plata trasului, urmând ca decontarea sumelor să se facă printr-o modalitate stabilită de comun acord între aceştia.
    6. Formularistica specifica necesară compensării multilaterale a cambiilor acceptate şi biletelor la ordin este cea prezentată în anexa la prezenta circulara.
    7. Pînă la asigurarea necesarului de formulare tipizate pentru compensarea cambiilor acceptate şi a biletelor la ordin, unităţile bancare vor putea folosi formularele tipizate aferente cecurilor, cu obligaţia ca acestea să fie modificate, manual sau prin dactilografiere, corespunzător anexei la prezenta circulara. Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este 1 decembrie 1995.
    8. Prevederile cuprinse la pct. 1-6 ale prezentei circulare completează, ca articol distinct, Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plăţilor fără numerar pe suport hârtie.
    9. Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi Secretariatul general vor asigura renumerotarea şi redenumirea articolelor şi anexelor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, în funcţie de modificările aduse prin prezenta circulară, şi republicarea acestuia în Monitorul Oficial al României.
    10. Prezenta circulară se aplică începând cu data de 2 octombrie 1995.

            p. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
                          EMIL IOTA GHIZARI

    Bucureşti, 29 septembrie 1995.
    Nr. 37.

    ANEXA A a-1)

          DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │        DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE                              │
 │ Compensabil la: .....     Nr.....  Data compensării (C) │_│_│_│_│_│_│_│    │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare)                                    │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │  Încasăm de la:                                                            │
 │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐  │
 │ │  Banca primitoare (destinatară)                                       │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │       │                                                                 │  │
 │ prin  │ CAMBII                     Număr bucăţi:               │_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │                            SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │   ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │       │   └──────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │       │                      (suma în litere)                           │  │
 │       └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │                                                CERTIFICAT                  │
 │                              L.S.          L.S.      │         L.S.        │
 │       ──────────────────────────────    ─────────────┴──────────────-      │
 │  ┌─────────────────────────────────-┐   ┌───────────────────────────────┐  │
 │  │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │   │ Banca primitoare (destinatară)│  │
 │  └──────────────────────────────────┘   └───────────────────────────────┘  │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



    ANEXA A a-2)

          DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │        DISPOZIŢIE CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE                              │
 │ Compensabil la: .....     Nr.....  Data compensării (C) │_│_│_│_│_│_│_│    │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare)                                    │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │  Incasăm de la:                                                            │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca primitoare (destinatară)                                       │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ prin  │ BILETE LA ORDIN            Număr bucăţi:               │_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │                            SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │   ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │       │   └──────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │       │                      (suma în litere)                           │  │
 │       └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │                                                CERTIFICAT                  │
 │                              L.S.         L.S.       │         L.S.        │
 │       ──────────────────────────────    ─────────────┴──────────────-      │
 │  ┌──────────────────────────────────┐   ┌───────────────────────────────┐  │
 │  │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │   │ Banca primitoare (destinatară)│  │
 │  └──────────────────────────────────┘   └───────────────────────────────┘  │
 └───────────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘




    ANEXA A b)

    MODUL DE COMPLETARE A DISPOZIŢIEI CENTRALIZATOARE DE ÎNCASARE
    Dispoziţia centralizatoare de încasare se completează astfel:
    - Nr.: numărul de ordine al dispoziţiei centralizatoare de încasare;
    - Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);
    - Data compensării: ziua, luna, anul în care are loc compensarea;
    - Banca prezentatoare (iniţiatoare): denumirea unităţii bancare care prezintă pachetul de instrumente compensabile în cadrul şedinţei de compensare sau al şedinţei de verificare;
    - Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;
    - Banca primitoare (destinatara): denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente compensabile în compensare în cadrul şedinţei de compensare sau al şedinţei de verificare;
    - Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;
    - Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile, componente ale pachetului;
    - cambii
    sau
    - bilete la ordin
    - Număr bucăţi: numărul de instrumente compensabil de acelaşi fel (de debit), componente ale pachetului;
    - Suma: rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plată compensabile, de acelaşi fel;
    - Certificat: aceasta rubrica se completează, prin aplicarea semnăturii autorizate şi a ştampilei unităţii bancare primitoare (destinatare), astfel:
    * pentru dispoziţia centralizatoare de încasare, pe exemplarul nr. 4 - vernil;
    - în partea stângă a rubricii, la prezentarea cambiilor sau biletelor la ordin pentru verificare;
    - în partea dreapta a rubricii, la introducerea în compensare a formularisticii aferente cambiilor sau biletelor la ordin prezentate anterior pentru verificare.

    ANEXA A c-1

                     REFUZ LA PLATA

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │                      REFUZ LA PLATA                                        │
 │ Compensabil la: ..   Nr... Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│   │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului                        │  │
 │ │                                                                       │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │  Refuzăm plata către:                                                      │
 │ ┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┐  │
 │ │  Banca primitoare (destinatară) a refuzului                           │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ prin  │ CAMBII                     Număr bucăţi:               │_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │                            SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │   ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │       │   └──────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │       │                      (suma în litere)                           │  │
 │       └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │                                                CERTIFICAT                  │
 │                              L.S.                              L.S.        │
 │       ──────────────────────────────    ────────────────────────────-      │
 │                      ┌─────────────────────────────────────────-┐          │
 │                      │ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │          │
 │                      ├──────────────────────────────────────────┤          │
 │                      │ CAMBII:           Nr. bucăţi │_│_│_│     │          │
 │                      │                                          │          │
 │                      │ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│      │          │
 │                      └───────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──────┘          │
 │  ┌──────────────────────────────────┐   ┌───────────────────────────────┐  │
 │  │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │   │ Banca primitoare (destinatară │  │
 │  │           a refuzului            │   │             a refuzului       │  │
 │  └──────────────────────────────────┘   └───────────────────────────────┘  │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



    ANEXA A c-2

                     REFUZ DE PLATA

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │                      REFUZ LA PLATA                                        │
 │ Compensabil la: ....Nr.... Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│   │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului                        │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │  Refuzăm plata către:                                                      │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca primitoare (destinatară) a refuzului                           │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ prin  │ BILETE LA ORDIN            Număr bucăţi:               │_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │                            SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │   ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │       │   └──────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │       │                      (suma în litere)                           │  │
 │       └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │                                                CERTIFICAT                  │
 │                              L.S.                              L.S.        │
 │       ──────────────────────────────    ────────────────────────────-      │
 │                      ┌────────────────────────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬─┐          │
 │                      │ AMÎNARE pentru data (C)│_│_│_│_│_│_│_│_│ │          │
 │                      │──────────────────────────────────────────┤          │
 │                      │BILETE LA ORDIN:   Nr. bucăţi │_│_│_│     │          │
 │                      │                                          │          │
 │                      │ Suma: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│      │          │
 │                      └───────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴──────┘          │
 │  ┌──────────────────────────────────┐   ┌───────────────────────────────┐  │
 │  │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │   │ Banca primitoare (destinatară │  │
 │  │           a refuzului            │   │             a refuzului       │  │
 │  └──────────────────────────────────┘   └───────────────────────────────┘  │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



    ANEXA A d)

    MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATĂ
    Refuzul la plată se completează astfel:
    - Compensabil la : B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);
    - Nr.: numărul de ordine al refuzului la plată:
    - Data compensării refuzului: ziua, luna, anul în care are loc compensarea refuzului;
    - Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate;
    - Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;
    - Banca primitoare (destinatară) a refuzului: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate în cadrul şedinţei de compensare;
    - Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a refuzului sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;
    - Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile refuzate;
    - cambii
    sau
    - bilete la ordin
    - Număr bucăţi: numărul de instrumente de plata compensabile de acelaşi fel refuzate, componente ale pachetului;
    - Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plata compensabile refuzate, de acelaşi fel;
    - Certificat: semnătura autorizata şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al refuzului).
    Formularul de refuz la plata poate fi utilizat pentru:
    a) efectuarea refuzului la plata: în aceasta situaţie se barează talonul de amânare de către unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare);
    b) solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situaţie se barează de către unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) spaţiile referitoare la numărul bucăţilor şi suma cambiilor sau a biletelor la ordin destinate efectuării refuzului la plata;
    c) efectuarea refuzului la plata şi solicitarea aminarii la compensare: în aceasta situaţie formularul de refuz la plata se completează integral.
    În cazul în care formularul de refuz la plata este utilizat de unitatea bancară prezentatoare (iniţiatoare) a acestuia pentru a solicita amânarea la compensare a unor instrumente de plata compensabile de debit (cambii sau bilete la ordin), talonul din partea inferioară a acestuia se completează astfel:
    - Amînarea pentru data (c): ziua următoare de compensare a cambiilor sau biletelor la ordin aminate la compensare;
    - Nr. bucăţi: numărul cambiilor sau biletelor la ordin aminate la compensare;
    - Suma: suma cambiilor sau biletelor la ordin aminate la compensare.

    ANEXA A e)

                 JUSTIFICARE REFUZ

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │                JUSTIFICARE REFUZ                                           │
 │                            Data compensării refuzului: │_│_│_│_│_│_│_│_│   │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului                        │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │            Refuzăm la plată                                                │
 │               CAMBIA / BILETUL LA ORDIN   Nr.        , către               │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca primitoare (desţinatara) a refuzului                           │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │   din următorul motiv:                                                     │
 │   ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────┐   │
 │   └────────────────────────────────────────────────────────────────────┘   │
 │        VERIFICAT                               ÎNTOCMIT                    │
 │                              L.S.                                          │
 │         ──────────                             ────────-                   │
 │         (semnătura)                            (semnătura)                 │
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



    ANEXA A f-1)

       FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │        FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ                                │
 │ Compensabil la: .....     Nr.....  Data compensării fişei                  │
 │                                    rectificative de refuz: │_│_│_│_│_│_│_│ │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fişei rectificative de refuz     │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │  Rectificăm refuzul la plată din partea:                                   │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului iniţial                │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ prin  │ CAMBII                     Număr bucăţi:               │_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │                            SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │   ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │       │   └──────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │       │                      (suma în litere)                           │  │
 │       └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │                                                CERTIFICAT                  │
 │                              L.S.                              L.S.        │
 │       ──────────────────────────────    ────────────────────────────-      │
 │  ┌──────────────────────────────────┐   ┌─────────────────────────────────┐│
 │  │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │   │ Banca prezentatoare             ││
 │  │ a fişei rectificative de refuz   │   │(iniţiatoare) a refuzului iniţial││
 │  └──────────────────────────────────┘   └─────────────────────────────────┘│
 └───────────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘


    ANEXA A f-2

            FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ

 ┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
 │        FIŞA RECTIFICATIVĂ DE REFUZ LA PLATĂ                                │
 │ Compensabil la: .....     Nr.....  Data compensării fişei                  │
 │                                    rectificative de refuz: │_│_│_│_│_│_│_│ │
 │                                                                            │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fişei rectificative de refuz     │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └───────────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │  Rectificăm refuzul la plata din partea:                                   │
 │ ┌───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ │  Banca prezentatoare (iniţiatoare) a refuzului iniţial                │  │
 │ │  ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │ │  └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │ │                                                                       │  │
 │ │  Cod                                           │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │ └──────────────────────────────────────────────────────────────────────-┘  │
 │       ┌─────────────────────────────────────────────────────────────────┐  │
 │ prin  │ BILETE LA ORDIN            Număr bucăţi:               │_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │                            SUMA: │_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│_│  │  │
 │       │                                                                 │  │
 │       │   ┌──────────────────────────────────────────────────────────┐  │  │
 │       │   └──────────────────────────────────────────────────────────┘  │  │
 │       │                      (suma în litere)                           │  │
 │       └─────────────────────────────────────────────────────────────────┘  │
 │                                                CERTIFICAT                  │
 │                              L.S.                              L.S.        │
 │       ──────────────────────────────    ────────────────────────────-      │
 │  ┌──────────────────────────────────┐   ┌─────────────────────────────────┐│
 │  │Banca prezentatoare (iniţiatoare) │   │ Banca prezentatoare             ││
 │  │ a fişei rectificative de refuz   │   │(iniţiatoare) a refuzului iniţial││
 │  └──────────────────────────────────┘   └─────────────────────────────────┘│
 └────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘



    ANEXA g)

    MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA
    Fişa rectificativă de refuz la plată se completează astfel:
    - Compensabil la: B.N.R. - (locul unde se desfăşoară compensarea);
    - Nr.: numărul de ordine al fişei rectificative de refuz la plată:
    - Data compensării fişei rectificative de refuz la plată: ziua, luna, anul în care are loc compensarea fişei rectificative de refuz;
    - Banca prezentatoare (iniţiatoare) a fişei rectificative de refuz la plată: denumirea unităţii bancare care introduce în compensare pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate;
    - Cod: numărul codului unităţii bancare prezentatoare (iniţiatoare) a fişei rectificative de refuz la plată sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;
    - Banca primitoare (destinatara) a fişei rectificative de refuz: denumirea unităţii bancare care primeşte pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate, greşit dirijate;
    - Cod: numărul codului unităţii bancare primitoare (destinatare) a fişei rectificative de refuz la plată sau, la dispoziţia Direcţiei decontării operaţiunilor bancare a Băncii Naţionale a României, numărul contului curent al acesteia;
    - Prin: denumirea instrumentelor de plată compensabile incluse pe fişa rectificativa de refuz la plată/încasare:
    - cambii
    sau
    - bilete la ordin
    - Număr bucăţi: numărul de instrumente de plată compensabile de acelaşi fel (de debit) incluse pe o fişa rectificativă de refuz la plată;
    - Suma: suma rezultată din totalizarea sumelor înscrise pe instrumentele de plata compensabile de acelaşi fel, incluse pe fişa rectificativa de refuz la plată;
    - Certificat: semnătura autorizată şi ştampila unităţii bancare primitoare (destinatare) a fişei rectificative de refuz la plată, aplicate pe exemplarul nr. 3 - vernil (al fişei rectificative de refuz la plată).

                              ──────────────
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 37 din 29 septembrie 1995

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 modele Contracte Civile si Acte Comerciale - conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
x
Inscrie e-mailul tau pentru a primi zilnic
informatii despre CE, CAND si CUM s-a intamplat
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016