Comunica experienta
MonitorulJuridic.ro
Email RSS Trimite prin Yahoo Messenger pagina: CIRCULARA nr. 31 din 21 august 2002 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare Twitter Facebook
Cautare document
Copierea de continut din prezentul site este supusa regulilor precizate in Termeni si conditii! Click aici.
Prin utilizarea siteului sunteti de acord, in mod implicit cu Termenii si conditiile! Orice abatere de la acestea constituie incalcarea dreptului nostru de autor si va angajeaza raspunderea!
X

CIRCULARA nr. 31 din 21 august 2002 pentru modificarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare

EMITENT: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
PUBLICAT: MONITORUL OFICIAL nr. 683 din 16 septembrie 2002
Comenteaza legea
Având în vedere dispoziţiile art. 2 alin. (2) şi ale <>art. 23 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bãncii Naţionale a României, cu modificãrile şi completãrile ulterioare, precum şi ale <>art. 160 şi 161 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 ,
în temeiul <>art. 50 din Legea nr. 101/1998 , cu modificãrile şi completãrile ulterioare, şi ale <>art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 ,

Banca Nationala a României emite prezenta circulara.

ARTICOL UNIC
<>Regulamentul Bãncii Naţionale a României nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 44 din 22 ianuarie 2002, se modifica şi se completeazã dupã cum urmeazã:
1. Articolul 2 se modifica dupã cum urmeazã:
1.1. Literele a) şi f) ale articolului 2 vor avea urmãtorul cuprins:
"a) participant*) - orice banca persoana juridicã romana, sucursala din România a unei bãnci persoana juridicã strãinã, denumita în continuare banca, orice casa centrala a cooperativelor de credit sau Banca Nationala a României, care are acces la sistemul de transfer de fonduri de mare valoare prin intermediul unui unic punct de acces;
..................................................................
f) sistem intrabancar - totalitatea unitãţilor teritoriale ale unei bãnci şi a relaţiilor dintre acestea privind transferurile de fonduri;"
1.2. Dupã litera k) a articolului 2 se introduc literele l) şi m) cu urmãtorul cuprins:
"l) sistem intraretea - totalitatea organizaţiilor cooperatiste de credit din cadrul unei reţele cooperatiste de credit şi a relaţiilor dintre acestea privind transferurile de fonduri;
m) unitate teritorialã a participantului - orice unitate a unei bãnci sau sediu secundar al unei case centrale a cooperativelor de credit."
------------
*) În aceasta categorie este inclusã şi orice banca aflatã în regim special de decontare.
2. Articolul 3 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 3. - (1) Orice banca şi orice casa centrala a cooperativelor de credit autorizata de Banca Nationala a României cu cont curent deschis în evidentele acesteia vor participa în cadrul sistemului de transfer de fonduri de mare valoare.
(2) Accesul participanţilor în sistemul de transfer de fonduri de mare valoare se efectueazã centralizat, prin intermediul unui unic punct de acces, situat la centrala TransFonD."
3. Articolul 4 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 4. - Bãncile şi casele centrale ale cooperativelor de credit care au sediul central situat în alta localitate decât în Bucureşti au posibilitatea ca, în baza unei notificãri oficiale, transmisã în prealabil la TransFonD, sa delege în calitate de participant propria unitate teritorialã din Bucureşti."
4. Articolul 5 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 5. - Participanţii au obligaţia sa colecteze şi sa difuzeze în propriul sistem intrabancar sau, dupã caz, intraretea informaţia privind iniţierea şi, respectiv, acceptarea plãţilor de mare valoare în cadrul intervalelor maximale precizate în anexa nr. 1."
5. La articolul 6 alineatul (1), litera a) va avea urmãtorul cuprins:
"a) plati între participanţi efectuate în nume propriu, în numele clienţilor lor, în numele unitãţilor lor teritoriale sau al clienţilor unitãţilor lor teritoriale, în numele clienţilor cooperativelor de credit afiliate la un participant, în suma de minimum 500 milioane lei sau indiferent de valoare, în cazul în care initiatorul acesteia decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare;"
6. Articolul 8 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 8. - Participanţii-plãtitori au obligaţia ca la plãţile de mare valoare iniţiate pe suport hârtie sa anexeze, dacã este necesar, unul dintre urmãtoarele documente:
a) exemplarul roz al ordinului de plata întocmit de clientul participantului-plãtitor, de clientul cooperativei de credit iniţiatoare afiliate la un participant-plãtitor sau de participantul-plãtitor şi acceptat în original de cãtre acesta;
b) exemplarul roz al ordinului de plata sau transmisia telex/modem a acestuia (acceptatã de cãtre participantul-plãtitor) aparţinând unitãţii iniţiatoare a participantului, clientului acesteia sau clientului cooperativei de credit iniţiatoare afiliate la un participant-plãtitor;
c) comunicarea de refuz la executare, emisã în conformitate cu reglementãrile în vigoare în domeniu, în situaţia refuzului la încasare al unei plati de mare valoare;
d) documentele prevãzute la lit. a) sau b) întocmite de participantul-plãtitor, de o unitate iniţiatoare a sa sau de o cooperativa de credit iniţiatoare afiliatã la participantul-plãtitor şi aferente instrumentelor de plata de debit, acceptate total sau parţial, în situaţia excluderii temporare din calculul compensãrii fie a participantului-plãtitor, fie a participantului-beneficiar."
7. Articolul 18 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 18. - Dacã pana în cea de-a doua zi bancarã urmãtoare datei debitarii contului clientului plãtitor care a initiat o plata de mare valoare banca-plãtitoare sau casa centrala a cooperativelor de credit-plãtitoare nu a fost în mãsura sa îşi asigure în contul sau curent deschis la Banca Nationala a României disponibilitãţile necesare efectuãrii acestei plati, aceasta are obligaţia ca pana la sfârşitul intervalului precizat anterior sa crediteze contul clientului plãtitor, direct ori prin intermediul unitãţii sale iniţiatoare sau prin intermediul cooperativei de credit iniţiatoare afiliate la respectiva casa centrala, cu suma de bani care nu poate fi transferata în contul participantului-beneficiar, inclusiv comisioanele, spezele şi orice alte taxe reţinute în vederea efectuãrii serviciului de transfer de fonduri."
8. Articolul 25 va avea urmãtorul cuprins:
"Art. 25. - (1) Contractele încheiate de cãtre bãnci şi casele centrale ale cooperativelor de credit cu clienţii acestora, persoane fizice sau juridice, trebuie sa conţinã, fãrã a se limita la acestea, urmãtoarele clauze:
a) plata unei dobânzi de întârziere de minimum 0,05% din valoarea plãţii de mare valoare, pe fiecare zi de întârziere, suportatã de cãtre bãnci şi, respectiv, de casele centrale ale cooperativelor de credit sau unitãţile lor teritoriale în cazul în care acestea nu au respectat intervalele maximale stabilite în anexele nr. 1 şi 4;
b) plata unei penalitãţi de minimum 0,1% din valoarea plãţii de mare valoare, pe fiecare zi de întârziere, suportatã de cãtre bãnci şi, respectiv, de casele centrale ale cooperativelor de credit sau unitãţile lor teritoriale în cazul în care acestea nu au respectat prevederile art. 18.
(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit au obligaţia sa impunã încheierea unor contracte între cooperativele de credit afiliate şi clienţii acestora, care sa cuprindã, fãrã a se limita la acestea, clauzele prevãzute la alin. (1)."
9. La articolul 26 se introduce alineatul (2) cu urmãtorul cuprins:
"(2) Organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul unei reţele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizaţiilor cooperaţiei de credit în conformitate cu prevederile cap. 1 secţiunea 1 de la titlul X - Dispoziţii tranzitorii din <>Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 , au obligativitatea sa includã clauzele prevãzute la art. 25 în contractele cu propriii clienţi în termen de maximum 60 de zile de la obţinerea autorizaţiei de funcţionare de la Banca Nationala a României."
10. La articolul 29 se introduce alineatul (2) cu urmãtorul cuprins:
"(2) Activitãţile de transfer de fonduri aferente pieţelor valutarã şi monetara, inclusiv pieţei secundare a titlurilor de stat, între case centrale ale cooperativelor de credit şi Banca Nationala a României, precum şi decontarea acestor transferuri se vor efectua prin intermediul TransFonD, în calitate de agent al Bãncii Naţionale a României, în baza prezentului regulament."
11. La articolul 30 se introduce alineatul (2) cu urmãtorul cuprins:
"(2) Transferurile de fonduri aferente pieţelor valutarã şi monetara, inclusiv pieţei primare a titlurilor de stat, între case centrale ale cooperativelor de credit şi Trezoreria statului se vor efectua direct de cãtre Banca Nationala a României, sediul OIS 96150, decontarea finala şi irevocabilã a acestor transferuri de fonduri având loc la ora 16,30."
12. La articolul 32 se introduce alineatul (2) cu urmãtorul cuprins:
"(2) Casele centrale ale cooperativelor de credit pot încheia contracte de prestãri de servicii privind furnizarea prin fax, în regim de confidenţialitate, a extraselor de cont analitice aferente procesarii plãţilor de mare valoare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament."
13. Dupã articolul 34 se introduce articolul 34^1 cu urmãtorul cuprins:
"Art. 34^1. - Organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul unei reţele, constituite sau rezultate prin reorganizarea organizaţiilor cooperaţiei de credit în conformitate cu prevederile cap. 1 secţiunea 1 de la titlul X - Dispoziţii tranzitorii din <>Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 , au obligaţia conformarii la prevederile prezentului regulament în termen de maximum 60 de zile de la obţinerea autorizaţiei de funcţionare de la Banca Nationala a României, în conformitate cu prevederile <>Ordonanţei de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 , aprobatã şi modificatã prin <>Legea nr. 200/2002 , şi ale <>Normei Bãncii Naţionale a României nr. 7/2002 privind transferurile de fonduri în cadrul unei reţele cooperatiste de credit."
14. Anexa nr. 1 se înlocuieşte cu anexa nr. 1 care face parte integrantã din prezenta circulara.
15. Anexa nr. 4 se înlocuieşte cu anexa nr. 2 care face parte integrantã din prezenta circulara.
16. Termenele prevãzute în circuitele plãţilor de mare valoare din anexele nr. 1 şi 2 sunt maximale.


PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE
AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

Bucureşti, 21 august 2002.
Nr. 31.


     ANEXA 1


(anexa nr. 1 la regulament)
---------------------------



           ┌────────────────────────────────────────────┐
           │    Circuitul plãţilor de mare valoare      │
           └────────────────────────────────────────────┘

                           ┌───────────────┐
          ┌─────────┐      │ TransFonD -   │     ┌───────────┐
          │ Plãtitor│ z┌──>│ agent al BNR  ├─┐z  │ Beneficiar│
          └─┬───────┘  │   └───────────────┘ │   └───────────┘
            │          │                     v          ^
            │ [1] ┌────┴─────────┐   ┌────────────┐     │[4]
            └────>│  Participant │   │Participant ├─────┘
                z │  plãtitor    │   │beneficiar  │ z
              ┌──>│              │   │            │────┐ [3]
              │[2]└──────────────┘   └─┬──────────┘    │
              │              ^         │               v
            ┌─┴──────────┐   │         │     ┌────────────┐   z
  [1] z     │            │   │         │     │            ├────────┐[4]
   ┌───────>│Cooperativa │   │         │     │ Cooperativa│        v
 ┌─┴──────┐ │ de credit  │   │z-1   z+1│     │  de credit │  ┌───────────┐
 │Plãtitor│ │iniţiatoare │   │         │     │ destinatara│  │ Beneficiar│
 └────────┘ └────────────┘   │         │     └────────────┘  └───────────┘
           ┌────────┐        │         │           ┌──────────┐
           │Plãtitor│        │         │           │Beneficiar│
           └─┬──────┘        │         v           └──────────┘
             │[1] ┌──────────┴────┐  ┌───────────────┐    ^
             └───>│    Unitate    │  │   Unitate     ├────┘ [4]
             z-1  │ iniţiatoare a │  │ destinatara a │z+1
              ┌──>│participantului│  │participantului├────┐[3]
              │[2]└───────────────┘  └───────────────┘    v
            ┌─┴──────────┐                     ┌────────────┐ z+1
 [1]  z-1   │            │                     │            ├────────┐[4]
   ┌───────>│Cooperativa │                     │ Cooperativa│        v
 ┌─┴──────┐ │ de credit  │                     │  de credit │  ┌───────────┐
 │Plãtitor│ │iniţiatoare │                     │ destinatara│  │ Beneficiar│
 └────────┘ └────────────┘                     └────────────┘  └───────────┘

    Unde:
    [1] - data debitarii contului clientului plãtitor;
    [2] - data debitarii contului cooperativei de credit iniţiatoare;
    [3] - data debitarii contului cooperativei de credit destinatare;
    [4] - data debitarii contului clientului beneficiar.




     ANEXA 2


(anexa nr. 4 la regulament)
---------------------------



       ┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
       │Circuitul refuzului la încasare al plãţilor de mare valoare │
       └────────────────────────────────────────────────────────────┘

                      z+1  ┌───────────────┐ z+1
        ┌─────────┐  ┌─────┤ TransFonD -   │<──────┐  ┌───────────┐
        │ Plãtitor│  │  z+2│ agent al BNR  │ z+2   │  │ Beneficiar│




         ^   ^       │  |  └───────────────┘    |  │
         │   |z+2    v  v                       |  │




         └───────────┤              │   │              │
            z+1      │  Participant │   │Participant   │ z+1
             ┌───────┤  plãtitor    │   │beneficiar    │<───┐
             │   z+2 │              │   │              │    │


v v │ | ^ │


   z+2      ┌────────────┐   │ |            |    ┌──────────┴─┐
  ┌─────────┤            │   │ |            |    │            │
  │    z+3  │Cooperativa │z+2│ |z+3         |    │ Cooperativa│


v v │iniţiatoare │ │ | z+1| │ destinatara│ │ Beneficiar│


┌─────────┐ └────────────┘   │ |            |    └────────────┘  └───────────┘
│Plãtitor │                  │ |            |
└─────────┘                  │ |            |
        ┌────────┐           │ |            |      ┌──────────┐
        │Plãtitor│           │ |            |      │Beneficiar│
        └────────┘           v v            |      └──────────┘
        ^    ^z+3 ┌───────────────┐  ┌──────┴────────┐




        └─────────┤    Unitate    │  │   Unitate     │
           z+2    │ iniţiatoare a │  │ destinatara a │ z+1


│ z+3│ │ │ │ |
│ |---│ │ │ │ |


            v v   └───────────────┘  └───────────────┘       |
    z+3     ┌────────────┐                        ┌──────────┴─┐
   ┌────────┤            │                        │            │
   │   z+4  │Cooperativa │                        │ Cooperativa│


v v │iniţiatoare │ │ destinatara│ │ Beneficiar│


 ┌────────┐ └────────────┘                        └────────────┘  └───────────┘
 │Plãtitor│
 └────────┘

         În care:
         Circuitul maximal al refuzului la încasare al plãţilor
    <─── de mare valoarea efectuat de participantul-beneficiar, respectiv
         de cooperativa de credit destinatara;


de mare valoarea efectuat de unitatea participantului, respectiv
de cooperativa de credit destinatara.

--------------
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016

Tags: Monitorul Oficial, Acte Monitorul Oficial, Circulara, Banca Nationala a Romaniei, CIRCULARA nr. 31 din 21 august 2002

Comentarii


Maximum 3000 caractere.
Da, doresc sa primesc informatii despre produsele, serviciile etc. oferite de Rentrop & Straton.

Cod de securitate


Fii primul care comenteaza.
MonitorulJuridic.ro este un proiect:
Rentrop & Straton
Banner5

Atentie, Juristi!

5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR

Legea GDPR a modificat Contractele, Cererile sau Notificarile obligatorii

Va oferim Modele de Documente conform GDPR + Clauze speciale

Descarcati GRATUIT Raportul Special "5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR"


Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016
x
DESCARCATI GRATUIT
Raportul Special
"5 Modele de Contracte Civile si Acte Comerciale conforme cu Noul Cod civil si GDPR"
Da, vreau informatii despre produsele Rentrop&Straton. Sunt de acord ca datele personale sa fie prelucrate conform Regulamentul UE 679/2016