Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
ART. 1 Decontarea de cãtre Banca Nationala a României a tuturor operaţiunilor de plati şi încasãri privind exerciţiul financiar pe anul 1997, efectuatã prin conturile curente ale societãţilor bancare şi trezoreriei statului, se va finaliza la data de 31 decembrie 1997. Având în vedere punerea în aplicare a noilor planuri de conturi ale societãţilor bancare şi Bãncii Naţionale a României, începând cu data de 1 ianuarie 1998, prin conturile curente ale societãţilor bancare şi trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a României, nu se vor mai efectua operaţiuni de decontare aferente exerciţiului financiar pe anul 1997. ART. 2 În vederea punerii în aplicare a prevederilor art. 1 se stabilesc urmãtoarele mãsuri privind efectuarea operaţiunilor de decontare prin conturile curente ale societãţilor bancare şi ale trezoreriei statului, deschise la Banca Nationala a României: 2.1. Orarul de funcţionare a sistemului naţional de plati al Bãncii Naţionale a României este prezentat în anexa nr. 1. Banca Nationala a României va elibera extrasele de cont ale societãţilor bancare, aferente datei de 30 decembrie 1997, în cursul zilei de 31 decembrie 1997, pana la ora 10,00. Extrasele de cont aferente datei de 31 decembrie 1997 vor fi eliberate în cursul zilei de 5 ianuarie 1998, pana la ora 15,00. 2.2. În perioada 29-31 decembrie 1997, Direcţia decontãrii operaţiunilor bancare şi serviciile de plati şi decontãri din cadrul sucursalelor Bãncii Naţionale a României vor avea program de lucru organizat în doua schimburi, între orele 8,00-16,00, respectiv 12,00-20,00. 2.3. În perioada 23-31 decembrie 1997, compensarea multilaterala a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie se va desfasura conform anexei nr. 2. 2.4. În perioada 29-31 decembrie 1997, decontarea tuturor operaţiunilor de plati şi încasãri cãtre/din contul general al trezoreriei statului se va desfasura conform anexei nr. 3. 2.5. În perioada 23-31 decembrie 1997, operaţiunile de plati şi încasãri efectuate pe baza filelor de cec ale Bãncii Naţionale a României se vor desfasura conform anexei nr. 4. 2.6. În perioada 30-31 decembrie 1997, plãţile de mare valoare se vor efectua conform anexei nr. 5. 2.7. În perioada 29-31 decembrie 1997, decontãrile operaţiunilor societãţilor bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor se vor efectua conform anexei nr. 6. 2.8. Toate tipurile de decontãri pentru care nu se prevãd proceduri speciale în perioada de încheiere a exerciţiului financiar pe anul 1997 se vor desfasura în regim normal de lucru. ART. 3 Sediile OIS din cadrul sucursalelor Bãncii Naţionale a României vor efectua, prin telex, operaţiunea de confirmare a soldurilor conturilor 56126 şi 57127 pentru operaţiunile efectuate cu sediile OIS ale Direcţiei decontãrii operaţiunilor bancare şi cu sediile OIS din cadrul altor sucursale ale Bãncii Naţionale a României, dupã cum urmeazã: * pe data de 29 decembrie 1997, pana la ora 9,00; * pe data de 30 decembrie 1997, pana la ora 9,00; * pe data de 31 decembrie 1997, pana la ora 9,00 şi, respectiv, dupã închiderea tuturor operaţiunilor. Zilnic, dupã încheierea operaţiunii de confirmare a soldurilor conturilor 56126 şi 57127, toate sediile OIS care efectueazã decontãri prin conturile curente ale societãţilor bancare şi trezoreriei statului au obligaţia transmiterii, în maximum o ora, la Direcţia decontãrii operaţiunilor bancare a unui mesaj telex privind rezultatul acestei operaţiuni şi detalii privind eventualele neconcordante semnalate. Direcţia decontãrii operaţiunilor bancare va stabili conţinutul standard al acestui mesaj telex. ART. 4 Societãţile bancare vor lua mãsurile necesare pentru ca operaţiunile de decontãri dispuse pentru conturile lor curente deschise la Banca Nationala a României şi aferente exerciţiului financiar al anului 1997 sa se încadreze în prevederile prezentei circulare. ART. 5 Societãţile bancare vor lua toate mãsurile necesare pentru informarea corecta, completa şi în timp util a tuturor clienţilor lor privind efectuarea operaţiunilor de decontãri în aceasta perioada şi vor afişa la loc vizibil, în toate unitãţile bancare proprii, prevederile prezentei circulare, în asa fel încât sa se asigure, pe lângã o deservire operativã a acestora, şi închiderea tuturor operaţiunilor de decontãri ale anului 1997 la data de 31 decembrie 1997. ART. 6 Prevederile prezentei circulare intra în vigoare la data publicãrii ei în Monitorul Oficial al României. GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI, MUGUR ISARESCU, PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI ANEXA 1
ORARUL DE FUNCŢIONARE
a sistemului naţional de plati al Bãncii Naţionale a României
| Locul de desfãşurare
|-------------------------------------------------
| Centrala Bãncii Sucursalele Bãncii
| Naţionale a României Naţionale a României
|-------------------------------------------------
Tipul operaţiunii |Data şedinţei Data Data Data
|de compensare/ decontãrii şedinţei decontãrii
|operaţiunilor finale de compen- finale cu
|de ghiseu şi ultime sare/ope- centrala
| ratiunilor Bãncii
| de ghiseu Naţionale
| a României
-----------------------------|------------------------------------------------
Compensarea multilaterala | 24 X 24 X
a plãţilor interbancare fãrã | decembrie decembrie
numerar pe suport hârtie | 1997*) 1997*)
| 16,00-16,30 16,00-16,30
| 29 29 29 29
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 9,30-11,00 13,30 9,30-11,00 12,00
| 29 30 29 30
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 14,00-15,30 13,30 14,00-15,30 12,00
| 30 30 30 30
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 9,30-11,00 13,30 9,30-11,00 12,00
| 30 31 30 31
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 14,00-15,30 13,30 14,00-15,30 12,30
| 31 31 31 31
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 10,00-11,30 13,30 10,00-11,30 12,30
-----------------------------|-------------------------------------------------
Operaţiuni de locale | 29 29 29 29
plati şi încasãri intraju- | decembrie decembrie decembrie decembrie
ale trezoreriei detene | 1997 1997 1997 1997
statului şi ale interju- | 8,00-12,30 14,45 8,00-12,30 14,00
societãţilor detene |
bancare, în .........|.................................................
relaţia cu locale | 29 30 29 30
trezoreria intraju- | decembrie decembrie decembrie decembrie
statului detene | 1997 1997 1997 1997
interju- | 15,00-19,30 14,45 15,00-19,30 14,00
detene |
.........|.................................................
locale | 30 30 30 30
intraju- | decembrie decembrie decembrie decembrie
detene | 1997 1997 1997 1997
| 8,00-12,30 14,45 8,00-12,30 14,00
.........|.................................................
locale | 30 31 30 31
intraju- | decembrie decembrie decembrie decembrie
detene | 1997 1997 1997 1997
| 15,00-19,30 13,00 15,00-19,30 12,00
.........|.................................................
locale | 31 31 31 31
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 8,00-10,00 13,00 8,00-10,00 12,00
-----------------------------|-------------------------------------------------
Plati şi încasãri în | 30 30 30 30
relaţia cu Banca Nationala a | decembrie decembrie decembrie decembrie
României | 1997 1997 1997 1997
| 8,00-12,30 14,45 8,00-12,30 14,00
|.................................................
| 30 31 30 31
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 15,00-19,30 14,45 15,00-19,30 14,00
-----------------------------|--------------------------------------------------
Operaţiuni cu numerar | X 29,30,31 29,30,31 29,30,31
| decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997
| 14,45 8,00-12,30 14,00
-----------------------------|-------------------------------------------------
Plati de mare valoare | 30 31 30 30
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 8,00-17,00 9,00 8,00-17,00 18,00
-----------------------------|-------------------------------------------------
Plati ale societãţilor | 30 30 30 30
bancare aflate în regim | decembrie decembrie decembrie decembrie
special de decontare a | 1997 1997 1997 1997
plãţilor şi încasãrilor | 8,00-12,30 14,45 8,00-12,30 14,00
|.................................................
| 31 31 31 31
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 8,00-10,00 14,00 8,00-10,00 12,00
-----------------------------|-------------------------------------------------
Decontarea tranzacţiilor | 29, 30 29, 30 29, 30 29, 30
centralelor societãţilor | decembrie decembrie decembrie decembrie
bancare | 1997 1997 1997 1997
| - orar - orar - orar - orar
| normal - normal - normal - normal -
|.................................................
| 31 31 31 31
| decembrie decembrie decembrie decembrie
| 1997 1997 1997 1997
| 8,00-12,30 17,30 8,00-15,00 16,00
| 14,30-16,30
--------------------------------------------------------------------------------
---------------
*) În data de 24 decembrie 1997 între orele 16,00-16,30 se va desfasura, în plus, o şedinţa de verificare a cecurilor.
ANEXA 2 PROCEDURIde aplicare a prevederilor <>Regulamentului Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterala a plãţilor interbancare fãrã numerar pe suport hârtie în perioada 23-31 decembrie 1997 1. - În perioada 23-31 decembrie 1997, circuitele, termenele şi intervalele obligatorii ale plãţilor interbancare, pe care societãţile bancare trebuie sa le aibã în vedere la primirea documentelor de plata care urmeazã a fi procesate prin compensarea multilaterala interbancara, sunt prezentate în anexa nr. 2a) pag. 1-7. 2. - Societãţile bancare vor aduce la cunostinta clienţilor lor faptul ca toate instrumentele de plata primite la ghiseele bancare, care nu se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii, stabilite prin prezenta circulara, vor fi decontate pe baza şedinţelor de compensare multilaterala interbancara, care vor avea loc în prima decada a lunii ianuarie 1998. 3. - În perioada 23-31 decembrie 1997, Direcţia decontãrii operaţiunilor bancare şi sucursalele Bãncii Naţionale a României nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490 din 4 august 1995 pentru instrumentele de plata care se încadreazã în termenele şi în intervalele stabilite în anexa nr. 2a) pag. 1-7 sau se compenseazã pana la data de 31 decembrie 1997 inclusiv. 4. - Instrumentele de plata care nu se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara, dar care au fost primite totuşi la ghiseele bancare în vederea compensãrii lor în prima decada a lunii ianuarie 1998, vor fi considerate de cãtre inspectorii de compensare ai Bãncii Naţionale a României ca având drept prima zi a circuitului data de 5 ianuarie 1998. 5. - Instrumentele de plata care se încadreazã în circuitele, termenele şi intervalele obligatorii stabilite prin prezenta circulara (care prezintã ca data a primirii data menţionatã la operaţiunea 1 a fiecãrui circuit sau o data anterioarã acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitãţile bancare la compensare în aceste termene regulamentare, li se vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Bãncii Naţionale a României nr. 490/1995. 6. - În cazul în care ziua de compensare este data de 30 decembrie 1997, amânarea instrumentelor de plata de DEBIT, pe motivul ca unitatea bancarã primitoare nu dispune de datele necesare acceptãrii sau refuzãrii instrumentelor de plata, mai poate fi efectuatã numai pentru o zi. În situaţia în care totuşi este necesarã o amânare la compensare a instrumentelor de plata de DEBIT mai mare de o zi, unitatea bancarã primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de debit în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 1997. Refuzurile astfel efectuate nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate la 5 ianuarie 1998, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancarã prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 1998 şi prezentate unitãţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din 5 ianuarie 1998, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare. 7. - În cazul în care ziua de compensare este data de 31 decembrie 1997, amânarea instrumentelor de plata de DEBIT, primite anterior pe motiv ca unitatea bancarã primitoare nu dispune încã de datele necesare acceptãrii sau refuzului instrumentelor de plata, nu mai poate fi efectuatã. În situaţia în care este totuşi necesarã o amânare la compensare a respectivelor instrumente de plata de DEBIT, unitatea bancarã primitoare le va refuza în şedinţa de compensare din data de 31 decembrie 1997. Refuzurile astfel efectuate nu se raporteazã la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de DEBIT aflate în aceasta situaţie vor fi reluate în data de 5 ianuarie 1998, ca şi cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea bancarã prezentatoare de la clientul beneficiar în data de 5 ianuarie 1998 şi prezentate unitãţii bancare primitoare în şedinţa de verificare din 5 ianuarie 1998, fãrã a li se mai putea aplica procedura de amânare la compensare. 8. - În cazul aplicãrii pct. 6 şi 7 refuzul va fi considerat amânare la compensare şi va constitui motiv de penalizare. 9. - În cazul aplicãrii pct. 6 şi 7 unitatea bancarã a beneficiarului are obligaţia sa informeze clientul beneficiar ca instrumentul de plata de DEBIT nu poate fi procesat în cursul anului 1997. În vederea protejãrii drepturilor clienţilor beneficiari, în situaţia în care, din cauza acestor amânãri, se determina depãşirea scadentelor cambiilor şi biletelor la ordin, sucursalele Bãncii Naţionale a României pot elibera clienţilor beneficiari, pe baza unor cereri scrise semnate de aceştia, copii conforme de pe justificãrile de refuz respective. 10. - În perioada 23-31 decembrie 1997, situaţiile în care este necesarã întocmirea refuzului la încasare, refuzului la încasare la termen, fisei rectificative de plata, fisei rectificative de refuz la încasare vor fi raportate la sucursalele Bãncii Naţionale a României şi se vor rezolva, de la caz la caz, cu sprijinul direct al Direcţiei decontãrii operaţiunilor bancare, fãrã a se urma procedurile obişnuite prevãzute de <>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 10/1994 . Anexa nr. 2a) se afla în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 360 din 16 decembrie 1997. ANEXA 3 PROCEDURIprivind decontarea tuturor operaţiunilor de plati şi încasãri cãtre/din contul general al trezoreriei statului 1. - Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Bãncii Naţionale a României a operaţiunilor cu circuit interjudetean cãtre/din contul general al trezoreriei statului este 29 decembrie 1997. Pentru a facilita preluarea tuturor operaţiunilor, programul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor Bãncii Naţionale a României se extinde şi în dupã-amiaza zilei de 29 decembrie 1997, între orele 15,00-19,30. 2. - Decontarea operaţiunilor depuse la ghiseele Bãncii Naţionale a României în a doua parte a programului de ghiseu al zilei de 29 decembrie 1997 se efectueazã în data de 30 decembrie 1997. 3. - Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Bãncii Naţionale a României a operaţiunilor cu circuit intrajudetean cãtre/din contul general al trezoreriei statului este data de 30 decembrie 1997. 4. - În data de 30 decembrie 1997, în vederea primirii operaţiunilor cu circuit local şi intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor Bãncii Naţionale a României între orele 15,00-19,30. Decontarea acestor operaţiuni se efectueazã în data de 31 decembrie 1997. 5. - În data de 31 decembrie 1997 orarul de ghiseu al centralei şi al sucursalelor Bãncii Naţionale a României este cuprins între orele 8,00-10,00. În cadrul acestuia se vor accepta numai operaţiunile cu circuit local. Decontarea acestor operaţiuni se efectueazã în data de 31 decembrie 1997. ANEXA 4 PROCEDURIprivind operaţiunile de plati şi încasãri efectuate pe baza filelor de cec ale Bãncii Naţionale a României în perioada 23-31 decembrie 1997 1. - Unitãţile bancare care urmeazã sa încaseze file de cec B.N.R., care au ca loc al plãţii o alta localitate decât resedinta judeţului unde ele sunt situate, pot, în perioada 23-31 decembrie 1997, sa prezinte aceste file de cec la sucursala Bãncii Naţionale a României de pe raza judeţului respectiv. 2. - Sucursalele Bãncii Naţionale a României care primesc la ghiseu file de cec B.N.R., care urmeazã a fi plãtite de alte unitãţi ale Bãncii Naţionale a României, vor efectua urmãtoarele operaţiuni: a) vor receptiona la ghiseu aceste file de cec numai dacã ele sunt însoţite şi de borderou,; b) dupã recepţie vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cat şi borderoul insotitor la sucursala Bãncii Naţionale a României (tras), pe care urmeazã sa le plãteascã; c) în situaţia în care sucursalele Bãncii Naţionale a României plãtitoare accepta plata filelor de cec respective, acestea vor credita conturile unitãţilor bancare prezentatoare şi vor remite prin posta la sucursalele Bãncii Naţionale a României plãtitoare originalele filelor de cec B.N.R. şi borderourile insotitoare. 3. - Sucursalele Bãncii Naţionale a României, care receptioneaza prin fax de la alte sucursale ale Bãncii Naţionale a României mesaje privind file de cec şi borderouri insotitoare pe care ar urma sa le plãteascã, vor efectua urmãtoarele operaţiuni: a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente; b) vor solicita de la sucursalele Bãncii Naţionale a României care au transmis mesaje prin fax orice alta informaţie suplimentarã pe care o considera necesarã; c) în cazul acceptãrii plãţii, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize O.I.S. de credit cãtre sucursalele Bãncii Naţionale a României, care au primit la ghiseu filele de cec B.N.R. şi borderourile insotitoare. 4. - Sucursalele Bãncii Naţionale a României plãtitoare vor lua toate mãsurile asiguratorii înaintea efectuãrii plãţii şi vor urmãri receptionarea originalelor documentelor de plata. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmitere-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper. 5. - Societãţile bancare vor lua toate mãsurile necesare pentru aducerea la cunostinta clienţilor lor ca filele de cec B.N.R., emise în cursul anului 1997 şi nedepuse la ghiseele Bãncii Naţionale a României pana la data de 30 decembrie 1997 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 1997, ele urmând a fi decontate ca operaţiuni ale anului 1998. 6. - Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Direcţia decontãrii operaţiunilor bancare, în vederea luãrii mãsurilor necesare. ANEXA 5 PROCEDURIde efectuare a plãţilor de mare valoare 1. - Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Bãncii Naţionale a României a plãţilor de mare valoare este 30 decembrie 1997. În acest sens, orarul de ghiseu se va prelungi pana la ora 17,00. Sediul O.I.S. 96140 va receptiona mesajele telex de la sucursalele Bãncii Naţionale a României pana cel mai târziu la ora 18,00. 2. - Decontarea plãţilor de mare valoare, depuse la ghiseele centralei şi ale sucursalelor Bãncii Naţionale a României în data de 30 decembrie 1997, se va efectua în data de 31 decembrie 1997 la ora 9,00, în limita disponibilului aflat în contul curent, inclusiv a garanţiilor constituite la Banca Nationala a României, pentru data de 30 decembrie 1997. 3. - Plãţile de mare valoare decontate de cãtre Banca Nationala a României în datele de 30 şi 31 decembrie 1997 vor fi decontate în conturile clienţilor beneficiari cu aceeaşi data. Direcţia decontãrii operaţiunilor bancare va lua toate mãsurile pentru ca societãţile bancare beneficiare sa între în posesia datelor privind încasãrile de mare valoare, imediat dupã decontarea acestora. 4. - Mesajele de plati de mare valoare refuzate în datele de 30 şi 31 decembrie 1997 vor fi reflectate în conturilor clienţilor plãtitori de cãtre unitãţile bancare plãtitoare, cel mai târziu în data de 31 decembrie 1997. 5. - În data de 31 decembrie 1997 ghiseele centralei şi ale sucursalelor Bãncii Naţionale a României pentru plati de mare valoare vor fi închise. ANEXA 6 PROCEDURIde decontare a operaţiunilor societãţilor bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor 1. - Societãţile bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor vor remite administratorului ultimele centralizatoare de plati pentru ziua de decontare 31 decembrie 1997, în ziua de 30 decembrie 1997, pana la ora 18,00. 2. - Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 29 decembrie 1997 de cãtre societãţile bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati intrajudetene şi interjudetene dispuse în favoarea bugetului de stat, în vederea decontãrii lor în data de 30 decembrie 1997. 3. - Centralizatoarele de plati remise administratorului în data de 30 decembrie 1997 de cãtre societãţile bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor vor cuprinde ultimele operaţiuni de plati locale dispuse în favoarea bugetului de stat pe anul 1997, în vederea decontãrii lor în data de 31 decembrie 1997. 4. - Administratorul va primi de la societãţile bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor în data de 31 decembrie 1997, pana la ora 16,00, centralizatoarele de plati, care includ, în exclusivitate, primele operaţiuni de plati dispuse de acestea pe anul 1998, în vederea decontãrii lor pe data de 5 ianuarie 1998. În caz contrar, în prima zi lucrãtoare a anului 1998, administratorul va deconta numai operaţiunile de încasãri corespunzãtoare anului 1998, dispuse de alţi titulari de cont în favoarea acestor societãţi bancare. 5. - Societãţile bancare aflate în regim special de decontare a plãţilor şi încasãrilor au obligaţia sa procedeze la debitarea conturilor clienţilor lor, în exclusivitate, în anul 1998, pentru operaţiunile de plati dispuse de aceştia şi decontate de administrator începând cu data de 5 ianuarie 1997, în conformitate cu centralizatoarele de plati. ---------------- 
